联社主管合规风险副主任自我剖析材料

第一篇：联社主管合规风险副主任自我剖析材料

联社主管合规风险副主任自我剖析

材料

在参加党内民主生活会，我还是第一次。刚才几位领导不仅畅谈了对科学发展观和民主生活会的深刻认识，而且在思想上、工作作风上都做了深刻的自我剖析，非常诚恳，听后深受启发。

我到联社任职只有短短的几个月的时间，由于缺乏工作实践，没解决多少实际问题，在思想上、工作能力上还存在许多问题和不足。

一、存在问题

一是对科学发展观的学习理解把握不够，没有全面准确领会科学发展观科学内涵和精神实质。在坚持用科学发展观雾状头脑、解放思想等方面还存在

一定的差距，在深刻理解、准确把握科学发展观的内涵和精神实质上还有所欠缺。

二是缺乏对业务工作的指导能力。我分管风险管理工作，虽然做过几年信用社主任工作，但在指导全辖的业务工作还缺乏实践经验，缺乏整体的工作思路，没想和解决问题的具体措施和方案，只是头痛医头，脚痛医脚，发现什么问题，就着手解决什么问题，对倾向性的问题缺乏预见性。

三是在处理日常事务与调查研究的关系上，没有把调查研究放在主要的位置来考虑，忽视了调查研究的作用，缺乏深入细致的调查研究和求真务实的工作作风。任职后，只做了几次下乡调查和检查工作，检查中对整改意识说的不透彻，只是听了信用社主任的汇报，个别的进行了实际调查。

四是领导水平和对外协调能力还需在今后工作中，进一步加强。联社新班子中我是新到的，在与其他班子成员 的协调配合上还做得不够。这些有待于在今后的工作中认真加以改进，把自己的本职工作做得更好。

二、改进措施

这次民主生活会，不仅仅是对科学发展观学习的交流，也是一次开阔思路、大胆畅想工作实践性的交流。在今后的工作中，要以这次民主生活会为契机加以改进。

1、坚持以科学发展观为指导，加强政治学习和业务学习，进一步提高落实科学发展观的能力。坚持把科学发展观贯穿于工作的全过程，解决工作中存在的突出问题。在提高学习能力上下功夫，以科学理论雾状头脑，指导实践，推动工作。在提高工作能力上下功夫，按照科学发展观的要求，不断提高实际工作能力和水平。在提高工作落实能力上下功夫，进一步明确抓落实的标准、重点和程度，确保各项工作任务落到实处。

2、积极开拓进取，提高管理水平。

自觉、刻苦地钻研业务，努力提高工作能力，不断提高领导水平，提高明辨是非的能力，提高政治敏锐性和政治鉴别力，善于透过现象看本质，站在全局的高度，从整体利益看待问题，解决问题。

3、坚决执行联社党委的各项决议，在贯彻执行党的农村金融各项方针、政策中起到先锋模范作用。

4、充分发挥职能部门的作用，本着对领导、对职工、对自己高度负责的精神，各项工作做到有布置、有检查、有总结，在自己工作职权范围内不等不靠、尽职尽责；职权范围外，不超不越，工作勤请示、勤汇报，立足一个“实”字，把本职工作做好的同时，树立全局观念，使××联社的整体工作协调一致，再上一个新台阶。

总之，我将在各级领导和同志们的帮助支持下，进一步提高思想认识，转变工作作风，改正不足，提高自己，真正使自己的思想得到进一步净化、工作得到进一步提高、作风得到进一步改进、行为得到进一步规范，为北镇信合事业又好又快发展贡献力量。

第二篇：联社主管负债、科技副主任自我剖析材料

联社主管负债、科技副主任自我剖析

材料

通过近三个月时间对科学发展观的学习，我深刻了解了科学发展观的提出背景、践行科学发展观的重大意义，尤其是对科学发展观的内涵有了更为完整和深刻的认识。我认识到，科学发展观作为马克思主义世界观和方法论的集中体现，它的重要价值不仅仅体现在指导我们如何开展工作、如何做出科学的决策上，它对于我们如何更为有效的学习、如何更加积极的面对农村信用社的生存与发展也同样具有鲜明的指引作用。

科学发展观的第一要义是发展。发展是我们党执政兴国的第一要务，是解决我国一切问题的关键。我们农村信用

社的生存与发展过程中出现的问题，必须通过也只能通过发展本身来最终加以解决。科学发展观是用来指导发展的，我们不能离开发展这个主题，否则就失去了意义。

科学发展观的核心是以人为本。这要求我们党员领导干部要植根于人民、服务于人民。要牢记全心全意为人民服务的宗旨，为人民群众办实事、解难事、做好事。那么运用到我们信用社就是要求党员干部要为全辖员工办实事、办好事、解难题。解除员工的后顾之忧，使员工能全身心的投入到工作中。要坚持把员工的利益放在首位，自觉用员工的根本利益来检验自己的工作。

科学发展观的基本要求是全面协调可持续发展。全面发展就是全面推进两个文明建设，促进业务工作健康发展，实现全面进步。协调发展就是要坚持五个统筹，推进经营管理的各个方面、各个环节相协调。可持续发展就是要促进人与自然的和

谐，实现社会利益和自

身利益的双赢，走文明发展道路，保证持续健康发展。

科学发展观的根本方法是统筹兼顾。统筹兼顾是我国治国理政的重要历史经验，是我们处理各方面矛盾和问题必须坚持的重大战略方针，也是我们党一贯坚持的科学有效的工作方法。只有坚持统筹兼顾，我们才能真正处理好改革发展稳定之间的关系，才能协调好各方面的利益冲突，民主生活会是党的组织建设的组成部分，是有效化解党内领导班子各种矛盾，增强团结，提高班子队伍，更好带领大家完成各项工作的重要保证，我们党运用民主生活会有效解决自身的问题，依靠自身力量解决矛盾。

一、存在问题

在此次学习中，也发现了我个人工作中存在的一些问题，主要表现：

1、对自己要求不够严格，工作不够大胆，不求有功，只求无过，有时工作方法不够得当，工作态度比较生硬，工作中存在等靠思想，工作中缺乏创新

意识。

2、平时学习的不够，业务、思想等方面不能得到更新和提高，特别是科学发展观学习的不够，认为只要把工作做好，学不学习没啥，从而放任自流，放松了对自己世界观的改造。

3、全局观念不强，平时只注重自己分管的两个部门的工作，不过多的过问其它工作。

除以上列举所存在的问题之外，还有很多不足之处，恳请各位领导和同志们提出来，对我多加批评与帮助，以便在今后的工作中加以克服和改正，更好地完成上级交给的各项工作任务，为北镇联社的发展而努力的工作。

二、今后工作打算

在今后的工作中，我要认真总结经验教训，从以下四个方面加以改进：

一是深入学习科学发展观，努力提高政治素质、业务素质和思想素质，做到深刻领会并运用到实际工作中去。

二是转变工作作风，改进工作方

法，坚持下乡调查研究，做到善于发现问题、敢于解决问题，切实把分管工作做实、做好。

三是抓好储蓄核算工作，坚持每季一次对全辖储蓄核算工作的检查，发现问题及时解决，从而提高储蓄核算工作质量。

四是与班子成员搞好团结，在做好主管科室工作的同时，积极配合班子成员开展工作，为开创××信合新局面做出应有的贡献。

第三篇：风险合规

各位领导、各位同事：

大家好。我是支行的出纳李鹏，我演讲的题目是“立足本职，践行合规”。

今年，2012年是我行的“风险合规年”，是我行大力推进合规文化建设，全面加强合规理念建设的一年，是营造良好稳健的软环境的一年。众所周知，合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。合规文化是金融战场上必不可少的一面抵挡风险、化解风险的盾牌。根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的银行合规文化是对银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。合规文化就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内确立合规的理念，倡导合规的风气，加强合规的管理，营造合规的氛围，制造一种良好的软环境。

“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”，合规既是一种行为规范，更是一种文化，既是一种意识，更是一种责任；构建良好的银行合规文化，有利于银行本身的良性发展，有利于整个金融市场的稳健运行，有利于够建和谐的金融秩序。目前，全国各大银行都在不遗余力倡导合规文化，要求员工严格按照本系统规章制度办理好每一项业务。合规是一种在日常工作中慢慢养成的好习惯，它既不是呆板的印刷物，也不是宣传品，而是需要我们铭记于心并身先力行的一种精神和信念。在我们实际工作中，稽核检查，常规审计、突击检查等各种形式的检查之下，发现的违规问题比比皆是，我往往对发现的问题没有足够的重视，总是在同一个地方会犯好几次相同的错误或失误，没有及时针对存在的问题制定整改措施并落实下去，致使有的检查成为形式，治标不治本，几次检查下来，违规行为仍然存在，虽然短时间内没有给行内工作带来重大损失，但并不代表不存在安全隐患，“千里之堤毁于蚁穴”要彻底杜绝大错不犯小错不断！只有消除违规行为，严格按照合乎规定的程序去处理，问题才能得到解决，不会留下毒瘤。

行千里始有道，作为单位的出纳员，将合规文化理念与自身岗位职责密切结合，牢固树立“合规操作时岗位工作的第一要义”的思想，严格执行业务制度，安全防范，抵制各种违规作业，坚持至始至终地按规章制度办事，坚持合规从我做起。明确执行法规制度不仅仅是个人行为，更是一种企业行为，不仅仅是个人的需要，更是社会的责任，不仅仅关系到个人的前途，更是关系到事业的兴衰。

银行本身所具有的特征决定了要想平稳地开展各项业务，实现既定的发展目标，必须有一套完整，有效、合理的内部控制体系。当前，我们邮政储蓄银行正处在蓬勃发展的重要时期，合规文化是我们的护航舰，更是我们稳健发展的保护伞，使我们前进的步伐更加稳健，踏实。“幸福是棵树，合规是沃土“，合规文化既可以帮我们抵御外来风险，也可以让我们在前进中不至于飘飘然，积极倡导全体员工争做合规文化的倡导者、践行者、开拓者，努力让合规文化内化于心、外化于形、固化于制，使内控制度更加健全、操作流程更加规范，在当代社会中稳中有进地向前迈步，逐渐向正规的商业银行转型，实现自身的价值。

最后，我用诸葛亮的一句话结束我的演讲“有制之兵，无能之将，不可以败；无制之兵，有能之将，不可以胜。”当制度和规范充斥在我们工作每一个角落时，当每个员工都把规范和制度牢牢的执行下去时，这个集体，会是一支战无不胜、攻无不取、牢不可破的有制军队。点滴合规，从我做起；全程合规，从小做起。合规，让我们的工作更加严谨、更加和谐，更加美好。

我演讲到此结束。谢谢大家！

第四篇：风险合规

打造文化巨轮 扬起合规风帆

尊敬的各位领导、各位同事：

大家好！

孟子曾说过：“不以规矩，不能成方圆”。天地运行、社会发展，万事万物都离不开规矩。银行，作为高风险行业的典型代表，对规矩的重要性更是了然于胸。

近年来，各种法律、法规、行业指导性文件越来越多：《中央企业全面风险管理指引》、《新巴塞尔资本协定》、《萨班斯法案》、《信息系统灾难恢复规范》、《上交所内部控制指引》、《深交所内部控制指引》、《银行业金融机构信息系统风险管理指引》、《企业内部控制基本规范》等等，一个又一个法律、法规的出台，使企业管理不知不觉中进入了一个合规时代。

对于“合规”的定义，我相信每一位邮储人都十分清楚。然而，“1000个读者心目中有1000个哈姆雷特”，对“工作中如何合规”、“合规有哪些意义”，每个人都有自己的心得体会。借这个机会，我愿意和大家分享我的一点看法。

第一，合规是员工专业素养和品行操守的试金石。遵守规章制度，工作恪尽职守是每位邮储银行员工应尽的义务，数起前车之鉴警示我们，工作能力再强，不懂合规的重要性，不仅使自身的专业素养大打折扣，而且会给个人的品行操守拖后腿。毛主席说过这样一句话：“一个人做点好事并不难，难的是一辈子做好事，不做坏事。”在银行员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规创造价值等理念，让员工接触到每一笔业务时，就要想到必须进行合规风险的审查，倡导主动发现和暴露合规风险隐患或问题，以便及时整改。坚持细致入微，绷紧防违规、防差错这根弦，从自身做起，从小事做起，从遵章守规做起。每办理一笔业务，一定要严格遵照业务流程，检查好每一个数字，每一枚章印，每一项要素，做到上岗一分钟，合规六十秒。二是要坚持学习。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。

第二，合规是邮储银行健康发展的定心丸。从风险管理的角度看，合规能够帮助企业管理各种风险，避免罚款、法律制裁、商业损失或者因为员工失误造成的数据泄漏等风险。合规不仅是企业为了满足外部监管机构的要求，更是完善企业治理，提高内部控制管理水平和风险管理水平的重要手段。创建科学的合规管理体系。一是建立健全合规制度。坚持“先订制度再运作”的原则，加快合规风险管理制度建设，并按照合规要求，对现行制度办法和操作规程进行梳理完善。二是要切实建立扁平化、流程管理、岗责体系的合规风险管理机制，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，体现合规风险管理在整个银行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合规问责机制。严格对违规行为责任进行认定与追究，并采取有效的纠正措施。进一步完善绩效考核办法，将合规情况纳入考核体系，加强合规管理，降低违规机率。需要强调的是，合规是可以创造价值的，也是可以度量和考核的。其中，银监会所颁发的《商业银行合规风险管理指引》中指出：合规可以降低因遭受监管处罚和法律诉讼而导致财务损失的可能性；坚持合规经营的宗旨和原则，能够提升品牌价值和社会地位，增强银行持续竞争力，带来财富收入和声誉价值。可以说，合规管理完全可以超越“成本中心”，成为价值源泉。

第三，合规是邮储银行企业文化建设的助推器。优秀的企业做产品，聪明的企业做品牌，伟大的企业做文化。良好的企业文化不但能创造财富，还能将企业的内涵渗透到每一个所能触及的角落，它能感染每一位员工、每一名客户，小到一个人，大到一个群体、甚至一个国家，如同一面无形的金字招牌。邮储银行目前虽然算不上一个伟大的企业，但它有着一颗伟大的心，塑造独特的邮储文化之魂是每一名邮储人毕生的信念和梦想。而要打造这艘梦想巨轮，当务之急便是将“合规”这味原料融入到邮储文化的新鲜血液之中，形成合规文化。当我们对合规经营的共同价值观在日常经营活动中得到实际地运用和充分的体现，那么，一个活的合规文化便可说是已建立了起来。但是，合规文化建设的成果是需要加以巩固的。企业自身的激励约束机制，监管机构的执法等，都能通过奖励合规经营，严惩违规行为的条件反射作用，进一步加强塑造行为模式，在自觉合规的基础上巩固合规文化的建设。

合规文化是需要传承的，而且传承的风险很大。众多的内外因素，如高层领导的更替、人员的高频率流动、业务规模的急速扩张、企业的合并收购、过度的激励机制等，都随时威胁到企业合规文化的传承。在重大战略和人事决策面前，企业也需要考虑到合规文化可能受到的冲击，制定相应的措施，以确保合规文化的延续性。

要想感动他人，先要感动自己。每一位邮储员工都应用心去感受合规文化的每一寸肌肤上的温暖，继而将这股温暖传递给客户。当这股温暖传递到神舟大地的各个角落的时候，邮储银行就能起锚扬帆，急速向前！

第五篇：风险合规试题

填空：

1、目前商业银行面临的主要风险类型有市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险。（答案：信用风险、操作风险、声誉风险）

2、银行柜面操作风险管理的重要环节有内控制度执行、账户管理、特殊业务、单位预留印鉴卡及客户签章管理、验印系统、现金、凭证、重控管理、银企对账。

（答案：账户管理；现金、凭证、重控管理；银企对账）

3、客户经理的主要工作有 联系客户、开发客户、营销产品。（答案：联系客户、开发客户、营销产品）

单选题

1、以下哪项不是大堂经理岗位的主要风险点（）（答案：B）A、客户疏导不及时 B、未及时进行身份核查 C、服务纠纷处理不恰当 D、廉政风险

2、现金管理不规范不包括以下哪一项？（）（答案：A）A、非管库人员进入现金区 B、空存空取

C、现金收款先记账后清点 D、现金付款先付款后记账

多选题

1、大堂经理的岗位职责有（）（答案：ABCD）A、分流、引导客户 B、识别优质客户、推介潜在优质客户

C、为客户提供简单业务咨询，宣传我行各类产品，了解客户需求 D、指导客户使用自助机具和网上银行等，培养客户使用自助渠道的习惯

2、客户经理岗位的主要风险包括（）（答案：ABD）A、操作风险 B、道德风险 C、市场风险 D、声誉风险

3、在账户管理方面，银行人员应该对存款人开户资料的（）进行审查。

A、真实性 B、完整性 C、合规性 D、合法性

判断题

1使用电子验印系统对客户印鉴进行验印时可以使用他人操作号。（X）

2、凭证审核风险主要表现在对凭证要素审查不严，发生凭证要素不全、账号户名不符、大小写不符、上下联次不符等现象。（√）

3、客户经理的操作风险是指客户经理在办理业务时因业务素质不高或执行制度不严而产生的风险。（√）