新华信托华惠104号五洲国际工业博览城C馆项目贷款集合资金信托计划概要说明（合集）

第一篇：新华信托华惠104号五洲国际工业博览城C馆项目贷款集合资金信托计划概要说明

新华信托华惠104号·五洲国际工业博览城C馆项目

贷款集合资金信托计划概要说明

新华信托华惠104号·五洲国际工业博览城C馆项目贷款集合资金信

托计划是新华信托发挥信托作为金融工具的优势，为拓宽民间投资渠

道，获取稳定收益的需求，设计的风险适中、收益较高的信托产品。

1、信托计划名称：新华信托华惠104号·五洲国际工业博览城C馆项

目贷款集合资金信托计划

2、信托规模：：不超过人民币21,000万元，不低于人民币20,000万元，以实际募集金额为准。

3、产品期限：1.5到2年。

4、产品收益：

1.5年300万及以上10.3%

2年100-300万9.8%

2年300万及以上11%

5、产品特点：

收益可观：获得较高且稳定的投资收益，与同期市场其他固定收

益产品相比，预期收益可观；

流动性好：信托收益权可依法转让、质押、继承，手续简单；

安全性较高：信托财产与当事人的其他财产相隔离，设置专门账

户，独立管理，规避和分散了风险，并接受金融监管部门的有效监管。

5、拟投项目简介

投资类型：工业博览城C馆项目建设

项目地点：无锡市新区江溪街道金城东路与纺城大道交汇处

项目概况：用于对中南臵业贷款，中南臵业将信托资金用于无锡五洲国际工业博览城C馆项目建设。

6、信用增级措施

（1）大理五洲国际商贸城有限公司将其拥有的位于大理市经开区的评估价值48010.75万元抵押给受托人；

（2）无锡五洲国际装饰城有限公司将其合法持有的中南臵业100%股权质押给受托人；

（3）无锡五洲国际装饰城有限公司向受托人提供不可撤销之连带责任保证担保。

注：还款资金归集：各类期限信托资金到期前2个月，监管账户需归集对应信托本息10%的资金；各类期限信托资金期满前1个月时，监管账户需归集对应信托本息30%的资金；各类期限信托资金期满前5天时，监管账户需归集对应信托本息100%的资金。根据《信托贷款合同》约定，如果以上任一条件未达到，受托人将有权启动资产处臵程序（处臵抵质押物，追索保证人保证责任等）以实现信托本息的退出。

7、担保方简介

无锡五洲国际装饰城有限公司股东是香港五洲国际集团有限公司 五洲国际发轫于1997年，从2004年开始在无锡开发、运营商业地产项

目，是一家以开发、运营大型专业市场和城市（镇）综合体两类商业地产为主、以自主品牌商业经营和金融业务为补充的大型企业集团,总部分设于香港和江苏无锡。

截至2012年3月底，五洲国际已在江苏无锡、南通、盐城、淮安，重庆市，浙江杭州，山东烟台、德州，辽宁沈阳，湖北襄阳，云南大理等7省11个城市开发运营26个项目，总面积超过1500万平方米。其中大型专业市场代表有：五洲国际装饰城、五洲国际工业博览城等；城市（镇）综合体代表有：五洲国际广场、五洲·哥伦布广场、五洲·美食城等。

根据第一太平的资料，按截至2012年6月30日，按照已发展、在建及持作未来发展项目的建筑面积总和计算，五洲国际是︰中国第三大专业批发市场发展商和运营商；及长三角地区十大多功能商业综合体发展商及运营商之一。

“2011年中国商业地产十强企业”、“2011年度中国商业地产最佳运营商”、“中国优秀民营企业”、中国最具竞争力商业地产开发商”、““中国最佳雇主企业”、“江苏省十佳房地产诚信企业”、“中国专业市场最佳运营商”等殊荣。

7、受托人简介

新华信托股份有限公司(NEW CHINA TRUST CO.,LTD.)是我国最早的信托公司之一，公司资产质量高、经营理念先进和风格稳健。公司秉承“珍视所托，专业理财”的经营理念，积极进行金融服务创新，稳步实现管理机制更新，业务逐年稳定增长，形成了以信托业务为主的业务

格局，在业内各项指标均名列前茅。

1979年设立，是全国最早的信托投资公司之一。

2001年10月，成为首批中国人民银行批准信托业务经营资格的5家公司之一。

2005年2月成为首批公开披露年报的信托投资公司。2005年5月经重庆银监局批准取得试办异地业务的资格。2009年1月，世界著名金融机构英国巴克莱银行完成对公司战略投资，成为公司最大国际战略投资人。

截至2012年10月，公司受托资产规模已达800亿元左右。凡信托合同中写明预期收益率的信托计划，在约定的分配日，均实现预期信托收益按时、足额兑付。

第二篇：大业信托美吉特博览城装修贷款集合资金信托计划

美吉特博览城装修贷款集合资金信托计划 信托全称 信托公司 存续期 最低认购金额 投资行业 抵押物 收益说明 大业信托-昆山美吉特博览城装修贷款集合资金信托计划 大业信托 18 个月 100 万 工商企业 土地+现房 100-300 万，9.5 预计发行规模 预期年收益率 利息分配 信托类型 抵押率 300-1000 万，10 15000 万 9.5%-10.5% 按年付息 贷款类 30.70% 1000 万以上，10.5

风险控制
土地抵押：昆山美吉特置业有限公司将其合法持有美吉特工业品博览城项目2期对应的土地（商业，商务用地，面积为199204.1平方米）提供抵押担保。该部分土地出让金共计 1.89 亿元； 现房抵押：美吉特工业品博览城项目1期现房进行抵押。1期总建面42万平方米，其中自持 20万平方米，销售22万平方米，目前已完成13万平方米销售，完成销售额约15亿元。融资 方将提供价值3亿元一期现房作为二期1.5亿元贷款的抵押； 股权质押：昆山美吉特置业有限公司的股东将其持有的该公司股权进行质押； 连带责任担保： 美吉特集团有限公司承担连带责任担保； 美吉特集团的实际控制人许斌先生 提供连带责任担保； 资金归集：如果融资方未在信托各期成立届满 15个月之日提前偿还信托贷款，则在该期信 托成立届满16个月之日起，对信托资金进行提前归集。

还款来源
第一还款来源：美吉特博览城1期和2期销售回款。2014年5月止项目一期实现销售收入20 亿元，2015年预计二期可达到17.5亿元的销售回款，共计37.5亿元，足以覆盖本金及利息； 第二还款来源：美吉特集团统一调配资金。财富热线：400-800-1801

第三篇：新华信托华锦22号哈尔滨锦观城项目贷款集合资金信托计划风险申明书

新华信托华锦22号•哈尔滨锦观城项目贷款集合资金信托计划

认购风险申明书

尊敬的委托人、受益人：

感谢您加入由新华信托股份有限公司（以下简称“新华信托”或“受托人”）设计并推出的新华信托华锦22号•哈尔滨锦观城项目贷款集合资金信托计划。新华信托股份有限公司作为受托人，将恪尽职守地管理信托财产，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，但受托人在管理、运用或处分信托财产过程中，可能面临风险。根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》及其他相关法律法规的有关规定，特此申明如下风险：

一、信托计划主要以债权方式向哈尔滨万隆房地产开发有限责任公司（以下简称“借款人”）贷款。信托计划不承诺保本和最低收益，具有一定的投资风险，适合风险识别、评估、承受能力较强的合格投资者。

二、委托人委托给受托人的信托资金应当是自己合法所有的资金，不得非法汇集他人资金参与信托计划。

三、在信托资金管理、运用、处分过程中，存在政策风险、信用风险、管理风险、利率风险以及其他风险。虽有相关风险防范措施，但不表明本信托计划不存在风险。受托人管理、运用信托资金，既存在盈利的可能，也存在损失的风险。尽管受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，以委托人获得最大收益为目的管理、运用、处分信托资金，但受托人并未明示或默示信托资金运用无风险，即受托人不承诺信托资金不受损失，亦不承诺信托资金的最低收益。

四、根据信托文件规定，委托人可能选择受托人之代理人的营业场所交付信托资金，但这并不表明作为受托人之代理人及其营业场所对委托人交付的信托资金提供任何形式的担保，或将承担信托文件规定的任何责任。

五、受托人依据信托计划文件管理、运用、处分信托财产导致信托财产受到损失的，其损失部分由信托财产承担。受托人因违背信托计划文件约定管理、运用、处分信托财产而造成信托财产损失的，损失部分由受托人以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。

六、因不可抗力造成信托财产损失，由信托财产承担，但在不可抗力发生后，受托人应书面通知委托人。

在签署信托文件前，委托人、受益人应当仔细阅读本认购风险申明书、信托合同及其他所有信托文件，谨慎、独立做出是否签署本认购风险申明书、信托合同及其他所有信托文件的决策。委托人在本认购风险申明书上签字，即表明已认真阅读并理解所有的信托计划文件，并愿意依法承担相应的信托投资风险。

新华信托股份有限公司

委托人申明：委托人交付给受托人的信托资金系委托人合法拥有的财产；委托人在本《认购风险申明书》签字，表明委托人已认真阅读并理解所有信托计划文件，并自愿依法承担相应的信托投资风险；委托人签署《认购风险申明书》是自愿的，是其真实意思的表示，并且委托人为法人、组织或其他机构时经过了所有必需的合法授权（上述授权及授权项下的签署和执行未违背委托人的公司章程或任何有约束力的法规或合同），委托人为签署和执行本《认购风险申明书》所需的手续均已合法、有效地办理完毕。本《认购风险申明书》一式贰份，委托人和受托人各执壹份。

委托人认购信托单位数量：万份，对应信托资金人民币万元整。

个人委托人签名或机构委托人签章：

日期：2013年月日

第四篇：新华信托 重庆万盛煤电化项目贷款集合资金信托计划简版

新华信托 重庆（万盛）煤电化基地基础设施建设一期项目

贷款集合资金信托计划简版

信托计划名称：新华信托•重庆（万盛）煤电化基地基础设施建设一期项目贷款集合资金信托计划（简称“信托计划”）。

信托计划投资目的：贷款给重庆市万盛建设投资有限公司（以下简称：“万盛建投”），用于重庆（万盛）煤电化基地基础设施建设一期项目建设，取得信托收益并分配给受益人。

信托计划规模：1.信托计划总规模为人民币13,000万元。信托计划第一期募集信托资金规模最高不超过人民币13,000万元，最低不低于人民币3,250万元； 2.信托计划各期募集资金之和不超过人民币13,000万元,信托计划的信托受益权划分为等额份额的信托单位，每份信托单位对应信托认购资金1元。

信托计划期限：信托计划分期发行，信托计划第一期的期限为三年，自信托计划第一期生效之日起计算，其他各期的结束时间为信托计划第一期成立生效之日起三年届满之日。

预期年化收益率：预计投资者收益率为9.5%/年。

风险控制措施：

 万盛建投提供房地证四宗出让地抵押给新华信托，合计估价额：26,231.87万元。抵押率为49.56%  受托人严格限制信托资金使用，在建立专人管理、定职定责管理基础上，将信托资金与其自有资产分别管理、分别核算，充分做到专款专用。定期公告用款人的财务状况与经营情况，加强与代理银行的联系与合作，有效控制与化解风险。

 万盛建投抵押物权属状况明细，已取得土地证并且没有第三方的抵押，项目涉及的核准（包括审批、备案）、项目修建性详细规划、项目环境保护等手续均已审批完毕，项目基本无政策风险。

项目优势：

 万盛建投2007-2010年货币资金平均余额为3949万，货币资金充裕。同时，2007-2010年资产负债率均在0.5以下，短期偿债能力优势明显。

 万盛建投依靠市政府的支持和自身的经营积累，业务收入、盈利水平稳步提升。2008-2009年销售净利率均在40%以上。并且根据市政府（渝府发[2010]60

号）意见，市政府在未来4年内将对万盛建投每年固定投入约7000万资源转型资金，保证了万盛建投在信托期间资金的稳定流入。

 经查询中国人民银行信贷登记查询系统，截至2011年10月26日，万盛建投贷款余额为313,400,000.00元，无对外保证担保，公司无贷款逾期或欠息情况。

 现在万盛区解包还原工作已经完成，该区信托项目不存在解包还原方面的障碍。

 居间发行机构 ：第一信托网  产品咨询热线：400-633-1108 2012-4-10

第五篇：新华信托-华惠84号应收债权投资集合资金信托计划认购风险申明书

路透财富

新华信托•华惠84号应收债权投资集合资金信托计划

认购风险申明书

尊敬的委托人、受益人：

感谢您加入由新华信托股份有限公司（以下简称“新华信托”或“受托人”）设计并推出的新华信托•华惠84号应收债权投资集合资金信托计划。

请您在签署《新华信托•华惠84号应收债权投资集合资金信托计划资金信托合同》（以下简称“信托合同”）前，仔细阅读以下内容：

信托计划不承诺保本和最低收益，具有一定的投资风险，适合风险识别、评估、承受能力较强的合格投资者。委托人委托给受托人的信托资金应当是自己合法所有的资金，不得非法汇集他人资金参与信托计划。

受托人运用信托资金的方式是：由受托人按照委托人的意愿，以受托人的名义，将委托人的信托资金，以及其他与委托人有相同投资目的，且与受托人签订了《信托合同》的自然人、法人或其他组织的信托资金，集合管理，将信托计划募集资金用于受让中冶置业重庆华青有限公司对重庆建桥实业发展有限公司所享有的应收债权，即指定型集合资金信托。在信托资金管理、运用、处分过程中，存在信用风险、管理风险、利率风险和其它风险。信托计划（第一期）到期后，信托计划（第一期）以后各期委托人享有的权利及承担的义务不变。

重庆建桥实业发展有限公司将其所拥有的77,921.40㎡土地使用权（102D房地证2012字第00077号、102D房地证2012字第00079号、102D房地证2012字第00086号）全部抵押给受托人，用作其偿还债务的抵押担保。上述土地经重庆金卓天吉土地房地产评估有限公司评估，价值为人民币叁亿叁仟壹佰玖拾肆万伍仟贰佰元整。虽有前述风险防范措施，但不表明本信托计划不存在风险。

受托人管理、运用信托资金，既存在盈利的可能，也存在损失的风险。尽管受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，以委托人获得最大收益为目的管理、运用、处分信托资金，但受托人并未明示或默示信托资金运用无风险，即受托人不承诺信托资金不受损失，亦不承诺信托资金的最低收益。

根据信托文件规定，委托人可能选择受托人之代理人的营业场所交付信托资金，但这并不表明作为受托人之代理人及其营业场所对委托人交付的信托资金提供任何形式的担保，或将承担信托文件规定的任何责任。

新华信托依据信托文件的约定管理、运用、处分信托资金导致信托资金受到损失的，其损失部分由信托财产承担；新华信托违背信托文件的约定管理、运用、处分信托资金导致信托资金受到损失的，由新华信托以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。

在签署信托文件前，请仔细阅读信托合同等信托文件以及其他有关信息，独立做出是否签署信托合同及其他信托文件的决策。

新华信托股份有限公司