解析中国保险监督管理委员会北京监管局关于推广使用中国保监会保险中介监管信息系统的通知

第一篇：解析中国保险监督管理委员会北京监管局关于推广使用中国保监会保险中介监管信息系统的通知

【法规名称】中国保险监督管理委员会北京监管局关于推广使用中国保监会保险中介监管信息系统的通知

【颁布单位】中国保险监督管理委员会北京监管局

【颁布文号】京保监发[2010]319号

【颁布时间】2010-08-27

【正文】

关于推广使用中国保监会保险中介监管信息系统的通知

京保监发[2010]319号

各在京保险专业中介法人机构：

根据中国保监会关于推广使用 “保险专业中介机构和高管人员管理子系统”、“保险专业中介机构非现场监管子系统”(以下简称“新系统”)的要求，现将北京保险专业中介法人机构(以下简称“公司”)有关落实工作明确如下：

一、主要工作

(一)开展学习培训

我局定于2010年9月初，对各公司进行新系统业务流程及操作培训，具体安排另行通知。

(二)通过系统录入已设立机构基本信息和办理相关业务

2010年9月30日前，各公司须完成“保险中介机构和高管人员管理子系统”基本信息的录入工作。各公司完成信息补全，并经我局确认后，即可以通过新系统办理行政许可申请、变更事项报告和延续许可证有效期等相关业务。

(三)通过系统报送非现场监管报表

1.2010年9月2日至9月15日，各公司通过“保险中介非现场监管子系统”进行两次数据试报，分别为截至2010年7月份和截至2010年8月份的业务及财务累计数据。

2.2010年10月起，各公司需每月通过“保险中介非现场监管子系统”向我局报送保险中介监管报表，报送截止时间为每月结束后10日内。除系统报送外，各公司还需同步报送纸质报表，纸质报表要求直接由系统导出Excel表格打印并加盖公章。

二、工作要求

(一)各公司应充分认识系统上线工作对于规范工作流程、提高工作效率、提升行业管理水平的重要意义，按时完成基本信息补录和历史数据报送，确保报送数据的真实性和准确性。

(二)各公司应及时建立新系统管理制度，规范日常使用操作，根据新系统要求加强对行政许可申请、变更事项报告、业务财务数据报送等工作的管理和机构基本信息的维护。

(三)各公司应指定专人负责新系统管理工作，妥善管理用户名和登录密码，以防被恶意盗用。

各公司在系统使用过程中如有问题，请及时与北京保监局中介处联系。

二0一0年八月二十七日

文章来源：中顾法律网(免费法律咨询，就上中顾法律网）

第二篇：解析中国保监会北京监管局关于加强机动车辆交通事故责任强制保险管理的通知

中国保监会北京监管局关于加强机动车辆交通事故责任强制保险管理的通知

(京保监发[2006]177号)

各财产保险公司在京分公司，北京保险行业协会：

机动车交通事故责任强制保险(以下简称“交强险”)制度实施以来，北京交强险市场整体运行平稳。但也发现部分公司贯彻落实交强险监管政策不到位、宣传不全面、培训不扎实的问题。为进一步规范交强险经营行为，确保交强险制度得到有效落实，现提出以下要求：

一、充分认识做好交强险工作的重要意义

交强险是一项全新的保险制度。交强险制度的实施有利于维护道路交通事故受害人的权益，发挥保险的社会管理作用，维护社会稳定。交强险的实施有利于普及保险知识，增强全民保险意识。通过实施交强险制度，可以促进财产险公司加强内控，提升管理水平，树立良好的行业形象，实现又快又好发展。

各公司要充分认识交强险制度的重要性，切实加强交强险的经营管理工作，保证交强险制度的有效落实。

二、严格执行交强险监管政策

(一)各公司应选择经保险监管部门核准的中介机构代理交强险业务。未经中国保监会批准，任何单位和个人不得经营交强险业务。

(二)在交强险费率浮动办法实施前，实行全国统一的条款和费率，严禁擅自变更保险条款，擅自提高或降低费率。

(三)交强险业务代理手续费比例每单不得超过4%。支付手续费必须计入“手续费支出”科目。各公司应严格区分交强险直接业务和中介业务，直接业务不得支付手续费;不得向任何未取得中介资格的单位或个人支付手续费、佣金或者类似的费用。支付保险中介机构手续费必须取得“保险中介服务统一发票”。

(四)各公司应按《关于规范机动车交通事故责任强制保险单证和标志管理的通知》(保监发〔2006〕60号)的规定指定专人负责交强险单证和交强险标志的管理，建立、健全严格的管理制度。交强险单证与商业保险单证不得混用，签发、批改、补发交强险单证或交强险标志的，应遵守公司内控管理制度要求，并纳入计算机系统管理。交强险保险单和交强险批单必须通过计算机系统出单;空白交

强险单证或交强险标志遗失，应将遗失的单证或标志的印刷流水号及数量向我局报告。各公司应建立交强险单证和交强险标志的销毁登记制度，销毁前应征得其总公司同意，并向我局报告。

(五)各公司应严格执行我局制定的交强险投保提示制度，在营业场所(含所有的出单点)张贴本公司的交强险单证、交强险标志的内容和格式。提示被保险人妥善保管交强险单证，按规定张贴或携带交强险标志，在公安交管部门注册登记或检验机动车时，将保单的“公安交管部门留存联”交公安交管部门留存。

(六)各公司应按《关于印发<机动车交通事故责任强制保险业务单独核算管理暂行办法>的通知》(保监发[2006]74号)要求，遵循“准确、公平、透明”的基本原则，将交强险业务和其它保险业务分开管理，单独核算。核算交强险损益时，不得挤占其他保险业务的成本，不得随意分摊费用，不得用经营费用挤占赔款性支出。

(七)各公司应严格按照《关于加强机动车交通事故责任强制保险业务责任准备金评估有关要求的通知》(保监产险[2006]680号)的要求评估交强险准备金，确保交强险核算科学合理。未到期责任准备金提取按照三百六十五分之一法计提。

(八)各公司在交强险保单和理赔通知书上应分别打印承保和理赔确认码，并按照要求准确实时上传信息，及时将信息库使用过程中运行情况及存在问题，向北京保险行业协会进行报告，配合协会及时解决问题。协会应建立信息库应急处理机制，成立信息库应急工作处理小组，完善应急处理预案，针对信息库运行中出现的问题，明确职责和应采取措施，确保信息库稳定运行。

三、落实要求

(一)加强学习和培训。各公司应加强对《条例》、交强险条款、监管政策的学习和研究，做好公司员工和代理机构的培训工作，以实施交强险为契机，提高车险管理水平，促进产险业健康发展。

(二)做好社会宣传。各公司应严格按照保监会的宣传口径，加大交强险的宣传力度，重点宣传交强险实施意义、与商业保险的区别、保障范围和承保理赔流程等内容。严禁误导和附条件承保。

(三)加强经营管理。各公司要严格执行交强险监管政策，加强经营管理，规范经营行为，按照中国保监会规定的条款费率、手续费支付比例和方式，做好交强险的承保理赔工作，不得随意拒保、拖赔。

(四)及时报告。各公司应关注交强险的运行情况，掌握和研究市场变化及社会反映，发现问题，及时报告我局。

下半年，我局将按照中国保监会要求，加强检查各公司执行交强险有关规定的情况，对各种违规行为，发现一起，查处一起，严肃处理。

附件：交强险有关监管规定及政策目录

二OO六年八月十五日

文章来源：中顾法律网(免费法律咨询，就上中顾法律网）

第三篇：中国保监会关于进一步加强保险监管 维护保险业稳定健康发展的通知

中国保监会关于进一步加强保险监管 维护保险业稳定健康发展的通知

保监发〔2017〕34号

机关各部门、各保监局：

为深入贯彻党的十八届六中全会和中央经济工作会议精神、特别是总书记关于金融工作的重要指示精神，落实党中央国务院关于做好金融业风险防范工作的有关部署，明确当前和今后一个时期加强保险监管、治理市场乱象、补齐监管短板、防范行业风险的任务和要求，现就有关工作通知如下：

一、当前保险业面临的形势

党的十八大以来，在党中央国务院的正确领导下，保险业牢牢把握服务供给侧结构性改革和脱贫攻坚战略两大主线，实现了持续较快增长，保障能力不断增强，服务实体经济能力不断提升。同时，我们也要清醒认识到，当前金融工作面临的国内外形势依然错综复杂，不稳定不确定性因素并未减少，经济稳定运行的基础仍然不够牢固，一些困难和矛盾在金融领域会继续有所反映。保险业作为金融的重要组成部分，仍然面临多重因素共振、多种风险交织的复杂局面。

近一时期，在利率环境复杂、资产配置难度大的背景下，少数保险公司发展模式激进，资产与负债严重错配，存在较大的流动性风险隐患；部分保险公司治理结构不完善、内控制度不健全，存在股东虚假注资、内部人控制等问题；行业整体偿付能力保持充足，但个体分化明显，偿付能力下降和处于关注区域的公司数量有所增加，局部风险增大，风险点增多；一些保险机构盲目跨领域跨市场并购，个别保险资管产品多层嵌套，极易产生风险交叉传递。

当前保险业存在的突出风险和问题，既有部分保险机构急功近利、贪快求全等因素，也暴露出保险业改革探索经验不足，保险监管制度和实践中还存在一些短板，对风险的本质和演变的警惕性还不够高，对创新业务的监管制度还不够严密，监管机制的统筹协调尚待进一步完善等。

党中央国务院历来高度重视金融风险防控，总书记强调，要把防控金融风险放到更加重要的位置，强化统筹协调，及时弥补监管短板，坚决治理市场乱象，提升金融服务实体经济的质量和水平。保险监管系统要深入查找和深刻反思当前保险业及保险监管存在的问题，坚定不移强化监管，坚决果断治理乱象，坚持不断完善制度，坚决守住不发生系统性风险底线，维护整个金融体系的稳健安全运行。

二、当前和今后一段时期保险监管的主要任务

保险监管系统要切实把思想和行动统一到党中央国务院对金融保险工作的要求和部署上来，当前和今后一段时期的主要任务是深入做好制度监管漏洞排查，加快补足制度短板，全面强化审慎监管，清理整顿保险市场秩序，切实担负起防控风险和引导保险业健康发展的责任。

（一）强化监管力度，持续整治市场乱象。要始终坚持“严”字当头，严防严管严控保险市场违法违规行为。要把业务扩张激进、风险指标偏离度大的异常机构作为监管重点，在市场准入、产品审批备案、高管核准等方面进行必要的限制。要配足配强监管资源，对重点关注的公司就有无违规资金运用、股东虚假注资、公司治理失效、信息披露不实等问题实施全面清查。要依法加大行政处罚力度，始终保持监管高压态势，对影响恶劣、屡查屡犯的机构采取顶格处罚，坚决遏制顶风作案行为。对利用保费虚假注资、关联交易侵占公司利益等挑战监管底线、无视国家法律的违法犯罪行为，坚决移送司法处理。

（二）补齐监管短板，切实堵塞监管制度漏洞。要积极借鉴国际监管标准，结合我国保险业实际风险状况，系统梳理行政许可、信息披露、非现场监管、现场检查、投诉举报处理、行政处罚等方面的制度和流程，深入排查监管漏洞，尽快补齐制度短板；要加强各领域监管制度的协调统一，重点加强对创新业务和交叉领域的制度完善，防止监管套利；要针对取消、简化的审批项目加快完善监管规则，在放开前端的同时切实管住管好后端，用制度的卡尺对违规行为进行约束，以规则的红线为灰色地带竖起围墙。

（三）坚持底线思维，严密防控风险。要明确风险防控目标，努力减少存量风险、控制增量风险。要增强同风险赛跑的意识，摸清风险底数，关注和紧盯重点公司、重点领域和重点产品的风险，防止个体风险演变为局部风险、局部风险演变为整个行业风险。要敢于碰硬、敢于揭盖、果断出手，有序处置一批风险点，同时，对风险处置中的风险及可能产生的次生风险有充分的预计和应对预案，确保总体可控。

（四）创新体制机制，提升保险服务实体经济能力和水平。要坚持保险服务实体经济的本质要求，积极把握“一带一路”、京津冀协同发展、长江经济带等国家战略的机遇，鼓励保险资金投资国家重大工程建设，参与去杠杆和服务中小微企业发展，实现金融资本与实体产业的优势互补、和谐共赢。充分发挥保险风险管理与保障功能，创新保险产品和业务模式，助力公共治理体系建设与社会保障体系完善。

三、做好当前保险监管工作的总体要求

保险监管系统要以高度的政治责任感和使命感，自觉从全局高度谋划推进强监管、治乱象、补短板、防风险、服务实体经济等工作，始终坚持“保险业姓保、保监会姓监”，勇于担当，埋头苦干，奋发有为，以过硬作风推动各项措施真正落到实处、见到成效。

（一）要勇于担当。各单位要充分认识当前保险业和保险监管面临的复杂形势，在风险防控的关键时期，坚持守土有责、守土尽责，扎实有序做好保险监管和保险业改革发展稳定各项工作。要加强组织领导，强化责任担当，切实做到监管系统思想统一、行动一致，形成强有力的监管合力。要下定决心、坚定信心、主动作为，在发现和揭示问题的同时，对可能出现的各种风险和极端情况做好思想准备、政策储备和工作准备。要坚持标本兼治，正本清源，在防控风险中深化改革、健全制度，引导保险业回归本源，突出主业，稳健发展，在支持实体经济转型升级中发挥保险独特作用。

（二）要落地见效。各单位要按照保监会总体要求和部署，针对各领域、各辖区的实际情况，制定切实可行的行动方案，切实做到底数清、情况明、症结准、措施实。要督促各保险机构全面对标监管制度，排查内部管理制度的空白与漏洞，逐项增补完善，及时将监管要求转化为公司治理、业务经营和风险控制的政策、流程和方法，确保各项监管制度落地生效。

（三）要强化问责。各单位要切实落实全面从严治党要求，主要负责人要当好“第一责任人”，建立健全风险责任体系和问责制度，层层压实责任。各级保险监管部门要切实负起监管责任，对重大违法违规的保险机构实施更加严格的监管、更加严厉的处罚、更加严肃的问责。要引导保险机构制定公司内部责任追究办法，明确责任追究的范围、对象、标准、程序，切实履行防控风险的主体责任。要加强对监管行为再监督，严肃监管纪律，严防内外勾结干扰监管工作正常进行。

各单位要深入贯彻落实党中央国务院关于金融工作的要求，按照保监会统一部署，振奋精神、善做善为，切实加强和改进保险监管，维护保险业稳定健康发展，以优异成绩迎接党的十九大胜利召开。中国保监会 2017年4月20日

第四篇：中国保监会关于弥补监管短板构建严密有效保险监管体系的通知

中国保监会关于弥补监管短板构建严密有效保险监管体系的通知

发布时间：2017-05-07 分享到： 【字体：大 中 小 】

保监发〔2017〕44号

机关各部门、各保监局、培训中心，中国保险保障基金有限责任公司、中国保险信息技术管理有限责任公司、中保投资有限责任公司、上海保险交易所股份有限公司：

为深入贯彻党中央国务院关于金融工作的有关要求，全面落实总书记关于金融工作的重要讲话精神，进一步健全保险监管体系，弥补制度短板，切实提升监管有效性，促进保险业稳定健康持续发展，现就有关工作通知如下：

一、统一思想认识，把握正确方向

党的十八大以来，在党中央国务院的正确领导下，保险监管系统牢牢守住不发生系统性风险底线，采取一系列措施推进监管制度的改革完善，维护了保险市场持续稳定发展。同时，也要清醒认识到，近年来保险业出现的一些突出风险和问题，暴露出在保险监管制度和实践中还存在短板。有些制度违背了金融规律，给不良资本控制公司提供了可乘之机；有些制度存在漏洞，对业务结构失衡、个别产品粗放发展、少数公司无序举牌冲击实体经济等风险问题管控不严；有些制度执行不力，对一些违法违规行为还存在失之于宽、失之于软的现象。

保险监管系统要深刻反思，深入排查梳理，找准并弥补存在的短板，切实完善监管制度，改进监管方式，深化改革创新，构建严密有效的保险监管体系，提升监管效能和权威性。

（一）坚持目标导向，强化为民监管。各级保险监管部门要深入贯彻总书记和党中央国务院关于加强金融监管、维护金融安全的要求，切实履行好保险监管使命职责。要以保护保险消费者权益为根本，以风险防控为核心，以推动保险业强化保障功能、服务实体经济发展为主线，全面检视和梳理完善保险监管各方面的制度措施，真正将监管导向贯穿其中，将“保险业姓保、保监会姓监”落到实处。

（二）坚持问题导向，强化源头监管。各级保险监管部门要直面现实，对当前保险市场存在的突出风险和问题，举一反三，深入分析原因；追根溯源，查找保险监管制度、实施细则、执行机制等方面存在的短板，逐项增补完善，不断扎紧监管制度的笼子。

（三）坚持统筹协调，强化系统监管。各级保险监管部门要加强不同领域监管工作的协调统一、上下联动，切实做到全国监管一盘棋，对保险市场主体建立立体化、全流程、无缝衔接的监管体系。同时，主动加强与其他监管机构和执法部门的合作，加强工作沟通和监管信息共享，统筹运用各种手段和措施，提升金融监管穿透力。

（四）坚持依法公正，强化从严监管。各级保险监管部门要坚持运用法治思维和法治方式履行监管职能，推进保险监管制度化、规范化、程序化，切实做到有法可依、有法必依、执法必严、违法必究。要坚持公正透明原则，维护公平竞争的市场秩序。要通过建章立制规范监管权力运行，严肃监管纪律，强化监管行为监督和责任落实。

二、抓住重点领域，堵塞制度漏洞

近年来，保监会根据行业发展形势出台了一系列规章制度，较好地完成了保险监管任务，但由于市场变化较快，部分制度已难以满足实际工作需要，存在着滞后、缺位、交叉、重叠甚至相互冲突等问题。

各级保险监管部门要针对上述问题，加快补齐制度短板。对现有监管制度不完善、存在漏洞的，尽快修订补充；对监管内部规程不健全、存在操作风险的，抓紧制定实施细则；对近年来市场上出现的新情况新问题，需要上位法支持来强化监管措施的，认真研究反映，推动保险法等修改完善。

（一）健全公司治理监管制度。加强机构股权监管，研究制定保险业统一的保险机构股权管理规则，设立更加科学严格的股东分类约束标准，建立市场准入负面清单，降低单一股东持股比例。加强入股资金真实性审查，强化投资人背景、资质和关联关系穿透性审查，严禁代持、违规关联持股等行为。增强关联交易监管，完善关联方信息档案建设，加强对关联交易审核责任人的追责。推进独立董事制度建设，完善公司治理制衡机制。强化公司治理监管，加强对股东增资、股权转让的审查力度，健全市场退出机制。完善公司规划监管，逐步建立科学有效的战略风险防控机制。研究出台系统重要性保险机构监管制度，评估确定首批国内系统重要性保险机构名单。

（二）严格保险资金运用监管。加强资产负债匹配管理，研究制定保险公司资产负债管理监管规定，建立定量评估、定性评估和压力测试等规则。进一步健全保险资金运用信息披露和内部控制指引，规范保险公司首席投资官和保险资产管理公司首席风险官机制。推进保险资金运用分类监管制度，完善重点投资领域监管政策。提高境外投资能力要求，建立境外投资分级管理规则。坚持去杠杆、去嵌套、去通道导向，从严监管保险资金投资各类金融产品，严禁投资基础资产不清、资金去向不清、风险状况不清等多层嵌套产品。进一步完善保险资金服务国家战略的引导政策和服务实体经济的配套政策。

（三）深化偿付能力监管制度全面实施。启动中国风险导向偿付能力体系（简称“偿二代”）二期工程，填补保险集团监管、相互制保险企业监管等制度空白，修订完善投资资产风险因子、保险合同准备金负债评估标准等现行规则，加强与其他监管机构的沟通协调。强化偿付能力监管制度实施，根据“偿二代”要求调整改进保监会部门及派出机构监管制度机制，提升监管合力，对行业风险早预警、早发现、早处置。建立偿付能力数据核查机制，严查严处数据造假行为，夯实监管数据基础。督促保险公司健全内控流程，完善风险管理机制，确保“偿二代”制度全面落地实施。进一步加强偿付能力信息披露监管，提高信息透明度，充分发挥市场约束作用。

（四）夯实保险产品管理制度。进一步修订保险产品管理制度，强化保险公司产品管理的主体责任，规范保险公司产品开发管理行为，公平合理制定保险条款和保险费率。从严做好产品监管，落实备案产品事后抽查机制，对问题产品强制退出，加大问题产品通报、处罚力度。探索建立人身保险业务分级分类管理制度，规范保险公司渠道、产品等业务经营行为。深入推进商业车险条款费率管理制度改革。

（五）完善保险中介市场监管制度。修订出台《保险代理人监管规定》《保险经纪人监管规定》《保险公估人监管规定》，加强对股东资质和出资能力审查，区分全国性、区域性机构并实施分类管理，规范分支机构设立条件和流程。落实《资产评估法》要求，规范保险公估机构业务备案管理。探索建立保险中介机构法人治理、内控管理和信息化建设标准。强化保险公司和保险中介机构管理从业人员的主体责任，建立对管理不力机构的追责机制，进一步完善从业人员执业登记制度。

（六）推动保险消费者权益保护制度体系建设。建立保险销售可回溯制度，实现保险销售行为可回放、重要信息可查询、问题责任可确认。研究制定保险产品适当性销售制度，加快推进保险服务标准化建设，健全完善保险公司服务评价和小额理赔监测机制及结果公开制度。进一步强化保险公司投诉处理主体责任，提升保险纠纷化解机制运行效率。大力推进保险业信用体系建设，全面实施保险实名登记制度，建立保险行业失信惩戒机制。完善保险消费者教育及保险消费风险提示制度。

（七）完善高管人员管理制度。修订保险公司董事监事和高级管理人员任职资格管理规定，加大保险公司在高管任职资格把关方面的主体责任，优化任职资格审核程序。建立保险公司职业经理人评价体系，强化对高管人员流动、履职的动态监管。完善违规高管处罚结果行业通报制度，建立高管人员“黑名单”，进一步明确禁止担任高管人员的行为和情形。

（八）提升新型业务监管水平。研究完善互联网保险监管和风险防范有关机制，在有效控制风险的前提下支持行业运用互联网技术创新产品、服务和模式。加强自保公司监管制度研究，引导规范相互保险组织，切实保障会员和利益相关方的合法权益。细化完善保险公司各类专属机构的监管规则。研究出台价格保险、指数保险等创新型业务管理制度。规范信用保证保险业务，防范风险跨系统、跨区域传递。探索新模式新风险通报制度，切实引导新型业务规范发展。

三、完善监管机制，强化薄弱环节

近期保险市场出现的一些风险和问题，除与监管制度不完善有关外，也暴露出保险监管系统在制度执行、工作机制、监管手段和能力等方面存在短板。在制度执行方面，存在标准不

一、规则不明、责任追究不到位等问题；在工作机制方面，存在职责不清、协调不畅、联动不强等问题；在监管手段方面，存在信息不全、共享不够、执法力度不足等问题；在监管素质和能力方面，存在知识更新不够、技能不全面和监管资源有限等问题。

各级保险监管部门在堵塞制度漏洞的同时，要进一步弥补监管机制、监管手段和能力等方面存在的短板，强化薄弱环节，全方位提升监管效能。

（一）加强监管机制的协调统一。进一步理顺部门职责分工，明确机构监管与功能监管部门的主要责任，以监管对象为基础，建立清晰有效的监管责任体系和问责机制，强化对公司风险状况的整体把握，及时将预警和防控措施传导到整个监管体系。强化监管上下联动，保监会在出台政策措施时，及时制定操作细则和执行标准，政策调整变更后，同步明确后续处理措施。进一步明确派出机构在偿付能力监管、分类监管、保险资金运用属地监管、风险处置以及中介机构法人属地监管方面的职责权限，有效发挥派出机构作用。统一监管标准，尤其在保险产品管理、分支机构市场准入等方面建立相对统一的管理制度，完善内部程序。

（二）加强前端审批与后端监管的协同。对放开前端的事项，抓紧完善事中事后监管规则和手段措施，确保管住管好后端。将行政许可与公司合规情况、风险状况及消费者权益保护工作密切挂钩，加大对公司行政处罚、风险综合评级结果、服务评价和投诉率等指标审查力度，防止审批与业务监管脱节、后端达不到监管要求而前端照批照备现象发生。进一步规范行政审批内部流程，建立保监会及派出机构统一的行政审批管理系统，实现申报、受理、审查、反馈、决定和查询告知等全过程网上在线办理，提高审批透明度。

（三）加强监管基础设施建设。加快推进监管基础设施建设，完善各类监管信息系统，充分发挥公共信息平台作用。规范数据指标体系，全面、及时、有效采集保险机构、业务和高管信息。加强不同信息系统之间的协同建设和共享应用，建立相互查询机制，确保各级保险监管部门耳聪目明；同时，加强保监会与其他金融、行政管理部门的信息互通，打破数据孤岛，运用大数据提升监管效能。

（四）加强非现场监管与现场检查联动。完善非现场监测评价机制和风险预警指标体系，准确锁定业务扩张激进、风险指标偏离度大的公司，作为现场检查重点对象。推进保险中介云平台建设，完善中介机构非现场监管体系，切实提高风险监测和预警水平。修订现场检查工作规程，明确信息化时代电子证据的取证程序和标准，落实“双随机”抽查机制。完善保险违法行为举报处理工作办法，建立保险机构重大风险稽查工作制度，健全风险案件全流程监管体系。

（五）加大行政处罚和信息披露力度。进一步统一行政处罚裁量标准，确保一把尺子量到底。依法加大行政处罚力度，提高行政处罚时效性。全面披露处罚信息，强化行政处罚效果。细化保险中介信息披露事项，借助信息化手段推动中介机构信息公开。建立对保险公司公开问询制度，加大股权信息披露监管力度，扩大披露范围和频度，强化外部监督约束。

（六）强化司法手段运用。健全保险业司法案件管理制度，加大涉嫌犯罪行为移送力度，对利用虚假保费注资、关联交易侵占公司利益等挑战监管底线、无视国家法律的违法犯罪行为，坚决移送司法处理。拓宽监管执法合作平台，自上而下推动建立保险监管与公安、检察院等执法、司法部门常态化合作机制，探索案件协作执法。

（七）落实问责机制。强化监管问责，对保险机构违法违规行为坚持依法执行双罚制，对主要责任人、直接责任人和管理责任人依法从严追责。强化机构问责，督促保险公司落实内部责任追究办法，明确违法违规行为和风险性问题的责任追究对象、范围、标准、程序，尤其是加大对法人机构和公司主要负责人重大违法违规行为问责。强化对监管者问责，加强对监管行为再监督，从严管理干部，对监管干部监守自盗、内外勾结等行为，一经查实，依法依规依纪严肃处理，决不姑息。

（八）提升监管干部队伍素质能力。大力抓好监管队伍建设，切实提升监管素质和能力。完善保监会系统各级领导班子和领导干部综合考核评价机制，强化监管干部综合培训、业务专题培训与党校培训相结合的培训体系，加强干部跨部门、跨地区交流锻炼，加大对监管政策理论、保险风险管控、产品技术创新、金融融合发展等领域的研究，打造一支熟悉监管业务、把握金融规律，具备专业思维、专业素养和专业方法的监管干部队伍，有效提升监管能力。

四、加强组织领导，协调有序推进

弥补监管短板、加强金融监管是党中央国务院对当前金融领域部署的一项重要任务，是当前和今后一段时期加强和改进保险监管的重要举措。各级保险监管部门要按照党中央国务院要求，在会党委的统一部署下，加强组织领导，协调有序推进，确保保险监管补短板工作深入扎实、取得实效。

（一）高度重视，认真组织。各单位要强化责任意识，以对党中央国务院高度负责、对保险监管事业高度负责、对保险业和保险消费者发展高度负责的精神，认真做好弥补监管短板工作。要本着实事求是的态度，积极查摆问题、勇于揭示问题、善于解决问题，不局限于本部门、本单位利益。要强化机遇意识，将其作为理顺监管机制、提升监管能力、树立监管形象的重要突破口。要加强组织领导，认真部署实施，明确工作路线图、时间表，层层压实责任，确保不留死角、落地见效。

（二）聚焦问题，找准方向。各单位在补短板过程中，要认真思考，厘清问题，把握好补短板的正确方向。要聚焦重点，针对真正的“短板”去补，提升补短板工作效果，同时对实践证明行之有效的制度做法，予以充分肯定和坚持。要注重以改革的办法来解决短板问题，不断完善改革的思路、方案、步骤、措施，不能因补短板而使改革停滞。要坚持简政放权的正确方向，通过创新工作机制、完善事中事后监管手段和措施，为“放开前端”提供有力支持，切实提高行政服务效率。

（三）各司其职，有序开展。补短板工作涉及监管制度、工作机制乃至职责划分等多个层面，各单位要根据自身职能，勇担责任，强化协同，严防推诿塞责。要加强综合部门与业务部门的协调统一，业务部门主动提出改进监管制度和机制的思路建议，综合部门加强横向统筹和督促把关，切实将统一监管标准落到实处。加强保监会与派出机构的上下联动，保监会部门在修订完善相关制度时，要充分考虑派出机构从执行层面反馈的意见建议，力争解决实践中存在的问题。

（四）立足当前，谋划长远。补短板工作是一项系统工程，涉及面广，工作量大，不可能一蹴而就。各单位在实施过程中，要把握好工作节奏和时间进度，合理区分当前任务与长期任务。本着急用先建的原则，对问题突出、市场急需且已基本达成共识的监管制度，近期先行制定、修订和出台一批；对制度不完善、操作细则不明确的，加快增补和完善一批；对完善监管体系、提升监管有效性有重要作用但尚处于空白地带的监管制度，抓紧列入规划，尽快研究推进。各单位在制度制定和修改过程中，要积极审慎、充分论证，确保制定出的制度符合实际、科学有效。要完善“制定制度”的制度，建立监管制度定期评估、清理和修订机制，确保保险监管制度的有效性、统一性和完备性。

中国保监会

2017年5月5日

第五篇：中国保监会关于加强保险资金投资债券使用外部信用评级监管的通知

【发布单位】中国保险监督管理委员会 【发布文号】保监发〔2013〕61号 【发布日期】2013-07-31 【生效日期】2013-07-31 【失效日期】 【所属类别】政策参考

【文件来源】中国保险监督管理委员会

中国保监会关于加强保险资金投资债券使用外部信用评级监管的通知

保监发〔2013〕61号

各保险资产管理公司、保险公司：

为进一步加强保险资金信用风险管理，规范外部信用评级使用行为，根据《保险资金运用管理暂行办法》《保险资金投资债券暂行办法》及相关规定，现就有关事项通知如下：

一、保险资金投资企业（公司）债券（以下简称债券）的外部信用评级机构（以下简称评级机构），应当符合以下能力条件：

（一）已经获得国家相关部门许可的债券市场信用评级业务资质，具有持续经营能力和成熟稳定充足的专业队伍；

（二）具有完善的组织结构、内部控制和业务制度，公开披露评级方法和评级程序等信息，已经建立完善的评级基础数据体系、违约统计体系和评级质量管控体系；

（三）评级体系运作良好，评级结果具备稳健的风险区分和排序能力，评级报告能够充分发挥风险揭示作用，跟踪评级报告发布及时。

二、自评符合本通知第一条所列能力条件的评级机构，可以向中国保监会申请能力认可。中国保监会依照法定条件和程序，在20个工作日内对符合能力条件的评级机构予以认可，并公布认可结果。

三、评级机构应当遵守行业规范、职业道德和业务规则，诚实守信，勤勉尽责，切实防范利益冲突，保证信用评级的公正性、及时性、一致性和完整性。

四、评级机构应当接受中国保险业相关协会组织（以下称行业协会）的自律管理。行业协会每年组织保险机构，从投资者使用角度对评级机构评级质量进行评价，并公布评价结果。评价规则由行业协会制订发布。

五、评级机构应当配合中国保监会对相关信用评级业务的询问和检查，并在每年4月30日前，向中国保监会提交报告。报告应当包括公司基本情况、经营情况、专业人员及高管人员变动情况、评级方法、程序与业务制度变动情况、评级结果的准确性及稳定性的统计情况、经审计的财务会计报告等内容。发生可能影响公司专业能力或经营管理的重大事项的，评级机构应当在5个工作日内向中国保监会提交书面报告。

六、中国保监会将跟踪监测、定期检验评级机构的能力变化情况及评级行为，必要时可以聘请中介机构协助。评级机构不再符合本通知第一条规定的能力条件，或评级项目出现破产、债务重组、延期支付等重大信用事件，但未及时给予预警或采取适当评级行动，或行业协会评价结果为不合格的，中国保监会将不再认可其能力。

七、保险资金已投资债券的评级机构不再符合本通知规定的，不得增加投资，保险公司及保险资金受托管理机构应当认真评估相关风险，及时妥善处理。

八、保险资金投资其他信用类金融产品使用外部信用评级，参照本通知执行。

中国保监会 2013年7月31日

本内容来源于政府官方网站，如需引用，请以正式文件为准。