材料管理(单选-多选)[小编整理]

第一篇：材料管理(单选-多选)

单选题-材料管理

1．材料计划管理的首要目标是(A)。A．供求平衡 B．节约 C．多渠道筹措 D．少环节

2．材料计划按材料使用方向分为(A)。

A．生产材料计划、基本建设材料计划 B．材料需用计划、材料供应计划、材料采购计划 C．年度计划、季度计划、月度计划 D．施工计划、采购计划、储备计划 3．设计变更，影响材料需用量和品种、规格、时间，(B)材料计划。A．不必调整 B．应调整 C．视需要调整 D．局部调整

4．材料计划管理，就是运用计划手段组织、指导、监督、调节材料的订货、采购、(C)、供应、存储、使用等一系列工作的总称。

A．投标 B．招标 C．运输 D．询价 5．当材料需用发生较大变化时，需(B)。A．专项调整或修订 B．全面调整或修订 C．经常调整或修订 D．不调整也不修订

6．材料计划在广义上是指在材料(D)过程中所编制的各种宏观和微观计划的总称。A．生产 B．采购 C．使用 D．流通

7．材料计划的(A)是材料部门保证供应，降低进料成本的先决条件。A．及时性 B．市场性 C．准确性 D．前瞻性

8．(B)的准确与否，决定了材料供应计划保证供应的程度。A．材料储备计划 B．材料需用量计划 C．材料采购计划 D．材料供应计划

9．(B)为保障施工生产正常进行所做的材料准备而编制的计划。A．材料需用量计划 B．材料储备计划 C．材料采购计划 D．材料供应计划

10．材料计划编制的程序是(A)、确定供应量、按不同渠道分类申请、编制供应计划及编制订货与采购计划。

A．计算需用量 B.确定采购量 C．确定订货时间 D．确定订购量

11．(D)是材料部门组织供应材料应达到的目标。A．材料订货计划 B．材料储备计划 C．材料采购计划 D．材料供应计划

12.当工程任务已经落实，但在设计资料不全的情况下，为提前备料提供依据而采用的工程用料计划的编制方法称为(A)。A．间接计算法 B．直接计算法 C．预算法 D．统计分析法

13．(A)、供应部门现有库存量、计划期末周转储备量及材料供应量通常称为材料供应计划的四要素。

A．各项目材料申请量 B．编制计划时的实际库存 C．预计期计划收入量 D．预计期计划发出量

14．各项目材料申请量、(B)、计划期末周转储备量及材料供应量通常称为材料供应计化的四要素。

A．编制计划时的实际库存 B．供应部门现有库存量 C．预计期计划收入量 D．预计期计划发出量

15．各项目材料申请量、供应部门现有库存量、(C)、及材料供应量通常称为材料供应计划的四要素。

A．编制计划时的实际库存 B．预计期计划收人量 C．计划期末周转储备量 D．预计期计划发出量

16．各项目材料申请量、供应部门现有库存量、计划期末周转储备量、(D)通常称为材料供应计划的四要素。

A．编制计划时的实际库存 B．预计期计划收入量 C．预计期计划发出量 D．材料供应量

17．当某项任务突然增减或工程提前或延后施工，材料计划应(B)。A．全面调整或修订 B．专项调整或修订 C．经常调整或修订 D．临时调整或修订

18．材料计划管理指运用计划来组织、指挥、监督、调节材料的订货、采购、运输、分配、供应、储备、(B)等经济活动的管理工作。A．订购 B．使用 C．保管 D．核算 19．(A)是企业材料部门的行动纲领。A．材料计划 B．材料消耗定额 C．材料采购 D．材料供应

20．在材料计划编制程序中，确定计算需用量后，应(D)。A．编制供应计划 B．编制供应措施工作 C．计算周转材料需用量 D．确定供应量

21．(D)是指合同一方当事人向对方明确提出签订材料采购合同的主要条款，以供对方考虑。A．承诺 B反要约 C．协议 D．要约

22．材料生产、销售、运输管理方法属于材料采购信息中的(C)。A．供应信息 B．市场信息 C．政策信息 D．价格信息 23．资源的分布、生产企业的生产能力属于材料采购信息中的(A)。A．资源信息 B．供应信息 C．市场信息 D．价格信息

24．材料采购核算，是以材料采购(B)为基础，与实际采购成本相比较，核算其成本降低额或超耗程度。

A．概算成本 B预算成本 C．施工成本 D．核算成本

25．现行国家价格政策，市场交易价格及专业公司牌价，地区建筑主管部门颁布的预算价格，国家公布的外汇交易价格等属于材料采购信息中的(A)。A．价格信息 B资源信息 C．政策信息 D．市场信息

26．建筑企业采购和加工业务，是有计划、有组织地进行的。其内容有(A)。A．决策、计划、洽谈、签订合同、验收、调运和付款 B．决策、计划、洽谈、签订合同、验收和付款 C．计划、洽谈、签订合同、验收、调运和付款 D．洽谈、签订合同、验收和付款

27．材料采购核算，是以材料采购预算成本为基础．与(B)相比较．核算其成本降低额或超耗程度。

A．概算成本 B．实际采购成本 C．施工成本 D．核算成本 28．(B)因素属于影响材料采购的企业外部因素。

A．施工生产 B．资源渠道 C．储存能力 D．资金限制 29．(B)因素属于影响材料采购的企业内部因素。A．供货方 B．储存能力 C．资源渠道 D．市场供求关系 30．建筑物资材料采购渠道中的(B)对解决品种短缺起到良好的作用。A．生产企业 B．社会商业部门 C．物资流通部门 D．外资企业

31．下列关于项目材料分散采购的说法，不合理的是(C)。

A．有利于部门内部资金管理 B．不利于建筑企业材料采购供应业务水平的提高 C．局部资金占用多 D．采购工作效率较高 32．对于城市型施工企业，项目材料采购一般可选用(B)A．分散采购 B．重要材料集中采购，一般材料分散采购 C．集中采购 D．重要材料分散采购．一般材料集中采购 33．通常来说，(D)属于材料采购市场信息。A．材料储备运输情况 B．建筑施工管理体制变化 C．项目管理方式 D．国家有关生产资料市场的政策 34．通常来说，(D)不属于材料采购资源信息。A．资源的分布情况 B．生产企业的生产能力 C．产品结构和销售动态 D．国家价格政策

35．材料采购及加工业务的业务过程包括准备、谈判、(C)、执行和结算5个环节。A．交货 B．收货 C．成交 D．运输 36．(B)不属于采购材料的价款异地结算方式。A．异地托收承付结算 B．现金结算 C．信汇结算 D．限额支票结算

37．(D)是指对几个供货商的报价进行比较以确保价格具有竞争性的一种采购方式。A．大宗采购 B．合同采购 C．投标采购 D．询价采购

38．材料采购包括各类期货材料的(A)、订货、采购等组织货源的业务工作。A．加工 B．运输 C．投标 D．保管

39．建筑企业材料管理有(B)、运输、储备和供应四大业务环节。A．投标 B．采购 C．核算 D．加工

40．在某种材料总需用量中，每次采购的数量应选择(D)。A．等分批量 B．等比批量 C．等差批量 D．经济批量 41．建筑企业材料管理有采购、(C)、储备和供应四大业务环节。A．投标 B．核算 C．运输 D．加工 42．按(A)编制加工订货、采购计划。

A．供应计划 B．储备计划 C．保管计划 D．用料计划 43．企业采购力量不足时可选择(B)。

A．加工订购 B．委托代购 C．联营订购 D．自由选购

44．(B)有利于对材料的指导、控制、统一决策、统筹采购资金，获得材料折扣优惠。A．混合采购 B．集中采购 C．分散采购 D．经济采购 45．(B)因施工项目分散，难管理，不能发挥就地采购优势。A．混合采购 B．集中采购 C．分散采购 D．经济采购 46．及时验收有利于(A)。A．不延误索赔期 B．确保质量 C．提高效率 D．降低成本 47．(D)不属于建筑材料的供应特点。

A．特殊性 B．复杂性 C．多样性 D．经济性 48．(C)不属于建筑材料供应的基本任务。

A．组织货源 B．平衡调度 C．合理计划 D．选择供料方式 49．(D)不属于材料供应应遵循的原则。

A．方便施工 B.统筹兼顾 C．勤俭节约 D．合理安排 50．(B)不属于材料运输应遵循的原则。A．及时 B．充足 C．安全 D．准确

51．(D)不属于合理组织材料运输的途径应注意的方面。A．合理选择路线 B．合理选择运输方式 C．采取直达运输 D．合理组织材料装载

52．建筑企业加工订货的内容有计划、设计、洽谈、签订合同、(D)、调运和付款等工作。A．投标 B．招标 C．踏勘 D．验收

53．材料采购实际成本是材料(A)过程中所发生的各项费用的总和。A．采购和保管 B．周转与运输 C．储存与保管 D．生产与流通 54．(D)不属于进场建材的原始凭证。

A．质保书 B．合格证 C．送货单 D．进货发票 55．市场采购和加工材料经部门领导批准后，即可开展(D)。A．采购 B．招标 C．投标 D．业务谈判活动

56．(C)就是材料采购人员与生产、物资和商业等部门进行具体的协商和洽谈。A．采购询价 B．加工订货 C．业务谈判 D．材料运输 57．(D)不属于材料验收工作的几项主要内容。

A．核对证件 B．验收数量 C．验收质量 D．验收含量 58．材料采购验收发现不符合规定质量要求的(A)。

A．不予验收 B．立即退货 C．撤销合同 D．上诉人民法院 59．(D)不属于甲方供料进行验收入库人员。A．保管员 B．质检员 C．供应人员 D．核算员 60．材料采购成本是从(A)两方面进行考核。A．实物量和价值量 B．采购与供应 C．储备与消耗 D．运输与周转

61．对于品种规格多，而同一规格的需求量又不大的材料，宜采用(B)。A．直达供应 B．中转供应 C．甲方供应 D．乙方供应 62．材料供应部门对施工生产单位实行“三保”指的是(C)。A．保供、保退、保收 B．保供、保量、保进度 C．保质、保量、保进度 D．保质、保量、保维修 63．限额领料单一般一式(D)份。A．四 B．三 C．六 D．五

64．材料运输按运输工具的方式有(C)种。A．4 B．5 C．6 D．7 65．材料运输管理的原则有遵守规程、及时准确、安全运输和(C)。A．实事求是 B．严肃性 C．经济合理 D．留有余地 66．大宗材料、远程材料宜用(A)运输。A．铁路 B．公路 C．管道 D．航空

67．(A)是建设项目开发部门或业主对建设项目实施材料供应的方式 A．甲方供应方式 B．乙方供应方式 C．甲乙双方联合供应方式 D．物资企业供应方式 68．(A)就是按不同工种所担负的分项工程进行限额。A．按分项工程限额领料 B．按工程部位限额领料 C．按单位工程限额领料 D．按工程形象进度限额领料

69．(A)是指及时、齐备、按质、按量地为施工生产提供材料的经济管理活动。A．材料供应管理 B．材料采购管理 C．材料计划管理 D．材料储备管理

70．(B)是在材料运输中用最少劳动消耗，花费最少时间，走最短的里程完成材料运输。A．经济运输 B．合理运输 C．对流运输 D．直达运输

71．(C)是由施工生产用料部门根据供应部门开出的提料单或领料单，在规定的期限内到仓库提取材料。

A．送料供应方式 B．托运供应方式 C．领料供应方式 D．周转供应方式

72．采用固定时间检查库存量，并以此库存为订购点，结合下周期材料需用量，确定订购批量，称为(C)。

A．定量库存控制法 B．定质库存控制法 C．定期库存控制法 D．活期库存控制法

73．确定材料运输方式时，有时候要注意考虑(B)。A．对流运输 B．中转运输方式 C．迂回运输方式 D．组合运输方式

74．对粉(粒)状货物或液体货物宜采用(A)运输方式。A．集装箱运输 B．联合运输 C．混装运输 D．散装运输

75．根据计划期内施工生产任务和材料消耗定额及技术节约等因素，确定的供应材料数量标准，称为(A)。

A．限额供应 B．敞开供应 C．领料供应 D．送料供应

76．货物运输必须经过托运和承运、(B)、到达和交付(领取)等工作过程。A．组织材料 B．装货和卸货 C．合理运输 D．装载技术

77．材料运输管理在建筑材料(A)及管理中起着至关重要的作用，直接影响工程项目的施工进度和速度。

A．供应 B．组织 C．运输 D．计划

78．材料供应管理是企业材料管理的重要组成部分，是企业生产(A)的重要内容之一。A．经营 B．发展 C．提高 D．考核

79．材料供应计划是根据施工(B)和需求量来计算和编制的。A．进度 B．生产计划 C．安排 D．任务 80．(B)是目前材料供应中采用较多的管理办法。

A．材料配套供应 B．材料定额供应 C．材料预计供应 D．材料敞开供应 81．检查考核材料供应计划的执行情况，主要是检查(A)的执行情况。A．材料收入 B．材料支出 C．材料限额领料 D．材料库存计划

82．(B)是根据施工班组领料、退料、剩料和验收完成工程量统计的材料数量。A．实际供应量 B．实际消耗量 C．实际剩余量 D．清单工程量 83．一般情况下，建筑施工项目部门在(C)范围内使用建筑材料。A．中转供应 B．领料供应 C．限额供应 D．敞开供应 84．下列关于材料供应数量管理的描述，不合理的是(B)。A．限额供应也称为定额供应

B．限额供应通常用于抢险工程、突击性工程的材料需用 C．限额供应限制方法可以采用凭票、凭证 D．敞开供应可以减少现场材料管理的工作量

85．将材料供应业务发包给材料公司，由材料公司负责全部材料的供应工作，属于(C)方式。A．建设单位组织供应 B．建筑企业供料

C．物资企业供应 D．建设单位和建筑企业分别供应 86．下列关于材料限额领料的描述，不合理的是(D)。A．限额领料单一般一式五份

B．用量大的领料单，一般指分部位承包下达的混合队领料单 C．限额领料单的分析主要是搞清材料节约和浪费的原因 D．限额领料的最后程序是验收限额领料单

87．(B)指同一批货物，由发运地运到后，不经过加工等作业又重复运往发运地点。A．迂回运输 B．重复运输 C．合理运输 D．对称运输

88．(B)指从发运地到目的地，不是走最短的路线，而是绕道造成过远的运输里程。A．重复运输 B．迂回运输 C．合理运输 D．对称运输 89．流通费用较小的是(D)。

A．直达供应 B．中转供应 C．甲方供应 D．乙方供应

90．材料的装货和卸货必须贯彻“及时、准确、(C)、经济”的材料运输原则。A．合理 B．监督 C．安全 D．高效

91．(B)就是要材料运输中用最少的劳动消耗，花费最小的时间，走最短的里程完成材料运输，达到最大的经济效果。

A．对流运输 B．合理运输 C．迂回运输 D．对称运输

92．(A)即被运材料的重量、长度、宽度、高度等任何一项超过运输部门规定的运输。A．超限材料运输 B．合理运输 C．危险品运输 D．普通运输

93．在施工现场甲方供材料验收入库人员有(A)。A．项目保管 B．司机 C．技术员 D．施工员

94．材料运输中的“四就直拨”方法，其中“四就”是指“(A)、就站直拨、就库直拨、就船过载”的办法，A．就厂直拨 B．就地直拨 C．就量直拨 D．就路直拨

95．材料人库时，材料应按照材料验收程序进行检验，正确的顺序为(A)。A．验收前准备、核对验收资料、检验实物、办理入库手续 B．验收前准备、检验实物、核对验收资料、办理入库手续 C．核对验收资料、验收前准备、验收实物、办理入库手续 D．核对验收资料、办理入库手续、验收前准备、检验实物

96．(B)就是把材料从交货地点直接运到用料地点，减少中转环节。A．合理运输 B．直达运输 C．中转运输 D．特殊运输

97．为使材料供应计划更好地发挥作用，编制材料供应计划工作应遵循的原则是(C)。A．统筹兼顾，综合平衡，保证重点，兼顾一般 B．有利于生产，方便施工

C．实事求是，积极可靠，统筹兼顾 D．留有余地，严肃性和灵活性统一 98．堆放露天场地一定要(D)。

A．汽车运输 B．火车运输 C．涂防腐剂 D．下垫上苫

99．(B)指同一运输工具同时装载各类包装货物(如桶装、袋装、箱装、榈装等)的一种运输方式。A．散装运输 B．混装运输 C．合理运输 D．集装箱运输 100．材料供应数量的管理方法是(B)A．甲方供应 B．限额供应和敞开供应 C．甲乙双方联合供应 D．乙方供应

101．材料(实物量)储备定额是指库存材料其(B)受该部份资金所限制。A．质量 B．数量 C．等级 D．强度

102．材料堆放的要求是四号定位、(A)是否达到要求。A．五·五摆放 B．六·七摆放 C．七·七摆放 D．五·四摆放

103．(B)是按照储备材料所能保证的供应时间确定的储备定额。A．储备量定额 B．储备期定额 C．储备资金定额 D．储备品种定额

104．(C)是指在一定条件下为保证施工生产正常进行，材料合理储备的数量标准是确定能保正施工生产正常进行的合理储备量。A．预算定额 B．施工定额 C．材料储备定额 D．概算定额

105．国标规定矿渣硅酸盐水泥包装袋字体印刷用(C)。A.红色 B．黑色 C．绿色 D．蓝色 106．保险储备的数量标准就是(B)。A．经常储备定额 B．保险储备定额 C．季节储备定额 D．材料储备定额

107．每日对有变动的材料及时盘点的方法叫(C)。A．定期盘点法 B．活期盘点法 C．永续盘点法 D．临时盘点法

108．(C)是指按材料品种核定的储备定额，如钢材、水泥、木材储备定额等。A．季度储备定额 B．年度储备定额 C．品种储备定额 D．保险储备定额

109．(D)主要用于品种不多但量大的主要材料的储备。A．综合储备定额 B．类别储备定额 C．经常储备定额 D．品种储备定额

110．(B)是指按材料目录的类别核定的储备定额。A．综合储备定额 B．类别储备定额 C．品种储备定额 D．保险储备定额 111．(A)宜用于消耗稳定、均衡的材料。A．年度储备定额 B．季度储备定额 C．综合储备定额 D．品种储备定额

112．(C)随着进料、生产、使用而呈周期性变化。A．品种储备定额 B．综合储备定额 C．经常储备数量 D．年度储备定额

113．经常储备中，每次进货后的储备量叫(B)。

A．保险储备量 B.最高储备量 C．正常储备量 D．平均储备量 114．材料订购费随订购次数的增加而(C)，在总用量不变的条件下,与订购的批量成()A．增加，正比 B．降低，反比 C．增加，反比 D．降低，正比 115．仓储合同订立的原则是(A)。

A．平等原则、公平及等价有偿原则和自愿与协商一致原则 B．平等原则、公开及等价有偿原则和自愿与协商一致原则 C．平等原则、公平及等价有偿原则和互助与协商一致原则 D．平等原则、公开及等价有偿原则和互助与协商一致原则 1 16．(D)加经常储备定额又称最高储备定额。A．平均储备定额 B．综合储备定额 C．年度储备定额 D．保险储备定额

117．(C)正常情况下不动用，只有发生意外使经常储备不能满足需要才动用。A．年度储备定额 B．季度储备定额 C．保险储备定额 D．经常储备定额

118．对库房内各货位编号采用的方法是(B)。A．根据所在地面位置按顺序编号，编码数字写在醒目处

B．按库房内干支道的分布，划分若干货位，按顺序编号，并标于明显处 C．将货场划分排号．再对各排按顺序编上货位号

D．先按一个仓库内的货架进行编号。然后对每一个货架的货位按层、位进行编号 119．(C)适合于存放小件材料设备或不易堆高的材料设备。A．散堆方式 B.垛堆方式 C．货架方式 D．成组堆码方式

120．以粗竹竿在垛顶搭成人字架子，再在人字架上苫盖席子的方法称为(C)。A．苫布苫盖法 B．席片苫盖法 C．竹架苫盖法 D．隔离苫盖法 121．露天货场垫底高度一般应不低于(D)cm。A．20 B．30 C．40 D．50 122．正在施工的建筑物与办公室及工人宿舍的最小间距不小于(C)m。A．50 B．40 C．20 D．35 123．先进先出就是指(A)。

A．先入库的材料先出库 B．后入库的材料先出库 C．积压的材料先出库 D．在仓库入口处的材料先出库

124．工地办公室及工地宿舍与非易燃性材料场地的最小间距不小于(D)m。A．16 B．26 C．36 D．6 125．工地办公室及工地宿舍与木材成品、半成品模板场的最小间距不小于(B)m。A．25 B．15 C．35 D．45 126．工地办公室及工地宿舍与革帘、芦帘、刨花废料堆的最小间距不小于(D)m。A．15 B．20 C．25 D．30 127．非易燃性材料场地与易燃材料贮存场地的最小间距不小于(C)m。A．10 B．20 C．15 D．25 128．非易燃性材料场地与锅炉、厨房、用火作业区的最小间距不小于(B)m。A．10 B．15 C．20 D．25 129．袋装水泥仓库应按(A)先后按次序堆放整齐顺直，放置在钢、木平台上。A-出厂日期 B．进场日期 C．强度大小 D．掺合料含量

130．出场后超过(B)未用的水泥，要及时抽样送检，经化验后重新确定强度等级使用。A．一个月 B．三个月 C．二个月 D．四个月 131．仓库中材料储存定位的有效措施是(A)。A．四号定位 B．双仓法 C．五五化堆码 D．分类管理

132．按现场平面布置图，砂石料一般应集中堆放在(C)旁的料场。A．钢筋棚 B．木工棚 C．搅拌机和砂浆机 D．主体结构人口

133．库房应通风良好，不准住人，并设置消防器材和“(C)”的明显标志。A．安全第一 B．综合治理 C．严禁烟火 D．提高警惕 134．(A)火源属于仓库中的明火。A．施工中的电弧 B．雷电波 C．静电 D．电气超负荷

135．储存易燃和可燃物品的库房、露天货场附近，不准进行(D)等作业。A．试验、分装和维修 B．试验、分装、封焊、维修和出入库 C．试验、封焊和维修 D．试验、分装、封焊、维修和动用明火 136．仓库可分为普通仓库和特种仓库，这是按照(B)进行划分的。A．储存材料的种类 B．保管条件 C．建筑结构 D．管理权限 137．属于毒害品的物品是(D)。

A．一氧化碳 B．金属钾 C．硫磺 D．氰化钾 138．仓库院内要留存不得小于(B)m宽的消防通道。A．2.5 B．3.5 C．4.0 D．4.5 139．负责货仓储存物资的接货、验收、人库、分拣、储存、保管和养护、货物的出库等仓储作业人员称为(C)。

A．营销管理人员 B．业务管理人员 C．仓储管理人员 D．搬运管理人员

140．生产部组织仓库人员对原材料库存进行盘点，以(B)记录盘点结果。A．监控表 B．盘点表 C．领料表 D．限额表 141．仓库盘点采用(A)方式。

A．实盘实点 B目测数量 C．估计数量 D．进出库数据分析 142．材料储备可解决材料(A)的矛盾。A．生产和材料消耗 B．储存与保管 C．运输与周转 D．周转与流通

143．盘点中发现数量出现盈亏，且其盈亏量在国家和企业规定的范围之内时，可以(D)反映。A．盈亏报告 B．保险报告 C．损失报告 D.盘点报告 144．材料的经常储备又称(D)。

A．保险储备 B．周转储备 C．季节储备 D．不间断储备

145．工程竣工收尾和施工现场转移的管理是指工程已完成总量的(A)。A．70％ B．80％ C．90％ D．50％

146．材料堆场要以(B)为中心，避免发生二次搬运。

A．工人宿舍 B使用地点 C．现场主人口 D．建筑结构主人口 147．周转材料的验收和赔偿，对丢失或严重损坏按原值(A)赔偿。A．50％ B．30％ C．60％ D．100％o 148．现场材料管理的中心环节是(A)的材料管理。A．材料消耗过程 B．施工准备阶段 C．施工收尾阶段 D．施工过程 149．对需要办理经济签证的材料，一般是(B)，一事一单逐项办理。A．先接收后签证 B．先签证后接收

C．接收、签证不分先后 D．先接收，以后需要补签证

150．(C)指在现场施工过程中，根据工程类型、场地环境、材料保管和消耗特点，采取科学的管理办法，从材料投入到产品形成全过程进行计划、组织、指挥、协调和控制，力求保证生产需要和材料合理使用，最大限度地降低材料消耗。A．材料库存管理 B．材料消耗管理 C．现场材料管理 D．周转材料管理

151．(C)是指价值较低，使用寿命很短，重复使用次数很少且无回收价值的工具。A．固定资产工具 B.价值易耗工具 C．消耗性工具 D．公用工具 152．(B)属于周转材料。

A．钢构件 B．钢跳板 C．钢卷尺 D.钢筋

153．周转材料管理的方法有(A)、费用承包法、实物量承包法等。A．租赁法 B．费用津贴法 C．逐月摊销法 D．其他管理方法

154．(C)是指价值较低，使用寿命很短，重复使用次数很少且无回收价值的工具。A．固定资产工具 B．价值易耗工具 C．消耗性工具 D．公用工具 155．施工现场淋制石灰的灰池(C)。

A．宜紧邻施工道路设置 B．宜紧邻材料堆场设置

C．宜设置在场地边沿 D．宜紧邻现场混凝土搅拌机设置 156．下列关于现场材料管理制度的说法，不合理的是(D)。A．现场材料办理了进场验收手续，验收合格方可入库 B．易燃易爆物品的仓库必须与交通要道保持安全距离 C．配发给各专业班组的工具，不再无偿补发

D．对不符合质量要求的材料，现场材料人员无拒绝验收权，但可提出处理意见 157．下列关于现场材料管理限额领料制度的说法，不合理的是(C)。A．严格执行班组领料制度 B．施工中节约的材料应及时办理退料手续 C．水泥和钢筋不宜限额领料 D．在领退料时，双方必须签字认证 158．下列关于现场材料验收手续的说法，不合理的是(B)。A．经核对材料质量、数量无误后，可以办理验收手续 B．收人不得直接在材料供方提供的调拨单签字验收 C．一般由收料人依据来料凭证和实收数量填写收料单 D．料具验收前，应做好验收场地和设施的准备

159．下列关于水泥现场验收的说法，不合理的是(B)。A．大水泥厂以出厂质量保证书为凭

B．水泥取样送检，若有不和国家相应标准规定，则为废品 C．有两个单位到货时，应分别码放

D．小水泥厂的水泥即使有出厂质量合格证明，还需按规定取样送检 160．水泥受潮后，多出现结块现象，而且烧失量(B)。A．减少 B．增加 C．不变 D．先减少后增加

161．罐车运送的散装水泥是否卸净，现场检查方法是(D)。A．弯沉计测量 B．比例尺测量 C．现场试验 D．罐车压力表是否为零及管口无水泥 162．袋装水泥每袋净含量不得少于标识质量的(D)。A．90％ B．93％ C．95％ D．98％

163．进场的袋装水泥中随机抽取20袋，其总净质量不得少于(D)k9。A.900 B.930 C.970 D.1000 164．施工现场水泥仓库地坪要高出室外地面(C)cm比较合理。A.50～60 B.60～90 C.20～30 D.30～60 165．下列关于现场水泥保管的说法，不合理的是(B)。A．水泥仓库地坪四周墙地面要有防潮措施

B．袋装水泥入库保管时，码垛时最高不得超过l8袋 C．袋装水泥人库保管时，码垛时一般码放l0袋 D．水泥人库存储时间不能太长 166．水泥储存期是按(C)起算。

A．开工日期 B．入库日期 C．出厂日期 D．封装日期 167．水泥轻微受潮时，(A)。

A．使用范围不改变 B．降低强度用于要求不严格的工程部位 C．用于要求不严格的工程部位 D．降低强度用于要求较低的工程部位 168．水泥受潮较严重时，(D)。

A．使用范围不改变 B.降低强度用于要求不严格的工程部位 C．用于要求不严格的工程部位 D．降低强度用于要求较低的工程部位 169．下列关于现场钢材管理的说法，不合理的是(B)。A．对于钢绞线必须检查其是否有《全国工业品生产许可证》 B．直径不大于l0 mm的钢筋必须轧制标识

C．热轧钢筋复检时必须截取带有产品表面标识的试件送检 D．钢筋质量证明书应加盖生产单位公章或质检部门检验专用章 170．(C)不是钢材现场节约措施。A．利用短料旧料 B．以优代劣 C．以钢代木 D．集中下料

171．实行(B)是企业对工区或施工队所进行的费用控制和管理。A．费用承包 B．租赁办法 C．实物量承包 D．周转承包 172．口罩、手套和肥皂等劳保用品，在材料核算上采用(D)的形式。A．全额摊销 B．部分摊销 C．分级摊销 D．一次摊销 173．将工程的(B)比较可检查企业执行成本计划的情况。A．实际成本与概算成本 B．实际成本与计划成本 C．实际成本与预算成本 D．实际成本与管理成本

174．在工程材料成本费用核算时，若由建设单位供料，按承包商的投标价格向施工单位结算，那么材料价格差异由(A)负责核算。

A．建设单位 B．施工单位 C．总包单位 D．分包单位 175．多渠道货源的材料原价，可按(B)确定。A．政府指导价 B．各供应单位出厂价的加权平均价 C．市场指导价 D．各供应单位投标价的加权平均价

176．材料核算对建筑企业材料工作中的申请、采购、供应、储备、消耗等项业务活动进行记录、计算、(C)、监督、分析和考核的活动。A．指导 B．管理 C．控制 D．绩效 177．人造石材应储存于阴凉、通风干燥的库房内，距热源不小于(D)m。A．4 B．3 C．2 D．1 178．(B)是将一定时期内的材料实际收入量与计划收入量做对比，反映材料计划完成情况。A．材料采购核算 B．材料供应核算 C．材料储备核算 D．材料计划核算 79．材料供应考核应从检查材料收入量是否充足、(A)等两个方面人手。A．材料供应的及时性 B．材料供应的合理性 C．材料供应的均衡性 D．材料供应的计划性

180．当实际材料储备数量超过(A)时，说明材料有储备积压。A．最高储备定额 B．最低储备定额 C．保险储备定额 D．额定储备定额

181．当实际材料储备数量低于(A)时，需要动用材料保险储备。A．最低储备定额 B．最高储备定额 C．常规储备定额 D．额定储备定额

182．材料实物储备量考核主要核算(A)、在规定期限内的周转次数、周转一次所需天数。A．材料储备对生产的保证天数 B．期初材料库存量 C．每日平均供应材料量 D．材料实际输入量 183．下列周转材料费用核算的描述，不合理的是(C)。A．周转材料的价值转移方式通常称为摊销 B．周转材料的核算以价值量核算为主要内容

C．周转材料费用收入是以施工定额为标准岁工程款结算而取得的收入 D．主要核算周转材料的费用收入与支出的差异及摊销

184．在不实行租赁制度的企业，周转材料费用支出表现为(A)。A．摊销额 B．代租费 C．储备消耗费 D．临时收支费 185．(C)是企业经济核算的重要组成部分。

A．业务核算 B．会计核算 C．材料核算 D．经济核算 186．价值高的周转材料宜采用(D)进行费用摊销核算。

A．分期付款法 B．一次摊销法 C．等额还款法 D.“五五”摊销法 187．施工工具费用财务账分为一级账、二级账及(C)。A．在用分户账 B．新品账 C．分类明细账 D．旧品账

188．下列施工工具费用核算的描述，不合理的是(B)。A．生产工具费用约占工程直接费的2％左右 B．施工工具业务账由财务部门建立 C．工具账分为业务账和财务账 D．工具费的支出包含维修费

189．(C)用以反映在用工具的动态和分布情况，是旧品账的隶属账。A．在用账 B．在库账 C．在用分户账 D．新品账

190．固定资产工具宜采用(A)进行费用摊销核算。A．期限摊销法 B．“五五”摊销法 C．等额还款摊销法 D．一次摊销法

191．季节和非常年生产的产品，按(B)计算材料原价。A．全年平均政府指导价格 B．全年平均现行价格 C．出厂价 D．市场最高价 192．工程费用中的直接费不包括(B)。A．其他直接费 B．法定利润 C．人工费 D．材料费

193．(C)不属于工程费用中的施工管理费。A．工作人员工资 B．办公费

C．现场经费 D．固定资产修理费

194．下列关于材料采购核算的描述，不合理的是(B)。A．按材料实际价格计价能准确地核算工程产品材料费用 B．按材料实际价格计价不会影响材料核算的及时性 C．采购材料时，同样的价格比运距

D．按材料实际价格计价使得日常的材料成本核算工作任务繁重

195．(D)成本是企业完成建筑安装工程实际应计人工程成本的各项费用之和。A．计划 B．概算 C．预算 D．实际

196．将工程的(C)比较可检查工程成本是节约还是超支。A．实际成本与概算成本 B．实际成本与计划成本 C．实际成本与预算成本 D．实际成本与管理成本

多选题-材料管理

1．材料计划在实施过程中常受到干扰的因素有(ABD)。A．施工任务的改变 B．设计变更 C．领导意志 D．采购情况变化 2．材料计划按计划期分为(ABC)。A．年度材料计划 B．季度材料计划 C．月(旬)材料计划 D．日材料计划 3．材料计划按材料使用方向分为(BC)。

A．经营材料 B．生产材料 C．基建材料 D．工艺材料 4．材料计划按供货渠道分类可分为(ACD)。A．物资企业供料计划 B．联合供应计划 C．建筑企业自供材料计划 D．建设单位供料计划 5．材料计划的实施检查制度主要有(BCD)。A．专业队检查制度 B．现场检查制度 C．统计检查制度 D．定期检查制度

6．选择、比较、确定材料供应商的办法有(ABC)。A．经验判断法 B．采购成本比较法 C．采购招标法 D．协商谈判法 7．材料采购业务有(ABD)。

A．加工成交 B．业务执行 C．材料计划D．业务谈判 8．下面属于成交的形式的是(BCD)。

A．物流形式 B．加工形式 C．提货形式 D．现货现购 9．材料采购资金管理办法包括(BCD)管理法。

A．预算消耗 B．品种采购量 C．采购金额 D．费用指标 10．材料采购方式有(ACD)。

A．合同订购 B．承包 C．租赁 D．联合订货 11．材料采购成本可以从实物量和价值量两个方面进行考核，常用的考核指标有(CD)。A．单件材料采购成本降低额 B．单件材料采购成本降低率 C．材料采购成本降低额 D．材料采购成本降低率 12．材料采购批量越小，那么(AD)。‘ A．材料保管费用支出越低 B．采购管理越难 C．采购次数越少 D．采购费用越高 13．材料采购资金管理的方法有(BCD)。A．预算定额采购管理法 B．品种采购量管理法 C．采购金额管理法 D．费用指标管理法 14．材料采购合同的签定程序要经过(ABC)步骤。A．要约 B．承诺 C．反要约 D．谈判 15．以下属于材料采购信息的是(ABD)。A．销售动态 B．材料储备运输状况 C．招投标结果 D．银行贷款

16．(ABD)属于影响运输效益的主要因素。

A．货源地点 B．运输线路 C．货物品种 D．运输方式 17．下面属开公路运输的优点的是(BCD)。A．适宜长距离运输 B．装卸方面

C．机动灵活 D．燃料耗用成本较高 18．材料运输方式按运输线路分为(AC)。

A．直达运输 B．普通运输 C．特殊运输 D．中转运输 19．材料运输方式按装载方式和运输途径分为(ABC)。A．集装运输 B．散装运输 C．混装运输 D．中转运输 20．组织材料合理运输的途径有(BCD)。A．尽可能采用对流运输 B．选择合理的运输路线 C．选择合理的运输方式 D．提高材料运输装载技术 21．(BCD)属于特种材料运输。A．贵重材料运输 B．超限材料运输 C．危险品材料运输 D．易腐材料运输

22．按照材料供应中实物到达方式不同，分为(CD)。A．限额供应方式 B．敞开供应方式 C．领料供应方式 D．送料供应方式 23．材料供应管理应遵循的原则有(ABC)。A．有利于生产、方便施工

B．统筹兼顾、综合平衡、保证重点、兼顾一般

C．加强横向经济接合，合理组织货源，提高物资配套供应能力 D．优先采用敞开供应方式管理材料供应

24．影响材料供应方式选择的因素有(ABC)。A．运输条件 B．材料特性 C．需用单位的生产规模 D．材料价格

25．通常材料供应部门对施工生产用料实行“三包”和“三保”，其中三包是指(ACD)A．包供应 B．包维修 C．包退换 D.包回收 26．验收应具有以下(BCD)准备。A．合同准备 B．苫垫物准备

。C．计量器具准备 D．有关资料准备 27．袋装水泥堆码高度可选择(ABC)包。A．5～10 B．7～11 C．5～15 D．20～30 28．材料验收准备，主要是做好(ABC)的准备。

A．验收人员 B．验收工具 C．验收资料 D．验收规范 29．材料储备定额按作用分类有(CD)。A．相对定额 B．品种储备定额 C．经常储备定额 D．季节储备定额

30．材料储备定额按计量单位分主要有(AD)。A．相对储备定额 B．经常储备定额 C．保险储备定额 D．绝对储备定额

31．经济批量，是(BC)和()之和最低的订购批量。A．差旅费 B．仓储费 C．订购费D．检验费 32．下面属于材料保养的方法的是(BCD)。A．打蜡 B．涂油 C．降温 D．除锈 33.建筑企业存放材料的场所有(BCD)。A.工棚 B．库房 C．料场 D．库棚 34.材料储备量控制方法有(CD)。A.供应期控制法 B．定点库存控制法 C.定量库存控制法 D．定期库存控制法

35．下列关于材料经常储备中的相关变量说法正确的是(ABC)。A．每次进货后的储备量叫最高储备量 B．每次进货前夕的储备量叫最低储备量 C．两次进货的时间间隔叫供应间隔期

D．最高储备量和经常储备量的算术平均值叫平均储备量 36．仓库位置选择(ABD)。A．交通方便面 B．布局合理 C．地势低洼 D．环境适宜

37．TC／T452—1997将水泥划分为(ABD)等几个等级。A．优等品 B．一等品 C．二等品 D．合格品 38．钢材质量验收包括(ABC)。

A．外观质量验收 B.内在化学成分验收 C．力学性能的验收 D．冷弯性能验收 39．砖的质量验收，一般验收(ABD)。

A．抗压参数 B．抗折参数 C．抗拉参数 D．抗冻参数 40．(BCD)属于现场临时仓库要符合的基本要求。A．防盗 B．防水 C．防潮 D．防火 41．周转材料管理方法有(ABC)。A．租赁法 B．费用承包法 C．实物量承包法 D．销售法

42．(ACD)属于木模板管理“四统一”的内容。

A．统一管理 B．统一维修 C．统一制作 D．统一回收 43．(ABC)属于按工具价值和使用期限分类。A．固定资产工具 B．低值易耗工具 C．消耗工具 D．班组共用工具

44．在建筑企业中。对材料编号的常用方法有(BD)。A．统计图法 B．数码编号法

C．字母编号法 D．字母与数码混合编号法 45．财务账分别分为以下(ABC)几种。A．总帐 B．明细分类账 C．二级明细分类账 D．三级明细分类账 46．(ACD)属于材料预算价格的组成内容。

A．材料原价 B．信息费 C．包装费 D．运杂费 47．预算成本和计划成本都要从(AD)等方面进行考核。A．工程成本总额 B．材料原价 C．设备使用成本 D．工程成本项目

48．在考核成本变动时，要借助(AC)等重要指标。A．成本降低率 B．计划成本 C．成本降低额 D．实际成本

49．对材料供应计划情况的考核主要是(BC)。A．材料支出执行情况 B．材料收人执行情况 C．材料对生产的保证程度 D．材料供应成本的节约情况

第二篇：2014年金融风险管理单选、多选、判断

金融风险管理

单选题

1、按金融风险的性质可将风险划分为（系统风险和非系统风险）。

2、（信用风险）是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而是银行遭受损失的可能性。

3、以下不属于代理业务中的操作风险的是（代客理财产品由于市场利率波动而造成损失）

4、（法律风险）是指金融机构或其他经济主体在金融活动中因没有正确遵守法律条款或因法律条款不完善、不严密而引致的风险。

5、（马克维茨）系统地提出现代证券组合理论，为证券投资风险管理理论奠定了理论基础。

6、（转移策略）是在风险发生前。通过各种交易活动‘把可能发生的危险转移给其他人承担。

7、（数据仓库）存储着前台交易记录、各种风险头寸和金融工具信息及交易对手信息等。

8、下列各种风险管理策略中，采用那一种来降低非系统性风险最为直接、有效（风险分散）。

9、被视为银行一线准备金的是（现金资产）。

10、依照“贷款风险五级分类法”，基本特征为“肯定损失”的贷款为（损失类调款）。

11、根据《巴塞尔资本协议》规定，商业银行的总资本充足率不能低于（8%）。

12、贴现发行债务的到期收益与当期债券价格（反向）相关。

13、信用风险的核心内容是（信贷风险）。

14、（德尔菲法）是20世纪50年代初研究使用的一种调查征求意见的方法，现在已经被广泛应用到经济、社会预测和决策之中。

15、1968年的Z评分模型中，对风险值的影响最大的指标是（销售收入/总资产）。

16、金融机构的流动性需求具有（刚性特征）。

17、资产负债管理理论产生于20世纪（70年代末、80年代初）。

18、金融机构的流动性越高，（风险性越小）。

19、流动性缺口是指银行（资产）和负债之间的差额。

19、麦考利存续期是金融工具利息收入的现值与金融工具（现值）之比。20、利率互换交易是与20世纪（80年代初）。

21、当银行的利率敏感性资产大于利率敏感性负债时，市场利率的（上升）会增加银行的利润。

22、缺口是指利率敏感性（资产）与利率敏感性负债之间的差额。

23、源于功能货币与记账货币不一致的风险是（折算风险）。

24、（硬）货币是对外价值稳定且趋于升值的货币。

25、在出口或对外贷款的场合。如果预测计价结算或清偿的货币汇率贬值，可以在征得对方同意的前提一下（提前收汇），以避免该货币可能贬值带来的损失。

26、（20%）的负债、100%的债务率和25%的偿债率是债务国控制外债总量和结构的警戒线。

27、人员风险是指（缺乏足够合格员工、缺乏对员工表现的恰当评估和考核等导致的风险）。

28、下列风险中不属于操作风险的是（流动性风险）。

29、将单一风险暴漏指标与固定百分百相乘得出监管资本需求的方法是（基本指标法）。30、流动性风险是指银行用于即使支付的流动资产不足。不能满足支付需要，使银行丧失（清偿能力）的风险。

31、证券投资管理公司的首要目标是（本金安全）。

32、下列证券中，分风险最小的是（中央政府债券）。

33、（流动性风险）是商业银行负债业务面临的最大风险。

34、下列措施中不属于理赔环节风险管理措施的是（建立、健全风险核保制度）。

35、保险公司的财务风险集中体现在（资产和负债的不匹配）。

36、下列不属于保险资金运用风险管理的是（加大对异常信息和行为的监控力度）。11章—第17章单选37并购业务是证券公司（投资银行业务）的一项重要业务。38引起证券承销失败的原因包括操作风险、（市场风险）和信

用风险。39下列属于证券公司自营业务特点的是（以自有资金进行证券投资，盈利归己，风险自担）。40证券公司的经纪业务是在（二级市场）上完成的。41做好现金需求预测是开放式基金管理（赎回与流动性风险）的手段。42（公司型）基金具有法人资格。43基金管理公司进行风险管理与控制的基础是（良好的内部控制制度）。44信用社面临的最基本的风险是（流动性风险）。45下列各项，负责信用社内部审计监督的是（监管理事会）。46金融信托投资公司的主要风险不包括（税务风险）47.下列各项，（进口商）所承担的汇率风险主要是商业性风险。48现代意义上的金融衍生工具产生于（20世纪70年代）。49当期权协议价格与标的资产的市场价格相同时，期权的状态为（两平）。50期权标的资产的价格波动越大，期权的时间价值（越大）。51金融衍生工具面临的基础性风险是（市场风险）。52（国际金融工程师学会（IAFE）的成立）标志着金融工程学正式形成。53我国于20世纪（90年代）恢复股票的发行。54回购协议是产生于20世纪60年代末一种（短期）资金融通方式。55期限少于一年的认股权证为（备兑认股权证）。56下面不是网络银行的特点的是（交易费用与我理点有相关性）。57在电子交易过程中，负责核实用户和商家的真实身份以及交易请求的合法性的部门是（电子认证中心（CA））。58银行对技术性风险的控制和管理能力在很大程度上取决于（计算机安全技术的先进程度以及所选择的开发商、供应商、咨询或评估公司的水平）。59（系统性风险）是指市场聚集性风险，对金融体系的完整性构成威胁。60、20世纪90年代以来，金融危机更多的是以（货币危机）形式爆发。61（GDP增长率）在反映一国经济增长速度的同时，也反映了该国经济的总体发展态势。62我国的银行精算在律组织——银行业协会成立于（2000）年。多选题

1、关于风险的定义，下列正确的是（风险是发生某一经济损失的不确定性；风险是经济损失机会的可能性；风险是经济可能发生的损失和危险；风险是经济预期与实际发生各种结果的差异。）

2、金融风险的特征（隐蔽性；扩散性；加速性；可控性。）

3、下列说法正确的是（信用风险又被称为违约风险；信用风险是最古老也是最重要的风险；信用风险存在于一切用用交易活动中）。

4、国家风险的基本特征有（发生在国际经济金融活动中；不论是政府、商业银行、企业，还是个人，都有肯能遭受国家风险带来的损失。）。

5、20世纪70年代以来，金融风险的突出特点是（证券市场的价格风险；金融机构的信用风险；金融机构的流动性风险。）。

6、内控系统的设置要以金融风险管理为主线，并遵循以下原则（有效性；全面性；独立性。）。

7、一个金融机构的风险管理组织组织系统一般包括一下子系统（董事会和风险管理委员会；风险管理部；业务系统。）。

8、金融风险综合分析系统一般包括（贷款评估系统；财务报表分析系统；担保评估系统；资产组合量化系统。）。

9、属于商业银行资产项目的是（现金资产；各种贷款；证券投资；固定资产。）。

10、从银行资产和负债结构来识别金融风险的指标有（存贷款比率；备付金比率；流动性比率；单个贷款比率。）。

11、信贷风险防范的方法中。减少风险的具体措施有（实施信贷现代配给制度；实施抵押担保；签订限制性契约；提供贷款承诺；跟踪客户资产负债和资金流动情况。）。

12、信贷结构调整通常包括（产业和行业

结构调整；区域结构调整；种类结构调整；贷款期限和规模结构调整。）。

13、根据有效市场假说理论，可以根据市场效率的高低将资本市场分为（弱有效市场；强有效市场；中度有效市场。）。

14、在贸易融资业务中，资金可能出现风险的征兆有（信用问题；操作问题；汇率问题。）。

15、专家制度法的内容包括（品德与声望；资格与能力；资金实力；担保；经营条件和商业周期）。

16、按照美国标准普尔、穆迪等著名评级公司的作业流程，信用评级过程一般包括的阶段有（准备；会谈；评定；事后管理。）。

17、金融机构的流动性较强的负债有（活期存款；大额可转让定期存单；向其他金融企业拆解资金；向中央银行借款。）

18、商业银行贷款理论的缺陷是（没有考虑贷款需求多样化；没有认识到存贷款的相对稳定性；没有注意到贷款清偿的外部条件。）。

19、证券公司流动还行风险主要来自（代客理财；自营证券业务；新股（债券）发行及配售承销业务；客户信用交易。）。20、商业银行现金资产包括（库存现金；在中央银行的存款；同业存款。）。

21、商业银行头寸包括（基础头寸；可用头寸；可待头寸。）

22、利率期货的特征有（标准化合约条款；冲销交易；公开交易市场；交易主体的另一方是交易所。）。

23、利率风险的常用分析方法有（收益分析法；经济价值法。）

24、利率风险的主要形式有（重新定价风险；收益率曲线风险；基准风险；期权性风险。）。

25、管理利率的常用衍生金融工具包括（远期利率协定；利率期货；利率期权‘利率互换；利率上限。）。

26、根据国际金融组织对外债的定义。外债的特征有（外债的当事双方具有债权债务关系；外债的债权债务关系具有契约性；外债的债权债务关系必须发生在居民与非居民之间的。）。

27、银行外汇头寸管理方法有（设立合理的外汇交易头寸限额；及时抛补敞口头寸；积极建立预防性头寸。）。

28、折算风险的管理方法有（缺口法；和约保值法。）。

29、国际上常用的借款方式有（国际金融组织贷款；外国政府贷款；政府混合贷款；出口信贷；银团贷款。）。30、操作风发现管理框架包括（战略；流程；基础实施；环境。）。

31、操作风险度量模型可以划分为（基本指标法；标准化方法；高级衡量法。）。

32、操作风险的主要特点有（发生频率低但损失大；单个操作风险因素和操作性损失件数量关系不清晰；人为因素是操作风险产生的主要原因。）。

33、信贷资产风险的主要成因包括（来自经营环境的风险；来自借款人的风险；来自银行内部的风险。）。

34、证券投资分散化的主要方式有（证券种类分散化；证券到期时间分散化；投资部门分布散花；投资行业分散化；投资时机分散化。）。

35、商业银行中间业务风险具有以下（风险投明度差；风险多样化；风险自由度大；风险可测性低；风险损失度高。）特征。

36、商业银行全面风险管理体系由以下（风险管理环境与风险信息处理；风险管理目标与政策设定；风险监测与识别后评价和持续改进；风险评估与内部控制；风险定价与处置。）。

37、保险公司保险业务风险主要包括（保险产品风险；承保风险；理赔风险。）。

38、保险公司资产负债管理技术主要有（现金流匹配策略；久期免疫策略；动态财务分析。）。

39、保险资金运用的风险管理层次包括（目的明确性；全面性；全方位性；可扩展性。）。11至17章多选40证券公司的主要业务有（证券承销、经纪、自营、财务顾问业务）。41证券公司的风险有（市场、操作、系统、流动性、信用风险）。42证券承销的类型有（全额、余额、代销）。43（交易环节、技术设备问题引

致、证券公司工作人员故意或失误造成、财务及资金制度

不健全引致、其他不正当交易行为引致的风险）方面可能

引起证券公司经纪业务的风险。44证券投资基金的特点是

（收益共享、风险共担）。45开放式基金面临的特殊风险

包括（赎回与流动性风险、投资的市场风险、募集风险）。

46基金管理公司风险管理的原则包括（首要性、全面性、审慎性、独立性和“防火墙”、适时性和有效性原则）。47

内部控制制度中的业务控制包括（投资管理业务、信息披

露、信息技术系统、会计系统、监察稽核控制）48风险估

价的基本方法有（原始成本法、重置成本法、市场价值法、行的一级资本充足率不能低于8%。（NO）。

12、非系统风险对资产组合总的风险时期作用的。（NO）。

13、在强有效市场中，几乎不可能获得超常收益（yes）。

14、信用风险与市场风险的区别之一是防范工作中会遇到法律方面的障碍，而市场风险方面的法律限制很少（（yes）。

15、由外在的不确定性导致的信用风险等金融风险称为非系统性风险（NO）。

16、某项金融资产的方差越大，说明金融风险越小（NO）。

17、金融机构流动性风险产生的原因是多方面的，其中主要原因之一是资产与负债的期限结构不匹配（yes）。

18、因为融资技术和融资工具的创新，是许多可宏观经济环境稳定性的一个重要指标，该指标数值越大越好。（x）50系统性风险不是单个金融机构的工作范围，但加强金融机构自身的风险管理，会降低整个金融体系承受的风险（√）实际现金价值法）。49金融信托风险管理原则有（投资比

例控制、投资分散原则、保险控制原则）50金融信托投资的基本职能有（财产管理、融通资金）。51利率风险管理的方法有（合理选择利率、利率掉期、货币互换）下列各

项，52属于金融衍生工具的有（远期、期货、期权、互换）

53金融衍生工具面临的风险是（市场、信用、流动性、操

作、法律风险）54金融衍生工具信用风险管理的过程包括

（信用风险评估、控制、财务处理）55某金融机构预测未

来市场利率会上升，并进行积极的利率敏感性缺口管理，56下列各项描述正确的是（最佳的利率敏感性缺口状态是

正缺口、最可取的措施是增加利率敏感性资产，减少利率

敏感性负债）57金融工程学可以看做是（现代金融学、信

息技术、工程方法）三者结合的新兴交叉科学。58正如诺

贝尔经济学奖得主默顿所说，（监管因素、税收因素）59

金融工程常用的几种现货实体工具为（股票、票据发行便

利、回购协议、可转换债券）。60在规避风险的过程中，金融工程技术主要运用于（套期保值、构造组合）61网络

金融的安全要素包括（机密性、不可抵赖性、完整性、审

查能力）。62利用互联网开展保险业务具有以下优点（扩

大知名度、简化保险…手续，提高效率、方便宣传、促进

双方了解、提高竞争力）。63网络银行操作风险可能源于

（系统的可靠或完整性不足、客户的误操作、系统设计、实施中的缺陷）65巴塞尔委员会把网络银行风险管理分为

三个步骤（评估风险、管理和控制风险、监控风险）。66

从各国的实践情况看，金融自由化主要集中在（价格自由

化、市场准入、业务经营、资本流动）。167金融危机产生的根源是（金融体系内在的脆弱性、经济周期波动形成的经济危机）。68西方发达国家的金融风险防范体系包括（立

法规范、内外部监管、存款保险、市场准入退出、“骆驼

评级”制度）69金融风险预警指标有（金融机构稳定、宏

观经济稳定、市场风险）

判断题

1、风险就是只损失的大小（NO）。

2、不确定性是

风险的基本特征（yes）。

3、控制金融风险就是尽可能消除

风险（NO）。

4、。（yes）。

5、金融风险管理，是管理科学的重要分支，是研究银行等金融机构的经营中各种风险的生成机理、计算方法、处理程序和决策措施的一门学科。

（yes）。

6、20世纪70年代以后，除了证券市场的价格风

险和金融激斗的信用分先以及流动性风险以外，金融机构的外汇风险和利率风险也越来也突出（NO）。

7、风险分散

只能降低非系统性风险，对系统风险却无能为力（NO）。

8、风险管理部是风险管理委员会下设的、独立于人日常交易

管理之外的实务部门，它通常设有战略组和监控组。（yes）。

9、金融风险识别是金融风险管理的第一步（（yes）。

10、商业银行管理负债时所面临的风险主要是流动性风险。

（NO）。

11、根据《巴塞尔资本协议》规定，是那个也银以再资产与负债表内外相互转换，所以《巴塞尔协议》要求银行表内外业务统一管理（yes）。

19、贷款总额与核心存款的比率越小，说明商业银行“存储“的流动性越低，流动风险也就越大（NO）。20、商业银行那个的准备资产包括现金资产（一级准备）、短期有价证券（二级准备）和长期准备（三级准备）（NO）。

21、存续期是对某一资产或负债的利率敏程度或利率弹性的直接衡量（（yes）。

22、6月12日。一家公司的财务经历发现7月12日有一笔浮动利率的日元贷款利息收入。他预计7月份日元会下降，为避免可能的损失，他决定与一家如本公司进行利息交换，取得固定利率的美元利息收入。该互换为利率互换（NO）。

23、利率风险是指未来的利率波动对收入和支出的影响（NO）。

24、利率上下限的期权费支出可以为零（yes）判断（11至17章）

25、在全额包销中，承销商从发行者买入时的价格低于其公开发售的价格。（√）26杠杆收购是并购企业通过信贷获得目标企业产权，以其未来利润、现金偿还负债的并购方式。（√）27证券公司的经纪业务将社会的金融剩余从盈余部门转移到短缺部门。（x）28证券公司的自营业务中也会有代客理财的项目。（x）29契约型基金是依照依托法建立的，而公司型基金是依据公司法设立的。（√）30封闭式基金在存续期内面临的流动性风险比开放式基金少。（√）31进行保护性止损基金投资风险的一种有效手段。（√）32信用社的任何一项工作可以根据业务性质决定自始至终是由一个人完成或是两人、多人完成，这是符合其风险控制要求的。（x）33信托投资公司的违约风险可能是由于发入贷款进行投资前缺乏审查造成的，也可能是发放贷款或缺客户经营善恶化而造成。（√）34融通资金是信托业最根本和最首要的职能。（x）35金融租赁除了融资功能外，还具有推销功能。（√）36期货交易流动性较低，远期交易流动性较高。（x）37欧式期权的买方只能在到期日行使合同，这是欧式期权区别于美式期权的显著特点。（√）38期权合约的期限长短与美式期权的价格正相关，但与欧式期权的价格不存在相关性。（x）39对于大额敞口的限额设定，巴塞尔委员会推荐对单一客户或一个集团客户的洞口不能超过金融机构监管资本的20%。(x)40 金融理论的发展是金融工程得以确立的基础和前提。（√）41外汇期货期权是以外汇期货为对象的期权交易。（√）42现有统计数据表明，互换最普遍的用途是管理汇率风险。（x）43现实中，进行股票风险管理时很难做到完全的套期保值。（√）44网络金融业务中金融产品和信息是以电子形式存在的。（√）45交易风险成为最基本的网络银行风险之一。（x）46银行对网络金融业务的安全性风险的考虑是首要的。（√）47金融危机是金融风险的集中体现和极端形式。（√）48审慎监管的目标是要保证每家银行都能生存下来。（x）49货币化程度指标是反映

第三篇：票据法司法考试单选多选

32.关于票据丧失时的法律救济方式，下列哪一说法是错误的?

A.通知票据付款人挂失止付

B.申请法院公示催告

C.向法院提起诉讼

D.不经挂失止付不能申请公示催告或者提起诉讼

1.甲公司开具一张金额50万元的汇票，收款人为乙公司，付款人为丙银行。乙公司收到后将该汇票背书转让给丁公司。下列哪一说法是正确的？（）（2011年卷三单选第32题）

A.乙公司将票据背书转让给丁公司后即退出票据关系

B.丁公司的票据债务人包括乙公司和丙银行，但不包括甲公司

C.乙公司背书转让时不得附加任何条件

D.如甲公司在出票时于汇票上记载有“不得转让”字样，则乙公司的背书转让行为依然有效，但持票人不得向甲行使追索权

1.【答案】C【考点】票据上的法律关系、票据行为【解析】选项A错误。票据关系是指票据当事人基于票据行为而发生的债权债务关系。其中，票据的持有人（持票人）享有票据权利，对在票据上签章的人可以主张行使票据法规定的一切权利；在票据上签章的票据债务人承担票据义务，即依自己在票据上的签章按照票据上记载的文义，承担相应的义务。本题中，乙公司将汇票背书转让给了丁公司，乙公司在背书转让时要在票据上签章，之后乙公司要依自己在票据上的签章按照票据上记载的文义，承担相应的票据义务。因此，乙公司并没有退出票据关系。选项B错误。《票据法》第四条第三款规定，其他票据债务人在票据上签章的，按照票据所记载的事项承担票据责任。据此可知，持票人以外的，在票据上签章的人都属于票据债务人，按照票据所记载的事项承担票据责任。本题中，丁公司的票据债务人不仅包括乙公司和丙公司，也包括出票人甲公司。选项C正确。《票据法》第三十三条第一款规定，背书不得附有条件。背书时附有条件的，所附条件不具有汇票上的效力。据此可知，乙公司在背书转让时不得附有条件，即便是实际上附有了条件，所附条件也不具有汇票上的效力。选项D错误。《票据法》第二十七条第二款规定，出票人在汇票上记载“不得转让”字样的，汇票不得转让。据此可知，若出票人甲公司出票时在汇票上记载了“不得转让”字样，则乙公司不能再背书转让，若乙公司背书转让了，该转让无效。

2.甲公司向乙公司签发了一张付款人为丙银行的承兑汇票。丁向乙公司出具了一份担保函，承诺甲公司不履行债务时其承担连带保证责任。乙公司持票向丙银行请求付款，银行以出票人甲公司严重丧失商业信誉为由拒绝付款。对此，下列哪一表述是正确的？（）（2010年卷三单选第29题）

A.乙公司只能要求丁承担保证责任

B.丙银行拒绝付款不符法律规定

C.乙公司应先向甲公司行使追索权，不能得到清偿时方能向丁追偿

D.丁属于票据法律关系的非基本当事人

2.【答案】B【考点】票据行为【解析】选项A错误。《票据法》第61条第1款规定，汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。据此可知，乙在遭到丙拒绝付款时，可以行使追索权，请求出票人、保证人等承担票据责任，而不是只能要求丁承担保证责任。选项B正确。票据上的法律关系具有无因性，即是一种单纯的金钱支付关系，权利人享有票据权利只以持有符合票据法规的有效票据为必要。至于票据赖以发生的原因则在所不问。即使原因关系无效或有瑕疵，均不影响票据的效力。因此，本题中丙银行不能以出票人甲公司严重丧失商业信誉为由拒绝付款，该拒绝付款的理由不符合法律规定。选项C错误。丁承担的是连带保证责任，乙公司可以直接要求丁承担责任。选项D错误。《票据法》第46条第（一）项规定，保证人必须在汇票或者粘单上记载表明“保证”的字样。本题中，丁的行为不是在票据上签章的票据行为，不属于票据保证，根本就不是票据法律关系的（非基本）当事人，丁只承担民法上的保证责任。

3.甲公司购买乙公司电脑20台，向乙公司签发金额为10万元的商业承兑汇票一张，丁公司在汇票上签章承诺：“本汇票已经本单位承兑，到期日无条件付款”。当该汇票的持票人行使付款请求权时，下列哪一说法是正确的？（）

A.如该汇票已背书转让给丙公司，丙公司恰好欠汇票付款人某银行10万元到期贷款，则银行可以提出抗辩而拒绝付款

B.如该汇票已背书转让给丙公司，则甲公司可以乙公司交付的电脑质量存在瑕疵为抗辩理由拒绝向丙公司付款

C.因该汇票已经丁公司无条件承兑，故丁公司不可能再以任何理由对持票人提出抗辩

D.甲公司在签发汇票时可以签注“以收到货物为付款条件”

3.答案：A解析：本题考核票据的抗辩和票据的必要记载事项。《票据法》第13条第2款规定，票据债务人可以对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人，进行抗辩。如果丙与付款银行有直接的债权债务关系的话，银行可以以此提出抗辩，拒绝付款。因此，A项正确。《票据法》第13条第1款规定，票据债务人不得以自己与出票人或者与持票人的前手之间的抗辩事由，对抗持票人。但是，持票人明知存在抗辩事由而取得票据的除外。据此可知，甲公司不能以自己与持票人丙公司的前手乙公司的抗辩事由对抗持票人丙公司。因此，B项错误。《票据法》第44条规定，付款人承兑汇票后，应当承担到期付款的责任。本题中丁公司已经对汇票进行了承兑，那么它就成为了第一付款人，要承担到期付款的票据责任。但是并非任何情况下都不能对抗持票人，根据《票据法》第13条第2款的规定可知，如果丁公司与持票人之间有直接的债权、债务关系时，如果持票人没有履行相应的债务，那么丁公司可以以此为由对抗持票人的付款请求。因此，C项错误。《票据法》第19条规定第1款规定，汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。另外《票据法》第22条第（二）项规定，无条件支付的委托是汇票的必要记载事项。据此可知，汇票出票时不能记载附条件的付款，如果在付款上附有条件的话，就会导致该汇票无效。因此，D项错误。

4.甲公司在交易中取得汇票一张，金额10万元，汇票签发人为乙公司，甲公司在承兑时被拒绝。其后，甲公司在一次交易中需支付丙公司10万元货款，于是甲公司将该汇票背书转让给丙公司，丙公司承兑时亦被拒绝。下列哪一选项是正确的？

A.丙公司有权要求甲公司给付汇票上的金额

B.丙公司有权要求甲公司返还交易中的对价

C.丙公司有权向乙公司行使追索权要求其给付汇票上的金额

D.丙公司应当请求甲公司承担侵权赔偿责任

4.答案：A解析：《票据法》第36条规定，汇票被拒绝承兑、被拒绝付款或者超过付款提示期限的，不得背书转让；背书转让的，背书人应当承担汇票责任。所以本题中，丙公司有权要求甲公司给付汇票上的金额，承担汇票责任，答案A是正确的。

5.2008年8月，出票人甲向乙签发一张汇票，乙不慎将其遗失。丙拾得该汇票，在伪造乙的签章后背书转让给丁。关于该事例，下列哪一选项是正确的？ ` A.乙应当先办理挂失止付，再在3日内向法院申请公示催告

B.若甲得知票据遗失的事实，其有权向法院申请公示催告

C.无论是否已经启动公示催告程序，若丁不知丙伪造签章的事实而受让该汇票，其构成善意取得

D.丙的行为构成民法上的欺诈，乙可以主张撤销

5.答案：无答案【注：司法部公布的答案是B】解析：《票据法》第15条规定，失票人应当在通知挂失止付后三日内，也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。根据法律规定，向法院申请公示催告不一定非得先办理挂失止付，也可以在票据丧失后直接进行。故A项说法错误。《民诉意见》第226条规定，票据持有人，是指票据被盗、遗失或者灭失前的最后持有人。本题中票据遗失前的最后持有人为乙，而非甲，因此只有乙有权向法院申请公示催告，故B项说法错误。《民事诉讼法》第197条第2款规定：“公示催告期间，转让票据权利的行为无效。”根据法律规定，一旦启动公示催告程序，公示催告期间转让票据权利的行为是无效行为，故选项C的说法错误。《票据法》第14条规定，票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他真实签章的效力。故票据上有伪造的签章并不导致票据无效，丁可以通过善意取得方式取得票据权利，即使丙的行为构成了民法上的欺诈，乙也不得主张撤销。选项D的说法错误。

4.朱某持一张载明金额为人民币50万元的承兑汇票，向票据所载明的付款人某银行提示付款。但该银行以持票人朱某拖欠银行贷款60万元尚未清偿为由拒绝付款，并以该汇票票面金额冲抵了部分届期贷款金额。对付款人（即某银行）行为的定性，下列哪一选项是正确的？ A.违反票据无因性原则的行为 B.违反票据独立性原则的行为 C.行使票据抗辩之对人抗辩的行为 D.行使票据抗辩之对物抗辩的行为

解析：《票据法》第13条第2款规定，票据债务人可以对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人，进行抗辩。本题中，因为朱某是没有履行约定义务的与银行有直接债权债务关系的持票人，所以银行可以对朱某进行抗辩。另外，这里注意区分对人抗辩和对物抗辩。[法律教育网编辑整理]所谓对人抗辩是指因票据债务人与特定的票据权利人之间存在一定关系而发生的抗辩；所谓对物抗辩是指因票据本身所存在的事由而发生的抗辩。法！律教育*网本题中，因为朱某跟银行之间有贷款纠纷，跟票据本身没有关系，所以银行行使的抗辩权是对人的抗辩而不是对物的抗辩，答案C是正确的。

5.汇票持票人甲公司在汇票到期后即请求承兑人乙公司付款，乙公司明知该汇票的出票人丙公司已被法院宣告破产仍予以付款。下列哪一表述是错误？

A.乙公司付款后可以向丙公司行使追索权 B.乙公司可以要求甲公司退回所付款项

C.乙公司付款后可以向出票人丙公司的破产清算组申报破产债权 D.在持票人请求付款时乙公司不能以丙公司被宣告破产为由而抗辩

解析：根据《票据法》第53条规定，持票人应当按照下列期限提示付款：

（一）见票即付的汇票，自出票日起一个月内向付款人提示付款；

（二）定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，自到期日起十日内向承兑人提示付款。持票人未按照前款规定期限提示付款的，在作出说明后，承兑人或者付款人仍应当继续对持票人承担付款责任。通过委托收款银行或者通过票据交换系统向付款人提示付款的，视同持票人提示付款。第54条规定，持票人依照前条规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款。所以汇票持票人在汇票到期后即请求承兑人付款的，付款人有依据汇票记载金额付款的义务。因此，乙作为付款人，不能以出票人被宣告破产为由而拒绝付款，也不能在付款后再要求持票人返还所付款项。但乙公司付款后可以向丙公司行使追索权，乙付款后可以向出票人丙公司的破产清算组申报破产债权。因此本题选B是正确的。

6.甲拾得某银行签发的金额为5000元的本票一张，并将该本票背书送给女友乙作生日礼物，乙不知本票系甲拾得，按期持票要求银行付款。假设银行知晓该本票系甲拾得并送给乙，对于乙的付款请求，下列哪一种说法是正确的？ A.根据票据无因性原则，银有应当支付 B.乙无对价取得本票，银行得拒绝支付

C.虽甲取得本票不合法，但因乙不知情，银行应支付

D.甲取得本票不合法，且乙无对价取得本票，银行得拒绝支付

解析：《票据法》第10条规定：“票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。票据的取得，必须给付对价，即应当给付票据双方当事人认可的相对应的代价。”第11条规定：“因税收、继承、赠与可以依法无偿取得票据的，不受给付对价的限制。但是，所享有的票据权利不得优于其前手的权利。前手是指在票据签章人或者持票人之前签章的其他票据债务人。”乙因赠与可以无偿取得票据，不受给付对价的限制。但是，其所享有的票据权利不得优于其前手甲的权利。而甲取得票据时没有给付对价，因此不享有票据权利。所以应该选D.7.乙公司与丙公司交易时以汇票支付。丙公司见汇票出票人为甲公司，遂要求乙公司提供担保，乙公司请丁公司为该汇票作保证，丁公司在汇票背书栏签注“若甲公司出票真实，本公司愿意保证。”后经了解甲公司实际并不存在。丁公司对该汇票承担什么责任？ A.应承担一定赔偿责任

B.只承担一般保证责任，不承担票据保证责任 C.应当承担票据保证责任 D.不承担任何责任

解析：《票据法》第48条规定：“保证不得附有条件；附有条件的，不影响对汇票的保证责任。”由此选C.8.甲公司于2004年4月6日签发一张汇票给乙公司，到期日为2004年7月6日。乙公司于2004年5月6日向付款人提示承兑，被拒绝。乙公司遂将该汇票背书转让给丙公司。乙公司在此汇票上的背书属于什么性质？

A.回头背书B.限制背书C.期后背书D.附条件背书

解析：期后背书是指在票据被拒绝承兑、被拒绝付款或者超过付款提示期限时所为的背书。根据《票据法》第36条的规定，期后背书应当属于无效背书，不能发生一般背书的效力，而只具有通常的债权转让的效力。但期后背书的背书人仍须承担票据责任。C

9.张某向李某背书转让面额为10万元的汇票作为购买房屋的价金，李某接受汇票后背书转让给第三人。如果张某与李某之间的房屋买卖合同被合意解除，则张某可以行使下列哪一权利？ A.请求李某返还汇票 B.请求李某返还10万元现金

C.请求从李某处受让汇票的第三人返还汇票 D.请求付款人停止支付票据上的款项 解析：票据是无因证券。票据上的法律关系是一种单纯的金钱支付关系，权利人享有票据权利只以持有符合票据法规定的有效票据为必要。至于票据赖以发生的原因，在所不问。即使原因关系无效或有瑕疵，均不影响票据的效力。张某可依民法上的不当得利请求李某返还价金。故A、C、D项是不正确的。B

10.乙公司在与甲公司交易中获金额为300万元的汇票一张，付款人为丙公司。乙公司请求承兑时，丙公司在汇票上签注：“承兑。甲公司款到后支付。”下列关于丙公司付款责任的表述哪个是正确的？ A.丙公司已经承兑，应承担付款责任

B.应视为丙公司拒绝承兑，丙公司不承担付款责任 C.甲公司给丙公司付款后，丙公司才承担付款责任

D.按甲公司给丙公司付款的多少确定丙公司应承担的付款责任

解析：根据《票据法》第43条规定，付款人承兑汇票，不得附有条件；承兑附有条件的，视为拒绝承兑。故选B.11若原背书人在汇票上记载有“不得转让”字样时，下列表述中哪一说法是正确的？

A.若持票人格此票据再行背书转让，该背书行为无效 B.在特定条件下，持票人可以将此票据再行背书转让

C.若持票人再行背书转让，原背书人对现持票人不承担保证责任 D.此票据只能背书记载“委托收款”字样，不能背书记载“质押”字样

解析：依据《票据法》第34条的规定，背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再做背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任。C

多选

74．甲公司签发一张汇票给乙，票面记载金额为10万元，乙取得汇票后背书转让给丙，丙取得该汇票后又背书转让给丁，但将汇票的记载金额由10万元变更为20万元。之后，丁又将汇票最终背书转让给戊。其中，乙的背书签章已不能辨别是在记载金额变更之前，还是在变更之后。下列哪些选项是正确的？（）

A.甲应对戊承担10万元的票据责任 B.乙应对戊承担20万元的票据责任 C.丙应对戊承担20万元的票据责任 D.丁应对戊承担10万元的票据责任

【解析】（1）甲：如果当事人的签章在变造之前，应当按照原记载的内容（10万元）负责；（2）丙和丁：如果当事人的签章在变造之后，则应当按照变造后的记载内容（20万元）负责；（3）乙：如果无法辨别签章发生在变造之前还是之后，视同在变造之前签章。【答案】AC 14.潇湘公司为支付货款向楚天公司开具一张金额为20万元的银行承兑汇票，付款银行为甲银行。潇湘公司收到楚天公司货物后发现有质量问题，立即通知甲银行停止付款。另外，楚天公司尚欠甲银行贷款30万元未清偿。下列哪些说法是错误的？（）（2011年卷三多选第74题）

A.该汇票须经甲银行承兑后才发生付款效力

B.根据票据的无因性原理，甲银行不得以楚天公司尚欠其贷款未还为由拒绝付款

C.如甲银行在接到潇湘公司通知后仍向楚天公司付款，由此造成的损失甲银行应承担责任

D.潇湘公司有权以货物质量瑕疵为由请求甲银行停止付款

【考点】票据的无因性、票据行为【解析】选项A说法正确。《票据法》第三十八条规定，承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。第四十四条规定，付款人承兑汇票后，应当承担到期付款的责任。本题中，潇湘公司签发的是银行承兑汇票，该汇票只有经甲银行承兑后才发生付款的效力。选项B说法错误。《票据法》第十三条第二款规定，票据债务人可以对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人，进行抗辩。本题中，甲银行与楚天公司有直接债权债务关系，楚天公司尚欠甲银行贷款30万元未清偿，甲银行可以以此为由进行抗辩。选项C说法错误。根据票据的无因性，即使票据原因关系无效或有瑕疵，均不影响票据的效力。另外，付款人在进行付款时，只需对所提示的票据进行形式审查，并无实质审查义务。付款人在履行法定审查义务后进行的付款是有效付款，即使发生错付，亦可善意免责。选项D说法错误。票据是无因证券，票据上的法律关系是一种单纯的金钱支付关系，权利人享有票据权利仅以持有符合票据法规定的有效票据为必要。至于票据赖以发生的原因则在所不问。即使原因关系无效或有瑕疵，均不影响票据的效力。因此，在本题中，即便楚天公司交付的货物存在质量问题，潇湘公司也无权以此为由请求甲银行停止付款。【答案】BCD

15.2005年10月5日，甲、乙签订房屋买卖合同，约定年底前办理房屋过户登记。乙签发一张面额80万元的转账支票给甲以支付房款。一星期后，甲提示银行付款。2006年1月中旬，甲到银行要求支付支票金额，但此时甲尚未将房屋登记过户给乙。对此，下列哪些说法是正确的？（）（2010年卷三多选第76题）

A.尽管甲尚未履行房屋过户登记义务，但银行无权拒绝支付票据金额

B.如甲向乙主张票据权利，因甲尚未办理房屋的过户登记，乙可拒付票据金额

C.如被银行拒付，甲可根据房屋买卖合同要求乙支付房款

D.如该支票遗失，甲即丧失票据权利

【考点】支票的付款日期、票据抗辩、票据丧失及其救济【解析】选项A错误。《票据法》第90条规定，支票限于见票即付，不得另行记载付款日期。另行记载付款日期的，该记载无效。第91条规定，支票的持票人应当自出票日起十日内提示付款；异地使用的支票，其提示付款的期限由中国人民银行另行规定。超过提示付款期限的，付款人可以不予付款；付款人不予付款的，出票人仍应当对持票人承担票据责任。本题中，甲在乙签发支票一星期后，提示银行付款，但在2006年1月中旬，甲才到银行要求支付支票金额，违反了见票即付的规定，故银行有权拒绝支付票据金额。选项B正确。《票据法》第13条第2款规定，票据债务人可以对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人，进行抗辩。本题中，甲乙之间有直接的权利义务关系，甲是与乙有直接债权债务关系的持票人，因甲没有履行办理房屋的过户登记义务，乙可以拒绝支付票据金额。选项C正确。《票据法》第18条规定，持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的，仍享有民事权利，可以请求出票人或者承兑人返还其与未支付的票据金额相当的利益。本题中，甲因过期要求银行付款而遭到拒绝的，仍享有民事权利，可以根据房屋买卖合同要求乙支付房款。选项D错误。根据《票据法》第15条的规定可知，支票遗失后，甲可通过办理挂失止付等方式依法维护自己的权利，并不丧失票据权利。15.【司法部答案】AC【网校答案】BC

16.甲公司在与乙公司交易中获得由乙公司签发的面额50万元的汇票一张，付款人为丙银行。甲公司向丁某购买了一批货物，将汇票背书转让给丁某以支付货款，并记载“不得转让”字样。后丁某又将此汇票背书给戊某。如戊某在向丙银行提示承兑时遭拒绝，戊某可向谁行使追索权？（）

A.丁某

B.乙公司

C.甲公司

D.丙银行

解析：本题考核背书时记载了“不得转让”字样票据追索权的行使。《票据法》第61条第1款规定，汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。本案中，乙公司是出票人，丁是背书人，戊在被拒绝付款后，可以向乙公司与丁某行使追索权。因此，AB项正确。《票据法》第34条规定，背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任。本题中，甲公司是在背书时记载了“不得转让”字样的背书人，根据法律的规定，甲对其后手丁的被背书人戊不承担保证责任。因此，戊不能向甲公司行使追索权。因此，C项错误。另外，丙银行是付款人，在戊提示付款时丙银行已经拒绝了戊的付款请求，不是票据债务人，不属于被追索人员的范围。因此，D项错误。16.答案：AB

17.甲向乙开具金额为100万元的汇票以支付货款。乙取得该汇票后背书转让给丙，丙又背书转让给丁，丁再背书转让给戊。现查明，甲、乙之间并无真实交易关系，丙为未成年人，票据金额被丁变造。下列哪些选项是正确的？

A.尽管甲、乙之间没有真实交易，但该汇票仍然有效

B.尽管丙为未成年人，但其在票据上的签章仍然有效

C.尽管票据金额已被丁变造，但该汇票仍然有效

D.戊不能向甲、乙行使票据上的追索权

解析：《票据法》第10条规定，票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。票据的取得，必须给付对价，即应当给付票据双方当事人认可的相对应的代价。第21条规定，汇票的出票人必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票金额的可靠资金来源。不得签发无对价的汇票用以骗取银行或者其他票据当事人的资金。《关于审理票据纠纷案例若干问题的规定》第14条规定，票据债务人以票据法第10条、第21条的规定为由，对业经背书转让票据的持票人进行抗辩的，人民法院不予支持。因此，尽管甲乙之间没有真是的交易，但是该汇票已经背书转让，根据最高院司法解释第14条的规定，该汇票仍然有效。因此，A项说法正确；《票据法》第6条规定，无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效，但是不影响其他签章的效力。由此，B的说法错误；《票据法》第14条规定，票据上的记载事项应当真实，不得伪造、变造。伪造、变造票据上的签章和其他记载事项的，应当承担法律责任。票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他真实签章的效力。票据上其他记载事项被变造的，在变造之前签章的人，对原记载事项负责；在变造之后签章的人，对变造之后的记载事项负责；不能辨别是在票据被变造之前或者之后签章的，视同在变造之前签章。根据上述规定可知，票据变造的并不影响票据的效力，因此，C项正确；甲乙是在票据变造之前签章的票据债务人，因此，甲乙应该对变造之前的记载事项承担票据责任，而非是不承担票据责任，D项说法错误。因此，本题的正确答案是AC.答案：AD（本题司法部公布的答案是AD，但是本校认为正确答案应该是AC）

18.张某为支付货款向李某开具了一张票面金额为10万的支票。李某担心张某的信用，于是张某让其朋友陈某在该支票上写上了“保证”字样，并签上了陈某的名字。李某接收该支票后，背书转让给了安某。下列哪些选项是正确的？

A.如果张某的出票行为无效，则陈某的保证行为亦无效

B.如果张某的出票行为无效，并不必然导致保证行为无效

C.如果安某到银行要求付款被拒绝，其可以向李某、陈某、张某行使追索权

D.如果陈某在签署保证时附加了承担保证责任的条件，则当该条件未成就时陈某不承担责任

解析：《票据法》第49条规定，保证人对合法取得汇票的持票人所享有的汇票权利，承担保证责任。但是，被保证人的债务因汇票记载事项欠缺而无效的除外。因此只有在张某的出票行为是由于汇票记载事项欠缺而无效时，陈某的保证行为才无效，所以A选项错误，B选项正确。《票据法》第61条规定，汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索权：

（一）汇票被拒绝承兑的；

（二）承兑人或者付款人死亡、逃匿的；

（三）承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的。故C项正确。《票据法》第48条规定，保证不得附有条件；附有条件的，不影响对汇票的保证责任。所以D选项错误。本题的正确答案为BC.19.熊某因出差借款。财务部门按规定给熊某开具了一张载明金额1万元的现金支票。熊某持支票到银行取款，银行实习生马某向熊某提出了下列问题：你真的是熊某吗？为什么要借1万元？熊某拒绝回答，马某遂拒绝付款。根据票据法原理，关于马某行为，下列哪些选项是正确的？

A.侵犯熊某人格尊严

B.违反票据无因性原理

C.侵犯持票人权利

D.违反现金支票见票即付规则

解析：所谓人格尊严是指民事主体作为“人”所应有的最基本社会地位、社会评价，并得到起码尊重的权利。本题中，实习生的行为跟侵犯马某的人格尊严没有关系，所以A是错误的。《票据法》第90条规定，支票限于见票即付，本题中，实习生问马某：“你真的是熊某吗？为什么要借1万元？”这违反了票据无因性原则和现金支票见票即付的原则，B、D的说法是正确的。同时实习生拒绝付款，侵犯了持票人马某的票据权利，所以C的说法也是正确的。本题正确答案是BCD.20.甲公司于2006年3月2日签发同城使用的支票1张给乙公司，金额为10万元人民币，付款人为丁银行。次日，乙公司将支票背书转让给丙公司。2006年3月17日，丙公司请求丁银行付款时遭拒绝。丁银行拒绝付款的正当理由有哪些？

A.丁银行不是该支票的债务人

B.甲公司在丁银行账户上的存款仅有2万元人民币

C.该支票的债务人应该是甲公司和乙公司

D.丙公司未按期提示付款

解析：《票据法》第87条规定，支票的出票人所签发的支票金额不得超过其付款时在付款人处实有的存款金额。出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的，为空头支票。禁止签发空头支票。由此条可知，签发空头支票的，付款人可以拒绝付款，因此A项是正确的。《票据法》第91条规定，支票的持票人应当自出票日起十日内提示付款；异地使用的支票，其提示付款的期限由中国人民银行另行规定。超过提示付款期限的，付款人可以不予付款；付款人不予付款的，出票人仍应当对持票人承担票据责任。所以D项是正确的。支票记载的付款人不能以其不是该支票的债务人为由拒绝付款，所以A、C两项是错误的。20.答案：BD

21.甲、乙签订一份购销合同。甲以由银行承兑的汇票付款，在汇票的背书栏记载有“若乙不按期履行交货义务，则不享有票据权利”，乙又将此汇票背书转让给丙。下列对该票据有关问题的表述哪些是正确的？

A.该票据的背书行为为附条件背书，效力待定

B.乙在未履行交货义务时，不得主张票据权利

C.无论乙是否履行交货义务，票据背书转让后，丙取得票据权利

D.背书上所附条件不产生汇票上效力，乙无论交货与否均享有票据权利 解析：《票据法》第33条规定：“背书不得附有条件。背书时附有条件的，所附条件不具有汇票上的效力。将汇票金额的一部分转让的背书或者将汇票金额分别转让给二人以上的背书无效。”由此选CD.22.甲公司在与乙公司交易中获汇票一张，出票人为丙公司，承兑人为丁公司，付款人为戊公司，汇票到期日为2003年11月30日。当下列哪些情况发生时，甲公司可以在汇票到期日前行使追索权？

A.乙公司申请注销法人资格

B.丙公司被宣告破产

C.丁公司被吊销营业执照

D.戊公司因违法被责令终止业务活动

解析：《票据法》第61条第2款规定，汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索权：

（一）汇票被拒绝承兑的；

（二）承兑人或者付款人死亡、逃匿的；

（三）承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的。22.答案：CD

23.甲公司与乙公司交易中获面额为100万元的汇票一张，出票人为乙公司，付款人为丙公司，汇票上有丁、戊两公司的担保签章，其中丁公司担保80万元，戊公司担保20万元。后丙公司拒绝承兑该汇票。以下判断哪些是正确的？

A.甲公司在被拒绝承兑时可以向乙公司追索100万元

B.甲公司在被拒绝承兑时只能依据与乙公司的交易合同要求乙公司付款

C.甲公司只能分别向丁公司追索80万元和向戊公司追索20万元

D.丁公司和戊公司应当向甲公司承担连带责任

解析：《票据法》第61条：“汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索权：

（一）汇票被拒绝承兑的；

（二）承兑人或者付款人死亡、逃匿的；

（三）承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的。”第51条：“保证人为二人以上的，保证人之间承担连带责任。”23.答案：AD

24.当汇票到期被拒绝付款时；持票人可以对下列哪些人行使追索权？

A.前手背书人

B.付款人

C.保证人

D.出票人

解析：《票据法》第61条第1款规定：“汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。”票据的付款人是付款请求权的行使对象，而非追索权的行使对象，因此B是错误的。24.答案：CD

25.依据我国《票据法》，下列有关本票与支票的表述中哪些是正确的？

A.本票包括银行本票和商业本票

B.本票的基本当事人为出票人、付款人和收款人

C.支票限于见票即付，不得另行记载付款日期

D.支票可以背书转让

解析：《票据法》第91条规定：“支票限于见票即付，不得另行记载付款日期。另行记载付款日期的，该记载无效。”因此，C正确。《票据法》第94条第1款规定：“支票的背书、付款行为和追索权的行使，除本章规定外，适用本法第二章有关汇票的规定。”因此，D正确。我国《票据法》只允许签发银行本票，而不允许签发商业本票。《票据法》第73条规定：“本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。”“本法所称本票，是指银行本票。”因此，A不正确。本票是承诺自己付款，所以，本票的基本当事人只有两人：出票人与收款人，而无付款人，B不正确。25.答案：CD

26.对甲公司董事长刘某代表公司签发的票据的效力，下列判断中正确的是：

A.因甲公司尚未办理营业范围的变更登记，故签发票据的行为无效

B.因刘某未经授权，故签发票据的行为无效

C.因该汇票以支付定金为目的，故该票据无效

D.该票据有效

解析：票据是无因证券。票据上的法律关系是一种单纯的金钱支付关系，权利人享有票据权利只以持有符合票据法规定的有效票据为必要。至于票据赖以发生的原因，在所不问。即使原因关系无效或有瑕疵，均不影响票的效力。26.答案：D

不定项

4.甲股份有限公司经董事会决议，变更公司章程，在其营业范围中增加“制售成衣”一项，但未向工商行政管理部门办理变更登记手续。对甲公司变更公司章程的行为，下列判断中正确的是（）

A.因其是董事会作出决议，故不能发生变更效力

B.董事会可以对此作出决议，但未向工商机关办理变更登记而不发生变更效力 C.应由股东会作出决议，自决议生效时发生变更效力 D.应由董事会作出决议，并自办理变更登记时发生变更效力 本题考查企业法人的经营范围对法人的限制。法人的经营范围是对法人机关的对外代表权的限制。《合同法》第50条规定：“法人或者其他组织的法定代表人、负责人超越权限订立的合同，除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为有效。”《合同法解释

（一）》第10条规定：“当事人超越经营范围订立合同，人民法院不因此认定合同无效。但违反国家限制经营、特许经营以及法律、行政法规禁止规定的除外。”结合这两个法条，对刘某的超越权限的行为，除非相对人知道或者应当知道以外，该行为有效；另外，本题中董事长刘某的行为视为甲公司的行为，公司此种超越经营范围的行为，人民法院也不因此认定其无效。所以本题的正确答案为C。

27.对于丁的涂销行为产生的后果，下列判断中正确的是：

A.丁提示付款时，某银行可以背书不连续而拒绝付款

B.若丁提示付款而某银行拒付时，丁可以向乙行使追索权

C.若丁提示付款而某银行拒付时，丁可以向丙行使追索权

D.丁的涂销行为导致该票据无效

解析：依《审理票据纠纷案件若干问题的决定》第14条规定，票据债务人以票据法第十条、第二十一条的规定为由，对业经背书转让票据的持票人进行抗辩的，人民法院不予支持。依《审理票据纠纷案件若干问题的决定》第5条规定，付款请求权是持票人享有的第一顺序权利，追索权是持票人享有的第二顺序权利，即汇票到期被拒绝付款或者具有票据法第六十一条第二款所列情形的，持票人请求背书人、出票人以及汇票的其他债务人支付票据法第七十条第一款所列金额和费用的权利。依票据法第61条规定，汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索权：①汇票被拒绝承兑的；②承兑人或者付款人死亡、逃匿的；③承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的。依票据法第31条，以背书转让的汇票，背书应当连续。持票人以背书的连续，证明其汇票权利；非经背书转让，而以其他合法方式取得汇票的，依法举证，证明其汇票权利。27.答案：AC

第四篇：组织单选多选判断

判断改错题

1、组织行为学是管理科学的新发展。（对）

2、效度是指测量的稳定性。（错）

效度是指测量的有效性。或：信度是指测量的稳定性。

3、影响个性形成的主要因素是先天遗传因素。（错）

影响个性形成的因素，既有先天遗传因素，也有后天环境因素。

4、根据马斯洛的需要层次理论，五个需要可以同时对个人产生激励作用。（错）

五个需要中只有满足人的优势需要，才能对个人产生激励作用。

5、现代特性理论认为，领导者的特性和品质是先天遗传的，是不可以通过教育训练培养的。（错）

领导者的特性和品质是在于实践中形成的，是可以通过训练培养的。

25、消极强化指的是作某种有吸引力的结果，增加员工好的行为出现的频率。如表扬、赞赏、提升等等。（错）

正强化指的是作某种有吸引力的结果，增加员工好的行为出现的频率。如表扬、赞赏、提升等等。

26、行为每出现一次就给予强化指的是间断强化。（错）行为每出现一次就给予强化指的是连续强化。

27、所有的群体都必须经过形成、风暴、正常化和发挥作为这固定的四个阶段。（错）

并非所有的群体都必须经过形成、风暴、正常化和发挥作为这固定的四个阶段。

28、工作群体规模应视群体任务的性质而定。（对）

29、研究发现在任务角色、维护角色和群体绩效之间有正比关系。（对）

5、任何一种管理制度和管理方法都是针对一定的情况提出来的，都不能绝对地说哪种好、哪种坏，不能把管理方法僵化。（对）

6、期望理论认为，目标的效价越高，激励力量就越大。（错）目标的效价越高，激励力量不一定越大，它还取决于期望值的大小。

7、领导者的权力主要来自于职权。（错）领导者的权力主要来自职权和权威。

8、领导者的个人权力随着职位的变化而变化，具有强制性。（错）领导者的个人权力不随职位的变化而变化，不具有强制性。

9、群体行为是组织行为学研究的基础和出发点。（错）个体行为是组织行为学研究的基础和出发点。

10、黑胆汁占优势的属于胆汁质气质。（错）黑胆汁占优势的属于抑郁质气质。

11、组织是群体的总称，它不是管理的一种职能。（错）组织既是是群体的总称，也是管理的一种职能。

12、保健因素同工作内容有关，激励因素与工作环境有关。（错）保健因素同工作环境有关，激励因素与工作内容有关。

13、群体规模越大，工作绩效越小。（错）群体的规模适当，工作绩效最高。

14、在紧急的情况下，民主的领导方式最有效。（错）在紧急的情况下，独裁的领导方式最有效。

15、组织结构是要将组织的个体和群体以分散的方式去完成工作任务。（错）

组织结构是要将组织的个体和群体结合去完成工作任务。

16、模型就是对某种现实事物的抽象，是对现实事物的全面表示。（错）模型就是对某种现实事物的抽象，是对现实事物的简化表示。

17、血液占优势的属于粘液质气质。（错）血液占优势的属于多血质气质。

18、黏液占优的个体是黏液质，黄胆汁占优的个体是为胆汁质，黑胆汁占优势的个体是抑郁质。（对）

19、工作设计是指为了有效地达到组织目标，而采取与满足工作者个人需要有关的工作内容、工作职能和工作关系的设计。（对）20、工作生活质量既是一种关于人与组织关系的指导方针和管理哲学，又是一种工作方法和措施。（对）

21、客观模型是作系统、科学分析取代人的直觉，而对某一事物的描述。（对）

22、气质与个体行为的内容、动机、目的等有着密切的关系。（错）气质与个体行为的内容、动机、目的等是没有关系的。

23、工作态度与工作绩效之间有着一致性的关系。（错）工作态度与工作绩效之间并无一致的关系。

24、积极的工作态度与生产率之间有着一致性的关系。（对）

30、所有的团队都是群体，但群体不一定是团队。（对）

31、任务角色、维护角色和群体绩效之间有反比关系。（错）任务角色、维护角色和群体绩效之间有正比关系。

32、扮演任务角色多维护角色少的是人际群体。（错）扮演任务角色多维护角色少的是任务群体。

33、弱势群体问题的解决，从根本上说，是要建立一系列的制度安排。（对）

34、领导者是组织的核心，他可以是个体，也可以是群体。（对）

35、专制型的领导方式工作效率最低，只达到社交目标，而完不成工作目标。（错）

放任自流型的领导方式工作效率最低，只达到社交目标，而完不成工作目标。

36、民主型领导作风工作效率最高。（对）

37、一般而言，集体能比个人作出更好的决策。（对）

38、与集体决策相比，个体决策往往具有较大的创造性。（对）

39、当群体的目标与组织目标一致时，则低内聚力群体会有高绩效。（错）当群体的目标与组织目标一致时，高内聚力群体会有高绩效。40、权变组织理论的根本目的就在于提出最适合具体情况的组织设计和管理行为。（对）

41、在组织规模已定的条件下，管理层次与管理幅度成正比。（错）在组织规模已定的条件下，管理层次与管理幅度成反比。

42、直线职能型组织结构的基本管理原则是“集中政策，分散经营”。（错）

事业部制组织结构的基本管理原则是“集中政策，分散经营”。

43、工作扩大化是一种纵向扩展工作的设计方法。（错）横向扩展。工作扩大化是一种横向扩展工作的设计方法。

44、研究成果表明压力与工作要求成反比，与控制能力成正比。（错）研究成果表明压力与工作要求成正比，与控制能力成反比。

45、组织结构变革的最终目的是激发组织的创新和创建学习型组织。（对）

46、群体规模越大，工作绩效越大。（错）群体的规模适当，工作绩效最高。

47、麦克利兰认为可以通过教育和培养造就高成就需要的人，所以，无论是企业还是国家都要注意发现、培养有成就的人。（对）

48、组织结构是决定管理方式、管理层次和管理跨度的前提条件。（错）组织规模是决定管理方式、管理层次和管理跨度的前提条件。

49、自由型组织结构设计模式的实质就是要帮助组织的领导者对一切“变化”作出有效的管理。（对）

50、工作生活质量既是一种关于人与组织关系的指导方针和管理哲学，又是一种工作方法和措施。（对）

第五篇：金融市场学及答案(单选及多选)

一、单项选择题

1.金融市场交易的对象是（）

B金融资产

2.金融市场各种运行机制中最主要的是（）

C.价格机制

3.企业通过发行债券和股票等筹集资金主要体现的是金融市场的（）

A．聚敛功能

4.非居民间从事国际金融交易的市场是（）

B.离岸金融市场

5.同业拆借资金的期限一般为（）

A.1天

6.一市政债券息票率6.75%，以面值出售；一纳税人的应税等级为34%，该债券所提供的应税等价收益为（）

B.10.2%

7.最能准确概况欧洲美元特点的是（）

C.存在外国银行和在美国国土外的美国银行的美元

8.短期市政债券当期收益率为4%，而同类应税债券的当期收益率为5%。投资者的税收等级分别为以下数值时，能给予投资者更高税后收益的是（）

C.20%

9.最早发行大额可转让定期存单是（）

C 花旗银行

10.国库券和BAA级公司债券收益率差距会变大的情形（）

C 信用下降

11.以折价方式卖出债券的情形是（）

C债券息票率小于当期收益率，也小于债券的到期收益率

12.一份10 000元面值的10年期国债每半年付息一次，该国债的年息票率6%，投资者在第5年末会收到（）

A 300元

13.关于政府机构债券说法不正确的是（）

C 债券的收支偿付列入政府的预算

14.最适合被证券化的是（）

C 住房抵押贷款

15.一家公司的销售额和利润都快速地增长，且其速度要远远快于整个国家以及其所在的行业的发展速度，那么这家公司发行的股票属于（）

C 成长股

16.在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金是指（）

A 在岸基金

17.我国封闭式基金上市要求基金份额持有人不少于（）

C 1 000

18.在风险调整测度指标中，用市场组合的长期平均超额收益除以该时期的标准差的是（）

A 夏普测度

19.期权购买者只能在期权到期日那一天行使权利，既不能提前也不能推迟的期权是（）

A 欧式期权

20.标的的资产市价高于协议价格时的看涨期权称为（）

C 实值期权

21.某人某日用美元在1.0700/1.0705买进50万欧元，5天后再1.0840/1.084平仓，其获利为（）

D 6 750美元

22.关于利率对汇率变动的影响，表述正确的是（）

C 需比较国内外的利率和通货膨胀率后确定

23.下面表述正确的是（）

B 远期外汇的买卖价之差总是大于即期外汇的买卖价之差

24.现代货币制度下，可能使一国的汇率上升的原因有（）

C 物价下降

25.弹性货币分析法强调对汇市产生影响的市场有（）

C 货币市场

26.下列有关利率期限结构的说法正确的是（）

D.流动性偏好假说认为，不同的借款人和贷款人对收益率曲线的不同区段有不同的偏好

27.假定名义年利率为10%，每年复利两次，那么，有效（年）利率为（）

C.10.25%

28.根据凯恩斯流动性偏好理论，与利率相关的是（）

B.投机动机

29.名义利率是8%，通货膨胀率为10%。则实际利率为（）

C.-18.2%

30.零贝塔证券的预期收益率是（）

D.无风险收益率

二、多项选择题

1.发达金融市场必须具备的特点是（）

A.深度B.广度E.弹性

2.政府作为金融市场的主题之一，其扮演的角色主要有（）

A.监督者B.调节者C.资金需求者

3.根据交割方式的不同，金融市场可以分为（）

A.现货市场C.期货市场D.期权市场

4.金融工程技术的应用主要表现在（）

A.套期保值B.投机C.套利D.构造组合5.金融市场的配置功能表现在（）

A.资源的配置B.财富的再分配C.风险的再分配

6.同业拆借的资金主要用于（）

A 解决临时性的资金短缺需要

C 弥补短期资金的不足

D 弥补票据清算的差额

7.在回购市场中，决定利率的因素有（）

A 用于回购的证券的质地

B 交割的条件

C 回购期限的长短

D 货币市场其他子市场的利率水平

8.关于中长期国债，论述错误的有（）

B 长期国债期限可达10年C 中期国债期限可达10-30年D 中期国债可随时支取

9.关于公司债券，论述不正确的有（）

A 公司的提前赎回支取允许支取持有者按一定比例讲债券转换成公司普通股

B 公司信用债券是经担保的债券

D 公司债券持有者在公司有选举权

10.关于债券的提前赎回条款，表述不正确的有（）

A 很有吸引力，因为可以立即得到本金加上溢价，从而获得高收益

B 当利率较高时倾向于执行回购条款，因为可以节省更多的利息支出

11.关于债券的到期收益率，表述不正确的有（）

A 当债券以折价方式卖出时，低于息票率；当以溢价方式卖出时，高于息票率

C 现在的收益率加上平均年资本利得率

D 以如何所得的利息支付都是以息票率再投资这一假定为基础的12.关于可转换债券，论述正确的有（）

A 收益率通常比标的普通股要高

B 可转换债券可能会推动标的股票价格的上涨

D 可转换债券可以看作是一种普通债券附加一份期权

13.公司的优先股经常以低于其债券的收益率出售，是因为（）

A 优先股通常有更高的代理等级

B 优先股持有人对公司的收入有优先要求权

C 优先股持有人在公司清算时对公司的资产优先要求权

14.在公司破产事件中（）

A 股东最有可能失去的是他们在公司股票上的最初投资

D 优先股股东比普通股股东有获得赔偿的优先权

15.道。琼斯工业平均指数的特征有（）

B 道。琼斯工业平均指数由30种蓝筹股组成D 道。琼斯工业平均指数在分股时对道。琼斯除数进行调整

16.根据价格决定的不同特点，证券交易制度一般可以分为（）

C 委托驱动制度D 报价驱动制度

17.证券投资基金根据运作方式的不同，可以分为（）

A 开放式基金D 封闭式基金

18.封闭式基金上市交易，应符合下列（）条件

B 基金合同期限为5年以上

C 基金募集金额不低于2亿元人民币

D 基金份额持有人不少于1 000人

19.以下属于风险调整测度指标是（）

A 夏普测度B 特雷纳测度C 詹森测度

20.下列说法正确的有（）

A 成长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金

C 货币市场基金以短期货币市场工具为投资对象

D 募基金是指可以面向社会大众公开发行销售的一类基金

21.传统的外汇市场交易主要有（）

A 套汇交易C 即期外汇交易D 远期外汇交易

22.汇率理论中包含了一价定律这一前提条件的理论有（）

A 绝对购买力平价B 相对购买力平价

23.狭义的静态外汇包括（）

A 外币表示的银行汇票B 外币表示的银行支票D 外币银行存款

24.下列表述中，正确的有（）

A 外汇银行同业的外汇买卖差价一般要低于银行与客户之间的买卖差价

C 两国间存在利率差异，国际投资者不一定可以从套利交易中获利

25.根据粘性货币分析法，可以得知（）

A 货币市场失衡后，由于商品市场反应缓慢，汇率将做出超调反应

C 商品市场和货币市场的调整速度是不一样的26.基准利率的特征包括（）

A.市场化B.基础性D.传递性

27.关于名义利率与实际利率，以下正确的说法是（）

A.名义利率不能完全反映资金时间价值，实际利率才真实地反映了资金的时间价值

B.当通货膨胀率较低时，实际利率约等于名义利率与价格指数之差

C.名义利率越大，周期越短，实际利率与名义利率的差值就越大

28.根据优先偏好理论，说法正确的有()

A.不同债券间是可以替代的C.投资者对不同债券之间存在着偏好