“飞单”2.25亿元北京惊现特大金融诈骗案

第一篇：“飞单”2.25亿元北京惊现特大金融诈骗案

“飞单”２．２５亿元北京惊现特大金融诈骗案

司向某银行海南支行贷款5000万元，逾期不能归还。1991年8月他悄悄跑回了北京躲了起来。

体外循环“开口子”刻假章“做钱”

陷入资金困境的商海骄子陆锋首先想到的是重操旧业，即在银行搞“体外循环”。

1996年初，陆锋结识了中国工商银行北京市东城支行和平里分理处主任刘柱民，以及该分理处工作人员孙玉良。在刘柱民的办公室，陆锋与刘柱民商量，由陆锋以高息拉来存款，由和平里分理处给存款单位出具存单，将款打到陆锋公司的账上，供陆锋使用。这就是所谓的“体外循环”，而对于银行来讲是“账外经营”。双方最后商量妥当：和平里分理处收取存款的13％的手续费，由陆锋支付存款单位高息，并且存款到期后，由陆锋的公司付给存款单位本金和利息。孙玉良帮助陆锋在和平里分理处开了中恒公司的账户。

不久，陆锋以高息为诱饵拉来了4笔共8000万元存款，和平里分理处出具了5张存单，交给了存款单位，将钱直接人到了中恒公司在分理处的账户上，陆锋共付了657万元高息。

其后，陆锋还要求刘柱民也给他拉些存款，并许诺存款额15－20％的高息。不久，中恒公司的账户上又多出了6000万元，这笔钱是刘柱民动用了银行房地产信贷部专管账户中为某单位代管的房款。由于这部分资金是银行监管资金，刘柱民、孙玉良还要求陆锋加付被监管单位15％的高息，陆锋想都没想就同意了。在这之中，银行实际按定期存款利息10.98％付给被监管单位，而其中有4.02％的息差，即人民币300余万元，陆锋分几次转成现金交给了刘柱民。

为保险起见，刘柱民、孙玉良要求陆锋提供抵押。陆锋随即伪造了3张存单，交给刘柱民和孙玉良作为抵押物收存。当时，刘柱民和孙玉良发现存单是建设银行的，但存单上盖的公章却是合作银行的，刘、孙二人却没有再提出异议。案发后，公安人员就这3张存单的真伪讯问刘柱民时，刘柱民说：“我不知道是假的，当日我们还想到台行核对的。”

1997年，陆锋拉来的4笔存期一年的存款先后到期，陆锋连本带息偿还了其中两笔。另外两笔各还了一部分之后，就说没有钱还了。在刘柱民多次催要之下，陆锋依然没有还上任何一点钱。刘柱民见中恒公司无力偿还拆借的资金，便向本单位自首，2001年5月1日，刘柱民因涉嫌犯非法发放贷款罪、挪用公款罪被逮捕。

关于这笔1.4亿元的资金，法院经审理查明“造成和平里分理处最终损失人民币8500余万元。”而在此案中的涉案的孙玉良由于精神压力太大，最终导致精神失常。

时光步入1997年，银行“银根”收紧，四处找资金的陆锋接连找了几家银行想做“体外循环”都没有成功。中恒公司业务部经理张重德成为陆锋的“破坚尖兵”，这个张重德曾于1977年9月因盗窃被劳动教养三年。1997年年10月，张重德拉来一笔1000万元的存款，存款单位是哈尔滨保利公司。有了存款，银行里没有人也不能把这笔钱弄到自己账上使用，这就得“开口子”。专业术语中所谓的“口子”，就是银行里面有人配合，把客户预留银行的印鉴拿出来，用于造假。

张重德想到了中国工商银行北京市丰台支行南苑分理处的工作人员朱刚毅和该分理处主任李建忠，中恒公司曾与该分理处有过存款往来。

为了能够使用哈尔滨保利公司这笔钱，陆锋和张重德多次带李建忠、朱刚毅到贵宾楼饭店吃喝玩乐，还经常送刘、朱一些“小礼物”，向他们表示要在他们的银行“做”这笔资金。在李建忠拒绝做“体外循环”后，陆锋提出要存款单位存款时留在银行的预留印鉴卡，并要张重德做李建忠的工作。

没几天，张重德就带着哈尔滨保利公司的人出现在李建忠的办公室。他们拿着在北京注册的全套手续来到银行，李建忠终于同意存款，并让朱刚毅为他们办手续。就这样，张重德得到了一张预留印鉴卡。

张重德将印鉴卡交给陆锋，陆锋又很快搞了保利公司的财务章和法人名章。陆锋又让人到南苑分理处假冒保利公司的人买来支票，伪造了转账支票，从工行南苑分理处划出人民币9995万元，一部分入到中恒公司账户，另一部分入到北京市海淀区昆氏科技发展公司。这个昆氏公司是陆锋朋友开的。陆锋用这个账户进行转款，支付存款单位的高息和中间人的好处费。

这是法院认定的陆锋“做钱”的第一笔。所谓“做钱”，就是利用高息拉存款户，让存款单位到指定的银行开户存款，等钱入账后，再伪造存款户的财务印章将钱从银行划出。法院认定这笔“做钱”造成损失人民币838A万元。

“做钱”的关键是“做口子”。陆锋、张重德想尽一切办法开“口子”、找“口子”。本案中的另一犯罪人员陈杰，在1998年3月间，为能够使用这伙人拉来的一家出版社一笔500万元的存款，找到很早就认识的中国农业银行北京市西城区支行西直门分理处的工作人员宁学茹，将其拖下水。宁学茹接受了陈杰给予的1.6万港币的好处费，利用职务的便利，向陈杰提供了印鉴卡的原件，致使他们“骗划出人民币499.6万元，造成损失202.6万元”。

通过这样把银行工作人员拉下水的方式，陆锋和他的手下先后故了十几起。

甩开“口子”高科技“飞单”搞钱

但是，非法拆借的巨额资金仍不能满足陆锋企望中恒公司的事业向全国辐射的雄心，而且这些钱是有使用期限并且要支付高额利息的，对于急需资金的公司经营情况来说，按期还贷和付息是一付沉重的负担。陆锋又开始谋求新的筹资方式，这时，一个老朋友成为陆锋的新搭档，直到一起走进监狱的高墙，他就是成敬。

50岁的成敬1982年因犯诈骗罪、投机倒把罪被判处有期徒刑5年。刑满释放后无所事事又没正当职业，过着漂泊的日子，后来注册了北京金世野建筑装饰材料有限公司，也是赔多赚少，人不敷出。当九十年代上半叶悄悄出现以高息揽存为幌子，用伪造的票据从银行骗取存款单位资金的犯罪并渐盛行后，只有初中文化的成敬加入进来。

陆锋和成敬早在1986年的海南就认识，后两人先后回到北京。成敬与陆锋共谋并共同实施了20起诈骗案。1997年10月至1999年10月的3年期间，涉及被诈骗的有北京市的工商银行、农业银行、建设银行、北京市商业银行以及天津、大连等地的工商银行和建设银行的10家分理处，有的分理处甚至连续被骗。不断卷入犯罪的人员中，有银行工作人员、国有企业工作人员、公司人员和无业人员。

1997年12月，成敬通过赵某拉来炎黄艺术馆的500万元存款，成敬陆锋商量要“做”这笔钱。他们就让炎黄艺术馆的人把款存到与陆锋认识的李建忠所在的工行北京市分行东城支行和平里分理处。而此时，成敬已经通过赵某得到了炎黄艺术馆的预留印

鉴卡。他们将预留印鉴卡交给张重德，要张找人刻假章。为了能自己掌握造假章这个环节，成敬和陆锋甚至当晚就飞到香港，想买一台电脑刻章机回来。但到香港后，听说那个机器不好用，结果两人空手而归。

回来后，张重德就拿来了一个章。陆锋让自己公司具有多年财务经验的财务总监曹尊钢检验一下，曹尊钢折角比对了一下说：“不行，没法用”。

陆锋没有办法，只好另外找人，他们很快就找到据说可以刻假章的吴京湘。吴京湘吹牛说说：“只要你有存款单位的财务印章和法人样章，我能保证做出一模一样的。”

怎样得到存款单位的财务印章和法人名章呢?再要预留印鉴卡是行不通了。陆锋想了个办法，要存款单位写个承诺书，要求在承诺书上加盖单位财务印章和法人的名章，为不让存款单位怀疑，还要求加盖存款单位的公章。

吴京湘拿来盖好章的支票后，成敬和陆锋拿出吴京湘做的支票仔细研究，发现像是用彩色喷墨打印机打印上去的。随即，成敬叫来公司的高级工程师沈恺平。问他：“你能把支票上的章弄到一张纸上吗?”沈恺平说：“试试吧。”沈恺平不愧是电脑高级工程师，他先用扫描仪将印章和人名单扫进电脑，进行修补，很快打印出来交给成敬。成敬这才恍然大悟。

用扫描打印的方式制造图章，实在是最简单直接的方式了。陆锋不无庆幸地说：“这下没问题了，只要有承诺书，哪个行都能做。”

此后，他们就大胆地甩开“口子”，让存款单位出具存期一年的承诺书，并要求在书上加盖单位财务印章和法人的个人名章，名为保证，实为得到这两个章，便于他们伪造。然后，通过电脑技术伪造支票购买凭证购买支票，再用伪造的支票划走存款单位的钱。这就是所谓的“飞单”。上世纪90年代末，京城出现了“飞单”名人，成敬和陆锋就是其中的“枭雄”之一。

为了能做出更精确的伪造支票，陆锋和成敬花5万元买来精雕机，要沈恺平学着使用。他们越做越熟练，有时头一天做了支票购买凭证，第二天，钱一到账就买支票，造好假支票，第三天就划走存款。尽管轻车熟路，细致的陆锋每次都要公司的财务总监曹尊钢或自己将章仔细比对，并在买支票之前先打个电话。当然，有的单位也是很精明的，在承诺书上只盖半个章。他们就再找“口子”，拿银行的预留印鉴卡。

在整个“飞单”搞钱过程中，陆锋、成敬负责组织决策，指挥分工，决定被骗资金转入的账户，分配同案人员的分赃数额和支配赃款的使用，并支付存款高息和中间人的好处费；张重德则在存款单位和中间人之间穿针引线，与对方谈判存款数额、存款期限，指定开户银行，取得预留印鉴卡或承诺书，并经手支付高息；沈恺平受成敬指使负责在各种银行手续上复制印鉴章；其它人与存款单位谈判，假冒存款单位财务人员购买凭证或支票，办理转账手续，从银行获取印鉴卡等。

北京市高级人民法院在判决书中确认：1997年10月至1999年9月，被告人陆锋、成敬、张重德等人分别结伙，大肆进行票据诈骗犯罪活动。其中，被告人成敬参与票据诈骗17起，未遂1起，诈骗人民币1.25亿余元；被告人陆锋参与票据诈骗12起，诈骗人民币7000余万元。这个团伙总计诈骗人民币2.25亿元。

在这几起高达数亿元的大案中，却从没有被骗单位报案。究其原因，一是存款没有到期没有发现；二是有的被骗单位多次讨要，陆锋予以归还；三是陆锋许诺的高息已经至4手。还有一个重要原因是，他们利用手中的存款获取高息本身也是见不得人的违法行为。

1999年5月，华夏银行以借款合同纠纷向法院起诉并申请诉讼保全，与此同时，北京某公司以陆锋伪造文件为由向公安机关报案。1999年7月14日，陆锋因中国工商银行北京市东城支行和平里分理处主任刘柱民非法拆借资金1.4亿元案被监视居住。9月16日，陆锋因涉嫌伪造市政某公司公章、文件被逮捕。本案其它人员相继自首，或被抓获归案。

本案以陆锋、成敬为主，涉及12人，涉及10家银行分理处，法院认定：“被骗金额高达人民币二亿二千五百余万元，其中有七千二百五十万元诈诈骗未遂，案发前后被追回和追缴发还部分赃款脏物，除陆锋分得的赃款主要用于中恒公司的经营外，其它赃款主要被其特被告人挥霍，造成国家经济损失一亿二千余万元。”

本案从1999年案发至今，历时6年，经过北京市两级法院的多次慎重审理，北京市高级法院于2006年12月20日作出终审判决：以犯票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪判处成敬死刑，缓期二年执行。以犯票据诈骗罪、伪造金融票证罪，判处陆锋无期徒刑，剥夺政治权利终身。陆锋、成敬团伙的其他被告人也相继被判处不同刑期的徒刑。

责编 高 山

第二篇：新华人寿惊现233万元“存款协议”诈骗案

新华人寿惊现233万元“存款协议”诈骗案

2011年10月25日00:1021世纪经济报道赵萍我要评论(273)字号：T|T

10月24日，保监会网站显示，广东保监局在同一天一并发布26条处罚决定，涉及电话销售回访超期、虚开保险中介服务发票、虚构代理业务套取现金等。而这是继当月20日广东保监局公告45条行政处罚决定，19日公告18条处罚决定后的又一记重拳。

然而监管风暴持续洗礼下，仍有个人及公司铤而走险。

记者日前获悉，今年中，保监会曾受理一则案件——新华人寿北京分公司（下称“新华北分”）一营业部经理伪造公司部门印章，对外签署“存款协议”的诈骗案，涉案金额达233余万元。

有关人士称，此案暴露出极少数基层机构在印章管理、续期保费收缴、退保和人员品质管理等环节的管控漏洞。

虽然随着公司业务拓展，接到监管机构的行政处罚已是内地中大型保险公司的“家常便饭”。但一位香港分析人士认为，作为正全力以赴准备“A+H”上市的新华人寿，是否存在违规经营，也是资本市场尤其是香港市场对该股票是否认可的一大因素。

“存款协议”欺诈案发

知情人士透露，今年6月下旬，新华北分突然接到客户投诉，称联系不上与他们签署“存款协议”的高某。

当天中午，高某向公安机关投案，公安机关在其办公室现场搜出伪造的“新华人寿保险股份有限公司北京分公司银行业务部”印章一枚，“存款协议”七份，经检查院批准，公安机关已涉嫌诈骗罪将高某逮捕。

据查，高某38岁，北京延庆县人，2003年进入新华北分，案发时任公司银行业务部延庆第一营业部经理，负责建行、农行延庆支行银保业务。

据前述知情人士透露，案发后，相关机构介入调查，截至7月下旬，高某案的受害人近30人，涉案金额233万余元。

案件涉及受害人受骗的情况大致有三种，与高使用假公章以公司名义签署“存款协议”的受害人有8名，涉案金额99万元，其中单人最高受骗金额高达

55万元。除使用假公章外，高某还以个人名义对外借款、欠账，涉案7万余元，涉及受害人17人。目前尚不清楚这些去向何方。

记者在向多位营销一线人员及寿险公司总部销售管理人士咨询何为“存款协议”时，被采访者几乎无一例外地表示“从没听说过”。

只有一位经验丰富、现负责保险销售督察的人士说，“很可能与民间借贷有关”。为了能够取得受害人的信任，他以公司的名义与客户签订所谓协议，类似借款依据，载明事由、金额、归还期限、并承诺一定的收益。如果受害人信任他，则直接由其个人进行借款。

此外，高某还利用工作之便，假借帮助客户缴纳保费、办理退保等为由，挪用和侵占保费达126万余元，涉及客户9名、保单11份。少数受害人有交叉的情况发生。

管住“关键人”

该案发生后，新华人寿总公司及北分启动了应急工作，建立案件处理联合执行小组，全面排查高某的客户情况、并与受害人协商先行赔付事宜。保监会亦明确要求新华人寿开展流程梳理和风险排查，查找内部管理漏洞，前述知情人士告诉记者。

“营业部经理是基层公司的关键岗位，直接做业务，属于较高风险岗位，另外如个险、银保、团险三大渠道的销售管理岗、收付费岗、单证管理岗位等，都需要受公司内控部门的‘特别关注’。”前述销售督察人士说。

以上述案件中的第三种行为为例，营销人员借帮客户缴纳保费、办理退保等为由，挪用和侵占保费在保险公司较为常见，尤其早年较普遍。

对此，各公司正不断完善保单及现金管理。如要求50万以上的保单，客户必须填写反洗钱问卷；1000元以上保费收付必须通过银行转账汇款，不接受现金；1000元以下的保费，营销员收到后必须在3天内上交公司，否则做挪用处理等。

完善制度、加强管理后，保险业大案要案有所下降，但金额一两万元区间的案件仍时有发生。

一大型寿险公司个险部人士说，即便加强现金管理，有些营销员在获得投保人的信任后，依旧能轻易取得投保人的身份证、保单等重要资料原件，然后自己以客户名义到银行开户，收付保费的全过程都在其掌握之下。

此间，如果他想把资金转移到自己名下或提现，都非常容易操作。因此该人士提醒，消费者也应有自我防范意识，避免给不法分子以可乘之机。

第三篇：2003年贵州12.03特大金融票据诈骗案

http://gzsb.gog.com.cn/system/2004/08/22/000667387.shtml

6．7亿金融票据诈骗案

数次签订虚假购销合同从银行骗取贴现金5263万,在作案过程中又贿赂多人并将一银行行长“拉下水”。昨日,震惊全国的周洪元票据诈骗案在贵阳市中级人民法院开庭,涉案4名被告同时出庭受审。

原珠海经济特区红大发展总公司老总周洪元及其妻子李帮仪、下属业务员易云因涉嫌票据诈骗而被押上被告席,原贵州东龙贸易有限公司法定代表人林凡勇也因涉嫌同样的罪名,被一同押上了法庭。这桩惊天诈骗案的始作俑者周洪元,现年47岁,湖南邵阳市隆回县人,中专文化,捕前系珠海经济特区红大发展总公司、珠海中元科技投资有限公司总经理。

狼狈为奸

公诉机关指控:2002年下半年,被告人周洪元准备到中国工商银行郑州市经纬支行(以下简称经纬支行)办理商业承兑汇票贴现业务。同年9月,周洪元到贵州认识了被告人易云,将其招为珠海经济特区红大发展总公司(以下简称红大公司)职员。被告人周洪元称要在贵州做番“大事业”准备购买国有资产。周洪元的“豪言壮语”让易云相信自己的老板是个做大事的人,便带其到荔波县介绍认识了原荔波县国税局局长董藩。同年11月,董藩引荐被告人周洪元、易云购买荔波县的国有资产。在此期间,周洪元向董藩提出要找荔波县一公司签订购销合同,以此开具商业承兑汇票从银行骗取贴现资金,并许以好处费。董藩介绍周认识荔波县朝阳镇经济发展有限公司(以下简称朝阳公司)的法定代表人伍英万。经过商谈,周洪元与伍英万签订了交易额为6160万元人民币的虚假合同。合同约定:红大公司向荔波县朝阳公司提供挖掘机、装载机等,朝阳公司向红大公司支付货款6160万元。同年12月12日朝阳公司开出8份总金额为6160万元的商业承兑汇票。随后,荔波县农行行长陆世勤(另案处理)在周洪元答应贴现后将2000万元存入荔波县农行,并向经纬支行出具了《商业承兑汇票(不可撤销的)担保函》,自愿为上述商业承兑汇票提供连带保证责任。与此同时,为了证明荔波县农行有出具担保函的资格,易云伪造了一份荔波县农行的上级行——黔南州农业银行行长签字的授权函。以证实荔波县农行可以为朝阳公司开出的6160万元商业承兑汇票提供担保。

2002年12月27日,经纬支行将金额为6160万元的人民币商业承兑汇票予以贴现,扣息后的6000余万元划入红大公司在经纬支行开立的账户上。同日,为增加该行存款量和多获取贴现利息,经纬支行指令周洪元将其中的6000万元转为红大公司单位半年定期存款存入该行,为河南盛和投资有限公司另办商业承兑汇票贴现提供质押保证。随后,又办理了一次贴现,再次扣息的5900余万元,其中2600余万元转入珠海工行夏美支行的红大公司账户,1300万元转入工行郑州市二七路支行(以下简称二七支行)的红大公司账户,2000万元转入农行荔波支行的红大公司账户。

贪得无厌

2002年12月31日,周洪元将二七支行红大公司账户上的200万元划至工行郑州市正法法律律师事务所的账户上,通过该律师事务所律师张俊超(另案处理)交付给李晓燕作为好处费;2003年1月,周洪元又通过张俊超向李晓燕支付贿赂款现金100万元,此后,李晓燕又从周洪元处索要现金18万元。2003年4月,周洪元向经纬支行客户经理部副经理陈松鹤(另案处理)行贿人民币40万元,同年6月,陈松鹤将40万元通过转账方式退还给周洪元。2003年1

http://gzsb.gog.com.cn/system/2004/08/22/000667387.shtml

月6日,周洪元按照荔波农行原行长陆世勤提供的账户,将人民币92万元存入荔波县立化镇地鑫公司存款账户作为付给荔波县农行的好处费。2003年4月8日,陆世勤向周洪元借款100万元。其间周洪元送给荔波国税局原局长董藩现金22万元,之后董藩分给朝阳公司经理伍英万现金4万元。

故伎重演

为继续从国有银行诈骗巨额资金和归还6160万元的贴现款,2003年5月,周洪元在贵阳经易云介绍认识被告人贵州东龙贸易有限公司法定代表人林凡勇。三人经过商谈,林凡勇与周洪元的红大公司签订虚假的工矿产品购销合同。同年6月6日,林凡勇以虚构的贵州东龙实业集团公司(以下简称东龙集团)名义与周洪元的红大公司签订了5份工矿产品购销合同。6月9日,东龙集团按照合同向红大公司出具了总金额为3．9亿元人民币的43张商业承兑汇票。

为了取得银行担保,周洪元通过林凡勇介绍认识了中国农业银行贵州分行营业部瑞金支行芳非法向经纬支行出具《商业承兑汇票(不可撤销)担保函》。

之后,周洪元、易云带着上述虚假资料到经纬支行办理贴现。同年6月13日,经纬支行将金额为6646万元人民币的7张商业承兑汇票予以贴现。扣息后为6500余万元。之后经纬支行指令周洪元将其中的6500万元以半年定期存入该行,为中元公司另办商业承兑汇票贴现提供质押保证。随即给红大公司又办理了一次贴现,再次扣息后,周洪元实获贴现6300余万元,其中万元转入珠海工行夏美支行红大公司账户。在此过程中,周洪元指示易云付给林凡勇好处费50万元,易云从中占有10万元,林凡勇实得40万元。

东窗事发

2003年12月10日,周洪元的妻子被告人李帮仪得知红大公司账户被查封,随即了解到周洪元被贵阳市公安机关抓获。为逃避赃款被追缴,李在珠海5家银行进行突击提现消户,并将大量赃款以罗立果、贺冬青的名义存入广东省珠海市、中山市的多家银行,之后藏匿于其表弟贺冬青家中。与此同时,李帮仪将周洪元用赃款为其购买的一辆奥迪车藏于其女婿黄秋锦家中。并于12月30日晚,将两箱红大公司、中元公司账册及公章等物藏到黄秋锦家。2004年1月16日,公安机关查获李帮仪藏在贺冬青家中的保险柜,搜查出现金85万元、港币14．4万元、存折16个,现金和存折合计568万余元。

金黔在线讯 经过6个月的艰苦侦查,我省首例央批、部督的“12．03”特大经济犯罪案件成功告破,11名犯罪嫌疑人全部落网。该案涉案金额高达6．7亿元。

今年7月,贵阳市中级法院一审以受贿罪判处原农行贵阳市瑞金支行行长石世芳有期徒刑13年,并没收财产人民币10万元。

第四篇：关于四川雅堂集团特大金融诈骗案联名举报材料

关于四川雅堂集团特大集资诈骗案

报案材料

四川成都天府新区公安分局: 我们是四川成都雅堂集团特大金融诈骗案的部分受害人(报案人信息附后)，现根据《中华人民共和国宪法》，《中华人民共和国刑法》，《中华人民共和国刑事诉讼法》的有关规定，联名向你们报案。

成都雅堂集团现位于成都市天府新区兴隆湖科学城D区A3栋，法定代表人杨定平，2016年9月被四川省有关方面作为重点招商引资企业引入天府新区。雅堂集团旗下核心板块就是雅堂金融，其前身叫搜搜贷，2012年杨定平接手后几经易名，2016年1月改名为雅堂金融，2016年9月，在成都重新注册为“成都雅堂金融服务股份有限公司”，其声称是一家深耕产业链为核心的专业投资管理机构。雅堂金融在深圳期间就应其涉嫌自融，长期被业内质疑，并被深圳有关方面列为重点监控平台。

雅堂集团入驻天府新区后，大肆宣传、渲染其政府背景，领导重视，与四川各地政府广泛签约，为其打着发展雅堂小超的幌子，以成都雅堂金融的名义肆意违法自融。其后愈演愈烈，进而发展到从2017年6月开始精心谋划，恶意设局实施特大金融诈骗。从事发后情况看，雅堂设局诈骗主要采取了以下手段:一是大量注册空壳公司融资圈钱。2017年6月后雅堂集团注册了大量空壳公司，这些公司开展的唯一一项业务就是发股权标圈钱，据初步统计从2017年8月初至2018年元月23日共圈钱12亿以上，除极少数量的3月股权标外，都被雅堂集团非法占有。二是发虚假标融资。从事发后情况看，雅堂集团原来声称拥有的红木资产早已转移，家俱生产厂家早已成为空壳，但其在2017年7月后仍然发标圈钱。三是授予其诈骗团伙成员个人无限度的融资额度，融资圈钱转移。四是以秒标、名目繁多的虚假活动诱惑投资人充值投标。从初步统计数据看，2017年12月17日至2018年元月22日，平台共发秒标12.2亿，发抢现金券标2.2亿。为尽可能多的圈入资金，以与眉山市政府签定雅堂智慧城项目为名，从2018年元月17日至元月21日连续5天发了6个大秒，圈进资金约3亿。清盘前的最后一段时间，雅堂集团与杨定平圈钱诈骗可谓到了丧心病狂的地步，不断以各种方式麻痹投资人，不惜采用由客服打电话、QQ、发邮件、私信等手段诱惑投资人充值投标。雅堂诱骗的手段到了无耻之极，令人发指的地步，甚至在今年元月22日，其内部己部署清退，提现已停止，但平台仍通过种种手段诱骗投资人充值。从我们的统计情况看，雅堂金融从2017年12月17日至清盘资金净流入在8亿以上。

当雅堂金融待收达历史最高点，雅堂集团元月23日收网。2018年元月23日上午11时许，雅堂方面召开新闻发布会，杨定平宣布:为积极响应政府政策，雅堂金融主动退出p2p。此前，从元月19日下午16时开始到期的回款，雅堂集团以谎称系统数据错误为由，予以冻结，不让提现，非法占有。现有信息显示，雅堂集团此前可能已通过以下手段转移了资金与资产:一是转移了红木的所有权。位于广东惠州的红木是雅堂集团与杨定平长期声称拥有的大额资产，2016年8月30日，杨定平还在央视二套公开接受采访时声称，拥有缅甸黄花梨1.4万吨，市值约7亿，并称不会变卖。但清盘后此笔大宗资产已不知去向。二是红木家具。在元月22日雅堂集团公布的清算方案中，雅堂集团称拥有市值8亿的红木家具，这所谓的8亿元红木家具，到底价值几何?此前是否以购买红木家具为名，转移资金应为其所圈资金所购。三是雅堂集团杨定平为首的诈骗团伙核心成员及关联人，包括杨定平、严荣康、张长江、孙静雯、杨盼、彭娟、陈适、龚主琪、陈辉丽、祝年涛、朱晓、葛旭、王华君、颜锦标、余义华等核心成员及关联人在清盘前已将其在平台本金及包括平台授予融资额度所赚收益提现转移。四是清盘前，雅堂集团已将其所圈部分资金，用于填补其公司经营亏损。

雅堂集团在收网清盘后，为了使其非法占有所圈资金合法化，逃脱罪责，从元月23日开始上演新一幕骗局。其在清盘公告中声称，将组织投资人委员会代表与平台共商清退方案，三日内拿出方案。但整个谈判过程，雅堂方面只字未采纳投资人的任何意见与要求，并在26日夜23时单方公布了其还款协议，这一方案不仅只字未采纳投资人的任何诉求，还把其自己谈判时公布的方案一拆为二，即将原方案一第一期可同时提现23日可提现的10%与相当于本金总额0.83%的利息，拆解为限提一项各为一方案。由于只有选择方案才能拿到本金的0.83%，不然1分钱拿不到，迫于无奈，受害人陆续选择了方案。还款协议兑付一期后，2月27日，雅堂集团单方发布了“雅堂金融分批兑付公告”，所谓的分批兑付即停止了还款协议的执行。此后，雅堂与杨定平从3月初开始，以降低债权，引入风投救公司等名义，操纵开始了无限期的债转股，在其操纵下，受害人向空壳公司四川雅堂小超公司转移了约12亿债权作为股权。事实证明，雅堂集团的所谓主动退出，其实就是主动收网，其后的还款协议、债转股协议都是欺骗投资人，以达到非法占有其诈骗所得。截止本报案日，每位投资人仅拿回了约相当于其本金的0.83%，投资人25亿以上资金被雅堂集团与杨定平非法占有。

从以上情况看，雅堂集团利用注册的空壳公司，融资圈钱，直至清盘前一天还在利用虚假活动，诱骗投资人充值。清盘后，以种种借口拒不归还，其非法占有投资人资产的目的十分明确，铁证如山。且涉案总金额约300亿，非法占有了受害人25亿以上资金。其手段特別卑劣，一是从2016 年元月易名为雅堂金融开始，就通过其官方网站公开宣传其是供应链金融，非p2p，而在2018年元月23日退出时则宣布其退出p2p。是或非?只有一种可能！2018年元月23日说是，目的就是为其非法占有！二是其官方网站长期宣传其拥有市值6亿以上的红木，拥有红木家具厂，拥有二块价值数亿的地皮，至今年元月23日，所有这些都不翼而飞！三是其在元月26日的三个还款方案，有任何资金保证措施吗？四是债转股。以降债引入机构为名，向一个空壳公司转入11.6亿债权，其真实目的何在?

天府新区公安分局的领导与同志们，打击犯罪，惩治犯罪分子，匡扶正义是人民警察的天职！你们已进行了近4个月的调查了解，想必你们已掌握大量雅堂集团与杨定平重大集资诈骗犯罪的事实与证据。为严厉打击犯罪，严惩犯罪分子，我们在此联名向你们报案，希望你们以你们对党和人民的担当，以自己的良心与良知，公正执法，严查此案，严惩犯罪分子，追偿转移的资产与资金。有鉴于雅堂控股集团特大诈骗案是互联网金融领域的新型犯罪，主犯杨定平在互联网金融业务混迹多年，且此设局诈骗经过长期谋划，精心准备，案情特别复杂，侦破难度非常大，建议你们把案情及时向四川省公安厅、中华人民共和国公安部汇报，组织金融、互联网专家参与此案侦查，尽快查清案情，严惩犯罪分子。

雅堂集团特大金融诈骗案部分受害人:

年 月 日

此报案材料同时报:四川省公安厅、中华人民共和国公安部、最高人民检察院、中央政法委员会、中央纪律检查委员会、国家监察委员会

附 件 清 单

1，2016年9月在成都注册雅堂金融，2017年11月核准;2，2017年6月谋划，设局诈骗;3，供应链，股权，资产标，高管自融套资金;4，最后一个月疯狂融资，资金流入8e;5，毁约，强行逼迫签订方案,非法占有投资人资产;6，雅堂核心资产流失;7，核心成员提前套现;8，仅执行一期利息，开始套路投资者.9，报案人署名

1，2016年9月在成都注册雅堂金融，2017年11月28日核准。

最后3个月，利用四川政府背书，疯狂融资，仅在核准不到2个月，就宣布清盘。

天眼查的成都雅堂金融信息服务股份有限公司信息如下：

2，2017年6月谋划，设局诈骗

杨定平，杨盼，张长江，严荣康等高管注册大量空壳公司。

，供应链，股权，资产标，高管无限额度自融

供应链为红木家具厂融资，股权为各地雅堂小超子公司融资，资产标是为雅堂金融用户提供融资。雅堂金融，在2017年3月处理所有家具厂以后，依然在利用供应链疯狂融资。其后，给高管500甚至无限额度融资，清盘后，更是将所有资产标资金非法挪用。

股权标

供应链标

资产标

管理层的股东账户，利用高额融资额度（甚至无限额度）非法自融，套取投资者资金，获取高额利息。

4，雅堂金融为了骗投资者投资，无所不用其极。利用各种虚假促销活动，以积分，红包，酒，年货等，打电话，短信，发邮件，私信等诱导充值。最后一个月疯狂融资，资金净流入8e。

部署好清盘前一周，雅堂运营总监彭娟（QQ名为小鱼）唆使雅堂高级客服经理徐茹萍（QQ名为大大苹果）诱骗投资人通过电商退款方式充值的对话

最后一个月，利用各种利好活动，发秒标诱导充值，总共发12.2亿。并在2018-01-19号16:00以后，就以技术问题为借口不允许提现，其中20号和21号仍然发秒标诱导投资者充值。

下图为雅堂金融的投资者统计2017-12-17日到2018-01-21日发的秒活动，诱骗投资人投秒1011111093元，新充值的钱款不知所踪。

5，以分期还款为名，行强行锁定，非法占有之实

以签协议给第一期利息为由（本金的0.83%）强迫雅堂金融投资者签订

6，雅堂核心资产流失

附事发后，雅堂集团对投资人做的承诺，明确表示有8亿红木家具和广州惠州红木基地（盛世鸿红木基地）的大红木（缅甸花梨）可供还债，根据当时央视采访，投资者实地考察以及杨定平个人投保的红木保单，红木价值6.5亿以上。目前，由于公安机关不及时立案追赃，该批红木已于事发后不久（平台宣布退出后，农历年前几天）被犯罪分子转移（大卡车拉了三天），目前不知所踪。

7，核心成员提前套现

雅堂集团杨定平为首的诈骗团伙核心成员，关联人和代理人，包括杨定平、严荣康、张长江、孙静雯、杨盼、彭娟、陈适、龚主琪、陈辉丽、祝年涛、朱晓、葛旭、王华君、颜锦标、余义华等核心成员及关联人在清盘前已将其在平台本金及包括平台授予融资额度所赚收益提现转移。

8，欺骗债权人签订还款协议，仅仅执行一期利息（本金的0.83%），便拒不执行。在成都政府默认下，各种套路债权人，债转股，利息强制转股，债权展期等等，拒不还钱。2万余名雅堂金融的投资者，妻离子散，有病无钱医，甚至已有2名雅堂投资者含恨逝去！仅仅以 一个分批对付公告就停止执行协议。

接下来，各种套路雅堂金融的投资者，债转股，利息转股以及即将公布的债权展期，至今连个道歉都没有，连起码的账本都不对投资者公布，无耻之极。债转股系统

利息强制转股预告（择机实施）

9，报案人信息

我们自愿联名举报雅堂集团集资诈骗

第五篇：浙江高速惊现“夺命飞铁”最美司机冷静应对救乘客

红麦舆情快讯：浙江高速惊现“夺命飞铁” 最美司机冷静应对救乘客

舆情概况：

11月26日傍晚，常台高速，一辆天台驶往杭州的快客在行驶中，被一块重达19.6斤的轮毂击穿前挡玻璃！轮毂砸在副座位置后方的挡板上反弹到驾驶员位置，刮伤了驾驶员陈琳的右胸和右手。面对飞来横祸，陈琳强忍伤痛冷静地将车安全靠边停下，保护了25名乘客的安全。

舆论声音：

Mary的Home：值得敬重的司机！但是谁又来保护司机的性命？导致悲剧又重演。

徐贵贵：生命诚可贵，责任价更高，中央电视台已报道陈琳先进事迹，平桥好干部

天台平桥镇：一名普通的基层党员身上有着不平凡的光芒，平桥好干部，最美好司机，向真勇士陈琳致敬

夏花秋叶：又一最美司机！陈琳，好样的！天台人的骄傲！向你学习！向你致敬！建议媒体大力宣传，不要在英雄受重伤或牺牲时才宣传，安然无恙的英雄也该宣传！从5月29日

到11月24日短短半年时间浙江就有两起类似的高速客车遇铁块袭击事件，有关部门该立马行动，杜绝这种飞来横祸的再次发生！

舆情分析：

“最美司机”陈琳美在尊重自己的职业、具备起码的职业操守、拥有基本的人际善意、认真履行对服务对象应该负有的责任，对我们每一个职场人来说，这都是一条退无可退的“职业”底线，亦是我们所有人都应该遵守的一种游戏规则。倘若每个职场人都能像吴斌一样，对得起自己的职业，在夜深人静的时候可以问心无愧，相信整个社会的道德水准必将向前迈进一大步。到那时，受益的终将是我们每一个人。

红麦分析团队认为，陈琳的事迹是值得学习和赞扬的，但在近年来这些不断涌现的“最美”背后，我们是否应该反思一些问题：缘何类似事故一次又一次的发生？高速公路事故频发，相关部门是否应承担相关责任？一次次血的教训能否让道路监管部门采取预防措施，避免类似事故的发生？不要让“最美”付出更多的代价了。