CFA协会承认的工作经验

第一篇：CFA协会承认的工作经验

CFA协会承认的工作经验（ZT）

2006-11-09 16:55

.cn1、对于那些在2005年之前首次报考以及在2007年7月1日之前成为正式成员的候选人，适用于以下工作经验要求。

在授予CFA认证前必须拥有三年协会承认的工作经验。这一工作经验可以是在通过三级考试之前、期间或之后获得。

协会承认的工作经验包括:在投资决策过程（如金融分析、投资管理、和证券分析等等）中收集、评估及应用金融、经济和统计数据；直接或间接主管他人进行上述活动；从事上述投资决策活动的教学培训工作等等。CFA协会要求CFA®认证的申请者必须花超过40%的时间用于以上工作，其中假期、兼职和实习期间的工作经验不予承认。并且由于仅有工作名称并不能表明实际的工作内容，所以工作经验的评估会更注重实质内容。具体如下：

会计，保险精算师，审计，银行查帐员，银行信贷员（法人银行），交易评估员，客服经理，相关活动检查人员，投资顾问经理，精选/投资策略制定者，法人首席财务官，公司管理人员（非财务/投资部门），衍生产品分析员，财务主管，共同基金主管，经济学家（参与投资决策过程），金融报刊从业人员（编辑，记者，发行人），财务企划，公司内部计划分析人员，投资公司内部管理人员，投资银行/公司金融顾问，投资销售（与咨询有关的），投资战略规划，投资者联络人员，管理顾问（不包括针对个人的），市场营销（服务于投资管理服务机构、基金、证券公司等），共同基金销售/培训人员，期权/期货/商品分析人员，投资组合管理者，投资组合经理，投资组合战略家，产品/软件开发者（与投资相关的产品和服务），教授/讲师（教授投资，金融和经济，或者非金融业务管理课程），定量投资分析人员，房地产投资经理，风险分析员（与证券相关），证券投资分析员，证券监管者，证券交易员，证券保险员，股票经纪/注册代表，类似业务估价者，并购估价者，风险资产投资者（非证券）。

2、对于那些在2005年首次报考以及在2007年7月1日前仍不能获得认证的候选者，适用于以下工作经验要求。

四年协会承认的专业工作经验，可在通过全部三级考试之前、期间和之后获得。主要包括以下范围：

(1)在证券或类似投资决策过程中评估或运用金融、经济和/或统计数据，其中包括但不限于公开交易和私募股票，债券和抵押以及它们的衍生产品；给予商品的衍生产品和共同基金；其他投资资产，如包含在多样化证券导向的投资组合之中的房地产和商品。

(2)直接或间接监管参与以上活动的人员之职位。

(3)讲授上述活动课程者。

CFA协会要求CFA®认证的申请者必须花超过50%的时间用于以上工作，其中假期、兼职和实习期间的工作经验不予承认。并且由于仅有工作名称并不能表明实际的工作内容，所以工作经验的评估会更注重实质内容。具体如下：

客户服务代表或客户关系经理，相关活动检查人员，投资顾问，公司首席财务官，公司财务分析人员，投资银行分析人员，衍生产品分析人员，经济学者，机构专业销售或业务拓展人员（买进或卖出），投资战略家，投资组合经理，私人客户投资顾问，投资、金融、经济或商业管理的教授/讲师，定量投资或风险分析人员，房地产投资经理，投资公司管理人员或监管者，证券/投资分析人员，证券交易商，有限责任公司评估人员，风险资本分析人员等。

第二篇：CFA三级考生申请协会认证须知

CFA三级考生申请协会认证须知

2014年6月CFA考试成绩公布在即，三级考生在8月12日就能得知自己的考试成绩了，那么对于这些奋斗到Level III的考生来说，金程CFA小编告诉你们需要哪些条件才能申请CFA协会认证呢？

（1）顺序通过三级考试。

CFA一级考试是单纯客观题的考试，主要在于考察考生对投资评估及管理的工具和概念的理解；CFA二级考试主要考察分析评估的能力；CFA三级考试则考察组合管理及资产分配的能力。第三级考试的形式是50%的选择题和50%的短文应用题（其中主要是案例分析），在参加CFA 认证考试之前，考生必须已经获得学士学位（或相当于学士学位的教育水平），但可以不具备投资管理决策方面的工作经验。由于CFA 协会将三种水平的考试放在同一天进行考试，且要求必须在通过前一层次的考试后才能进入下一层次的考试，所以一名考生要通过这三门考试，最短的时间是两年半。参加CFA 认证考试主要是一个自学的过程，每一水平的考试一般要求有多达250小时的准备时间，具体情况因人而异。但必须指出的是，CFA 认证考试不是一种入门级基础性知识的考试，它的难度至少达到硕士研究生的层次，而且是全英文考试。CFA考试是投资行业内最严格的资格认证项目，其课程和考试均使用英语，考生必须通过前一级考试才能继续到下一级，仅有1/5的考生能够成功完成这一艰巨任务并拿到CFA认证和成为CFA协会会员。

（2）四年的被CFA 协会所认可的工作经验。

包括：在投资决策过程（如金融分析、投资管理、和证券分析等等）中收集、评估及应用金融、经济和统计数据；直接或间接主管他人进行上述活动；从事上述投资决策活动的教学培训工作等等。CFA 协会要求CFA 认证的申请者必须花超过50%的时间用于以上工作，其中假期、兼职和实习期间的工作经验不予承认。工作经验的积累可以在参加CFA 考试之前，期间或以后，但只有达到四年的相关工作经验积累后，才能获得CFA 认证。（3）满足CFA 协会的会员资格要求（其中很大部分是职业行为和道德准则要求）并申请成为一名CFA 协会的成员。

参加CFA 认证是耗时耗力但极具回报价值的投资。在经历上述艰苦的学习过程和达到CFA 协会近乎苛刻的要求后，候选人可以获准使用CFA 称号。在CFA 项目开设以来的40多年里（截止于2006年）全球只有约69，000名专业人士获得了CFA 认证资格。拥有CFA 资格是一个投资决策管理从业人员高执业水平和道德水准的有力证明。世界各主要发达国家的相关行业都将其作为一个行业高水平人员的衡量标准，对获得CFA 资格者委以重任，报以高薪。目前，CFA 资格认证在世界各国影响力不断上升。2005年有超过58,907名候选人士参加了考试，其中有一半以上来自美国以外的国家和地区。

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第三篇：CFA简介

CFA简介

注册金融分析师(Chartered Financial Analyst，简称CFA)是一个广受全球金融界肯定的全方位国际金融证书，其课程内容广泛而实用，包括经济学、数量分析、财务报表分析、公司财务、资产评价、投资组合管理、职业准则等等，可应用在各类金融或财务相关工作上。

CFA证照考试系由位于美国维吉尼亚州的CFA学院所主办，考试分为三级：第一级每年举办两次（亚太地区是每年的6月和12月的第一个星期日）、第二、三级每年各举办一次（亚太地区是每年的6月第一个星期日）。依据CFA学院的设计，其课程核心为职业准则、投资工具、资产评价及投资组合管理。在CFA的三级考试中，第一级偏重于投资分析的工具(如经济学、数量及财务报表分析)，第二级以资产评价为核心，第三级则集中在投资组合的布局。

在职场上，雇主亦依不同层级的工作内容来雇用CFA考生或特许状持有人

(Charterholder)，例如在北美地区，一般来说要想在投资银行担任分析师最好先通过CFA第一级考试，资深分析师通常起码通过第二级，而基金经理人则要通过第三级考试。

CFA课程的原始设计是一个供考生自修的学习计划，CFA学院依据资产管理实务上常用的专业知识编订出一个考生需要学习的「知识主体」(Candidate Body of Knowledge，简称CBOK)，再将其分为三级各十八周的学习计划，CFA学院估计考生须在每个18周的学习计划中，每周须投入10~15小时，即准备时间须要4~5个月，学习时数合计180~270个小时，应在考前一个月完成前述学习计划，以利最后一个月复习课程内容及做考题，故一级CFA考试整个学习流程约六个月。

虽然依据CFA学院的设计，CFA是一个自修课程，并未强制要求考生必须参加教育训练课程方可报考，然而对大部份繁忙的考生来说，参加专业的课程还是公认最有效率的方法。考生在选择课程时，宜特别要注意讲师对CFA考试的了解程度、相关CFA课程教学经验是否充足、过去学员的表现及编制的讲义是否能有效地整理出课程重点等等。

要符合下列其中一项条件（无专业限制）即可报考CFA考试:

(1)大学毕业；有本科学历和学士学位即可报名

(2)大学应届毕业生；大四即可报考CFA

(3)专科学历，另有两年工作经验(不限于财经相关);

(4)高中高职学历，另有四年工作经验(不限于财经相关)。

而要成为CFA特许状持有人，则须要通过CFA全部三级考试，具有三年财务投资分析与决策相关的工作经验(将于2007年起改为四年)，并缴交年费成为CFA学院会员及签署职业道德公约。

获得CFA证书的条件

1、通过三级考试

Level I 试单纯客观题的考试，主要在于考察考生对投资评估及管理的工具和概念的理解； Level II 主要考察资产评估的能力(2005年后Level II改为选择题)；

Level III 则考察组合管理及资产分配的能力，Level III 考试的形式是50%的论文和50%的应用题（其中主要是案例分析）。

在参加CFA 认证考试之前，考生必须已经获得学士学位（或大学本科四年级），但可以不具备投资管理决策的工作经验。由于“投资管理与研究协会”将三种水平的考试放在同一天进行考试，且要求必须在通过前一层次的考试后才能进入下一层次的考试，所以一名考生要通过这三门考试，最短的时间是整整三年。AIMR对CFA 认证考试如此设计的目的在于在一个不短的时期内，将考生的学习教育与工作经验相结合以达到互补效果，开扩考生的视野，加深知识的理解。参加CFA 认证考试主要是一个自学的过程，每一水平的考试一般要求有多达250小时的准备时间，具体情况因人而异。

有关考试信息，可浏览。

当注册并报名参加CFA认证考试后，AIMR会给考生寄发学习指南，根据学习指南，考生可以定购AIMR推荐的辅助教科书进行复习迎考。但必须指出的是，CFA认证考试不是一种入门级基础性知识的考试，它的难度至少达到硕士研究生课程的层次，而且是全英文考试。

2、四年的被“投资管理与研究协会”所认可的工作经验。

包括：在投资决策过程（如金融分析、投资管理、和证券分析等等）中收集、评估及应

用金融、经济和统计数据；直接或间接主管他人进行上述活动；从事上述投资决策活动的教学培训工作等等。“投资管理与研究协会”要求CFA认证的申请者必须花超过40%的时间用于以上工作，其中假期、兼职和实习期间的工作经验不予承认。工作经验的积累可以在参加CFA考试之前，其间或以后，但只有达到四年的相关工作经验积累后，才能获得CFA认证。

3、满足AIMR的会员资格要求（其中很大部分是职业行为和道德准则要求）并申请成为一名“投资管理与研究协会”的成员。

参加CFA认证是耗时耗力单极具回报价值的投资。目前CFA协会在120个国家拥有近76,000名会员，其中包括 64,000多名 CFA(特许金融分析师，不包括05年6月通过三级的6000多名考生)，并在 52个国家及地区拥有131个会员协会。该会总部设于美国弗吉尼亚州，并在伦敦及香港设有区域总部。拥有CFA资格是一个投资决策管理从业人员高执业水平和道德水准的有力证明。世界各主要发达国家的相关行业都将其作为一个行业高水平人员的衡量标准，对获得CFA资格者委以重任，报以高薪。

第四篇：cfa初步（推荐）

10年来最强的CFA考试心得

CFA考试项目涉及范围很广，等级越高，范围就越广，题目也越难。为便于考生复习和准备，每年AIMR都会出一些CFA考试复习资料，针对不同考试等级给出不同的阅读材料，内容全部以原著形式或论文摘录形式出现。

CFA考试内容主要包括：

1.职业道德和行业准则；

2.财务会计；

3.数量分析技术；

4.经济学；

5.固定收益证券分析；

6.权益证券分析；

7.组织和管理。

现将各部分按不同水平内容介绍如下：1．伦理和职业标准、证券法与监管机制

①法律和监管机制。

包括信用标准的本质和适用性；相关法规；监管团体的组织和目的。

②职业准则和标准。

包括伦理准则；职业操守标准；ICFA有关规章；AIMR有关规章。

③伦理标准和职业义务。

包括与客户、公众、公司管理者、雇主、助手及其它分析师的关系；内部信息问题；监管责任；研究报告和投资建议；补偿利益冲突；信用责任（以上为初级应考内容）；职业道德；投资适宜性。

④伦理行为的问题识别与管理。

包括信用责任；内部交易；公司治理和机构投资者；“谨慎人”原则（以上为中级加考内容）；能力和合适的关心；安排和接受站偿的利益冲突一般企业伦理价值和义务；伦理组织变化（以上为高级加考内容）。

2．财务会计

①基本会计报表的作用与功能

包括收益表；资产负债表；现金流量表。

②会计报表的解释和使用

包括收入识别；存货成本；折扣方法；可市场化证券投资；表外融资；不良债务重组；租凭和所得税（以上为初级考试内容）；流动现金流分析、汇总；公司间投资和企业合并。

③若干专题：如财务报表分析的目的；有效市场假设的意义；会计标准；财务报表的调整；国际会计和价格水平调整等。

3．数量分析

①数量分析方法导论；复利、现值和未来值的数学计算；基本统计和回归分析；风险测量和衍生

证券导论（①为初级应考内容）

②高级回归分析基本及高级期权和期货定价

4．经济学

①宏观经济学主要内容；

②国际经济学；

③微观经济重点与分析（①～③为初级应考范围）；

④经济预测（①～④为中级应考范围）；

⑤证券分析和组合管理应用；

⑥当前美国及全球经济问题（④～⑥为高级应考范围）。

5．固定收益证券

①导论

包括固定收益证券特点；国际固定收益证券市场。

②数学性质

包括价格／收益关系；期间和凸型（①～②为初级应考内容）

③作用评价

包括债券评价；收益和现金分析；资产保护和合约。

④市场分析

包括收益曲线；预测利率；国际市场和衍生证券。（①～④为中级应考内容）

⑤组合决策

包括积极型的决策；被动型决策指数。（①～⑤为高级应考内容）。

6．权益证券（股票）分析

①导论

包括投资环境；证券高层；证券交易机制；证券市场；历史及全球性投资。

②财务分析

包括比率；ROE分配；财务报表分析和资本结构。

③评价方法

包括收益；红利折扣；现金流；资产定价及技术分析。

④公司分析和评价

包括基本分析；行业和经济内容和分析纲要；（以上为初级应考内容）；预测；相对环境；公司计划和决策；质量因素及研究报告（以上为中级应考内容）。

⑤投资决策

包括趋势；市场非有效性和心理影响。

⑥公司重组

包括LBO及收购。

⑦风险资本和紧密控股公司

包括分析和评价（①～⑦为高级应考内容）。

7．组合管理

①金融资产管理原则

包括组合管理定义和基本概念。

②投资者目标

包括投资限制因素和政策。

③资产分配

包括期望收益和风险；最佳组合及动态决策等（①～③为初级应考内容）

④衍生证券分析

⑤预期因素

包括社会、政治、经济及资本市常

⑥组合政策的完整笥和预期因素

包括结构、变化及执行等内容（①～⑥为中级应考内容）

⑦组合绩效的评价

包括绩效标准、基准误差和国际比较等（①～⑦为高级应考内容）。

以上CFA资格考试水平的内容是1992年的考试涉及范围，从总体上看，每年的内容变化不大

2、考试课程

一级考试课程分得很细，具体不再列举，总之该有的都有，难度不是很深，英语水平要求是六级水平足够。

我的背景是：英语六级水平，从没有学习过投资方面的具体知识，我对投资的认识是一些炒股经验（和股市里的老太太们水平差不多）；我是在校学生，空闲时间比较多，但真正用于了考试复习的时间是1个半月时间，前半个月是一种折算时间（一月份号称开始看书，但到了四月初也才看了大概五分之三，中间还有个春节，看的东西都忘了，不过还有点模糊印象），真正的复习是从四月二十号左右开始的，一直到考试。每天平均复习时间在八个小时左右。没有参加复习班。我在复习过程中一些具体的总结是：（个人体会，仅供参考）

关键是作题。每节后面都有一个练习，第一遍看书的时候就做一下。但第一遍复习不要太仔细。等过了一遍，有了一个整体的印象后，再看第二遍，仍然是作题为主，后面的程度就自己决定了。我是系统看了两遍，然后第三遍开始是有重点的、分章看，
但仍然全部看了一遍。第四遍我针对自己比较薄弱的章节仔细看，对很熟悉的章节就翻一翻，但仍然坚持把题反复做，而不是只看看。

（2）教材不要买六本书，就买Swcheser的就足够了。六本书只作个参考书，当然我是指为了通过考试而言，因为九本书是看不完的，而且没有一级考试重点，而Swcheser写得非常好，自成体系，决不是简单摘抄，而且题出得和考试差不多，绝对适合中国人的学习。

（3）复习班我个人认为不用参加。因为他们不象新东方那样，自己自成体系，这些也只是象平常学校老师那样，只是知识丰富，而不是已经把考试研究得很透了，当然只是个人观点，请君自己考虑选择。

3、考试现场总结,我当时考试时候，天气也比较热。有这些要注意的地方。

（1）考试的真题和Swcheser考试的模拟题和每节后面的练习题难度相近，关键是临场发挥要好。我建议大家一定要去看考场，最好能够在自己考试的地方。选择上午和下午的一些时间在教室里看一会书之类的。能够熟悉是否热，以及太阳是否对你的位置直射等。我当时的位置就是一个很热的位置，并且下午考试会很晒，所以我上午穿得较多，下午就是短裤凉鞋。这对稳定情绪和保持体力很有好处，我下午感觉就比上午要发挥得好。而大多数朋友都告诉我他们下午考得没有上午好，因为困和热。

所以中午有两个小时时间休息，最好能找个地方躺一躺，未必睡得着，但是却能够很好的调整自己的状态。

（2）考试题的难度上、下午差不多，关键是自己状态的好坏。我上午考试的时候因为老师读考场规则到九点五分才开始考。别小看这五分钟，因为这个考试的关键就是时间，少了五分钟到离考试结束还有15分钟的时候产生的印象就会显现了，心态就已经开始不好了，我后来下午就不理那个傻人，自己先做着再说，结果提前了相当于提前了五分钟开始作题，一直就觉得很顺了。

（3）模拟考试，即做Swcheser的第六本书，我自我感觉和网上看到的是，正确率到了75%以上就比较有可能通过了。我当时的模拟考试成功率是80%左右，结果考试成绩是只有一个低于70，其他各考察项都高于70（AIMR的成绩单是把所有科目的成绩分为三类：50以下，50到70，70以上）

考前需要特别注意事项

1、Level I candidates are reminded that U.S.GAAP(generally accepted accounting principles)apply for all examination questions related to Financial Statement Analysis, unless otherwise noted in the assigned readings or examination questions themselves.2、考前必须看一下应试须知！

听到监考人员说开始考试时才能开始！说停止就立即停止！

不要带任何书籍笔记进考场！只能带说可以带的东西！没有回旋的余地！

不要做任何试图抄袭别人答案的动作！

3、Make a checklist for when you leave your house: Do you have your examination ticket? Your approved ID? Your calculator(s)? Writing instruments? Get everything ready the night before.4、Arrive at the test center early so that you don't add to your stress level by wondering if you will make it to the test center on time.5、1.题量大，第一级上、下午各120道题，平均1.5分钟要做一道题。注意事项：不要因为一道题而浪费太多时间，抓紧时间做下一道题。

6.由于考试涉及的范围广，一级考试主要针对基本概念和公式的应用，概念和公式一定要注意区分，不要混淆。

7.ETHICS设定最低分数线，此项fail则此次考试fail。

8.AIMR有指定的计算器，需要注意的是掌握计算器使用的技巧。第一级考试中的计算题40%左右，熟练地使用计算器尤为关键。

9.看答案的时候最好是把四个答案都看完，不要看到第一个选项就确定，也许下一个答案更贴切。

10.考试要求用的铅笔是2B的，建议您最好是准备二个，另外不要削的太尖，因为太尖不利于涂卡，最好是粗一点。如果需要修改，一定要用好的橡皮擦干净，尽量把原先涂黑的地方擦干净，以免机器无法辨认你新涂的答案而影响考试成绩。

本人刚通过了CFA二级，在准备过程中也从这个CFA论坛得到了很多帮助，也得到CFAspace很多支持和帮助，CFAspace是很专业也是值得信赖的，现在把自己的一些备考经验简要的写出来，给这个帖子增加一些东东

首先申明本人并非大牛，发这篇帖子只是希望能给备考的战友一些参考：）

备考经历：

2004年年初就报12月份的考试，8月份开始准备，当时估计初略看了200多页notes，然后忙着写论文，书扔到一边。10月20号开始正式复习，每天大约5个小时，4天看一本书，11月初看完了第一遍，然后看第二遍，同时做模拟题，一直到考试前。

几点感受：

1．CFA考试并不是很难。给大家一个参考，本人本科学的会计，硕士学的金融，当时看note上的内容基本上90%都接触过，备考中也没有碰到难点.大家在准备之前也可以先初略的分析一下自己的知识储备，再来合理安排自己的时间。时间安排太多也是浪费，呵呵：）

2．备考书籍。我就用了schweser notes,个人觉得足够了。可能有些人觉得财务分析有一些难（以前没有接触过会计），也可以买本财务管理，财务会计的书看看先。

3．关于模考。个人感觉notes第六本书的题目要比实际考试时的难。当时我notes模考都在80%以上，考试的时候也比较轻松。

4．CFA的价值。在找工作的时候肯定是有价值的，特别是过了2级后。在备考过程中也还是能学到很多知识。通过这次CFA的准备我觉得把以前那些零散的知识都串在了一起，而且对于实践的操作大体方向有了一个了解。但是CFA也并不象培训机构宣传的那样有多好多好。一是它的适应面很窄，基本上就是证券，基金，信托等投资领域，而现在证券市场行情低迷，整个证券行业日子并不好过，同时国内的资本市场在未来的很长时间内还会是以银行直接融资为主，真正对于CFA的需求有多少还未可知（考虑到现在考CFA的热潮）所以大家也要考虑清楚，自己是否确实非常渴望进入这个行业。也许CPA, ACCA或者其它证书是一个更好的选择。二是国内证券基金业在很多操作层面上还没有和国际接轨，CFA的知识很多现在还用不上….自己的一些体会,不对的地方多多包涵,呵呵

第五篇：承认歌词

词：曲婉婷（Wanting）

曲：曲婉婷（Wanting）

编曲：张峡浩（Sean.Z）

你总是一副不在意的样子

在我面前笑嘻嘻，话语如儿戏 我对你充满疑意

然而当他的手挥舞在我的肩臂

突然你的眉间多了一丝严厉

而在你眼里找到的却是怜惜

你转过身去，拳已攥紧

你承认吧，你需要我，可你需要更多的是勇气

你害怕失去更害怕一个人的孤寂

我承认了，我需要你

选择友谊是对爱情的逃避

试着抛开怀疑，因为我已经无力再抗拒

我总是猜不透你的用意

曾经试图一而再，再而三读懂你

如果说我不在意，那也是一出戏，这不是秘密 在你面前我无须掩盖什么东西

因为你懂我的点点滴滴

我只是来不及，承认自己

你承认吧，你需要我，可你需要更多的是勇气

你害怕失去更害怕一个人的孤寂

我承认了，我需要你

选择友谊是对爱情的逃避

试着抛开怀疑，因为我已经无力再抗拒

看不清，弄不明

我不想再猜测什么，只要听你说＂我需要你！＂

你承认吧，你需要我，可你需要更多的是勇气

你害怕失去更害怕一个人的孤寂

我承认了，我需要你

选择友谊是对爱情的逃避

试着抛开怀疑，因为我已经无力再抗拒

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