新保合[2009]11号关于下发《新华人寿保险股份有限公司反洗钱培训宣传管理办法》的通知

第一篇：新保合[2009]11号关于下发《新华人寿保险股份有限公司反洗钱培训宣传管理办法》的通知

新华人寿保险股份有限公司文件

[2009]11号

关于下发《新华人寿保险股份有限公司 反洗钱培训宣传管理办法》的通知

各中心、各部门、各分公司：

为使公司各级人员树立风险意识、法律意识，了解反洗钱相关法律法规的具体规定和要求，掌握必要的反洗钱业务技能，达到规范公司反洗钱培训与宣传工作的目的，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》的相关要求，特制定《新华人寿保险股份有限公司反洗钱培训宣传管理办法》，请遵照执行。

特此通知

附件：新华人寿保险股份有限公司反洗钱培训宣传管理办法

二〇〇九年九月二十四日

附件： 新华人寿保险股份有限公司 反洗钱培训宣传管理办法

第一章 总 则

第一条 为使公司各级人员树立风险意识、法律意识，了解反洗钱法律法规的具体规定和要求，掌握必要的反洗钱业务技能，达到规范公司反洗钱培训与宣传工作的目的，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》的相关要求，特制定本管理办法。

第二条 本管理办法所称反洗钱培训与宣传，是指对反洗钱法律、法规以及相关知识进行培训和宣传。

第三条 反洗钱培训与宣传实行统一管理、分工负责的原则。公司反洗钱工作委员会和各级反洗钱领导小组的牵头部门负责反洗钱培训和宣传工作的日常管理以及相关的组织协调工作，相关业务部门负责涉及本部门业务管理范围内反洗钱相关知识的培训与宣传。

第四条 各分公司应结合实际情况，制定本机构反洗钱培训与宣传制度，通过落实年度反洗钱培训与宣传计划，确保各级人员了解和熟悉反洗钱的法律法规和公司制定的有关反洗钱工作的相关规定，履行相应的法律责任和行政责任。

第二章 反洗钱培训

第五条 反洗钱培训对象

反洗钱培训针对不同对象进行分层次的培训：

一、反洗钱工作管理人员，包括反洗钱工作委员会或反洗钱工作组成员、反洗钱专岗等。

二、公司其他业务管理人员。三、一线人员，具体包括直接面对客户的柜面客服人员；各业务渠道所有销售人员。

第六条 反洗钱培训内容

一、基础知识培训。包括洗钱及反洗钱的概念、特征、过程、手法、危害及其发展变化趋势；反洗钱的体系、战略目标、制度框架以及公司各部门在反洗钱体系中的作用、职责等；

二、法律法规培训。全面讲解反洗钱立法的过程，介绍有关条款立法的本意；深入宣导已颁发的反洗钱法规，全面掌握法规规定的各项大额和可疑交易标准；对国家新出台的反洗钱法律、法规和政策，及时组织学习和培训；

三、业务实操培训。结合国际、国内反洗钱最新动态和最新反洗钱案例，了解国际国内反洗钱形式和最新的洗钱手法，采用以案说法等方式，介绍反洗钱的经验与技巧，以及最新的反洗钱技术，对公司的反洗钱业务系统进行操作演示等，稳步提高金融从业人员的警觉性和反洗钱技能，特别是在实际工作中识别可疑交易的能力；

四、其它相关知识的培训。针对反洗钱活动的复杂性、专业性、国际性、隐蔽性和高智能等特点，加大对反洗钱关键岗位人员法律、财务、会计、审计、计算机、外语等相关知识的综合性培训，有针对性地提高反洗钱人员的综合素质。

第七条 反洗钱培训方式

反洗钱培训方式遵循“不同对象、不同方式；不同层次、不同内容”的原则。培训方式可灵活多样，对公司各级管理人员，其中包括反洗钱工作小组及反洗钱工作委员会成员，可采取专题培训、晨会、自学等多种方式，每年培训学时不少于3学时；各业务渠道销售人员可在继续教育中安排反洗钱培训内容，每年培训学时不少于2学时。每年各机构对全体员工的反洗钱培训至少一次，新员工上岗必须进行反洗钱培训。

第八条 反洗钱培训管理

每年年初，各机构要制定本机构的反洗钱培训计划。对反洗钱培训计划、培训次数、人数、内容、资料、形式、测试、考核以及培训评估等有关资料应及时进行归档、留存，以便于监管部门和上级机构进一步的评估和考核。各机构也应建立培训效果评估机制，确保反洗钱培训取得实效。

第三章 反洗钱宣传

第九条 开展反洗钱宣传是增加公司员工和社会各界反洗钱意识、营造良好的反洗钱社会氛围、推动反洗钱工作深入开展的重要举措。各分支机构都应积极开展反洗钱宣传，有利于扩大反洗钱工作的影响力，促进反洗钱工作不断发展。

第十条 反洗钱宣传的对象主要是公司客户或是潜在客户，以及公司内外勤人员。

第十一条 反洗钱宣传的内容主要包括以下内容：

一、洗钱活动的基本特征；

二、金融机构的反洗钱义务；

三、反洗钱的法律法规；

四、我国反洗钱工作的进展；

五、公司反洗钱工作的先进事迹；

六、其它要宣传的内容。

第十二条 反洗钱宣传形式可以多种多样。例如：条幅、反洗钱知识介绍、反洗钱工作简报、反洗钱专栏等等。各机构每年至少开展一至二次反洗钱宣传活动，宣传工作要符合各级人民银行的相关要求。

第四章 附则

第十三条 本管理办法自发文之日起执行。各分支机构还应在本规定的基础上，制定相应的实施细则，并同时抄送同级人民银行。

二〇〇九年九月十七日

主题词：下发 反洗钱 管理办法 通知 抄 报：董事长、监事长、总裁室

抄 送：中国人民银行反洗钱局

校 对：陈颖慧

打印 44份

新华人寿保险股份有限公司 二○○九年九月二十七日印发

第二篇：新保合[2009]5号关于印发《新华人寿保险股份有限公司反洗钱保密管理办法》的通知

新华人寿保险股份有限公司文件

新保合[2009]5号

关于印发《新华人寿保险股份有限公司 反洗钱保密管理办法》的通知

各中心、各部门、各分公司：

现将《新华人寿保险股份有限公司反洗钱保密管理办法》印发给你们，请遵照执行。特此通知

附件：新华人寿保险股份有限公司反洗钱保密管理办法

二○○九年五月四日

附件：

新华人寿保险股份有限公司

反洗钱保密管理办法

第一章 总 则

第一条 为严格保守反洗钱工作的秘密，防止失密、泄密事件的发生，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《新华人寿保险股份有限公司反洗钱管理办法》、《新华人寿保险股份有限公司保密管理办法》（新保办[2003]13号）的相关规定，结合公司的具体情况，制定本办法。

第二条 公司各级人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当保密；非依法规定，不得向任何单位和个人提供。

第三条 公司各级人员应当对报告大额和可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

第四条公司各级人员配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息应予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。

第二章 管理机构及人员

第五条公司反洗钱保密管理机构分为两级：

（一）各级机构的反洗钱工作委员会或反洗钱工作小组为反洗钱保密管理的领导机构。其主要职能是贯彻执行国家有关反洗钱保密的法律、法规和政策；反洗钱工作小组领导

人负责确定涉密人员名单（参与或配合监管机关进行反洗钱可疑调查），审批有关涉密事项及有关的奖惩决定。

（二）反洗钱保密工作管理由各级机构办公室负责。其职责为贯彻执行国家的有关反洗钱保密法规、政策；按反洗钱工作小组的决定，布置、督促、检查本公司的反洗钱保密工作；指导并组织实施追查失密、泄密事件；组织保密宣传，开展保密教育。

第六条 反洗钱工作人员应遵守以下保密守则：

（一）不在私人通讯中涉及反洗钱相关资料；

（二）不在不利于保密的地方谈论反洗钱相关信息；

（三）不在不利于保密的地方存放反洗钱相关资料；

（四）不在反洗钱监测系统外上报反洗钱相关数据；

（五）未经批准，不得随身携带反洗钱相关资料。

第三章 密级和密级的确定

第七条 与反洗钱工作有关秘密分为三个等级：绝密、机密、秘密。

（一）绝密是最重要的秘密，泄露会使国家安全和利益遭受特别严重的损失。配合人民银行或公安进行的反洗钱调查的案例，以及中国反洗钱监测分析中心大额和可疑交易报告的报送“秘钥”和报送“密码”，均列为绝密事项。

（二）机密是重要的秘密，泄密也会使国家安全和利益遭受损失。有关黑名单和高风险客户的“可疑交易分析报告”为机密报告。

有关黑名单定义是指：投保人、被保险人或受益人涉及

以下名单统称为黑名单客户：国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单；司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单；联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单；中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。

有关高风险客户的定义是指：投保人、被保险人或受益人涉及外国政要或与之有密切联系的人员。

（三）秘密是一般秘密，泄露会使公司安全和利益遭受损失。涉及反洗钱的大额和各种可疑交易报告、反洗钱监测数据及有关文档为机密文件，公司反洗钱监控报送系统的帐户名和密码，均为秘密事项。

第四章 涉密管理

第八条 涉密管理

（一）配合人民银行或公安机关调查时，必须报公司反洗钱工作委员会或各机构的反洗钱工作小组的领导，并采取严格的安全保密措施：提供独立的办公房间，确定配合人员，并确保所查的信息不外露。

（二）中国反洗钱监测分析中心的大额可疑交易报告接收“秘钥”，应由公司反洗钱工作委员会指定专人保管，秘钥的“密码”应定期更换。使用人不得泄露密码，并保证秘钥和密码的使用安全。

（三）大额和可疑交易数据应在公司反洗钱监控报送系统中操作。可疑审核、可疑提交和有关查询人员的电脑使用权限，应由各机构反洗钱工作小组负责人确定。分支机构电脑室按反洗钱负责人的要求进行权限分配。对公司反洗钱监

控报送系统的访问，应当按照权限进行控制，任何人都不得越权操作。

（四）公司反洗钱监控报送系统的用户要按规定设置密码，定期更换，不得泄露密码，并保证密码的使用安全。

第五章 失泄密事故的报告和处理

第九条 凡出现失、泄密事故，应及时报告反洗钱工作小组领导，并在发现问题4小时内报总公司办公室，还要适时续报追查情况，结案后及时上报事故查处情况。

第十条 发现泄密事件，有关责任人应及时采取补救措施，尽力挽回损失。发生失密事故，有关责任人应积极配合保密部门调查、追查事故原因。

第十一条发现中国反洗钱监测分析中心的秘钥丢失后，应立即报告公司反洗钱工作委员会领导，并在同一时间立即报告中国反洗钱监测分析中心，以便及时采取安全防范措施。

第十二条 关于反洗钱工作的奖励和处罚，参照公司相关保密管理规定执行。

第十三条本办法自公司下发之日起实施。

主题词：反洗钱 保密 通知

抄报：董事长、监事长、总裁室

抄送：中国人民银行反洗钱局、中国人民银行营业管理部校对：黎洁

新华人寿保险股份有限公司

打印 43份 二○○九年五月五日印发

第三篇：XX人寿保险股份有限公司北京分公司反洗钱培训工作管理办法

XX人寿保险股份有限公司

北京分公司

反洗钱培训工作管理办法

XX人寿北京分公司合规部

二〇一二年三月

第一条为提升我司反洗钱工作整体水平，提高反洗钱工作人员专业技能，增强公司反洗钱防控意识，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规的规定，结合我司实际情况，制定本办法。

第二条本办法适用于XX人寿保险股份有限公司北京分公司各级机构，包括分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及各类专属机构等。

第三条培训对象

（一）本公司人员即公司各级机构管理人员、反洗钱岗位专职人员、业务岗位反洗钱工作兼职人员、新入职员工等各级机构人员；

（二）与本公司签订销售代理协议（合同）的保险营销员（业务员）。

（三）与本公司进行产品销售合作的保险专业、兼业代理机构的相关工作人员。

第四条培训人员

XX人寿保险股份有限公司北京分公司合规部反洗钱工作人员、各级机构专职培训人员、各级机构反洗钱专职（兼职）人员及各级机构业务主管人员；外部聘请人民银行、保监会（局）反洗钱管理部门人士等。

第五条培训内容

（一）对公司各级机构人员的培训应包括以下内容：

1、反洗钱法律法规；

2、反洗钱基本理论知识；

3、中国人民银行、保监会颁布的反洗钱规章制度；

4、公司反洗钱内控制度；

5、各岗位反洗钱操作流程及管理实务；

6、公司反洗钱报送监控系统操作培训；

7、行业反洗钱动态等其他相关知识。

（二）对保险营销员（业务员）的培训应包括以下内容：

1、反洗钱法律法规；

2、反洗钱基本理论知识；

3、中国人民银行、保监会颁布的反洗钱规章制度；

4、公司反洗钱内控制度；

5、保险产品销售中的反洗钱工作要求等。

（三）对保险专业、兼业代理机构相关工作人员的培训应包括以下内容：

1、反洗钱法律法规；

2、反洗钱基本理论知识；

3、中国人民银行、保监会颁布的反洗钱规章制度；

4、公司反洗钱内控制度；

5、保险专业、兼业代理机构应履行的反洗钱义务等。

第六条培训方式

各级机构应采取下列多种或全部方式开展反洗钱培训：

（一）定期举行反洗钱知识、实务专项现场培训；

（二）北京分公司、中支公司定期组织反洗钱工作视频

培训；

（三）定期通过公司晨会进行反洗钱知识教育和培训；

（四）召开反洗钱工作座谈会、研讨会等对参会人员进行培训；

（五）通过下载公司反洗钱专栏相关资料组织开展自学活动；

（六）邀请内部反洗钱专职人员或监管部门专家对机构全员进行培训；

（七）参加地方人民银行、保监局、行业协会组织的反洗钱专项培训；

（八）联合社会培训机构开展反洗钱培训活动等。

第七条培训时限

为了提高公司整体反洗钱工作水平，下列人员均应接受每年不少于规定时长的反洗钱培训：

（一）各级机构管理人员：参加内、外部培训相结合，人均培训不少于20个小时；

（二）反洗钱岗位专职人员：参加人民银行、金融学会、保监会（局）等外部单位组织培训以及公司内部培训，人均培训不少于30个小时；

（三）业务岗位反洗钱工作兼职人员：参加分支机构组织的定期培训，人均培训不少于30个小时；

（四）新入司员工：将反洗钱知识纳入其入司培训课程系列，并对反洗钱知识培训效果进行考试评估；

（五）保险营销员（业务员）：参加公司组织的各种形式的反洗钱培训，人均培训不少于20个小时。

（六）保险专业、兼业代理机构相关工作人员：参加公司组织的各种形式的反洗钱培训，人均培训不少于10个小时。

第八条培训效果评估

公司通过网上测试、提交报告、各业务环节反洗钱履行情况抽查等多种形式进行反洗钱知识和实务测试；各分支机构以纸面试题、上机操作、现场问答、知识竞赛等形式对相关人员反洗钱工作水平进行评估。各分支机构应对综合培训效果进行有效分析评估，以提高和改善今后的培训工作质量。

第九条培训资料留存

公司各级机构应加强对反洗钱培训工作的档案管理，将培训计划、培训课件、参训人员名单、培训会议记录、考试试题等相关资料进行归档并妥善留存。

第十条本办法由分公司合规部负责解释和修订。第十一条本办法自颁布之日起施行。

第四篇：〔2018〕xx号关于印发《xx财产保险股份有限公司xxxx中支反洗钱宣传制度》的通知

关于印发《xxxxx财产保险股份有限公司xxxxx中心支公司反洗钱宣传制度》的通知

各支公司、公司各部门：

为全面贯彻落实《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》，进一步提高全体干部、员工和社会公众对反洗钱工作的认识，普及反洗钱知识，营造反洗钱工作的良好内、外部环境，加大对洗钱风险的防范和打击力度，加强宣传反洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义，提高干部、员工及广大人民群众对反洗钱工作的认知程度和参与意识，同时确保公司全体从业人员熟悉反洗钱工作的责任和义务，根据公司实际情况，现制定《xxxxx财产保险股份有限公司xxxxx中心支公司反洗钱宣传制度》，请各支公司、公司各部门遵照执行。

－1－

xxxxx财产保险股份有限公司 xxxxx中心支公司

2018年2月4日

抄送： 人民银行xxxxx中心支行、分公司法律合规部。内部发送： 总经理室、各支公司、公司各部门。xxxxx财产保险公司

xxxxx中心支公司综合管理部 编录：

2018年2月4日印发

校对：

－2－

xxxxx财产保险股份有限公司xxxxx中心支公司

反洗钱宣传制度

根据中国人民银行《金融机构反洗钱规定》，为进一步提高全司员工和社会公众对反洗钱工作的认识，普及反洗钱知识，营造反洗钱工作的良好内、外部环境，加大对洗钱风险的防范和打击力度，积极宣传反洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义，提高干部、员工及广大人民群众对反洗钱工作的认知程度和参与意识，积极营造共同预防与打击洗钱及其他相关犯罪活动的良好舆论氛围，全面推进反洗钱宣传工作常态化和制度化。现结合公司实际情况，制定反洗钱宣传制度如下。

一、宣传目的

通过开展反洗钱宣传活动，发挥保险业反洗钱作用，提高从业人员的反洗钱业务素质，并增强全司员工反洗钱意识和履行反洗钱义务的自觉性，起到防范洗钱风险，维护金融稳定的作用。同时，有效加强公司内外部之间的沟通协调，为进一步优化反洗钱工作营造良好的外部环境。通过不断的反洗钱宣传，增强市民反洗钱意识，使反洗钱工作家喻户晓、深入人心，夯实反洗钱工作的社会基础,形成全社会共同参与反洗钱、打击洗钱犯罪的良好氛围。

二、宣传基本要求

本部及各支公司应注重培育良好的反洗钱内、外部控制环境，确保从业人员熟悉反洗钱的责任和义务，拥有良好的道德风尚及专

－3－

业知识，从思想上重视对反洗钱宣传工作。

三、宣传计划的制定和实施

反洗钱宣传计划由反洗钱领导小组在每年年初制定，全年开展反洗钱宣传次数不得少于一次，并可根据人民银行、监管部门及总、分公司宣传工作要求，增加宣传次数。

反洗钱工作小组和领导小组办公室负责宣传工作的实施。

四、公司本部及各支公司应积极进行反洗钱宣传工作 本部和各支公司应积极开展反洗钱的宣传和解释工作，争取客户对反洗钱工作的理解和支持。公司将反洗钱宣传纳入工作目标之一，各支公司反洗钱宣传工作开展情况，作为各支公司季度、合规考核指标。

五、反洗钱宣传内容

（一）反洗钱相关法律法规：包括《反洗钱法》、《金融机构交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料集交易记录保存管理》等。

（二）反洗钱基本常识：包括什么是洗钱，洗钱活动的基本特征，洗钱犯罪手段有哪些，客户身份识别应具备什么条件等。

（三）洗钱犯罪的社会危害性，对社会、机构和个人会产生哪些不良影响。

（四）金融机构的反洗钱义务、我国反洗钱工作的进展；

（五）按照人民银行、监管部门及总、分公司要求开展反洗钱宣传。

六、宣传主题、方式和内容

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（一）公司本部及各支公司职场大厅应长期悬挂反洗钱宣传横幅，并在职场醒目位置张贴宣传海报。

（二）各支公司营业网点及本部大厅柜面应长期摆放宣传手册或折页，并由柜面人员向客户进行宣讲发放。宣传手册及折页由公司统一制作，或者由分公司集中下发。各网点宣传资料不足时，应提前向公司综合部申领。

（三）宣传主题由公司统一拟定，内容包括但不限于：“贯彻实施《反洗钱法》，预防和打击洗钱犯罪及相关犯罪”、“预防洗钱活动，维护经济金融秩序”、“打击洗钱犯罪，维护社会公平正义”、“依法履行反洗钱义务、预防和打击洗钱犯罪”等，或者根据人民银行、监管部门及总、分公司要求，部署统一宣传主题。

（四）各支公司、各部门应积极应用公司网页、微信公众号、客户手机短信群发、QQ群、报刊、宣传专栏等多种形式对社会公众开展反洗钱知识宣传和洗钱风险提示。

（五）根据公司实际情况，公司集中组织员工在市区广场进行反洗钱宣传不得少于一次。各支公司组织员工走上街头宣传每年应不少于一次。

（六）利用出租车、公交车身、广播电台、电视台、广场LED大屏、高速大型广告牌等媒体进行我司反洗钱宣传的必须报经分公司法律合规部批准，并报备当地人民银行。

七、宣传活动报告及存档

领导小组办公室在组织、实施宣传活动期间应注意收集活动图片、音像等试听资料，在活动结束后，对活动开展的情况、效果、－5－

活动经验、成效及建议等情况进行文字总结，以书面形式报告反洗钱工作领导小组，同时抄送人民银行、监管部门及总、分公司。

各支公司开展的宣传活动应在规定时间内，将活动开展的情况和效果、活动经验、成效及建议等情况（附件资料：宣传月活动文字总结、图片、音像资料等）以书面报告形式对宣传活动进行全面总结，并报送至反洗钱领导小组办公室。

反洗钱领导小组办公室应采用电子或纸质文件、照片、视听资料等多种形式将反洗钱宣传情况建档保存备查。

xxxxx财产保险股份有限公司

xxxxx中心支公司

2018年2月4日

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