浦发银行：财务顾问专家讲坛打造企业成长新动力

第一篇：浦发银行：财务顾问专家讲坛打造企业成长新动力

浦发银行：财务顾问专家讲坛打造企业成长新动力

随着全球经济一体化、金融去功能化的发展趋势以及我国金融改革深化、利率市场化进程的加快，尤其是后金融危机时代及经济衰退周期的来临，传统商业银行业务已逐步迈入微利时代。在此背景下，全球商业银行尤其是国内商业银行都面临着同样的考验，即如何打造自身核心竞争力、实现经营模式的优化转变以在保持规模增长的同时实现可持续发展。为客户提供最佳金融服务为中心的综合化经营是未来商业银行发展的必然趋势，而财务顾问业务无疑是商业银行在国内现有法律监管框架内实现综合化经营转变的有效突破口。

浦发银行[22.11 0.09%]于近期推出的“浦发银行财务顾问专家讲坛”是专为高端财务顾问客户量身订做的专业化、个性化、增值型的财务顾问服务形式，成为诸多财务顾问服务方式之一。

项目概述

“浦发银行财务顾问专家讲坛”主要围绕企业经营管理的关键问题、当前经济热点话题、新政策解读与实务操作等主题，邀请国内外业内专家、学者、优秀企业家、政府官员等进行思想碰撞与对话交流，聚合国内外优质金融服务资源，将业界前沿、先进技术、创新智慧、成功经验等与浦发银行财务顾问客户分享，为客户搭建一个高效配置金融资源、低成本获得金融支持的平台，为企业的发展助力加油。

客户通过参加此项讲坛活动，可及时了解最新的经济形势及运行趋势，把握行业发展动态，透视政策法规的内涵及深层次背景，剖析经典案例与成功经验，熟悉新型金融工具，辨析疑难困惑，启发思想火花，激荡创新思维，丰富专业视野，拓宽经营思路，聚合金融资源„„最终实现企业经营管理水平提升与健康快速发展。

消费者行为分析

据浦发银行负责人介绍，在选择每一期讲坛的专题时，都会事先收集客户就该话题所特别关心的问题和方面请专家进行解读，以期把使该讲坛最大程度的贴合客户的需求。

首先，由分行与浦发银行客户进行沟通和交流，根据客户的兴趣和要求拟定讲坛的议题，并且按照不同的话题选择不同的合作伙伴的专家来为客户进行讲解。同时，依据参会客户的情况不同，与专家共同商定专门的讲坛内容。其次，由浦发银行在金融实践过程中所发现的问题、所取得的经验、结合当下的实际经济，金融形势，选取一些具有前瞻性的话题、信息与客户进行交流和分享，以期把浦发银行自身和合作伙伴在各自领域中的一些视点与思想传达给客户。

最后，基于客户对同一关注主题的不同层面，通过专业领域的跨界融合，为客户提供更多、更新、更广泛、多角度的知识、经验和内容。

产品特色说明

2007年，为进一步丰富财务顾问业务服务方式，充实财务顾问服务内容，基于“传播分享、共同成长”的服务理念，浦发银行在充分调研的基础上，邀请了国内物权法方面的专家在杭州举办了2007年财务顾问专家讲坛，并于同年在南昌进行了试点巡讲。

2009年财务顾问专家讲坛是在总结2007年工作经验的基础上开展的，是浦发银行财务顾问服务的一种延伸和丰富。尽管论坛主题不同，但服务宗旨未变，依然坚持为财务顾问业务的高端客户提供一个“新知识、新思维”的分享交流平台，坚持专业化水准、个性化定制、聚焦性问题、互动性参与的举办原则，紧紧围绕客户需求, 结合当下热点话题，不局限于财务顾问业务的传统内容，举行专题性的讨论交流活动。

本年论坛活动在形式上也进行了持续完善，更加注重发挥参会客户的主动参与性，加长互动时间，会场安排与布置更加人性化，讲坛主题选择注重内在关联性和前瞻性，举办地点更注重区域覆盖性，客户选择更注重适用性与广泛性，组织形式更具创新性；同时确定了财务顾问专家讲坛作为持续性、常态化的服务活动将在未来定期举办等等。

营销传播手段

浦发银行财务顾问专家讲坛活动的宗旨是“聚合优质资源，分享睿智思想，共同铸造企业成长发展的新动力”，其传播价值在于：

1.让客户了解并且亲身感受到浦发银行“融资+融智”的服务理念：综合运用货币市场和资本市场上的金融工具，致力于企业融资创新的探索和实践提供的全方面的业务和服务。

2.打造“浦发银行财务顾问专家讲坛”的优质专业服务品牌。以讲坛活动为契机，把浦发银行与合作伙伴所拥有的先进技术、创新智慧、成功经验与浦发银行的客户进行不断的交流和分享，将上海“两个中心”建设集聚的优质金融资源与客户分享，传播其“笃守诚信、创造卓越”的经营理念，在“新思维、心服务”的引领下，继续发挥金融服务和金融创新方面的优势，与客户精诚合作，针对他们的各类金融需求，来提供最优质的顾问服务与智力支持。

3.扩大财务顾问客户群体，保持财务顾问业务的持续健康发展。此次活动，浦发银行也邀请了一些潜在客户来参加。这些客户切身体验了浦发银行“融资+融智”的金融服务，对于服务理念都表示接受和赞同，也为今后给这些潜在客户提供财务顾问服务打下较好的合作基础。

记者手记

浦发银行作为一家诞生于上海浦东开发开放大潮、现服务于全国的股份制商业银行，虽非衔玉而生，却经历并见证了近20年来中国金融改革开放的历程，目睹了上海国际金融中心的孕育成长历程。建行以来，始终秉承“笃守诚信、创造卓越”的经营理念，紧紧围绕以客户为中心、以市场为导向的服务方向，坚持“新思维、心服务”的服务理念，以打造具有核心竞争力的现代金融服务企业为战略目标，以创新与服务作为基石，在为客户提供传统金融服务的同时，深刻体会理解客户对商业银行金融服务的多元化需求，并致力于金融工具与金融服务模式的探索与创新。特别是2005年总行在国内较早地成立了投行业务部，设立了专门的财务顾问与并购团队，大力推进以为客户提供增值服务为目的、以“融资

＋融智”为基本服务模式的财务顾问业务，并将其确定为浦发银重点发展的战略性中间业务之一。

随着国内外经济形势的变化、企业经营环境的变化，客户的需求也处于不断的变化与深化的过程，客户金融需求日益多样化和市场化。客户参与财务顾问专家讲坛活动的目的从单纯了解当下的热点话题、被动接受信息，逐步转变成根据自身的需要来获取信息；从单纯的了解知识内容到结合自身情况，分析问题，向浦发银行、专家寻求解决方案。客户参与意识日益增强，交流的问题更具专业和深度。

这就说明，随着我国金融市场的日渐完善，金融工具在日渐丰富，客户金融意识不断增强，金融专业素质已大幅提高。由于客户各自的经营模式、经营规模的尽相同，客户的需求更加多元化、专业化、具体化。商业银行只有积极综合运用货币市场和资本市场上的金融工具，不断致力于企业融资和融智创新的探索和实践，不断提高专业素质，契合客户的真实需求，才能针对性地提供财务顾问服务。

此次浦发银行以“传播分享，共同成长”为服务宗旨，以搭建“新知识，新思维”的分享交流为平台的“财务顾问专家讲坛”正是出于更深、更广的为客户服务的考虑。希望以此次活动为契机，通过“融资+融智”的方式，为企业的发展加油助力，和企业共同成长。

从浦发银行陆续开展的一系列专家讲坛活动可以看出，客户反响热烈积极。一方面从会议组织来看，客户均感觉专家讲坛的内容非常实用；会议组织十分紧凑；专家讲课的内容和技巧也很实用，组织这样的活动非常有意义，对于客户的帮助也很大，不少客户表示了希望浦发银行能够不断的举办类似活动的强烈意愿。另外一方面，客户对于银行的需求也从单一的存贷需求向多元化金融服务在转变。客户在经营活动过程中不仅仅有财务方面的需求，对于诸如资本运作，产业整合，资产重组等企业管理运营方面也有了自己的思考。为了更好的服务于客户，银行在提供金融服务时需要不断拓宽广度，挖掘深度，提升高度。而且银行不仅仅需要提高自身的金融服务能力，创新服务产品，更需要把这些服务，产品与客户的需求进行配对。

财务顾问业务作为最具活力的融智型中间业务的典型代表，是指浦发银行依托自身在长期经营过程中形成的网络、资金、信息、人才和客户群方面的优势，为客户提供策划、咨询、分析、方案设计、协助实施等智力服务并收取一定费用的中间业务。财务顾问业务特点是为客户提供专业化、综合化、个性化的“量体裁衣”式服务，以提升银行的服务层次与核心竞争力。财务顾问业务体现了浦发银行“融资＋融智”良性融合发展的服务思路，也体现了21世纪知识管理的新思维。

为有效合规健康推进浦发银行财务顾问业务的发展，厉行监管部门倡导的风险资本管理约束下提高效益的经营理念，浦发银行在财务顾问业务的长期服务实践中已基本形成了一整套财务顾问业务的经营管理服务机制，包括组织构架、管理制度、人员配备、队伍建设、产品体系、服务标准、收费定价、IT系统支持等方面，在国内同业打造了《PE综合金融服务方案》、《并购业务金融服务方案》、《绿色金融服务方案》等金牌服务方案，已为国内一大批企业提供常年财务顾问、并购金融顾问、私募股权投融资顾问、项目结构性融资顾问、CDM项目财务顾问、资产重组、上市顾问、政府财务顾问、资产管理等较为全面财务顾问服务，积累了丰富的财务顾问业务服务经验，收到了良好的社会和经济效益。

该行负责人表示，浦发银行愿意以财务顾问这样一种身份，担当企业生产经营管理中的金融参谋，根据客户需要，站在客户角度，发挥他们的专业化、综合化服务创新优势，为客户量身定做、具有个性化、特色化的金融服务方案，提供更具多样化、更有增值功能的一站式综合金融服务，助力企业打造成长发展的新动力，帮助企业又快又好地可持续发展。

第二篇：-我与浦发银行共成长

我与浦发银行共成长

首先说一下在这段时间里我自己的成长，迈出学校的大门，走进浦发银行的大家庭，我的人生轨迹结束了一个阶段的终点又抵达了一个全新的起点。由一名学生变成银行从业人员，面临着新的工作

环境，我的心中既有迎接全新工作挑战的兴奋，同时又有一丝承担新责任的压力。

经过几个月学习和工作，我对客户经理的工作有了具体的认识，我觉得自己是幸

运的，觉得自己的性格气质和这份工作都相契合，能够找到一份适合自己的工作

是一件很幸福的事情。我现在要做的是快速的实现角色的转变，思维方式，待人

接物的方法都要做出调整，认认真真做事，踏踏实实的工作。虚心诚恳的像其他

同事学习，从小事做起，从细节做起，不断的自我改进，从各个层面提升自己，并勇于接受挑战，充分培养和发掘自己的潜能。除了业务学习和理论知识学习外，要团结同事，树立服务意识，将以客户为中心的服务理念扎根心底。在此要感谢

所有帮助过我的领导和同事，同事们的积极向上的工作态度影响着我，领导们真

诚热心的微笑鼓励着我，让我深深的感受到了浦发大家庭的温暖和感动。

其次说一下浦发的成长，浦发银行作为一个新成立的银行，已经经历了10

年的发展历程，这2年对于一个开拓创新、勇攀高峰的企业来说尽管会面临各种

各样的困难，但是在所有员工共同努力下，我们在各个方面都取得了骄人的成绩，服务水平得到全面提升，会计风险防范进一步完善。在未来的发展中，我们将继

续保持这种和谐轻松的工作环境和积极进取的工作态度，让浦发银行成为行业里的领头羊。

每个人的心中都有一个事业的梦想，但是不管这个梦想有多大，它都需要一

个载体，每个企业都有自己的发展规划，不管这个规划有多长远，它都需要人才。

浦发银行就是我们事业发展的载体，在座的各位领导和同事就是浦发银行的人才，我们彼此是相互促进，共同成长的关系，我与浦发银行共成长的意义也就在于此。

有句谚语说的好，种瓜得瓜，种豆得豆。作为刚刚进入行里的新人，我愿意

在这里种下希望的种子，并将用勤奋来浇灌，用最努力的行为和最积极的态度为

我们行的成长尽心尽力。路漫漫其修远兮，吾将上下而求索！将这句话送给自己，也送给浦发银行！

第三篇：发言稿-浦发银行-李建新

项目安全质量标准化管理推行经验介绍

——在公司2015年年中工作会议上的发言材料 上海浦发银行长沙分行办公楼项目部项目经理 李建新

（2015年7月24日）

尊敬的公司领导、与会的各位同仁：

大家好！

流金七月，公司在星城隆重召开年中工作会议，总结上半年全司工作取得的巨大成绩，布置下半年各项工作。在此，我谨代表浦发银行项目部全体工作人员，真诚祝贺大会圆满成功。

本次会议要求浦发银行项目部报告落实公司工地标准化管理实施情况，并谈谈项目部对工地实施标准化管理的体会。其实在公司所有在建项目中，标准化工地比浦发银行项目部工地做得好的有很多很多，得到建设行政主管部门肯定、获得相关奖项的项目也多，我们理应向这些兄弟项目学习，并认真听取他们经验介绍。浦发银行项目在施工场地狭小、合同要求又较高的特殊情形下，项目部在推行工地标准化管理上，尽力向公司要求靠近，实际工作已最大程度的达到了公司关于标准化工地管理要求。

现向会议报告项目部在落实工地标准化管理工作实际情况：

一、搞好工地标准化管理是“合同”要求。

公司与建设单位所签订的工程承包“合同”中明确浦发银行长沙分行办公大楼的质量管理目标是“芙蓉奖”。

众所周知要达到这个目标，施工现场管理目标也应该达到省级“AAA”工地要求并获奖。故在工地布置策划阶段，就是向着“AAA”目标奔去的。虽说当工程完成地下室后还要进行二次布置，目前布置的临时设施还可能进行调整，但标准不能变。让建设行政主管部门了解到、让建设单位观察到、让监理单位体会到：省建五公司承担施工的浦发银行长沙分行办公大楼项目施工管理目标就是必须获得省级及省以上级工程建设相关奖项。

二、特殊情形下，工地标准化能做到现场布置合理高效，更能助力现场管理。

浦发银行项目施工现场只有南边长80m宽4m与西边长70m宽5m场地可用，且临近高约13m的深基坑，又在两台塔吊作业区域之内，施工现场十分狭小。

按照相关规定，这样的深基坑边是不允许布置生产设施的，但又不可能另有场地可用，唯有在做好与相关单位沟通后，合理布置必须的临时设施才能满足施工需求。最合理的布置就是公司标准化图册与施工现场实际相结合后的优化。这其中应该重点关注的有四点：一是各个临时设施位置，各个临建个体在整个临时设施布置图中要规划好，按照使用功能间的内在关联调整好对应位置。

二是临时设施体量大小，临时设施体量大小必须结合现场场地大小而定，在保证有必须的通道、安全距离、合理高度前提下设计其体量。

三是临时设施结构形式，结构形式不追求统一。

四是临时设施用材。用材区分内外、区分一次性与重复利用、区分装饰效果。

公司标准化工地管理要求落实到浦发银行项目工地，就是如大家所看到的。但在目前钢筋半成品堆场上有一栋四开间两层临时板房，用电房也布置有两个，分别布置在西南；后经调整优化才布置成目前情形。应该说，浦发银行现场的每一寸场地都发挥了效用，也基本满足了施工要求。

三、适度拨高彰显企业实力。

在此重点说明一下适度拨高对象，在浦发银行银行项目临时设施布置上，项目部坚持了二个基本原则，一是临时设施必须最大限度满足施工需求；二是通过追加一定投入追求可周转、高颜值（美观）。

如在基坑防护用栏板选型上，项目部就考虑了现在用于西南向对基坑底防护；地下室完成西南向回填后又用此板作为东北向防护；东北向不必防护时，此板用作电梯口防护；在选材上追求一次成型、防护有效的压型钢板，做到整齐划

一、美观大方。

防护棚用材上采用型钢立柱、制品钢桁架，获得了小构件大空间的实际效果。

在生活区布置中重视细节上的安排，如晒衣棚地、架空空调机座、铁艺栏杆等。

投入增加的比例不大，但实际效果较好。市、区两级建设主管部门、建设单位、监理单位均认为公司在施工现场投入及管理上彰显了大公司实力、品位、风范。

工地临时设施布置，是展示施工企业实力、风采的窗口；做到施工工地标准化管理，也是保证工程施工安全、文明施工的前提。

在六月份公司董事长、总经理与李行长一起召开的浦发银行项目施工管理各主体责任单位座谈会上，公司明确浦发银行项目的施工管理目标是“确保鲁班奖”，李行长更是提出了“打造作品、确保鲁班”的要求。要确保鲁班奖，施工现场管理必须达到国家级“AAA”工程要求，并获得国家级“AAA”工程荣誉称号。项目部计划在完成地下室施工、回填基坑土方后，即与公司BIM小组一起按照国家级“AAA”工程的要求重新规划与布置施工现场临时设施，先达到省观摩、省级“AAA”工地标准要求，并获取2016省级荣誉，然后向国家级“AAA”工程目标冲刺。

先贤曾说“立于道、据于仁”，告诫我们为业要立志高远，爱物爱人。这不朽的万世诤言正是施工企业安全生产、文明施工的管理的精髓。

公司标准化工地管理规定恰合于先贤高论。我们相信，随着标准化工地做法不断推广与应用，所有项目的现场管理工作一定会做到标准化，企业的安全生产、文明施工形势步步向高，社会信誉年年向好，公司面貌日新月异。

祝大家一切安好！祝公司兴旺发达！

第四篇：浦发银行战略合作协议(新)

）与上海浦东发展银行股份有限公司西安分行文景路

支行

战略合作协议

甲方：

乙方：上海浦东发展银行股份有限公司西安分行文景路支行

为贯彻落实国家关于鼓励和扶持自主创业的相关文件精神，为初创型科技企业解决融资难的问题，开展银企合作，甲、乙双方经友好协商，本着互惠互利、实现双赢的目标，建立战略合作伙伴关系，特拟定此合作协议，具体如下：

一、合作原则

(一)平等原则。双方在自愿、平等的前提下签署本协议，协议内容经过双方充分协商。

(二)长期、稳定合作原则。双方的合作基于彼此充分信任，着眼于长期利益，双方致力于长期、稳定的合作。

(三)共同发展原则。本协议旨在促进双方的共同发展，且符合双方的根本利益。

(四)重点支持、梯次推进原则。双方通过重点领域的深入合作，最终实现全方位的战略对接和持续合作。

(五)诚实守信、市场化原则。双方恪守本协议中所作之承诺，确保双方共同利益，具体合作事项应按市场化方式运作。

二、合作内容、方式

满足甲方在为入孵企业提供孵化服务过程中，入孵企业对资金、结算、外汇、贷款、担保等方面的需求，乙方利用自身优势，向甲方提供广泛而有效的金融产品和服务。

(一)融资授信

乙方在符合人民银行、银监会及总行有关规定及内部管理制度的前提条件下支持甲方实现战略目标，向甲方园区符合条件的入孵企业提供授信和融资，包括项目贷款、流动资金贷款、贸易融资业务、票据业务、非融资类保函等。

乙方向甲方园区入孵企业所发放贷款的期限、利率执行中国人民银行有关规定，在不违反中国人民银行及总行有关规定的前提下，给予一定的利率优惠。

乙方根据甲方入孵企业的项目进展和融资情况，为甲方园区入孵企业提供贷款申请审批的绿色通道，提高审批效率。对于乙方授权范围内审批的贷款，承诺在3 0个工作日内完成符合条件的贷款审批。

乙方在不违反外汇管理局、总行有关规定的前提下，根据甲方园区入孵企业的综合贡献度，可给予甲方园区入孵企业结汇、购汇费率优惠。

(二)信息咨询服务

根据有关法律法规，乙方可接受甲方园区入孵企业的委托，为甲方园区入孵企业提供资信证明、资信调查和信息咨询等服务。

（三）其他业务合作

1、甲方园区入孵企业在存款、企业年金、资金托管、账户管理等业务方面优先选择乙方作为主办银行，乙方为甲方园区入孵企业提供资金归集、托管与理财等服务，提高资金配置效率，为甲方园区入孵企业实现财务集中提供支持。

2、甲方选择乙方作为融资顾问、常年财务顾问等金融服务主办银行，乙方利用自身优势为甲方提供融资顾问、常年财务顾问等金融服务，促进甲方提升财务管理能力、降低经营成本。

3、乙方利用自身在本外币业务方面的经验和优势，在法律法规许可的范围内，为甲方提供代客外汇买卖、开立信用证、外币兑换等外汇资金和外汇结算业务的咨询和服务，提高甲方外汇资金利用效率，为甲方解决所需的外汇结算问题。

4、乙方利用本外币银行卡的优势，为甲方园区入孵企业提供代发工资、代缴费等服务。

5、乙方为甲方园区入孵企业提供网上银行、电话银行、银行卡等在内的综合化服务。

三、合作机制

(一)建立信息通报制度。乙方及时向甲方提供财经动态、经济金融形势分析预测等方面的资料、信息，为甲方园区在孵企业提供服务的情况，贷款成功案例等。甲方及时向乙方提供融资项目和企业的相关资料和信息。

(二)双方各自指定具体项目牵头人员，负责日常协调、传达、布置、汇总、反馈和跟踪相关事宜。

四、附则

(一)双方约定：本战略合作协议内容，以及双方具体合作过程中可能需要提供专有的具有价值的保密信息，在未取得提供方书面同意前提下，须各自遵守保密义务，不以任何理由或目的向第三方披露，各自的咨询顾问、代理人除外，法律、法规另有规

定除外。

(二)本协议为双方战略合作的框架性协议，在开展具体合作业务时，另行商洽签订具体合作协议。

(三)本协议自双方签字并加盖公章之日起生效，有效期三年。本协议一式贰份，双方各执壹份，法律效力均等。

(四)本协议经双方友好协商达成一致，所商定事项仅作为双方今后业务战略合作的意向文本，不构成协议双方互相追究违约责任。

甲方：乙方：

代表签字：代表签字：

日期：日期：