车险业务管理部量化考核办法

第一篇：车险业务管理部量化考核办法

车险业务管理部

绩效量化考核办法

为建立有效的绩效激励机制，规范对我部各岗位员工的客观评价，及时对员工工作进行评估和肯定，有效激发员工的潜能和工作热情，确保各岗位日常工作的处理时效及经营管理目标的顺利实现，特制定本办法。

本部实施绩效量化工资制度，此项工资在岗位工资以外单独考核计发。绩效量化考核针对各岗位分别进行，通过对各岗位日常性工作和临时性工作进行标准量和变动量的方式，在基础分值上进行加、减分的考核，考核主要针对各岗位员工的工作数量及工作质量进行科学评分。

一、考核对象及范畴

根据本部门工作内容和各岗位工作要求，对核保岗、核价岗、核损岗、理算岗、核赔岗的各项工作分别实施以下三个部分的绩效量化考核。

（一）岗位基础工作部分

1、核保岗：核保任务处理量、及时处理率、准确率；

2、核价岗：核价任务处理量、及时处理率、准确率；

3、核损岗：核损任务处理量、及时处理率、准确率；

4、理算岗：单证及理算任务处理量、及时处理率、准确率；

5、核赔岗：核赔任务处理量、及时处理率、准确率；

（二）日常办公事务

公文处理件数（定期任务）、完成日常管理工作件数等；

（三）其他临时事务

临时公文处理件数及质量、重大赔案参与查勘定损次数、完成组织培训次数及完成其他临时性工作数量。

二、考核的内容与形式

为保证各岗位工作快速、有效运作，考核以各岗位的工作数量及工作质量进行双重考核。分别以各岗位基础工作标准量、岗位工作变动量、工作质量指标进行考核。考核采用数据统计和领导考评相结合的方式进行。

（一）岗位基础工作标准量

岗位工作标准量是以各岗位基础工作任务数的量化为标准，根据各岗位计划的基础工作总量、各岗位人员配置情况、岗位职责等，将各岗位的基础工作量实施标准量化管理。以各岗位基础工作是达到标准量，还是低于或高于标准量进行考核；以达到基础工作标准量为基准，低于工作标准量的进行相应的减分，反之则进行相应的加分。此项考核以统计数据为准。

1、核保岗（量化工资基础值**）

核保基础工作标准量：**至**件

及时处理率：达到98%

准确率：达到98%

2、核价岗（量化工资基础**）

核价基础工作标准量：**至**件

及时处理率：达到98%

准确率：达到98%

3、核损岗（量化工资基础**）

核价基础工作标准量：**至**件

及时处理率：达到98%

准确率：达到98%

4、理算岗（量化工资基础**）

单证理算基础工作标准量：**至**件

及时处理率：达到98%

准确率：达到98%

5、核赔岗（量化工资基础**）

核赔基础工作标准量：**至**件

及时处理率：达到98%

准确率：达到98%

（二）岗位工作变动量

岗位工作变动量是以各岗位完成其岗位基础工作以外的其他工作进行量化考核，根据各岗位人员分配的日常办公事务、日常管理事务及临时性任务等分别对其完成的任务难度、工作时效、完成质量进行评估和考核。此项考核以统计数据为基础，结合主管领导和部门领导测评的方式进行考评。

1、日常办公事务

以日常工作期间完成日常性公文处理次数、完成日常性的其他办公事务数量、时效及质量等进行考核。此项考核由主管领导和部门领导根据所完成的任务根据任务难度、工作时效、完成质量进行相应的加、减分；

2、其他临时事务

以完成临时性的公文处理件数、重大赔案参与查勘定损或调查次数、临时组织培训次数及完成其他临时性工作数量、时效及质量等进行考核。此项考核由主管领导和部门领导所完成的任务根据任务难度、工作时效、完成质量进行相应的加、减分；

3、满意度评价

主管领导及部门领导根据实际工作中接收到的客户及下级机构反映的被考核人工作情况，核实后对被考核人员的工作时效、质量进行评价，根据评价结果对被考核人的岗位工作变动量考核进行相应的加、减分。

三、考核办法

按照考核内容与形式测评出各岗位员工作标准量、工作变动量、工作质量的考评结果，被考核人基本分值为100分（上限120分，下限0分），根据考评结果按以下办法进行按月评分，并以当月考评得分结果计发当月绩的效量化工资。

（一）岗位基础工作标准量的考核

岗位基础工作标准量约占绩效量化工资考核比重的60%，以40分为基础分值（上限80分，下限0分），根据以下所列情况进行加、减

分。

1、达到岗位基础工作标准量的不加分、不减分；

2、低于岗位基础工作标准量30%以内的减10分；

3、低于岗位基础工作标准量30-50%的减30分；

4、低于岗位基础工作标准量大于50%的减40分；

5、高于岗位基础工作标准量30%以内的加10分；

6、高于岗位基础工作标准量30-50%以内的加30分；

7、高于岗位基础工作标准量大于50%的加40分；

8、高于或低于岗位基础工作标准量极大的由主管领导及部门领导另行确定考评意见。

（二）岗位工作变动量

岗位工作变动量约占绩效量化工资考核比重的40%，以30分为基础分值（得分上限40分，下限0分），根据以下情况进行考评。主管领导考评占比30%，部门领导考评占比40%，部门同事考评占比30%。

1、日常办公、管理事务工作根据任务难度、工作时效、完成质量等实际情况和结果，由主管领导、部门领导及部门同事给予加分；

2、其他临时事务根据任务数量、任务难度、工作时效、完成质量等实际情况和结果，由主管领导、部门领导及部门同事给予加分；

3、满意度评价根据实际工作中接收到的客户及下级机构反映的岗位工作情况，由主管领导、部门领导及部门同事给予减分。

四、绩效量化工资的计发

根据考核办法，对被考评人考核情况填制《甘肃省分公司车险业

务管理部绩效量化工资考评表》，依照各考核项目计算考评结果和绩效量化工资。

（一）考核得分的计算

1、岗位基础工作

完成量/标准量-100%=考核结果

考核结果以40分为基础，按照考核办法中列明的1-8项进行加、减分计算出考核得分；

2、工作变量

基础分值30分*（主管领导评分*30%+部门领导评分*40%+部门同事评分*30%）*（1-100%）=考核得分；

3、综合考核结果

岗位基础工作得分+工作变量得分=综合评分值

（二）绩效量化工资的计算

绩效量化基础工资额*综合评分值*100%=绩效量化工资

（三）其他事项

1、绩效量化工资的考核逐月进行，当月考核成绩不受其他时间段成绩的影响；

2、绩效量化工资的考核结果不参与岗位工资的计发和考核；

3、绩效量化工资的考核结果与年终个人考评相关联。

第二篇：车险业务课件

车险业务课件

课程目的：学会如何与4S店沟通和处理合作问题，协助车行完成日常管理工作，达到维护车行关系的目的。要点参考：

1.协助费用结算（掌握费用相关基础知识，了解费用结算标准，核对费用结算清单，协助车行准确快速结算费用）(一)车身划痕、发动机涉水损失以及修理期间费用补偿情况、车上货物责任情况、精神抚慰金各种情况赔偿方案各不相同要求了解掌握汽车保险费用相关的基础政策。

(二)根据汽车的新旧程度，以及使用用途入账保费和预期赔付率都各不相同，了解并熟知各种车辆情况的赔偿管理方案。

(三)保险公司给车行结算佣金，佣金应根据随时变化的趋势，务必要与各车行核对清楚。

(四)需额外注意的是，车险承保需在出单前24小时内进行验车，并将当地最新报纸的头版放在验车标的上，并且拍照从多角度多方面反映车身局部及整体情况，原则上照片数量不少于五张。填写验车报告并存档，必要时将验车报告扫描与验车相片上传至影像系统。外省车投保需与投保所在地标志物（含建筑物、路牌等）合影。如加保涉水险，需要提供发动机与报纸合影的照片。

2.处理客户投诉（了解事情经过，表达歉意，界定投诉责任，给出解决建议，获得客户认可，提出整改建议，投诉处理话术、技巧等）(一)快速反应：

客户认为商品有问题，一般会比较着急，怕不能得到解决，而且也会不太高兴。这个时候要快速反应，记下他的问题，及时查询问题发生的原因，及时帮助客户解决问题。有些问题不是能够马上解决的，也要告诉客户我们会马上解决，现在就给予处理。(二)热情接待：

如果客户反映有什么问题的话，要热情的对待，要比交易的时候更热情，这样客户就会觉得你这个公司好，不是那种虚伪的，刚开始的时候很热情，等钱收到之后呢，就爱理不理的那种。对于爱理不理的那种，客户就会很失望，即使以后公司推出的业务再好，他们也不会再来了。(三)表示愿意提供帮助

“让我看一下该如何帮助您，我很愿意为您解决问题。” 正如前面所说，当客户正在关注问题的解决时，我们应体贴地表示乐于提供帮助，自然会让客户感到安全、有保障，从而进一步消除对立情绪，形成依赖感。(四)引导客户思绪

我们有时候会在说道歉时感到不舒服，因为这似乎是在承认自己有错。其实，“对不起”或“很抱歉”并不一定表明你或公司犯了错，这主要表明你对客户不愉快经历的遗憾与同情。不用担心客户因得到你的认可而越发强硬，道歉只会将客户的思绪引向解决方案。3.处理车行对我司政策的异议（了解原因，运用谈判技巧结合市场动态，主动处理自己可以处理的异议，无法处理的第一时间寻求上级领导帮助，稳定业务）

(一)了解4S车行对我司哪些政策感到有异议，站在车行利益角度与车行建立全维度的沟通机制并获得信任，站在公司利益角度结合车行业务与公司政策进行沟通。

(二)使用确定谈判态度建立融洽的谈判气氛耐心的使用简练的语言表述与车行进行协商谈判。

(三)在谈判的过程中可以与车行解释汽车保险行业的市场动态，以及我司推出该政策的初衷。

(四)一旦发现我公司政策中确实存在不足，或者漏洞可以适当处理自己能够处理的异议，无法处理的部分应第一时间寻求上级帮助。

(五)以真诚的态度对车行对我公司提出的建议或明确提出的异议表示感谢或抱歉。

4.维持合同有效性（年审，证件，合同续期）

(一)如果客户需要即时生效，就需更改交强险保险期限。将保险期限更改为起保时间推后3小时，起保时间可录入整点或半点，不能出现分秒起保的情况。商业险保险期限不能即时生效，改为原来的次日零点整。

(二)合同指的是车行和保险公司的代理销售合同，年审指的是车行在保监会申请的保险代理的资质，需要定期年审，这个需要保险公司协助办理。要确保合同的有效性，必须确认汽车已年审，并且证件齐全，合同在有效期内。(三)续保作为车商的重要工作，续保工作需要根据我司下发的上年投保清单，提

前3个月跟进，车商客户经理（服务）每个星期发送一次近期未续清单给合作店，并统计分析转保数据情况及时上报。经客户同意续保情况下，合作店续保人员转交客户身份证，车辆复印 件或者车牌、车架号等客户信息给车商客户经理（服务）进行车辆查询报价，打印报价单。双方对报价单无异议即可转投保，打印缴费通知书给客户缴费。缴费完成即可打印其它单证并分类整理；再进行台账登记

5.宣传车行自主活动（用社交软件，转发车行自主活动的信息，参与车行营销活动并帮助车行达成）

(一)微信等社交软件的普遍应用和公众号服务的兴起使数据和信息的集中、整合、运用得到了大幅提升。实现了O2O，将商务与互联网结合在一起的新商业契机。所以线上对车行进行自主宣传可以采用微信宣传、微博宣传又或是短信群发的方式对车行的活动进行宣传。

(二)线下可以在活动会场参与车行的营销活动熟悉续保专员的接待客户流程，必要时主动积极帮她们洽谈客户，获取客户真实信息。

6.开展联谊活动（了解车行人员的活动喜好，组织策划联谊活动）

了解车行人员开展活动的喜好，组织策划联谊活动，积极融入车行的团体，创造一个相互交流相互学习的机会，有助于今后更好的合作和发展。

第三篇：车险部工作总结

车险业务管理部十月份理赔工作总结

按照既定的工作计划与安排，车险业务管理部十月份的理赔工作主要围绕业务培训和强化管理等方面做了几项重点工作。

一、主要工作及成效

（一）加大了理赔业务的培训力度，采取“定期和集中”的视频培训方式对全省理赔客服人员进行了全方位的业务培训。一是针对询报价工作中存在的问题，组织了询报价专项培训，在规范询报价工作的基础上对实际操作做了重点提示，同时结合定损工作传授了部分典型车辆的配臵和配件更换经验；二是针对现场查勘工作中的问题和薄弱环节，结合总公司的《车险现场查勘环节执行手册》和《理赔实务规程》组织了《车险现场查勘操作规范与要点》专项视频培训，总结和归纳了现场查勘的九个重要节点、现场查勘的八项准备工作、现场查勘拍照的五要求和五步曲，并对现场查勘记录的规范撰写、常见事故现场的查勘要点、主要风险点的查勘要点和疑点案件特征及对策进行了详细地讲解；三是结合总公司近期将推出的简易赔案项目，完成了《车险简易赔案项目及实务操作简介》转培训。

（二）加大了理赔内勤的轮训力度，采取“面对面、一对一”的现场培训方式，以系统操作、单证收集、简易赔案

理算、未决赔案清理等为培训要点，先后对秦皇岛、廊坊、唐山、沧州等机构的理赔内勤进行了较为全面和系统的培训与指导。本次轮训将对规范操作、提高质量和效率起到积极的促进作用。

（三）完成了“1000元以下车险赔案免现场查勘方案”的论证，从不符合保监要求并会影响信誉和服务水平、不符合总公司规定并会影响第一现场查勘率、客户上传损失照片缺乏操作性并会导致结案率指标的恶化、损失1000元以下难以界定并存在一定的道德风险等四个角度做了分析和阐述，得出了暂不宜推行此方案的结论，并对加强理赔服务、改善服务水平提出了建设性的意见。

（四）组织学习、探讨了山东省分公司车险业务的管理经验。。

二、存在的主要问题

各机构理赔客服中心存在的普遍问题集中体现为“责任心差，执行力弱”；而省公司车险部存在的突出问题则是“管理薄弱”。

（一）责任心差。概况地讲，责任心差就是“三个缺乏”，一是缺乏实事求是和一查到底的精神，二是缺乏对自己负责、对公司负责的精神，三是缺乏深入学习和钻研理赔业务的精神。表现在具体工作中就是：对事故现场没有按照规范要求仔细查勘，更多的是流于形式、走了过场；对于可疑案

件没有深入调查和核实；对于现场痕迹不吻合的案件简单以加免30%处理等。对工作的不负责就是对自己的不负责，就是对公司的不负责。理赔员工走马观花和松垮飘浮的理赔工作姿态折射出公司当前缺乏学习和钻研业务的风气。“魔高一尺，道高一丈”。如果我们的理赔业务、理赔经验做不到与时俱进，达不到“一丈”，我们就无法有效地控制理赔风险，就无法有效地遏制保险欺诈。

（二）执行力弱。概况地讲，执行力弱就是“有令不行，有禁不止”，表现在具体工作中就是：规范培训之后依然我行我素，对省公司提出的工作要求臵若罔闻。比较典型的是保定中支的一个可疑赔案，车险部发现问题后及时进行了研究，并于10月10日给保定中支相关人员下发了邮件，要求对此案的查勘、定损工作写出详细的情况说明。但时至今日，省公司仍然未接到任何反馈的信息，导致赔案长期在系统滞留。公司执行力弱的状况阻碍了公司业务的正常管理，延缓了精细化理赔管理的进程，不利于公司的长远发展；同时，省公司管理力度和手段的长期弱化将会助长不良风气的蔓延，将会加大日后整改工作的难度。“开好头，起好步”有必要提到公司重要的议事日程。

（三）省公司的理赔管理较为薄弱。公司当前“人员新、业务生、经验少、问题多”的现状亟待加强管理和指导。但省公司车险部当前“人员数量少、日常事务工作多”的特点

分散了管理精力，导致无法深入发现问题，即使发现了问题也无法深入和系统地解决问题，从而影响了车险理赔工作的整体进程；同时，管理力量的分散也导致了车险部本身执行力的弱化，突出表现为“既定计划无法如期实施和完成”，部分工作还停留在脑袋中、嘴巴上，没有落实到手上、脚上（例如：九月份提到的加强员工思想品德和职业操守教育、制定强化理赔管理举措、建立查假打假奖励机制等）。长此以往，将不利于公司的长远和健康发展。

三、下一步的工作举措及建议

按照车险部确定的“以规范培训为基础，以奖惩制度为保障，以宣传教育为引导，以落实执行为手段，确保管理的效果、赔案的质量、风险的管控、效益的提升”的工作思路，我们将在今年最后两个月全面抓好车险业务的管理工作。

（一）坚持业务培训不放松，全面加强车险业务规范操作的培训。我们将有效利用工作之余的时间，按照既定的培训计划，以车险流程重点环节为目标，做好业务培训工作，为明年车险理赔的精细化管理打下坚实的基础。

（二）以业务标准化操作为核心，以提高理赔质量、理赔效率和客户满意度为目标，制定和完善车险理赔业务的奖惩管理体系，全面加强执行力建设，开好头、起好步，为公司的“二次创业”扫清障碍。

（三）密切关注考核指标，确保指标达成率的最大化。

距离年终收尾仅有两个月的时间，我们将密切关注总公司设定的考核指标，全面加强指标管理，力争指标达成率的最大化，特别是加强未决赔案的清理力度，确保结案率指标的最优化。

（四）研究制定明年的管理思路、工作计划。2012年，公司的车险业务面临诸多的不确定因素，商业车险条款改革势在必行，对我们的理赔工作提出了严峻的挑战；同时，伴随市场主体的日渐增多，市场竞争将会进一步加剧。我们将结合公司的实际，对标市场主体，研究制定2012年车险业务的管理思路和工作计划，形成“内部管理顺畅、外部竞争有力”的良好态势，确保公司车险业务综合竞争力的全面提升和步步为营。

二○一一年十一月八日

第四篇：车险部岗位职责

车险部经理岗位职责

1、负责车险部各专员之间的沟通、协调，职能发挥进行管

理和监督

2、负责制定公司车险业务的发展规划、竞争策略；

3、加强市场调研，制定并实施车险部工作流程

4、积极开拓车险营销渠道，加强车险客户资源管理

5、加强数据信息管理，积极参与和推动车险核算工作；

6、根据工作需要，开展相关业务培训工作；

7、负责本部门人员的日常管理和绩效考评并提出任免建议，保证对部门员工的有效管理和合理激励

8、完成领导交办的其他任务。

出单/理赔人员岗位职责

1、核算保费：要求准确及时无遗漏（计入考核）

2、熟知理赔流程：出现后应第一时间到达事故现场，联系并协调保险公司理赔人员，在维护客户及公司利益基础上找到最合理的理赔方案

3、投保相关手续的收取：出单后应将相关资料及时送达各门店，由门店转交会员或主动直接送达会员

4、发展业务：会员投保交强险的同时，说服客户投保商业险（商业主险），尽量争取混合投保（交强险+商业险）

5、配合客服人员，提高车险保费（双方提成相关）完成领导交办的其他任务。

保险客服岗位职责

1、会员车险到期的通知：需提前1个月提醒，每台车辆提醒次数不得少于3次，计入考核

2、计算保费：须具备核算保费的能力。会员如需购买车险，请会员到就近门店提供相关手续，由出单人员带回核算保费

3、投保回访：对已出单的会员及时回访，做好满意度调查，了解活动期间的礼品发放，出现问题及时上报主管

4、配合出单人员核算出单（双方提成相关）完成领导安排的其他任务。

车险财务岗位职责

1、保费的收取：

现金——会员现金交到门店后，财务专员配合出单人员到门店收取现金，此现金与门店收入无关；

刷卡——会员刷卡到专用的保险账户后，出单专员到门店收取刷卡凭证交予财务专员

2、保费的支付：财务专员预先留存支付保费所需资金，出单专员准确核算保费并经会员同意后报财务领取银行卡，出单后带回银行卡并附带保险公司的刷卡凭证

3、负责车险部现金和银行帐务；

4、负责财务部与车险部的财务对接核算；

5、负责车险部员工的业务提成核算；

6、负责车险部借领款工作的实施及管理、核审费用并报销相关单据；

7、完成领导交办的其他任务。

第五篇：车险部通知

二、出租租赁

1、管控机构：北京、河北、辽宁、上海、江苏、浙江、宁波、安徽、江西、湖南、重庆、四川、河南；

2、管控手段：

（1）手续费比例控制：交强险、商业险手续费为0。（2）商业险保单系数控制：商业车险保单系数不得低于“1”。（3）新车购置价控制：按照整车库参考价格不得下浮。

3、优质团单、渠道业务可予单独申报。

三、非营业货车

1、管控机构：北京、天津、辽宁、上海、浙江、宁波、湖南。

2、管控手段：

（1）商业险保单系数控制：转保上出险业务的商业车险保单系数不得低于“1”。

（2）新车购置价控制：转保业务按照整车库参考价格不得下浮。（3）限制套用：对于行驶证车主中含“运输”、“物流”字样的不得按非营业货车承保。

3、优质团单业、渠道业务可予单独申报。

四、非营业客车

1、管控机构：北京、天津、河北、黑龙江、宁波、厦门。

2、管控手段：

单车业务同家用车管控办法：

转保上年出险3次及以上（赔款金额较低着除外）且含车损险保单必须符合以下承保条件：（1）新车购置价控制：按照整车库参考价格不得下浮；（2）系数控制：商业车险保单系数不得低于“1.1”。

（3）险别控制：必须同时承保商业三者险、盗抢险、车上人员（驾驶人+乘客）等全部主险，必须附加可选免赔额特约条款（1000元或2000元），同时选择投保其他附加险，确保除车损险外其他险别保费占整单保费比例应超过70%。

转保上年出险2次（赔款金额较低着除外）且含车损险保单必须符合以下承保条件：

（1）新车购置价控制：按照整车库参考价格不得下浮；（2）系数控制：商业车险保单系数不得低于“1”。

（3）险别控制：必须同时承保商业三者险、盗抢险、车上人员（驾驶人+乘客）等全部主险，必须附加可选免赔额特约条款（500元、1000元或2000元），同时选择投保其他附加险，确保除车损险外其他险别保费占整单保费比例应超过65%。

（2）限制套用：禁止套用使用性质，对于被保险人含“租赁”等、行驶证车主为个人的不得按非营业企业客车承保。

五、挂车

1、管控机构：北京、天津、河北、山西、辽宁、黑龙江、上海、江苏、浙江、宁波、安徽、河南、湖南、广东、重庆、四川；

2、管控手段：

（1）商三限额控制：商业三者限额不得超出5万元；（2）商业险保单系数控制：商业车险保单系数不得低于“1”。