关于打击非法集资问题之己见

第一篇：关于打击非法集资问题之己见

摘 要：非法集资是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件，只要集资行为满足这四大特征即可认定为非法集资。随着时间推移，非法集资犯罪又具有了新的特征。一是非法集资方式产生了多种变化，让人防不胜防。二是非法集资与多种犯罪行为相互交织在一起，集资规模也迅速扩大。三是非法集资花费巨资宣传造势，以掩饰其本质。

关键词：非法集资；社会危害；建议

一、非法集资犯罪带给社会的危害

①非法集资者对资金的挥霍，致使资金链断裂，最终非法集资者卷款而逃，引起民愤，造成市场秩序的混乱和社会的不安定。②非法集资的受害者往往是社会的低收入人群，很多人会孤注一掷，拿出几乎所有的储蓄来投资，所以一旦非法集资者跑路，对他们而言是致命的打击。③一旦非法集资事发，投资者会质疑政府的监管能力，造成政府公信力下降。

二、打击非法集资的建议

1.加强宣传教育活动，提高群众风险意识

在进一步领会《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》的前提下。笔者认为，覆盖面全的高效的宣传教育可以从源头上遏制非法集资的滋生。防范和打击非法集资开展法制宣传教育活动要走群众路线，从贴近实际、贴近生活、贴近群众的角度出发来开展活动。活动宣传要采取深入浅出、鲜活生动的宣传方式，内容要形象具体，通俗易懂，便于群众理解和接受。可以通过讲解贴近居民身边发生的非法集资案例，深刻剖析犯罪分子投机心理，揭露犯罪伎俩，揭示非法集资的本质和危害，提高社会公众的警惕性，教育社会公众自觉远离非法集资。

2.加强广告监管

非法集资的手段之一就是通过媒体大肆宣扬，从而造成大范围的影响，吸引更多的受骗者。所以要对于广告的审查和管理要加强，遏制涉嫌非法集资广告的传播，净化媒体环境。提醒广告发布单位要增强广告审查的法律意识和责任意识，加强对广告从业人员的管理和业务培训，提高对涉嫌非法集资活动广告的识别和审查能力，拒绝发布涉嫌非法集资活动内容的广告，及时停止发布相关违法广告。建议广告监管部门要加强对新闻媒体广告的监督，建立完善广告指导监测、公告、案件查处等管理制度和日常监督协作机制，依法查处非法集资广告。

3.依靠群众力量，设创举报平台

在打击非法集资时若能利用群众的力量，得到群众的帮助，打击和防范非法集资将会事半功倍。可以考虑建立群众举报奖励机制可以发挥群众力量的优势，鼓励群众对身边的非法集资犯罪线索进行举报，并探索建立奖励基金，开通独立的举报平台，建立面向社会公众打击非法集资犯罪的有奖举报制度。如果举报线索经查证属实，被举报企业确实涉嫌非法集资的，由相关部门根据举报奖励办法给予奖励。群众举报机制的开启不仅有利于相关部门更方便迅速开展打击非法集资的工作，也有利于威慑犯罪分子使其有所收敛。

4.完善联动工作机制

目前大部分地区都已响应国家的意见，成立了打击和防范非法集资领导小组，对于该领导小组内部出现的问题，如相互之间不注重配合，不注重交流等问题，笔者有以下建议。

第一，增强合作的认同，在部门日常工作中，加强互相交流，加深彼此认识，提升协作的契合度等。第二，规范合作的制度，解决部分部门试图通过对部分制度的控制，实现对其他部门的驾驭，从而让合作机制为自己所利用。第三，激发合作的需求，各部门拥有不同的资源，权力以及监管范围。打击非法集资的工作需求综合性资源。综合型的需求不可能通过一个部门得以实现，所以部门在打击非法集资方面处于相互需要，相互互补的情况。第四，推动合作常态化，打击非法集资的合作不是一次简单的制度性、结构性安排，而是一个长期性协作的过程。所以，应建立完善合作监督制度，规范合作运行机制，建立长效机制，以推动合作常态化。第五，推进合作的明确化，领导小组各部门所监管的内容不同，国家所赋予的权利也不一样。各部门在联动工作中，从非法集资问题的发现，认定，负责，和处置的过程中要做到职责分明，分管不同的工作阶段。

5.科学引导社会舆论

针对已经爆发的非法集资案件，相关部门要在不泄露案件侦办进展，涉案财物查扣等情况下，及时发布官方权威消息，消解社会不安、恐慌、对立情绪，防止因获取信息渠道单一和信息不对称，大量猜测、误导性信息在社会上蔓延传播，引发群体性事件的产生。相关部门也要通力合作，及时掌握群众动向，引导群众错误的解决问题观念，指导群众走合法渠道，用法律来维护自身正当利益，依法、合规、有序地反映自身诉求。

6.妥善解决群体性事件

政府管理者在平时工作中要对小规模的群众闹事等社会冲突事件给予足够的重视，彻查事件发生的原因，及时与利益相关群体进行交流与沟通，避免小矛盾演变成大冲突，进而造成社会公众对政府的信任感受到严重挫伤。政府要听取民意，如果没有交往的渠道，群众没有发表不同意见的机会，积累到一定程度，便会引发突发性群体事件。通过沟通可让群众借助各种渠道及时充分地表达自己的利益要求，通过释放不满情绪，有效地起到社会减压的作用。因此，政府应当建立起同社会成员进行信息沟通的多种渠道，确保沟通渠道的畅通无阻，及时把握社会舆论风向，掌握民众利益诉求，通过协商沟通，尽可能在制度框架内妥善解决好群众利益问题。

第二篇：打击非法集资情况汇报

珠晖区打击非法集资诈骗案件的情况汇报

珠晖区人民政府 2014年7月18日

为规范金融市场秩序、维护社会安定，根据我市打击和处置非法集资工作安排，我区积极开展严厉打击非法集资活动，切实保护广大人民群众的切身利益，现就开展非法集资工作情况汇报如下：

一、主要工作情况

（一）打击非法集资诈骗案件情况

我区十分重视民间金融业工作和打击非法集资工作，专门成立了“珠晖区打击非法集资工作领导小组”，较好的维护了全区金融业的合法经营，遏制和预防了非法集资犯罪。近几年，我区尚未查处一起非法集资案件，不久前，衡阳百通公司涉及非法集资案件由市经侦大队移交我区，目前我区已对60多位投资人员提取了笔录，案件仍在调查中。

（二）清理小额贷款公司、民间融资中介公司情况 今年5月份调查的民间金融业共有6家。其中小额贷款公司2家，具体为博达、嘉信两家小额贷款有限公司，由区政府财政局管理，实施小型厂矿、企业和个体户一笔300万元以内的小额贷款；民间融资中介公司3家，即金鑫民间交易中心、市丰盈投资管理有限公司、牵手财富资本交易服务 中心，隶属于省、市有关金融部门和衡州建筑集团公司管辖的分公司，起到中介服务的职能作用，先找投资项目，后找民间资本再投资开发等，贷款的数量不确定，并找担保单位进行贷款投资；投资担保1家，即华美投资担保有限公司。经市工商局办理营业执照，用私人的钱担保投资。经前期走访调查和企业上报的情况来看，都不存在违规经营现象。

（三）清理非融资性担保公司情况

7月份，我区从衡阳市工商局调取资料，对座落在我区的五家非融资性担保公司进行走访调查，目前已走访4家：衡阳市华美投资担保有限公司、衡阳市丰盈投资管理有限公司、贵州鼎盛鑫担保投资有限公司衡阳分公司、衡阳远凡非融资性担保有限公司，远凡仍在装修尚未营业。湖南好运非融资性投资担保有限公司因联系方式有误尚未走访。已上交自查整改表的衡阳市丰盈投资管理有限公司未发现非法融资现象，其余企业尚未上交表格，且部分企业存在不配合清理工作的情况。

二、存在问题

（一）信息网络不完善。因为非法集融资存在很大的隐蔽性，仅靠目前的面上工作，一些问题很难被挖掘出来，如果没有涉案人举报，信息反馈不及时，没有老板跑路造成资金链断裂，案件就很难排查出来。而且非法集资的当事人又是熟人关系，自己本身就在隐瞒信息，加大了案件的查处难 度。

（二）清理规范预防手段不强。清理工作涉及到方方面面，而且区里对非融资性担保公司的监管权限有限，即使在前期情况填报时，部分企业不配合，区里也无法深入审计、查账，造成工作推进有限，且信息掌握真实性不够。

（三）非法融资监管体制有待完善。目前的监管体制存在“重审批把关，轻后期监管”，而且监管制度的日常防范作用没有得到充分发挥。同时，存在责权不统一，区里的手段只能局限于走访、调研，应对非法集资诈骗区里十分被动。

（四）部分金融机构也参与到高息揽储的行列。为了充分吸收存款，部分金融机构以各种名义提高存款利息，而且对象针对于离退休职工，存在一定的金融风险，提请市政府予以重视。

三、下步打算

为了进一步做好非法集资监测、预警、防范、打击工作，维护正常的金融秩序和社会稳定，保护广大人民群众的切身利益，在下步工作中我们将主要做好：

（一）加大领导和责任落实力度。调整“珠晖区打击非法集资工作领导小组”，完善以区政府金融管理办牵头的金融监管机制。

（二）完善信息网络。非法集资诈骗案件重在预防，而最为关键的是完善信息的纵深网络，联动社区综治信息员、综治专干等多级信息网络，加大非法集资信息的搜集力度，争取将非法集资发现在萌芽状态。

（三）进一步加大打击力度。按照“打早打小、及时处置、维护稳定”的原则，加大新发案件的处置力度，联合公安部门对涉嫌非法集资活动保持高度警惕、及时采取措施，做到发现一起、打击一起，切实保护群众利益。在严厉查处非法集资案件的同时，依法稳妥处置非法集资活动，认真、细则做好群众疏导工作，防止群体性事件发生，防止事态扩大升级，切实维护社会稳定。

第三篇：打击非法集资情况汇报

XX市开展“打击和处置非法集资、防范

金融风险”专项检查整顿活动

工作情况汇报

为规范金融市场秩序、维护社会安定，根据我市打击和处置非法集资工作安排，我局高度重视，积极组织业务科室对我局主管的融资性担保公司、小额贷款公司开展了专项检查，深入调查摸底，分类化解风险。现将工作情况总结汇报如下：

一、基本情况

1、小额贷款公司发展情况

目前，经省工信厅批准在我市注册登记的小额贷款公司共计XX家，注册资本XX亿元，从业人员XX人。全市XX家小额贷款公司整体运作较好，能够自觉接受监管部门监督检查，积极为中小企业提供融资服务。经审计部门审计全市小额贷款公司，账面不存在非法融资、吸收存款等现象。截止2012年4月底，全市小额贷款公司累计为XX户中小企业、个体工商户发放贷款XX笔，累计发放贷款XX亿元，其中为XX户中小企业发放贷款XX亿元；为XX户个体工商户及创业者发放贷款XX亿元。取得了较好的经济、社会效益。

2、担保机构规范整顿情况

从去年7月全省开展担保机构规范整顿工作以来，我市 各级各部门迅速行动，深入推进，规范整顿工作取得了初步成效。一是行业发展秩序得到维护。通过清理清查，民间融资担保业务已全部消化完毕，风险得到有效化解和控制。外地担保机构在我市违规设立的分支机构已全部撤销，违规宣传、广告等清理完毕，市场环境逐步净化。二是经营行为趋于规范。全市取得经营许可证的XX家担保机构注册资本金共计XX万元，今年1-4月份，这X家公司累计为XX家中小企业办理贷款担保业务XX笔，在保责任余额XX万元，较好发挥了担保机构的杠杆作用，为缓解中小企业融资难起到了一定效果。

二、主要做法

1、加大宣传力度，净化市场。为促进全市担保、小额贷款行业健康发展，我局进一步加大了担保、小额贷款的相关政策法规的宣传力度，广泛利用电视、广播、会议宣传等多种形式，向全社会发布小额贷款公司、担保机构的准入资格、经营范围等内容，明确监管措施，提示社会风险，增强社会公众的法律意识和风险意识。同时我们还要求各担保机构、小额贷款公司在营业场所醒目位置悬挂“八不准”业务经营准则，设立投诉举报电话，充分发挥和利用社会力量加强对小额公司及担保机构的监督约束。

2、开展风险排查，防范风险。2011年以来，我局多次组织各县（市、区）监管部门开展对担保机构和小额贷款公 司各类风险排查活动，通过召开座谈会、深入企业实地调查、查阅银行对账单、业务合同、财务账簿、组织专项审计等形式，切实掌握担保机构、小额贷款公司的经营情况，争取对有苗头风险做到及时发现，尽快处理。坚持属地管理原则，各县（市、区）根据本辖区实际情况，制定了担保、小额贷款风险防范处置预案，对发生突发事件时能够快速反应，密切协作，控制事态，化解风险。

3、强化行业监管，综合治理。在日常工作中，我局着力加强对担保机构、小额贷款公司的行业监管。一是实行省、市、县三级审核审批制，严把准入关口。二是责成担保机构、小额贷款公司主要高管人员向社会做出合规经营公开承诺。三是建立担保机构、小额贷款公司业务直报系统，每月上报业务、财务报表，及时掌握公司情况。四是对小额贷款公司主要高管实行任职资格管理，考试合格方可取得高管资格。五是不定期开展专项检查活动，重点检查公司银行对账单和业务手续，检查公司是否有违规资金运作。六是实行行业年审制度，年底组织专项审计，对存在问题的公司，行业年审不予通过。

4、加强信息沟通，形成合力。逐步建立健全信息沟通机制，我局按规定要求各县（市、区）担保、小额贷款公司的主管部门建立了值班制度，明确了分管领导和联系人，保持电话畅通。制定了担保机构、小额贷款公司发生重要情况随 时上报机制，确保出现情况时及时处置。同时我们加强和市处置非法集资联系会议办公室的沟通联系，对担保机构、小额贷款公司发生的涉嫌非法集资、变相吸收公众存款等违规违法行为，及时上报，并提请相关职能部门协同处理，联合执法，共同查处，形成合力。

三、下步打算

为了进一步做好非法集资监测、预警、防范、打击工作，维护正常的金融秩序和社会稳定，保护广大人民群众的切身利益，在下步工作中我们将做好：

1、进一步提高思想认识。要充分认识到非法集资活动的严重性、危害性和处置工作的艰巨性、长期性，切实增强防范和处置非法集资工作的紧迫感和责任感，时刻保持高度警惕和高压态势，密切关注非法集资的新动向、新情况和新问题，及时预防和遏制非法集资的产生，坚决打击非法集资活动。

2、进一步加大宣传力度。切实增强社会公众的法律意识和对非法集资活动的抵御能力。一是进一步加大正面宣传力度，增强宣传实效。充分发挥各类媒体和互联网的作用，向社会公众介绍担保机构和小额贷款公司的业务范围，同时，利用各类媒体舆论优势监督担保机构和小额贷款公司规范经营。二是协调联系电视台、报刊等媒体，加强广告监管，有效遏制担保机构和小额贷款公司以高息理财为名的变相吸收 公众存款的广告。

3、进一步加强行业监管力度。确保担保、小额贷款行业健康发展。一是建立完善业务信息报告制度，非现场监管、现场监管、信用评价制度等监管长效机制，加强日常监管。二是指导担保机构、小额贷款公司建立健全各项内控制度，督促完善内部机构设置和公司治理结构，建立起“事前防范、事中控制、事后处理”的风险防控机制。

4、进一步发挥联席会议作用。落实当前各项工作措施，充分发挥市处置非法集资联席会议制度的作用，充分发挥联席会议中各成员部门的职能和业务优势，成员单位要加强沟通，密切协作，切实发挥监管合力。

第四篇：打击非法集资情况总结

打击非法集资情况总结

打击非法集资情况总结

自20xx年11月10日以来，按照刘金国副部长在全国整治非法集资问题专项行动电视电话会议上的讲话精神和省公安厅关于《公安机关打击非法集资犯罪行动方案》的部署要求，县委、县政府高度重视此项工作，庚即召集县公安局等部门研究，并安排部署了为期3个半月的整治非法集资问题专项行动。在各成员单位的不断努力下，在相关职能部门的大力协助下，专项行动取得良好的效果，为建设“山水xx文化xx”创造了条件。按照市处非办《关于转发〈处置非法集资部级联系会议办公室关于切实做好非法集资风险排查、宣传教育工作的函的通知〉》要求，现将全县专项行动的开展情况总结汇报如下：

一、高度重视，加强领导

为了切实加强对打击整治非法集资专项行动的组织领导和贯彻实施，成立了以县政府副县长、公安局长李锦钢为组长，经侦、刑侦、治安、派出所等部门负责人为副组长的专项行动领导小组。结合我县实际制定出了工作方案和措施，进一步加大打击和防范非法集资的工作力度。

二、细化措施，强化清理

（一）警种协作，合力打击。我县公安机关积极调集各部门优势资源和力量，各尽其责，密切配合，形成了整体作战的合力。经侦部门充分发挥主力军作用，侦查了一系列非法集资犯罪案件线索，同时负责统计分析、统筹协调公安机关专项行动的开展情况，及时向相关部门、警种提供打击和处置工作信息;治安部门充分发挥在治安管理和行业监管方面的优势，加强对非法集资案件不稳定因素的排查工作;刑侦部门加强了对非法集资引发的暴力、涉黑犯罪的侦查工作，20xx年元月，公安局刑侦部门在工作中发现一起因放高利贷引发的非法拘禁刑事案件，侦查部门及时锁定证据并迅速采取措施抓获犯罪嫌疑人杨xx、赵xx、刘xx。目前，该案已侦查终结，移送县司法机关按程序起诉。

（二）密切配合，健全机制。加强与相关部门的沟通、协作配合，建立健全协作机制，形成合力打击的态势。县公安局结合本地实际情况，启动县级打击经济犯罪协调会商机制，主动加强与县审计、工商、发经等部门以及金融机构的工作联系，积极挖掘相关线索，努力解决资金查控方面存在的问题。各部门也充分利用警务综合应用平台和全省经侦信息系统，加强犯罪案件信息数据的采集、录入，实现与其他警务信息、异地办案信息、行政执法信息的交叉对比。

（三）全面摸排，深挖细查。县公安局多次组织开展全县范围内的摸排工作，针对此类案件的特点，牢固树立“打早打小，主动出击”的原则，在全面摸清底数的情况下，强化措施，充分发挥秘密力量和朋友关系的积极作用，加强阵地控制，有针对性的开展工作。

（四）发动群众，扩大宣传。我县利用多种形式广泛宣传动员，开展街头集中宣传活动、发放宣传资料，及时向社会公布举报电话，发动全县人民群众积极参与打击行动。同时，加强与新闻媒体的衔接，广泛宣传非法集资活动的危害，揭露非法集资活动的手法，及时报道打击整治行动，为我县非法集资专项行动开展壮大了声势，不断形成工作合力。

（五）量化考核，加强督导。我县公安局注重加强对专项行动的监督指导，定期召开总结会议，多次组织工作组进行督导检查，就各部门专项行动的开展、案件线索的摸排等提出合理性意见和建议，极大的推动了专项行动的有序、有效开展。

三、存在的问题

（一）协作配合有待加强。与县发经、银行、审计、工商等部门配合有待进一步加强，获取的案件线索较少，联合执法行动开展不够多，长效机制的建立还需完善。县公安机关内部相关成员单位参与不够，整体合力不强。基层公安机关，特别是派出所的力量激发和调动的空间很大。

（二）宣传工作力度不够大。规模性的宣传活动较少，发动群众还不够，举报投诉机制运作还需优化。

四、下一步打算

打击非法集资犯罪专项行动虽然已经结束，我县将继续按照省、市专项办的部署和要求，对照绩效考核情况，认真总结自查。同时以“破案会战”为契机，牢牢把握“稳定增势、高位求进、加快发展”的工作基调，进一步统一思想，提高认识，细化措施，强化配合，把打击非法集资犯罪作为一项常态工作深入持久的开展下去，不断净化全县经济社会发展环境，为全省打击和处置非法集资工作作出应有的贡献。

第五篇：打击非法集资方案

高坡街办事处开展非法集资风险排查工作

实 施 方 案

为有效预防和打击非法集资行为，从源头上防止非法集资违法犯罪活动的发生和蔓延，维护辖区正常经济金融秩序，营造良好的防范非法集资舆论氛围，根据《洪江区开展非法集资风险排查工作实施方案》的要求，结合我辖区实际，特制定本实施方案。

一、指导思想

以保护人民群众切身利益、维护社会稳定和有力打击非法集资为出发点，深入贯彻落实科学发展观，采取多种形式，进一步加强法制宣传教育，按照“打防并举、重在预防；综合治理，重在打早、打小；标本兼治，重在建立发现机制”的原则，坚持以打促防，强化源头治理，有效防止非法集资活动的发生和蔓延，维护好辖区经济金融秩序，促进社会和谐稳定发展。

二、工作目标

通过非法集资风险排查工作，全面摸清我辖区内非法集资活动基本情况，做到早发现、早预警、早处置，加大对非法集资活动宣传力度，采取有效措施防止各类非法集资事件的发生和蔓延，做到防范于未然。要摸清底数，分类处置，对各类非法集资活动，一经发现，立即上报，最大限度维护辖区经济安全、人民群众利益和社会整治稳定。

三、主要内容和判定标准

（一）非法集资的主要内容。非法集资是指企业、组织和个人未依照法定程序经有关部门批准，向社会公众筹建资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

（二）非法集资线索的判定标准。凡具备如下非法集资活动的基本特征，即可认定是非法集资活动的线索，一律纳入此次风险排查对象和统计范围。

1、未经有关主管部门依法批准，包括没有批准权限或超越审批权限批准的集资项目。

2、承诺在一定期限内给出资人还本付息，还本付息的形式除货币方式以外，还包括实物或其他形式。

3、向社会不确定对象即社会公众公开筹集资金的。

四、工作重点和工作安排

（一）、工作重点。此次风险排查重点是：房地产开发、典当行、小贷公司、融资性担保公司、投资公司、民间借贷等行业和领域；主要内容包括涉嫌非法集资的案件，民间融资活动的风险隐患，涉及集资的群体性事件或上访事件的风险隐患等。

（二）、工作安排。各社区对可能存在的非法集资活动进行排查摸底，分类处置，对各类非法集资活动，一经发现，立即上报。通过短信平台，对辖区居民进行风险提示，防范非法集资活动发生，并制作宣传横幅，加强宣传教育。深入辖区，发放宣传资料，扩大打击非法集资的社会影响面。

非法集资风险排查时间为2014年4月25日至5月25日，分二个阶段：

（一）2014年4月25日至5月4日，制定风险排查工作实施方案，召开风险排查工作动员会、部署会议。

（二）2014年5月5日至5月14日，各社区要将排查摸底情况形成书面材料交由综治办汇总后报区金融办。

四、工作要求

（一）、加强领导，切实维护稳定。各社区要高度重视非法集资活动的严重性和危害性，全面摸清辖区内非法集资活动基本情况，要做好非法集资宣传工作。认真做好维稳在先原则，防止出现负面影响，确保风险排查工作的顺利开展。

（二）、加强情报，及时反馈信息。各社区密切掌握可能存在风险的动态，形成覆盖广、多渠道、专群结合的社情信息网络。强化对可能存在非法集资活动的情况信息监控，并切实做好有关信息的综合研判、上报处理工作，做到掌握情况准，判断问题准，措施决策准，反映快速，始终掌握工作的主动权。

（二）、加强宣传，提高风险意识。深入揭示非法集资的危害性和欺骗性，让广大群众都知晓非法集资不受法律保护的常识，有效提高公众对非法集资的识别能力和法律意识、风险意识，自觉远离和抵制非法集资。

（三）、以防促打，注重源头治理。深入研究和把握非法集资的规律和特点，加大排查力度，完善相关制度，注重从源头上防止非法集资活动的发生和蔓延。

洪江区高坡街综治办 二〇一四年五月十六日