国内信用证操作指引(开证)

第一篇：国内信用证操作指引(开证)

国内信用证操作指引

一、国内信用证概念

1.产品定义

中国人民银行在1997年依据《中华人民共和国中国人民银行法》以及有关法律法规，制定本办法根据国内信用证结算办法。在该办法中指出，国内信用证是指开证行依照申请人的申请开出的，凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺。

2.相关术语定义

申请人-指要求开立国内信用证的一方，一般是基础合同项下的买方。受益人-指接受信用证并享受其权利的一方，是作为基础合同项下的卖方。开证行-指应申请人要求开出信用证的银行，这里指我行。

通知行-对受益人进行信用证通知的银行，一般为受益人的开户行。

委托收款行-是指应受益人委托，向国内信用证开证行收取款项的银行（通常与通知行为同一家银行）。

买方押汇-在即期国内信用证或者假远期（延期信用证，即期付款）条件下，买方银行收到信用证项下单据后，应买方要求代其垫付信用证项下应付款项的短期资金融通。

3.功能

保证付款。国内信用证有保证付款的作用。国内信用证和国际信用证相似，都是银行信用，只要受益人提交的单据都符合信用证的要求，开证行负第一付款的责任。

融资功能。信用证这种结算方式，由于银行信用的介入，在融资方面为双方提供了较大的便利。首先申请人在开证时交部分保证金，避免了资金的大量积压；其次有买方押汇、卖方押汇、代付和福费廷等融资方式，为双方资金周转提供巨大的便利。

二、期限

1、国内信用证付款方式分为即期付款、延期付款和议付。

不得超过6个月。

三、需要材料

开立国内信用证阶段，买方企业需提供 在买卖双方的基础交易合同中有以国内信用证作为结算方式的条款。和收货确认材料）货描以及信用证有效期，通知行的地址和联系方式等内容。

四、业务流程（假远期信用证）：

1、买方与卖方签定商品购销合同。

2、根据商品购销合同，买方向买方开户银行申请开立以卖方为受益人的延期国内信用证。

3、买方开户行对买方进行信贷审批并审查购销合同内容，对符合条件的，开立信用证并发送卖方开户行。（快递需1-2天）

4、卖方开户行审核无误后将信用证交付卖方（受益人）。

5、卖方（受益人）根据商品购销合同要求发货并取得信用证规定的单据（包括但不仅限于增值税发票、货运单据）。

6、卖方（受益人）在信用证有效期内向卖方开户行提示单据、信用证正本。（受益人如提前将单据准备好，可以于接到信用证当天交单）

7、卖方开户行将信用证正本、单据等凭证寄交买方开户行。（信用证正本及单据邮寄至我行快递需1-2天)

8、买方开户行在收到卖方开户行寄交资料进行审核，核对单据表面与信用证条款是否相符。经审核单证相符的，按信用证金额支付给卖方开户行。（如单据与信用证条款相符，从开证到最终放款给受益人需5个工作日左右）

9、买方开户行将单据交给买方，买方凭单据办理提货。

10、买方于信用证到期日将本金及利息付给开征行。

五、增值税发票要求：

1、必须是国家税务部门统一印制的发票,其抬头应为开证申请人（增值税发票）。

2、发票中的货物描述必须与信用证规定相符,其他一切单据则可使用货物统称,但不得与信用证规定的货物描述有抵触。

3、除信用证另有规定外,发票金额不得超过信用证所允许的金额。

4、发票上需注明信用证号码及合同号码。

所有单据的出单日期均不得迟于信用证的有效期或交单期，一般也不能早于信用证日期。

第二篇：信用证开证指引

General Terms of Irrevocable

Documentary Letter of Credit(DC)open to HII

-----------------------------

(Year 2009 Edition-1)

1、Name&Address of Beneficiary :

************************** CO,LTD

Address :********

************************** CO,LTD”

2、Name of Applicant : NAME OF COUNTRY must be clearly indicated apart from the full company name & detail address of applicant.3、Advising Bank :

Bank name:The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Ltd

Bank address：HSBC Main Building,No.1 Queen's Road, Central, Hong Kong.SWIFT code: HSBCHKHHHKH4、L/C must be IRREVOCABLE5、L/C should be AT SIGHT or within 90days after BLdate6、LC should be AVAILABLE WITH ANY BANK BY NEGOTIATION7、Date of Expiry : AT LEAST21 days after latest shipment date8、Place of Expiry : CHINA9、Period for Presentation : 21 days OR MORE after B/L date10、Port of Loading : ANY PORT IN CHINA11、Port of Discharge : Exactly a SEAPORT12、Place of Delivery(if applicable): Exactly a SEAPORT13、Partial Shipments : ALLOWED14、Transshipment : ALLOWED

Page 1 of 515、Description of Goods :

AS BRIEF AS POSSIBLE,FOR EXAMPLE:

LCD TV or Aircoditioner/Refrigerator/Freezer as per proforma invoice no.xxxxxx.FOB ANY PORT IN CHINA OR HK16、Trade Term must be indicated like „FOB‟, „CIF‟, or „C&F‟

17、Documents Required :

BILL OF LADING（B/L）

PACKING LIST

COMMERCIAL INVOICE18、Banking Charges Clause

All banking charges outside china including the payment commission are for the account of applicant.19、Confirmation Clause: Without

LCexample:

******** INTERNATIONAL(HK)CO.20SEP2011 LIMITED.Address :***************

USD ONE HUNDRED AND FIFTY FOUR THOUSAND ONLY

DEAR SIRS,IN ACCORDANCE WITH THE VERSION OF THE UCP RULES(ISSUED BY THE ICC)AS SPECIFIED IN THE CREDIT, WE ADVISE HAVING RECEIVED THE

CAPTIONED DOCUMENTARY CREDIT IN YOUR FAVOUR.FROM PT BANK UOB INDONESIA

(SWIFT ADDRESS : BBIJIDJA)

27SEQ OF TOTAL:1/1

40AFORM OF DC:IRREVOCABLE

20DC NO:023688526411

31CDATE OF ISSUE:20SEP11

40EAPPLICABLE RULES:

UCP LATEST VERSION

31DEXPIRY DATE AND PLACE:20NOV11 HONGKONG

50APPLICANT:PT.HARTONO ISTANA TEKNOLOGIJL.KHR ASNAWI PO.BOX 126,KUDUSINDONESIA

44CLATEST DATE OF SHIPMENT:31OCT11

45AGOODS:

A.ONE LOT OF LCD TV PARTS 24 INCHES

B.1100 PCS REMOTE CONTROL ER-31607P

PLUS ONE LOT SPAREPART FREE OF CHARGES

H.S.NO.: 8529.90.9100, 8529.90.9400, 8543.70.2000, 8544.42.9000,8529.90.5300, 8529.90.9900, 4819.10.0000, 3903.11.0000,7318.15.1100

PACKING: IN STANDARD EXPORT PACKING

COUNTRY OF ORIGIN: CHINA

FOB CHINA

46ADOCUMENTS REQUIRED:

DOCUMENTS IN DUPLICATE UNLESS OTHERWISE STIPULATED:

+SIGNED COMMERCIAL INVOICE IN 3 FOLDS.+PACKING LIST IN 3 FOLDS.+FULL SET(3/3)ORIGINALS CLEAN SHIPPED ON BOARD OCEAN BILL OFLADING PLUS 3(THREE)NON NEGOTIABLE COPIES(NOT PHOTOCOPY),MARKED 'FREIGHT COLLECT' MADE OUT TO ORDER OF PT.BANK UOBINDONESIA, JAKARTA AND NOTIFY APPLICANT'S NAME AND ADDRESS.47AADDITIONAL CONDITIONS:

+ALL DOCS.MUST BEAR THE NUMBER OF THIS LC AND HS NUMBER.+INSURANCE IS COVERED BY APPLICANT.+BILL OF LADING TO SHOW THE NAME AND ADDRESS OF SHIPPING AGENTIN INDONESIA.+ONE COMPLETE SET COPY SHIPPING DOCS.PLUS ONE COPY NON NEGOTIABLE

BILL OF LADING MUST BE SENT DIRECTLY TO APPLICANT.+WHEN DOCUMENTS PRESENTED UNDER THIS L/C CONTAIN DISCREPANCY(IES)

WHICH REQUIRE FOLLOW UP ON OUR PART, A HANDLING FEE OF USD 75.00FOR ACCOUNT OF BENEFICIARY SHALL BE LEVIED.+PLEASE NOTE THAT IN RELATION TO THIS DOCUMENTARY CREDIT, OR

DRAFTS OR DOCUMENTS NEGOTIATED THEREUNDER, THERE MAY OCCUR AN

EVENT RELATING TO SPECIFIC SANCTIONS AND REGULATIONS IMPOSED AND

ENFORCED AGAINST CERTAIN JURISDICTIONS, INDIVIDUALS OR ENTITIESBY THE UN, US, EU OR OTHER GOVERNMENTAL AUTHORITIES, WHERE UNDER

THESE MEASURES THE BANK AND ANY OTHER PARTIES MAY BE UNABLE TOPROCEED WITH THE TRANSACTION WHICH MAY INVOLVE A BREACH OF THESE

SANCTIONS AND REGULATIONS.PLEASE ALSO NOTE THAT THE BANK IS NOT LIABLE OR RESPONSIBLE FORANY LOSS DAMAGES COSTS CHARGES AND/OR EXPENSES ARISING OUT OF OR

IN RELATION TO THE OCCURENCE OF SUCH EVENT.71BDETAILS OF CHARGES:ALL BANKING CHARGES OUTSIDE

INDONESIA AND THOSE THE OPENINGBANK(CABLE AND REIMBURSING BANK'SCHARGES)ARE FOR THE ACCOUNT OFBENEFICIARY

49CONFIRMATION INSTRUCTIONS:WITHOUT

78INFO TO PRESENTING BK:

+ALL DOCUMENTS ARE TO BE FORWARDED TO US IN ONE LOT BY DHL

COURIER SERVICE TO PT.BANK UOB INDONESIA-HEAD OFFICE, UOB PLAZA17TH FLOOR, ATTN.: TDR-IMPORT, JL.M.H.THAMRIN KAV 10, JAKARTA10230 INDONESIA.+UPON RECEIPT OF DOCUMENTS IN COMPLIANCE WITH THE TERMS ANDCONDITIONS OF THE CREDIT,WE WILL AUTHORIZE YOU TO CLAIM FROMREIMBURSING BANK(SUBJECT TO URR ICC PUBLICATION NO.725).+THIS CREDIT IS SUBJECT TO UNIFORM CUSTOMS AND PRACTICE FORDOCUMENTARY CREDITS(2007 REVISION)ICC PUBLICATION NO.600.57DADVISE THRU:HSBC MAIN BUILDING NO.1

QUEEN'S ROAD CENTRAL,HONGKONG.A/C

NO.: ********

72BK TO BK INFO:+KINDLY ADVISE THIS LC SUBJECT TOYOUR CHARGES AND ACKNOWLEDGERECEIPT BY SWIFT TO US

HERE ENDS THE FOREGOING CABLE.THIS ADVICE CONSTITUTES A DOCUMENTARY CREDIT ISSUED BY THE ABOVE

BANK AND SHOULD BE PRESENTED WITH THE DOCUMENTS/DRAFTS FOR NEGOTIATION/PAYMENT/ACCEPTANCE, AS APPLICABLE.AMY L S WONG ORALAN M C HO ORTAMMY CPS SIN ORLAWRENCE MAK ***604026011

919036-AUTO-000.01-01

信用保险，条款核对跟踪等。

第三篇：国内信用证开证申请书

附件一

ABC（2010）5135-1

国内信用证开证申请书编号：

信用证编号：

中国农业银行：

申请人:名称:账号:

地址、邮政编码:受益人:名称:账号:

地址、邮政编码:

联系电话：

受益人开户行：

合同号码：

信用证金额：

有效期及有效地点：

付款方式：□即期付款□延期付款□ 议付

付款期限：□即期□发运日后天

运输方式：

分批装运：□允许□不允许

转运：□允许□不允许

货物运输起止地：自至

最迟装运日期：年月日

货物描述：

受益人应提交的单据：

1、()发票□增值税专用发票□，注明信用证号码及合同号码。

2、()铁路□公路□运单，收货人，注明运费已付□/未付□。

3、()全套海运□河运□空运□提单，正本份，副本份，收货

人，注明运费已付□/未付□。

4、()邮政收据□货物收据□，收货人，注明运费已付□ /未付□。

5、()装箱单份，注明每一包内货物数量及每件的毛、净重。

6、()保险单据正本份，副本份，投保金额元，投保险别。

其他单据：

其他条款：

（）在开证行发生的费用由□开证申请人 □受益人 承担，在开证行以外发生的费用由□开证申请人 □受益人承担。

（）单据必须自运输单据签发日起天内提交，但不能晚于信用证有效期。

（）货物数量□信用证金额□可有%的浮动范围。

（）其他

联系人：

电话：

开证申请人（签章）

年月日

注：开证申请书一式三联，第一联受理回单；第二联开证依据；第三联银行开证存查。

第四篇：信用证开证流程

信用证的开立

1.开证的申请

进出口双方同意用跟单信用证支付后，进口商便有责任开证。第一件事是填写开证申请表，这张表为开证申请人与开证行建立了法律关系，因此，开证申请表是开证的最重要的文件。

2.开证的要求

信用证申请的要求在统一惯例中有明确规定，进口商必须确切地将其告之银行。

信用证开立的指示必须完整和明确。申请人必须时刻记住跟单信用证交易是一种单据交易，而不是货物交易。银行家不是商人，因此申请人不能希望银行工作人员能充分了解每一笔交易中的技术术语。即使他将销售合同中的所有条款都写入信用证中，如果受益人真的想欺骗，他也无法得到完全保护。这就需要银行与申请人共同努力，运用常识来避免开列对各方均显累赘的信用证。银行也应该劝阻在开立信用证时其内容套用过去已开立的信用证（套证）。

3.开证的安全性

银行接到开证申请人完整的指示后，必须立即按该指示开立信用证。另一方面，银行也有权要求申请人交出一定数额的资金或以其财产的其他形式作为银行执行其指示的保证。

按现行规定，中国地方、部门及企业所拥有的外汇通常必须存入中国的银行。如果某些单位需要跟单信用证进口货物或技术，中国的银行将冻结其帐户中相当于信用证金额的资金作为开证保证金。

如果申请人在开证行没有帐号，开证行在开立信用证之前很可能要求申请人在其银行存入一笔相当于全部信用证金额的资金。这种担保可以通过抵押或典押实现（例如股票），但银行也有可能通过用于交易的货物作为担保提供融资。开证行首先要对该笔货物的适销性进行调查，如果货物易销，银行凭信用证给客户提供的融资额度比滞销商品要高得多。

4.申请人与开证行的义务和责任

申请人对开证行承担三项主要义务：

(1)申请人必须偿付开证行为取得单据代表代向受益人支付的贷款。在他付款前，作为物权凭证的单据仍属于银行。

(2)如果单据与信用证条款相一致而申请人拒绝“赎单”，则其作为担保的存款或帐户上已被冻结的资金将归银行所有。

(3)申请人有向开证行提供开证所需的全部费用的责任。

开证行对申请人所承担的责任：

首先，开证行一旦收到开证的详尽指示，有责任尽快开证。

其次，开证行一旦接受开证申请，就必须严格按照申请人的指示行事。

第五篇：信用证开证申请人承诺书

信用证开证申请人承诺书

我公司已依法办妥一切必要的进口手续，兹谨请贵行为我公司依照本申请书所列条款开立不可撤销跟单信用证，并承诺如下：

一、同意贵行依照国际商会第600号出版物《跟单信用证统一惯例》等办理该笔信用证业务，并同意承担由此产生的一切责任。

二、信用证项下人民币和外币结算均通过贵行办理。

三、根据贵行要求，及时提供有关贸易合同等文件及资料。

四、我公司承诺对贵行所负债务履行偿付义务。本条所称债务包括但不限于信用证项下应付货款、有关手续费、电讯费、杂费、因贵行发生信用证项下垫款我公司应付的逾期利息、违约金、赔偿金、国外受益人拒绝承担的有关银行费用及贵行实现债权的费用。

五、如信用证需修改，由我公司向贵行提出书面信用证修改申请书，由贵行根据具体情况确定能否办理修改，我公司确认所有修改当由信用证受益人接受时才能生效，我公司保证支付因信用证修改而产生的一切费用（包括国外受益人拒绝承担的有关银行费用）。

六、在贵行信用证单据通知书规定的期限内，书面通知贵行办理对外付款/承兑/确认迟期付款/拒付手续。若我公司未在规定期限内书面通知贵行，则贵行有权自行决定办理对外付款/承兑/确认迟期付款/拒付手续，我公司愿承担由此引起的一切责任和后果。

七、我公司如因单据有不符之处而拟请求贵行拒绝付款/拒绝承兑/拒绝确认迟期付款时，将在贵行单据通知书规定的期限内，向贵行提出书面拒付请求及理由，一次列明所有不符点，同时将贵行交给我公司的资料全部退回贵行。对单据存在的不符点，贵行有独立的最终认定权和处理权，贵行有权确定是否对外付款/承兑/确认迟期付款。

八、如我公司申请开立的为即期信用证，且贵行认为单据无不符点时，我公司承诺在贵行发出信用证单据通知书后三个银行工作日内，向贵行付清所有款项及有关费用。

如我公司申请开立的为远期信用证，则我公司在付款到期日前，向贵行付清所有款项及有关费用。

九、对外付款时，贵行有权从我公司在贵行开立的保证金帐户直接划收或从我公司在中国进出口银行系统开立的其他帐户划收，如我公司未付清应付款项，则贵行有权行使担保权或采取其他措施实现债权。

十、我公司发生名称、法定代表人（负责人）、住所、经营范围、注册资本金变更等事项，将及时通知贵行。

十一、我公司发生承包、租赁、股份制改造、联营、合并、兼并、分立、合资、申请停业整顿、申请解散、申请破产等足以影响贵行债权实现的情形，将提前书面通知贵行，征得贵行同意，并按贵行要求落实债务的清偿及担保。

十二、我公司发生停产、歇业、被注销登记、被吊销营业执照、法定代表人或负责人从事违法活动、涉及重大诉讼活动、生产经营出现严重困难、财务状况恶化等情形，足以影响贵行债权实现的，均应立即书面通知贵行，并按贵行要求落实债务的清偿及担保。

十三、不与任何第三方签署有损于贵行权益的合同。

十四、由于开立信用证所基于的基础合同发生纠纷或由于第三方原因造成贵行损失的，我公司同意承担赔偿责任。

十五、贵行对由于任何文电、信函或单据传递中发生延误、遗失所造成的后果，或对于任何电讯传递过程中发生延误、残缺或其他差错，概不负责。

十六、我公司在收到贵行开出的信用证、修改书副本后，保证及时与原申请书核对，如有不符之处，保证在接到副本之日起，两个工作日内通知贵行。如未通知，当视为正确无误。

十七、信用证开立申请书应当用英文填写的部分及信用证修改申请书一律用英文填写。如用中文填写而引起的歧义，贵行概不负责。

十八、因信用证开立申请书、信用证修改申请书字迹不清或词意含混而引起的一切后果由我公司负责。

十九、贵行已应我公司要求作了相应的条款说明，我公司已全面、准确地理解本申请书的各项条款。我公司特作出上述承诺，并严格遵守。

二十、是否接受本公司的开证申请，由贵行根据有关规定办理。

二十一、本承诺书与正面信用证申请书为一份完整文本，我公司在正面开证申请书上的签字盖章对本承诺书同样有效力。

开证申请人

（公章及有权人签字）

年 月 日