2011保险代理人资格考试易错题38道

第一篇：2011保险代理人资格考试易错题38道

2011保险代理人资格考试易错题38道

1在人寿保险中，其纯保险费中未计入保险业务经营中所需要的（业务费用）。

1分红保险中，当采用固定死亡率时，其不列入分红保险账户的收支项目包括（死亡保费收入）等。

2保险公司保险准备金存在的主要形式是（未到期责任准备金、寿险责任准备金、未决赔款准备金和总准备金）。

3一般而言，人身保险纯保费的构成部分包括（危险保费和储蓄保费）。

4保险销售人员在准保户对于投保建议书基本认同的条件下，促成准保户达成购买承诺的过程被称为（促成签约）。

5按照保险利益原则，债务人对自己的信用具有保险利益。债务人按照债权人的要求以自己信用为标的所投保的险种是（保证保险）。

13产品责任保险的承保基础通常是（期内索赔式）。

17在保险承保环节中，签单员缮制保险单的同时，还要开具一种“通知书”与保单的正、副本一起送复核员复核。该“通知书”是（“交纳保费通知书”）。

21由于下雪导致路滑造成交通事故使人员受伤，则在该事件中下雪属于（风险因素）22商业保险与社会保险差异之一是（实施方式不同）

26与定期死亡保险相比，生存保险的特点之一是（保障被保险人本人）

30按照保险责任分类，普通型人寿保险的种类包括（死亡保险、生存保险和两全保险）31一般而言，寿险责任准备金的种类包括（理论责任准备金和实际责任准备）。33在我国的人寿保险合同中，不可抗辩条款适用的情况是（年龄误告的情况）。

34在投保人或被保险人违反告知的各种形式中，投保人或被保险人对已知或应知的与风险和标的有关的实质性重要事实告知不实的行为叫做（误告）。

36投保人对日记、账册等物虽有利益，但该利益一般不能作为保险利益。这说明投保人所具有的利益应该是（经济上的利益）。

产品责任保险的保险标的中所包括的不受合同关系限制的产品责任属于（产品侵权责任）

第二篇：基金从业资格考试易错题100道

基金从业资格考试易错题100道.doc 2016-04-20金融周末嗨

“ 拿去不谢！”

1.以下不属于金融市场的是（B）

A.上海黄金交易所 B.北京石油交易所 C.中国外汇交易中心 D.银行间同业拆解中心

2.以下属于投资概念的描述，错误的是（D）

A.投资未来收益具有不确定性

B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间 C.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率 D.投资的产出会大于投入

3.按交易标的物分类，金融市场类别不包括（C）

A.票据市场 B.黄金市场 C.艺术品市场 D.外汇市场

4.关于公司型基金，以下表述错误的是（B）

A.基金投资者是基金公司的股东 B.依据基金合同成立

C.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司 D.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权

5.关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（B）

A.基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要 B.银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户 C.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证 D.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定

6.某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的业绩。下列做法合规的是（D）

A.在交易方面，给该基金提供优先的成交机会

B.任命投资总监兼任该基金经理，与原基金经理一起管理 C.同向和反向交易 D.研究员调研获得的深度报告，优先向该基金管理人提供

7.私募基金管理人向中国基金业协会申请登记需要申报的信息，下列描述错误的是（A）

A.高级管理人利害关系人的基本信息 B.管理基金基本信息 C.股东或合伙人基本信息 D.高级管理人员基本信息

8.基金管理人职责终止事由，下列不属于的是（C）

A.依法撤销 B.持有人大会解聘 C.连续2年亏损

D.依法取消基金管理资格

9.申请开展基金销售业务的机构应（B）

A.缴纳风险抵押金

B.制定完善的资金清算流程 C.具备符合资质的投资管理人员

D.获得注册所在地人民银行分支机构的批准

10.某基金公司不负有监管职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（D）

A.无需主动向监管机构提供违法违规线索

B.无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合 C.立即向上级部门或者监管机构报告

D.应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告

11.基金管理人应当按照（C）的约定，向投资人收取销售费用

A.基金销售协议 B.理财服务协议 C.基金合同

D.基金资产托管协议

12.某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动，并造成基金财产损失。事后，被监管机构出具警示函，原因是该基金投资管理人违反了（C）的规定。Ⅰ.应当专业谨慎、勤勉尽责；Ⅱ.应当强化投资风险管理。提高风险管理水平，审慎开展投资活动；Ⅲ.不得从事内幕交易，操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B.Ⅰ.Ⅲ.C.Ⅰ.Ⅱ.D.Ⅱ.Ⅲ.13.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同时，正确的做法是（D）

A.应通知管理人后再执行投资指令 B.应报告中国证监会并按其要求处理 C.应在执行指令后立即报告中国证监会

D.应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告 14.关于基金经理的任职条件，以下描述错误的是（D）

A.取得基金从业资格

B.最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚 C.通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试 D.具有2年以上证券投资管理经历

15.不属于基金从业人员职业道德修养方法的是（D）

A.正确树立基金职业道德观念 B.积极参加基金职业道德实践 C.深刻领会基金职业道德规范 D.接受所在机构的业务培训

16.关于基金职业道德，以下表述错误的是（D）。

A.是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化 B.是基金从业人员在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范 C.是基金从业人员职业道德规范的简称 D.是一般社会道德、职业道德的总和

17.关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审慎的基本要求，以下错误的是（B）。

A.持证上岗

B.具有本科以上学历 C.持续学习

D.审慎开展执业活动

18.关于公平对待客户的说法，以下选项错误的是（A）。

A.在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请

B.在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户 C.尊重所有客户

D.不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼

19.关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是（C）。

A.认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回 B.认购费一般高于申购费

C.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在 T+2日之内确认 D.认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请 20.开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的（B）进行确认登记。

A.申购基金金额

B.持有基金份额及其变动情况 C.申购基金行为 D.持有基金金额

21.基金的募集一般要经过（D）四个步骤。

A.申请、注册、发售、基金验资 B.申请、审批、注册、基金验资 C.申请、审批、发售、基金合同生效 D.申请、注册、发售、基金合同生效

22.投资者的申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给（D）。

A.证券交易所 B.基金托管人 C.中央结算公司 D.注册登记机构

23.以下不属于基金公司公开信息披露基本要求的是（B）。

A.真实性 B.便利性 C.完整性 D.及时性

24.股票基金净值公告的内容不包括（A）。

A.基金万份收益 B.基金份额累计净值 C.基金资产净值 D.基金份额净值

25.我国代销机构，除银行、证券公司、第三方，还有（C）。

A.担保公司 B.支付公司 C.保险公司 D.信托公司

26.关于份额持有人权利，描述错误的是（A）。

A.通过持有人大会参与基金投资决策 B.分享基金财产收益

C.参与分配清算后的剩余基金财产

D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 27.下列关于基金持有人，描述错误的是（A）。

A.基金的管理人 B.基金的受益人 C.基金资产所有者 D.基金的出资人

28.关于证券投资基金份额持有人的权利，以下表述正确的是（C）。

A.托管基金财产 B.管理基金资产

C.转让其持有的基金份额 D.查阅全部基金投资资料

29.基金市场营销的特殊性体现在（D）。

A.稳定性 B.全面性 C.安全性 D.适用性

30.基金的宣传推介应当突出（A）。

A.“投资风险” B.“业绩稳健” C.“有保障、高收益” D.“尽享牛市”

31.关于基金产品风险评价，说法错误的是（B）。

A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成 B.基金评价的方法应当保密 C.评价的结果应当定期更新

D.过往的评价结果应当作为历史保存

32.基金宣传推介材料要求报备的内容不包括（D）。

A.基金管理公司高级管理人员合规性复核意见 B.基金管理公司督察长出具的合规意见书 C.基金托管银行出具的基金业绩复核函 D.基金评价机构出具的业绩表现报告

33.基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当（B）。

A.充分说明保本基金的收益率 B.充分揭示保本基金的风险 C.充分说明基金经理的过往业绩

D.充分说明保本基金和银行存款的一致性

34.基金公司在选择业务软件时，从内控角度出发，应重点考虑的软件功能不包括（D）。

A.安全保护 B.分权制约 C.身份验证 D.方便快捷

35.关于基金管理人应建立科学严密的风险评估体系，描述错误的是（C）。

A.风险评估系统应对基金运作情况发出预警和报警讯号 B.公司应加大信息科技的投入促进风险管理的数量化和自动化 C.风险评估体系能够对各项业务风险实现量化评估 D.风险业绩评估小组应定期提供评估报告

36.控制环境是构成公司内部控制的基础，良好的控制环境有利于公司制度的有效执行，以下不属于内部控制环境内容的是（D）。

A.经营理念和内控文化 B.员工道德素质 C.公司治理结构 D.公司技术系统

37.下列有关基金管理人内部控制的表述中，错误的是（C）。

A.内部控制必须涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节 B.内部控制是一个过程

C.内部控制可以保证控制目标的实现

D.内部控制不仅仅是制度和手册，而是渗透到公司活动之中的一系列活动 38.根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，以下不需要

进行岗位分离的是（D）。

A.授权岗位和执行岗位 B.执行岗位和审核岗位 C.保管岗位和记账岗位 D.咨询岗位和审核岗位

39.关于会计系统控制，以下表述错误的是（A）。

A.公司根据基金计提的风险准备金应在基金会计中体现 B.公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体 C.公司会计与基金会计不能同时兼任

D.不同基金之间在名册登记，账务设置，基金划拨等方面均互相独立 40.基金销售的基金宣传推介材料应为（C）。

A.基金评价机构制作 B.基金销售人员自己制作 C.基金销售机构统一制作 D.有资质的的理财顾问制作

41.基金管理人监事会的合规责任不包括（C）。

A.通知业务机构停止违法行为 B.会计监督 C.提议召开董事会 D.随时调查公司财务情况

42.目前，我国基金销售机构的现状是（A）。

A.期货公司可以申请基金销售资格 B.保险代理机构可以申请基金销售资格 C.证券咨询机构不能申请基金销售资格 D.信托公司可以申请基金销售资格

43.对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（C）。

A.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力 B.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高

C.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加 D.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定 44.基金合同一般不约定（A）的权利和义务。

A.基金销售机构 B.基金份额持有人 C.基金托管人 D.基金管理人

45.基金是一种面向中小投资者的间接投资工具，“间接投资”体现在（C）。

A.基金不直接投资股票市场 B.基金不直接投资债券市场

C.基金把众多投资者的小额资金汇集起来进行投资 D.基金是由专业或非专业的投资机构进行管理

46.基金监管活动的要素主要包括（D）等。

A.原则、内容、方式、手段 B.目标、原则、方式、手段 C.目标、体制、手段、方式 D.目标、体制、内容、方式

47.中国证监会对基金监管的主要措施不包括（A）。

A.拘留 B.行政处罚 C.限制交易 D.检查

48.关于在实践中落实基金公司内控目标，以下描述正确的是（A）。

A.某基金公司董事会积极指导公司的内控建设

B.某基金公司为扩大基金规模，要求全体员工均参与基金销售 C.某基金公司的企业文化是股东利益优先

D.某基金公司为节省人力成本，内控部门人员配置长期不足 49.以下事项不属于基金托管人及托管业务重大事项的是（D）。

A.托管人的法定名称或住所发生变更

B.基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动 C.托管人发生涉及托管业务的诉讼 D.托管部内部职能调整

50.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下做法正确的是（B）。

A.不正当竞争 B.公平合法有序竞争 C.内幕交易和操作市场 D.欺诈客户 51.关于基金投资者教育工作的基本原则，理解错误的是（C）。

A.不可替代市场参与者的监管工作 B.将投资者教育纳入各业务环节 C.存在广泛适用的投资者教育计划 D.有助于监管机构保护投资者

52.关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是（B）。

A.基金所募集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品 B.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具 C.股票、债券、基金都是直接投资工具 D.股票、债券、基金都是间接投资工具

53.某投资者 A于 T日通过某商业银行网上银行申购 B基金，确认的基金份额应于（A）确认。

A.T+1 B.T+3 C.T D.T+2

54.基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不恰当授权的是（A）。

A.基金经理 A在休闲期间，私自授权基金经理 B代他管理基金 B.总经理缺位期间，董事会授权某副总经理代行总经理职责 C.总经理授权某总经理分管市场销售业务

D.股东会授权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项 55.根据基金销售适用性原则，应对（B）做出评价。

A.基金投资人、基金经理、基金投资策略 B.基金管理人、基金产品、基金投资人 C.基金管理人、基金托管人、基金销售机构 D.基金管理人、基金销售机构、基金经理

56.中国证监会在（D）年批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港通试点。

A.2013 B.2015 C.2012 D.2014

57.我国证券交易所是在权益登记日（B股为最后交易日）的次一交易日对该证券作除权、除息处理。除权（息）日该证券的前收盘价改为除权（息）日除权（息）日参考价，除权（息）参考价的计算公式为（C）。

A.除权（息）参考价=前收盘价-现金红利+配股价格+股份变动比例/（1+股份变动比例）

B.除权（息）参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/（1-股份变动比例）

C.除权（息）参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/（1+股份变动比例）

D.除权（息）参考价=前收盘价+现金红利+配股价格×股份变动比例/（1+股份变动比例）

58.（C）是衡量债券价格相对于利率变动的敏感性指标。

A.价格变动收益率值 B.加权平均投资组合收益率 C.久期 D.基点价格值

59.下列关于投资政策说明书的说法，错误的是（B）。

A.制定投资政策说明书是进行投资组合管理的基础 B.投资政策说明书在制定后不得变更

C.投资政策说明书内容包括投资回报率目标、投资决策流程、投资范围等 D.投资政策说明书有助于合理评估投资管理人的投资业绩 60.基金利润表中，不属于其他收入项的是（B）。

A.手续费返还 B.公允价值变动损益 C.ETF替代损益

D.归基金资产部分的赎回费收入

61.不属于风险应对措施是（A）。

A.风险评估 B.风险公担 C.风险回避 D.风险接受

62.根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是（B）。

A.内部控制情况 B.股东背景 C.经营管理能力 D.投资管理能力

63.为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（A）。

A.投资管理制度 B.授权制度 C.门禁制度 D.内外网分离制度

64.某投资者赎回上市开放式基金 5万份，持有时间为 1年半，对应的赎回费率为 0.5%，赎回当日基金单位净值为 1.20元，则其可得净赎回金额为（B）元。

A.49750 B.59700 C.49700 D.59750

65.以下按照确定价原则办理申购和赎回的基金是（D）。

A.债券基金 B.混合型基金 C.股票基金 D.货币市场基金

66.关于基金职业道德教育和修养，以下描述错误的是（D）。

A.基金职业道德教育和修养是从被动接受教育走向主动自我教育的活动 B.基金职业道德教育和修养是从他律走向自律的活动

C.基金职业道德教育和修养是把外在的基金职业道德规范转化为内在的职业道德情感，职业道德观念和职业道德习惯的活动 D.基金职业道德教育和修养是从自律走向他律的活动

67.关于基金托管人应当履行的职责，以下描述错误的是（C）。

A.安全保管基金财产

B.办理与基金托管业务活动有的信息披露事项 C.为基金投资决策提供研究支持

D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

68.基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的（C）。

A.经营管理能力 B.诚信状况 C.人员数量 D.内部控制情况

69.基金销售机构的职责规范包括（D）。

A.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户 B.书面协议委托其他机构代为办理基金业务

C.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料 D.对基金客户进行身份识别

70.下列不属于基金合同特别约定事项的是（D）。

A.基金当事人的权利义务 B.基金合同终止的事由，程序及基金财产的清算方式 C.基金持有人大会的召集，议事及表决的程序和规则 D.基金发售、交易、申购、赎回的相关安排

71.发起式基金的基金管理人使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（C）元人民币，持有期限不少于（）。

A.1000万，1年 B.2000万，3年 C.1000万，3年 D.2000万，2年

72.目前，我国公募基金销售机构不包括（B）。

A.保险公司 B.信托公司 C.农村商业银行 D.证券公司

73.（A）是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

A.基金份额的登记 B.基金份额的申购 C.基金份额的认购 D.基金份额的赎回

74.甲是基金管理公司 A的基金经理，甲的朋友是上市公司 B的董事长，当 B非公开增发股票时，按照职业道德规则，甲正确的做法是（D）。

A.甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与 B增发为自己谋取利益

B.甲考虑和乙是朋友关系，就利用自己管理的自己基金参与 B的增发 C.在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金提高 B的股价，使 B能够按较高价格增发

D.甲以客观的专业分析，作出所管理的基金是否参与 B增发的决定

75.某基金公司在实现业务电子化时，缺乏对系统的全面考虑，在出现操作风险后，追究相关责任人员时，发现不能提供当时操作情况的记录，这反映了该系统缺乏（C）。

A.可稽性 B.可靠性 C.稳定性 D.安全性

76.按照投资的对象的不同，投资基金可以分为（B）。

A.风险投资基金、量化投资基金、证券投资基金、主动投资基金、被动投资基金 B.风险投资基金、私募股权基金、证券投资基金、对冲基金、另类投资基金 C.股票投资基金、债券投资基金、货币投资基金、混合投资基金、指数投资基金 D.绝对收益基金、私募股权基金、证券投资基金、对冲基金、另类投资基金 77.开放式基金注册登记机构通过设立和维护（C），确认基金份额持有人持有基金份额。

A.基金份额持有人资金账户 B.基金管理的交易账户 C.基金份额持有人名册 D.基金销售机构的销售账户

78.要求基金从业人员持证上岗的目的是（B）。

1、保证基金从业人员的执业之前通过资格考试，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册后，方可执业。

2、保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。

3、保证基金从业人员职业过程中不出现差错。

4、保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下。

A.2、3、4 B.1、2、4 C.1、2、3 D.1、3、4

79.以下不属于基金管理公司内部控制制度体系的是（B）。

A.基金投资部管理制度 B.股东的股权协议 C.信息披露操作手册 D.公司风险管理制度

80.关于收取赎回费，以下说法正确的是（C）。

A.对持有期长于 3个月但少于 6个月的投资人收取的赎回费总额不高于 50%计入基金财产

B.场外赎回不得分段设置赎回费率

C.不低于赎回费总额25%的赎回费应当归入基金财产 D.场内赎回可以按照份额持有时间分段设置赎回费率

81.必须披露上市交易公告书的基金品种包括（D）。

1、封闭式基金；

2、上市开放式基金；

3、交易型开放式指数基金；

4、分级基金子份额

A.1,2 B.1,2,3 C.2,3,4 D.1,2,3,4

82.基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（D）。

A.员工自律

B.各部门主管的检查监督 C.管理层对人员和业务的监督控制 D.股东大会的检查、监督和指导

83.某混合型基金参与网下申购新股公开增发，由于公司在申购过程中未去审慎了解和预估实际中签率，申购数量过大，出现持新股市值占基金资产净值比例达 14.85%的情况，违反《基金运作管理办法》的规定，该事件所引起的风险属于（B）。

A.操作风险 B.法律合规风险 C.流动性风险 D.市场风险

84.我国分级基金的募集包括（B）和（）两种方式。

A.现金募集、非现金募集 B.合并募集、分开募集 C.场内募集、场外募集 D.直销募集、分销募集

85.明确基金销售目标客户市场，最需要解决的问题是（D）。

A.考核激励基金销售人员 B.选择基金投资机会 C.完善基金产品线 D.分析投资者的需求

86.基金从业人员职业道德最为基础的要求是（B）。

A.诚实可信 B.守法合规 C.专业审慎 D.保守秘密

87.专业审慎是基金从业人员应当具备与其职业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与（B）之间关系的道德规范。

A.基金监管 B.职业 C.投资人 D.社会关系

88.对公募基金信息披露的要求，以下错误的是（A）。

A.应保证投资人实时了解基金投资组合信息

B.应确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露 C.应保证投资人能够按照基金合同的约定估值公开披露的信息资料 D.应保证所有披露信息的真实性、准确性和完整性 89.基金份额的登记、确认是（A）的职责之一。

A.注册登记机构 B.中央结算公司 C.销售机构 D.基金托管人

90.在宣传推介材料（D），基金销售机构应当向有关部门报备相关材料。

A.发布结束后 3个工作日内 B.发布之日前 3个工作日 C.发布之日前 5个工作日 D.发布之日起 5个工作日内

91.根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（D）内做出注册或者不予注册的决定。

A.1个月 B.2个月 C.3个月 D.6个月

92.关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（B）。

A.基金从业人员应当配合基金监管机构的监管 B.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容

C.不负有监管职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求

D.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

93.某基金公司的财务人员休产假，为控制人力成本，公司安排基金会计兼职从事公司财务清算工作。关于该安排，以下描述正确的是（D）。

A.体现了有效性原则 B.违反了效率性原则 C.体现了成本效益原则 D.违反了独立性原则

94.关于私募基金的监管，以下描述正确的是（D）。

A.设立私募基金管理机构需经证监会审批 B.发行私募基金需经中国基金业协会审批

C.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责 D.发行私募基金不设行政审批

95.某 ETF基金在集中申购期间因接受某股票超比例换购导致资产严重损失，事后分析认为公司制度未能覆盖 ETF基金管理环节。该事件反映该基金公司在内部控制方面违背了以下哪项原则，（D）。

A.独立性原则 B.有效性原则 C.相互制约原则 D.健全性原则

96.下列不属于货币市场工具的是（B）。

A.银行回购协议 B.中长期债券 C.短期政府债券 D.商业票据

97.Brison模型将股票型基金的超额收益归因于（C）、行业与证券选择和交叉效应。

A.市场因素 B.随机因素 C.资产配置 D.运气因素

98.关于政策风险，以下表述错误的是（D）。

A.政策风险的管理主要在于对国家宏观政策的把握和预测 B.政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响 C.宏观政策包括财政政策、产业政策、货币政策等都会对基金收益造成影响 D.市场风险即政策风险

99.证券投资基金的会计报表通常不包括（D）。

A.利润表 B.资产负债表 C.净值变动表 D.现金流量表

100.关于下行风险和最大回撤说法正确的是（C）。

A.最大回撤与投资期限无关

B.基金经理投资管理从不考虑下行风险和最大回撤

C.下行风险和最大回撤都是反映基金投资可能出现最坏情况的指标 D.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤

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第三篇：保险代理人考试_易错题计算题总结_02

因违法行为或者违纪行为被金融监管机构取消任职资格的金融机构的董事、监事或者高级管理人员，自被取消任职资格之日起未逾（）年，不得担任保险专业代理机构的董事长、执行董事及高级管理人员。

A.1B.2C.3D.5 [本题答案] D

因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾（）年的，不得担任保险专业代理机构的董事长、执行董事及高级管理人员。

A.1B.2C.5D.10

[本题答案] C担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾（）年的，不得担任保险专业代理机构的董事长、执行董事及高级管理人员。

A.1B.2C.3D.5[本题答案] C受金融监管机构警告或者罚款未逾（）年，不得担任保险专业代理机构的董事长、执行董事及高级管理人员。

A.1B.2C.3D.5[本题答案] B

我国海洋运输货物保险的保险期限通常是以仓至仓条款来限制的，即保险人承担责任的起讫地点，是从保险单载明的起运地发货人的仓库运输时开始，直到保险单载明的目的地收货人仓库为止，并以货物卸离海轮后满（）天为最后期限。

A.20

B.30

C.50

D.60

[正确答案]D

[您的答案]B

家庭财产保险的被保险人自其知道或应当知道保险事故发生之日起，（）内不行使向保险人请求赔偿的权利，则投保人或被保险人的索赔权科即因自动放弃而失效。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

[正确答案]B

被保险人应当履行如实告知义务，否则，保险人有权拒绝赔偿，或从解约通知书送达（）日后终止保险合同。

A.5

B.10

C.15 D.20

[正确答案]C疾病保险条款一般都规定了一个观察期，一般为（）(不同的国家规定可能不同)。

A.60天

B.120天

C.150天

D.180天 [正确答案]D

一般从被保险人过去（）的事故记录中可以看出被保险人对保险财产的管理情况，通过分析以往损失原因找出风险所在，督促被保险人改善管理，采取有效措施，避免损失。

A.所有的B.1～2年

C.3～5年

D.5～l0年

[正确答案]C

因保险标的转让导致危险程度显著增加的，保险人自收到前款规定的通知之日起（）日内，可以按照合同约定增加保险费或者解除合同。

A.10

B.20

C.30

D.60

[正确答案]C

[您的答案]B

合同效力依照《中华人民共和国保险法》本法第三十六条规定中止的，经保险人与投保人协商并达成协议，在投保人补交保险费后，合同效力恢复。但是，自合同效力中止之日起满

（）双方未达成协议的，保险人有权解除合同。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

[正确答案]B [您的答案]A

目前，中国保监会规定保险公司应至少将分红保险业务当可分配盈余的（）分配给客户。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

[正确答案]C

[您的答案]C

除重大疾病等保险以外，绝大多数健康保险尤其是医疗费用保险通常为（）的合同。

A.1年期

B.2年期

C.3年期

D.5年期

[正确答案]A

不可抗辩条款是指自人寿保险合同订立时起，超过法定时限后，通常规定为（），将不得以投保人和被保险人在投保时违反如实告知义务(如误告、漏告、隐瞒某些事实)为理由，而主张保险合同无效或拒绝给付保险金。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

[正确答案]B

保险专业代理机构董事长、执行董事及高级管理人员，若是企业管理职务（）年以上人员，可以不持有有关资格证书。

A.1B.2C.5D.10

[正确答案]D

[您的答案]D

本题分值：1分您的得分：1分

试题解析: 从事金融工作10年以上人员，可以不受学历要求限制，担任金融机构高级管理人员5年以上，或者企业管理职务10年以上人员，可以不持有有关资格证书。答案就是D.财产保险的暂保单又称暂保条，人身保险的暂保单又称暂保收据。但它们的法律效力与正式保险单完全相同，只是有效期较短，一般为（），正式保险单签发后，暂保单则自动失效。

A.10天

B.15天

C.30天

D.60天

[正确答案]C

参加资格考试的人员有考试作弊、扰乱考场秩序等违反考试纪律行为的，根据《保险营销员管理规定》，将受到的处罚是（）。

A.允许其继续参加考试，但是其考试成绩无效，该考生1年内不得参加资格考试

B.停止其继续参加考试，宣布其考试成绩无效，该考生3年内不得参加资格考试

C.允许其继续参加考试，其考试成绩部分有效

D.停止其继续参加考试，其考试成绩折半计算

[正确答案]B

[您的答案]A

在失能收入损失保险中，绝大多数失能属于短期失能，即失能者恢复期在（）。

A.12个月内

B.36个月内

C.72个月内

D.96个月内

钱的数量的题目：

公用企业或者其他依法具有独占地位的经营者，限定他人购买其指定的经营者的商品，以排挤其他经营者的公平竞争的，省级或者设区的市的监督检查部门应当责令停止违法行为，可以根据情节处以5万元以上20万元以下的罚款。（正确）

违反约定或者违反权利人有关保守商业秘密的要求，披露、使用或者允许他人使用其所掌握的商业秘密的，监督检查部门应当责令停止违法行为，可以根据情节处以1万元以上20万元以下的罚款。（正确）

保险公司违反《中华人民共和国反不正当竞争法》规定，超出批准的业务范围经营的，由保险监督管理机构责令限期改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处5万元以上10万元以下的罚款。（错误 50万元以下）

违反《中华人民共和国反不正当竞争法》规定，未按照规定提存保证金或者违反规定动用保证金的，由保险监督管理机构责令改正，处5万元以上30万元以下的罚款。（正确）

外国保险机构未经国务院保险监督管理机构批准，擅自在中华人民共和国境内设立代表机构的，由国务院保险监督管理机构予以取缔，处1万元以上10万元以下的罚款。（错误 处5万元以上30万元以下的罚款。）

《中华人民共和国保险法》第一百一十六条和第一百六十二条的规定，保险公司及其工作人员在保险业务活动中存在欺骗投保人、被保险人或者受益人，或者对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况等行为的，由保险监督管理机构责令改正，处（）罚款；情节严重的，限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证。

A.1万元以上5万元以下

B.5万元以上20万元以下

C.5万元以上30万元以下

D.10万元以上30万元以下

[正确答案]C

经营者生产国家明令淘汰的商品或者销售失效、变质的商品的，法律、法规未作规定的。由工商行政管理部门责令改正，可以根据情节单处或者并处警告、没收违法所得、处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的处以10万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿、吊销营业执照。（错误）

[正确答案]错误

[您的答案]正确

解析：《中华人民共和国消费者权益保护法》第五十条“经营者有下列情形之一，《中华人民共和国产品质量法》和其他有关法律、法规对处罚机关和处罚方式有规定的，依照法律、法规的规定执行；法律、法规未作规定的，由工商行政管理部门责令改正，可以根据情节单处或者并处警告、没收违法所得、处以违法

所得一倍以上五倍以下的罚款，没有违法所得的，处以一万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿、吊销营业执照：

披露、使用或者允许他人使用以前项手段获取的权利人的商业秘密的，监督检查部门应当责令停止违法行为，可以根据情节处以1万元以上20万元以下的罚款。（正确）[正确答案]正确 [您的答案]错误

保险专业代理机构自取得许可证之日起60日内，无正当理由未向工商行政管理机关办理登记的，其许可证自动失效。（错误 90日内）

保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能得最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的百分之十，超过的部分应当办理再保险。

保险监督管理机构对有证据证明已经或者可能转移、隐匿违法资金等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经保险监督管理机构主要负责人批准，申请人民检察院予以冻结或者查封。（错误 人民法院）

根据我国《保险法》的规定，经营有人寿保险业务的保险公司被依法撤销的或者被依法宣告破产的，其持有的人寿保险合同及责任准备金，必须转让给其他经营有人寿保险业务的保险公司；不能同其他保险公司达成转让协议的，由人民法院指定经营有人寿保险业务的保险公司接受转

[正确答案]错误

（不能同其他保险公司达成转让协议的，由保险监督管理机构指定经营有人寿保险业务的保险公司接受）

根据我国《保险法》的规定，保险人对被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求进行核定后，保险合同对赔偿或者给付保险金期限有约定的，保险人应当在三十日内，履行赔偿或者给付保险金义务（错误 错在三十日，应该是10日内赔付。）

第四篇：老师资格考试易错题

教师资格考试易错题

4.以下情境中的(A)最适宜教师每当有行为发生时便给予强化。A.小明刚开始学习怎样正确地做前空翻 B.教师给四年级学生复习加法的事实性知识 C.小丽已形成每天交作业的习惯 D.小刚学会了上课举手才能回答问题

解析：强化物应当及时出现在被强化行为之后，将强化物和行为反应之间建立适当的联接以强化学生的学习行为或习惯。选项BCD均表明学生已经掌握知识或养成习惯，排除。6.教师在备课时，要想准确把握教学难点，必须首先(A)。A.备教材、备学生 B.备学生、备重点 C.备教材、备教法 D.备教法、备重点

4.要精心上课，处理好(D)的关系，及时把握和运用生成性课程资源，防止机械照搬教案。A.学生与教材 B.备课与上课 C.学校与教师 D.预设与生成

解析：要精心上课，处理好预设与生成的关系，及时把握和运用生成性课程资源,防止机械照搬教案。既重视课程资源的整合与教学内容的拓展，又重视学生对课本内容和练习的学习，重视课内书本学习与课外实践学习的衔接。7.瑞士著名心理学家皮亚杰认为，儿童的道德品质在很大程度上依赖于儿童的(C)。A.交往的发展 B.个性的发展 C.思维的发展 D.情感的发展

解析：皮亚杰通过对儿童道德发展的研究，得出结论：儿童的道德发展不仅取决于他对道德知识的了解，更重要的是取决于儿童道德思维发展的程度。

8.(C)是指在教育者的帮助下，主动地进行自觉学习、自我反思、自我锻炼、自我监控等来提升自己修养的德育方法。

A.说理教育法 B.榜样教育法 C.道德修养法 D.实际锻炼法 10.“教育准备生活说”是由谁提出来的?(A)。

A.斯宾塞 B.杜威 C.洛克 D.卢梭

解析：英国教育家斯宾塞的“教育准备说”大意是教育是为未来生活做准备的。

10.8

10/10

7.一个教师与大约25个学生一起围坐在一张桌子周围，并且说：如果你们表达自己的意愿并作自我介绍，那是令人高兴的，接踵而来的是一阵紧张的寂静，没人说话，为打破沉默，一学生羞怯举手发言，又是一阵令人不安的寂静，又有一位学生举手。教师从没催促任何学生发言。这一情景发生在罗杰斯倡导的()的课堂中。

A.范例教学法 B.讨论法 C.非指导教学法 D.发现法

解析：罗杰斯倡导非指导性教学。他认为，在非指导性教学中，对讨论负有主要责任的是学生，教师只是做些非指导性应答以引导或维持讨论。其目的在于形成一种气氛，让学生愿意展开他们正在表达的观念。

9.30

8/10 3.凿壁偷光描述的是下面哪一人物(D)A.车胤 B.祖逖 C.王羲之 D.匡衡

解析：闻鸡起舞——祖逖;入木三分——王羲之;囊萤映雪——车胤、孙康;凿壁偷光--匡衡 7.世界四大岛屿描述正确的是(C)C.格陵兰岛、新几内亚岛、加里曼丹岛、马达加斯加岛 8.下列选项中描述正确的是(C)C.维吾尔族主要聚居在新疆维吾尔自治区。维吾尔族信奉伊斯兰教。

解析：A选项中满族主要分布在中国的东三省，以吉林省最多。B选项中回族主要分布在宁夏回族自治区，是分布最广的少数民族。D选项中云南是少数民族最多的省份，广西是少数民族人口最多的省份。故答案选择C。9.下列选项中描述正确的是(C)C.教育界——杏坛

杏坛在山东省典阜市孔庙的大成殿前。相传此处是孔子讲学之处。

杏林是中医学界的代称。故址在今安徽省凤阳县境典出三国时期闽籍道医董奉，据《神仙传》卷十记载：“君异居山为人治病不取钱使人重病愈者，使栽杏五株，轻者一株，如此十年，计得十万余株，郁然成林……”根据董奉的传说，人们用“杏林”称颂医生。后世遂以“杏林春暖”、“誉满杏林”等来称颂医家的高尚品质和精良医术。开斋节 维吾尔族

10.下列选项中描述正确的是(D)D.一鼓作气——曹刿

解析：一字千金，奇货可居——吕不韦;背水一战 胯下之辱——韩信;司马相如---西汉文学家《子虚赋》此赋以“子虚”“乌有先生”“亡是公”为假托人物，《上林赋》，《司马相如上书谏猎》，《长门赋》，《凤求凰》是汉代文学家司马相如的古琴曲，演义了司马相如与卓文君的爱情故事。以“凤求凰”为通体比兴，象征着男女主人公理想的非凡，旨趣

[8]的高尚，知音的默契等丰富的意蕴。成语红拂绿绮中的绿绮指司马相如以绿绮琴挑文君的典故，成语指能于流俗中识名士、敢于追求自己幸福的古代奇女子。破釜沉舟----项羽

巨鹿之战(秦末农民大起义)

9.儿童不能遵守公认的正常行为规范和道德标准，不能正常与人交往和参考学习的行为等表现，称作(D)。A.心理异常 B.不适应表现 C.不良表现 D.问题行为

解析：儿童行为问题是指在严重程度和持续时间上都超过了相应年龄所允许的正常范围的异常行为。

9.下列关于我国近代前期科技的叙述，不正确的是(D)。A.洋务运动引进的是第一次工业革命的成果 B.《海国图志》中有关西方近代科技的介绍

C.1909年中国人自行设计和施工的第一条铁路全线通车

D.李善兰和徐寿合作试制出我国第一艘木质蒸汽轮船，标志着我国近代造船业迈出了第一步 解析：“黄鹄”号蒸汽轮船是我国自己设计建造的第一艘蒸汽机明轮船。造价白银八千两，1865年在安庆军械所由徐寿、华蘅芳设计建造

10.12

9/10 7.最早提出教育要适应儿童的年龄阶段，进行和谐发展的教育思想家是(D)。A.柏拉图 B.昆体良 C.皮亚杰 D.亚里士多德

9.28

6/10 2.教师对信息的获取、理解、分析、加工、处理、传递和运用的能力称之为(A ?)。A.信息能力 B.检索能力 C.文献能力 D.解析能力

3.《基础教育课程改革纲要》(试行)指出，综合实践活动课程的内容主要包括“信息技术教育”、“社区服务与社会实践”、“劳动与技术教育”和(D)。

D.“研究性学习”

7.“科学与发展”的思想是(D)提出来的。A.赫尔巴特 B.巴班斯基 C.布鲁纳 D.赞可夫

.【答案】D。解析：赞可夫根据维果斯基的最近发展区提出了“科学与发展”的教育思想。

9.25

9/10 10.某心理老师决定采用消退法来矫正一学生的不良行为，如果要取得前期效果，前提是(A)。A.积极关注和强化学生日常的良好行为 B.坚决彻底的执行消退程序 C.进行行为功能分析

D.对不能简单消退的行为应采取联合措施

9.24

7/10 3.《国家中长期教育改革和发展规划纲要(2010-2020年)》提出我国的基本教育政策是(B)。A.提高质量 B.促进公平C.改革创新 D.育人为本

6.某公司财务部共有包括主任和秘书小李在内的10名职员，以下三个断定中只有一个是真的：Ⅰ.有人是广东人Ⅱ.有人不是广东人Ⅲ.主任不是广东人。以下哪项为真?(B)A.小李不是广东 B.小李是广东人 C.只有一人不是广东人 D.只有一个是广东人

【答案】B。解析：根据条件三项中只有一项为真，假设Ⅱ项为真则Ⅲ项皆为真，不符合条件因此排除Ⅱ、Ⅲ项，Ⅰ项为真，由此可知财务部10名员工都是广东人，故选B项。

8.以下说法正确的是（D)A.存在主义是19世纪流行于西方的哲学思潮 B.玛雅文化以南美洲的秘鲁为中心

C.世界第二次工业革命的主要标志是蒸汽机的广泛使用 D.18世纪欧洲启蒙运动的中心在法国

8.【答案】D。解析：存在主义，当代西方哲学主要流派之一，在20世纪初获得发展，1945～1955年成为西方思想界的主流学说。A项错误。玛雅文化主要分布在中美洲一带，包括今天的墨西哥东南、尤卡坦半岛、伯利兹、危地马拉、洪都拉斯等地区。B项错误。第二次工业革命的主要标志是电的广泛应用。C项错误。18世纪法国启蒙思想家将启蒙运动推向高潮，法国成为欧洲思想最活跃、创作力最丰富的地方。D项正确。9.通过教育实验提出高难度、高速度等教学原则的是(A)。A.赞可夫

B.马卡连柯—集体教育

C.凯洛夫

D.苏霍姆林斯基----自我教育

【答案】A。解析：赞可夫在其代表作《教学与发展》中，提出“高难度教学”、“高速度教学”、“理论知识起指导作用”、“理解学习过程”、“使所有学生包括差生都得到发展”的五大教学原则。

3.刘华平时上课经常调皮捣蛋，妈妈知道刘华喜欢玩游戏，便和他约定，只要他上课专心听讲并认真完成老师布置的作业，就允许他每天玩半小时的游戏，妈妈运用的方法是（A）A、正强化 B、惩罚 C、负强化

D、消退

10.20

[1]地球自转：地球绕自转轴自西向东的转动，从北极点上空看呈逆时针旋转，从南极点上空看呈顺时针旋转。地球公转就是地球按一定轨道围绕太阳转动，地球公转的平均线速度就是每年9.4亿千米，即每秒钟29.8千米，约每秒30千米。太阳在黄道上的运行方向是自西向东的，即逆时针的。

10/20

8/10 1.欧洲近代教育片面强调传授实际有用知识技能的主要任务是(B)。A.形式教育 B.实质教育 C.泛质教育 D.泛爱教育

5.突然的敲门声，影响了学生的注意，这种行为属于(B)。

A.随意注意 B.不随意注意(无意注意）C.随意后注意 D.注意的动摇

6.有预定目的，但不需要意志努力的注意是()。随意后注意

8．早上起来，推开窗子发现地面全都湿了，由此推断昨天夜里一定下雨了。这是思维的()。间接性 9．利用已有的知识经验，从问题提供的各种信息中寻找最佳答案的思维方式是()。聚合思维 11．()认为教育是对人的一切天赋力量的和谐发展的一种促进。瑞士教育家裴斯泰洛齐

13．学生由于喜欢某个教师而喜欢上该教师所教的课程。这是()。

晕轮效应

7.所谓的及时复习一般是指()。A.当天复习B.学习结束后立即复习C.一周之后复习D.大面积遗忘开始之前复习

8.充分利用学生头脑中生动而鲜明的形象来帮助记忆，这使用了()。A.组织策略 B.元认知策略 C.复述策略 D.精细加工策略 9.依据经验或直觉选择解法的假设方式是()。A.算法式 B.启发式 C.推理式 D.演绎式

7.【答案】B。8.【答案】D。

9.【答案】B。解析：根据现有问题状态与目标状态的相似关系，依据经验或直觉选择解法的假设方式称为启发式方法。1.班主任在班级管理体制中的领导影响力主要表现在两个方面，一是()，二是()。A A.职权影响力，个性影响力 B.个性影响力，学术影响力 C.年龄影响力，职权影响力 D.职权影响力，学术影响力

4.埃里克森将人看成是心理的、社会的存在，并将人生历程分为8个时期，每个时期都有其特定的心理社会发展课题，青少年期的发展课题是确立(D)。

A.自我中心 B.自我意识的发展 C.自我角色弥散 D.自我同一性

第五篇：保险代理人资格考试法规

《保险代理机构管理规定》

1、在中华人民共和国（境内）设立保险代理机构及其分支机构，应当经中国保险监督管理委员会（以下

简称（中国保监会批准）未经中国保监会批准，（任何单位、个人）不得在中华人民共和国（境内）经

营或者变相经营保险代理业务。

2、保险代理机构及其分支机构应遵循(自愿,诚实信用和公平竞争)的原则

3、保险代理机构可以采取的组织形式包括(合伙企业,有限责任公司,股份有限公司)

4、设立保险代理机构，应当具备

持有《保险代理从业人员资格证书》（以下简称《资格证书》）的员工人数在（2人）以上，并不得

低于员工总数的（二分之一）；至少取得（一家）保险公司出具的委托代理意向书。

5、保险代理机构以（合伙企业）或者（有限责任公司）形式设立的，注册资本或者出资不得少于人民币

（50万元）；（股份有限公司）形式设立的，注册资本不得少于人民币（1000万元）。

6、保险公司员工投资保险代理机构的，（应当告知所在保险公司)

7、申请设立保险代理机构，应当向中国保监会提交（全体股东、全体发起人或者全体合伙人签署的《保险代理机构设

立申请表》，市场情况分析、近3年的业务发展计划）

8、保险代理机构设立（1年内），可以设立（3家）保险代理分支机构。

9、保险代理机构以本规定要求的注册资本最低限额或者出资最低限额设立的，可以设立（3家）

保险代理分支机构。每申请增设一家保险代理分支机构，应当至少增加注册资本或者出资人民币（10万元）保险代理机构注册资本或者出资达到人民币(200万元)设立保险代理分支机构不需要增加注册资本或者出资。

10、申请设立保险代理(分支)机构，应当提交(前1年内)接受保险监管、工商、税务等部门监督检查情况的说明及有

关附件，(前2年内)履行保险代理合同情况的说明,会计师事务所出具的保险代理机构(上一会计的审计报告)

11、中国保监会应当依法对设立保险代理机构以及保险代理分支机构的申请进行受理,审查,一般中

国保监会做出批准或者不予批准的决定的时限规定是(自受理申请之日起20日内)决定不予批准的，应当书面通知申请人并说明理由。

12、保险代理机构、保险代理分支机构，自开业之日起（10日内）在中国保监会指定的报纸上予以公告。

13、保险代理机构应当缴存保证金或者投保职业责任保险。保险代理机构缴存保证金，应当自办理工商登记之日起(20

日内),按注册资本或者出资的(20%缴存),保险代理机构增加注册资本或者出资的，应当相应(增加保证金数额)

14、中国保监会对保险代理机构缴存保证金的形式要求是(银行存款)

15、代理机构每年向中国保监会报送上本机构保证金管理情况的报告,具体时间是(1月31日前)

16、保险代理机构的许可证有效期为（2年）保险代理机构应当在有效期届满（30日前）向中国保监会申请换发。

17、保监会不予换发保险代理机构许可证的情形包括（连续6个月没有开展业务的）（无法正常经营的）（未按规定

缴纳监管费的）

代资考——法规 118、中国保监会依法办理许可证（注销）手续，并予以公告：

（一）许可证（有效期届满，没有申请换发）

（二）许可证（有效期届满，中国保监会依法不予换发）

（三）（营业执照被工商行政管理部门依法吊销）

（四）（连续6个月未开展保险代理业务）

（五）（许可证依法被撤回或者吊销）

（六）（保险代理机构解散、被依法撤销或者被依法宣告破产）

依照前款被注销许可证的保险代理机构应当依法(成立清算组)，依照法定程序(组织清算)，向中国保监会提

交(清算报告)。

19、保险代理从业人员资格考试成绩合格，(具有完全民事行为能力；品行良好), 由中国保监会颁发《资格证书》

20、经营保险代理业务许可证有效期为(2年),而保险代理从业人员资格证有效期为(3年)

21、持有人遗失《资格证书》,应当向(原发证机关)申请补发

22、保险代理机构应当向本机构的保险代理业务人员发放执业证书,执业证书是指(保险代理业务人员代表保险代理机构

从事保险代理业务的证明)

23、对于保险代理业务人员岗前接受培训时间不得少于（80小时）上岗后每人每年接受培训教育的时间要求是(累计不

少于36小时),保险公司的教育培训内容应包括(保险法律和业务知识培训及职业道德教育12小时)。

24、公司制保险代理机构的高级管理人员指的是(法定代表人,总经理,副总经理或具有相同职权的管理人员)

25、具备保险代理机构高级管理人员任职资格条件是(大专以上学历,持有资格证书,从事经济工作2年以上,品行良好)

26、关于”保险公司员工可否兼任保险代理机构高级管理人员”的具体规定是(不得兼任)

27、保险代理机构及其分支机构高级管理人员的调动不需要重新进行任职资格核准的情况是(内部同级调动或由高级别职务向低级别职务调动)

28、保险代理机构决定免除高级管理人员职务或者同意其辞职的,高级管理人员任职资格的失效时间是(自保险代理机构作出决定之日起自动失效)保险代理机构可以聘请临时负责人

29、根据《保险代理机构管理规定》,保险公司在与保险代理机构或者保险代分支机构签订书面的委托代理合同时,必须

遵守的规定是(不得委托未取得许可证的机构代为办理保险业务,并且委托代理合同的授友不得超出保险公司自身的经营区域及业务范围)

30、保险公司应对所委托的保险代理机构,保险代理分支机构可能产生的风险采取一定的防范措施,根据《保险代理机构

管理规定》保险公司的风险防范措施除了要求所委托的保险代理机构或者保险代理分支机构提供一定金额的担保之外,还包括(投保与其代理业务规模相适应的职业责任保险)

31、在下列保险公司处理保险代理关系的情形中,属于保险公司及其工作人员合理合法的行为的有(对保险代理业务支付

手续费)

32、保险代理机构经营的区域为(住所所在地的省,自治区,直辖市)

33、注册经营场所在北京的保险代理公司设立分支机构时的区域要求一般是(必须在北京)

34、保险代理机构在经营过程中对于保险费收入的管理,应该采取的措施是(将待收的保费记入待收保费账户,不得挪用)

35、保险代理机构可以进行对外投资,但是重大对外投资应当取得董事会或者全体合伙人书面同意,并书面报告中国保监

会,这里保险代理机构的重大对外投资是指(单次或者累计投资金额达到保险代理机构上一会计会计报表净资产的50%)

36、每一会计结束后,保险代理机构应在(3个月内)时间内向中国保监会报送审计报告,资产负债表和利润表等

37、如果发现已经离开了保险代理机构的业务人员在该机构工作期间曾有违反有关保险监督管理规定行为的,中国保监

会的处理措施是(依法追究其责任)

38、通过欺骗,贿赂不正当手段设立保险代理机构的由(中国保监会)依法予以撤消

39、《保险代理从业人员资格证书》申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申领证书的,中国保监会不予受理或者不予颁

发《保险代理从业人员资格证书》,并给予警告,同时限制该申请人在一定时间内不得再次向中国保监会申请《保险代理从业人员资格证书》,具体限制的时间为(1年内)

40、《保险代理从业人员资格证书》持有人以欺骗,贿赂等不正当的手段取得资格的,其资格证书将会被保监会撤消,且该

持有人在(3年内)不得再次提出申请

41、如果发现保险公司未按规定设立保险代理机构,保险代理分支机构登记簿或者保险代理业务账薄的,中国保监会对该保险公司的处罚规定是(1万以上,3万以下的罚款)

42、如果发现保险公司向未取得许可证的机构支付代理手续费,佣金或者类似费用的,中国保监会对该保险公司直接负责的高级管理人员和其他直接责任人的处理规定是(给予警告,并处以1万以上,3万以下的罚款)

43、保险代理机构应当在每个季度结束后的（10日内），向中国保监会报送监管报表。

44、保险代理机构及其分支机构应当在每年(1月31日前)，向中国保监会提交上代收保险费账户管理情况的报告，说明代收保险费账户设置、实际缴付、账面余额等情况。

45、从事保险营销活动的人员应当通过中国保监会组织的保险代理从业人员资格考试（以下简称资格考试），取得（《资格证书》）。

46中国保监会对个人具有从事保险营销活动资格的认定是（《资格证书》）

47、申请换发《资格证书》，持有人应当具。(前3年)中每年接受保险知识教育时间累计不少于（60小时），接受保

险法律和职业道德教育时间累计不少于（30小时）

48、《保险代理机构管理规定》开始实施的日期是(2005年1月1日)（151条）

《保险营销员管理规定》

1、有下列情形之一的人员，不予颁发《资格证书》：

（一）因故意犯罪被判处刑罚，执行期满（未逾5年）

（二）因欺诈等不诚信行为受行政处罚(未逾3年)

（三）被金融监管机构宣布在一定期限内为行业禁入者，(禁入期限仍未届满)

2、《资格证书》有效期（3年），（自颁发之日起计算）。持有人应当在《资格证书》有效期届满（30日前）

申请换发。

3、申请换发《资格证书》，持有人应当具备下列条件：

（一）每年接受后续教育时间累计不少于（36小时），其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不少于（12小时）

（二）（前3年）内未因欺诈和严重金融、保险违法违规行为受刑事或者行政处罚；

4、《展业证》由（中国保监会监制）

保险公司向《资格证书》持有人发放《展业证》前，应当向当地保险行业协会办理该持有人（《展

业证》）的登记注册。《展业证》的管理制度和年审制度，由（中国保监会）另行制定。

5、保险公司只能向取得（《资格证书》）且经保险行业协会登记注册的人员发放(《展业证》)

6、保险营销员应当将（与所属保险公司解除委托协议的；《展业证》未通过审核的；《资格证书》被注销的）《展业证》交还所属保险公司，保险公司应当及时向保险行业协会注销该保险营销员的《展业证》登记：

7、保险营销员从事保险营销活动应当(遵守法律、行政法规)和中国保监会的有关规定。

8、保险营销员从事保险营销活动，应当出示（《展业证》）

9、保险营销员应当客观、全面、准确地向客户披露有关保险产品与服务的信息，应当向客户明确说明保险合同中（责任免除、犹豫期、健康保险产品等待期、退保等重要信息）

10、保险营销员销售分红保险、投资连结保险、万能保险等保险新型产品的，应当明确告知客户此

类产品的（费用扣除情况），并提示购买此类产品的（投资风险）

11、保险营销员应当将保险单据等重要文件交由投保人或者被保险人（本人签名确认）

12、保险营销员代为办理保险业务，不得同时与（两家或者两家）以上保险公司签订委托协议。

13、本规定自（2006年7月1日）起施行。

《民法通则》

1、公民从（出生时起到死亡时止），具有民事权利能力，依法享有民事权利，承担民事义务。

2、未成年人的父母是未成年人的监护人。未成年人的父母已经死亡或者没有监护能力的，由（祖父母、外祖父母；兄、姐；关系密切的其他亲属、朋友，未成年人的父、母所在单位或居民委员会、村民委员）担任监护人。

3、无民事行为能力或者限制民事行为能力的精神病人，由（配偶；父母；成年子女；其他近亲属；关系密切的其他亲属、朋友，经精神病人的所在单位或者居民委员会、村民委员会）。担任监护人：

4、监护人应当履行监护职责，保护被监护人的人身、财产及其他合法权益，除为被监护人的利益外，不得处理被监护人的财产。监护人依法履行监护的权利，受法律保护。

5、公民下落不明满（二年），可以向人民法院申请宣告他为失踪人。战争期间下落不明的，下落不明的时间从（战争结束之日起计算）。下落不明（满四年）；因意外事故下落不明，（从事故发生之日

起满二年）。可以向人民法院申请宣告他（死亡）

6、个人合伙是指（两个以上）公民按照协议，各自提供资金、实物、技术等，合伙经营、共同劳动。

7、合伙人投入的财产，由（合伙人统一管理和使用）。合伙经营积累的财产，归（合伙人共有）

8、个人合伙的经营活动，由合伙人共同决定，合伙人有执行和监督的权利。合伙人可以推举负责人。合伙负责人和其他人员的经营活动，（由全体合伙人承担民事责任）

9、合伙的债务，由合伙人按照出资比例或者协议的约定，以（各自的财产承担清偿责任）。合伙人对合伙的债务承担（连带责任），10、法人的民事权利能力和民事行为能力，从（法人成立时产生，到法人终止时消灭）

11、无效的民事行为，从（行为开始起就没有法律约束力）

12、下列民事行为，一方有权请求人民法院或者仲裁机关予以变更或者撤销：（被撤销的民事行为从行为

开始起无效）

13、民事行为（部分无效），不影响其他部分的效力的，其他部分仍然有效。

14、公民、法人可以通过（代理人）实施民事法律行为。

15、代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为。被代理人对代理人的代理行为，（承担

民事责任）依照法律规定或者按照双方当事人约定，应当(由本人实施的民事法律行为，不得代理)

16、财产所有权是指所有人依法对自己的财产享有占有、使用、收益和处分的权利。

17、所有人不明的埋藏物、隐藏物，归（国家所有）。接收单位应当对上缴的单位或者个人，给予表扬或

者物质奖励。拾得遗失物、漂流物或者失散的饲养动物，应当归还（失主），因此而支出的费用由失主偿还。

18、合同对（专利申请权）没有约定的，（完成发明创造的当事人）享有申请权。合同对（科技成果的使

用权）没有约定的，（当事人都有使用的权利）。

19、在公共场所、道旁或者通道上挖坑、修缮安装地下设施等，没有设置明显标志和采取安全措施造成他人损害的，（施工人）应当承担民事责任。

20、饲养的动物造成他人损害的，（动物饲养人或者管理人）应当承担民事责任；由于受害人的过错造成损害的，动物饲养人或者管理人（不承担民事责任）；由于第三人的过错造成损害的，（第三人）应当承担民事责任。

21、因紧急避险造成损害的，(由引起险情发生的人)承担民事责任。如果危险是由自然原因引起的，紧急

避险人(不承担)民事责任或者承担适当的民事责任。因紧急避险采取措施不当或者超过必要的限度，造成不应有的损害的，(紧急避险人)应当承担适当的民事责任。

22、中华人民共和国公民（和外国人结婚）适用（婚姻缔结地法律），离婚适用受理案件的法院所在地

法律。

《消费者权益保护法》

1、消费者在购买、使用商品和接受服务时享有（人身、财产安全不受损害的权利）消费者有权要求经营

者提供的商品和服务，符合保障人身、财产安全的要求。

2、经营者向消费者提供商品或者服务，应当依照（《中华人民共和国产品质量法》）和其他有关法律、法规的规定履行义务。经营者和消费者有约定的，应当按照约定履行义务，但双方的约定不得违背法

律、法规的规定。

3、经营者应当向消费者提供有关商品或者服务的真实信息，不得作引人误解的（虚假宣传）。

经营者对消费者就其提供的商品或者服务的质量和使用方法等问题提出的询问，应当作为真实、明确的答复。商店提供商品应当（明码标价）

4、国家制定有关消费者权益的法律、法规和政策时，应听取（消费者的意见和要求）

5、（消费者协会）和（其他消费者组织）是依法成立的对商品和服务进行社会监督的保护消费者合法权

益的（社会团体）

6、消费者因（经营者）利用虚假广告，提供商品或者服务，其合法权益受到损害的，可以向（经营者要求赔偿）。（广告的经营者）发布虚假广告的，消费者可以请求（行政主管部门）予以惩处。（广告的经营者不得提供经营者的真实名称、地址的，应当承担赔偿责任）

7、经营者对行政处罚决定不服的，可以自收到处罚决定之日起（十五日内）向上一级机关申请复议，对复议决定不服的，可以自收到复议决定书之日起（十五日内）向人民法院提起诉讼；也可以直接向人民法院提起诉讼

《反不正当竞争法》

1、经营者不得采用财物或者其他手段进行贿赂以销售或者购买商品。在帐外暗中

给予对方单位或者个人回扣的，以（行贿论处）；对方单位或者个人在帐外暗中收受回扣的，以（受贿论处）。经营者销售或者购买商品，可以以明示方式给对方折扣，可以给中间人佣金。经营者给对方折扣、给中间人佣金的，必须（如实入帐）。接受折扣、佣金的经营者必须（如实入帐）

2、经营者不得以排挤对手为目的，以低于成本的价格销售商品。不属于不正当行

为的包括（销售鲜活商品：处理有效期限即将到期的商品或者其他积压的商品；

季节性降价；因清偿债务、转产、歇业降价销售商品。）

3、经营者违反本法规定，给被侵害的经营者造成损害的，应当承担损害赔偿责任，被侵害的经营者的损失难以计算的，赔偿额为（侵权期间因侵权所获得的利润）；

并应当承担被侵害的经营者因调查该经营者侵害其合法权益的不正当竞争行为

所支付的合理费用。被侵害的经营者的合法权益受到不正当竞争行为损害的，可以（向人民法院提起诉讼）

4、当事人对监督检查部门作出的处罚决定不服的，可以自收到处罚决定之日起（十

五日内）向上一级主管机关申请复议；对复议决定不服的，可以自收到复议决定书之日起（十五日内）向人民法院提起诉讼；也可以直接向人民法院提起诉讼。