证据指引规则列表

第一篇：证据指引规则列表

证据指引规则列表

民事诉讼举证指引

民事诉讼举证指引

一、证据种类及特征

1、证据是认定案件事实的依据。证据有七种：书证、物证、视听资料、证人证言、当事人陈述、鉴定结论、勘验笔录。

2、证据应当内容真实、取得方式合法并且与案件事实具有关联性，否则将不予采纳。

二、举证要求

3、当事人应当对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据民事行政案件申请再审举证指引

民事行政案件申请再审举证指引

一、由人民法院作出的已发生法律效力且生效后未满二年的法律文书。

二、证明申请再审人是合格的申请再审主体的证据及双方当事人的联系地址或联系方式。

三、证明申请再审符合下列情形之一的证据：

（一）证明足以推翻原判决、裁定的“新证据”“新证据”指：

1、判决后才出现的足以证明原判决、裁破产案件的立案指引破产案件的立案指南

一、申请（被申请）破产的债务人应具有法人资格，不具有法人资格的企业、个体工商户、合伙组织、农村承包经营户不具备破产主体资格。

二、破产案件的立案流程：立案庭审查申请人提交材料是否齐备——移送民二庭听证审查——决定是否立案——通知申请人。

三、企业法人申请破产，应向人民法院提交下列材料：行政国家赔偿案件立案指引（中级人民法院）

行政国家赔偿案件立案指南（中级人民法院）

一、法院受理行政、国家赔偿案件的立案范围

（一）根据《中华人民共和国行政诉讼法》第十四条、最高人民法院关于《中华人民共和国行政诉讼法》若干问题的解释的有关规定，我院受理下列一审行政案件：

1、确认发明专利权的案件，海关处理的案件。

2、对国务院各部门或者省、自治区、申诉和申请再审立案指引

申诉和申请再审立案指南

一、具有以下情形之一的，可以提出申诉和申请再审

1、原审违反法定程序的，可能影响案件正确裁判的2、有新的证据，足以推翻原裁判的3、拟以定罪量刑的证据不确定、不充分或者证明案件事实的主要证据之间存在矛盾的；

4、原裁定认定事实的主要证据不足的5、原裁判依据的主要事实被变更或撤销的6、民事一审案件立案指引（中级人民法院）

民事一审案件立案指引（中级人民法院）法院审理的民事案件一审案件是指争议标的在人民币一千万元以上一亿元以下的传统民事案件、商事合同、房地产纠纷等案件，或期货合同纠纷案件、上市公司虚假陈述案件、申请撤销仲裁裁决、以及涉外民商事案件、知识产权案件、申请破产还债案件，且法院对该案有管辖权。民事一审案件应提交申请仲裁裁决案件立案指引（中级人民法院）

申请仲裁裁决案件立案指引（中级人民法院）

一、当事人到我院申请撤销仲裁裁决案件是指当事人不服仲裁委员会或中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁裁决案件。

二、当事人申请撤销仲裁裁决，应当自收到裁决书之日起六个月提出。

三、申请仲裁裁决案件应提交的材料：１、撤销仲裁裁决申请书，(应列明申请人、被申请人)申请撤销仲裁行政诉讼举证指引行政诉讼举证指引

一、原告及第三人的举证范围、举证期限及逾期提供证据的法律后果

1、公民、法人或者其他组织向人民法院起诉时，应当提供其符合起诉条件的相应的证据材料。单独提起行政赔偿诉讼，应在起诉前已向赔偿义务机关申请赔偿，在起诉时须提供赔偿义务机关已先行处理或逾期不予赔偿的证据材料。

2、在起诉被告不作为支付令案件立案指引

支付令案件立案应提交如下材料

一、提交起诉状正本一份，并按被告人数提供相应的副本。

二、证明当事人主体资格的材料。原告为自然人的，应提交身份证明资料，如身份证或户口本等的复印件，港澳同胞身份证明复印件；原告为法人或其他组织的，应提交主体登记资料，如工商营业执照复印件或由工商登记机关出具的工商登记资料或社执行案件立案指引

执行案件立案指引

一、关于法院判决书、调解书的执行

（一）自然人（个人）申请

1、执行申请书一份，写明执行的原因、依据、内容、并有本人签名

2、身份证复印件一份。

3、生效判决书或调解书原件一份，复印件两份（含一、二审，须有原审人民法院主办法官加盖生效章）

4、委托他人办理的要有授权委托书及代理人的身份证明（律 刑事自诉案件立案指引

刑事自诉案件立案应提交如下材料

一、提交起诉状正本一份，并按被告人数提供相应的副本。

二、证明原告主体资格的材料，如身份证或户口本等的复印件，港澳同胞身份证明复印件。

三、证明被告主体资格的材料，如身份证或户口本等的复印件，港澳同胞身份证明复印件。

四、受委托代为起诉的，应提交原告的授权委托书，委托书应写明人民法院速裁规则指引

速裁法庭,意指“迅速裁决、及时裁决”法庭。秉承简便、灵活快捷的原则，充分发挥简易程序的简洁便利之功能，即及时处理案件。

一、收案范围

1、当事人到庭请示即时解决纠纷案件；

2、当事人对离婚、财产分割、子女抚养无争议的离婚纠纷案件；

3、当事人争议不大的离婚、赡养、抚养扶养纠纷案件；

4、事实清楚、争议不大的银申请公示催告案件立案指引

申请公示催告案件立案应提交如下材料

一、提交公示催告申请书一份。

二、证明当事人主体资格的材料。原告为自然人的，应提交身份证明资料，如身份证或户口本等的复印件，港澳同胞身份证明复印件；原告为法人或其他组织的，应提交主体登记资料，如工商营业执照复印件或由工商登记机关出具的工商登记资料或社会法人登记证，同时商品房预售合同纠纷案件立案指引

商品房预售合同纠纷案件立案应提交如下材料

一、提交起诉状正本一份，并按被告人数提供相应的副本。

二、证明当事人主体资格的材料。原告为自然人的，应提交身份证明资料，如身份证或户口本等的复印件，港澳同胞身份证明复印件；原告为法人或其他组织的，应提交主体登记资料，如工商营业执照复印件或由工商登记机关出具的工商民间借贷纠纷案件立案指引

民间借贷纠纷案件立案应提交如下材料

一、提交起诉状正本一份，并按被告人数提供相应的副本。

二、证明当事人主体资格的材料。原告为自然人的，应提交身份证明资料，如身份证或户口本等的复印件，港澳同胞身份证明复印件；原告为法人或其他组织的，应提交主体登记资料，如工商营业执照复印件或由工商登记机关出具的工商登记资房屋拆迁合同纠纷案件立案指引

房屋拆迁合同纠纷案件立案应提交如下材料

一、提交起诉状正本一份，并按被告人数提供相应的副本。

二、证明当事人主体资格的材料。原告为自然人的，应提交身份证明资料，如身份证或户口本等的复印件，港澳同胞身份证明复印件；原告为法人或其他组织的，应提交主体登记资料，如工商营业执照复印件或由工商登记机关出具的工商登道路交通事故损害赔偿纠纷案件立案应提交如下材料

道路交通事故损害赔偿纠纷案件立案应提交如下材料

一、提交起诉状正本一份，并按被告人数提供相应的副本。

二、证明当事人主体资格的材料。原告为自然人的，应提交身份证明资料，如身份证或户口本等的复印件，港澳同胞身份证明复印件；原告为法人或其他组织的，应提交主体登记资料，如工商营业执照复印件或由工商登记机关出具房屋拆迁合同纠纷案件举证指引

房屋拆迁合同纠纷案件举证指引

一、证明当事人诉讼主体资格的证据

1、当事人为自然人的，应提交身份证明资料，如身份证或户口本等。

2、当事人为法人或其他组织的，应提交主体登记资料，如工商营业执照副本或由工商登记机关出具的工商登记清单，社会法人登记证等。

3、当事人在诉争的法律事实发生后曾有变更的，应提交变更登继承纠纷案件举证

指引

继承纠纷案件举证指引

一、证明当事人（原、被告及第三人）诉讼主体资格的证据

1、证明当事人是合法继承人的，应提交结婚证、户口本、身份证或公安机关、村委会、居委会等有关部门出具的证明。

2、当事人为无民事行为能力、限制行为能力或精神病人的，还应提交监护人的身份证明资料，如身份证或户口本。

二、证明法定继承或遗建设工程施工合同纠纷案件举证指引

建设工程施工合同纠纷案件举证指引

一、证明当事人（原、被告及第三人）诉讼主体资格的证据

1、当事人为自然人的，应提交身份证明资料，如身份证或户口本等。

2、当事人为法人或其他组织的，应提交主体登记资料，如工商营业执照副本或工商登记机关出具的工商登记清单，社会法人登记证等。

3、当事人在诉争的法律事实发生后曾股票交易纠纷案件举证指引

股票交易纠纷案件举证指引

一、证明当事人（原、被告及第三人）诉讼主体资格的证据

1、当事人为自然人的，应提交身份证明资料，如身份证或户口本等。

2、当事人为法人或其他组织的，应提交主体登记资料，如工商营业执照副本或工商登记机关出具的工商登记清单，社会法人登记证等。

3、当事人在诉争的法律事实发生后曾有变更的 道路交通事故损害赔偿纠纷案件举证指引

道路交通事故损害赔偿纠纷案件举证指引

一、道路交通事故损害赔偿纠纷案件应以交警部门已经向当事人出具道路交通事故损害赔偿调解终结书和道路交通事故损害赔偿责任认定书为前提。

二、证明当事人主体资格的证据

1、当事人为自然人的，应提交身份证明资料，如身份证或户口本等。

2、当事人为法人或其他组织的，应提交主体登记劳动合同纠纷案件举证指引

劳动合同纠纷案件举证指引

一、证明当事人主体资格的证据

1、当事人为自然人的，应提交身份证明资料，如身份证或户口本等。

2、当事人为法人或其他组织的，应提交主体登记资料，如工商营业执照副本或由工商登记机关出具的工商登记清单，社会法人登记证等。

3、当事人在诉争的法律事实发生后曾有变更的，应提交变更登记资料二产品责任纠纷案件举证指引

产品责任纠纷案件举证指引

一、证明当事人主体资格的证据

1、当事人为自然人的，应提交身份证明资料，如身份证或户口本等。

2、当事人为法人或其他组织的，应提交主体登记资料，如工商营业执照副本或由工商登记机关出具的工商登记清单，社会法人登记证等。

3、当事人在诉争的法律事实发生后曾有变更的，应提交变更登记资料。股权转让合同纠纷案件举证指引

股权转让合同纠纷案件举证指引

一、证明当事人（原、被告及第三人）诉讼主体资格的证据

1、当事人为自然人的，应提交身份证明材料，如身份证或户口本；

2、当事人为法人或其他组织的，应提交登记材料，如营业执照、社会法人登记证等；

3、当事人名称在法律关系成立后有变更的，应提交登记机关出具的变更证明。

二、证明股东转债务纠纷案件举证指引

债务纠纷案件举证指引

一、证明当事人诉讼主体资格的证据

1、当事人为自然人的，应提交其身份证明资料，如身份证或户口本等。

2、当事人为法人或其他组织的，应提交主体登记资料，如工商营业执照副本或由工商登记机关出具的工商登记清单、社团法人登记证等。

3、当事人在诉争的法律事实发生后曾有变更的，应提交变更登记资料医疗事故损害赔偿纠纷案件立案指引

医疗事故损害赔偿纠纷案件立案应提交如下材料

一、提交起诉状正本一份，并按被告人数提供相应的副本。

二、证明当事人主体资格的材料。当事人为自然人的，应提交身份证明资料，如身份证、户口本等的复印件；当事人为法人或其他组织的应提交主体登记资料，如

工商营业执照复印件或由工商登记机关出具的工商登记资料或社会法人登医疗事故损害赔偿纠纷案件举证指引

医疗事故损害赔偿纠纷案件举证指引

一、证明当事人诉讼主体资格的证据

1、当事人为自然人的，应提交其身份证明资料，如身份证或户口本等。

2、当事人为法人或其他组织的，应提交主体登记资料，如工商营业执照副本或由工商登记机关出具的工商登记清单、社团法人登记证等。

3、当事人在诉争的法律事实发生后曾有变更的，应提交行政诉讼案件立案指引

行政诉讼案件立案应提交如下材料

一、提交起诉书正本一份，并按被告行政机关的数目提供相应的副本。

二、证明原告主体资格的材料。原告为自然人的，应提交身份证明资料，如身份证或户口本等的复印件，港澳同胞身份证明复印件；原告为法人或其他组织的，应提交主体登记资料，如工商营业执照复印件或由工商登记机关出具的工商登刑事案件申诉举证指引

刑事案件申诉举证指引

一、有××人民法院作出已经发生法律效力的法律文书。

二、证明申请人是合格的申诉主体的证据及申诉人的联系方式。

三、证明申诉要求重新审判符合下列情形之一的证据

（一）证明原裁判裁定认定的事实确有错误的“新证据”。“新证据”是指审批时未收集到的足以影响定案量刑的证据。

（二）证明据以定案量刑 诉前财产保全案件立案指引

诉前财产保全案件立案应提交如下材料

一、诉前财产保全申请书和诉前财产保全担保书各一份。

二、证明当事人主体资格的材料。当事人为自然人的，应提交身份证明资料，如身份证、户口本等的复印件；当事人为法人或其他组织的，应提交主体登记资料，如工商营业执照复印件或有工商登记机关出具的工商登记资料或社会法人登记证，申人民法院民事诉讼风险指引

人民法院民事诉讼风险提示书根据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国民事诉讼法》、以及最高人民法院《关于民事诉讼证据的若干规定》等法律和司法解释的规定，现将民事诉讼风险提示如下：

一、起诉不符合条件当事人起诉不符合法律规定的条件的，人民法院不会受理，即使受理也会驳回起诉。当事人起诉不符合管辖规定名誉权纠纷案件举证指引

名誉权纠纷案件举证指引

一、证明当事人诉讼主体资格的证据

1、当事人为自然人的，应提交其身份证明资料，如身份证或户口本等。

2、当事人为法人或其他组织的，应提交主体登记资料，如工商营业执照副本或由工商登记机关出具的工商登记清单、社团法人登记证等。

3、当事人在诉争的法律事实发生后曾有变更的，应提交变更登记资名誉权纠纷案件立案指引

名誉权纠纷案件立案应提交的材料如下

一、提交起诉状正本一份，并按被告人数提供相应的副本。

二、证明当事人主体资格的材料。当事人为自然人的，应提交身份证明材料，如身份证或户口本等的复印件；当事人为法人或其他组织的，应提交主体登记资料，如工商登记机关出具的工商登记资料或社会团体法人登记证，原告为法人或其他组民间借贷纠纷案件指引

民间借贷纠纷案件举证指引

一、证明当事人诉讼主体资格的证据

1、当事人为自然人的，应提交其身份证明资料，如身份证或户口证等。

2、当事人为法人或其他组织的，应提交主体登记资料，如工商营业执照副本或由工商登记机关出具的工商登记清单、社团法人登记证等。

3、当事人名称在诉争的法律关系发生后曾有变更的，应提交变更民间借贷纠纷案件举证指引

民间借贷纠纷案件举证指引

一、证明当事人诉讼主体资格的证据

1、当事人为自然人的，应提交其身份证明资料，如身份证或户口证等。

2、当事人为法人或其他组织的，应提交主

体登记资料，如工商营业执照副本或由工商登记机关出具的工商登记清单、社团法人登记证等。

3、当事人名称在诉争的法律关系发生后曾有变更的，应提交变更买卖合同纠纷案件举证指引

买卖合同纠纷案件举证指引

一、证明当事人（原、被告或第三人）诉讼主体资格的证据

1、当事人为自然人的，应提交身份证明资料，如身份证、户口本、暂住证等；

2、当事人为法人或其他经济组织的，应提交主体登记资料，如工商营业执照副本、社会法人登记证等；

3、当事人在诉争的法律事实发生后曾有变更或分立、合并的，应提交离婚纠纷案件立案指引

离婚纠纷案件立案指引应提交如下材料

一、提交起诉状正本一份，并按被告人数提供相应的副本。

二、证明原被告是夫妻关系的材料，如结婚证婚姻关系证明书、户口薄以及身份证。如涉及原被告构成事实婚姻的，应提交居委会或村委会出具的证明。

三、被告的住所或住址证明。如果被告下落不明，应提交被告住所地或经常居住地村委会或离婚纠纷案件举证指引

离婚纠纷案件举证指引

一、证明当事人（原、被告）的诉讼主体资格的证据

1、证明原、被告是夫妻关系的证据，如结婚证、婚姻关系证明书、户口本以及身份证。

2、如涉及构成事实婚姻的，应提交居委会或村委会出具的证明。

3、证明被告下落不明的，应提交被告住所地或经常居住地的村委会或公安机关的证明。

二、证明婚姻关系破裂劳动合同纠纷案件立案指引

劳动合同纠纷案件立案应提交如下材料

一、提交起诉书正本一份，并按被告人数提供相应的副本。

二、证明当事人主体资格的材料。当事人为自然人的，应提交身份证明资料，如身份证或户口本等的复印件；当事人为法人或其他组织的，应提供主体的登记资料，如工商登记资料或社会法人登记证，原告为法人或其他组织的，同时还应提交法 金融机构借款合同纠纷案件立案指引

金融机构借款合同纠纷案件立案应提交如下材料

一、提交起诉书正本一份，并按被告行政机关的数目提供相应的副本。

二、证明原告主体资格的材料。原告为自然人的，应提交身份证明资料，如身份证或户口本等的复印件，港澳同胞身份证明复印件；原告为法人或其他组织的，应提交主体登记资料，如工商营业执照复印件或由工商登记机关金融机构借款合同纠纷案件举证引导

金融机构借款合同纠纷案件举证引导

一、证明当事人诉讼主体资格的证据

1、当事人为自然人的，应提交其身份证明资料，如身份证或户口本等。

2、当事人为法人或其他组织的，应提交主体登记资料，如工商营业执照副本或由工商登记机关出具的工商登记清单、社团法人登记证等。

3、当事人名称在诉争的法律关系发生后曾有变更的，应建设工程施工合同纠纷立案指引

建设工程施工合同纠纷立案应提交如下材料

一、提交起诉书正本一份，并按被告行政机关的数目提供相应的副本。

二、证明原告主体资格的材料。原告为自然人的，应提交身份证明资料，如身份证或户口本等的复印件，港澳同胞身份证明复印件；原告为法人或其他组织的，应提交主体登记资料，如工商营业执照复印件或由工商登记机关出具股票转让合同纠纷案件立案指引

股权转让合同纠纷案件立案应提交如下材料

一、提交起诉书正本一份，并按被告行政机关的数目提供相应的副本。

二、证明原告主体资格的材料。原告为自然人的，应提交身份证明资料，如身份证或户口本等的复印件，港澳同胞身份证明复印件；原告为法人或其他组织的，应提交主体登记资料，如工商营业执照复印件或由工商登记机关出具股票交易纠纷案件立案指引

股票交易纠纷案件立案应提交如下材料

一、提交起诉状正本一份，并按被告人数提供相

应的副本。

二、证明当事人主体资格的材料。原告为自然人的，应提交身份证明资料，如身份证或户口本等的复印件，港澳同胞身份证明复印件；原告为法人或其他组织的，应提交主体登记资料，如工商营业执照复印件或由工商登记机关出具的工商登记资房屋拆迁合同纠纷案件立案指引

房屋拆迁合同纠纷案件立案应提交如下材料

一、提交起诉状正本一份，并按被告人数提供相应的副本。

二、证明当事人主体资格的材料。原告为自然人的，应提交身份证明资料，如身份证或户口本等的复印件，港澳同胞身份证明复印件；原告为法人或其他组织的，应提交主体登记资料，如工商营业执照复印件或由工商登记机关出具的工商登产品责任纠纷案件立案指引

产品责任纠纷案件应提交如下材料

一、提交起诉状正本一份，并按被告人数提供相应的副本。

二、证明当事人主体资格的材料。当事人为自然人的，应提交身份证明资料，如身份证或户口本等的复印件；当事人为法人或其他组织的，应提供主体的登记资料，如工商登记资料或社会法人登记证，原告为法人或其他组织的，同时还应提交法定代行政诉讼举证指引

一、原告及第三人的举证范围、举证期限及逾期提供证据的法律后果

1、公民、法人或者其他组织向人民法院起诉时，应当提供其符合起诉条件的相应的证据材料。单独提起行政赔偿诉讼，应在起诉前已向赔偿义务机关申请赔偿，在起诉时须提供赔偿义务机关已先行处理或逾期不予赔偿的证据材料。

2、在起诉被告不作为的案件中，原告应知识产权案件的证据指引

知识产权案件应提交的证据材料专利纠纷应提交的证据材料

一、证明申请人享有权利的证据

1、专利证书

2、专利保护范围；（1）经专利机构检索的权利要求书；（2）说明书（3）附图或图片；（4）如果是实用新型还需提交国务院专利行政部门做出的检索报告

3、专利年费交纳凭证

第二篇：外国证据材料公证认证2018最新指引

/zlzx/7228.html

第三篇：常见案件组织证据指引

文/广东省高院

一、婚姻纠纷案件举证须知

1、当事人主体资格的证据

（1）原、被告的结婚证、婚姻关系证明书、身份证、户口簿；（2）未办理结婚登记同居的，应提交居委会或者村委会出具的证明；

（3）被告下落不明的，应提交被告住所地或者经常居住地居委会、村委会或者公安机关出具的证明。

2、婚姻关系破裂的证据

（1）涉及家庭暴力的，应提交法医鉴定，提出证人；

（2）涉及吸毒、赌博行为的，应提交居委会、村委会或者公安机关出具的证明；受到行政处罚、刑事追究的，应提交处罚决定或者相应法律文书；

（3）涉及重婚或者与他（她）人同居的，应提交结婚证、子女出生证、居住证明、有关照片或者居委会、村委会、公安机关出具的证明；

（4）曾经有过纠纷并作了处理或者进行过离婚诉讼的，应提交法院的判决书、调解书、裁定书，或者街道调解委员会以及有关单位出具的证明。

3、子女情况的证据

（1）婚生子女、继子女、养子女的证明；

（2）涉及10周岁以上未成年子女的，应提交子女本人愿随父或随母生活的证据。

4、婚姻关系存续期间共同财产的证据

（1）房产应提交房产证或者购房合同、发票以及出资证明；（2）银行存款应提交银行账号；（3）股票应提交股东代码、资金帐号；（4）车辆应提交行驶证、车牌号；

（5）股权应提交公司工商登记、出资情况的证据；（6）合法收入应提交经济收入证明；

（7）债权债务除提交借据以外，应提交相关的证据；（8）婚后继承、受赠所得财产，应提交该财产来源的证据；（9）财产有约定应提交书证。

5、其他证明案件事实的证据

二、继承纠纷案件举证须知

1、当事人主体资格的证据

（1）当事人是合法继承人的，应提交结婚证、户口簿、身份证或者居委会、村委会、公安机关出具的证明；

（2）当事人为无行为能力、限制行为能力或者精神病人的，应提交监护人的身份证明资料。

2、法定继承的证据（1）被继承人死亡证明书；

（2）被继承人婚姻、生育和抚养子女状况的证据；（3）被继承人的养子女应提交收养关系证明书；

（4）继承人以外、依靠被继承人抚养的缺乏劳动能力又没有生活来源的人，或者继承人以外、对被继承人抚养较多的人，应提交居委会、村委会或者被继承人单位出具的证明。

3、遗嘱继承的证据（1）被继承人死亡证明书；（2）公证遗嘱应提交公证书；（3）代书遗嘱应提交代书遗嘱书；（4）自书遗嘱应提交自书遗嘱书；

（5）口头遗嘱应提供两个以上无利害关系的在场见证人；

（6）以录音形式立遗嘱的，除提交录音外，应提供两个以上无利害关系的在场见证人。

4、被继承人财产的证据

（1）房产应提交房产证或者购房合同、发票以及出资证明；（2）银行存款应提交银行账号；（3）股票应提交股东代码、资金帐号；（4）车辆应提交行驶证、车牌号；

（5）股权应提交公司工商登记、出资情况的证明；（6）债权债务除提交借据以外，应提交相关的证据。

5、其他证明案件事实的证据

三、赡养、抚养、扶养纠纷案件举证须知 1.证明亲属关系的证据；

2.负有赡养、抚养、扶养义务的人不履行赡养、抚养、扶养义务的证据；

3.请求赡养、抚养、扶养的，应提交本人劳动能力、生活来源和对方经济状况、家庭人口的证据； 4.请求改变子女抚养关系的，应提交子女抚养关系的证据；增加抚养费的，应提交对方经济收入的证据；变更抚养权的，应提交对方不利于子女生活、学习、成长的证据；

5.请求确认或者解除收养关系的，应提交收养协议或者有关养父母与养子女之间关系以及共同生活情况的证据；涉及财产纠纷的，应提交个人以及家庭财产情况的证据；因疾病而请求解除收养关系的，应提交医疗诊治情况的证据以及送养时是否隐瞒的证据； 6.其他证明案件事实的证据。

四、劳动合同纠纷案件举证须知

1、当事人主体资格的证据

（1）自然人应当提交记载其姓名、性别、年龄、民族、住所、联系方式、身份证号码等基本信息的材料如身份证、户口簿、居住证明、护照、港澳台胞回乡证；（2）法人或者其他组织应当提交法人或者其他组织的营业执照、注册登记证书或者组织机构代码证以及法定代表人或者主要负责人的身份证明书。2.劳动合同关系的证据

3、劳动争议仲裁裁决书、不予受理通知书或者逾期未作出受理决定、仲裁裁决的证据

4、因用人单位作出的开除、除名、辞退、解除劳动合同、减少劳动报酬、计算劳动者工作年限等决定而发生劳动争议的，由用人单位负举证责任

5、其他证明案件事实的证据

五、道路交通事故损害赔偿纠纷案件举证须知

1、当事人主体资格的证据

（1）自然人应当提交记载其姓名、性别、年龄、民族、住所、联系方式、身份证号码等基本信息的材料如身份证、户口簿、居住证明、护照、港澳台胞回乡证；

（2）法人或者其他组织应当提交法人或者其他组织的营业执照、注册登记证书或者组织机构代码证以及法定代表人或者主要负责人的身份证明书。

2、司机驾驶证、车辆行驶证、交通事故责任认定书、交通事故调解书或者调解终结书；

3、死者直系亲属提起诉讼的，应提交死者户口簿以及原户籍所在地公安机关出具的亲属关系证明

4、受害人伤残法医鉴定书以及残疾等级评定证明

5、受害人经济收入、家庭成员状况的证明

6、医院诊断情况的证据和医药费、残疾用具费（以国产用具为准）、交通费、住宿费等单据

7、财产受到损失的，应提交财产名称、原价值以及损失情况的证据

8、其他证明案件事实的证据

六、买卖合同纠纷案件举证须知

1、当事人主体资格的证据

（1）自然人应当提交记载其姓名、性别、年龄、民族、住所、联系方式、身份证号码等基本信息的材料如身份证、户口簿、居住证明、护照、港澳台胞回乡证；

（2）法人或者其他组织应当提交法人或者其他组织的营业执照、注册登记证书或者组织机构代码证以及法定代表人或者主要负责人的身份证明书。

2、买卖合同关系以及从属的担保合同关系的证据（1）买卖合同、订（定）货单；（2）邀约、承诺、数据电文；（3）口头合同成立和生效的证据；

（4）保证合同、抵押合同、质押合同、定金合同或者交付定金的凭证、保函。

3、合同履行情况的证据（1）交、收货凭证；（2）货款收支凭证；（3）拖欠货款的证据；

（4）收货方提出质量异议的信函、检验报告、客户投诉、退货和索偿的证据；

（5）约定向第三人履行或者由第三人履行的，提交第三人关于合同履行情况的证明以及相应凭证。

4、其他证明案件事实的证据

七、房屋买卖合同纠纷案件举证须知

1、当事人主体资格的证据

（1）自然人应当提交记载其姓名、性别、年龄、民族、住所、联系方式、身份证号码等基本信息的材料如身份证、户口簿、居住证明、护照、港澳台胞回乡证；

（2）法人或者其他组织应当提交法人或者其他组织的营业执照、注册登记证书或者组织机构代码证以及法定代表人或者主要负责人的身份证明书。

2、房屋买卖合同关系的证据：房屋买卖合同、契约或者协议等

3、合同履行情况的证据

（1）交付房屋和支付购房款的证据；（2）房屋产权证书、土地使用权证书；

（3）办理过户手续或者未能过户的原因、理由的证据；

（4）出卖共有房屋的，提交其他共有人同意出卖和放弃优先购买权的证据；（5）出卖出租房屋的，提交提前通知承租人和承租人放弃优先购买权的证据；（6）房屋的占有、使用情况的证据。

4、其他证明案件事实的证据

八、房屋租赁合同纠纷案件举证须知

1、当事人主体资格的证据

（1）自然人应当提交记载其姓名、性别、年龄、民族、住所、联系方式、身份证号码等基本信息的材料如身份证、户口簿、居住证明、护照、港澳台胞回乡证；

（2）法人或者其他组织应当提交法人或者其他组织的营业执照、注册登记证书或者组织机构代码证以及法定代表人或者主要负责人的身份证明书。

2、租赁合同关系的证据（1）租赁合同、协议；

（2）出租房屋的权属证明、租赁登记资料；

（3）出租共有房屋的，提交其他共有人同意出租的证据；

3、合同履行情况的证据

（1）出租人不按合同约定交付房屋、要求承租人提前退房的证据；

（2）承租人不按合同约定接受房屋或者拒交迟交租金、私自拆改房屋、擅自转租转借房屋、改变房屋用途、利用房屋进行非法活动的证据；

（3）出租房屋毁损或者倒塌而出租人拒绝修缮的证据。

4、其他证明案件事实的证据

九、房屋产权纠纷案件举证须知

1、当事人主体资格的证据

（1）自然人应当提交记载其姓名、性别、年龄、民族、住所、联系方式、身份证号码等基本信息的材料如身份证、户口簿、居住证明、护照、港澳台胞回乡证；

（2）法人或者其他组织应当提交法人或者其他组织的营业执照、注册登记证书或者组织机构代码证以及法定代表人或者主要负责人的身份证明书。

2、共有人基本情况的证据

3、房屋产权证以及通过继承、赠与、买卖、抵押、典当取得房屋产权的证据

4、房屋使用情况的证据

5、改建、扩建、新建或者增添附属物的，应提交报建、审批、施工的证据

6、其他证明案件事实的证据

十、商品房预售合同纠纷案件举证须知

1、当事人主体资格的证据

（1）自然人应当提交记载其姓名、性别、年龄、民族、住所、联系方式、身份证号码等基本信息的材料如身份证、户口簿、居住证明、护照、港澳台胞回乡证；

（2）法人或者其他组织应当提交法人或者其他组织的营业执照、注册登记证书或者组织机构代码证以及法定代表人或者主要负责人的身份证明书。

2、商品房预售合同关系的证据

（1）商品房预售合同及其登记备案情况的证据；

（2）商品房预售项目的土地使用权证、建设工程规划许可证、商品房预售许可证。

3、合同履行情况的证据

（1）支付购房款数额、时间、方式或者未足额支付、拖欠购房款的证据；

（2）交付房屋和办理房屋产权证、土地使用权证或者未能交付房屋和办理房屋产权证、土地使用权证的原因、理由的证据；

（3）商品房的质量、面积情况或者提出异议的证据。

4、其他证明案件事实的证据

十一、房屋拆迁安置补偿合同纠纷案件举证须知

1、当事人主体资格的证据

（1）自然人应当提交记载其姓名、性别、年龄、民族、住所、联系方式、身份证号码等基本信息的材料如身份证、户口簿、居住证明、护照、港澳台胞回乡证；

（2）法人或者其他组织应当提交法人或者其他组织的营业执照、注册登记证书或者组织机构代码证以及法定代表人或者主要负责人的身份证明书。

2、拆迁补偿安置合同、协议

3、拆迁人应提交房屋拆迁许可证、建设工程规划许可证、房屋拆迁公告等证据

4、委托拆迁的，应提交委托拆迁合同、协议

5、被拆迁人应提交被拆迁建筑物的面积、结构、附属物等证据

6、被拆迁人应提交家庭人员户籍材料

7、被拆迁人已经回迁的，应提交回迁房屋状况的证据

8、支付或者领取临时安置补助费和其他有关费用的证据

9、强制拆迁的，提交实行强制拆迁的原因、理由、实施情况的证据

10、其他证明案件事实的证据

十二、合作建房合同纠纷案件举证须知

1、当事人主体资格的证据

（1）自然人应当提交记载其姓名、性别、年龄、民族、住所、联系方式、身份证号码等基本信息的材料如身份证、户口簿、居住证明、护照、港澳台胞回乡证；

（2）法人或者其他组织应当提交法人或者其他组织的营业执照、注册登记证书或者组织机构代码证以及法定代表人或者主要负责人的身份证明书。

2、合作建房合同关系的证据：合作建房合同、协议等

3、合同履行情况的证据

（1）出地一方应提交土地使用权证书、建设工程许可证、建筑施工许可证、土地使用权转让合同以及报建、审批材料；

（2）出资一方应提交实际出资数额、方式、时间的证据；

（3）建筑工程承包合同、施工材料、竣工验收证明等房屋建设情况的证据；（4）建房资金使用情况的证据；

（5）房屋已经预售或者已经建成出售的，应提交收回资金数额、利润分配或者亏损分担的证据。

4、其他证明案件事实的证据

十三、土地使用权转让合同纠纷案件举证须知

1、当事人主体资格的证据

（1）自然人应当提交记载其姓名、性别、年龄、民族、住所、联系方式、身份证号码等基本信息的材料如身份证、户口簿、居住证明、护照、港澳台胞回乡证；

（2）法人或者其他组织应当提交法人或者其他组织的营业执照、注册登记证书或者组织机构代码证以及法定代表人或者主要负责人的身份证明书。

2、土地使用权转让合同关系的证据：土地使用权有偿转让合同、协议等

3、合同履行情况的证据

（1）支付土地使用权转让金或者未足额支付、拖欠土地使用权转让金的证据；（2）交付转让土地的证据；（3）土地开发、利用、建设情况的证据。

4、其他证明案件事实的证据

十四、建筑装修工程承包合同纠纷案件举证须知

1、当事人主体资格的证据

（1）自然人应当提交记载其姓名、性别、年龄、民族、住所、联系方式、身份证号码等基本信息的材料如身份证、户口簿、居住证明、护照、港澳台胞回乡证；

（2）法人或者其他组织应当提交法人或者其他组织的营业执照、注册登记证书或者组织机构代码证以及法定代表人或者主要负责人的身份证明书。

2、建筑装修工程承包合同关系的证据：建筑装修工程承包合同、协议等

3、合同履行情况的证据

（1）工程竣工验收、交付使用或者未竣工、施工进展情况的证据；（2）支付工程款或者未足额支付、拖欠工程款的证据；（3）工程质量情况或者提出异议的证据；（4）工程结算的证据。

4、其他证明案件事实的证据

十五、加工承揽合同纠纷案件举证须知

1、当事人主体资格的证据

（1）自然人应当提交记载其姓名、性别、年龄、民族、住所、联系方式、身份证号码等基本信息的材料如身份证、户口簿、居住证明、护照、港澳台胞回乡证；

（2）法人或者其他组织应当提交法人或者其他组织的营业执照、注册登记证书或者组织机构代码证以及法定代表人或者主要负责人的身份证明书。

2、加工承揽合同关系的证据 加工承揽合同、协议。

3.合同履行情况的证据：定作物完成的数量、质量和支付价款等证据

4、其他证明案件事实的证据

十六、金融机构借款合同纠纷案件举证须知

1、当事人主体资格的证据

（1）自然人应当提交记载其姓名、性别、年龄、民族、住所、联系方式、身份证号码等基本信息的材料如身份证、户口簿、居住证明、护照、港澳台胞回乡证；

（2）法人或者其他组织应当提交法人或者其他组织的营业执照、注册登记证书或者组织机构代码证以及法定代表人或者主要负责人的身份证明书。

2、借款合同关系以及从属的担保合同关系的证据（1）借款合同、协议；（2）抵押合同、抵押物权属证明、抵押登记情况的证据；（3）保证合同或者保函；

（4）质押合同、质押动产或者质押权利凭证交付的证据，依法应进行出质登记的，还应提交出质登记证据。

3、合同履行情况的证据（1）发放借款的证据；（2）还本付息的证据。

4、其他证明案件事实的证据

十七、股权转让合同纠纷案件举证须知

1、当事人主体资格的证据

（1）自然人应当提交记载其姓名、性别、年龄、民族、住所、联系方式、身份证号码等基本信息的材料如身份证、户口簿、居住证明、护照、港澳台胞回乡证；

（2）法人或者其他组织应当提交法人或者其他组织的营业执照、注册登记证书或者组织机构代码证以及法定代表人或者主要负责人的身份证明书。

2、股权转让合同关系的证据（1）股权转让合同、协议；

（2）股东同意转让股权（出资）的证据。

3、合同履行情况的证据

（1）出让或者接受股权（出资）的证据；（2）出资证明、股东名册；（3）公司管理权转移的证据；（4）资产评估报告、验资报告。

4、其他证明案件事实的证据

十八、合伙纠纷举证须知

1、当事人主体资格的证据

（1）自然人应当提交记载其姓名、性别、年龄、民族、住所、联系方式、身份证号码等基本信息的材料如身份证、户口簿、居住证明、护照、港澳台胞回乡证；

（2）法人或者其他组织应当提交法人或者其他组织的营业执照、注册登记证书或者组织机构代码证以及法定代表人或者主要负责人的身份证明书。

2、合伙协议以及合伙人出资形式、出资数额的证据

3、退伙协议以及退伙清算的证据

4、会计帐册以及合伙财产状况的证据

5、其他证明案件事实的证据

十九、损害赔偿纠纷案件举证须知

1、当事人主体资格的证据

（1）自然人应当提交记载其姓名、性别、年龄、民族、住所、联系方式、身份证号码等基本信息的材料如身份证、户口簿、居住证明、护照、港澳台胞回乡证；

（2）法人或者其他组织应当提交法人或者其他组织的营业执照、注册登记证书或者组织机构代码证以及法定代表人或者主要负责人的身份证明书。

2、损害的时间、地点、方式的证据

3、当事人承认或者双方达成损害赔偿的证据

4、人身损害的证据（1）医疗单位诊断证明；

（2）法医鉴定书以及伤残等级评定书；

（3）医药费、住院费、交通费、误工费、护理费等证据。

4、财物损害的证据：财物受损情况、受损程度评定、受损财物原价值、修理费用等证据

5、其他证明案件事实的证据

第四篇：合规有效性评估指引

证券公司合规管理有效性评估指引

第一章 总则

第一条 为指导证券公司开展合规管理有效性评估，有效防范和控制合规风险，制定本指引。

第二条 证券公司应当按照本指引的要求，对合规管理的有效性进行评估，及时发现和解决合规管理中存在的问题。

证券公司将合规管理有效性评估纳入内部控制评价的，其合规管理有效性评估工作应当符合本指引的要求，并单独出具合规管理有效性评估报告。

第三条 证券公司开展合规管理有效性评估，应当以合规风险为导向，覆盖合规管理各环节，重点关注可能影响合规目标实现的关键业务及管理活动，客观揭示合规管理状况。

第四条 证券公司合规管理有效性评估分为全面评估和专项评估。

除特别指明外，本指引所称合规管理有效性评估均指全面评估。

第五条 证券公司开展合规管理有效性评估，应当由董事会、监事会或董事会授权管理层组织评估小组或委托外部专

业机构进行。

证券公司委托外部专业机构开展合规管理有效性评估的，参照本指引的规定进行。

第六条 证券公司每年应当至少开展一次合规管理有效性全面评估。

证券公司可以自主决定开展合规管理有效性专项评估；但在证券监管机构或自律组织提出要求，或公司内部发生重大合规风险事件时，应当开展合规管理有效性专项评估。

第七条 证券公司应当按照本指引的要求，结合自身实际情况，制定本公司合规管理有效性评估工作的实施办法，对评估组织形式、评估范围、评估内容、评估程序和方法、评估报告、评估问责等作出明确规定。

第二章 评估内容

第八条 证券公司开展合规管理有效性评估，应当涵盖合规管理环境、合规管理职责履行情况、经营管理制度与机制的建设及运行状况等方面。

第九条 证券公司对合规管理环境的评估应当重点关注公司高层是否重视合规管理、合规文化建设是否到位、合规管理制度是否健全、合规管理的履职保障是否充分等。

第十条 证券公司对合规管理职责履行情况的评估应当

重点关注合规咨询、合规审查、合规检查、合规监测、合规培训、合规报告、监管沟通与配合、信息隔离墙管理、反洗钱等合规管理职能是否有效履行。

第十一条 证券公司对经营管理制度与机制建设情况的评估应当重点关注各项经营管理制度和操作流程是否健全，是否与外部法律、法规和准则相一致，是否能够根据外部法律、法规和准则的变化及时修订、完善。

第十二条 证券公司对经营管理制度与机制运行状况的评估应当重点关注是否能够严格执行经营管理制度和操作流程，是否能够及时发现并纠正有章不循、违规操作等问题。

第十三条 证券公司可以根据合规管理有效性专项评估的目的和需要，确定专项评估的内容。证券监管机构或自律组织另有要求的，从其要求。

第三章

评估程序和方法

第十四条 证券公司合规管理有效性评估的程序一般包括评估准备、评估实施、评估报告和后续整改四个阶段。

第十五条 证券公司自行组织开展合规管理有效性评估的，应当按照本指引第五条的要求成立评估小组，并对参与评估的人员开展必要的培训。

证券公司应当确保评估小组具备独立开展合规管理有效

性评估的权力，确保评估小组成员具备相应的胜任能力。

评估小组应当制定评估实施方案，明确评估目的、范围、内容、分工、进程和要求，制作评估底稿等评估工作文件。

第十六条 评估小组应当组织各部门开展合规自评，各部门应当如实填写评估底稿，提交评估相关材料。合规管理环境评估底稿应当由公司主要负责人签署确认，合规管理职责履行情况评估底稿、经营管理制度与机制的建设及运行状况评估底稿应当由自评部门负责人和分管自评部门的高级管理人员签署确认。

第十七条 评估小组应当收集评估期内外部监管检查意见、审计报告、合规报告、投诉、举报、媒体报道等资料，明确评估重点。

第十八条 评估小组应当对自评底稿进行复核，并针对评估期内发生的合规风险事项开展重点评估，查找合规管理缺陷，分析问题产生原因，提出整改建议。

评估小组成员对其所在部门或者分管部门的评估底稿的复核应当实行回避制度。

第十九条 证券公司合规管理有效性评估应当采取访谈、文本审阅、问卷调查、知识测试、抽样分析、穿行测试、系统及数据测试等方法。

第二十条 评估人员可以根据关注重点，对业务与管理事项进行抽样分析，按照业务发生频率、重要性及合规风险的高低，从确定的抽样总体中抽取一定比例的样本，并对样本的符合性做出判断。

第二十一条

评估人员可以对具体业务处理流程开展穿行测试，检查与其相关的原始文件，并根据文件上的业务处理踪迹，追踪流程，对相关管理制度与操作流程的实际运行情况进行验证。

第二十二条

评估人员可以对涉及证券交易的业务进行系统及数据测试，重点检查相关业务系统中权限、参数设臵的合规性，并调取相关交易数据，将其与相应的业务凭证或其他工作记录相比对，以验证相关业务是否按规则运行。

第二十三条 评估小组应当在评估工作结束前，与被评估部门就合规管理有效性评估的结果进行必要沟通，就评估发现的问题进行核实。被评估部门应当及时反馈意见。

第二十四条

评估小组应当根据评估实施情况及评估反馈意见撰写合规管理有效性评估报告。合规管理有效性评估报告至少应包括：评估依据、评估范围和对象、评估程序和方法、评估内容、发现的问题及改进建议、前次评估中发现问题的整改情况等。

证券公司可以参照附件所列合规管理有效性评估报告基本格式编制评估报告。

第二十五条

证券公司合规管理有效性评估报告应当按照公司内部规定履行内部报批程序。证券监管机构或自律

组织要求报送的，从其要求。

第二十六条

证券公司应当针对合规管理有效性评估发现的问题，制定整改方案，明确整改责任部门和时间表。整改责任部门应当及时向公司管理层报告整改进展情况。

第二十七条

证券公司管理层应当对评估发现问题的整改情况进行持续关注和跟踪，指导并监督相关部门全面、及时完成整改。

第二十八条

证券公司合规管理有效性专项评估的程序和方法可以参照本指引相关规定执行。

第四章 评估问责

第二十九条 证券公司应当将合规管理有效性评估结果纳入公司管理层、各部门和分支机构及其工作人员的绩效考核范围。

对合规管理有效性评估中新发现的违法、违规行为，证券公司应当及时对责任人采取问责措施。

第三十条 证券公司董事会、监事会、管理层、各部门及分支机构应当积极支持和配合合规管理有效性评估工作。

对在合规管理有效性评估过程中出现拒绝、阻碍和隐瞒的，证券公司应当采取相应的问责措施。

第五章 附则

第三十一条

本指引所称“公司主要负责人”是指公司董事长或总经理，或实际履行前述职务的人员。

第三十二条

证券公司在收集合规风险事项、评估合规管理环境、合规管理职责履行情况、重要业务的制度与机制的建设及运行状况时，可以参考附件所列合规管理有效性评估参考表编制工作底稿。评估参考表未涵盖证券公司合规管理有效性评估的全部评估内容，证券公司可以根据公司实际需要对表格内容加以适当调整和补充。

第三十三条

本指引由中国证券业协会负责解释。第三十四条

本指引自发布之日起施行。

附件：

1、证券公司合规管理有效性评估报告基本格式

2、证券公司合规管理有效性评估参考表

第五篇：保险公司合规管理指引

《保险公司合规管理指引》第4条规定：保险公司应当倡导和培育良好合规文化，并将合规文化作为公司文化建设的一个重要组成部分。笔者认为，合规经营，是保险公司作为社会公民履行社会责任的基本要求，合规文化应是保险公司企业文化的核心特征。保险公司特别是公司高级管理人员应首先守法合规，主动合规，方能率先垂范、上行下效，进而正面影响员工行为和心态，强力塑造员工守信、专业、用心的良好品格和价值观，同时带动良性循环。如此，良好的企业文化形成自是必然。有效借助相关规定，促进公司业务发展

有人错误地认为，合规管理与公司业务发展呈现为矛盾状态，合规检查、评估、问责等往往对公司具体业务发展有负面影响。笔者认为，现代意义合规管理工作已非静态、被动和单纯风险审查，主动研究相关政策和规定，积极为公司业务发展提供合规支持是现代合规管理的应尽职责。

其一，由于对法律法规和监管规定比较熟悉，合规人员可以通过对相关监管规定和监督政策趋势导向进行分析、评估、跟踪等，对公司战略规划和业务发展规划提供合规风险意见和建议，协助公司搭建符合公司现实和外部监管要求的理想发展规划。

其二，法律法规和监管规定在提出风险管理要求同时往往蕴涵着业务发展的机会。优秀的合规人员可以从国家发布的最新法律法规和监管规定中，分析监管动向和思路，为公司既有业务发展规范提供建议，为公司创新业务（如新产品、新渠道等）发展提供环境分析。其三，在研判具体业务发展思路时，合规人员可以与业务部门联合探讨业务发展具体监管环境，在符合监管规定和最佳发展路线中寻求最好平衡点，防止因对监管规定的不熟悉出现走弯路、走回头路现象，避免无谓违规行为的发生。

中国保监会于2007年9月7日颁布了《保险公司合规管理指引》（以下简称《指引》），其中正式引入了合规、合规文化、合规文化建设等内容。在《指引》中将合规文化建设作为企业文化建设的一部分，也就是说，合规文化建设也就成为了保险公司基础性工作之一，也是合规工作开展的基础之一。合规文化建设在合规工作中的重要性如此之高，使得保险公司应该对合规文化建设进行深入地理解和切实地推动。统观点认为，合规消耗成本，企业特别是初创期的企业不应该在合规管理上有更多投入。但是越来越多的企业认识到，合规风险管理是企业运作核心支柱之一，合规不仅仅是一种负担和成本，本身也是一种创造价值的活动。保险行业作为经营风险的特殊行业，合规管理更为重要，保险公司更应形成“合规创造价值”的经营文化。为此，中国保监会下发的《保险公司合规管理指引》第4条指出：“保险公司应该推行主动合规、合规创造价值等合规理念”。笔者认为，保险行业领域合规创造价值具体表现为以下四个方面。防止因违规遭受处罚，避免各类损失

与一般企业不同，保险行业是社会公众行业，属于严格监管的金融行业。中国保监会以及派出机构依照《保险法》、《保险公司管理规定》等法律法规和相关监管规定，对保险公司治理结构、产品管理、销售行为、信息披露、偿付能力、资金运用等均进行严格监管。对违规保险机构和相关人员，保险监管部门可以采取相应行政处罚措施，包括监管谈话、责令改正、警告、罚款、撤换人员、停止原有业务、停止接受新业务、吊销许可证、停业整顿、撤消任职资格以及行业禁止等。触犯刑法的，则可以移交司法部门。保险公司一旦被处罚，违规成本极高，不但遭受财务损失和声誉损失，有的公司业务发展因此陷入困顿，极端的被停业整顿甚至退出市场。近年来，这类案例已不鲜见。建立流程顺畅、运行高效的内控体系

企业管理实践中，公司治理结构混乱、规章制度冲突、流程错乱、职责不清、问责无门等现象已是屡见不鲜，该类企业往往沟通成本高、执行能力差、运行效率低、经营效益差、生命力短暂。

合规管理是保险公司实施有效内部控制的基础性工作。《保险公司合规管理指引》第14条指出：“审查公司内部规章制度和业务流程”是合规管理部门的重要职责。由此看来，保险公司合规工作的一项重要内容就是对公司运营流程、内控制度等进行清理、整合、评估、修订和完善，防止因制度冲突造成执行困扰和不便，降低公司内部沟通成本，促使公司逐渐搭建起流程顺畅、运行高效的内控体系，并进而提高公司经营效率，促进公司稳健健康发展。另外，通过合规管理工作，保险公司各层级员工岗位职责明确、报告路线清晰、问责渠道顺畅，最大限度地促使各级管理人员减少工作失误或渎职等违纪、违规、违法发生，有效维护公司整体利益。

在保险行业发展前期，往往强调产品创新、营销创新，注重营销业绩的高速增长和市场份额的扩大，以粗放式的发展为鲜明特征。随着保险行业的竞争日趋激烈，价格竞争、理赔竞争不再具有竞争优势，新华保险启动了“以客户为中心”的战略调整，并把打造“以寿险业为主导的金融服务集团”作为今后较长一段时期的战略目标。

聚焦客户部署战略

新华保险将2011年定位为其新五年战略的开局之年，同时也定位为新华保险的客户年。公司董事长康典强调指出，客户是新华保险最宝贵最可依赖的财产，新华保险全体员工都应该把全部的身心倾注在客户身上，与客户形成“互相支持、互相依赖”的关系。惟有如此，新华保险的发展才能建立在一个更加坚实的基础之上。

公开的数据资料显示，过去15年，新华保险的规模保费已从成立当年的2.6亿元增至2010年的超过930亿元，机构规模扩展至1400多个分支机构。新华保险正面临从成长期进入成熟期、从快速型成长进入稳健型发展的历史转变。

在此关键时期，新华保险做出聚焦客户的战略决策，进一步夯实内部管理，提升服务水平，是构建与其市场地位相匹配的核心竞争能力的要求，也是逐步奠定中国寿险业领先地位的要求。

立足细节提升客户服务实力

“投保容易理赔难”一直是客户心中萦绕不去的困惑。保险的保障功能最终体现在理赔上，因为它关乎客户的切身利益，是检验保险企业责任感和诚信的试金石。为进一步提升理赔服务客户满意度，新华保险首创标准化、规范化、制度化的理赔服务星级评定管理机制。该系统从服务项目、服务质量、服务工具、服务环境和影响等多方面进行评价，将理赔服务星级达成标准由低至高划分为五个星级级次。目前，新华保险已有多家分公司本部及中心支公司达标并将授予相应的星级服务标识。

新华保险还多次组织以理赔公益课堂等多种形式开展理赔基础知识的普及和员工培训，让客户明明白白理赔，同时培养和提高业务团队的理赔服务意识与能力。另外，新华保险还开辟财富渠道，细分客户需求，为高端客户提供专属的理财服务，从中都可以看到其精细化服务的痕迹。而续收渠道集中服务“孤儿单”的职能设置，则是人性化服务的具体表现，让约2400万的客户群一个都不掉队。

升级硬件平台提高客户服务效率

为提升客户服务水平，新华保险不断升级各方面“硬件”平台，为客户细分、个性营销、差异化服务奠定了坚实基础。

据悉，新华保险网站服务平台已完成升级。线上咨询、保险及理赔信息的查询全部可以在网上进行，消费者只需动动鼠标足不出户就能轻松查询。在其电子服务平台推出之前，客户每月都要打电话查询保险信息。自2010年底，新华保险官方网站推出了“我的保险”网络服务，客户通过网上注册，填写相关信息后，只需要登陆账户，就能轻松查询到理财账户的分红、交费等信息。

继去年11月启用新的数据中心后，2011年7月，新华保险全新的共享服务中心在北京鹏润大厦落成，建筑面积达1万平方米，集中了客户联络、核保、核赔、保全及信息技术等多个后援部门，实现了集中运营作业和标准化统一管理。这也标志着新华保险有力的进行产品体系化建设，体系机制的完善建设，稳固和推进科学的资源配置模式，提升运营支持能力，完善资产负债管理，重塑企业文化，打造合规经营的典范企业已经迈开了坚实的步伐。来源中国经济网)合规代理防风险，保险理赔显成效

现年46岁的孙某，长年从事货运行业，是在信用社扶持下逐步发展起来的客户。世事难料，今年8月份，孙某在跟车送货的途中，遭遇了一场车祸，他与司机不幸遇难。家里的顶梁柱没了，还留下30万元的贷款债务，这对其妻子和刚考上大学的孩子来讲无疑是晴天霹雳。阳信县联社在得知这个消息后，迅速向保险公司报案，同时积极协调逝者家属，收集准备理赔材料，贷款本金及时得到了赔付。这笔理赔款虽然无法减轻这个家庭的悲痛，但它缓解了家庭的经济负担，带给遇难家属精神和物质上的慰藉，并有效保全了信用社的资产。

自2009年以来，阳信县联社严格按照银监局和省联社的相关要求，高度重视并进一步规范了代理保险业务，积极组织员工培训保险业务知识。截止目前，每个营业网点均有1—2名员工通过了代理保险从业资格考试，达到了保监局代理保险从业要求。在办理代理保险业务时，阳信联社一直严格遵照客户自愿投保原则，每笔保险必须由客户亲自签字确认，自愿以现金形式缴纳保费，严禁从贷款中直接扣除。为减轻客户的负担，阳信联社主动提醒客户妥善留存保单，再办理贷款业务时，直接出示原保单核对保险金额和期限，对于客户无法准确提供原保险情况的，在保险管理台帐中进行查询，避免客户重复入保，并设置了5000元的投保下线额。

通过解释宣传等营销方式，绝大多数客户已经认可了借款人意外伤害保险这项业务，两年来，阳信联社共发生理赔案件13件，已获理赔金额125万元，实现代理保险中间业务收入400余万元，不仅保障了借款人的合法利益、实现了中间业务收入的快速稳步增长，还有效化解了信用社信贷资金的意外风险。

业经营诚信合规 理赔服务立足客户 狠抓制度建设 保护大众权益——沪上保险公司老总谈保险消费者权益保护

据了解,投诉主要集中在保险合同、误导和服务等方面,车险理赔、分红险产品销售误导以及保险公司骗招营销员是保险投诉相对集中的问题。时值3·15国际消费者权益保护日之际,记者就保护保险消费者权益等问题,采访了沪上多家知名保险公司老总。努力培育诚信文化构建和谐客户关系作为上海保险同业公会常务理事及同业宣传委员会主任,中国人寿保险股份有限公司上海市分公司总经理滕华新介绍说,在维护消费者权益方面,近年来,上海保险同业做了大量的工作。例如,为消费者提供所需服务,提高保险行业协会公信力,2006年11月,全市24家有个人营销业务的寿险公司共同签署《上海市个人营销新型寿险产品服务承诺》,对个人分红、万能和投连保险产品的销售达成共同遵守8项服务承诺;2007年10月,沪上相关保险公司共同签署《上海市财产保险公司车险理赔服务承诺》《上海市寿险同业窗口服务标准》、,向广大市民表示上海保险业在探索

百年人寿以合规为基 以服务为纲

为促进行业健康有序发展，保监会一直以来非常重视险企合规经营，对违规企业及个人持续保持高压态势。对此，百年人寿董事长兼总裁何勇生表示，合规经营不仅是险企可持续发展的根本，也是树立行业形象和创造和谐保险市场的基础。据其介绍，百年人寿入选零罚单行列，与企业以合规为基以服务为纲的发展思路密切相关。

以合规经营为立身之本

2011年，在行业整体发展乏力和市场竞争更加激烈双重因素影响下，寿险违规问题有增无减，从已经公布的处罚名单上看，未被监管部门罚款的保险公司寥寥无几。而百年人寿便是其中之一。

“任何时候合规经营都是首要原则！”2009年，曾任大连保监局局长的何勇生出任百年人寿董事长兼总裁。他表示，百年人寿始终以客户利益为第一位，任何情况下都将把合规经营、稳健发展作为首要经营原则，力争打造成行业合规经营的典范。

何勇生从事保险公司经营管理工作20年，从事保险监管工作8年。多年的保险经营和监管工作经验使他更清楚保险公司的发展规律，对保险公司的监管政策非常清楚，也了解保险公司经营中的风险点。其执掌百年人寿后建立的第一个部门，就是合规经营部。

如何更好地进行合规管理？何勇生表示，百年建立了包含业务机构、合规管控以及内部审计三位一体的风险防御体系，努力把公司可能面临的风险控制在最低程度。同时，制定并出台一系列合规制度，用制度、流程甚至是系统来确保工作的合规性，协助管理层确保公司运营符合法律法规和监管机构的要求。

此外，百年人寿积极倡导和培育良好的合规文化，努力培育全体员工和营销员的合规意识，重视每位员工基本法律知识的普及和培养，举办专门的《合同法》等法律培训，确立了合规人人有责的合规理念，并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分。

以人性化服务为发展之策

“市场竞争激烈是寿险行业罚单颇多的根本原因。”何勇生认为，随着市场主体越来越多竞争日趋激烈，除了加大保险市场的监管力度外，更重要的引导企业培养自身竞争力，以差异化优势拉动企业发展，方能实现中国保险业不断前行。

在合规经营基础上，百年人寿逐渐摸索并确立了以服务打造企业核心竞争力的战略目标。通过提升服务水准、创新服务渠道和流程，不断延伸和拓展服务领域，持续塑造百年品牌的服务形象。

在成立伊始，百年人寿便推出一保通服务新概念。一保通是一个系统化和多元化的服务系统和管理平台，借助先进的信息技术，通过客户终身专属号码帮助客户管理全部保险资产，并运用网络等多种电子化方式为客户提供简单、快捷、方便、安全的保险服务。

此外，百年人寿还推出了全程关爱理赔的特色理赔服务。该服务是百年人寿在整合医疗资源和服务资源的基础上，将关爱的理念和关爱客户的行动延伸、扩展到理赔前、理赔中、理赔后的全过程，是将理赔服务覆盖到健康教育、诊疗支援、风险自助管控的一种全新理赔服务模式。

2012年，百年推出以偕百年心相伴为主题的新版品牌形象。何勇生介绍，新品牌形象将进一步明确百年人寿注重服务、全心为客户的品牌发展方向，感性传递百年人寿悦客户以服务和以客户为中心的服务理念。力争将服务打造成企业的核心竞争力和百年品牌形象的代名词。

逆势飞扬领衔高增长前列

出色的合规管理及差异化的竞争力，为百年持续稳健发展奠定了坚实的基础。在短短两年多时间里，百年人寿实现了良好的经营发展和快速成长，成为寿险行业一匹黑马。

据保监会日前公布的2011年保险业经营数据显示，受银保新政、银行揽储等因素影响，全年原保险保费收入约为9721亿元，同比下降8.57%。在行业整体增速放缓业的情况下，百年人寿2011年原保险保费收入却逆势上扬逼近20亿，同比增长86.28%，位居高增长前列。

此外，在机构铺设方面，百年亦表现颇佳，目前已成功开设大连、湖北、河北、辽宁、北京、河南、安徽、黑龙江、山东、江苏、四川、福建、陕西十三家省级分公司，另有内蒙古和吉林两家分公司在筹，已基本完成了在东北、华北、华中、华东、西南、西北全国六大区域的战略布局。

凭借快速的机构拓展和令人瞩目的业绩增长，百年人寿得到专家和市场的一致认可，相继获得2011成长最快、2011保险业最具潜力品牌和2011最具成长性保险品牌等多项大奖。

龙年伊始，全国保险监管工作会议提出抓服务、严监管、防风险、促发展的十二字保险监管新思路，服务与监管成行业两大主题。业内人士表示，百年在合规管理及服务方面的出色表现，不仅对其打造百年老店的企业愿景做出有力诠释，也将助其在2012年市场竞争中占据有利位置。(夏雾)