深市证券交易入门 保证金存取

第一篇：深市证券交易入门 保证金存取

保证金存取

办理手续

（一）保证金存入

证券营业部柜台专设保证金存入窗口，为投资者办理开户和保证金存入的手续。根据投资者保证金来源可分为存折存入和转账存入两种。

柜台存折存入操作流程

投资者提供股东身份证、股东代码卡、银行存折，并填写银行取款单和保证金存入单。经柜台营业员审核无误后办理。

转账存入操作流程

投资者向柜员提供身份证，股东代码卡和转账凭证，填写保证金存入单。经柜台营业员审核无误后办理。

（二）保证金提取

柜台提取保证金操作流程

1．存折提取：

投资者提供股东身份证、股东代码卡、银行存折，并填写银行存款单和保证金取款单。经过柜员审核无误后，即可办理。

2．转账提取：

投资者通过转账方式提款须提供身份证、股东代码卡、单位出具的提款证明和法人授权书，填写保证金取款单。经柜台营业员审核后即可办理。

（三）Ｂ股保证金存取

1．投资者在委托买入Ｂ股之前，须在Ｂ股账户内存入足额的保证金。

2．投资者提取保证金须在卖出股票后的T+3日，在保证金的实际余额内提取。

3．投资者取款时须出示股东代码卡、有效身份证件原件并填写印鉴或输入密码。经证券公司柜台人员审核无误后方可办理取款或汇出手续。

4．一些证券营业部还规定，投资者要求提取或汇出较大金额款项时，应提前通知公司。

5．提、汇款所发生的一切银行费用（如手续费、电汇费等）均由投资者承担。

（四）电话委托划款（银证转账）操作流程

1．办理电话委托划款的电话银行开户手续，申办手续：投资者持身份证、股东代码卡及股东名下的加密的银行存折（必须是证券营业部指定的）到营业部柜台办理相关手续。

2．取得证券营业部电话委托划款操作流程简介说明书，依说明操作。

（五）银证通

目前部分证券营业部和银行开通“银证通”业务。“银证通”业务是指投资者直接利用在银行（如：工商、农行、建行等）各网点开立的活期储蓄存款账户卡、折，通过银行的委托系统（如：电话银行、银行柜台系统、银行网上交易系统），或通过证券商的委托系统（网上交易、电话委托、客户呼叫中心等）进行证券买卖的一种金融服务业务，是在银行与券商联网的基础上，个人股东投资者直接使用银行账户做为证券保证金账户，通过券商的交易系统证券买卖及清算的一项业务。从取款的角度来讲，“银证通”最大的好处就是投资者不用到证券公司开设专门的保证金账户，无须在银行与券商之间来回转保证金，由于资金始终在股民的银行账户上，不受证券公司营业时间的限制，储蓄账户资金可随时提现，包括在休市日。

操作要点

1．凭身份证和相关证件办理取款手续。身份证应在有效期内。证券商的电脑中储存有投资者的身份证号码及相关资料。柜台操作人员在核对人身份证号码与电脑内存的号码相符后就可以让投资者取款。

2．代理取款。关于代理取款的办理，主要方法有两种：

（1）一般性的代理取款。这种方法主要是借鉴银行储蓄存款中的某些方法，即要求代理人出示两个身份证件：存款人的身份证件和代理人身份证件。两个人的身份证件都必须符合要求后才可以取款。

（2）指定代理人取款。即由存款人同证券商签订一份“指定代理取款人”的协议书，指定某个人全权代理取款业务，除此之外，其它任何人都无权取款。当然，此代理人也必须在证件齐全的情况下才可以取款。不过，证券商开通此项服务须有一个先决条件：证券商的电脑系统有设定代理人这一项，并在办理取款业务时能自动显示出来，其内容包括姓名、身份证号码等。

3．凭密码支取。这其实是等于为投资者的资金安全设置了一个双保险。现在，证券商已普遍开通了钱龙热自助系统、磁卡自助委托系统、电话委托系统，资金存取款系统的密码既可与这些系统互通互用，也可以另外设置。

4．投资者提款时，以转账存入的，提取时只能以相同方式转出，不得提现。

5．目前许多券商开通了电话委托、网上委托的划款服务，投资者可以不用到证券营业部柜台办理资金存取款的手续，但是，考虑到资金的安全性，对需要开通此项服务的投资者，证券部一般要与投资者签定一份协议，以确保资金划款安全。而网上委托划款，根据中国证监会的规定，一些证券部即使开通了网上交易，暂时也不提供在网上划款的服务。

第二篇：旅行社质量保证金存取管理办法09年6月

旅行社质量保证金存取管理办法

一章 总则

第一条为规范对旅行社质量保证金的管理，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国担保》、中华人民共和国合同法》和《旅行社条例》的规定，制定本办法。

第二条旅行社质量保证金(以下简称“保证金”)是指根据《旅行社条例》的规定，由旅行社在指定银行缴存或由银行担保提供的用于保障旅行者合法权益的专项资金。

第三条依据《旅行社条例》第十三条第一款的规定，为旅行社开设保证金专用账户或提供保证金担保业务的银行，由国家旅游局指定。国家旅游局本着公开、公平、公正的原则，指定符合法律、法规和本办法规定并提出书面申请的中国境内商业银行作为保证金存储银行。

第四条旅行社须在国家旅游局指定的范围内，选择一家银行(含其银行分支机构)存储保证金。保证金实行专户管理，专款专用。银行为旅行社开设保证金专用账户。当专用账户资金额度不足时，旅行社可对不足部分申请银行担保，但担保条件须符合银行要求。

第五条 银行本着服务客户的原则受理旅行社的保证金存储业务，按期办理保证金的存款、取款和支付手续，不得为不符合担保条件的旅行社提供担保。

第六条 旅行社要按照《旅行社条例》的规定，到指定银行办理存款、取款和支付手续。

第二章 存款

第七条旅行社需要存缴保证金时，须持《营业执照》副本、《旅行社业务经营许可证》副本到银行办理存款手续。存缴保证金的旅行社须与银行签订《旅行社质量保证金存款协议书》(附件一)，并将复印件送许可的旅游行政管理部门备案。

第八条 为最大程度提高资金效益、简化续存手续，银行按照不少于一年定期、到期自动结息转存方式管理保证金，中途提取部分改按活期结算利息。利息收入全部归旅行社所有。

第九条 为防止保证金存单质押，银行应在存单上注明“专用存款不得质押”字样。

第十条 银行提供保证金担保的，由银行向许可的旅游行政管理部门出具《旅行社质量保证金银行担保函》(附件二)。银行担保期限不得少于一年。担保期届满前3个工作日，应续办担保手续。

第三章取款

第十一条旅行社因解散或破产清算、业务变更或撤减分社减交、三年内未因侵害旅游者合法权益受到行政机关罚款以上处罚而降低保证金数额50%等原因，需要支取保证金时，须向许可的旅游行政管理部门提出，许可的旅游行政管理部门审核出具《旅行社质量保证金

取款通知书》(附件三)。银行根据《旅行社质量保证金取款通知书》，将相应数额的保证金退还给旅行社。

第十二条 发生《旅行社条例》第十五条规定的情形，银行应根据旅游行政管理部门出具的《旅行社质量保证金取款通知书》及《旅游行政管理部门划拨旅行社质量保证金决定书》，经与旅游行政管理部门核实无误后，在5个工作日内将保证金以现金或转账方式直接向旅游者支付。

第十三条 发生《旅行社条例》第十六条规定的情形，银行根据人民法院判决、裁定及其他生效法律文书执行。

第十四条 提供保证金担保的银行，因发生《旅行社条例》第十五条、第十六条规定的情形，在收到《旅行社质量保证金取款通知书》及《旅游行政管理部门划拨旅行社质量保证金决定书》或人民法院判决、裁定及其他生效法律文书5个工作日内，履行担保责任。

第四章附则

第十五条 银行应及时和定期通报保证金情况信息，具体通报内容和方式如下：

(一)当旅游行政管理部门、人民法院依据《旅行社条例》规定，划拨保证金后3个工作日内，将划拨单位、划拨数额、划拨依据文书等情况，通报给旅行社和许可的旅游行政管理部门。

(二)银行应每季度将保证金存款对账单一式两份，发送给旅行社和许可的旅游行政管理部门。

第十六条 本办法自发布之日起实行，原《旅行社质量保证金财务管理暂行办法》及其补充规定同时废止。

第三篇：旅行社质量保证金存取管理办法（共）

旅游服务质量保证金存取管理办法

第一章 总则

第一条 为规范对旅游服务质量保证金的管理，根据《中华人民共和国旅游法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》和《旅行社条例》的规定，制定本办法。

第二条 旅游服务质量保证金（以下简称“保证金”）是指根据《中华人民共和国旅游法》及《旅行社条例》的规定，由旅行社在指定银行缴存或由银行担保提供的一定数额用于旅游服务质量赔偿支付和团队旅游者人身安全遇有危险时紧急救助费用垫付的资金。

第三条 依据《旅行社条例》第十三条第一款的规定，为旅行社开设保证金专用账户或提供保证金担保业务的银行，由国家旅游局指定。国家旅游局本着公平、公开、公正的原则，指定符合法律、法规和本办法规定并提出书面申请的中国境内（不含港澳台地区）商业银行作为保证金的存储银行。

第四条 旅行社须在国家旅游局指定的范围内，选择一家银行（含其银行分支机构）存储保证金。保证金实行专户管理，专款专用。银行为旅行社开设保证金专用账户。当专用账户资金额度不足时，旅行社可对不足部分申请银行担保，但担保条件须符合银行要求。

第五条 银行本着服务客户的原则受理旅行社的保证金存储业务，按期办理保证金的存款、取款和支付手续，不得为不符合担保条件的旅行社提供担保。

第六条 旅行社要按照《旅行社条例》的规定，到指定银行办理存款、取款和支付手续。

第二章 存款

第七条 旅行社需要存缴保证金时，须持《营业执照》副本、《旅行社业务经营许可证》副本到银行办理存款手续。存缴保证金的旅行社须与银行签订《旅游服务质量保证金存款协议书》（附件1），并将复印件送许可的旅游行政主管部门备案。

第八条 为最大限度提高资金效益、简化续存手续，银行按照不少于一年定期、到期自动结息转存方式管理保证金，中途提取部分改按活期结算利息。利息收入全部归旅行社所有。

第九条 为防止保证金存单质押，银行应在存单上注明“专用存款不得质押”字样。

第十条 银行提出保证金担保的，由银行向许可的旅游行政主管部门出具《旅游服务质量保证金银行担保函》（附件2）。银行担保期限不得少于一年。担保期限届满前3个工作日，应续办担保手续。

第三章 取款

第十一条 旅行社因解散或破产清算、业务变更或撤减分社减交、三年内未因侵害旅游者合法权益受到行政机关罚款以上处罚而降低保证金数额50%等原因，需要支取保证金时，须向许可的旅游行政主管部门提出，许可的旅游行政主管部门审核出具《旅游服务质量保证金取款通知书》（附件3）。银行根据《旅游服务质量保证金取款通知书》，将相应数额的保证金退还给旅行社。

第十二条 发生《旅行社条例》第十五条规定的情形，银行应根据旅游行政主管部门出具的《旅游服务质量保证金取款通知书》及《旅游行政主管部门划拨旅游服务质量保证金决定书》，经与旅游行政主管部门核实无误后，在5个工作日内将保证金以现金或转账方式直接向旅游者支付。

第十三条 发生《旅行社条例》第十六条规定的情形，银行根据人民法院判决、裁定及其他生效法律文书执行。

第十四条 发生《旅游法》第三十一条规定的旅游者人身安全遇有危险时紧急救助费用垫付的情形，旅行社提出申请的（申请书样式见附件4），旅游行政主管部门应立即予以审核；旅游行政主管部门决定垫付的，需按实际所需确定垫付额度。申请额度和决定垫付额度均应在保证金账户现有额度内。

银行根据旅游行政主管部门出具的《旅游服务质量保证金取款通知书》及《关于使用旅游服务质量保证金垫付旅游者人身安全遇有危险时紧急救助费用的决定书》（附件5）后24小时内，经与旅游行政主管部门核实无误后，将保证金以现金或转账方式直接向《旅游服务质量保证金取款通知书》中确定的单位或账户提供。

第十五条 提供保证金担保的银行，因发生《旅行社条例》第十五条、第十六条规定的情形，在收到《旅游服务质量保证金取款通知书》及《旅游行政主管部门划拨旅游服务质量保证金决定书》或人民法院判决、裁定及其他生效法律文书5个工作日内履行担保责任；因发生《旅游法》第三十一条旅游者人身安全遇有危险时紧急救助费用垫付的情形，在收到《旅游服务质量保证金取款通知书》及《关于使用旅游服务质量保证金垫付旅游者人身安全遇有危险时紧急救助费用的决定书》24小时内履行担保责任。

第四章 附则

第十六条 银行应及时和定期通报保证金情况信息，具体通报内容和方式如下：

（一）当旅游行政主管部门、人民法院依法划拨保证金后3个工作日内，将划拨单位、划拨数额、划拨依据文书等情况，通报给旅行社和许可的旅游行政主管部门。

（二）银行应每季度将保证金存款对账单一式两份，发给旅行社和许可的旅游行政主管部门。

第十七条 本办法自发布之日起实行。

第四篇：黄金外汇保证金入门讲解

黄金外汇保证金入门

一、什么是外汇交易？
外汇交易就是一国货币与另一国货币进行兑换。外汇是世界上最大的交易，每天成交额逾15000亿美元。与其他金融市场不同，外汇市场没有具体地点，也没有中央交易所，而是通过银行、企业和个人间的电子网络进行交易。由于缺少具体的交易所，因此外汇市场能够24小时运作。在交易过程中的讨价及还价，则经由各大信息公司传递出来，各投资者实时得知外汇交易的行情。

二、什么是外汇保证金
在各种投资项目中，最公平而最吸引人的可算是外汇保证金交易，外汇保证金交易的定义就是用保证金进行的外汇标准合约买卖。保证金：就是交易商限定的最小保证金额，一般为1％，就是用1000美元做100000美元的保证，即1：100。外汇标准合约：指一般合约量为100000美元。买卖指可先买后卖、或先卖后买为市场具有的特性。例如CMS保证金的最低要求是1％，投资者可以以最低100美元的保证金来进行最高10000美元的外汇交易，可谓小财大用！

三、如何获利
货币的价值由外汇交易的气氛而不停高低波动，如日圆一天的波动大概是0.7％至3％（即70～300个基点）。投资者不但可以在低价买入，高价卖出中获利；也可以从高价先卖出（空投/沽空），在低价买入而获利；因为外汇保证金交易有先买和先卖特色，容许双向投资。而且外汇保证金交易并没有制定的结算日期，交易一瞬间即可完成，全日24小时可以进出市场，也可以随时改变投资方向策略，是最灵活可靠的投资。
盈亏计算公式一般为：盈（亏）＝（卖出价－买进价）×合约量×手数

四、外汇保证金的具体情况
①汇率显示
在国际市场，汇率是以五位数字来显示的，如：
欧元EUR1.3160日元JPY118.20澳元AUD0.7865瑞士法郎CHF1.2150英镑GBP1.9630
汇率的最小变化为最后的一个数字（一点）即：（可称为基点）
欧元EUR0.0001日元JPY0.01澳元AUD0.0001瑞士法郎CHF0.0001英镑GBP0.0001
货币汇率的高低，不一定相等于货币价值高低。以汇率分类，货币分为：
直接货币——欧元EUR、英镑GBP、澳元AUD
1欧元＝1.3160美元
1英镑＝1.9630美元
间接货币——日元JPY、瑞士法郎CHF、加拿大元CAD
1美元＝118.00日元
1美元＝

1.2150瑞郎
交叉货币——英镑对日元
1英镑＝205.00日元
直接货币汇率是1直接货币兑换多少美元；如澳元AUD0.7865，即一澳元兑0.7865美元。欧元EUR1.3160，即一欧元兑1.3160美元。
间接货币则1美元兑换多少间接货币；如日元JPY118.20，即1美元兑118.20日元。瑞士法郎CHF1.2160，即1美元兑1.2160瑞士法郎。
②报价
外汇保证金以采购价（Dealing Rate）来进行交易，由银行或经纪商自行同时定出买入和卖出的价位，客户自行决定买卖方向。以CMS欧元兑美元为例，买入和卖出的价位（差价）相差9点。对于投资者来说差价越小，成本越小，获利的机会也较大。
③合约单位
外汇保证金交易的合约单位，跟股票交易相同都是以某数目作为一个单位（手/口）来进行交易，大多数是100000美元。
④计算盈亏
计算盈亏就是要计算买入和买出的点差的价值，如买入欧元是1.3160卖出时1.3169，点差就是19点。要计算每一点的价值，可以先分别直接货币和间接货币。直接货币的特性在于汇率怎样高低波动，都不会影响每一点的价值。如一手十万元的EUR欧元，汇率怎样波动每一点的价值都是10美元。
直接货币计算公式：盈（亏）＝（卖出价－买入价）×合约单位×手数
盈（亏）＝（1.3161-1.3160）美元 / 欧元×100000欧元×1＝10美元
间接货币计算公式：盈（亏）＝（卖出价－买入价）×合约单位×手数 / 汇率
例如：日元变化0.01点：盈（亏）＝118.01－118.00×100000美元×1/118.00＝8.5美元
总之，只要是十万元一手，所有直接货币，每一点的价值都是10美元。
间接货币每一点的价值，会因应汇率波动而变化。计算程序跟直接货币相比不同的在于合约单位是以美元为基础的。
日元和所有间接货币每一点的价格会因汇率波动而变化。CMC的交易系统中，客户持有每手货币的盈亏状况是随市场变动而实时显示出来，客户无须自行计算盈亏，详情可以参与模拟账户得知。

五、总结外汇保证金的优点

1、世界上最大、最公平的交易市场，也是信息公开、公正的同步市场。

2、投资成本低，以小博大，点差小。

3、交易灵活，双向交易，每天24小时自由选择交易时间。

4、高利润、高风险，但风险易控制。

5、交易快，网上实时对盘交易。

6、安全、可靠，PMG交易商，NFA注册经纪商。

7、本公司提供专业的操盘建议，准确率达80％以上，严格按建议操作，稳赚。

8、本公司通过QQ外汇群，直接面对客户，提供现场咨询并提供操盘建议。

外汇保证金与外汇实盘/股票/期货的区别

一、外汇保证金与股票的区别
外汇保证金交易有很多股票比不上的优点：
①股市只能在白天的特定时段内交易，一般为早9：30到下午3：00。尤其是如果您还有自己的工作，那么您将面临两难的境地——要么

放弃工作，要么退出交易。而外汇保证金交易则每周5天，全天24小时均可进行交易，您可以在业余时间的晚上投入到保证金交易中。即使您在炒股，晚上您仍然可以投资于汇市。
②股市中有成百上千种股票，那么选股将是一件很难的事情。而汇市中，货币组合非常有限，主要有六种，这可能使您集中精力于这几个货币组合，并很快抓住他们的脉动。
③股市的交易量比汇市小很多，而且数以千万计的非职业的投资者影响市场的正常运作，使预测市场的运动变得更难。而汇市是全球最大的金融市场，也包括很多大的参与者——银行、投资基金、公司和其他金融机构。所以，无论多少个人投资者参与到汇市，对价格的影响微乎其微。
④股市的另一个缺点就是熊市时，投资者无法作为，只能被套。在经济蓬勃发展的时候绝大多数投资者都能获利，但是经济发展是交替的，当发展被衰退所代替时，投资者只能持仓不动。而在汇市，无论经济是发展还是衰退，投资者都可以获利，这完全归功于外汇保证金的作空机制。
⑤交易明细及表单功能，在即期外汇市场，投资人可以即时的看到帐户资金和未平仓部位的损益变动。所有的资讯都随着汇率的变动而立即重新计算。投资人可以随时看到详细的帐户资讯，包括每一笔未平仓的部位、未成交的单子和每笔交易的损益。投资人也可以24小时透过线上交易平台的编辑功能，选择日报表、周报表、月报表甚至年报表。因此，您再也不用猜测帐户余额多少或是保证金够不够用的问题了。
⑥保证金及风险管理，为了做好风险管理，投资人必须要有外汇部位数量的限制，这个数字是和帐户的现金余额有相关性的。风险在即期外汇市场中可以降到最低，因为线上交易平台可以自动的计算帐户内的余额，并且会在余额不足的时候，发出追加保证金的通知，然后系统会自动的将未平仓部位平仓，以避免投资人损失超过帐户余额。但是在期货市场里，当市场反方向变动时，投资人的部位会也被强制的平仓，而且有可能不但血本无归，还要负担平仓后的一切损失。

二、外汇保证金与外汇实盘操作的区别
现在在中国大陆的大多数银行都推出了外汇实盘业务，但是和外汇保证金操作比较起来，实盘操作有许多不足之处。
首先试点差过大，例如，现在许多银行的点差基本在16～40点之间，如此大的点差使客户的获利能力大达折扣，很难获得日内交易的机会。而保证金操作的点差基本都是银行间交易的点差，一般在3～10点之间，例如CMS为客户提供的点差9～10点，使客户随时都有日内操作的机会。
其次，实盘交易者只能在一定的方向中获利，例如，如果您的本金是美元，那么您买入其他货币后，只有在美元下跌的时候，才能获利。如果美元继续上升，那么您的头寸就被“套牢”，要么斩仓止损，要么白白错过其他交易机会。而保证金操作可以做到对市场方向的收放自如，在其他货币上升时，您可以卖出美元，买入其他货币（即为作空美元）获利，而在其他货币下跌时，您可以买入美元，卖出其他货币（即为作多美元）获利，也能达到获利的目的。
还有一个最大的优势就是保证金的杠杆作用，当您进行实盘交易的时候，一定羡慕过那些资金在几万美元的大客户，因为他们的获利是比较大的。而在保证金交易中一般造市商或交易商都为客户的交易提供一定融资比例，这个比例越高，您所需要的本金也越少，获利的机会也越多。例如CMS为客户提供10～100本不同的融资比例，使您只需100美元，就可以交易10，000美元的货币（我们建议您留有足够的保证金以防范风险）。<

第五篇：2016年下半年辽宁省证券从业资格《证券交易》：证券充抵保证金的计算试题

2016年下半年辽宁省证券从业资格《证券交易》：证券充

抵保证金的计算试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、资产评估报告是评估机构完成评估工作后出具的专业报告，资产评估报告的有效期为（）。

A．自评估报告日起1年 B．自评估报告日起2年 C．自评估基准日起1年 D．自评估基准日起2年

2、全额包销方式未售出部分由——持有。A．发行人 B．发起人 C．承销商 D．董事会

3、股票的理论价格用公式表示为__。A．预期股息/必要收益率 B．每股净资产/必要收益率 C．预期股息/无风险利率 D．预期股息×市场利率

4、以下各技术指标，属于超买超卖型的是__。A．MA B．WMS C．PSY D．ADL

5、根据《证券发行与承销管理办法》的规定，首次公开发行股票数量在__股以上的，可以向战略投资者配售股票。A．2亿 B．2.5亿 C．3.5亿 D．4亿

6、贴现债券是属于__方式发行的债券。A．差价 B．溢价 C．折价 D．平价

7、在战略资产配置的基础上根据市场的短期变化，对具体的资产比例进行微调，这种资产配置方式是__。A．投资组合保险策略 B．恒定混合策略 C．战术性资产配置 D．买入并持有策略

8、关于银行间债券市场债券买断式回购业务，以下说法正确的是（）。A．进行买断式回购，交割时应有50%的债券和资金 B．买断式回购的回购债券期限由交易场所规定 C．买断式回购期间，交易双方可以换券

D．买断式回购期间，交易双方不得提前赎回

9、在债券交易流通期间，发行人应在每年（）前向市场投资者披露上一的报告和信用跟踪评级报告。A．2月30日 B．4月30日 C．5月30日 D．6月30日

10、在市场繁荣期，成功的择时能力表现为基金的现金比例或持有的债券比例应该__。

A．先大后小 B．先小后大 C．较大 D．较小

11、T+1规则最早见于__。A．2001年1月 B．2001年6月 C．2002年1月 D．2002年6月

12、下列各项中，属于嵌入式衍生工具的是__。A．期权合约 B．期货合约

C．公司债券条款中包含的赎回条款 D．互换交易合约

13、证券投资基金的营销渠道为与基金签署代销协议的银行、证券公司及其他销售机构的是__。A．平销渠道 B．直销渠道 C．网络渠道 D．代销渠道

14、境内上市公司所属企业申请境外上市，要求上市公司最近一个会计合并报表中按权益享有所属企业的净利润和净资产分别不得超过上市公司合并会计报表的净利润和净资产的______和______。__ A．30% 30% B．30% 50% C．50% 30% D．50% 50%

15、以下不是非累积优先股票的特点是__。A．股息分派以为界 B．股息分派以固定股息率为上限 C．股东收入的稳定性高 D．公司股息分红的负担轻

16、以下不属于股份发行登记的是__。A．首次公开发行登记 B．增发新股登记 C．送股和配股登记 D．发放现金股利登记

17、发行人应在其股票上市前，将上市公告书全文刊登在至少（）种由中国证监会指定的报刊及中国证监会指定的网站上。A．1 B．2 C．3 D．5

18、证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在__发行的、约定在一定期限内还本付息的金融债券。A．银行间债券市场 B．交易所债券市场 C．货币市场 D．资本市场

19、合格境外机构投资者的境内股票投资，所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。A．5% B．10% C．20% D．30%

20、就我国情况而言，法定利率的公布和实施由__负责。A．货币政策委员会 B．国务院 C．商业银行

D．中国人民银行

21、金融衍生工具按__可以分为内置型衍生工具、交易所交易的衍生工具、OTC交易的衍生工具。A．基础工具种类

B．金融创新工具的功能 C．产品形态和交易场所

D．金融衍生工具自身交易的方法及特点

22、上市公告或股份变动公告，须在交易所对上市申请文件审查同意后，且增发新股的可流通股份上市前__个工作日内刊登。A．1 B．2 C．3 D．4

23、凭证式债券是__。A．具有标准格式实物券面的债券 B．债权人认购债券的收款凭证

C．利用证券账户通过电脑系统完成发行、交易及兑付的债券 D．发行主体为银行或者非银行金融机构的债券

24、某结算参与人3月份买入证券总金额为200万元，3月份交易天数为12天，中国结算公司为其确定的最低结算备付金比例为20%。则4月份该结算参与人结算账户中的最低结算备付金应为__元。A．400000 B．18182 C．33333 D．2000000

25、某封闭式基金去年亏损3000万元，今年实现净利润5000万元。不考虑其他因素，那么今年此基金至少应分配利润（）万元。A．900 B．1800 C．2700 D．4500

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、下列各项中，属于系统性风险的是__。A．今年的通货膨胀率可能高达8% B．所投资的上市公司可能破产

C．银行存款准备金率将提高0.5个百分点 D．股指期货的推出将会引起股市剧烈震荡

2、证券经纪业务，又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为。依据代理业务的原则，证券公司不得有以下哪些行为__ A．不能受理全权委托 B．不得垫付资金

C．不能受理按有关法规规定不能参与证券交易的人的委托

D．不得自行决定证券买卖，选择证券种类，决定买卖数量或者买卖价格

3、下列关于黄金分割法的论述，说法正确的是__。

A．黄金分割法是一种将美学中关于最和谐的比率应用于证券市场股价走势分析的方法

B．黄金分割法总结股价过去运行的规律 C．黄金比率的理论基础是斐波那奇数列

D．黄金分割法中重要的计算依据是1/

2、1/

3、2/3

4、代办股份转让服务业务是指证券公司为__提供的股份转让服务业务。A．境内上市公司 B．海外上市公司 C．非上市公司 D．民营企业

5、关于信用衍生工具，下列论述正确的有__。

A．主要品种包括信用互换、信用联结票据、政治期货等 B．用于转移或防范信用风险 C．OTC交易的信用衍生工具名义金额已经超过交易所交易的传统衍生产品 D．信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品

6、国家股从资金来源上看，主要有__个方面。A．国家财政部为大型企业直接拨款所形成的资产 B．现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产

C．现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资

D．经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资

7、某一组织或个人以获取利益或者减少损失为目的，利用其资金、信息等优势，或者滥用职权，影响证券市场价格，制造证券市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实情况下作出证券投资决定，扰乱证券市场秩序的行为是（）。A．操纵市场 B．内幕交易 C．信息滥用 D．欺诈客户

8、证券交易机制涉及证券市场的微观结构，不同的证券交易市场可能会有不同的证券交易机制，但总的来说，以下不属于证券交易机制的目标的是__。A．稳定性 B．流动性 C．收益性 D．有效性

9、对股票估值可采用的方法有__。A．市盈率法 B．市净率法

C．现金流折现法

D．经济价值对息税折旧摊销前利润法

10、__基金主要投资于具有资本增值潜力的小盘、成长型公司的股票。A．平衡型 B．收入型

C．积极成长型 D．保本型

11、下列不属于投资银行在初期繁荣期间的私人银行和证券公司的混合体的是（）。A．J.P.摩根

B．纽约第一国民银行 C．库恩罗布公司 D．花旗银行 12、2008年9月19日，证券交易印花税对__按1‰税率征收，对受让方不再征收。

A．买入方 B．所有投资者 C．证券公司 D．出让方

13、完全正相关的证券A和证券B，其中证券A的期望收益率为16%，标准差为6%，证券B的期望收益率为20%，标准差为8%。如果投资证券A、证券B的比例分别为 30%和70%，则证券组合的期望收益率为__。A．16.8% B．17.5% C．18.8% D．19.6%

14、在我国上海证券交易所和深圳证券交易所，证券公司要成为会员应具备的条件是__。

A．注册资本金在一定金额以上 B．具有良好的信誉和经营业绩 C．按规定缴纳各项会员经费 D．连续二年盈利

15、我国公募发行的股票采用的是_____方式。A．预缴款

B．先申购后缴款

C．先部分缴款后申购 D．部分预缴

16、自营买卖上市证券具有吞吐量大、__特点。A．交易手续简单 B．流动性强 C．比较分散 D．费时少

17、如果__，那么资产评估机构不能申请证券评估资格。

A．在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年

B．因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年

C．申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止来满3年

D．最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构有不良诚信记录

18、信用交易包括__。A．远期交易 B．期货交易 C．保证金卖空 D．保证金买空

19、关于募集资金的运用，发行人应披露__。A．预计募集资金数额

B．按投资项目的轻重缓急顺序，列表披露预计募集资金投入的时间进度 C．按投资项目的先后顺序，列表披露项目履行的审批、核准或备案情况

D．若所筹资金不能满足项目资金需求，应说明缺口部分的资金来源及落实情况

20、在美国发行的外国证券称为__。A．龙债券 B．扬基债券 C．武士债券 D．熊猫债券

21、下列关于ETF的说法，正确的是__。A．ETF是英文“Exchange Traded Funds”的简称，常被译为“交易所交易基金”，上海证券交易所则将其定名为“交易型开放式指数基金”

B．ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式

C．ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，既可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖，又可以像开放式基金一样申购、赎回

D．这种交易方式使该类基金存在一、二级市场之间的套利机制，可有效防止类似封闭式基金的大幅折价现象

22、在代理买卖证券业务中，证券公司应当遵循的原则是__。A．“三公”原则 B．承担有限责任原则 C．合法原则 D．效率原则

23、外国投资者股权并购的，除国家另有规定外，对并购后所设外商投资企业应按照以下__比例确定投资总额的上限。

A．注册资本在200万美元以下的，投资总额不得超过注册资本的10/7 B．注册资本在210万美元以下的，投资总额不得超过注册资本的10/7 C．注册资本在210万～500万美元的，投资总额不得超过注册资本的2．5倍 D．注册资本在210万～500万美元的，投资总额不得超过注册资本的2倍 E．注册资本在500万～1200万美元的，投资总额不得超过注册资本的2.5倍

24、下列属于目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具的是__。A．剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券 B．流通受限的证券 C．可转换债券 D．股票

25、关于基金持有人与基金托管人的关系，下列说法正确的有__。A．持有人与托管人的关系是委托与受托的关系 B．基金持有人把基金资产委托给基金托管人保管

C．对持有人而言，把基金资产委托给基金托管人，难以确保基金资产的安全 D．对基金托管人而言，必须对基金持有人负责，监督基金管理人的行为