我省各市大肆招揽金融机构（写写帮整理）

第一篇：我省各市大肆招揽金融机构（写写帮整理）

在各地政府工作报告下一年度的工作重点中，金融被屡屡提及。这意味着，金融对于地方经济发展的支撑作用已经深入到我省各地发展的理念之中。

各地对于贷款的渴求跃然纸上。黄山提出“持续推进金融发展与服务，力争银企对接承诺贷款达到100亿元，承诺贷款兑现率达到100%。全年新增贷款110亿元，贷款增幅高于全国、全省平均水平”的目标。池州的目标则是“力争社会融资总量突破120亿元，其中新增信贷投放80亿元以上”。宿州则提出“全年信贷增量力争达到100亿元”。

记者发现，皖北地区的政府工作报告中均特别提出欲全面招揽各种形态的金融机构进驻，且目标十分具体。亳州寄希望于“不断完善地方金融体系，完成蒙城农村商业银行和徽商银行利辛支行成立工作，组建三县村镇银行，加快涡阳、利辛联社改制步伐”。阜阳则“争取更多的股份制商业银行在阜设立分支机构。加快颍淮、界首农村商业银行组建工作，力争临泉、太和、阜南、颍上农村商业银行获批筹建。大力发展村镇银行，”宿州则表示，将力争交通银行等股份制银行分支机构入驻，实现徽商银行、淮海村镇银行县域机构全覆盖。深入推进农村合作金融机构改革，启动市区、萧县、砀山联社改制工作。

多种形式的金融工具也在政府工作报告中频频出现，企业的成功上市也成为各地政府工作的角力点。铜陵提出：“支持企业发行企业债、中期票据、短期融资券以及中小企业集合债，积极培育企业上市资源，力争1家企业成功上市，全年直接融资额增长50%以上。”池州也决心“大力引进私募基金，充分利用外国政府贷款、中期票据、地方债券，发行企业债券等，降低融资成本，提高资金使用效益。力争九华股份、颐和新能源上市发行，确保2~3家企业进入全省上市后备序列”。

芜湖的目标则是“引进外资银行，培育地方法人银行和民营金融机构。充分利用资本市场融资，加快形成上市公司芜湖板块。”

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第二篇：我省各市所属区级政府采购开展情况

佳木斯市构建市区两级政府采购“联动”机制

为了提高区级财政资金使用效益，进一步扩大全市政府采购规模，我市积极推进城区政府采购工作，形成了全市统一规范、统一部署的“联动”机制，进一步提高了财政管理水平。

一是制定实施方案，从政策上保障了“联动”机制。我们以市政府佳政办发〔2008〕13号印发了《佳木斯市城区推行政府采购制度实施方案》，从指导思想、基本原则、实施范围、工作任务和基本要求等方面，部署了我市城区推行政府采购制度工作，明确了目标，确定了分工，落实了责任，保证了我市城区政府采购工作的顺利开展。

二是召开推进会议，从认识上保障了“联动”机制。我们召开了由各区财政主管局长参加的座谈会，交流探讨各区政府采购进展情况，对政府采购程序进行了规范，提出了推行政府采购制度的具体要求，明确了工作时间表，保证了我市城区政府采购工作的顺利开展。

三是执行统一制度，从制度上保障了“联动”机制。我们把市直单位执行的各项政府采购制度，发放到区财政局，主要包括《佳木斯市政府采购目录及采购资金限额标准》、《佳木斯市政府采购计划管理办法》、《佳木斯市政府采购协议供货管理办法》、《佳木斯市政府采购办公设备耗材定点采购管理办法》和《佳木斯市政府采购印刷品印刷管理办法》等，这些制度的实施有力地推动城区政府采购工作的顺利开展。

四是分类实施采购，从程序上保障了“联动”机制。在采购项目 1

操作上，我们实行了分类实施办法，对于定点采购和协议供货项目，区属采购单位直接到市直定点单位或代理商处直接采购；对于采购资金限额标准以上的采购项目，由各区组织集中采购或委托市政府采购中心组织集中采购；对于采购资金限额标准以下的采购项目，实行分散采购，由区财政审批，从而营造了公开、公平、公正的市场环境，推动了区级政府采购工作的开展。

第三篇：进一步推进我省银行业金融机构 案件治理工作若干指导意见

进一步推进我省银行业金融机构 案件治理工作若干指导意见

关于印发《进一步推进我省银行业金融机构 案件治理工作若干指导意见》的通知 鄂银监通〔2009〕43号

各银监分局、直管办，各政策性银行湖北省分行、国有商业银行湖北省分行、股份制商业银行武汉分行、外资银行武汉分行（代表处）、金融资产管理公司武汉办事处，汉口银行，湖北省农信联社，邮储银行湖北省分行，局直管信托投资公司、财务公司：

现将《进一步推进我省银行业金融机构案件治理工作若干指导意见》印发给你们，请认真贯彻执行。

案件治理工作是银行监管和内控的一项重要内容，涉及面广，综合性强，关系银行业的改革发展和社会形象，因此，各单位要把组织落实该指导意见作为一项重要工作来抓，切实做到风险排查覆盖到位，制度建设执行到位，案件防控责任到位，监督检查防范到位，案件查处追究到位，不断推进我省案件治理工作向纵深发展，努力实现案件治理目标。

二○○九年五月六日

进一步推进我省银行业金融机构 案件治理工作若干指导意见

近年来，全省银行业金融机构认真贯彻银监会案件治理工作要求，不断强化案件防控工作力度，扎实推进案件防控长效机制建设，实现了案发数量、涉案金额及案件风险金额的持续下降。为进一步巩固案件防控成效，防止案件反弹，促进银行业健康稳健发展，特制订本指导意见。

一、工作目标。以促进银行业金融机构完善内控机制和责任激励机制为重点，以强势稽查问责和查防结合为手段，认真贯彻落实银监会关于案件治理的指示精神，不断加大案防力度，确保全省银行业金融机构案件总数和涉案金额严格控制在2008年的水平内，严防百万元以上案件发生。农村合作金融机构2009年案件总数和涉案金额要控中有降，案件多发势头得到有效遏制，案防能力有效提升，案件防控工作在全国保持较好排位。

二、组织保障。省局成立“湖北银行业案件治理工作领导小组”，统筹协调湖北省辖内银行业案件治理工作。局长韩沂同志任领导小组组长，副局长阙方平、段银弟、扶明高同志任领导小组副组长，聘请湖北省人民政府参事高荣光同志为领导小组顾问。领导小组下设办公室，负责领导小组日常工作，潘典洲同志任办公室主任。办公室的工作人员暂按照“轮流借调”的原则，每年顺序从1个监管处和1个分局各借调1名同志帮助工作，以保证办公室有3至4名同志处理日常工作。案件治理领导小组办公室的主要职责是：对口接受银监会案件稽查局的指导，完成其安排的各项工作任务；制定全省银行业金融机构案件防控目标和治理规划；督导检查武汉市辖区银行业金融机构的案件防控工作，协调、指导各银监分局和属地银行业金融机构案件防控工作；组织召开全省银行业金融机构案件形势分析及通报会议；组织全省银行业金融机构法律法规及内控知识考试；开展调查研究，解剖分析案情，定期汇编案例；办理案件治理工作专刊，反馈案防工作动态与经验，及时上传下达，开展对外宣传；协调各监管部门对案件检查、处理和整改提出意见，落实监管措施；协调与公安等司法部门案防工作，沟通案防和查破信息；局领导交办的其他工作。按照银监会《农村中小金融机构案件防控治理2009-2011年工作规划》的要求，省局同时成立农村中小金融机构案件防控治理工作领导小组。阙方平副局长任组长，办公室设在合作金融机构监管处，主要负责农村中小金融机构案件防控工作总体规划，研究制定案件防控治理政策，协调有关单位和部门建立案件查防协调联动机制。各银行业金融机构、各银监分局也要相应成立案件治理工作领导小组，做实办事机构，进一步明确负责人、工作人员及其职责，并将名单报湖北银行业案件治理工作领导小组办公室（联系电话：027-85565087）。

三、加强内控。加强内控的实质就是要保证内控制度既要覆盖所有风险点，又能彻底得到执行。特别是要重视发挥制度、科技、文化和法规等四种力量。一是要加强制度建设和维护。各银行业金融机构要尽快组织梳理修订各项业务制度和操作流程，堵塞漏洞，重点是要对照银监会防范操作风险“十三条意见”和湖北银监局“十大联动监管指引”的要求，结合当前银行业案件暴露出来的新特点、新情况和新问题，逐一修改完善内控制度。二是要强化制度执行力。内控执行力不强，“十案九违规”，已成为近年来案件发生的一个突出问题。各银行业金融机构要认真执行轮岗轮调、强制休假等制度，同时加强对制度执行力的定期和不定期检查督导，一旦发现有章不循、违规操作的问题，无论是否造成损失，都要对直接经办人及相关负责人进行严厉查处，在全行通报。三是要重视科技防险。各银行业机构要高度重视IT系统的建设，重视运用现代化的科技手段，尽可能减少发案的可能性。要建立完善重要网络设备的高可用性方案，强化网络监控和预警机制，要对重要网络设备进行全面的安全检查，及早发现并排除隐患。四是要加强内控文化建设。要组织和引导员工认真学习金融法规和规章制度，针对性地开展政治思想工作和职业道德教育，提高员工思想业务素质和职业道德水平；要定期开展警示教育，把案件防范工作的内容纳入员工培训计划之中，以典型案件为反面教材，提高员工拒腐防变的能力。要通过内控文化建设，特别是作为文化核心的价值观的熏陶、认同和内化，提升员工的道德层次，防范道德风险的发生 加强内控要坚持从实际出发，分类推进。政策性银行在巩固和发展政策性业务的同时，要加快改革转型，积极开展创新，持续推进经营战略调整、风险管控能力和竞争力的提升。国有大型银行要针对经济下行，不良贷款反弹压力较大的实际，以提高风险管理能力为重点，加强风险业务、风险事件的跟踪监测，严控百万元以上大要案发生。邮储银行要从理顺内部组织架构和健全内控制度入手，明确案防主体，强化责任意识，努力构建案件防范长效机制，把具有邮储银行特色的资产业务增长方式和案件防控工作有效结合起来，为商业化发展奠定基础。股份制商业银行要以风险监管为主线，强化完善以信用风险为主体的各类风险监管机制，培育核心竞争力，构建差异化的持续增长方式。城市商业银行要以监管达标为切入点，以体制机制改革、股权人才开放、业务产品创新、改善公司治理为重点，巩固和发展不良处置成果，进一步提高风险管控能力。农村信用社和新型农村金融机构要按照“分类达标、逐个突破、分层激励、差别监管”的思路，继续深化产权改革，加强风险控制，切实落实《农村中小金融机构案件防控治理2009年-2011年工作规划》，大力构建制度流程、内部治理、风险控制、责任追究、协调联动、培训教育长效机制，力争三年的时间实现案件防控长效机制建设目标，从根本上解决案件风险问题。

四、定期排查。各银行业金融机构要结合自身业务特点，突出重点岗位、重点环节、重点业务及重点工作人员的排查，对排查暴露的违法违规问题，要逐项落实整改，彻底消除风险隐患。尤其是基层网点，应每月进行一次案件防范形势的分析和风险排查，对排查情况要有详尽的书面记载。省级机构要建立滚动式常态化检查机制，制订详尽的风险排查计划，每3个月派人到下级机构检查一次，滚动进行，确保风险排查工作落到实处，取得实效。当前各银行业金融机构要突出对大额存款的进出情况和票据承兑业务的风险排查。各监管处室、各银监分局要加强领导，明确专人，落实责任，对银行业金融机构的风险排查情况要进行认真抽查。抽查工作要列为常规监管的工作内容之一，抽查周期与机构自查周期基本保持一致，滚动进行。对排查情况要督促落实整改，限期整改到位。对自查走过场，抽查发现的问题未限期整改到位的，要严格问责。

五、正向激励。核心要求就是将案件治理工作与市场准入、现场检查、监管评级、良好银行评比、监管措施的宽严、内部绩效考核等挂钩。通过差别监管、分类监管等监管措施，起到“树立标杆、奖优罚劣”的积极效果，在全辖银行业系统形成合规经营的企业文化。一是要抓好内控监管评级。要按照《商业银行内部控制评价试行办法》，加强对银行机构的内控评级管理，对于评级结果较差的银行机构以及恶化较快的机构，列入重点监管对象，在市场准入、现场检查和非现场监管等方面提高门槛和监管强度；特别是对于发案率高、涉案金额大、影响恶劣、案控薄弱的机构，在监管评级要予以扣分甚至降级，实施更加严厉的监管措施，直至实施特别监管措施。对于评级结果较好、低案件率、高堵截率、内控管理严格，特别是连续三年未发生案件的机构，在市场准入和监管强度等方面给予政策倾斜。二是要抓好良好银行评比工作。对被评为“良好银行”的机构，以承诺式监管为主，按照有关规定继续执行激励性监管措施：在现场检查方面，除银监会安排的现场检查项目和临时性突击性的专项检查外，不再安排其他检查项目；对市场准入事项的审查，原则上按已符合审慎性条件掌握，对高管人员提任上一级职务视同通过任职资格考核或审查，一般不再单独考核。三是要抓好银行内部绩效评估工作。要加紧研究和完善案件治理成效与内部绩效奖励挂钩的有关办法，进一步巩固和提高案件治理工作成效。

六、全员约束。就是要强化银行内部每个部门、每位员工防控案件风险的责任，实现员工间的相互监督和约束。一旦银行个别人或极少数人违规操作酿成风险案件，不仅直接责任人要受到严厉处罚，而且整个集体的利益也将受损。一是要将案件防控与全体员工的绩效工资挂钩，且高管人员的挂钩比例要高于一般员工。对于发生重大案件的银行机构，当年不得调增基础工资，并取消全部绩效工资，管理部门（机构）也要实行案件与绩效工资挂钩的制度。与此同时，对于连续三年未发生案件的机构，以及坚持规章制度、勇于制止案件发生的员工，要予以奖励。二是要将案件防控与我局组织的内控考试挂钩。今年上半年，湖北银监局将继续组织银行业金融机构高管人员和重要岗位人员金融法规及内控知识考试。案发机构的所有员工都必须参加考试，对考试不及格的，将督促银行业金融机构落实集中学习、调离岗位、解除聘用合同等措施。

七、信息反馈。要进一步规范案件信息披露范围、内容、口径、频率和方式等，坚持“对内充分，对外适度，正面披露，重在防范”的原则，确保报送及时、信息准确、渠道畅通、影响积极。一是信息报送要及时。辖内发生案件，各银行业金融机构要在第一时间迅速组织核查，并根据有关规定及时向当地银监分局或对口监管处室、公安等其他相关部门报告；发生百万元以上大案要案的，当地银监分局主要负责人和发案单位负责人应于得知案发后24小时内向湖北银监局专题报告。二是报送路径要清晰。各银行业金融机构要根据2009年银监会办公厅《银行业金融机构案件信息统计制度》制定完善具体的案件信息报送细则，指定专人，对纪检（监察）、稽核、内控合规等所有条线的案件信息实行集中归口管理，通过银监会1104非现场监管信息系统、银监会内网或符合安全要求的移动介质，准确、规范地报送案件统计信息。三是信息内容要准确。信息内容包括案发时间、参与主体、演进过程、涉及金额、波及范围、案发原因等事项，在此基础上要确定案件的性质、级别。各银监分局和相关监管处室（现场检查一处、现场检查二处、合作处、城商处）要对各自监管对象报送信息情况进行严格审核，防止数据情况不一致、错报、瞒报、漏报和迟报，并针对性地提出监管要求。四是信息披露要积极。要把握“内外有别”的原则，对外要以正面宣传为主，正确引导社会舆论，争取各方对银行业案件治理工作的理解和支持；对内则要定期通报，湖北银监局将利用《案件治理专刊》等信息平台，及时交流银行业金融机构和银监分局的案防工作动态、经验及典型案例解剖，努力把全省银行业案件治理工作提高到一个新水平。

八、科学处置。案件一旦发生，就必须在第一时间及时、准确、有序地予以处置，将案件损失和不利影响降到最低，即要做到“科学处置”。科学处置的核心就是坚持“三控、两查、一监管”的处置模式。“三控”，即控制媒体、控制人员、控制损失，尤其是要控制媒体，将影响降至最低程度，避免出现“蝴蝶效应”；“两查”即查内控、查责任，重在完善内控，亡羊补牢；“一监管”即对发生大要案的机构实施特别监管，要采取约见高管人员谈话、增加非现场监管和现场检查频率、责令停办部分业务、上收业务审批权限、暂停办理某项业务、限制高管人员提升上一级职务资格审查、建议撤换高管人员、取消高管人员任职资格等惩戒性监管措施。

九、跟踪督查。要进一步加大案件督查的工作力度。各银监分局要按照“属地稽查、序时巡查、点面结合、全程跟进、责任到人”的总体原则，切实担负起案件防控和跟踪督查的工作责任，全面部署和安排辖内案件督查工作。“属地稽查”就是各银监分局负有对所在行政区域银行业金融机构的案件防控工作督查职责。分局案件治理工作领导小组要明确落实不同地域、不同机构的案件督查责任人员，明确案件督查内容和要求；“序时巡查”要求督查责任人要按照划定的管辖区域，每月组织巡查，确保一年巡查范围全面覆盖所有地域；“点面结合”则是指在巡查的方法上要突出重点，根据不同阶段的风险特点、关键环节和案件高发领域，及时调整巡查重点，提高督查的针对性；“全程跟进”是指对于新发生的案件，要从案件发生的第一时间开始，到信息报送、案件处置和总结的整个过程要全程跟进；“责任到人”，就是要进一步强化监管问责，确保跟踪督查责任落到实处。我局将对各银监分局案件督查情况进行监督考核，及时进行通报。

十、责任追究。银行业金融机构要完善案件和违规处罚实施办法，明确作案人、制约人、领导责任人、业务管理和风险部门责任人的处罚标准和程序，从制度上规范案件责任的认定、处分级次的确定和责任追究工作。要按照“自查从宽、他查从严，尽职免责、失职重罚”的原则，执行鼓励自查、尽职免责的责任追究区别对待政策。对自查发现的案件，要严格按照银监会《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》要求，依据程序上报、核查和确认。区分不同情形，可不再追究发案银行金融机构有关人员的主要领导责任和重要领导责任，并可视情况不再追究或减轻追究有关人员的直接责任。同时，可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。对被动发现案件以及反复发生同质同类案件的，必须严格按照“一案四问责”和“上追两级”的要求落实责任，加大违法违规和渎职成本。发生大案和性质严重案件的分支机构负责人必须先行引咎辞职，视案件结果再行处理，同时领导班子其他成员要给予调离、降级使用或免职等处理，涉案人员也不得调其他金融机构任职。涉及违法犯罪的，还要严格执行案件报告和移送制度，及时移送司法机构追究刑事责任。银行业金融机构遭受外部侵害案件中，银行业金融机构有关人员的责任认定和追究，按照公安机关的认定处理。对有案不报、大案小报、有案不处或查处不到位的，对案件审查审核工作中，歪曲事实、弄虚作假，掩盖真相的，对因为没有执行轮岗轮调、强制休假制度而发生重大案件的银行业金融机构，其负责人就地免职，并依法从严追究有关责任人责任。对银监分局及监管处室在案件防控工作中不作为或被动应付，对案件查处工作督促、指导、核查不力的，未及时提示案件风险隐患的，瞒报、漏报、迟报案件的，将严格追究其主要负责人、有关方面负责人的责任。主题词：金融监管

案件治理

指导意见

通知

抄

送：银监会案件稽查局，省银行业协会，武汉市农信联社

内部发送：办公室、各监管处室

联 系 人：刘利刚

联系电话：85565087 校

对：刘利刚

湖北银监局办公室

2009年5月6日印发（共印15份）