投标保证金的法律性质分析（推荐阅读）

第一篇：投标保证金的法律性质分析

投标保证金的法律性质分析

2010-12-07

在招标投标活动中，投标保证金是一种常用的担保方式，但现行法律对投标保证金的性质并没有加以明确，长时间以来，对于投标保证金的规定长期处于法律缺位的状态。我们认为，投标保证金属于物权的范畴，是一种质押担保方式。并建议，应该在法律中明确投标保证金的性质，以利于实务操作。

在工程建设领域，招投标活动总是依赖于一系列合同而完成的，但市场经济存在风险，以担保的手段增强招投标活动当事人的签约、履约信用，规避合同风险、并弥补因此给交易对方带来的损失是成熟的工程建设市场中的一种惯用手段。因此，投标保证金作为一种工程担保方式，广泛地应用于工程建设领域中。但遗憾的是，我国《招标投标法》并没有对投标担保作出明确规定,《担保法》规定的五种担保方式中，也没有涉及保证金的问题，其他部门规章规定也较为笼统。因此，投标保证金的性质也就没有明确的法律规定，这在实践中造成了不少认识上的歧义和操作上的混乱。在这种情形之下，对投标保证金的性质进行理论探讨，有利于理清思路，澄清疑惑，从而有益于实务操作。

一、现行法规对投标保证金的规定及必要性分析

由于《招标投标法》没有对投标担保制度作出规定，因此，长时间以来，对于投标保证金的规定长期处于法律缺位的状态。直到2004年8月，建设部颁布了《关于在房地产开发项目中推行工程建设合同担保的若干规定（试行）》（以下简称《规定》）这种状况才有所改观，但此规定还只是试行办法，其中很多规定还有待成熟和完善。《规定》第18条指出：“投标担保可采用银行保函、专业担保公司的保证，或定金（保证金）担保方式，具体方式由招标人在招标文件中规定”。由国家七部委制定的《工程建设项目施工招标投标办法》第37条也规定，“招标人可以在招标文件中要求投标人提交投标保证金。”之所以在招标投标活动中推行担保制度，是因为，投标作为一种要约，一旦发出即发生效力，如果招标人（受要约人）承诺，投标人（要约人）即受该意思表示约束。《合同法》对要约的撤回和撤销作了区分。要约可以撤销,撤销要约的通知应当在受要约人发出承诺通知之前到达受要约人。但有下列情形之一的,要约不得撤销:（1）要约人确定承诺期限或者以其他形式明示要约不可撤销;（2）受要约人有理由认为要约不可撤销,并已经为履行合同做了准备工作。招标人在招标文件中明确了投标有效期,投标人接受该有效期,该有效期即是承诺期限。投标有效期是投标截止日期后规定的一段时间,在这一段时间内招标人应当完成开标、评标、定标等工作。因为投标人对招标人确定的投标有效期是认可的,明示在此期间投标不会撤销。因此,招标人可以要求投标人提供投标担保,以担保自己在投标有效期内不撤销投标文件,一旦中标即与招标人订立承包合同。对此，《规定》第22条进行了明确规定，“除不可抗力外，中标人在截标后的投标有效期内撤回投标文件，或者中标后在规定的时间内不与招标人签订承包合同的，招标人有权对该投标人所交付的保证金不予返还”。

二、对投标保证金的性质的逐一探讨

《担保法》规定了五种担保方式：保证、抵押、质押、留置和定金，而并没有规定保证金问题，那是否意味着保证金被涵盖于五者之中，即投标保证金属于这几种典型担保方式之一？下面我们将分别作出探讨。

首先,投标保证金是由投标人直接向招标人提供的担保方式,并未涉及第三方保证人出具信用担保,因此不能构成保证担保,不能将保证金与银行出具的银行保函和担保公司出具的保证书混为一谈。提交保证金后,承包商的一笔现金将被冻结,不利于流动资金周转。鉴于这种情况,国际上绝大多数合同条件常采用银行保函或担保公司保证书的保证担保方式。其次,保证金不属于抵押和留置已经成为一种共识,对此并不存在争议。

另外,有些学者认为保证金是一种定金担保。建设部颁布的《关于在房地产开发项目中推行工程建设合同担保的若干规定（试行）》第18条中也把保证金称之为定金，这种观点是否正确呢? 我们知道,定金是在债务之外当事人之间又约定交付一定数额的金钱，该金钱的得失同债务履行与否联系在一起，并通过定金罚则对双方当事人产生双向压力，如因可归责于定金交付方的原因致合同不能履行，则定金予以没收；如定金收受方不能履行则应双倍返还定金交付人，以此促进双方当事人积极履行债务，保障债权实现。投标保证金和定金虽同为金钱担保，但在许多方面，二者有着很大的不同：（1）投标保证金是一种单向担保，而定金是一种双向担保。投标保证金仅是对投标人正常参加投标活动的一种担保，是单向的；而在定金担保中，一方面，给付定金方不履行义务，无权要求返还定金，另一方面，收受定金的一方如不积极履行义务的，应当双倍返还定金，定金对于当事人双方均有约束作用。（2）投标保证金不同于定金，保证金不具有惩罚性，只有补偿性；而接受定金的一方不履行约定的债务时，应当双倍返还定金，可以看出，定金是具有惩罚性的。（3）可约定的标的额上限不同。《工程建设项目施工招标投标办法》第37条规定，“投标保证金一般不得超过投标总价的百分之二，但最高不得超过八十万元人民币。”而《担保法》第91条规定，“定金的数额由当事人约定，但不得超过主合同标的额的百分之二十。”（4）投标保证金与定金的效力不同。投标人按照招标人的要求提交投标保证金，招标人予以接受，这只是招投标程序的一个环节，当投标人不按照招标要求进行投标活动的，招标人有权没收投标保证金作为补偿，但这并不意味着没收投标保证金具有解约的效力；而定金则具有解约效力，当给付定金的一方不履行约定的债务的，无权要求返还定金，定金由接受定金一方没收，当事人不再继续履行合同，定金实际上是解除合同的损失补偿。（5）投标保证金是将金钱以保证金的形式加以特定化，具有定型化的特点；而定金的标的是非特定化的，为一般的种类物。（6）二者适用的罚则不同，在对照投标担保的罚则与《担保法》中的罚则来看，建设部89号令第2款规定“中标人不与招标人订立合同的，投标保证金不予退还并取消其中标资格，给招标人造成的损失超过投标保证金数额的，应当对超过部分予以赔偿；没有提交投标保证金的，应当对招标人的损失承担赔偿责任。”第3款指出：“招标人无正当理由不与中标人签订合同，给中标人造成损失的，招标人应当给予赔偿。”而《担保法》第89条中规定：“给付定金的一方不履行约定的债务的，无权要求返还定金；接受定金的一方不履行约定的债务的，应当双倍返还定金。”可见，法律对二者的法律责任的规定也存在极大的差别。综上几点，我们认为，投标保证金和定金性质是完全不同的。

三、投标保证金是一种质押担保方式

我们认为，投标保证金属于物权的范畴，是一种质押担保方式。理由如下：

首先，保证金担保是对传统担保物权的回归。（1）保证金具有强烈的物权性。债权是基于债的关系发生的，请求特定人为特定行为的权利，包括给付请求权、受领权和债权保护请求权。物权则为直接支配特定物并享受其利益的权利。物权具有直接支配权和享受利益权两大特征。如上文中所述，投标保证金通常由保证金专户保存，其权利已经特性化。招标人在提供投标保证金之后，如投标人在投标有效期内撤销投标书，中标后拒签合同或拒交履约保证金时，招标人有权没收该笔投标保证金。因此，保证金担保权人对保证金的支配，无须他人意思或行为之介入，即可获得实现。（2）投标保证金是对传统担保物权价值权性的印证。担保物权系以确实优先支配担保物之交换价值为内容，以确保债务之清偿为目的，故学者称之为价值权，此与地上权、永佃权、地役权等用益物权，系以支配标的物之利用价值，占有标的物为内容，以利用标的物为目的，属于利用权者不同。投标保证金完全符合担保物权价值权的特征，投标保证金在交付招标人之后，由招标人占有和控制，直接支配了保证金的交换价值。并且投标保证金一般都专户保存，已属特定，招标人无权对投标保证金擅自挪用，牟取己利。（3）投标保证金是对传统担保物权从属性的坚持。“从随主原则”(Accessio cedit principali)是支配法律关系的一项重要原则。它是指法律关系中居从属地位者常受居主要地位者的变动的影响，如从法律关系随主法律关系的成立而成立、变更而变更、消灭而消灭、无效而无效。一方面，投标保证金的出现，是为了维护招标投标关系、保证招投标活动的顺利进行而设，并随投标文件提交给招标人，目的是为了保证招投标活动的顺利进行，具有功能上的从属性；另一方面，投标保证金作为投标文件即要约的一部分，本身就体现着从属性的特征。

其次，投标保证金是一种质押担保。投标保证金只是在标的和处分方式上存在特殊之处，其他特征几乎与质押相一致。并且这种特殊性并不影响质押担保的性质，因为：（1）如果投标保证金是以保兑支票的形式体现时，根据《担保法》第75条的规定，支票可以作为质押的标的，那么，投标保证金是一种权利质押应无异议；关于金钱能否作为质押物的问题，有学者认为，金钱是动产，但属于一种特殊的种类物，且其占有和所有是合一的，金钱的占有人就是所有人，因而通常不能作为动产质押的财产。但是，债务人或者第三人将其金钱以特户、封金、保证金等形式特定化后，移交债权人占有作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人可以以该金钱优先受偿。我们同意这种观点，在金钱被特定化以后，其就不再是一种一般的种类物，而是被定型化了，此时，可以作为质押的标的物。因此，作为质押的标的物，投标保证金应该不存在理论上的障碍。（2）从处分方式上看，在债务履行期届满质权人未受清偿时，传统的质押需要对质物与出质人协议以质物折价或进行拍卖、变卖以清偿债权，在这点上，投标保证金只是省略了此种中间环节，在投标人出现在投标有效期内撤销投标书，中标后拒签合同或拒交履约保证金时，招标人有权直接没收该笔投标保证金，而无须再对质物进行折价、拍卖或变卖。（3）投标保证金符合质押转移担保财产的占有这个特征。投标保证金作为一种特定化的动产或权利，归招标人直接占有，这也体现着投标保证金是一种质押的性质。

综上，我们认为，投标保证金是以货币(货币为物的一种特殊形式)或支票等权利凭证为标的的担保，属于物权的范畴，是一种质押担保方式。

来源：《中国招标投标》作者：南开大学法学院 何红锋 张璐

第二篇：投标保证金

投标保证金

投标保证金(bid security)是为了保护买方免遭因投标人的行为而蒙受的损失，买方在因投标人的行为受到损害时可根据规定没收投标人的投标保证金。

下列任何情况发生时，投标保证金将被没收：

（1）投标人在投标函格式中规定的投标有效期内撤回其投标；

（2）中标人在规定期限内未能：（a）根据规定签订合同；或根据规定接受对错误的修正；（b）根据规定提交履约保证金。

根据规定，投标人应提交规定金额的投标保证金，并作为其投标书的一部分。投标保证金应用投标货币或另一种可能自由兑换的货币表示，并采用下列任何一种形式：

(1)由一家在买方本国的或国外的信誉好的银行用招标文件提供的格式或买方接受的其他格式出具的银行保函或不可撤销的信用证，其有效期应超过投标有效期三十

（30）天；

(2)银行本票、保付支票。

（3）现金。

未中标人的投标保证金，将在买方与中标人签订合同后的5个工作日内退还。但是，下列任何情况发生时，投标保证金将被没收：

1.投标人在招标文件中规定的投标有效期内撤回其投标；

2.中标人在规定期限内未能：

(1)根据投标人按规定签订合同或按规定接受对错误的修正；

(2)根据招标文件规定未提交履约保证金。3.投标人采用不正当的手段骗取中标。

1、《招标投标法》规定“第四十六条......招标文件要求中标人提交履约保证金的，中标人应当提交。”

2、“工程建设项目施工招标投标办法”规定“第三十七条招标人可以在招标文件中要求投标人提交投标保证金。投标保证金除现金外，可以是银行出具的银行保函、保兑支票、银行汇票或现金支票。投标保证金一般不得超过投标总价的百分之二，但最高不得超过八十万元人民币。投标保证金有效期应当超出投标有效期三十天。投标人应当按照招标文件要求的方式和金额，将投标保证金随投标文件提交给招标人。”

3、《工程建设项目货物招标投标办法》规定“第二十七条招标人可以在招标文件中要求投标人以自己的名义提交投标保证金。投标保证金除现金外，可以是银行出具的银行保函、保兑支票、银行汇票或现金支票，也可以是招标人认可的其他合法担保形式。投标保证金一般不得超过投标总价的百分之二，但最高不得超过八十万元人民币。投标保证金有效期应当与投标有效期一致。投标人应当按照招标文件要求的方式和金额，在提交投标文件截止之日前将投标保证金提交给招标人或其招标代理机构。投标人不按招标文件要求提交投标保证金的，该投标文件作废标处理。

第三篇：投标保证金

投标保证金

(重定向自Tender bond)

投标保证金（Bid bond）

什么是投标保证金

投标保证金是在招标投标活动中，投标人随投标文件一同递交给招标人的一定形式、一定金额的投标责任担保，主要目的一是担保投标人在招标人定标前不得撤销其投标，二是担保投标人在被招标人宣布为中标人后其即受合同成立的约束，不得反悔或者改变其投标文件中的实质性内容，否则其投标保证金将被招标人没收。

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投标保证金的形式

1、现金

对于数额较小的投标保证金而言，采用现金方式提交是一个不错的选择。但对于数额较大(如万元以上)采用现金方式提交就不太合适了。因为现金不易携带，不方便递交，在开标会上清点大量的现金不仅浪费时间，操作手段也比较原始，既不符合我国的财务制度，也不符合现代的交易支付习惯

2、银行汇票

银行汇票是汇票的一种，是一种汇款凭证，由银行开出，交由汇款人转交给异地收款人，异地收款人再凭银行汇票在当地银行兑取汇款。对于用作投标保证金的银行汇票而言则是由银行开出，交由投标人递交给招标人．招标人再凭银行汇票在自己的开户银行兑取汇款。

3、银行本票

本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。对于用作投标保证金的银行本票而言则是由银行开出，交由投标人递交给招标人，招标人再凭银行本票到银行兑取资金。

银行本票与银行汇票、转帐支票的区别在于银行本票是见票即付．而银行汇票、转帐支票等则是从汇出、兑取到资金实际到帐有一段时间。

4、支票

支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。支票可以支取现金(即现金支票)，也可以转帐(即转帐支票)。对于用作投标保证金的支票而言则是由投标人开出，并由投标人交给招标人，招标人再凭支票在自己的开户银行支取资金。

5、投标保函

投标保函是由投标人申请银行开立的保证函，保证投标人在中标人确定之前不得撤销投标，在中标后应当按照招标文件和投标文件与招标人签订合同。如果投标人违反规定，开立保证函的银行将根据招标人的通知，支付银行保函中规定数额的资金给招标人。

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投标保证金的作用

对投标人的投标行为产生约束作用。保证招标投标活动的严肃性

招标投标是一项严肃的法律活动，投标人的投标是一种要约行为．投标人作为要约人，向招标人(受要约人)递交投标文件之后，即意味着向招标人发出了要约。在投标文件递交截止时间至招标人确定中标人的这段时间内，投标人不能要求退出竞标或者修改投标文件；而一旦招标人发出中标通知书，作出承诺，则合同即告成立，中标的投标人必须接受，并受到约束。否则，投标人就要承担合同订立过程中的缔约过失责任，就要承担投标保证金被招标人没收的法律后果．这实际上是对投标人违背诚实信用原则的一种惩罚。所以，投标保证金能够对投标人的投标行为产生约束作用，这是投标保证金最基本的功能。

在特殊情况下。可以弥补招标人的损失

投标保证金一般定为投标报价的2％，这是个经验数字．因为通过对实践中大量的工程招标投标的统计数据表明，通常最低标与次低标的价格相差在2％左右。因此，如果发生最低标的投标人反悔而退出投标的情形，则招标人可以没收其投标保证金并授标给投标报价次低的投标人，用该投标保证金弥补最低价与次低价两者之间的价差，从而在一定程度上可以弥补或减少招标人所遭受的经济损失。

督促招标人尽快定标

投标保证金对投标人的约束作用是有一定时间限制的，这一时间即是投标有效期。如果超出了投标有效期，则投标人不对其投标的法律后果承担任何义务。所以．投标保证金只是在一个明确的期限内保持有效．从而可以防止招标人无限期地延长定标时间，影响投标人的经营决策和合理调配自己的资源。

从一个侧面反映和考察投标人的实力

投标保证金采用现金、支票、汇票等形式，实际上是对投标人流动资金的直接考验。投标保证金采用银行保函的形式．银行在出具投标保函之前一般都要对投标人的资信状况进行考察，信誉欠佳或资不抵债的投标人很难从银行获得经济担保。由于银行一般都对投标人进行动态的资信评价．掌握着大量投标人的资信信息，因此，投标人能否获得银行保函，能够获得多大额度的银行保函，这也可以从一个侧面反映投标人的实力。

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投标保证金与投标有效期

投标有效期是以递交投标文件的截止时间为起点，以招标文件中规定的时间为终点的一段时间。在这段时间内，投标人必须对其递交的投标文件负责，受其约束。而在投标有效期开始生效之前(即递交投标文件截止时间之前)，投标人(潜在投标人)可以自主决定是否投标、对投标文件进行补充修改，甚至撤回已递交的投标文件；在投标有效期届满之后，投标人可以拒绝招标人的中标通知而不受任何约束或惩罚。

如果在招标投标过程中出现特殊情况，在招标文件规定的投标有效期内，招标人无法完成评标并与中标人签订合同，则在原投标有效期期满之前招标人可以以书面形式要求所有投标人延长投标有效期。投标人同意延长的，不得要求或被允许修改其投标文件，但应当相应延长其投标保证金的有效期；投标人拒绝延长的，其投标在原投标有效期期满之后失效，投标人有权收回其投标保证金。

投标保证金本身也有一个有效期的问题．如银行一般都会在投标保函中明确该保函在什么时间内保持有效，当然投标保证金的有效期必须大于等于投标有效期。我国的招标投标法规规定，投标保证金的有效期应当超出投标有效期三十天。但这并不意味着招标人在投标有效期满到投标保证金有效期满之间的这段时间内。仍然象在投标有效期内那样享有对投标保证金的追索权。

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投标保证金的没收

按照目前招标投标活动中的一般惯例，招标人一般在招标文件中规定，若发生以下任何一种情况．招标人可以没收投标保证金：

(1)投标人在招标文件中规定的投标文件有效期内撤回其投标文件。

(2)中标人在收到中标通知书后拒签合同或拒交招标文件中规定的履约保证金。

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投标保证金与履约保证金的区别

1.提交主体：投标保证金由所有投标人提交；履约保证金仅由中标人提交。

2.保证金的期限：投标保证金应在招标文件规定的投标保证金期限内提交，一般在投标同时提交；履约保证金应在签定正式施工合同前提交；投标保证金返还时间为签定施工合同或提供履约保证时的第28天；履约保证金返还时间为工程经验收合格之日或合同约定时间。

3.后果：没有按照招标文件提交投标保证金或所提供的投标保证金有瑕疵的，按废标处理；提交投标保证金但违反下述方投标保证金的两种情况之一，没收投标保证金；没有按招标文件要求提交履约保证金的，将失去订立合同的资格，并没收投标保证金。提交履约保证金方不履行合同，接受方可按合同约定没收保证金，并不以此为限；接受方不履行合同，须向提交方双倍返还履约保证金，并不以此为限。

4.目的：投标保证金的目的有二：其一，投标人在有效期内不能撤回其投标文件；一旦中标，必须在规定期限内提交履约保证金或签署合同。履约保证金的目的保证完全履行合同，主要要保证按合同约定的质量和工期条款履行合同。

第四篇：投标保证金格式

投标保证金格式

致：

我单位参加土建安装工程施工投标，根据招标文件的要求，我单位现递交投标保证金万元（大写：元整）。

附：收据复印件

投标人（盖章）

法定代表人（签字或盖章）：

或授权代表人（签字）：

日期：年月日

法定代表人证明书

同志，现任我单位职务，为法定代表人，特此证明。

有效日期：签发日期：单位（盖章）：

附：代表人姓名：年龄：身份证号码：

投标人（公章）：

日 期：年月日

法定代表人授权委托书

致：

本授权委托书宣告：我（法定人代表姓名）系（投标人名称）的法定代表人，现授权委托（姓名）为我单位代理人，参加（招标人）的工程的投标活动，代理人在投标、开标、评标、合同谈判工程中所签署的一切文件和处理与之有的一切事务我均予以承认。

代理人无转委权。特此委托。

投标人：（盖章）

法定代表人：（签字或盖章）

被授权代理人身份证号码：

日期：年月日

第三章 投标文件格式

致：

1.根据已收到的招标工程工程施工招标文件，遵照《中华人民共和国招标投标法》等有关规定，经踏勘项目现场和研究上述招标文件、图纸、工程建设标准及其他有关文件后，我方愿意按上述招标文件、图纸、合同条款、工程建设标准的条件要求承包上述工程的施工、竣工，并承担任何质量缺陷保修责任。

2.我单位愿意按的总价承接本次工程（详细报价情况见报价书）。按招标文件、图纸、工程技术要求、招标文件要求的条件承包上述工程的施工、竣工和保修。

3.一旦我方中标，我方保证在日历天内完成工程的施工。

4.我方承诺，若我方未能按照合同要求的工期完成本工程，我方愿意接受本合同条款约定处罚。

5.一旦我方中标，我单位承诺将于收到中标通知书后个日历天内按招标人通过计算约定的比例缴纳施工履约保证金，同意履约保证金的退还方式和时间。

6.一旦我方中标，我方保证按该工程质量竣工验收达到招标文件规定的标准。

7.一旦我方中标，我方保证按该工程质量达：要求。

8.我方完全同意自行承担为投标所发生的一切费用。

9.我方同意所递交的投标文件在前附表规定的投标有效期内有效，在此期间内我方的投标有可能中标，我方将接受此约束。

10.除非另外达成协议并生效，你方的中标通知书和我方的投标文件将构成约束我们双方的合同。

11．我方接受招标文件中的合同条件。

12.我方所递交的招标文件已充分考虑了各种外部因素对报价的影响；我们完全同意招标文件规定的截止时间；完全同意招标文件的规定，若我单位在缴纳投标保证金以后擅自放弃投标、投标后擅自撤回投标文件、拒绝对投标报价按规定及要求进行算术修正或是由于自身的过错而不能缔结合同等，则我单位提供的投标保证金￥元（大写元）将按规定不予退还。

投标人（盖章）：

投标人法定代表人：（签字或盖章）

（或授权代表人）：签字

投标人地址：

投标人电话：

投标人传真：

开户银行名称：

开户银行账号：

年月日

第五篇：投标保证金委托书

委托书

xxxxxxxx有限公司：

我公司委托xxxx同志为我公司（xxxxxx工程有限公司）的授权代理人，代表我公司参与贵公司xxxxxxxxx招标事宜，我公司委托xxxxxxx通过xxxxxxxx账户汇入贵公司账户xx万元整作为投标保证金，并同意后期退还投标保证金至xxxxxxxxxx账户，授权以下银行账号为有效账号。由此产生的任何纠纷与贵公司无关由我公司自行承担。

望贵公司给予办理。

xxxxxx信息如下：

税务登记证号码：

银行账号信息：

开户行：

账号：

2013-x-x