西蜀人家酒店装修贷款项目产品说明书(定)

第一篇：西蜀人家酒店装修贷款项目产品说明书(定)

中铁信托·西蜀人家酒店装修贷款项目集合资金信托计划

产品说明书

产品要素

信托名称：中铁信托•西蜀人家酒店装修贷款项目集合资金信托计划

募集规模：15000万元

信托期限：48个月(期满24个月可开放赎回)

起点金额：加入信托计划最低金额为100万元，自然人投资者人数不超过50人；单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。

投资方向：信托资金向四川星慧酒店管理集团有限公司(简称：星慧公司)发放项目贷款，用于其西蜀人家酒店重新装修以及改扩建项目。信托到期由星慧公司以其经营收入归还信托贷款本息，实现信托资金的安全增值退出，为受益人获取相应收益。发售期：2012年6月25日至2012年7月25日，售完即止。

受益人预期年收益率：10%-11%。其中100(含)-299万10%，300万(含)以上11%。

信托收益分配：按年分配收益，本金到期一次性支付。

信托受托人：中铁信托有限责任公司(以下简称“中铁信托”)

产品特点

1、项目基本情况。

西蜀人家酒店是四川星慧酒店管理集团有限公司投资兴建的成都市首家五星级乡村酒店。酒店位于成都市双流县华阳镇迎宾大道，该区域处于成都南部新商务区核心区域和天府新区中心位置，交通及城市配套功能完善，是成都市民重要的休闲旅游目的地。酒店自营业以来已经积累了较好的客源、运营经验以及管理团队，改扩建完成后将定位为园林式五星级旅游酒店，以大规模的园林绿化和

优秀的驻店环境为主要特色，满足区域内的中型会议需求和高端休闲旅游需求。

2、风险控制措施。(1)超值土地抵押。四川世能能源投资有限公司提供位于华阳街办三江社区约68亩商住用地使用权作为抵押担保，根据成都九鼎房地产交易评估有限公司的评估结果，抵押物评估价值为20787万元，抵押率为48.1%。

(2)公司担保。成都星辰投资有限公司提供连带责任保证担保。成都星辰投资有限公司为星慧公司全资子公司，注册资本金10000万元人民币，注册地址：成都市高新区天府大道北段20号1栋3层9号。星辰公司正在开发的高端写字楼项目星辰国际位于天府新区中央商务区大源组团核心区，仅写字楼销售收入预计超过11亿元，并能在本信托期内产生较大现金流，对信托资金的保障能力较强。(3)第三方保管。信托资金由大型商业银行保管，监督信托资金按信托合同约定使用，防范风险。

3、项目收益较高。本产品预计年收益率为10%-11%，高出银行同期定期存款利率6-7个百分点。

4、专业团队管理。中铁信托为本项目配备了专业管理团队，保证项目资金安全。

5、信息披露透明。中铁信托每季度在公司网站和营业场所发布本项目管理报告，向投资人报告本项目管理运行情况，保证投资者能及时了解资金使用和管理全过程，放心投资。

相关主体介绍

1、受托方——中铁信托有限责任公司

世界企业500强—中国中铁(601390，HK0390)成员企业；

2009年4月，在第二届“金贝奖”评选活动中，荣获“年度优秀信托公司”、“年度优秀信托品牌”两项大奖；

2009年10月，在“2009年度中国(成都)金融总评榜”上，荣获“行业推动力

大奖”、“最佳理财服务品牌”称号；

2010年7月，在《证券时报》主办的第三届中国优秀信托公司评选活动中，荣获“中国优秀信托公司”称号，是中西部地区唯一获此殊荣的信托公司；

2010年10月，在“2010年中国(成都)金融总评榜”上荣获“年度最佳理财服务品牌”“年度金牌理财师”“年度最佳信托公司”三项大奖。

2011年8月，在证券时报社主办的“第四届中国优秀信托公司”评选活动中蝉联“中国优秀信托公司”奖。截至2012年一季度，中铁信托累计发行信托产品超过800个、管理信托财产规模超过1500亿元。在投资管理、项目融资以及投资银行业务领域具有独特的优势，具备成熟的经验。自成立以来，先后推出国开行担保贷款信托、基础设施信托、房地产项目贷款信托、证券投资类信托、股权投资类信托等富有特色的信托产品。信托业务涵盖了物业投资、基建投资、股权投资、房地产投资、证券投资等领域，有成熟的项目管理经验和优秀的团队。

2、信托资金使用方——四川星慧酒店管理集团有限公司

四川星慧酒店管理集团有限公司成立于2003年10月，注册资本金10000万元人民币，注册号***，注册地址：成都市双流县华阳镇河池村六社。目前公司及控股子公司名下实际资产包括：西蜀人家度假忖、锦绣城旅游度假村、高新南区30亩土地、国风园项目，已经开发的房地产项目包括棠湖帝景、邛崃市东森花园等。

信息披露

受托人中铁信托对本信托的信息披露以在受托人网站上公布的方式报告委托人和受益人，同时有关信息将在受托人的办公场所存放备查，或由受托人寄送。

认购流程

产品咨询及预约热线：4008-085-085 028-87789999 862779991、咨询及预约：

产品咨询及预约热线：4008-085-085 028-87789999 86277999

预约实行“金额优先，金额相等、时间优先，额满即止”的原则。

2、缴款：

可以采用以下2种方式：

(1)、转账或汇款.。

通过银行转账或者汇款的形式，将资金转入中铁信托为信托计划开立的信托专户。

户名： 中铁信托有限责任公司

开户行： 华夏银行股份有限公司成都分行营业部

账号： 1135 0000 0002 27802

注意：汇款时，请在备注或摘要栏里注明：汇款人名称(姓名)、汇款金额及认购产品名称。

(2)、用POS划款。

委托人在中铁信托财富管理中心用POS机刷卡交款，接受银联卡。

3、签署信托合同。

委托人交款后与中铁信托签署信托合同及相关文本，签约时委托人须向受托人提供以下材料：

(1)、银行转账或汇款凭证原件。

(2)、信托利益划付账户。特别提示如下注意事项：①该账户在信托财产最终分配前不得变更或取消。②如果该账户银行卡或存折遗失或变更务必在中铁信托总部营业厅办理变更手续。③以银行转账或汇款形式缴款的客户，其信托利益划付账户信息(含户名、账号、开户行)必须与该客户的缴款账户信息完全一致。④开户行应注明支行的名称。

(3)、身份证明文件。委托人为自然人的，需持委托人本人有效身份证件；如委托人授权他人办理，除提供委托人的有效身份证件外，还需提供授权委托书、代理人的有效身份证件。委托人若为法人或其他组织的，需提供加盖公章的工商

行政管理部门核发的营业执照复印件或组织机构证书复印件、税务登记证复印件。法人或其他组织提交上述文件的，还需经其法定代表人或组织机构负责人签字及其身份证复印件，若授权他人签字须提供授权委托书及代理人身份证复印件。

4、发放权益证书。

信托计划成立后，中铁信托将在成立后约定时间内向受益人发放受益权证书。

中铁信托有限责任公司 2012年6月