2011年上半年孟公信用社案防工作述职报告

第一篇：2011年上半年孟公信用社案防工作述职报告

2011年上半年孟公信用社案防工作述职报告 2011年上半年孟公信用社在联社党委的正确领导下，紧紧围绕防案控案工作目标，以抓业务发展，合法合规经营，防案控案为工作主线，半年工作取得了以下成绩：

一、抓业务发展的同时，抓案防的思想工作

孟公社是一个地域复杂、社会人员不稳定的一个乡镇，对于外面信用社金融部门来说案件防范工作非常重要，首先我们上半年召开了三次全体员工会议，在会议上认真学习了上级的有关案防文件精神和全省案件情况通报，特别是认真学习了联社对天龙山案件情况通报，从思想上和高度上认识到案件防范的重要性和紧迫性，对天龙山

3.9发生的案件，全体员工对此事是痛定思痛，认为天龙山分社这些败类是农村信用社的耻辱，是蛀虫，必须得到法律的严惩。通过学习，全体员工从思想上高度认识到案防和遵守业务操作规程的重要性和紧迫感，全体员工一致认为，要认真搞好本职工作，同时也要提高警惕，防止外围案件的发生。

二、狠抓案防工作的检查工作

上半年外面对本社五个网店进行了案防工作的检查，首先是每个月对分社网店进行一次库存现金和重要空白凭证的检查，对本部进行二次以上的库存现金和重要空白凭证的检查，其次是对所有网店的操作人员在办理业务是的合规性、合法性进行检查监督，查是否有人存在柜员卡混用，密码是否泄漏，查存单、折、卡挂失是否按正常操作程序合规办理，查信贷是否存在违法违规现象，通过检查，孟公信用社上半年案件防范工作思想到位、防范措施到位、没有出现任何案件和差错事故。

三、查员工队伍中的“九种人”。

根据联社要求和银监局部门的精神，对全体员工进行了“九种人”排查工作，孟公信用社网点多、人员多，管好一班人尤为重要，但对“九种人”的行为现象我们也进行了逐个的摸底和排查，对存在有不良习惯的人员进行了谈话教育，使之从思想上认识到案防的重要性，通过排查，孟公信用社是经得起组织检查和监督的。

总之，孟公信用社在案件防范工作上，思想高度重视，检查监督措施到位，上半年没有出现任何差错和责任案件，但案防工作任重道远，在巩固案防工作成绩的同时，今后不得放松思想警戒，必须从我做起，从现在做起，时时刻刻筑好这道案防工作的防线。

第二篇：信用社案防述职报告

信用社上半年案防述职报告

为认真贯彻省联社、邵阳市办及县联社关于开展案件防范活动的工作部署，我社以抓员工、抓主要业务风险点为重点，统一思想，提高认识，掀起了学习制度，熟练掌握制度，模范执行制度的热潮，逐步建立起了责任明确，查处有力的管理监督体系。通过此次活动的开展，取得了丰硕的成果，提高了职工合规经营和风险防范意识，彻底纠正了业务操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，违规操作的现象，这些成绩的取得，我社主要做了以下几方面工作。

一、加强学习、提高认识

2011年以来，我社全体职工在信用社办公室召开了职工会议，会上组织学习了联社的文件，全体职工统一了思想，提高了认识，全面安排部署案防活动工作。同时学习了联社自2005年以来的相关内控与案防的相关文件。通过学习，提高了员工对讲规章、讲制度，讲合规的必要性和重要性的认识，二、自查剖析、整改完善

通过各项制度、法规的学习，加强职工之间的交流、讨论，我社认真组织了职工在制度执行方面的自查剖析活动。在对各岗位的业务操作、内控管理、监督制约等情况进行全面剖析中，主要存在下列问题：一是制度执行不够强，联社虽然制定了《强制休假制度》、《重要岗位定期轮岗制度》等管理制度，但由于我社人员编制紧张、工作量大等因素，导致执行力度不够。二是结算帐户管理不够规范，早期开

卡资料收集不完善。有时个人印章没有及时保管好。三是农村信用社制度频率不符合要求，对帐率未达到100%。部分单位存款账户未坚持按月对帐，有拖延现象。四是贷款“三查”制度执行不够强，贷后检查滞后。针对上述问题，我社通过采取与职工交心谈心，找准差距，对症下药。一是做好规章制度建设工作，组织力量对现有的规章制度进行认真清理，按制度执行年要求，对内控制度存在的缺陷尽快补充完善，特别是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定详细的操作规程，进一步明确岗位职责，使每个岗位有规可依。二是加强了信用社员工对内控基本制度以及法律、法规知识的学习，不断增强制度和法制观念。三是我社进一步加大了对内控基本制度执行、各类登记薄的使用等的检查频率，提高制度执行力，确保整改到位，不留死角。

通过案防内控活动的开展，全面提升我社制度执行力，增强我社的合规经营、合规操作意识，杜绝有章不循违规操作的行为发生，提高信用社案件防控能力。今后，我社将继续深入开展此项活动，坚持理论、业务、制度的学习，让员工在思想上筑牢防线，严格执行省、市、县联社的各项规章制度，严格监督，强化制度执行力，认真贯彻落实“十七大”精神，树立科学发展观，实践“三个代表”的重要思想，推动我社各项业务经营又好又快地发展。

第三篇：信用社主任案防述职报告

信用社主任案防述职报告**县农村信用合作联社：我叫***，现任***信用社主任。为防范各类案件发生，确保信用社的规范经营和稳健发展，本人爱岗敬业、遵纪守法，认真执行本单位的各项规章制度，不断提高思想政治素质和反腐防变能力，本人及所在信用社全年未出现案防责任事件。根据上级的要求，就2013年的案防工作情况述职如下：一，完善制度，落实责任。一是信用社成立了案防工作领导小组、综合治理工作领导小组等，本人任组长，在上级联社的领导下开展各项案防工作。带头认真学习贯彻上级文件精神，定期研究部署保卫工作，深入开展内控安全检查，时刻注意掌握辖内内控安全动态，及时解决内控工作中存在的问题；二是与信用社职工签订了案防责任书、联保责任书、防赌责任书等，做到责任到人、任务到人。三是在会计、出纳、日常营业管理等方面加强监督、加强检查、相互制约，切实防范案件的发生。

二、加强学习，提高意识。一是强化员工的政治思想教育，不断提高自身及职工思想政治素养，以反面典型及身边发生的案例教育员工，做到事事讲原则，处处守纪律。二是强化员工法制教育学习，做到知法、懂法、守法，遵规章、守制度，使每个员工都知道在办理业务时的重要性，都熟知操作环节所应承担的责任。

三、检查监督，防范到位。

第四篇：××年述职报告(信用社)

××年述职报告（信用社）

××年述职报告（信用社）2007-02-09 07:40:0

1我于××年×月担任某某市农村信用合作联社监事长，主管稽核审计和纪检监察工作。现述职如下：

一、加强学习，增进团结，廉洁自律

一年多来，本人在政治上坚定地与党中央和领导机关保持高度一致，特别注重加强政治理论的学习，不断提高自己的政治理论素质，积极投身于“三个代表”学教活动，认真学习和领会“三个代表”重要思想的科学内涵，撰写出了五千余字的心得体会，进一步提高了认识，增强了全心全意为人民服务的自觉性；同时注重理论与实践相结合，在工作中坚定不移地贯彻执行党的路线、方针、政策，认真落实遵守上级行办的工作部署及各项规章制度，始终保持与党中央和上级行办高度一致，做到“有令则行，令行禁止”，保持政令畅通。

市联社是一个新班子，可以说，领导班子的精诚团结是关系到市联社能否有效履行其管理和服务职能的首要问题，直接关系到市联社的凝聚力和向心力，也直接影响到机关和基层广大干职工积极性和能动性的发挥。作为班子成员，一年多来，我始终以农信事业为重，从大局着眼，从小事着手，从自己做起，从本职工作做起，自觉遵循“互敬、互学、互帮、互谅”的宗旨，通过自己的踏实工作，促进各项业务的持续发展和改革的顺利进行，时时、处处、事事努力维护班子的团结，自觉塑造并维护班子的整体形象。

一年多来，我在工作和生活中一直都严格按照中央和上级行办的要求，严于律己，率先垂范。特别在廉洁自律方面，我严格按照温家宝副总理“三个带

动”、“五个带头”的要求，提高廉政建设的自觉性。一年多来，我按照党纪、政纪和党风廉政建设的各项规定，做到自重、自省、自警、自律，拒收礼金（礼品）次，折合金额余元；教育和管理配偶子女和身边其他工作人员遵纪守法，没有发生利用职权谋取私利现象。同时，做到把廉政建设工作与业务管理工作同布置、同检查、同考核，绷紧了反腐败的弦线，保证了管住自己的人，看好自己的门。

二、与时俱进，奋发有为，努力工作

作为监事长，一年多来，我率领市联社监事会围绕理事会决策和全市中心工作，以有效发挥监督职能为重点，以贯彻落实理事会重大决策和促进全市农信社持续健康平稳发展为目标，开展了五个方面的工作：

以完善制度为重点，有效履行监督职能。一年多来，监事会按照规范法人治理结构要求，认真履行社员代表大会

赋予的职责，围绕全市农信社的改革和发展加大了监督力度。一是健全监督制度，完善监督程序。监事会在市联社成立时就制订了《监事会工作制度》，同时按照民主集中制原则，建立健全了监事会议制度，明确了监事会的职责范围，形成规范化、科学化的监督程序和办事程序，并以此为准绳，狠抓落实，务求实效。一年多来，围绕三年规划、机构调整重组、电子化建设、工作等中心工作召开了次监事会，听取重大事项报告，并进行跟踪调查，提出合理化建议条，从而较好地发挥了宏观监督作用。二是配合经营决策，实施全程监督。监事长同时也是领导班子成员，在工作中对理事会和经营班子的重大经营决策坚持既参与配合又监督跟踪的原则，一方面在决策过程中提出合理化建议，另一方面认真落实和执行。在积极参加各种经营管理活动的同时，对各项工作进行了全方位的监督，使监事会的监督作用贯彻于经营管理全过程。三是实施专项

审计，坚持日常监督。一年多来，监事会相继对市联社电脑信息部、融资部、财务处、人事处、工会有关帐务和基金进行了稽核审计，并开展了管理费、内控制度、呆帐核销、大额贷款、高风险社等专项稽核次，重点进行了大额亏损社稽核和领导干部、要害人员的离任审计，共发现和查处违规违纪行为起，违规资金万元，同时在稽核过程中注意及时总结经验，揭示问题，认真纠偏，督促整改，确保了理事会重大决策的贯彻落实，促进了全市农信社的持续平稳发展。

以提高效益为核心，加强财务监督。针对农信社历史包袱重、财务核算基础薄弱以及过去经营粗放的问题，监事会把加强财务监督放在重要位置，建议经营班子采取切实可行的措施，改善财务状况。市联社成立以来，确立了调整结构、提高效益两条主线，加强了财务状况的分析预测，制订了盘活不良资产的有效措施，同时积极拓展债券投资

业务，推动多元化经营，使全市农信社的盈利能力较以前大大增强。与此同时，为进一步规范全市农信社财务行为，监事会组织对全市财务工作进行了专门调查和审计，重点从费用执行情况、不生息资产占比情况、应收应付帐款挂帐情况检查入手，加大财务监督。在此基础上，市联社重新制订了《财务管理办法》、《费用管理办法》等，执行“三签一审”，严肃财经纪律，各联社对基层社全面推行费用管理的“准报帐”制，严格控制了费用增长，使农信社财务工作逐步纳入良性循环。年，在各项业务稳步发展的同时，实现整体扭亏为盈成为××辖区内市级农信社首家整体扭亏为盈的地区，为全市创建金融安全区工作打下重要基础。

以提高质量为主题，强化信贷监督。为进一步防范信贷风险，降低不良资产比例，监事会从监督贷款风险控制的落实入手，督促经营班子加强信贷管理，改善信贷资产质量。市联社先后制

订下发了《贷款管理办法》、《贷后管理办法》、《贷款档案管理办法》等一系列规章制度，市、县联社和信用社都成立了相应的贷款审批（咨信）小组（委员会），除农户贷款和小额贷款外，一律实行集体审批制，使信贷管理进一步向规范化、程序化、科学化方向发展。与此同时，经营班子认真落实理事会的要求，积极清收和盘活不良贷款。通过全面实行不良贷款清收责任制和工效挂钩考核办法，采取各种方式抓降清非，完善奖惩机制，充分调动了基层的清收积极性，不良贷款同口径比较较市联社成立时下降个百分点；两呆占比较市联社成立时下降个百分点，使我市农信社的信贷资产逐步步入良性营运轨道。

以机构重组为入口，化解经营风险。按照市联社的统一部署，监事会参与了机构调整重组调查摸底、方案制订、清产核资、信用社和联社清理，到机构归并、班子配备和正式开业等五区机构改革的全过程。在调整重组过程中，监

事会坚持依法依规和化解风险的原则，先后召开了余次专题会议进行研究，协调多方关系，经过艰苦努力的工作，终于使内五区机构改革圆满完成，联社于月日正式挂牌开业。与此同时，监事会从化解风险的角度，建议和配合经营班子实施“重组工程”，以提高网点效能为目标，在用活现有网点的基础上，采取撤、并、迁的办法，提高机构的集约化管理水平，实行以效益平衡点为核心的经营机构调整机制，全市农信社共撤并机构个，压减代办站个。此外，监事会制订了高风险社管理工作意见和办法，采取一社一策的办法，对高风险社进行了跟踪监督和管理，实行人盯社，责任落实到人，高风险社逐年下降，较市联社成立时减少了个，下降。

以强化内控为目标，确保依法稳健运行。针对过来因体制不顺畅、管理机制不健全导致的机关办公无序，管理手段滞后，业务操作不规范等现状，监事会要求全市农信社把从严治社、依法治

社作为一个重点，围绕金融“管理年”，从健全各项规章制度入手，不断强化内控机制，防范金融风险，如按合作制原则要求研究制订了市联社《章程》，配套制订了相关议事规则；重新修订了信贷、财务、人事等一整套操作性强的管理制度，并将“三铁”知识学习资料印发到每位员工手上，强调依法依规经营，使全市农信社内部管理逐步走上制度化、规范化、科学化道路。同时，从组织体系上进一步确立稽核监察工作的独立性、超脱性和权威性，从事后监督转向事前监督、事中跟踪的全方位全过程的监督，层层落实稽核监察工作责任制，对稽核人员签定责任目标书，充分发挥监事会和各级纪检组织的监督作用，严查违规违纪行为，形成有规必依、违规必究的良好社风，为信用合作事业的健康发展保驾护航。此外，对各联社、信用社的组织体制、利率执行、信贷政策、资金拆借、机构设立以及内控体系建设等进行全方位的检查和整顿，进一步摸清了

情况，消除了隐患，达到了规范行为、化解风险的目的。

三、认真反思，工作中存在不足。

在一年多来的工作中，在上级行办的正确领导和全体员工的团结拼搏下，某某农信呈现出改革加快，发展加快，管理加强的良好势头，取得了较好的经营业绩，这其中也包括了我的一份心血和汗水。但是由于调查研究不够深入和主观努力有所欠缺等原因，我的工作尚存在一些不足，监事会的监督水平尚有待提高，监督层面还需要进一步拓宽，这些都需要在今后的工作中切实加以重视和解决，在新的一年中，我将以更加饱满的工作热情和更加勤勉的工作态度，为农信事业作出新的贡献。

第五篇：信用社案防工作总结

农村信用社“制度执行年”工作总结

为认真贯彻省联社、**市办及县联社关于开展“制度执行年”活动的工作部署，巩固和深入案件专项治理、典型案件警示教育活动成果，结合保先教育“回头看”和“干部作风整顿年”活动，“以抓员工，抓主要业务风险点”为重点，统一思想，提高认识，掀起了学习制度，熟练掌握制度，模范执行制度的热潮，逐步建立起了“自我监督，岗位监督，管理监督，稽核监督”四位一体的功能互补，责任明确，查处有力的管理监督体系，认真贯彻落实党的“十七大”精神，坚持邓小平理论和“三个代表”重要思想和科学发展观，提高了信用社服务质量，优化了信用环境，壮大了信合实力，促进了我社信合事业稳健、快速的发展。截止11月底，各项存款净增1108万，同比增长236万，贷款净投放195万，同比增长45万，财务收入238万，同比增长34万，股金结构得到优化和稳定，信贷资产质量得到提高，信用社的声誉得到提升。通过“制度执行年”活动的开展，取得了丰硕的成果，提高了职工合规经营和风险防范意识，彻底纠正了业务操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，违规操作的现象，彻底解决了员工的工作作风不深入，劳动纪律差，制度执行不力，工作责任心不强等现象。这些成绩的取得，我社做了以下几方面工作。

一、加强领导、精心组织

成立了“制度执行年”活动领导小组，由法人社主任任组长，主办会计任副组长，各分社主任为成员，具体负责“制度执行年”活动日常工作，及时总结汇报、开展经验交流。同时，黑坪信用社制定了“制度执行年”活动的实施方案，明确了这次活动的指导思想、工作目标、时间安排、分步实施的内容和方式，从而推动了“制度执行年”活动健康有序开展。

二、加强学习、提高认识

我社二00七年二月十三日召开了“制度执行年”活动职工会，统一了思想，提高了认识，全面安排部署“制度执行年”活动工作。并对员工学习时间、学习方式、学习笔记、心得体会、自查剖析都作了明确的要求；规定职工学习时间每周不少于2次，每次不少于2小时，学习笔记不少于20篇，心得体会不少于2篇，自查剖析不少于1篇；开展以集中学习和分散学习相结合，制度学习与案例分析相结合，全面学习和重点学习相结合，培育合规企业文化，增强合规经营意识。以“制度、执行、监督”为重点，以“标本兼治，重在治本”为目标。主要学习内容是：重点学习省联社成立以来下发的各种规章制度，学习《人行法》、《商行法》及银监部门制定的有关制度，学习有关法

律法规，如《贷款通则》、《合同法》、《担保法》、《会计法》等重要金融法律法规，以及金融业务典型案例和先进事例。通过学习，让员工达到“心有所惧，心灵触动”的境界，提高员工对讲规章、讲制度，讲合规的必要性和重要性的认识，看到了落后员工从“事不关己，高高挂起”到“严格执行制度，就是保护自己”的转变。据统计、在开展“制度执行年”活动期间，信用社组织员工集中学习相关制度9次，参加人数到达117人次，提供学习资料18份；员工开展业余自学，作好学习笔记250篇；员工书写开展“制度执行年”活动心得体会人均2篇；组织员工开展“制度执行年”演讲活动1次，业务技能竟赛1次。

三、自查剖析、找准差距

通过各项制度、法规的学习，加强职工之间的交流、讨论，分社之间的竞赛，我社认真组织了职工在制度执行方面的自查剖析活动。对各岗位、各分社的业务操作、内控管理、监督制约等情况进行全面评估。由每位职工结合自身在业务操作过程中执行制度情况撰写自查剖析报告，梳理出存在的问题，通过信用社召开职工自查评议会，展开“查原因、谈危害”的大讨论，深挖根源，找准差距，人人签定“制度执行年”合规承诺书。

四、整改完善、重在实效

在“制度执行年”活动中，通过开展学习动员，严格按照制度规定对原经办的业务和自身的行为规范进行自查自纠，剖析分析，主要存在下列问题：一是个别职工工作作风不深入，劳动纪律差，工作责任心不强；二是制度执行不力，主要表现在小额农贷管理不规范，信贷档案收集不完整，“四双”制度流于形式；三是超权发放贷款和违规发放信用贷款的现象仍有所存在；四是不按时核对往来帐务，“印、押、证、机”的保管和使用不按要求等违规行为。针对上述问题，我社已采取与职工交心谈心，找准差距，对症下药，召开职工会批评教育4人，对活动中违规行为涉及人员给予严肃处理2人，从而切实解决了执行制度不到位、检查监督不到位和责任追究不到位的问题，有效防范了操作风险和经济案件。同时，全社建立了诚信举报制度和自我检讨机制，实行违规行为积分管理办法，对员工建立违规积分管理台帐，与个人目标考核、评选先进、职务晋升等挂钩。层层签定《严格执行制度防范操作风险目标责任书》和《防案查案目标责任书》，进一步加强了自我约束的能力，制度执行的力度在全社职工中得到升华，制度执行的行动在全社职工中得到提升，彻底纠正了视制度而不顾，搞弄虚作假、骗取荣誉的现象，大力弘扬按制度操作，开拓创新的良好风气，营

造了健康的企业合规文化，使规则意识深入人心。

通过“制度执行年”活动的开展，虽然取得了阶段性的成效，但由于执行制度、完善制度是一项长期性、艰巨性、复杂性的工作，导致部分职工学习不够深入、主人翁意识不强、制度执行不力、发现问题失之于宽、失之于软等问题。今后，我社将继续深入开展“制度执行年”活动，坚持理论、业务、制度的学习，让员工在思想上筑牢防线，严格执行省、市、县联社的各项规章制度，严格监督，强化制度执行力，把逗硬作风贯穿于整个业务工作中，认真贯彻落实“十七大”精神，树立科学发展观，实践“三个代表”的重要思想，推动黑坪信用社各项业务经营又好又快地发展。