第一篇：各学校教育实践活动应备存的材料备存清单
各学校教育实践活动应备存的材料备存清单
1、联合校教育实践活动实施方案和宋校长在全乡教育实践活动的《讲话》；
2、陈局长在动员会上的《讲话》；
3、各单位教育实践活动领导小组（上墙）（报联校一份）；
4、工作机构的主要职责、纪律要求、工作制度等资料（上墙）；
5、中学、各小学教育实践活动方案；
6、教育实践活动学习资料；（《党的群众路线教育实践活动学习文选编》、《论群众路线—重要论述摘编》、《厉行节约、反对浪费—重要论述摘编》等中央省市文件，的《冠县教育局关于进一步严肃工作纪律的实施细则和处理规定》，董局长讲话等；
7、本单位教育实践活动《配档表》，（联校制表存档，中学制表存档；）
8、本单位教育实践活动办公场所、办公设施、办公门牌及档案归类情况；
9、本单位好经验、好做法的上报材料；
10、本单位集中学习计划、集体学习记录、学习考勤表、个人读书笔记、每节课讨论专题；
11、单位班子成员调研报告（4月底前，班子成员开展走访调研，听取意见，建议，并形成报告）
第二篇：支付机构客户备付金存管暂行办法(征求意见稿)
支付机构客户备付金存管暂行办法
（征求意见稿）
第一章 总则
第一条 为规范支付机构客户备付金的管理，保障当事人的合法权益，促进支付行业健康发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《非金融机构支付服务管理办法》等法律规章，制定本办法。
第二条 本办法所称支付机构，是指依法取得《支付业务许可证》的非金融机构。
本办法所称客户备付金，是指客户预存或留存在支付机构的货币资金，以及由支付机构为客户代收或代付的货币资金。客户备付金包括：
（一）收款人或付款人委托支付机构保管的货币资金；
（二）收款人委托支付机构收取、且支付机构实际收到但尚未付出的货币资金；
（三）付款人委托支付机构支付、但支付机构尚未付出的货币资金；
（四）预付卡中未使用的预付价值对应的货币资金。第三条 支付机构接受的客户备付金的存放、使用、划转及其监督管理适用本办法。
第四条 支付机构只能选择一家商业银行作为备付金存管银行。支付机构可以根据业务需要选择商业银行作为备付金合作银 行。
本办法所称备付金存管银行，是指为支付机构集中存放客户备付金，复核、调拨客户备付金头寸，归集报告支付机构全部客户备付金信息的商业银行。
本办法所称备付金合作银行，是指为便于支付机构通过行内划转方式接受客户备付金、或以行内划转方式办理客户委托的支付业务，为支付机构存放客户备付金的商业银行。
以下如无特别说明，备付金存管银行与备付金合作银行统一简称为备付金银行，包括备付金银行的法人机构及其与支付机构建立了备付金业务关系的分支机构。
第五条 支付机构接受的客户备付金，应当与支付机构的自有资金分户管理。客户备付金应当全额存放在备付金银行账户，且只能用于客户委托的支付业务。
本办法所称备付金银行账户，是指支付机构按规定形式在备付金银行存放客户备付金、并相应开立的各种银行账户。
中国人民银行及其分支机构对备付金银行账户的开立、变更、撤销进行审批。
第二章 备付金银行
第六条 支付机构确定作为备付金银行的商业银行，应当具备下列条件：
（一）依法在中华人民共和国境内设立；
（二）依法取得证券投资基金托管资格，或总资产超过2000亿元人民币且符合中国人民银行确定的银行业资本充足率、杠杆 率、流动性等监管标准；
（三）具有监督管理客户备付金所必需的人员和职能部门；
（四）具有有效监测客户备付金信息、核对客户备付金账务必要的技术能力，以及与支付机构业务规模相匹配的系统处理能力；
（五）在中华人民共和国境内具有一定数量的分支机构，能够满足支付机构办理支付业务的需要；
（六）具备必要的灾难恢复处理能力和应急处理能力，能够确保业务的连续性。
第七条 支付机构应当与备付金银行的法人机构采用书面形式签订备付金协议，并在备付金协议中明确以下内容：
（一）支付机构划转备付金银行账户内的资金提交的支付指令；
（二）支付机构关于客户备付金的责任；
（三）备付金银行对客户备付金的监督职责；
（四）客户备付金相关数据信息的核对方式；
（五）客户备付金发生损失时支付机构与备付金银行应当分别承担的责任；
（六）关于备付金银行业务连续性的特别责任约定。第八条 本办法第七条第（一）项所称支付机构划转备付金银行账户内的资金提交的支付指令，应当明确支付机构在其向备付金银行发送的、拟划转备付金银行账户内资金的支付指令的必须记载事项，包括但不限于资金划转的用途。
第九条 本办法第七条第（二）项所称支付机构关于客户备 付金的责任，包括但不限于以下内容：
（一）按规定形式在备付金银行存放客户备付金；
（二）按程序在备付金银行开立备付金银行账户；
（三）在备付金银行存放的客户备付金应当符合的限额要求；
（四）依法合规向备付金银行提交支付指令；
（五）根据备付金协议约定与备付金银行核对客户备付金相关数据信息；
（六）依法接受备付金银行关于客户备付金的监督管理。前款第（三）项所称在备付金银行存放的客户备付金应当符合的限额要求，是指支付机构应当在备付金协议中明确在备付金存管银行和备付金合作银行分别存放的客户备付金限额，以及当备付金存管银行中存放的客户备付金低于限额时，应当从备付金合作银行向备付金存管银行划转资金的要求与操作方式。
第十条 本办法第七条第（三）项所称备付金银行对客户备付金的监督职责，应当明确以下内容：
（一）备付金存管银行承担的关于客户备付金的集中存放、复核、归集、划转等监督职责；
（二）备付金合作银行承担的关于客户备付金的存放、定向划转、行内划转、信息报送等监督职责。
第十一条 备付金银行的法人机构授权其分支机构履行本办法第十条客户备付金监督职责的，应当在备付金协议中明确具体承担监督职责的备付金银行名称和地址。
备付金银行对客户备付金的管理实行法人负责制。对于同一 家支付机构，同一法人备付金银行只能授权其在中华人民共和国境内的一个分支机构代为履行备付金监督职责。经授权的备付金银行分支机构在授权范围内依法履行客户备付金监督职责，由此产生的民事责任由其法人机构承担。
以下如无特别说明，经授权对客户备付金履行具体监督职责的备付金银行统一简称为备付金主管行，包括备付金主存管行和备付金主合作行。
第十二条 本办法第七条第（四）项所称客户备付金相关数据信息的核对方式，是指备付金银行根据客户备付金的监督管理要求，与支付机构建立的客户备付金数据核对机制以及相应的核对措施。客户备付金相关数据信息的核对方式包括但不限于下列内容：
（一）支付机构与备付金银行约定的客户备付金交易信息查询方式；
（二）支付机构应当向备付金银行传输的客户备付金交易明细信息、传输时间及传输方式；
（三）备付金银行对支付机构存放在本行的客户备付金相关交易明细信息进行核对校验的方式及相应的核对校验标准；
（四）备付金主存管行对支付机构存放在所有备付金银行的客户备付金信息进行归集的方式。
第十三条 备付金银行可根据客户备付金的监督管理要求，为支付机构建立专门的客户备付金存管系统。
备付金银行建立了专门的客户备付金存管系统的，本办法第七条第（四）项所称客户备付金相关数据信息的核对方式，除应 当明确本办法第十二条规定内容外，还应当明确以下内容：
（一）备付金银行为支付机构的客户提供的、对存放在同一法人银行的客户备付金的银行端查询方式；
（二）备付金主管行查询、校验支付机构为客户开立的非银行结算账户相关信息的方式及相应的核对校验标准；
（三）备付金主存管行获得支付机构在备付金合作银行的备付金银行账户相关信息的方式。
第十四条 本办法第七条第（五）项所称客户备付金发生损失时支付机构与备付金银行应当分别承担的责任，包括但不限于支付机构与备付金银行应当分别承担偿付责任的情形以及应当偿付的额度和偿付方式。
备付金银行账户内的资金发生损失、但备付金协议关于责任的认定约定不明的，支付机构和备付金银行应当妥善处理，不得因争议等影响客户办理支付业务及相关资金的安全。
第十五条 本办法第七条第（六）项所称关于备付金银行业务连续性的特别责任约定，应当明确在备付金银行业务连续性出现问题、并导致客户备付金发生损失或支付业务被延误时，备付金银行应当承当的责任。
第十六条 备付金协议内容发生变更的，支付机构应当与备付金银行的法人机构及时办理备付金协议变更手续，并自变更手续完成之日起5个工作日内，向所在地中国人民银行分支机构报备变更事项。
第十七条 支付机构拟与法人备付金合作银行终止备付金协议的，应当在所涉备付金银行账户内的资金全额划转至其在备 付金主存管行开立的备付金专用存款账户后，终止相关备付金协议。
支付机构拟与法人备付金存管银行终止备付金协议的，应当向所在地中国人民银行分支机构提出书面申请，说明变更理由、变更后的备付金存管银行名址、相关业务变更处理手续等。支付机构应当在获得批准后与变更后的备付金存管银行签订备付金协议，并在所涉备付金银行账户内的资金全额划转至其在变更后的备付金存管银行开立的备付金专用存款账户后，终止相关备付金协议。
第十八条 法人备付金银行拟与支付机构终止备付金协议的，应当提前告知支付机构。支付机构应当比照本条第十七条办理相关备付金协议终止手续。
第三章 备付金银行账户
第十九条 支付机构可以以活期存款、单位定期存款、单位通知存款、协定存款或经中国人民银行批准的其他形式，在备付金银行存放客户备付金，并开立相应的备付金银行账户。
备付金银行账户按存放形式划分为备付金专用存款账户和其他备付金银行账户。支付机构以活期存款形式存放的客户备付金，应当存放在备付金专用存款账户。
支付机构以活期存款之外的其他形式存放客户备付金的，应当确保其以活期存款形式存放的客户备付金足够满足日常支付业务需要，且其在备付金合作银行以活期存款之外的其他形式存放的客户备付金的期限不得超过3个月。第二十条 支付机构在备付金银行开立的备付金专用存款账户按使用要求不同，划分为备付金收付账户和备付金汇缴账户。
支付机构在备付金存管银行开立的备付金收付账户，可通过现金、行内资金划转或者跨行资金划转的方式接受客户备付金，以及通过行内资金划转或者跨行资金划转的方式直接为客户办理支付业务。支付机构在备付金存管银行开立的备付金专用存款账户，均为备付金收付账户。
支付机构在备付金合作银行开立的备付金收付账户，仅限于支付机构通过现金或行内资金划转的方式接受客户备付金，以及通过行内资金划转的方式直接为客户办理支付业务。对于同一法人备付金合作银行，支付机构只能在备付金主合作行开立一个备付金收付账户。
支付机构根据业务需要在同一法人备付金合作银行的不同分支机构开立的、备付金收付账户之外的其他备付金专用存款账户，均为备付金汇缴账户。备付金汇缴账户仅限于支付机构通过现金或行内划转的方式接受客户备付金。支付机构不得通过备付金汇缴账户直接为客户办理支付业务。
备付金合作银行应当于每日营业终了前将备付金汇缴账户的资金自动划转至支付机构在该备付金主合作行开立的备付金收付账户，或者划转至支付机构在备付金主存管行开立的备付金专用存款账户。备付金汇缴账户在备付金合作银行每日营业终了时的余额应当为零。
第二十一条 支付机构在备付金银行开立备付金专用存款 账户的，应当在开户前向所在地中国人民银行分支机构提交申请，说明开立备付金专用存款账户的必要性、拟选择备付金银行具备的条件、拟开立备付金专用存款账户的类型及开户行名址等。
支付机构申请在备付金主合作行开立备付金收付账户的，应当在前款所称开立备付金专用存款账户的必要性中，说明客户数量、服务领域、交易金额、结算周期等。
支付机构所在地中国人民银行分支机构对支付机构的申请进行审批，并出具相应的批复文件。审查同意支付机构在备付金合作银行开立备付金专用存款账户的，应根据本办法第二十条规定明确备付金银行账户的收付或汇缴类型及使用要求。审查同意支付机构在备付金合作银行开立5个以上备付金收付账户的，还应当在第5个账户正式开立前，向中国人民银行进行报备，说明新增开立备付金收付账户的必要性、支付机构应当适用的风险准备金计提比例及备付金相关考核比例。
第二十二条 对于同一法人备付金银行，支付机构在同一个省（自治区、直辖市）内，只能选择该银行的一个分支机构开立一个备付金专用存款账户。
支付机构因相关监管要求确需在同一法人备付金存管银行的一个分支机构开立多个备付金专用存款账户的，应当向所在地中国人民银行分支机构提出申请，载明开立事由、相关监管要求文件、开户银行名址等。支付机构所在地中国人民银行分支机构审查后，报中国人民银行批准。
未经中国人民银行批准，支付机构不得在备付金银行的境外 分支机构开立备付金专用存款账户。
第二十三条 支付机构在备付金银行开立备付金专用存款账户时，除应向备付金银行出具《人民币银行结算账户管理办法》等规定的材料外，还应当提交以下申请材料：
（一）《支付业务许可证》（副本）及复印件；
（二）备付金协议（副本）及复印件；
（三）支付机构所在地中国人民银行分支机构关于其开立备付金专用存款账户的批复文件。
支付机构跨省（自治区、直辖市）开展支付业务的，还应提交该备付金银行的法人机构出具的、同意支付机构在该备付金银行开立备付金专用存款账户的文件。
第二十四条 支付机构开立的备付金专用存款账户的名称，应当标明支付机构名称和“客户备付金”字样。
支付机构以活期存款之外的其他形式存放客户备付金的备付金银行账户，应当在其已开立备付金专用存款账户的备付金银行开立。该账户名称应当标明支付机构名称和“客户备付金”字样，该账户资金只能由支付机构在该银行开立的备付金专用存款账户转存，且到期后应当转回至该备付金专用存款账户。
支付机构和备付金银行应当自前款规定的备付金银行账户开立之日起5个工作日内，分别向所在地中国人民银行分支机构报备。
第二十五条 支付机构的分支机构不得以自己的名义开立备付金银行账户。
支付机构按规定可以接受现金形式的客户备付金的，应当于 当日至迟下一工作日全额缴存备付金专用存款账户。
支付机构按规定可为客户办理备付金赎回的，应当通过备付金专用存款账户划转应赎回的客户备付金，不得使用接受的现金形式客户备付金坐支。
第二十六条 备付金银行账户的资金应专款专用，不得办理现金支取。
第四章 客户备付金的使用与划转
第二十七条 支付机构应当以实际收到的客户备付金为客户办理委托的支付业务。支付机构尚未实际收到客户备付金的，不得以自有资金、客户备付金等任何形式的货币资金为该客户办理预支或进行垫付。
前款所称实际收到的客户备付金，包括支付机构收到的现金形式的客户备付金，已到达支付机构备付金专用存款账户的客户备付金，以及尚未到达支付机构备付金专用存款账户、但已进入相关银行清算流程的客户备付金。
第二十八条 备付金银行应当根据本办法第九条第（四）项规定对支付机构提交的支付指令审核无误后，办理备付金银行账户内的资金划转业务。
支付机构未按备付金协议约定发送支付指令的，备付金银行有权拒绝为其办理备付金银行账户内的资金划转。
第二十九条 支付机构存放在备付金存管银行的客户备付金不得低于其接受的客户备付金日均余额的50%。客户备付金日均余额为最近30日内支付机构所有备付金银行账户的日终平均 余额。
支付机构与备付金银行建立了本办法第十三条所称客户备付金存管系统、备付金银行能够与支付机构按日核对客户备付金的总账及明细账、实时或按日监测支付机构支付业务的，由支付机构向所在地中国人民银行分支机构提交申请及备付金银行出具的相关证明材料，中国人民银行相应调减前款规定的备付金存管银行的客户备付金存放比例。
第三十条 支付机构拟调整不同法人备付金合作银行的备付金专用存款账户间头寸的，应当通过其在备付金存管银行开立的备付金专用存款账户办理相应的资金划转。不同法人备付金合作银行之间不得直接划转资金。
支付机构办理前款规定的备付金专用存款账户间头寸调整的，应当提前向备付金主存管行提交调整计划，说明拟调整账户信息、金额、调整原因、调整时间等。备付金主存管行同意调整的，应当通知有关备付金存管银行及时办理资金划转手续。备付金主存管行拒绝调整的，应当向支付机构出具拒绝理由。
第三十一条 支付机构存放在备付金合作银行的客户备付金，除按规定可直接划转至备付金存管银行外，不得直接进行其他跨行资金划转。
支付机构确需进行其他跨行资金划转的，只能通过备付金存管银行办理。
本条所称其他跨行资金划转，包括将备付金合作银行的客户备付金划转至不属同一法人的备付金合作银行，或划转至备付金银行之外的其他商业银行。第三十二条 非因客户原因导致支付机构应当退还客户备付金的，支付机构应当向备付金主存管行提出申请，说明退还客户备付金的事由、金额等。
备付金主存管行同意划转资金的，应当通知有关备付金银行及时办理资金划转手续。备付金主存管行拒绝划转资金的，应当向支付机构出具拒绝理由。
第三十三条 支付机构按规定以现金为客户办理备付金赎回的，应当先通过自有资金账户为客户办理备付金的赎回，再将相应额度的客户备付金从备付金存管银行划转至其自有资金账户。
支付机构从备付金存管银行实际划转资金时，应当向备付金存管银行提交相应的客户备付金赎回证明文件。
第三十四条 支付机构应当在备付金主存管行开立风险准备金专用存款账户，专户存放支付机构按规定计提的风险准备金。该银行账户名称应当注明支付机构名称和“风险准备金”字样。
本办法所称风险准备金，是指支付机构按季从所有备付金银行账户利息所得中结转的、专门用于弥补支付机构客户备付金等特定损失的资金。
支付机构计提的风险准备金不得低于其备付金银行账户利息所得的10%。支付机构在备付金合作银行开立了5个以上备付金收付账户的，自第5个备付金收付账户起，每新增一个备付金收付账户，其风险准备金的计提比例增加5个百分点，以此类推，直至风险准备金的计提比例达到100%止。支付机构与备付金银行建立了本办法第十三条规定的客户备付金存管系统的，由支付机构所在地中国人民银行分支机构进行评估，报中国人民银行对其风险准备金的计提比例另行核准，并由支付机构所在地中国人民银行分支机构在本办法第二十一条规定的批复文件中予以明确。
未经中国人民银行批准，任何单位和个人不得动用支付机构计提的风险准备金。
支付机构与备付金主存管行应当于支付机构风险准备金专用存款账户开立之日起5个工作日内，分别向所在地中国人民银行分支机构报备。
第三十五条 支付机构可将计提风险准备金后的备付金银行账户利息余额划转至其自有资金账户。
支付机构应当在实际划转备付金银行利息余额时，向备付金银行提交相应的风险准备金结转证明，包括支付机构风险准备金计提比例、结转支付机构风险准备金账户信息等。
支付机构应当在自备付金银行利息余额实际划转完成之日起5个工作日内，向备付金主存管行提交相应的备付金利息划转明细信息。
第三十六条 支付机构接受的客户备付金中包含其应收取的支付业务手续费收入的，支付机构应当通过备付金主存管行结转支付业务手续费收入。
支付机构应当与备付金主存管行约定支付业务手续费收入的结转周期，将支付业务手续费收入划转至自有资金账户，并在实际划转时向备付金主存管行提交相应的计算依据等。第三十七条 本办法第三十三条、第三十五条和第三十六条所称自有资金账户由支付机构指定。一家支付机构只能指定一个自有资金账户，不得随意更改。
备付金银行办理划转时，应当对支付机构提交的支付指令、自有资金账户信息、应划转资金的额度等进行审核。
支付机构与备付金银行应当于自有资金账户指定之日起5个工作日内，分别向所在地中国人民银行分支机构报备。支付机构确需变更指定的自有资金账户的，应当向所在地中国人民银行分支机构提交书面申请，说明变更原因、变更后的自有资金账户等情况。
第三十八条 支付机构办理备付金汇缴账户内的资金划转、备付金专用存款账户的头寸调整、结转手续费收入、划转备付金利息及风险准备金等资金划转业务所产生的费用，应当由支付机构自有资金承担。
第三十九条 支付机构撤销其在备付金合作银行开立的备付金专用存款账户的，应当向备付金主合作行提出书面申请，说明拟撤销账户、销户时间、承接账户等信息。其中，承接账户应当符合下列要求：
（一）拟撤销账户为备付金汇缴账户的，承接账户应当为支付机构在该备付金主合作行开立的备付金收付账户。支付机构未在该备付金主合作行开立备付金收付账户的，承接账户应当为支付机构在备付金主存管行开立的备付金专用存款账户。
（二）拟撤销账户为备付金收付账户的，承接账户应当为支付机构在备付金主存管行开立的备付金专用存款账户。备付金主合作行审核无误后，应通知有关备付金合作银行将拟撤销账户中的备付金余额划转到承接账户，并办理销户手续。
第四十条 支付机构撤销其在备付金存管银行开立的备付金专用存款账户的，其承接账户应当为支付机构在备付金主存管行开立的备付金专用存款账户。支付机构应当向备付金主存管行提出书面申请，比照本办法第三十九条办理销户手续。
第四十一条 支付机构因变更业务处理模式撤销全部备付金专用存款账户的，应当向备付金银行的法人机构提交书面申请。
拟撤销备付金银行账户内仍存在备付金余额的，支付机构应当将备付金余额情况及处臵方案报送其所在地中国人民银行分支机构，待取得批复并按照相关规定将资金处臵完毕后，方能继续办理销户手续。
第四十二条 支付机构终止支付业务的，备付金银行应当根据中国人民银行的批复文件、客户合法权益保障方案或国家法律法规等规定，对客户备付金余额信息进行审核、划转后，办理相关销户手续。
第四十三条 支付机构应当在备付金银行账户变更、撤销后的5个工作日内，将相关账户信息报送支付机构所在地中国人民银行分支机构备案。
前款所称备付金专用存款账户涉及支付机构在备付金合作银行开立的备付金收付账户的，支付机构还应当将相关账户信息报送备付金主存管行。
第四十四条 支付机构因变更法人备付金存管银行撤销备 付金银行账户的，变更前的备付金存管银行应当与支付机构全面核对各备付金银行账户余额一致后，在约定的时间向其指定的承接账户全额划转客户备付金。该指定的承接账户应当为支付机构在变更后的备付金存管银行开立的一个备付金专用存款账户。
变更前的备付金存管银行不得在前款规定的客户备付金划转期间为支付机构办理新增支付业务，并应当于客户备付金余额划转结清当日，撤销支付机构在该行开立的备付金银行账户。
变更前的备付金存管银行法人机构应当在全部备付金银行账户撤销后5个工作日内，向所在地中国人民银行分支机构报送备付金余额划转及销户成功相关信息。
第四十五条 备付金银行账户管理的其他未尽事宜，未特别说明的，均应遵守《人民币银行结算账户管理办法》等有关规定。
第五章 监督管理
第四十六条 中国人民银行依法对支付机构的实缴货币资本与客户备付金日均余额的比例进行考核。
本办法所称客户备付金余额，是指支付机构在备付金银行开立的所有备付金银行账户日终余额的合计数。客户备付金余额由备付金主存管行与支付机构分别负责统计汇总后，报支付机构所在地中国人民银行分支机构。备付金主存管行与支付机构统计汇总信息不一致的，以备付金主存管行统计为准。
支付机构在备付金银行账户存放的支付业务手续费收入或利息，经备付金主存管行核实属于尚未到本办法规定的结转周期 的，可在计算客户备付金余额时予以剔除。但支付机构逾期未结转的，不得剔除。
支付机构实缴货币资本发生变更的，应当于变更次月初5个工作日内，将验资证明等资料报送所在地中国人民银行分支机构。
第四十七条 支付机构存在下列情形的，中国人民银行根据本办法第四十六条规定对其进行考核时可进行相应调整：
（一）支付机构与备付金银行建立了本办法第十三条规定的客户备付金存管系统、备付金银行能够按日与支付机构进行客户备付金的总账及明细账核对、实时或按日监测支付机构支付业务的，由支付机构向所在地中国人民银行分支机构申请、并提交备付金银行出具的相关证明材料，中国人民银行将相应调减其客户备付金余额考核基数。
（二）支付机构在备付金合作银行开立5个以上备付金收付账户的，自第5个备付金收付账户起，每新增1个备付金收付账户，其实缴货币资本与客户备付金日均余额考核比例增加2个百分点。具体考核比例由支付机构所在地中国人民银行分支机构在本办法第二十一条规定的批复文件中予以明确。
第四十八条 支付机构应当于每月初5个工作日内，以电子方式向所在地中国人民银行分支机构及其备付金主存管行报告下列信息：
（一）上月各备付金银行账户的每日发生额和余额；
（二）上月各备付金专用存款账户的现金缴存额；
（三）上月支付机构因办理客户现金赎回由备付金专用存款 账户划转至支付机构自有资金账户的金额，已办理及待办理现金赎回的金额；
（四）上月支付机构结转的支付业务手续费收入金额；
（五）上月各备付金银行账户的利息计付总额，缴存风险准备金专用存款户的金额，备付金利息所得已结转及待结转至支付机构自有资金账户的金额。
除前款规定外，支付机构还应当于每月初5个工作日内，以电子方式向所在地中国人民银行分支机构报告上月各自有资金银行账户相关信息，向备付金主存管行报告其在备付金合作银行开立的各备付金银行账户相关信息。
第四十九条 备付金银行应当对支付机构存放在本机构的客户备付金的使用情况进行监督，并于每月初3个工作日内，向其所在地中国人民银行分支机构及相应的备付金主管行报告本办法第四十八条第一款规定信息。
备付金主管行应当对支付机构存放在属于同一法人备付金银行的客户备付金的使用情况进行监督，并于每月初5个工作日内，按照本办法第四十八条第一款规定汇总属于同一法人备付金银行的信息，并报告支付机构所在地中国人民银行分支机构。
备付金主存管行应当对支付机构客户备付金的头寸调拨、信息归集等情况进行监督。
第五十条 备付金银行应当与支付机构定期或不定期核对账务，发现客户备付金被挤占挪用或有其他异常情况的，应当督促支付机构及时采取措施进行纠正，并立即报告所在地中国人民银行分支机构及相应的备付金主管行。第五十一条 中国人民银行及其分支机构对支付机构客户备付金的余额及变动情况进行监测和统计。
中国人民银行分支机构应当督促支付机构及备付金主管行按时报送各种资料，有权调阅支付机构、备付金银行的相关交易和档案资料，定期或不定期组织开展现场或非现场检查。
第五十二条 中国人民银行及其分支机构可根据监管需要，不定期地责成支付机构对其客户备付金等相关项目进行专项审计，并根据被审计支付机构的业务类型、备付金银行账户数量等确定审计的重点和频率。
支付机构应当委托会计师事务所开展前款所称专项审计，并于审计工作结束之日起5个工作日内向所在地中国人民银行分支机构提交相应的审计报告。
第五十三条 支付机构、备付金银行应当妥善保管备付金专用存款账户的开户资料和交易记录，保管方式和期限遵照有关规定执行。
第六章 罚则
第五十四条 备付金存管银行有下列情形之一的，中国人民银行及其分支机构责令其限期改正，并给予警告或处1万元以上3万元以下罚款；情节严重的，中国人民银行责令其暂停或终止办理客户备付金业务：
（一）未按规定为支付机构开立备付金银行账户，或未按规定监督支付机构客户备付金划转支付的；
（二）未按规定报送客户备付金的存管或使用情况等信息资 料的；
（三）未按规定对支付机构调整备付金专用存款账户头寸的行为进行复核监督的；
（四）未对支付机构违反规定使用客户备付金的申请或指令予以拒绝的；
（五）明知或应知支付机构侵占、挪用客户备付金，但未及时制止或报告所在地中国人民银行分支机构的。
第五十五条 备付金合作银行有下列情形之一的，中国人民银行及其分支机构责令其限期改正，并给予警告或处1万元以上3万元以下罚款；情节严重的，中国人民银行责令其暂停或终止办理客户备付金业务：
（一）未按人民银行批复为支付机构在备付金合作银行开立备付金银行账户，或违反规定通过支付机构在备付金合作银行开立的备付金银行账户为支付机构办理资金划转的；
（二）未按规定报送客户备付金的存管或使用情况等信息资料的；
（三）违反规定将备付金合作银行中的客户备付金直接用于跨行资金划转的，或违反规定办理同一法人备付金合作银行的不同备付金专用存款账户之间的资金划转的；
（四）未对支付机构违反规定使用客户备付金的申请或指令予以拒绝的；
（五）未按规定逐日结清备付金汇缴账户日终余额的；
（六）明知或应知支付机构挤占、挪用客户备付金，但未及时制止或报告所在地中国人民银行分支机构的。第五十六条 支付机构有下列情形之一的，中国人民银行分支机构责令其限期改正，并给予警告或处1万元以上3万元以下罚款：
（一）未按规定办理相关备案手续的；
（二）未按规定报送或保管相关资料的；
（三）未按规定开立、变更、撤销备付金银行账户的。第五十七条 支付机构有下列情形之一的，中国人民银行分支机构责令其限期改正，并处3万元罚款；情节严重的，中国人民银行责令其暂停部分或全部支付业务，直至注销其《支付业务许可证》；涉嫌犯罪的，依法移送公安机关立案侦查；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）未遵守实缴货币资本与客户备付金余额的比例管理规定，及备付金银行之间客户备付金存放限额管理规定的；
（二）未按规定存放、使用、核算客户备付金的；
（三）未按规定从备付金银行账户利息中计提支付机构风险准备金的；
（四）虚构交易或以其他任何形式挤占、挪用客户备付金的；
（五）未经批准擅自动用支付机构风险准备金的；
（六）违反规定为客户委托办理的支付业务提供或变相提供资金预支、垫付或透支服务；
（七）未按规定办理相关报批手续的；
（八）拒绝或阻碍相关检查监督的。
第七章 附则 第五十八条 中国人民银行有关支付机构的业务管理办法中对客户备付金有特别规定的，从其规定。
第五十九条 本办法由中国人民银行负责解释和修订。第六十条 本办法自2011年X月X日起施行。
第三篇：充分识别客户身份 备存记录 设立监察和合规程序 识
附件
中国期货业协会会员单位反洗钱工作指引
第一章 总则
第一条 为规范会员单位的反洗钱工作，提高会员单位防范洗钱风险的能力，维护国家经济秩序和金融安全，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规，制订本指引。
第二条 本指引适用于中国期货业协会期货公司会员单位（以下简称会员单位）。各会员单位应当按照法律法规和本指引的要求建立健全反洗钱内部控制制度体系，积极履行反洗钱义务，维护期货行业信誉，实现反洗钱工作的制度化、规范化与程序化。
第三条 中国期货业协会对会员单位反洗钱工作实行自律管理。
中国期货业协会负责组织会员单位的反洗钱业务培训及宣传教育工作，向中国证监会反映行业内对反洗钱工作的意见和建议。第四条 会员单位应当设立专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，指定专人负责反洗钱合规管理工作。会员单位负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
会员单位应对其分支机构的反洗钱工作进行统一管理。第五条 会员单位反洗钱负责机构应当履行下列职能：(一)草拟本单位反洗钱内部控制制度、操作规程，根据反洗钱要求制定或修订所涉及的相关业务规则。
(二)组织本单位相关部门根据法律法规以及本单位内控制度的规定开展反洗钱工作。
(三)协调本单位相关部门对反洗钱工作提供技术支持与保障，报送或者督促本单位相关部门报送可疑交易数据。
(四)配合国家有关执法机关对涉嫌洗钱活动的调查取证工作。
(五)实施或者配合实施反洗钱审计工作。
(六)组织反洗钱法律法规和有关知识技能的培训和宣传工作。
(七)与反洗钱相关的其他工作。
第六条 会员单位应当制订书面的反洗钱内部控制制度，明确反洗钱内部操作规程。反洗钱内部控制制度包括但不限于客户身份识别制度、可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度、保密制度等内容。
第七条 会员单位应当定期进行内部审计，评估反洗钱 内部控制制度体系是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。
第二章 反洗钱内部控制制度的基本内容
第一节 客户身份识别制度
第八条 会员单位应当建立和实施客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对不同的洗钱行为或者恐怖融资行为，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解客户账户的实际控制人和实际受益人。
第九条 会员单位及其工作人员应当勤勉尽责，切实履行客户身份识别义务，预防洗钱风险。
会员单位不得为身份不明的客户提供服务，不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得允许客户借用他人账户办理业务。
第十条 个人申请开户的，会员单位应要求开户人出示真实有效的身份证件，进行核对、登记，并将身份证明文件的复印件存档。同时，按照中国证监会的要求采集并保存客户的影像资料。
第十一条 机构申请开户的，会员单位应当要求开户人出具年检有效的营业执照、企业税务登记证、组织机构代码证、法定代表人身份证明，以及开户代理人的有效身份证件、开户代理人的授权委托书原件等文件，会员单位应对客户出 具的文件进行核对、登记，并将上述身份证明文件的复印件和授权委托书原件存档。同时，按照中国证监会的要求采集并保存开户代理人的影像资料。
第十二条 对于客户委托指令下达人、资金调拨人、结算单确认人的，会员单位应当要求客户出具授权委托书及上述代理人的有效身份证件并进行核对，登记代理人的姓名或者名称、联系方式，并将授权委托书原件及身份证明文件的复印件存档。
第十三条 会员单位必要时可以要求客户对资金及其来源的合法性进行说明，并要求客户提供相关证明文件。
第十四条 客户的资金或者财产属于信托财产的，会员单位应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。
第十五条 会员单位委托具有中间介绍业务资格的证券公司协助办理开户手续的，应当要求证券公司按照本指引的要求完成客户身份识别措施，采集并留存客户的影像资料。会员单位对证券公司提交的开户资料审核后开户、存档。证券公司未采取客户身份识别措施的，由该会员单位承担未履行客户身份识别义务的责任。
对于其他机构或个人介绍的客户，应由会员单位履行客户身份识别的义务。
第十六条 会员单位应对客户登记的期货结算账户进行 审查，确保期货结算账户、资金账户的名称与客户身份证明文件的名称一致。
第十七条 会员单位应当按照客户的特点或者账户的属性划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。
对于高风险客户或者高风险账户持有人，会员单位应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。
第十八条 会员单位应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核所保存的客户信息，对公司风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核。
第十九条 在与客户的业务关系存续期间，会员单位应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其期货交易情况，及时提示客户更新资料信息。
客户先前提交的身份证件已过有效期的，会员单位应及时提醒客户更新身份证件，并将更新后身份信息及身份证件复印件提供给会员单位。客户拒绝更新，或者在合理期限内没有更新且没有提出合理理由的，会员单位应中止为客户提供服务。
第二十条 出现以下情况时，会员单位应当重新识别客户：
（一）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份 证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；
（二）客户行为或者交易情况出现异常的；
（三）客户姓名或者名称与政府有关部门和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的；
（四）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；
（五）会员单位获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的；
（六）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
（七）会员单位认为应重新识别客户身份的其他情形。第二十一条 除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，会员单位可以采取以下一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：
(一)要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；(二)回访客户；(三)实地查访；
(四)向公安、工商行政管理等部门核实；(五)其他可依法采取的措施。
第二十二条 会员单位在履行客户身份识别义务时，应当向中国人民银行当地分支机构和中国反洗钱监测分析中 心报告以下可疑行为：
（一）客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的；
（二）客户无正当理由拒绝更新其基本信息的；
（三）采取必要措施后，对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存有怀疑的；
（四）履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
第二节 可疑交易识别与报告制度
第二十三条 会员单位应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》以及《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的规定，建立可疑交易报告制度，并按规定向中国人民银行报备。
第二十四条 会员单位应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：
（一）客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付；
（二）开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户；
（三）长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大；
（四）客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金；
（五）客户间进行收益倾向一方或收益倾向不明显的频繁对倒行为；
(六)个别客户在明显不合理的价位上成交；
（七）客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。
第二十五条 除第二十四条规定的情形外，会员单位及其工作人员发现其他交易金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当提交可疑交易报告。
第二十六条 会员单位有合理理由怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
第二十七条 会员单位发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手的交易与下列名单相关的，应当立即提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。
(一)国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子名单。(二)联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单。
(三)中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。
法律、行政法规对上述名单的监控另有规定的，遵守其 规定。
第二十八条 会员单位应当建立可疑交易内部报告流程：
（一）业务部门发现可疑交易的，应于发现当日以电子方式向会员单位反洗钱负责机构报告；
（二）经会员单位反洗钱负责机构分析确认为可疑交易的，由该机构填写《期货业金融机构可疑交易报告表》，经会员单位负责人签字后，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报告，并将规定范围内的可疑交易同时报中国人民银行当地分支机构。
（三）会员单位应设立专门的档案以纸质及电子数据方式保存有关资料，以备核查。
本指引第二十二条所涉的可疑行为的报告参照上款规定执行。
第二十九条 会员单位及其工作人员应当积极配合国家有关执法部门进行的反洗钱调查。
会员单位应制订协助调查的工作程序，以及启动协助调查工作程序的应急预案。
第三节 客户身份资料与交易记录保存制度 第三十条 会员单位应当按照安全、准确、完整、保密的原则建立客户身份资料和交易记录保存制度。
第三十一条 会员单位应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映会员单位开展客户身份识别 工作情况的各种记录和资料。
会员单位应当保存的交易记录包括交易指令记录、交易结算记录、错单记录以及相关的数据信息、业务凭证、账簿、单据、期货经纪合同、业务函件等资料。
第三十二条 客户身份资料及期货经纪合同应当自期货经纪合同终止之日起至少保存20年，除期货经纪合同之外的其他客户交易记录应当自交易发生之日起至少保存20年。
第三十三条 可疑交易记录及相关的支持材料应当单独保存，保存时间不少于20年。
第三十四条 对于国家执法部门正在办理中的案件，其客户资料及交易记录的保存不受上述保存期限的限制，在案件结束前，不得予以销毁。
第三十五条 会员单位应当建立休眠账户管理制度，对休眠账户进行统一管理，并对休眠账户的重新启用进行登记、备查。
第三十六条 会员单位破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国证监会指定的机构。
第四节 保密制度
第三十七条 会员单位应当建立反洗钱保密制度。会员单位及其工作人员对履行反洗钱义务获得的客户身份资料、交易信息以及反洗钱工作信息等，应当依法予以保密。
第三十八条 会员单位应当建立涉密资料的保管制度，做到专人管理，授权调阅，对于接触涉密资料的人员及接触时间应有专门记录。
第三十九条 会员单位应当明确涉密信息的接触范围，建立对泄密事件责任人员的处分机制。
第三章 反洗钱培训与宣传
第四十条 会员单位应当建立反洗钱培训制度，制定反洗钱培训计划，并就反洗钱培训计划的落实情况做出书面记录。
反洗钱培训记录应包括培训师资、培训内容、课时安排、参加人员、考试或考核情况、培训效果等内容。
第四十一条 会员单位应对工作人员进行经常性的反洗钱培训，并将反洗钱相关规定纳入新员工试用期的考核内容。反洗钱培训内容应当包括：
(一)有关法律法规;(二)内部控制制度、操作规程和控制措施;(三)相关专业知识和技能。
第四十二条 会员单位应当对公司委托的中介人进行反洗钱培训，培训重点为客户身份识别制度，同时加强中介人对洗钱行为的防范意识。
第四十三条 会员单位应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，加强对客户及潜在客户进行反洗钱宣传，提高客户 对反洗钱工作的认识。
第四十四条 会员单位可以自主或与国家有关部门、中国期货业协会共同对社会进行反洗钱宣传，提高公众的反洗钱意识。
第四章 监督与检查
第四十五条 中国期货业协会对会员单位反洗钱工作进行监督检查，监督检查的内容包括：
(一)反洗钱组织机构设臵、岗位人员配备及履行职责情况;(二)建立并执行反洗钱内部控制制度的情况;(三)反洗钱业务培训和宣传情况;(四)中国期货业协会规定的其他事项。
第四十六条 会员单位违反本指引规定的，中国期货业协会依据协会相关自律规则给予纪律惩戒。
第五章 附则
第四十七条 本指引下列用语的含义如下：
“休眠账户”系指6个月以上没有期货交易及资金存取的交易账户。
“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。
“长期”系指1年以上。“少量”系指该交易账户保证金使用率长期在5%以下。
“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。
“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。
“以上”，包括本数。
第四十八条 本指引由中国期货业协会负责解释。第四十九条 本指引自公布之日起生效。
第四篇：备煤车间坚持开展每周四学习实践活动
备煤车间坚持开展每周四学习实践活动
9月6日下午，备煤车间党支部组织全体党员、入党积极分子、工段长在职工之家进行了集中学习活动。
本次教育学习内容为保持共产党员纯洁性第四课―—党员干部如何保持纯洁性。会上，全体成员围绕提高党的战斗力、保持党的先进性、加强党员学习教育、提高党员素质，开展了热烈讨论。与会党员针对保持党的纯洁性的重大意义，结合自身工作实际，谈了各自的观点的想法。
会后，与会党员表示，深入开展学习保持党的纯洁性活动是我党蓬勃发展的重要保障，也是对每名党员自身政治觉悟和业务能力的大促进，大提高。我们将全力做好每周四政治学习工作，以饱满的政治热情，良好的精神状态，扎实的工作作风投入到学习实践中来。
供稿人：杜刚
第五篇：吴存荣书记在庐江调研指导教育实践活动时的讲话要点
吴存荣书记在庐江调研指导教育实践活动时的讲话要点 3月5日上午，省委常委、市委书记吴存荣到我县调研指导党的群众路线教育实践活动。在认真听取我县关于活动开展情况的汇报后，吴存荣强调，要深入学习贯彻省委张宝顺书记在调研指导庐江县党的群众路线教育实践活动时的重要讲话精神，以高标准、严要求把活动组织开展好，努力在全市、全省县(市)区中当好示范样板。
吴存荣指出，贯彻落实好张宝顺书记的重要讲话精神，要立足于作示范、当样板，严格按照中央和省委的要求，从政治和大局的高度提高认识，真正做到学习教育到位、查摆问题到位、整改落实到位，不辜负省委的信任。要拉高标杆，严格要求，活动开展既要扎扎实实，又要增强时间观念，走在前面，并不断总结经验和做法。要加强领导，充实力量，落实责任，在搞好活动的同时，形成快速反应机制，加大宣传力度;同时，要加强与省委督导组、省活动办的沟通联系，及时做好每个环节的分析研究和信息报送工作。
吴存荣强调，作示范、当样板，根本的是要在良好的基础上，进一步把活动开展好，并不断引向深入，在出经验、出效果上下功夫。尤其是，对创新学习方式、做到学习全覆盖、学以致用，对开展大走访查找问题、立行立改见实效，对领导带头、从我做起征求意见和整改落实，对以教育实践活动为引领、统筹推进改革发展，要认真搞好小结。要不断创造和总结新的经验，把省委的重托、群众的期望化为内在动力和善始善终的行动，体现在实实在在的成效上。
吴存荣强调，找不到问题是最大的问题。要真正把意见征求上来，必须认识到位，既要大力倡导说真话，又要大力倡导以问题为导向说话;既要征求基层和群众对班子的意见，又要征求基层和群众对个人的意见;既要找到问题，又要立行立改。要始终突出“照镜子、正衣冠、洗洗澡、治治病”这个总要求，在摸清问题、梳理问题的同时，抓点带面，形成合力，解决问题，及时向群众作出回应。
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