XXXXX公司信息化整改报告

第一篇：XXXXX公司信息化整改报告

XXXX公司信息化整改报告

XXXXX公司坚决贯彻集团公司关于审计整改的指导思想和基本原则，针对每一个问题披露相关事实、存在问题、原因分析、整改措施、整改结果加强信息化管理，结合集团公司科技信息部下达的文件，XXXXXX公司将从以下几个方面制定具体整改措施，确保整改到位。

（一）落实信息化规划，加强基础信息化体系建设、完善信息化管控及标准体系，健全覆盖安全与运维的管理制度。

1、存在问题

主要有三个方面，一是信息化组织机构仍待加强，二是信息化管控及标准体系仍需完善，三是网络与信息安全管理方面工作需要加强。

2、原因分析

XXXXX成立时间较短，没有专责人员负责信息化工作，造成信息化规划、基础信息化体系建设不够完善，没有形成一个完善的信息化管控及标准体系。

3、整改措施及结果

第一、设立XXXXX公司信息化领导小组、工作小组，完善信息化管理职责。

第二、完善信息化项目相关制度，按照规划的标准体系制定有关标准；完善网络信息安全自检制度。

(二)加强项目建设规范化管理

1、存在问题

主要有：没有建立信息化项目从立项到建设、运维直至报废的管理制度体系。

2、原因分析：

由于XXXXX公司信息化投入很少，每年基本无新建信息化项目，缺少信息化项目从立项到建设的管理制度体系。

3、整改措施及结果

XXXXX公司参照集团公司有关制度建立完善信息化项目从立项到建设、运维直至报废的管理制度体系。

XXXXXX公司将切实抓好信息化建设，为推进集团公司信息化建设又好又快发展奠定坚实基础。

第二篇：信息化整改报告

大安镇中心小学

教育信息化督导检查问题整改报告

为促进教育信息化建设，提升教育信息化应用水平，区教体局督查评估组对我校进行了教育信息化及“一师一优课，一课一名师”活动专项督查评估，指出了我校信息化教育存在的问题，结合区教体局督查评估组提出的几点整改意见，我校现制定具体整改措施，落实整改项目责任制，力争早日整改到位。具体措施如下：

主要问题与对策

问题1：区教育资源平台学习空间注册不规范。教师完成注册较好，家长和学生空间注册较慢。

对策：召开全体教师会议，安排区教育资源平台学习空间注册情况。召开家长会，指导家长完成教家长空间注册，注册要求实名制（昵称实名）。引导学生熟悉资源平台、学习空间，开展自主学习。

问题2：学校信息化工作有效性还有待提高。由于学校师资存在结构性缺编，工作须进一步完善。

对策： 针对学校实际，加强整体规划，注重教育信息技术运用的实效性。完善信息化工作推进管理和维护人员的工作。通过自培与外出培训相结合，提高工作水平。

问题3：教师运用信息技术的能力差异，信息技术的推广与课程的整合能力与力度有待进一步加强。对策：开展校本全员培训，对区组织的微课制作培训、集体备课培训、电子白板功能应用等开展校本培训。学校将继续发挥教师的主观能动性，积极开展各类信息技术培训，加强信息技术的推广并与课堂教学整合，加强专业技能的培训，缩小教师间的差异，使每一名教师都能获得充分的发展与提高。

问题4：在家校互动方面，由于家长对信息技术的作用认识不足，少数家长没有养成运用信息技术进行沟通的习惯，所以作用未尽发挥。

对策：利用学校资源开展对家长的信息技术运用培训，提高家长运用信息技术的能力，以便更好的形成合力，提高教育效果。

问题5：学生的信息化应用方面，学生已经能将学习到的信息知识应用到实际中，但学生参与程度不高，相关拓展课的研究氛围不够。

对策：一要加强宣传，对表现好的学生大力表彰，使学生有成就感。二是给学生一定的时间进行辅导培训，促进学生向着更广泛的空间发展。鼓励和组织学生更多地参与各类信息化相关的活动，为学生全面发展创设更为广阔的舞台。

大安镇中心小学 2015年5月20日

第三篇：信息化项目整改报告

xx信息产业有限公司

XX农村安全饮水在线监测系统整改书

xx水务局：

2012年5月16日贵局的各位领导及专家在济阳水务局5楼会议室对我司XX农村安全饮水在线监测系统进行项目验收。通过我方对系统的现场演示及介绍，结合各水厂实际应用情况，给我司提出很多的宝贵意见及发现系统不足之处，我司将针对贵局提出的问题积极配合做如下整改：

1、系统上传数据校准问题

整改措施：安排专人对22个监测井及11个水源井设备进行实地校验，如设备问题立即发回厂家维修，如数据长传不准确，则会调整系统设置对系统进行更新。

2、系统数据换算问题

整改措施：会跟水厂负责人沟通，逐一落实各项数据，对公式换算不准确的数据予以调整。

3、控制系统重新界定操作规程

整改措施：对5楼会议室投影设备重新定义操作规程

4、系统界面错字问题

整改措施：会跟XX公司核实各村实际名称，立即更改。

以上问题公司保证于2012年5月25日验收前完成整改，并及时提交验收材料，争取顺利通过验收，请领导监督！

鉴于本次验收出现的问题给贵局的领导们带来的不便，在此表示深深的歉意。同时也万分感谢各位领导及专家为我司的发展提出了如此宝贵的意见，也希望在今后的日子中，给予我们更多的支持与指导，谢谢！

XX信息产业有限公司

2012年5月17日

第四篇：乡镇医院信息化整改报告

2014综合目标考核情况整改报告

按照卫计局《关于2014综合目标考核情况通报》要求，结合我院实际情况，对我院网络和软件安全工作进行了一次认真的自查,现将自查情况和整改措施报告如下。

一、考核存在的问题：

一、门诊计算机反应慢，经常处于卡死状态，刷卡率低。

二、病例操作不规范，归档不及时。

三、村室网络存在不通畅的情况。

二、整改方案

一、排查软硬件和网络因素，日常加强系统软硬件的维护力度，定期对电脑杀毒和除尘保养。及时更换老化及不满足目前使用的低配置硬件。定期优化服务器软件系统保证服务器处于最优使用状态。二是提高居民健康卡使用率。核对完善公共卫生信息系统和农合系统数据，确保信息的一致性，减少出错率。

二、规范软件操作流程，合理分配软件系统的操作权限。规范医护人员的操作习惯，禁止对存档后的病历及各种医疗文书修改。督促医务科及时处理上交病例，并及时将电子病例归档。

三，加强培训和督导力度，指导村医使用常见的各种软件的安装和处理简单的硬件故障。

第五篇：贷款公司整改报告

整改报告

今年7月，联社资金部及稽核部组织了人员到我社开展了全面的风险排查工作，检查时，稽核人员对我社信贷方面存在的问题及风险点一一告知并罗列，不检查部知道，一检查吓一跳，虽然没有犯什么大错，但一些小问题还是不少。根据联社稽核部出具的检查事实确认书,我对相关问题进行了深入细致的学习，并就我工作中存在的相关问题进行了整改，具体整改情况如下：

一、我加紧加大各项业务的学习力度，熟练掌握各项业务操作规程，严格贯彻落实各项内控制度，加大制度执行力度。我将严格联社下发的各相关文件要求、操作流程认真管理和操作。

二、针对大额贷款贷后检查问题，我将严格加强贷后管理力度,认真做好贷前调查、审查、审批及贷后资金使用情况、跟踪检查等各项工作，切实做好贷后检查工作。

三、针对存在个别漏签名，利率填写错误、贷款档案要素填写不完整的问题，我将加大各项业务操作规程的学习力度和贯彻落实力度，认真做好经办和复核工作，切实防范各种风险。

四、加大对信贷档案的规范化管理，统一资料与目录形成一致，摆放有序，形成统一的模式。加大不良贷款的催收力度，严格落实不良贷款的催收责任人。

五、调查报告里面将切实反应借款人的信用状况，而不是有选择性的摘录，刻意回避不反映借款人的不良信用记录。我将更加深入细致的开展贷前、贷后调查、并做好贷款核对工作，将相关情况尽可能在报告中反映出来。

六、我将优化流程，与各个岗位之间以及和客户之间积极协作和沟通，提升工作效率，缩短贷款发放时间。贷款发放后，我将督促客户其按计划执行，并跟踪落实其还款计划。

七、我必定增强责任心，以负责的态度去组织整理好客户的各项贷款材料。

八、我将加大对贷款管理责任书的管理，落实各项签名及相应的责任，杜绝各种涂改现象。

今后，我一定以饱满的热情、严谨的作风、责任重于泰山的态度对待我信贷员的工作，尽量拒绝出现任何差错，避免给信用社带来不良影响和损失。xx信用社信贷员

二○一一年十一月四日篇二：小额贷款公司风险排查报告 xxx公司风险排查报告 xxx公司认真贯彻执行有关方针政策，充分发挥小贷公司的自身优势，积极支持“三农”和中小企业、微小企业、个体工商户的生产经营，以简便、快捷、热情、高效的服务，解决企业的资金短缺困难，取得了较好的社会效益和经济效益。现将风险排查情况报告如下：

一、贷款业务稳健发展

截止二季度末，公司累计发放贷款233笔，金额50312万元，其中2014年发放贷款18笔，金额5105万元；累计收回贷款164笔，金额35660万元，其中2014年收回贷款47笔，金额8999万元；贷款余额69笔，金额14652万元，贷款余额比年初减少了3894万元。

在贷余额：“三农”及涉农企业贷款527万元，小微企业贷款2550万元，个体工商户贷款85笔合计11575万元；抵押贷款225万元，保证贷款14472万元，信用贷款300万元；最小额度贷款5万元，最大额度贷款600万元，户均贷款额度217.34万元；最短贷款期限1个月，最长贷款期限12个月，户均贷款期限11个月。

二、严格执行小贷公司有关规定，坚持依法合规经营

公司在经营过程中严格坚持依法合规经营理念，组织从业人员学习国家的金融政策、法规、《四川省小额贷款公司管理暂行办法》等政府的文件精神，并认真贯彻执行。切实 做到了不非法集资，不放高利贷，不非法吸收存款，不参与金融传销等活动，并严格执行信息报送制度，及时报备相关业务项目。

1、公司组织架构健全，建立、完善了公司一系列管理制度和法人治理制度，切实做到依法合规经营。

2、坚持小额、分散原则，重点支持中小微企业发展。公司严格按照国家和省市相关贷款管理办法经营贷款业务，建立贷前调查制度，确保每一笔贷款都发放给合法的群体。

在贷款额度上，始终坚持小额、分散的原则，重点为本地优质中小微企业和个体工商户提供不同期限的企业经营贷款、农户联保贷款、商户助业贷款、综合消费贷款、优质客户应急贷款、小额信用贷款、厂房设备按揭贷款等多样化贷款服务。

3、坚持独立经营，没有为股东及股东关联人发放贷款。公司自成立以来，始终坚持独立经营，自负盈亏，与集团公司及集团公司下属公司分业经营，没有为股东及股东关联人发放贷款。

4、从未进行现金结算，严格执行贷款利率。

公司在发放贷款和收回本息上，严格按照国家和公司相关规定办事，给客户发放贷款、客户归还贷款及利息均是通过银行转账的方式直接转入客户账户或公司账户，不仅确保

了资金安全，还有效防控了操作风险和道德风险。

在办理贷款业务中，公司执行最高贷款月利率1.26%，最低贷款月利率1.05%，均在同期人民银行贷款基准利率4倍以下，不仅符合监管规定，而且降低了客户贷款成本，实现了客户、公司低风险、高安全的双赢目标。

5、未超范围、跨市州经营。

公司从开业以来，发放贷款的客户都是本地优质中小微企业和个体工商户，没有超范围、跨市州经营的行为。

6、从不对外担保、拒绝非法集资。

公司在对外宣传和业务办理的各个环节，都主动向客户提示，公司“只贷不存”的规定。始终坚持从不对外担保、受托投资、受托贷款，从不吸收存款，坚决杜绝非法集资、涉黑、洗钱、金融传销等违法嫌疑，只作贷款服务，为资金紧缺的中小微企业和个体工商户经营发展提供小额贷款。

三、不断加强贷款风险管理，资产质量保持稳定

信贷资产安全关系公司生存与发展，在办理贷款业务中，公司切实加强贷款风险管理，实行风险全程控制。公司严肃风险意识，认真执行信贷管理制度，把好贷前调查关。始终坚持双人调查制，从借款人主体资格、信用情况、生产经营现状、还款能力，到保证人资格、担保能力，抵、质押物的合法有效性；从厂房和设备的实地考察到库存、往来账目的核对；从资产负债情况计算到产销量和利润的分析研究，每一个环节都是仔细调查，提出业务部门可信的贷与不贷的理由。同时严禁业务人员收受客户财物、接受宴请。截止二季度末，贷款五级分类正常贷款14077万元，可疑类贷款575万元，五级分类贷款不良率为3.92%，贷款损失率为0。收贷收息中，客户均能信守承诺，按期还本付息。无暴力收贷或使用其他非法手段收回本息的做法。

四、加强制度建设，完善自身发展基础

公司坚持以“规范经营、流程管理、品牌营销、稳健发展”为经营理念。围绕公司经营目标，不断加强制度建设，用制度规范业务流程和业务操作，努力防范操作风险，维护社会稳定。首先，公司组织从业人员学习国家的金融政策、法规、《四川省小额贷款公司管理暂行办法》和地方政府的文件精神，坚决做到依法、合规经营。其次，公司先后制定了《贷款风险分类管理办法》和《信贷资产第二还款来源风险评价试行办法》；建立了备案登记、信息报告制度；加强了金融统计数据的质量管理工作；制定了从业人员岗位责任制和考核办法。其三，针对小贷公司成立时间短，员工队伍年轻，从业经验不足的特点，公司组织对员工进行了业务培训，并在实际工作中认真搞好传、帮、带，有效地提高了新员工的信贷业务水平。其四，公司进一步加强了信贷风险控制工作，每月组织风险控制部、贷款业务部相关人员对信贷档案进行了全面检查，对发现的问题与不足进行了 认真整改，使信贷档案的资料更加完整，档案设施更加齐备，档案管理更加规范。

公司小贷工作取得了一定成效，但也存在许多困难与不足。一是小贷公司资本规模小、资金成本高，无法与各家商业银行竞争，处于相对弱势地位。二是小贷公司的客户，一般是缺乏抵押又急需资金的小企业和个体工商户，贷款风险远远高于银行，小贷公司在经营效益和资金安全方面，无疑是一个两难的选择。三是小贷公司运行时间不长，还处于探索阶段，组织机构不健全、合同文本不统一、操作程序不规范，在一定程度上制约了小贷公司的发展步伐。

今后，我公司将针对工作的薄弱环节，在坚持依法合规经营，确保信贷资产安全的前提下，加大市场拓展力度，充分发挥金融“毛细管”作用，大力支持“三农”和中小企业、微小企业、个体工商户的生产经营活动，为发展地方经济做出积极贡献。

特此报告

二〇一四年六月三十日篇三：担保有限公司自查整改报告1 xxxxxx担保有限公司自查整改报告

一． 公司简介

1． xxx担保有限公司是一家成立于2009年专业从事个人房产

抵押贷款担保、诉讼保全司法担保、个人信用贷款担保、企业贷款担保的综合性民营企业。公司注册地为xx号写字楼。法人代表为xx。业务范围：从事相关法律、法规允许的担保业务、不得从事金融业务及财政信用业务；对房地产业、工业、农业、贸易业、教育业、网络科技业、能源电力业、水利业、交通运输业、社会服务业、公路基础实施业、矿山资源业、娱乐业、旅游业的投资；房产居间服务；房产代理。（以上经营范围涉及许可证经营项目的，应在取得有关部门的许可后方可经营）2． 担保准入资格 二． 经营情况

公司目前办公场地xxx平方米，场地宽敞，拥有完整的客户信息管理系统，设有业务部、风控部、财务部、综合部等专业分工细致的组织架构。目前主要从事住房抵押贷款、中小企业贷款、诉讼保全司法担保等业务。

公司目前主要以住房抵押贷款担保为主，月平均余额在00000万元左右。住房抵押贷款合作银行为xxxxx支行，核定担保额度为2000万元循环使用。中小企业贷款担保项目与xxxxx支行合作，授信额度xx亿元人民币。财产诉讼保全司法担保额xxxxx万，分别在xxxxxx人民法院，xxxx人民法院，xxxx人民法院受理。

三． 公司建章立制和内控制度

为适应担保业务的特殊需求，公司在认真总结多年来成功经验基础上，从受保客户准入、筛选、受保的合规性、受保市场的选择，担保额度核定，担保的审核、核定，担保的合规性、合法性，保后检查和监管，预警系统以及担保资料的真实与归纳等等都严格按照风险防范的管理要求，建立了一套行之有效的管理制度，从制度上合管理方法上把好受保企业关，为授信银行或者合作银行充当“先头兵”和“排查员”，确保银行贷款安全、周转、效益奠定基础。

四．根据七部委联合发布的《融资性担保公司管理暂行办法》结合我司的实际经营情况，我司认真进行了自查，现将自查情况汇报如下： 1．我司目前新办理的住房抵押贷款、赎楼贷款、司法诉讼保全及中小企业贷款担保符合《担保法》规定的范畴，未出现违规、违法现象。2．我司从未从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资以及监管部门规定不得从事的其他活动。3．我司组织架构明晰、设有业务部、风控部、财务部、综合部、法律顾问等专业分工细致的组织架构。对受保企业的合规性、合法性、以及保前调查、保后检查、事后追偿和处置、风险预警机制和突发事件应急机制均定有严格的规章制度予以执行。4．我司中层以上业务部门负责人均为银行专业人士，具有相当 强的专业知识。5．严格按照金融财务规则和企业会计准则等要求，建立健全财务会计制度，真实记录和反映企业财务状况，经营成果和现金流量。6．所收取的担保费不违反国家规定。7．按规定提取当年担保费收入50%的到期责任准备金，并按不低于当年担保责任金额1%的比例提取担保赔偿准备金。

以上自查报告情况属实，请审查。

担保有限公司篇四：信用社信贷现场检查整改报告 省联社办事处：

根据省联社《关于开展200x年制度执行年活动的通知》(川信联发〔200x〕61号)精神，联社领导高度重视，及时召开专题会议全面部署此项工作，成立由理事长xxx任组长，监事长xxx、主任xxx、副主任xxx任副组长，各部门负责人和各信用社主任为成员的制度执行年活动工作领导小组。制定了“xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案”，具体工作由稽核监察部牵头、行政人事部协助，主要负责本次活动开展的组织学习、培训、考核、会议筹备以及资料的收集汇总上报工作。现将此次活动开展情况报告如下：

一、活动工作的开展情况(一)学习动员 1、200x年6月11日，联社组织召开了由各信用社主任、客户经理、联社本部全体员工参加的“制度执行年活动”动员大会。会上组织学习省联社《关于开展xx年年制度执行年活动的通知》、《xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》，全面安排部署了我县制度执行年活动工作，联社领导对制度执行年活动提出了具体要求。

2、各社及时召开了职工大会，组织员工学习了省联社成立以来出台的制度、办法和相关的金融法律、法规，使大家明确了开展制度执行年活动的目的、意义，同时对制度执行年活动开展进行了全面部署。

(二)自查自纠

1、按照《xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》要求，全县信用社干部员工对照自己岗位职责认真开展自查，对履职情况做出了自我评价，对执行制度的薄弱环节和违规违制行为提出了整改措施。

2、各信用社和联社各部门在自查的基础上将自查发现的问题及整改措施书面上报了稽核监察部。

3、各社对照四川省银监局《200x-200x年对全省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》和省联社《200x年7月-200x年3月各类检查发现的主要问题》中所列示问题，自查是否存在类似问题。

二、自查发现的问题(一)制度执行不力。联社虽然制定了《强制休假制度》、《重要岗位定期轮岗制度》等管理制度，但由于人员编制紧张、工作量大等因素，导致执行力度不够。(二)未严格执行“会计、出纳基本制度”、“四双制度”等内控制度。(三)结算帐户管理不规范，开户资料收集不完善。(五)对帐频率不符合要求，对帐率未达到100%。部分信用社单位存款账户未坚持按月对帐。

(六)计算机运行日志、操作人员密码、抹账等未及时登记，计算机人员交接存在交接内容不完整等现象。(七)贷款“三查”制度执行不力。一是贷前调查不深入，二是贷后检查滞后。(八)信贷档案资料不齐。

三、整改措施

针对本次对全县xxx个法人社，xxx个营业网点自查发现的问题,为认真开展好制度执行年活动，全面提升我县信用社制度执行力，增强各社合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生，提高信用社案件防控能力。要求各社认真做好以下工作：(一)做好整章建制工作。联社将组织力量对现有的规章制度进行认真清理，按制度执行年要求，对内控制度存在的缺陷要尽快补充完善，特别是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定详细的操作规程，进一步明确岗位职责，使每个岗位有规可依。(二)加强信用社干部、员工对内控基本制度以及法律、法规知识的学习，不断增强制度和法制观念。(三)本次自查发现的问题，各社要按整改通知书要求逐项对照整改，对期限内暂不能完成的，各社要逐项制定整改计划和措施，并报联社稽核监察部。(四)联社将进一步加大对内控基本制度执行、各类登记薄的使用等的检查频率，提高制度执行力。同时要对各社整改情况进行跟踪检查，确保整改到位，不留死角。篇五：《整改为一般公司类贷款的有关要求》

整改为一般公司类贷款的有关要求

一、基本条件

对满足以下全部条件的地方政府融资平台（以下简称为“融资平台”）贷款，银行业金融机构（以下统称为“贷款银行”）可向银行业监管部门报告，经监管审查确认后整改为一般公司类贷款，按照商业化原则运作。

（一）前提条件：整改为一般公司类的融资平台贷款必须是企业法人类融资平台贷款。

（二）必要条件：

1．符合“全覆盖”原则。各贷款银行对借款人的风险定性均为现金流全覆盖。2．符合“定性一致”原则。各贷款银行均同意整改为一般公司类贷款。3．符合“三方签字”原则。各贷款银行均已就平台风险定性、整改措施与融资平台及地方政府相关部门达成一致，并通过三方（地方政府相关部门、融资平台及各贷款银行）签字进行确认。

（三）申报条件：银监发〔2011〕34号文件下发后，各贷款银行必须对拟整改为一般公司类贷款进行重新逐一审定，对其中完全符合以上退出条件的可向银行业监管部门提交报告。

二、报告方式

贷款银行向银行业监管部门报告整改为一般公司类贷款事项时，要遵

循以下原则和要求：

（一）基本原则 1．报送主体：各贷款银行材料送至最大贷款（截止到2010年12月31日余额最多）银行后，由最大贷款银行负责统一报送至银行业监管部门。2．报送频率：原则上按月报送，每月报一次。对目前已经满足所有条件的融资平台贷款的整改为一般公司类贷款的申报材料，要在5月底之前报送。3．报送方式：以融资平台为单位逐个报送材料，不得打包多个融资平台或拆分单个融资平台贷款。

4．报送形式：以书面的正式文件加附件材料形式报送。5．报送对象：融资平台所在地银监局或银监分局。

（二）报送材料 1．拟整改为一般公司类贷款的报告。内容至少包括：融资平台的基本情况（注册登记时间和地点、主管部门、企业性质、业务范围、组织代码、2010年经营情况和资产负债情况等，附审计后的2010年资产负债表）、平台贷款的基本情况（所有银行总体授信情况，逐笔贷款的金额、五级分类、时间、期限、担保方式，所对应具体项目审批、土地、环保批文、还款方式以及项目资本金、工程进度等情况）、整改为一般公司类贷款管理的条件、退出为一般公司类的理由以及开展的相关工作等。申请审查认定报告由最大贷款银行行长签发，一式五份。2．“三方签字”书面材料。内容包括：各贷款银行对借款人的风险定性、各贷款银行均同意整改为一般公司类贷款，各贷款银行已经就平台风险定性、整改措施与地方政府相关部门达成一致，并通过地方政府相关部门、融资平台和各贷款银行三方签字予以确认（贷款银行必须是行长签字并加盖本行公章）。签字确认的平台贷款为2010年12月31日余额（可确认迟于此时点的平台贷款），并据此进行风险定性、提出整改措施。3．平台公司的营业执照、税务登记证、法定代表人证书。4．各贷款银行对现金流测算结果的说明。包括对2010、2011、2012年平均现金流的具体来源（银监会规定的融资平台的3个来源）及其具体金额，覆盖的债务本息为所有贷款银行和其他方面债务折算的3年平均偿还本息（不只是本行的贷款本息）。本说明报告由各贷款银行行长签字确认，一式五份。5．各贷款银行对融资平台贷款整改措施落实情况的说明。包括：每笔贷款的借款主体、贷款担保、对应项目、项目资本金、贷款支付、中长期贷款还款方式、贷款管理等方面的具体整改计划、实施进度和已经取得的效果等。本说明报告由各贷款银行行长签字确认，一式五份。

6．各贷款银行按照银监发〔2011〕34号文件要求，逐一重新审定退出条件的措施和结果的说明。包括：重新审定的组织领导、参与人员、实施过程及其审定结果等。本说明报告由各贷款银行行长签字确认，一式五份。7．各贷款银行2010年以来对平台贷款的内部检查（包括贷后检查、合规检查、内控检查、内部审计等）和外部检查（包括监管检查、第三方审计、其他部门审计稽核等）的检查意见书及其整改报告。8．各贷款银行的上级行（签订贷款合同的直接上级管理机构）同意整改为一般公司类贷款的批复文件。

9．整改为一般公司类贷款后的台账监测、贷款管理等工作的计划和安排。10．各贷款银行行长对本行报送上述材料的真实性、准确性、完整性以及风险自担、责任自担的承诺书。

11．银行业监管部门要求的其他材料。

三、监管审查

对整改为一般公司类贷款的报告及相关材料，银行业监管部门将就以下方面按期进行监管审查。

（一）主要审查内容

1．材料的完备性。审查上述10项材料是否齐备，基本要素和体例是否符合规定。2．条件的充要性。审查融资平台是否符合前提条件和3个必要条件，申报条件是否具备。3．整改的到位性。审查贷款银行对不符合监管要求的平台贷款整改措施是否有效、落实是否到位，主要是违规问题是否得到纠正、风险缓释措施是否合法、有效等。4．程序的合规性。审查申报程序是否符合要求，所有贷款银行的工 作是否按要求进行，材料是否均经符合规定的部门和人员的审核、复审、审定、签发。5．内容的真实性。通过检查、核查、调查等途径符合申报材料的内容，主要包括平台贷款、贷款项目、贷款担保、现金流测算、整改成果、三方意见是否有遗漏、误差或虚假的内容。

（二）基本工作程序 1．由最大贷款银行的现场检查部门负责受理贷款银行的报告材料，并进行初审。同时各相关检查部门进行会审。2．成立审查工作小组进行审查。审查工作小组由分管局领导领导，成员包括各监管处、统信处、法规处负责人，审查小组日常工作由非现场处承办。审查小组听取受理处室初审意见及相关监管处意见，审查小组成员讨论，审查小组成员票决认定结果。3．审查小组确认结果报局长审定。4．受理处室起草确认结果的文件（以函件形式），非现场处会签后，由审查小组组长签发。

四、意见反馈

银行业监管机构审查后，将按以下程序向银行业金融机构反馈审查确认意见。

（一）审查结论 1.监管审查符合条件的融资平台贷款，对贷款银行上报的整改为一般公司类贷款意见，出具“符合条件”的监管函件。