理财经理客户分类标准

第一篇：理财经理客户分类标准

理财经理客户分类标准

目标：理财经理负责的客户数量与能力相匹配，客户选择的理财经理与其风格相适应。

原则：客户满意度，能者多劳

理财经理职能：维系客户、开发

现状：有目标客户6000余，理财经理6人。岗位初设，职能要求等不明晰，理财经理上岗以熟悉工作流程，研究合理服务方法为主，并不能把主要精力放在客户的维系上，所以初始开发客户人均300名（总资产量相近为原则分配，每个资产范围客户数量相同。这里不建议以佣金、交易量等划分。总资产量划分是同等级客户的分配，一般不会产生佣金或者交易量相差过多的情况，同样二次分配也试用该原则，佣金、交易量则不然）。初次分配会将理财经理历史客户考虑在内，依据理财经理提客户名单，会增加至其服务名下。为保证初次分配效果，该批客户可独立于分配300客户之外计算，如客户数量较多可替换进初次分配名单中，不计入统计结果。

二次分配客户满意和能者多劳是客户分配原则。如何判断理财经理达到标准需与考核标准相结合。如：

1.自身客户数小于600时，本月达标，可申请增加不超过150名客户名单，如下月无法达到则暂停申请。

2.自身客户数大于等于600时，本月达标，可申请不超过100名客户名单，如需增加需经过相关审批。

第二篇：理财经理岗位职责标准

理财经理岗位职责标准

1、按照公司要求进行展业，负责客户的开发和维护，对公司提供的展业渠道资源进行良好维护;

2、负责为客户提供日常服务和全方位的证券金融服务，实现客户资产的保值增值;

3、熟悉各种金融产品，负责向目标客户销售公司的金融产品;

4、积极参与和完成公司及团队的各项活动与业务指标;

5、完成领导交办的其他事宜。

理财经理岗位职责(二)

1、负责拓展个人高净值客户，并协助做好客户维护及关系管理;

2、负责向个人客户做好产品推介，配合达成各类产品的营销目标;

3、为个人客户提供金融产品相关的信息支持，做好售后跟踪与服务;

4、配合公司营销品宣、市场推广及各类产品路演等活动;

5、上级交办的其他工作事项。

理财经理岗位职责(三)

1、负责理财高净值客户的开发服务及维护，寻找高净值理财客户机构理财者等合格投资者，为合格投资者提供全方位的理财规划服务;

2、拓展募集渠道金融机构第三方机构或个人，寻找高净值理财客户机构理财者等合格投资者;

3、通过对高端客户私人及机构的综合理财需求分析，帮助客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议;

4、能够有较完整的私募类产品跟踪反馈的习惯，具备较为良好的专业素养与职业情怀;

5、对财富管理行业有独特客观的敏感性及解读能力。

理财经理岗位职责(四)

1.在金融市场上不断拓展私人银行客户，扩大中、高端客户群，同时维护客户，深度挖掘客户价值;

2.推广公司财富管理产品，为客户提供适用的高端产品组合，为贵宾客户提供专业化的理财服务。

理财经理岗位职责(五)

1、通过对高端私人客户的的综合理财需求分析，帮助客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议;

2、通过各类渠道，接触并筛选有效客户;

3、通过参与组织的理财沙龙和理财讲座等活动的筹备工作，提升客户转化率，维护良好健康的客户关系;

4、通过持续跟进与服务，为客户不断提供专业的理财咨询与服务;

5、根据业务要求，定期做客户回访，做好老客户维护和再开发，主动、积极地为客户提供各类理财产品;

6、通过多种营销模式、渠道和市场活动，开发潜在有效客户。

第三篇：客户服务经理岗位职责标准

客户服务经理岗位职责标准范文

1、业务主管职位，独立负责工作小组，给下级成员提供引导或支持并监督他们的日常活动;

2、推动实施客户服务规范和制度;

3、适当处理服务的故障和客户的投诉处理，控制消费者满意度的的跟踪及分析;

4、定期整理搜集客户反馈，进行客户需求分析;

5、全方位优化客户服务质量。

客户服务经理岗位职责(二)

1、负责建立有关客户服务的各项制度，售后服务管理制度，客户资料管理制度等;

2、组织，监督客户服务的各项制度的实施，并对相关人员的考核;

3、保持和发展适当的数据，对客户服务项目作出计划和分析;

4、指定销售、市场和售后部门工作程序及项目，提高企业形象，保证客户的忠诚度;

5、培训和支持客户关系专员，指导下属工作并实施考核;

6、处理客户投诉案件及客户抱怨事件，指定并组织实施客户提案处理制度;

7、完成领导临时交办的其他任务。

客户服务经理岗位职责(三)

1、负责新客户和业主的开发;

2、负责客户与业主的接待与咨询，提供顾问式的咨询服务;

3、负责公寓、别墅、写字楼租赁的全过程，包括识别需求、带看、收意向、谈判、签约及过户和老客户经营等，促成业务成交;

客户服务经理岗位职责(四)

1、编制顾客投诉部门的工作目标及计划，并分解落实。

2、负责顾客投诉部门各项管理职能实施的监督检查。

3、负责培训顾客投诉部门的员工，提高其业务素质及服务水准。

4、负责安排顾客投诉部门员工的班次，考勤和业绩考核工作。

5、负责顾客投诉部门的培训学习

6、负责顾客投诉部门与其他部门的工作衔接和配合。

7、负责收集售后服务方面的法律法规及相关政策。

8、负责制定卖场顾客投诉受理规定标准并负责其监督与实施。

9、负责根据相应法规，行规制定卖场各大类商品的售后服务(退换货)标准并负责标准的监督与实施。

10、负责接待并妥善解决顾客以各类方式(来访，致电和致函等方式)对本卖场商品，服务等个方面的投诉。

11、负责协调解决由工商，消协等部门转达的顾客投诉。

12、负责定期对卖场的顾客投诉受理情况进行分析总结，并反馈至上级领导及各部门以便发现问题并予以解决。

客户服务经理岗位职责(五)

1、结合客户需求、内部资源，服务计划制定和落实客户的服务方案;协助售后协议评审，服务报价。

2、负责项目DFS评审并跟进落实;合理安排客户端售前技术支持服务，协助确保项目顺利。

3、合理安排客户端售后技术支持、提供售后资料和培训服务，确保客户售后工作顺利开展。

4、收集产品售后故障率及客诉情况、组织售后首返分析，及时发现有效的改善点，协助和共同推动公司产品质量及客户服务能力提升。

第四篇：理财经理

理财经理：您好，葛总，今天天挺热的先喝杯水吧。葛总你在哪里发财啊？

大款夫人：他啊，倒煤的。

理财经理：倒霉。

大款：就是倒动煤的，刚从山西那边回来，这不是卡坏了吗，换一张还得走啊，耽误老事了这卡。

理财经理：一看您就是特别忙，看您的卡里资金量这么大，也不打理，这么长时间都是活期利息您不觉得可惜吗？

大款：利息多少我也不太在意，都是小数，没时间管它。

理财经理：葛总您看我说的在不在理哈，反正也是放在那里，到不如把他打理一下。要知道如果按照年收益8%的复利计算的话，您猜5年后会有一个怎么样的收益

大款：多少啊？

理财经理：5年后47%左右吧。也就是说您投1000万的话五年将变成1500万，500万的收益不是个小数了吧！

大款：别说是那么回事哈。

理财经理：这是我行的风险评估问卷，请您填写一下。

理财经理：您以前做过那些方面的投资。

大款：前两年买过股票，中石油，好像从我买的那天起就没涨过，几年前倒煤赚的钱赔一半了。

理财经理：您看啊，这就是您对理财产品的误解了，您就是把所有的鸡蛋都放到了一个篮子里。这样风险就太大了，我们要综合理财，合理搭配对冲风险。

大款夫人：那放几个篮子呀？

理财经理：我们行里就有一些产品就很好，比如说黄金，国债，保险，基金啊。

大款：基金？这时候基金还敢买吗？

理财经理：您是稳健型客户，用您现有20%的资金买一只好基金是可以的比如说农银汇理大盘蓝筹基金，这只基金的基金经理曹剑飞能力非常强，它曾经管理过的农银汇理行业成长

基金，两年内收益率达到44%，高于大盘的平均水平59%。最高的收益甚至达到了72%。

大款夫人：那咱们多买点呗。20%太少了吧？

大款：你还想打多少鸡蛋！

理财经理：对的，投资有风险，所以，您的投资不要过于集中。可以买一些黄金，债券型基金，都可以。

大款夫人：你们这黄金挺好的。

理财经理：对啊，您要是感兴趣可以买一些。对您的保值增值都是有帮助的。

大款：好，那个大盘鸡买200万的理财经理：大盘蓝筹基金

大款：黄金买200万的，其他的钱，有时候会用到，就放活期吧 理财经理：我们有双利丰，可以让您随时支取，却能享受活期3.75倍的利息。

大款：是么。那这个行。

理财经理：如果您对我的建议满意的话，您在这些单据上签个字，我马上就为您办理！

大款：好的，谢谢。

大款：我还有事，先走了，就不打扰了！

这是我们主任…….

第五篇：理财经理应该怎样管理客户的情绪（精选）

理财经理应该怎样管理客户的情绪

上一期我们讲到理财经理为什么要善于管理客户的情绪，那么理财经理怎样才能做好管理客户情绪的工作呢？

帮助客户建立合理的期望值

将投资当成一种消费，不与自己的生存问题捆在一起，使投资决策不受情绪过大的影响，是投资成功的重要因素之一，也是决策学中情绪浸润模型告诉我们的理性投资关键之一。理财经理一定要清晰地知道自身、市场、客户都处于什么样的状况中，这就是理财经理在推荐任何产品之前首先要为客户做调查问卷的原因。通过调查问卷，一是判断客户的风险承受能力，二是判断钱的特点，三是判断客户对自身投资定位的考虑。

投资理财能够获得多少回报，取决于一个大概率事件，而不是短期内的必然事件。如果客户对回报期望高，将直接增加理财经理达成任务的难度。回报要求越高，完成难度越大，尤其是要在短时间内获得回报，没人有确切的把握。期望太高，一旦效果不好，会进一步增加客户的负面情绪。所以理财经理在为客户进行规划时，首先要建立一个合理期望值。

例如，在目前市场环境下，什么是合理的期望值？是期望把赔了的钱全部赚回来，还是希望未来一段时间内“从头再来”？举一个例子，北京一投资者在市场高位购买了六千万元股票，现在亏到只剩一千多万元。他找到银行的客户经理说：“我要求不高，让我回本就行。”一千万变六千万，接近翻三番，在任何市场行情下，说做得到的都只能是过度自信的表现。这就是投资者产生了一个不合理的动机。

成熟的投资者一旦套牢至今日，不管曾经投入多少本金，都不应该再想过去的损失。有些人可能认为，毕竟是自己的钱不可能不想，但曾经有过六千万元而现在只剩一千万，和现在只有一千万元，其实财富本身并没有差别。如果过去的损失能形成今天的经验，也算没有白损失。但如果过去的损失成为负面痛苦，继而加重投资者的情绪，使其产生一个不合理的动机，恐怕就不只是白损失，而且使自己陷入更加情绪化的泥潭了。

长期投资视角下的价值判断

也许理财经理会说，我也知道客户的动机不合理，但我无法改变他的想法。这个问题其实涉及到两个方面：第一，我们承认不是所有客户不切实际的期望都能在一朝一夕改变，所以我们必须对客户进行判断和选择；第二，理财经理也需要审视自身 —— 我们是否采用了正确的方法来引导和影响客户呢？

理财经理在引导客户的过程中，首先应当对所投资的市场有一个基本的判断。如果说美国市场是一个跟自身的经济情况密切相关的市场的话，中国的市场则是与投资人情绪关联度更密切的市场。在市盈率常常在20倍到70倍间大幅快速振荡的这样一个市场里，只跟客户讲长期投资应当是极大的失责。理财经理当然要教育客户长期投资，但同时不能忘了另外一点，就是要帮助客户进行价值判断，选取合适的价值区间。

长期投资是投资中的一个必要条件，但作为达到理财目标来看，以10年、15年为期的单纯长期投资并不一定能让客户达到其增加6％－8％的投资目标要求。长期投资是指用长期的资金和长期的视角，享受长期的回报，并不是无论何时都买入并持有，通过价值判断选择投资进入的时机是我们对长期投资观念的一个重要补充。等待价值被低估的时候买进，比任何时候都买进具有更大的达到理财目标的可能。投资者要提高投资能力，最必要同时也是最容易的就是理解在时间长河中的价值。如果仅在同一时间内探讨价值，那么这只是股票与行业间相对比较的价值而非绝对价值的探讨了。

我觉得理财经理有两种最为可怕，第一种就是把自己当作大众的一员，沦为情绪投资者；另一种则是没有专业性，不能了解价值与情绪的关系，无法带给客户在时间长河中对绝对价值的判断。所以，理财经理很重要的一部分责任及专业性的体现，是帮客户管理其在价值区间内的购买机会。同时需让客户理解，不仅要长期投资，还要价值判断，二者相结合才行。

对客户的情绪进行安抚引导

管理客户的情绪还有一个颇为关键的工作就是帮助客户将投资与情绪隔开。在客户高兴时打打预防针，在市场下跌时打打强心剂。牛市的时候不要一味吹嘘，过度自信，认为自己能够战胜市场，要知道客户所赚的钱哪些是市场本身带来的，哪些是来自你的价值，要有自己的参照点，不可以贪天之功。

理财经理需要客观地告诉客户哪些是事实，哪些是情绪。找出事实，并基于事实建立独立理性的分析，比投资者更为客观理性，而不是被情绪引导，这是对理财经理一项重要的职业要求。如果理财经理也是情绪化的，他就会助长客户的贪婪和恐惧，加重客户的情绪而不是帮助客户化解情绪。所以从某种角度，理财经理看网络新闻、媒体报道时也需要辨证地看待：看到的是事实？还是社会的情绪？如果过于相信这些新闻报道，将其当作自己投资的指南，就太危险了。因为其中大部分都是情绪的渲染及宣泄。当然，理财经理在摘取信息的时候，也会受到情绪影响，因此，理财经理必须让自己的投资能力、时间与投资对象的特征保持一致，以保证自己的职责在可控的信息和知识范围内。如果超越能力追求更高收益最终会使自己成为情绪浸润的受害者。

在为客户作投资决策的时候，除了帮助他将痛苦的情绪化解，偶尔也要利用其情绪去帮助他决策。理财经理自己要能分辨清楚，所赚的钱哪些是来自情绪，哪些来自理性，赚情绪的钱会有什么后果，打算怎么赚理性的钱，等等。这是一个极大的挑战，但理财经理不能不了解情绪。例如，当客户投资决策有情绪，你无法化解，只能顺着他的情绪给一个建议时，你应该知道正确的方向是哪儿，而不能把阶段性的调整过程变成终极目标。涨涨跌跌是一种常态，要让自己尽量离开这种情绪的影响，建立真正的投资具有波动性的恒定概念，不要期望自己能够把握波动，持续获利。

尤其在目前受华尔街引发的金融危机所累之际，理财经理要适时地调整自己的状态，帮助客户走出困境。现在不妨让客户静下心来，多思考一下，了解经济周期是怎么回事，在身处低谷与高峰时应当用怎么样的态度去对待，慢慢地从投资理财经历中学会处之泰然。