贵金属交易所综合会员网上订货与回购交易客户协议书

第一篇：贵金属交易所综合会员网上订货与回购交易客户协议书

贵金属交易所综合会员网上订货与回购交易客户协议书

甲方：

地址：

电话：

乙方：

地址：

联系方式：

证件号码：

银行账号：

根据中华人民共和国相关法律及法规，甲乙双方本着平等协商、诚实信用的原则，就甲乙双方通过电子盘买卖系统确立双方（贵）金属制品订货与回购交易事宜，自愿达成以下协议：

第一节（贵）金属制品种类、买卖时间

第一条 甲乙双方订货与回购交易标的物为创新金（银）制品以及符合国家标准的（贵）金属制品。乙方以20%比例订金方式进行的现货买卖。

第二条 交易日买卖时间：周一上午9：00到周六凌晨4：00

(夏冬两制转换以及节假日休盘，以创新交易所网站公告为准)。

第三条 结算时间：为交易日下午16：00 至 17：00，结算时间段内买卖交易正常进行。

第四条 创新金（银）制品种类：20%订金买卖共有8个品种（10克黄金、100克黄金、200克黄金、500克黄金、1000克黄金、50盎司黄金、100盎司黄金、1000克白银）/手。

第五条 成色及交割规格：黄金成色≥99.99%，交割重量为100克的整数倍；白银成色≥99.9%，交割重量为15千克的整数倍。

第六条 报价单位：黄金的报价单位是：元（人民币）∕克，元（人民币）后面保留两位小数；白银的报价单位是：元（人民币）∕千克；上述报价均以国际实时价格为参考基础，结算币种为人民币。

第七条 会员单位有权限给客户在原有5倍杠杆的基础上再配资10倍和20倍.即可做50盎司,100盎司黄金.分别固定保证金7000元.手续费500元人民币/手与900元人民币/手。（另签定配资合同）

第八条 单笔上限：黄金单笔买卖的最大上限为10手，白银为10手。

第九条 买卖方式：采取乙方自主报价、实盘买卖、实物交割的方式，乙方可根据市场实时价格进行报价委托。

第二节 指令下达

第九条 乙方可通过甲方买卖系统客户端下达买卖指令和交割指令，可以自行查询买卖和交割结果，乙方对买卖和交割结果承担全部责任。

第十条 甲方买卖系统自动审核乙方指令，包括资金或实物是否足够等，用于确定乙方指令是否有效。当确定乙方指令无效时，甲方有权拒绝接受乙方的指令。

第十一条 待甲方买卖系统每天结算完毕，乙方可以自行查询成交及结算单据。

第十二条 乙方对结算单据有异议的，须在24小时内向甲方提出，否则视为乙方已经确认结算单所记载的事项。

第十三条 乙方通过买卖系统客户端下达买卖指令后，因行情显示延时造成实际成交价格与乙方所下达指令价格有所浮动的，乙方须对该笔成交予以认可。

第十四条 乙方在指令发出后，可以在指令未成交或部分成交时，通过买卖系统对未成交部分进行撤单。

第十五条 乙方的所有委托均为当日有效，在委托有效期内，委托买卖一经成交或部分成交，成交部分不得撤消；当日未成交部分，在当日结算结束后将被自动撤消。

第三节 资金与结算

第十六条 乙方须在甲方指定银行开立专用账户进行资金结算，并作为其在甲方办理创新金（银）制品订货与回购交易业务的唯一资金结算帐户。

第十七条 订货与回购交易买卖是指以20%订金方式确立的现货买卖，买卖双方可在交易系统中平单与回购交易。

第四节 账户与风险管理

第十八条 乙方对其名下的资金帐户中的资金、交割仓库中的实物库存拥有所有权，甲方不得将乙方的资金和实物库存用于自身经营活动或为他人的经营活动提供担保。

第十九条 乙方有权随时查询自己的帐户状况，乙方可通过平台调拨自己账户的资金，甲方应当予以积极配合。

第二十条 在下列情况下，甲方有权从乙方的资金账户中划转资金：

1、依照乙方指令成交的货款；

2、乙方应当支付的交割费、保管费、出入库费、运保费等；

3、乙方应当支付的仓储费；

4、乙方应当支付的买卖手续费；

5、因乙方的买卖行为而产生的其他费用；

6、因乙方未履约而产生的违约罚款；

7、经甲乙双方同意的其他划款事项。

第五节 费用

第二十一条 乙方应向甲方支付各项费用，包括买卖手续费、仓储费、交割费、保管费、出入库费、运保费等。

1、买卖手续费是指乙方进行买卖时发生的费用。手续费在每笔交易发生时黄金按照单边 235元/1000克，白银按照单边 12元/千克收取。甲方有权根据市场情况择机调整交易手续费。具体调整的比例由甲方网站（创新交易所网www.xiexiebang.com）及时向乙方公告。

2、仓储费是指买方订金订货按日支付的隔夜持单实物的融资成本，并且仅限于20%订金买卖中的买入持单才收取仓储费。黄金0.01元/克/日，白银0.50元/千克/日，周六4:00收盘时收3日仓储费，节假日则根据相应天数计算。

3、交割费是指交割实物时支付的费用。黄金交割费为10元/克，白银交割费为800元/千克。

4、保管费是指乙方存入甲方的（贵）金属实物的保管费用。黄金保管费为0.10元/日/克，白银保管费为1.00元/日/千克，保管费在非买卖日免收。买入交割自申请交割之日起，免收三个买卖日的保管费。

5、出、入库费是指乙方在甲方指定仓库提取实物或存入实物时需要支付的出库加工费和入库检测费。黄金的出库费为10元/克，入库费为5元/克；白银的出库费为100元/千克，入库费为100元/千克。

6、运保费是指乙方在提取实物时必须支付的运费和保险费。运保费由甲方根据乙方的实际提货情况单独予以核算。原则上保费为成交金额的1%，运费另计。

以上费用标准的制定权、解释权以及调整权属于甲方，甲方有权调整各项费用、交易品种、交易时间、交易规则、交割规则等。

第六节 协议的生效、修改、终止及清算

第二十二条 本协议一式两份，甲乙双方各执一份，自双方签字之日起生效。网上开户电子协议，乙方点击“同意”即视为具有同等法律效力。

第二十三条 经甲乙双方协商同意，本协议可以通过书面形式加以补充或修改，并经双方签字确认，补充或修改后的协议与本协议具有同等法律效力。

第二十四条 协议终止时，乙方应将包括手续费在内的所有应付款项付给甲方，甲方应将乙方账户内的资金余额退回给乙方。

第二十五条 当发生下列情形之一时，甲方有权对乙方帐户进行清算，并解除与乙方的协议：

1、乙方账户中的资金、交割仓库中的实物库存被提起诉讼或扣划；

2、乙方出现其他法定或约定解除协议的条件。

第二十六条 本协议未尽事宜，按照国家有关法律、法规、政策执行。

第七节 纠纷处理

第二十七条 本协议的解释权属于甲方。

第二十八条 甲乙双方任何一方违反本协议规定而给对方造成经济损失的，违约方应承担相应的赔偿责任。

第二十九条 如甲乙双方就本协议发生争议，应以友好协商的原则解决，协商不成，须向甲方所在地人民法院提起诉讼。

风险率公告

风险公告术语解释：

1.手数×1000=标准合约数量

2.已订预付款=（开仓价格×手数×1000）/5

3.可用预付款=可支配金额-已订预付款-平仓加工费

4.风险率=(可支配金额/已订预付款)×100%

风险率小于等于100%，交易系统将自动对客户未完成交收的持仓金（银）条进行强行平仓。

锁单：是指客户同时持有等量的买单和卖单，无论即时价格如何波动，客户的浮动盈亏都不会发生变化，但每手持仓预付款均需占用成交金额的20%，当客户长期持有锁单的时候，风险率有可能因为仓储费划拨而逐渐下降，从而出现可支配金额等于或小于预付款的情况，交易系统将自动对客户未完成交收的持仓金（银）条进行强行平仓。

另外，当客户同时持有买单和卖单，但数量并不相等时，即为部分锁单，在部分锁单的情况下，风险率仍有可能因价格波动而下降至等于或小于100%，此时交易系统将自动对客户未完成交收的持仓金条进行强行平仓。

本人已认真阅读并了解《风险率公告》中提示的信息。

客户确认：

年 月 日

第二篇：代理个人客户贵金属交易业务协议书

北京银行代理个人客户贵金属交易业务协议书

甲方：北京银行股份有限公司

乙方：王国庆

经双方协商，甲方与乙方本着平等协商、诚实信用的原则，就甲方为乙方提供代理贵金属业务有关事项订立本协议。协议如下：

一、总则

甲方作为上海黄金交易所（“交易所”）金融类会员，同意接受乙方委托，代理乙方在交易所内进行贵金属交易（“贵金属交易”，目前包括黄金交易和白银交易，就其中的白银交易而言，甲方暂时不提供白银的实物交割和提货等类型的交易；甲方有权根据自身业务和管理情况增、减具体代理的贵金属交易种类及相应贵金属的交易类型，具体以届时甲方系统设置和业务规定为准）以及进行相关的资金清算和实物交割活动。

就贵金属交易而言，甲方与乙方之间是代理与被代理的关系。与贵金属交易相关的盈亏及费用完全由乙方自行承担，甲方不承担任何责任。

二、开户

乙方向甲方申请办理代理个人贵金属业务，须按照实名制的有关规定向甲方出具本人有效身份证件，并以本人名义开立的北京银行借记卡（“借记卡”）作为资金清算账户。乙方同意在甲方提出要求时，向甲方提供开展贵金属交易所需的各种资料、证明、文件等，并保证其真实、准确、完整和有效。

三、交易时间、交易标的与交易方式

1、交易所的交易时间为：每周一至五（国家法定节假日除外）北京时间上午9:00-11:30、下午13:30-15:30（统称“白天交易时段”），以及每周一至周四（国家法定节假日除外）北京时间夜间21:00至次日凌晨2:30（统称“夜间交易时段”）。交易所根据相关规定调整交易时间的，以交易所在其官方网站发布的交易时间为准，甲方不再另行通知。甲乙双方同意遵守交易所交易规则的下述规定：夜间交易时段与第二天白天交易时段为一个完整交易日，具体以交易所确定的交易日为准。

2、乙方委托甲方开展贵金属交易的交易委托（“交易委托”）应当在上述交易时间段内发送至甲方，任何在非交易时间内发送至甲方的交易委托均被视为无效。

3、贵金属交易的交易标的为： Au99.99、Au99.95、Au100g三个现货实盘交易品种和 Au(T+D)、Au(T+N1)、Au(T+N2)、Ag（T+D）四个现货延期交收品种；甲方有权根据国家相关法律、法规、交易所交易规则相应调整交易标的；Au99.99、Au99.95、Au100g、Au(T+D)、Au(T+N1)、Au(T+N2)报价方式为人民币元/克，人民币元后保留两位小数；Ag（T+D）品种报价方式为人民币元/公斤，价格变动最小单位为人民币一元；交易单位为手或其整数倍，其中Au99.99、Au100g交易品种的1手=100克，Au99.95、Au(T+D)、Au(T+N1)、Au(T+N2)、Ag（T+D）交易品种的 1手=1000克；最小委托买入单位为1手，最小委托卖出单位为1手。

4、交易方式：乙方自主报价、交易所撮合成交。

四、交易委托

1、乙方委托甲方开展贵金属交易，应当按照甲方的格式要求以及相关交易规则向甲方发送交易委托。交易委托应当明确交易品种、委托价格、委托数量、开平仓方向和买卖方向等。

2、乙方应当按照甲方的要求在甲方开通网上银行或/及电话银行，并通过甲方的电话银行或网上银行向甲方发出交易委托。甲方有权根据市场需求和业务发展自行需要调整交易渠道，并无需另行通知乙方。

3、乙方在向甲方发出交易委托之前，须将足额交易资金（含交易货款、交易保证金、手续费及其他交易所和甲方收取的费用等）从其借记卡账户通过网上银行或电话银行的入金交易划入其借记卡账户下的贵金属交易资金专户（“贵金属交易专户”）。乙方在向甲方发出交易委托前，应当保证其贵金属交易专户和/或上海黄金交易所黄金交易账户（“交易所黄金交易账户”）内存有足额交易资金和/或黄金库存和/或持仓合约。甲方通过网上银行或电话银行进行贵金属交易时，可动用的交易资金数额仅受借记卡账户内可用资金数额和上海黄金交易所规定的交易限额的限制，而不受该借记卡账户在网上银行和电话银行系统设置的交易限额的限制。

4、乙方向甲方发送的每个交易委托均在当个交易日内有效，当个交易日结束后未成交的交易委托以及有效委托的当日未成交部分由系统自动撤销。乙方也可对未成交或未成交部分的交易委托主动申请撤销，但已成交或已成交部分的交易委托不可撤销。

5、甲方接受交易委托的时间与交易所的交易时间一致，并随交易所时间的变动而变动，因此，甲方不再另行就交易委托时间的变化进行通知。

6、乙方选择Au（T+D）、Au（T+N1）、Au(T+N2)、Ag(T+D)品种委托交易时，实行分期付款的交易方式。在交易报价过程中不冻结全额资金，而是不分交易方向，由甲方冻结部分资金，具体包括按照一定比例计算的交易保证金以及交易所需各项费用。交易保证金比例由甲方根据上海黄金交易所规定及甲方风险管理规定制定，并有权随市场风险进行调整；北京银行对交易保证金比例、金额及其他要求的制定和调整均通过北京银行网上银行进行公布，并自公布之日起生效。乙方对甲方要求的保证金比例（下称“甲方保证金比例”）、金额或其他要求有异议的，有权暂停或者终止本协议项下的贵金属相关交易。

7、如有下列情形之一的，乙方所发的交易委托被视为无效交易委托，对于无效交易委托，甲方有权予以拒绝并且不承担任何义务及责任：

（1）乙方交易委托违反适用的法律、法规、规章及其他规范性文件；

（2）乙方交易委托不符合甲方规定的格式要求或违反交易所交易规则；

（3）乙方违反本协议的规定，未能完全适当地履行其在本协议下的责任或义务；

（4）乙方贵金属交易专户内资金余额不足，持仓不足或乙方交易所贵金属交易账户的贵金属库存不足而无法完成交易委托；

（5）乙方交易委托在非交易时间内发送甲方；

（6）在交易成交或部分成交后，乙方向甲方发出针对已成交交易或交易的已成交部分的撤销交易委托；（7）乙方的借记卡账户或交易所贵金属交易账户或账户内的资金/贵金属已被司法机关或法律法规授权的行政机关、监管机构查封、冻结、扣划或采取其他强制措施；

（8）乙方借记卡账户或交易所贵金属交易账户内的资金或贵金属的所有权存有争议、已被设置担保、已被挂失或已被止付；

（9）其他依照交易所的交易规则被视为无效交易委托的情形。

五、账户管理

1、交易所现货延期交收合约采取保证金交易形式。Au（T+D）、Au（T+N1）、Au(T+N2)、Ag(T+D)交易下乙方保证金账户按照如下规定管理 ：

（1）乙方在向甲方发出交易委托前划入其贵金属交易专户的首付款为乙方在延期交收合约交易下的交易保证金，交易保证金比例按甲方届时的要求执行；

（2）如果乙方的交易保证金可用余额低于甲方保证金比例但不低于上海黄金交易所要求的最低交易首付款比例，则乙方应及时补足交易保证金的不足部分（按照甲方保证金比例计算），否则在补足之前乙方不能进行开新仓或买入现货交易。

（3）如果乙方的交易保证金比例低于上海黄金交易所要求的最低交易首付款比例，则乙方应及时补足不足部分（按照甲方保证金比例计算）。在此情形下，甲方有权暂停乙方交易，并有权随时在不事先通知乙方的情况下对乙方持有头寸进行强行平仓处理。如国内外黄金市场出现异常，甲方对乙方的强平挂单无法成交时，将根据上海黄金交易所有关风险控制管理办法进行操作。如在采取强行平仓措施后，所得款项仍不足以支付交易款项及甲方的代理手续费等相关费用，或者因市场流动性过小或其他原因导致甲方无法及时平仓且乙方的交易保证金不足的，则甲方有权从乙方在甲方营业机构开立的任何账户中自行直接扣划款项用于清偿，同时也有权对由甲方任何机构占有或保管的属于乙方享有所有权、处分权或收益权的财产或权益进行处置，并以处置所得款项用于清偿，由此造成的后果和损失由乙方自行承担。如仍有不足，则甲方有权直接向乙方进行追偿，甲方也有权不经采取上述措施而直接向乙方进行追偿。

2、乙方有义务随时关注其延期交收合约交易的保证金比例、可用保证金余额和持仓状况，及时补充资金，以满足甲方对延期交收合约交易保证金的要求。甲方有权根据监管部门政策、交易所规则和市场状况的变化调整对乙方的交易保证金要求，乙方应按照甲方的要求进行调整或补足，且甲方有权随时根据自身最新适用的保证金要求按照本协议采取相应强行平仓、扣划款项等相关措施。

3、当出现下列情况之一时，甲方有权依照交易所相关规则对乙方执行强行平仓：

（1）乙方的交易保证金可用余额低于上海黄金交易所要求的最低交易首付款比例，甲方有权对乙方持有的合约头寸进行强制平仓，直至强制平仓所得资金与原交易保证金之和能够补足剩余合约头寸的应付交易保证金（按照甲方保证金比例计算）或者乙方持有的合约头寸全部被强行平仓为止；

（2）持仓量超过限仓规定的；

（3）因违规受到交易所强行平仓处罚的；

（4）客户利用本协议，冒用本行名义招揽客户从事黄金/白银买卖或者涉嫌非法从事境外黄金/白银买卖行为的；（5）客户未能完全适当地履行本协议下的承诺、保证、义务或责任，或者发生本协议下的违约事件的；

（6）其他甲方认为应予强行平仓的。

4、甲方有权从乙方的资金账户中划转下列资金：

（1）依照乙方交易委托成交的货款以及由此产生的亏损；

（2）为乙方支付的仓储、出入库费和运保费；

（3）乙方的交易手续费；

（4）乙方的延期补偿费、超期补偿费；

（5）因乙方的交易行为产生的其它费用；

（6）乙方未履约的违约罚款；

（7）其他应付事项。

5、乙方有权查询和了解自己的账户情况，甲方应当予以积极配合。

6、甲方不得将乙方的资金和贵金属用于甲方自身经营活动或为他人的经营活动提供担保，甲方因破产或其他原因无法从事贵金属代理业务时，乙方的资金和货款不得用于抵偿甲方的债务或挪作他用。

7、甲方有责任如实向乙方提供自身的资信和业务情况，不得以任何形式向乙方作获利保证。

8、乙方有权要求甲方提供交易行情信息及其它相关信息。

9、乙方对其所知悉的甲方资料及商业秘密负有保密义务，但按照法律法规的规定或者有权机关的要求进行信息披露的情形除外。

六、交易清算

1、交易成交后，甲方为乙方办理资金清算以及黄金交割手续。乙方可以自由选择提取或不提取实物黄金。如需提货，乙方应在甲方网点柜面或网上银行按照甲方要求发起提货申请。提货申请一旦发出即不得撤销。目前，甲方仅提供黄金交割和提货服务，以后如增加其他种类贵金属的交割或/及提货交易类型，甲方通过网站或者营业网点公告方式通知，具体以甲方系统的设置和业务规定为准；届时进行的其他种类贵金属的交割或/及提货交易有关事宜参照本协议中有关黄金交割、提货的规定，按照届时甲方发布的业务规则执行。乙方通过网点柜面进行提货申请的时间为每周一至周五（国家法定节假日除外）北京时间上午：9：00——11：30，下午：13：30——17：00；通过网上银行进行提货申请的时间为周一至周五（国家法定节假日除外）全天。甲方有权根据交易所规则、内部政策的变化等因素调整乙方可发起提货申请的时间。Au99.99品种的提货单位为1000克及其整数倍；Au99.95品种的提货单位为3000克及其整数倍；Au100g品种的提货单位为100克及其整数倍；Au50g品种的提货单位为50克及其整数倍；Au（T+D）、Au（T+N1）、Au(T+N2)品种提取的黄金实物为标准重量3千克，成色不低于99.95%的金锭，提货单位为3000克及其整数倍。Ag（T+D）合约暂时不开放交割申报和提货申请。甲方有权根据交易所有关规定的变化对提货单位进行相应调整，并无需另行通知乙方。

2、乙方应当按照交易所规则以及甲方规定的提货流程办理提货手续，并应在交易所确定的提货截止日期前完成提货，否则乙方将不能提货，乙方被扣除的相关提货费用也不予退还。

3、根据交易所交易规则规定：交易所不对个人在交易所的贵金属交易活动和所提贵金属开具发票，乙方提出的黄金不得再入库和进入交易所的交易系统交易。

4、为防止乙方提货时因重量溢短差、缴纳运保费等因素出现资金透支，乙方通过甲方向交易所申请提货时，甲方有权根据所提品种的市场价格、交易所现货条块溢短差标准、交易所收取的运保费标准向乙方收取一定数量的提货保证金（具体每笔提货保证金的金额以甲方要求的为准），并有权将因提货所实际发生的费用从提货保证金中扣除。如仍有不足，甲方保留向乙方进一步追偿的权利。

5、甲方对乙方交割和提取的实物黄金质量不作任何保证，也不承担任何责任，由乙方自行与交易所进行沟通。乙方对所提取的实物黄金的质量有异议的，应在提货之日起的5个工作日内向交易所指定的仓库书面提出，同时须提供提货确认凭证、黄金质量鉴定结论或相关证明。超过上述规定期限的，视为乙方对所提实物黄金质量无异议。交易所对上述程序和资料要求进行变更的，以交易所届时的要求为准。

七、费用

1、开户费：是指甲方代理交易所向乙方收取的为乙方开立个人黄金账户卡的费用，目前暂定60元/张。甲方有权根据交易所规则、甲方内部政策等因素调整上述费用标准，调整后甲方通过网站或营业网点公告等方式通知，并自公告发布之日起生效，不再就上述费用调整事宜另行通知乙方。

2、交易手续费和代理手续费：根据交易所的有关规定，目前乙方应向甲方缴纳的贵金属交易手续费为合约市值的1.5‰。甲方有权根据交易所规则、甲方内部政策等因素调整上述费用标准。交易成交后，系统将按照上述标准从乙方贵金属交易专户中扣除手续费。

3、乙方支付给交易所的其它各项费用（包括但不限于溢短差、仓储费、运保费、出库费、入库费、延期补偿费、超期补偿费、代理贵金属交易过程中产生的资金划拨费用以及乙方的税项等）由乙方自行承担，该费用不在本条第2款所述手续费之内。

4、本条第3款所说税费标准应当按照贵金属交易实际发生时当期有效的国家法律、法规及交易所的有关规定执行。

八、乙方须知、声明和保证

乙方为本协议之目的向甲方做出如下声明和保证：

1、其将遵守任何有关个人贵金属交易的法律、法规、规章及其他规范性文件，并遵守上海黄金交易所和甲方的相关交易规则及制度；

2、其存入借记卡账户内的、用于贵金属交易的资金，来源合法且由其合法所有和处置；

3、其为本协议之目的而向甲方提供的资料均真实、准确、完整、有效，在上述资料发生变化时，其将及时通过甲方规定的渠道并按照甲方的要求进行变更；

4、其在本协议下的义务构成对其合法、有效且有约束力的义务并可根据其条款予以执行；

5、其系代表自身而非代理任何第三方签署本协议；

6、其在自行判断和在听取其认为必要的顾问意见的基础上自行独立决定贵金属交易是否恰当或适宜。其并不依赖来自于甲方的任何（书面或口头的）通讯，并不以此作为投资意见或建议。其理解有关贵金属交易条款和条件的信息和解释不会被当作进行贵金属交易的投资意见或建议。从甲方收到的任何（书面或口头的）通讯不会被视为对贵金属交易预计效益的担保或保证。因开展贵金属交易所产生的一切风险和导致的一切损失均由乙方自行承担，甲方不承担任何责任；

7、因受国内国际各种政治、经济因素，以及各种突发事件的影响，贵金属价格可能会发生波动，其承诺其已充分了解贵金属交易的风险，有能力评估贵金属交易的价值，（自己或通过独立的专业意见的帮助）有能力理解并且理解和接受了贵金属交易的条款、条件和风险，其本人有能力承担并且愿意承担贵金属交易的风险和损失，且其明确知悉甲方对此将不承担任何责任；

8、其充分了解并同意：在同一交易日内不同交易场次之间，贵金属价格可能会有剧烈波动，乙方未成交委托可能因通讯网络速度等原因无法及时撤销，由此产生的一切损失由乙方承担；

9、对于乙方因本协议下的交易而对甲方所负的债务，乙方保证按照甲方的要求及时足额清偿；

10、乙方保证按照甲方的要求缴纳和补足保证金，缴纳各项费用及办理相关手续；

11、甲方有权将有关本协议的信息和乙方提供的其他信息，录入中国人民银行个人信用信息基础数据库、银行间信贷咨询系统、征信信息系统和其他合法设立的信息库，供具有适当资格的单位/个人查询和使用；当乙方发生本协议下的违约时，甲方有权根据乙方的违约情况酌情决定公开其违约信息，并为催收欠款之目的将有关的信息提供给催收机构。

12、其已经详细阅读本协议的所有条款，并且准确理解其中含义，特别是本协议中有关甲方的免责条款。

九、免责条款

1、乙方应妥善保管与代理个人贵金属业务有关的账号和密码，凡使用该账号和密码所进行的一切交易活动均视为乙方亲自办理，并由乙方承担全部责任。乙方的有关证件、资料、银行卡遗失或被盗以及密码遗忘或被盗，应按照甲方规定及时向甲方申请办理挂失手续，因乙方未能及时办理挂失手续而导致的一切责任或损失由乙方自行承担。因他人伪造、变造借记卡而给乙方造成的任何损失，甲方不承担任何责任。

2、因国家有关部门管理规定、政策变化，或者因发生系统故障、通讯故障等甲方的不可预测、不可控制且不可克服因素，或者因其他不可抗力因素而造成甲方无法履行或无法适当履行本协议项下的有关义务，由此造成乙方的任何损失，甲方不承担任何经济或法律责任。

3、甲方根据本协议第四条第7款规定不办理乙方无效交易委托而给乙方造成的任何损失，甲方不承担任何责任。

十、本协议的修改

经甲乙双方协商同意，本协议可以通过书面形式加以补充或修改。除非经甲乙双方协商后书面同意，否则补充或修改后的条款对其生效前已经达成的交易不产生效力。

十一、本协议的终止

在发生下列情形时，本协议终止：

1、乙方的所有交易请求或委托被执行完毕、被撤销或自动失效后，如果乙方向甲方提交终止代理个人贵金属业务的申请（“解约申请”），则在（1）乙方结清与交易所和甲方的所有费用和欠款；并且（2）乙方在提交解约申请的当天无委托和成交记录的前提下，本协议在甲方接受乙方提交的解约申请时终止。

2、甲方因国家政策变化、不可抗力或者市场情况考虑向乙方公告停办业务时，本协议终止。

3、本协议终止不影响在终止前已经发生的业务下的权利义务关系。

十二、甲乙双方在本协议项下发生任何争议时，应本着诚实信用的原则通过友好协商解决。协商解决不成时，应交由甲方所在地的人民法院诉讼解决。

十三、本协议经甲方盖章和乙方签字后生效，双方各执一份，具有同等法律效力。若乙方是通过北京银行网上银行开办本协议下个人贵金属业务，则本协议经乙方在网上银行点击同意并经甲方网上银行系统审核通过后生效。经上海黄金交易所确认并返回客户编码后，客户方可开始交易。

第三篇：中国建设银行代理个人客户上海黄金交易所贵金属交易业务操作规程及突发事件应急预案测试题(B卷)

中国建设银行代理个人客户上海黄金交易所贵金属交易业务

操作规程及突发事件应急预案测试题(B卷)

一、单选题（共15题）

1.自2013年5月31日(周五)起，上海黄金交易所增加周五夜间交易。今后我行代理金业务交易时段为（）

A.早市 09:00——11:30 ；午市 13:30——15:30；夜市 20:50——2:30（双休日休市）B.早市 09:30——11:30；午市 13:00——15:00；夜市 20:50——2:30（周五无夜市）C.9:00—24:00 D.9:30-15:00

2.建设银行代理中立仓申报的品种为（）。

A.Au（T+D）B.Ag（T+D）

C.Au99.99

D.Au99.95

3.客户申请代理金交所贵金属业务开户的渠道为（）。

A.电话银行 B.网点柜台

C.网上银行

D.手机银行

4.客户签约开户或变更签约账户后，（）后方可办理代理交易。

A.T+1日 B.T+1交易日

C.T+2日

D.T+2交易日

5.客户发起提货申请后，建设银行每周（）安排实物交割。

A.周一 B.周二

C.周四

D.周五

6.Au99.95的交易单位为手及其整数倍，1手为（）。

A.1克 B.100克

C.1000克

D.3000克

7.金交所延期业务中立仓申报的时间为（）。

A.15:00-15:30

B.15:15-15:30

C.15:30-15:40

D.15:31-15:40 8.夜间时间交易委托的有效时间为（）。

A.第二工作日2:30前 二工作日15:30前

9.客户卖出现货黄金后，其资金情况为（）。

A.全部到账资金可当日运用

B.到账资金的95%可当日运用，5%次日可以运用。C.到账资金的90%可当日运用，10%次日可以运用。D.到账资金的80%可当日运用，20%次日可以运用。

B.第二工作日11:30前

C.第二工作日15:00前

D.第10.代理个人客户上海黄金交易所贵金属交易应急处理的业务牵头管理部门为（）。

A.个人存款与投资部 部

11.我行对于突发事件的业务恢复时间目标（RTO）为（）。

A.10分钟 B.15分钟

C.20分钟

D.25分钟

B.财富管理与私人银行部

C.金融市场部

D.信息技术12.我行对于突发事件的业务恢复点目标（RPO）为（）。

A.0分钟 B.3分钟

C.5分钟

D.10分钟

13.应急信息发布途径分为行内发布和行外发布，其中行外发布主要由（）负责。

A.金融市场部 部

14.突发事件分析总结报告完成后，应于（）上报上海黄金交易所。

A.一周内 B.两周内

C.一月内

D.两月内 B.个人存款与投资部

C.电子银行部

D.公共关系与企业文化15.金融市场部的主要职责不包括（）。A.密切关注市场变化和客户动向 B.参与制定相应的对外沟通策略 C.牵头实施应急预案

D.配合监管部门，开展黄金投资者教育

二、多选题（共15题）

1.建设银行代理个人客户参与金交所贵金属交易的品种有（）。

A.黄金 B.白银 C.铂金 D.钯金

2.关于涨跌幅度，以下说法正确的是（）。

A.现货涨跌幅度以上一交易日收盘价为基础计算。B.现货涨跌幅度以上一交易日结算价为基础计算。C.延期涨跌幅度以上一交易日收盘价为基础计算。D.延期涨跌幅度以上一交易日结算价为基础计算。

3.代理个人客户金交所贵金属交易业务是指建设银行为个人客户提供以下服务（）。

A.在金交所内办理开户登记 B.代理参与交易 C.进行相关清算 D.提供交割服务

4.建行银行开展的金交所贵金属交易业务不包含以下哪些品种？（）A.Au99.99 B.Au100g C.Ag99.95 D.Ag99.99 5.关于中立仓，以下说法正确的是（）。

A.中立仓是指客户通过资金（或实物）满足交收申报差额部分的交收需求并获取延期补偿费收益的交易方式。

B.持有未被交易占用的资金或实物的客户可在中立仓申报时间参与中立仓申报。C.建设银行代理金交所贵金属交易系统将在申报前对客户资金和实物进行核实。

D.申报应根据金交所交收差额的方向进行，申报成功后客户自动获得反向持仓并被冻结持仓所需保证金。

6.处于强平状态的客户可以进行的操作有（）。

A.入金 B.现货卖出 C.平仓 D.开仓

7.关于建设银行代理个人客户金交所贵金属交易业务，以下说法正确的是（）。

A.如果客户在其他银行开过金交所交易账户，必须在开户行成功销户后方可在建设银行开户。B.客户变更签约账户时，可进行不同种类交易介质的变更。

C.建设银行为个人客户提供的代理金交所业务包括：现货实盘交易业务和现货延期交收交易业务。

D.一个客户在金交所只可拥有一个客户编号。

8.关于交易单位，以下说法正确的是（）。A.Au（T+D）的最小交易单位为100克。B.Ag（T+D）的最小交易单位为1000克。C.Au100g的最小交易单位为100克。D.Au99.99的最小交易单位为100克。

9.客户申请代理金交所贵金属业务开户时所需的交易介质可以是（）。

A.龙卡通 B.私人银行卡 C.财富卡 D.理财卡

10.个人存款与投资部的主要职责不包括（）。

A.及时发现柜面签约、解约等出现的问题并组织解决 B.负责接受客户投诉，妥善处理客户投诉事项 C.接收分行反映的突发事件，及时上报北京数据中心 D.根据各种场景制定技术应急预案并动态维护

11.应急预案根据以下哪几项规定制定（）。

A.《主要生产系统应急处理指引》

B.《关于加强主要生产系统应急管理工作的通知》 C.《中国建设银行理财业务突发事件应急预案》

D.《中国建设银行业务持续性突发事件应急响应及恢复管理指引（试行）》

12.制定应急预案的原则除了覆盖全面、突出重点外，还包括（）。A.预防为主、防患未然 B.报告及时、响应迅速 C.各负其责、协同配合 D.动态维护、持续改进

13.二级系统发生故障（除报盘机链接中断问题）后，在不影响正常交易的情况下，金融市场部应立即通知（）。

A.信息技术管理部

B.信息技术管理部北京数据中心 C.个人存款与投资部 D.95533客服中心

14.应急信息行内发布方式主要包括（）。

A.代理个人客户上海黄金交易所贵金属交易业务系统发布（通过网银、手机银行渠道）B.电子邮件形式发送到分行个人金融部邮箱、分行个人金融部总经理和黄金产品管理人员邮箱 C.向一级分行个人金融部总经理和黄金产品管理人员发送短信 D.通过布谷鸟平台向一级分行业务牵头管理部门发送信息

15.以下事项要求时间大于5分钟的有（）。

A.业务恢复事件目标（RTO）B.业务恢复点目标（RPO）C.突发事件调查报告 D.突发事件分析总结报告

第四篇：中国农业银行客户交易结算资金银行存管协议书(网上签约版)

附件: 中国农业银行客户交易结算资金银行存管协议书

（版本号：）

尊敬的客户：为了维护您的权益，请在签署本协议前，仔细阅读本协议各条款（特别是黑体字条款），关注您在协议中的权利、义务及责任。如您对协议内容有任何疑问，可以通过拨打乙方客户服务电话 40088-11177 咨询。

您在乙方网上开户系统（网址：www.xiexiebang.com）使用由中国证券登记结算公司认可的数字证书签署本协议，即表示您同意接受本协议的全部约定内容，确认承担由此产生的一切责任。

甲方(客户)姓名: 证券资金台账： 证件类型： 证件号码：

乙方： 地址：

丙方：中国农业银行股份有限公司 地址：北京市东城区建国门内大街69号

鉴于乙方和丙方实施客户交易结算资金银行存管方案，甲、乙、丙三方依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国合同法》、《客户交易结算资金管理办法》和其他有关法律、法规、规章以及证券交易和登记结算规则的相关规定，就乙方代理甲方证券交易,丙方存管乙方客户证券交易结算资金，及其他相关事宜达成如下协议，供三方共同遵守,如甲乙双方原签协议与本协议不一致的，以本协议为准。

第一章

三方声明

第一条 甲方声明如下：

（一）甲方具有相应合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章和证券交易所交易规则禁止或限制其投资证券市场的情形。

（二）甲方保证其向乙方、丙方提供的所有证件、资料均合法、真实、准确、提供查询服务，并与甲方的银行结算账户和甲方的证券资金台账建立银证转账对应关系。

第六条 客户银行结算账户指甲方在丙方开立的，用于银行资金往来结算的借记卡。甲方存入证券交易结算资金，应先将资金存入该账户；甲方取出证券交易结算资金，只能回到该账户。

第七条 甲方办理证券交易结算资金银行存管前，需先在乙方开立证券资金台账。甲方在向乙方申请开设证券资金台账时，应提供合法有效的证件、同名证券账户卡，并按乙方要求签署《证券交易协议书》，甲方原资金账户改称为证券资金台账，证券资金台账编码与原资金账号编码相同，甲方如果为乙方的新客户则直接新开立证券资金台账。

第八条 甲方证券交易结算资金银行存管后，乙方不再办理甲方的证券交易结算资金存取服务。

第九条 甲方在乙方网上开户系统办理证券交易结算资金银行存管签约手续时，应提供本人合法的有效证件，乙方须校验甲方在乙方设臵的资金台账密码，建立甲方证券资金台账与甲方在丙方开立的客户交易结算资金管理账户之间的对应关系。

第十条 甲方在丙方营业网点或网上银行等渠道办理证券交易结算资金银行存管签约手续时，应提供本人合法的有效证件、银行结算账户，乙方须校验甲方在乙方设臵的资金台账密码，丙方须校验甲方的借记卡密码，同时建立甲方银行结算账户与客户交易结算资金管理账户之间的对应关系。

第十一条 甲方在正常的交易时间内可以通过乙方柜台或网上交易系统随时修改证券资金台账的资金密码，如果密码遗忘，需本人持有效证件（授权代理的还须提供代理人身份证件、授权委托书）、证券账户卡，在乙方柜台办理密码重臵。

第十二条 甲方办理深市证券转托管、沪市证券撤销指定须校验在乙方设臵的证券交易密码。

第三章 证券交易代理

第十三条 甲方可以通过在乙方已申请开通的柜面委托、自助委托、电话委托、网上交易委托等方式下达证券交易委托。

第十四条 乙方为甲方提供以下服务：

机银行等方式办理证券交易结算资金转账业务。甲方也可以通过乙方提供的电话委托、网上交易、自助委托等方式办理证券交易结算资金转账业务。

第二十三条 甲方依法享有资金存取自由。甲方办理资金存取业务时，除非甲乙双方另有约定或甲方另有指令，丙方必须及时办理。

第二十四条 甲方提取其证券交易结算资金只能回到其签约的银行结算账户，再从银行结算账户中提取或支付。

第五章

清算和交收

第二十五条 甲方场内、场外交易后的清算和交收均由乙方负责。在每个证券交易营业日，乙方根据从证券交易所、登记结算公司收到的交易清算数据，完成与甲方的清算交收，并将甲方当日的交易轧差数和证券资金台账余额发送给丙方。丙方同步调整甲方客户交易结算资金管理账户的明细记录和余额。

第二十六条 若甲方对其证券交易资金清算明细或余额有异议，应向乙方查询并核实。若乙方认为有必要，可以要求丙方配合进行查询、核实工作。

第六章

变更和撤销

第二十七条 当甲方需要变更银行结算账户姓名、证件号码、地址、联系电话等，应在丙方柜台办理。甲方变更姓名或证件号码的，还应及时前往乙方柜台办理变更证券资金台账信息手续；在未成功变更证券资金台账信息之前，甲方不能办理证券交易结算资金的存取。

第二十八条 当甲方需要变更证券资金台账姓名、证件号码、地址、联系电话、证券账户卡、代理人、代理人权限、代理期限等重要信息，应在乙方柜台办理，并按乙方要求签署相关文件。甲方变更姓名或证件号码的，还应及时前往丙方柜台办理变更银行结算账户信息手续；在未成功变更银行结算账户信息之前，甲方不能办理证券交易结算资金的存取。

第二十九条 甲方撤销指定交易、办理转托管，需在乙方办理并另行签署有关文件。

第三十条 甲方办理变更存管银行时，应到乙方办理撤销现有存管银行手续，然后再办理新存管银行的指定手续。在重新指定存管银行成功前，甲方不能进行银证转账。

第三十一条 甲方变更银证转账对应的银行结算账户时,只能在丙方营业

方书面通知前，仍执行原授权委托书。

第八章 甲、乙、丙三方的责任条款

第四十二条 乙方因未有效履行甲方证券投资资产的管理主体、甲方证券交易代理主体和清算交收主体，所导致的甲方证券投资资产损失或甲方证券交易无法正常进行的，由乙方承担赔偿责任。

第四十三条 乙方应严格选择存管银行，履行规范的存管银行报批、核准和调整手续。如果乙方在已知悉丙方不能履行第三方存管银行职责的情况下，仍然委托丙方存管甲方的证券交易结算资金，导致甲方证券交易结算资金出现存管风险的，乙方应承担相应的责任。

第四十四条 如因甲方证券投资资产托管问题或证券资金台账差错导致甲方证券交易无法正常进行或证券交易结算资金无法正常转账支取的，由乙方根据有关规定承担相应的责任。

第四十五条 乙方未忠实执行甲方下达的交易委托指令，导致甲方损失的，由乙方承担赔偿责任，乙方如遇到不可抗力的情况除外。

第四十六条 证券交易结算资金存取以丙方数据为准。甲方如有异议，由乙方和丙方负责查明原因，如有差错则由乙丙双方按照双方约定进行调账处理。

第四十七条 如因证券交易结算资金存取差错致使甲方银行结算账户资金不当增加，甲方不得动用且应立即归还丙方上述不当增加的资金，如甲方未及时履行或拒绝履行上述义务，丙方有权扣划甲方在丙方各机构开立的银行结算账户内资金。

第四十八条 如因证券交易结算资金存取差错造成甲方损失的，除本协议第五十四条、第五十五条、第五十六条约定的情形外，乙方和/或丙方根据过错原则，对甲方造成的直接损失承担相应责任。

第四十九条 乙方、丙方郑重提醒甲方注意密码的保密。任何使用甲方密码进行的证券交易委托或资金划转均视为有效的甲方指令。甲方自行承担由于其密码失密及甲方其他行为给其造成的直接损失。

第五十条 乙方、丙方对甲方的开户资料、委托事项、交易记录等资料负有保密义务，非经法定有权机关或甲方指示，不得向第三人透露。乙方、丙方承担因其擅自泄露甲方资料给甲方造成的直接损失。

第五十一条 甲方应妥善保管其证券账户卡、资金账户卡、证券资金台账

务。