第一篇：山西省农村信用社案防知识竞赛试题一答案
山西省农村信用社案防知识竞赛试题（必答题部分）
一、单项选择，每题0.5分，共30分
1、王亚书记、理事长要求全员要牢固树立（c）第一责任理念，始终保持案防高压态势不动摇。
A、发展 B、稳定 C、案防 D、合规 2、2012年省联社确立了（b）案防工作思路。A、强服务、促转型、谋跨越 B、大案防、大联动 C、稳中求进、巩固提升 D、从严治社，从远治社
3、银行案件风险属于（b）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。
A、市场风险 B、流动性风险 C、操作风险 D、信用风险
4、按照《公司法》规定，股东会或者股东大会、董事会的会议召集程序、表决方式，违反法律、行政法规或者公司章程，股东可以自决议作出之日起（c）日内，请求人民法院撤销。
A、10 B、15 C、30 D、60
5、银行业金融机构内部审计人员原则上按员工总人数（c）配备。
A、1% B、2% C、3% D、5%
6、内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（c）。A、监督评价与纠正 B、风险识别与评估 C、内部控制措施 D、内部控制环境
7、违规积分达到（c）的由人事、纪检部门负责人对其进行诫免谈话，年度考核不能评为良好（含）以上，同时自当月起扣减（b）月绩效工资。
A、8分，一个 B、12分，两个月 C、16分，三个月 D、24分，三个月
8、年度管理责任积分达到（）的，积终身积分1分。A、3分 B、4分 C、5分 D、8分
9、甲股份有限公司净资产额为5000万元，依照我国《公司法》规定，其向外投资额（a）。
A、不得超过5000万元 B、不得超过2500万元 C、不得超过1750万元 D、不得超过1000万元
10、按照管理方式不同，利率分为（b）。A、官方利率、市场利率 B、固定利率、浮动利率 C、年利率、月利率、日利率 D、单利、复利
11、借款人受托支付程序为（d）。A、审核交易、签订协议、贷款支付 B、支付申请、支付审核、贷款支付 C、发放贷款、支付审核、支付审批 D、支付申请、审核交易、支付审批
12、项目融资的还款资金来源主要依赖该项目产生的（c），一般不具备其他还款来源。
A、销售收入、补贴收入或其他收入 B、销售利润、投资收入或项目拨款 C、税后利润、财政补贴或投资收入 D、融资收入、销售收入或投资收入
13、委托贷款业务属于信用社的（a）业务。A、存款 B、贷款 C、投资 D、中间
14、农村信用社法人机构对最大单户的贷款授信额度不超过实收资本的（b）。
A、10% B、15% C、20% D、30%
15、某联社各项贷款余额为13.5亿元，其中：关注类贷款5000万元；次级类贷款4000万元；可疑类贷款3000万元；损失类贷款2000万元。那么，该联社不良贷款率为（a）。
A、7.4% B、10.37% C、3.7% D、6.6%
16、农户小额信用贷款期限根据生产经营活动的实际周期确定，小额生产费用贷款一般不超过（b）。
A、半年 B、一年 C、二年 D、三年
17、《担保法》规定，保证合同没有约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起(a)个月。
A、5个月 B、10 个月 C、6个月 D、24个月
18、质权自(b)时设立。
A、出质人交付质押财产 B、签订合同
C、依法登记 D、公证
19、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（c）%。
A、75 B、30 C、15 D、10 20、下列权利中，不属于物权的是（a）A、抵押权 B、所有权 C、地役权 D、商标权
21、以下哪些单位和个人具备担保资格（c）A、国家机关---政府部门、行政执法部门 B、公益性单位---医院、学校、养老院等 C、法人分支机构，有授权的除外 D、担保公司
22、银监会规定农村信用社执行新企业会计准则的时间为（d）
A、2007年 B、2008年 C、2009年 D、2010年
23、当事人对保证方式没有约定时，（a）承担保证责任。
A、按照一般保证 B、按照连带责任保证 C、不必 D、由保证人决定的方式
24、流动资金贷款未按照约定用途使用的，借款人应承担（a）责任。
A、侵权责任 B、赔偿责任 C、违约责任 D、行政责任
25、对内部人员介绍的，特别是领导介绍（授意）受理的贷款应当（d）。
A、报相关主管领导指示 B、登记留存记录 C、不予办理 D、高于一般贷款办理标准办理
26、抵押和质押的一个显著区别是（a）。A、财产是动产还是不动产 B、是否转移财产的占有 C、根据债务额大小而定 D、以上都不对
27、日终上缴的现金箱，管库员不必检查的是（a）。A、柜员现金箱个数 B、柜员箱内实物 C、锁具的完好性 D、交接手续
28、金库钥匙密码必须分开保管、(d)，不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。
A、换人交接 B、平行交接 C、交错交接 D、不用交接
29、以下关于柜员管理错误的说法是（c）。A、柜员可以在签到的终端上办理自己的业务 B、柜员不可以代理客户办理业务
C、柜员临时离岗签退，应将现金入箱上锁
D、柜员临时离岗签退，应将印、证、卡等入箱上锁 30、存款人申请开立银行结算账户，下列哪个不是有效证明文件（b）。
A、中国居民临时身份证 B、中国人民解放军军人身份证
C、外国公民护照 D、港、澳、台居民身份证
31、现金调剂需（a）授权。A、三级柜员 B、四级柜员 C、第三柜员 D、无需授权
32、加盖“假币”印章应使用（b）油墨。A、红色 B、黑色 C、蓝色 D、朱红色
33、有权机关冻结单位或个人存款的期限最长为（a）。
A、30天 B、60天 C、3个月 D、半年
34、账户在什么状态下不能办理存款业务（a）。A、只收不付 B、不收不付 C、部分冻结 D、挂失状态
35、山西省农村信用社进账单在收妥抵用环节需加盖（b）。
A、业务办讫章 B、业务受理章 C、业务专用章 D、受理凭证章
36、新开立的账户（d）日后方可购买支票，原则上一次（b）本。
A、3 1 B、1 3 C、3 3 D、1 1
37、开户凭证如果遗失，不需银行办理挂失到期可以支取的为以下那种凭证（c）。
A、单位定期存款开户证实书 B、单位通知存款开户证实书 C、个人通知存款定期存单 D、整存整取定期存单
38、《关于大额现金支付管理的通知》中规定，对一日一次性从储蓄账户提取现金（d）的，取款人需提前一天电话预约。
A、5万元或5万元以上 B、10万元或10万元以上 C、20万元或20万元以上 D、50万元或50万元以上
39、柜员在办理假币收缴业务时如有客户不配合收缴行为的，应当立即报告（a）。
A、主管领导 B、保卫部门 C、公安部门 D、稽核部门
40、小额支付系统与大额支付系统贷记往账业务的金额区分为（a）。
A、1万元 B、2万元 C、5万元 D、10万元
41、下列款项中不能转入个人银行结算账户的是（c）。
A、纳税退还 B、证券交易结算资金 C、收入汇缴资金 D、继承、赠与款项
42、山西省农村信用社表内科目核算以（d）为基础。A、权责发生制原则 B、明晰性原则 C、及时性原则 D、可比性原则
43、关于验资账户的使用管理，下列说法错误的是（a）。
A、注册验资账户在验资期间只收不付
B、验资不成功撤资时，验资款应退还原汇缴人账户 C、验资款的划回只能采用转账方式
D、注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致
44、采用折角验印的网点，在验印时，应采用（d）角度，以最大限度地发现支付结算凭证上印章的伪造和变造。
A、按对角线选取折角 B、按对称线选取折角 C、选取中央位置对折 D、多方位选取折角
45、下列可导致票据无效的签章是（a）。A、出票人的签章 B、背书人的签章 C、保证人的签章 D、承兑人的签章
46、现金支票、转账支票、银行汇票的提示付款期分别为自出票日起（d）。A、10天、20天、20天 B、10天、10天、20天 C、10天、10天、一个月 D、10天、20天、一个月
47、下列业务不支持抹账的是（d）。A、现金调剂 B、储蓄存款现金存入 C、股金分红 D、贷款收息
48、农村商业银行职工自然人投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（c）。
A、5％ B、8％ C、15％ D、20％
49、（a）业务可在其他应付款科目进行核算。A、未开户单位的代收费业务 B、职工未按期领取的工资
C、长期不动户、久悬户账面剩余资金 D、已计提社员未领取的股金分红
50、商业银行约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划，这样的理财计划是（d）。
A、非保本浮动收益理财计划 B、保本浮动收益理财计划
C、最低收益理财计划 D、固定收益理财计划
51、个人代理多人办理信合通卡的，发卡网点应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质，无正当理由，不得为其办理。个人一次性代理他人办理信合通卡的数量不得超过（c）张。
A、1 B、2、C、3 D、5
52、各县级联社应（d）对代理黄金业务进行现场检查，检查内容包括：交接手续、保管、交易、账务处理、账实相符等。
A、定时 B、不定时 C、定期 D、不定期
53、持卡人对账务变动情况有疑义、向发卡机构提出查询或更正要求的，发卡机构应在（b）内给予查复。
A、7日 B、10日 C、30日 D、两个月
54、综合业务系统控制贴现票据延期天数最多不超过（c）。
A、5天 B、10天 C、30天 D、6个月
55、农信银支付清算系统的查询查复用于查询通过农信银支付清算系统办理的（b）业务。
A、银行汇票 B、银行承兑汇票 C、通存通兑 D、电子汇兑
56、企业客户操作人员U-KEY出现遗失、损坏、密码遗忘或证书损坏时，需要到（c）办理U-KEY相关手续，然后重新补发证书，并完成证书下载操作。
A、原受理机构 B、联社（总行）U-KEY管理部门 C、任何营业网点 D、以上都不对
57、各县联社应加强ATM监控录像使用情况的管理，确保摄像画面清晰、监控系统正常运行，监控保存时间必须达到（a）天。
A、30 B、60 C、90 D、120
58、以下说法不正确的是（b）
A、用枪单位每周自查不少于一次，并登记自查情况，由检查人签字； B、县级联社每月检查不少于一次，并登记检查情况，由检查人签字；
C、办事处（市联社）每年检查不少于二次，重大活动及节假日期间应组织专项检查和抽查，并登记检查情况，由检查人签字；
D、省联社在全省组织安全检查、节假日检查和随机抽查等检查中要把枪支弹药作为一项重要内容检查，并登记检查情况，由检查人签字。
59、关于会计档案管理，下列说法正确的是（a）。A、一律不准外借
B、有权机关出具借条，经批准可以外借
C、人民法院海关税务机关等执法机关经行长批准后可以外借
D、会计档案保管部门的上级行可以外借
60、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中要求从业人员应遵循（a）原则？
A、应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则 B、应遵循诚实守信，认真负责的原则 C、应遵循城实守信，如实告知的原则 D、应遵循客户自愿，如实告知的原则
二、多选题，每题1分，共50分（错选、多选、少选均不得分）
61、案件查处工作分为（bad）阶段。A、案件报告 B、案件核查 C、案件处置 D、结案 E、后续处理 62、山西银监局提出的案防工作“五个一”经验的具体内容包括以下（bc）
A、一把手牵好头 B、一心思抓案防 C、一竿子插到底 D、一股气扫净土 E、一盘棋抓共管
63、案件处置三项制度是指（acd）A、《银行业金融机构案件处置工作规程》
B、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 C、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》 D、《银行业金融机构信访举报制度》
64、银行业安全保卫案件主要有（acd）。A、盗窃案 B、抢劫案 C、诈骗案 D、挪用案 E、绑架案
65、银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备要素（abcd）
A、案件性质明确 B、涉案金额确定 C、初步判定风险 D、具体风险确定
66、“双线”问责是指在对（bd）问责的同时，还要对（ac）问责。
A、经营管理条线 B、业务经营条线 C、稽核监督条线 D、合规管理条线
67、中小金融机构案件责任追究必须坚持(acd)的原则。
A、事实清楚、证据确凿 B、责任明确、处理适当 C、手续完备、程序合法 D、权责对等、逐级追究 68、内部审计人员应当具备（abc）专业从业资格。A、专业水平B、从业经验 C、专业技能 D、道德准则 69、信贷管理基本要求实行（ad）A、信贷业务权限管理制度 B、审贷分离制度
C、信贷业务报备、咨询制度 D、业务责任人制度 E、信贷信息披露制度
70、质押贷款贷前调查的主要风险点包括（bcd）。A、出质人主体资格 B、出质人意愿 C、质押物合法性 D、质押物价值 71、贷后管理的主要风险点包括以下（cd）A、资金流向 B、支付方式 C、风险预警 D、档案管理
72、根据《担保法》规定，以下单位和部门中不得作为贷款担保人的有（ad）。
A、市级人民政府 B、法人公司的财务部门 C、公益性医院 D、法人公司授权的分支机构 73、银行业金融机构要认真遵守信贷管理各项规定和业务流程，按照国家利率管理相关规定进行贷款定价，并严格遵守下列规定(ab)。
A、不得以贷转存、不得存贷挂钩 B、不得以贷收费、不得浮利分费 C、不得一浮到顶、不得转嫁成本 D、不得借贷搭售 E、不得调整利率
74、商业银行不得向关系人发放信用贷款中的关系人是指（db）。
A、商业银行的董事 B、商业银行的监事 C、商业银行的管理人员
D、商业银行信贷业务人员及其近亲属
75、尽职调查人员应确保尽职调查报告内容的（ad）A、真实性 B、规范性 C、完整性 D、有效性 76、办理抵押登记主要的风险点有（abc）A、抵押登记办理 B、抵押登记信息 C、抵押登记期限 D、抵押率 77、冒名贷款的具体表现形式有（abcd）。A、个人贷款企业用 B、假名贷款 C、真证件假档案贷款 D、假证件贷款 78、反映企业盈利能力的指标有（abcd）A、存货周转率
B、销售净利率 C、资产净利率 D、总资产收益率 E、销售毛利率 79、存单质押担保的范围包括（bdc）。A、贷款本金和利息 B、罚息 C、损害赔偿金 D、违约金
80、银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方式提供融资时（abc）等金融产品
A、强制捆绑 B、搭售理财 C、保险 D、基金 81、在综合业务系统中，复核模式可分为（bcd）。A、双敲复核 B、事中复核 C、手工复核 D、双人复核
82、在综合业务系统哪类账户的账号为21位（abcd）。
A、存款 B、股金 C、银行卡 D、内部帐 83、综合业务网络系统柜员管理遵循（abcd）原则。A、分级管理 B、科学分工 C、内控严密 D、操作规范
84、存款人死亡，合法继承人应提供（bcd），营业网点凭以办理过户或支付手续。
A、继承权证明书 B、法院判决书、裁定书 C、居民委员会出具的证明 D、法院调解书 85、营业网点负责人必须定期或不定期抽查柜员尾箱，对重要空白凭证进行检查，保证（bcd）三者相符。
A、库存实物 B、《重要空白凭证登记簿》 C、电子尾箱内凭证 D、账务
86、根据柜员岗位职责不同，综合业务系统将前台分为（bcd）
A、储蓄柜员、对公柜员 B、综合柜员、信贷会计 C、自助柜员、库管柜员 D、查询柜员、授权柜员 87、票据挂失时，挂失止付通知书应当记载下列哪些事项（abd）。
A、票据种类、号码、金额 B、票据丧失的时间、地点、原因
C、挂失止付人的名称、营业场所或者住所及联系方法 D、票据的出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称
88、票据权利包括(abcd)。A、支付请求权
B、抗辩权 C、追索权 D、背书权
89、农村合作金融机构的股金业务包括（abcd）。A、开立股金分红账号 B、投资股转资格股 C、股金赠与、转让 D、资格股退股
90、商业银行与客户的业务往来，应当遵循（bc）的原则。
A、平等 B、自愿 C、公开 D、公平91、当日，入网机构柜员办理农信银通兑业务时发生差错，可以通过（bcd）交易补救。
A、柜台冲销 B、手工账务撤销 C、柜台补正 D、当日抹账 E、错帐控制申请
92、柜员对储户的以下哪些要求不能满足（abd）。A、储户要求其填写的住址及身份证号码不得向任何人透露
B、储户要求以高于附近其他储蓄所的利率存款 C、储户挂失存单七日后十五日内来取款
D、储户要求提供其他人的存款种类以供其选择存款的期限和种类
93、（abc）有权查询单位存款，无权查询个人存款。A、审计机关 B、监察机关
C、工商行政管理机关 D、证券监管管理机关 94、申请发行贷记卡应当符合的条件（abd）。A、经营状况良好，主要风险监管指标符合要求 B、有符合要求的风险管理和内部控制制度 C、有合格的技术人员、管理人员和相应的管理机构，有保障信息安全的技术能力及安全、高效的计算机处理系统
D、银监会规定的其他审慎性条件
95、银行卡批量开户风险点包括（bcd）。A、客户虚假申请
B、审查不严，让不符合要求的客户取得借记卡 C、柜员输入错误，造成新开卡与单位所提供花名册不符
D、无单位提供的工资花名册
96、网上银行主要风险包括（bcd）。A、法律风险 B、技术风险 C、操作风险 D、声誉风险 E、道德风险
97、以下哪个操作属于网银证书管理操作(cd)。A、申请 B、下载 C、重发两码 D、废止 E、冻结、解冻
98、山西省农村信用社联合社电子银行业务运行故障种类有（ab）。
A、网络连接异常 B、专线网络中断 C、软硬件设备故障 D、虚拟资源损失 99、商业银行各级资本充足率不得低于如下哪些最低要求（bd）。
A、核心一级资本充足率不得低于5% B、核心一级资本充足率不得低于4% C、一级资本充足率不得低于6% D、一级资本充足率不得低于5% 100、信用社财务报表主要包括（abd）。A、业务状况表 B、资产负债表 C、现金流量表 D、所有者权益变动表 101、信访案件督办方式分为（acd）。A、电话督办 B、派人督办 C、网络督办 D、发函督办
102、洗钱过程可以分为（bcd）阶段。A、准备阶段 B、处置阶段 C、离析极端 D、归并阶段
103、可疑交易的报告程序由（ab）组成。A、一般可疑交易报告程序 B、重点可疑交易报告程序 C、特殊可疑交易报告程序 D、涉嫌犯罪可疑交易报告程序
104、国际上金融情报机构的设置一般有（ad
A、行政型 B、执法型 C、司法型D、诉讼型 E、混合型
105、接管式稽核按接管范围分为（abc）。A、全面接管稽核 B、部分接管稽核 C、专项接管稽核 D、盯岗式接管稽核 106、接管式稽核应遵循的原则（bcd）。）类型。A、保密性原则 B、规范性原则 C、周密性原则 D、慎重性原则
107、严格执行干部交流、岗位轮换、强制休假、亲属回避“四项制度”。加强对异常行为员工的重点监控，对（a cd）进行移位检查。
A、重点机构 B、重点业务 C、重点岗位 D、重点人员
108、重要岗位人员有下列（acd）情形之一的，应安排强制休假。
A、在同一单位同一岗位上工作满一年的 B、经办的资金、账务、项目等出现异常的 C、行为表现异常的
D、为强化管理、防范风险需要专项安排的 109、柜员管理应遵循以下哪些原则（bcd）。A、分级管理 B、科学分工 C、内控严密 D、操作规范
110、以下符合员工担保禁止性规定的有acd）。A、近亲属间不得相互担保 B、工勤岗员工不得为他人担保 C、当年新入社的员工不得为他人担保 D、中层管理人员为他人担保不得超过5人限制
三、判断题，每题0.5分，共20分
111、银监会系统及银行业金融机构重大突发事件报告工作的组织、管理和协调由银监会办公厅负责。（a）
A、√ B、× 112、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以案件审结时的金额为准。（a）
A、√ B、×
113、银监会对案件处置工作负监管责任。（b）A、√ B、×
114、事后监督部门不能认定出纳错款的责任。（b）A、√ B、×
115、村镇银行的最大股东或唯一股东必须是银行业金融机构。（b）
A、√ B、×
116、《物权法》规定，抵押权未登记的，按照合同签订的先后顺序清偿。（a）
A、√ B、×
117、办理单位定期存单质押贷款时，单位定期存单的到期日不可以先于贷款的到期日。（b）
A、√ B、×
118、贷款发放时，借据号由前台柜员根据贷款合同输入。(a)A、√ B、×
119、社团贷款是省内三家或三家以上具有法人资格，经营贷款业务的农村合作金融机构，采用同一借款合同，为同一借款人发放的贷款。（b）
A、√ B、×
120、借款人可以在一个贷款人同一辖区的两个或两个以上的同级分支机构取得贷款。（b）A、√ B、×
121、借款人提前归还贷款，无需与贷款人协商。（a）A、√ B、×
122、单位存款可以办理挂失结清。（a）A、√ B、×
123、随业务办讫章和储蓄专用章同时加盖的内嵌个人名章与单独加盖的个人名章具有同等效力。（a）
A、√ B、×
124、柜员密码挂失时，必须由本人提出书面申请，经人事部门审批同意后方可由后台管理员进行操作，任何人不得随意重置其他柜员密码。（b）
A、√ B、×
125、口头挂失可在任意一个网点办理。（ba）A、√ B、×
126、（社员）股东持股金证可在辖内任意一个网点申请单户红利分配。（a）
A、√ B、×
127、农信银实时汇兑业务主要包括汇兑、委托收款、托收承付及退汇四种业务。（a）
A、√ B、×
128、以单位名称后加内设机构（部门）名称或资金性质开立的专用存款账户，预留签章可与专用存款账户名称不一致。（a）
A、√ B、×
129、注册验资存款账户纳入账户管理系统管理。（b）A、√ B、×
130、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从基层做起。（a）
A、√ B、×
131、基本存款账户不年检，相应的一般存款账户也不得年检。（a）
A、√ B、×
132、柜员在柜面收款发现假币后，可以直接予以没收。（a）
A、√ B、×
133、严格按照业务流程岗位制约要求和分级授权管理规定，对大额存款进行复核控制，防止“一手清”。（b）
A、√ B、×
134、农村合作金融机构在对信用证、承兑、担保等表外信贷资产分类时，无须考虑该客户近期的表内业务分类情况。（b）
A、√ B、×
135、因案件发生的现金短款属于出纳错款。（b）A、√ B、×
136、银行业金融机构应提高委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过3年，轮岗率100%。（）
A、√ B、×
137、自助银行设备钞箱由双人管理，即一人管理自助设备钞箱钥匙，一人管理钞箱密码。（a）
A、√ B、× 138、客户在口头挂失后补办书面挂失的，柜员应先撤销口头挂失再办理书面挂失（a）。
A、√ B、×
139、票据质权人不得以票据持有人的身份要求付款人付款（a）。
A、√ B、×
140、重要空白凭证和印章是构成信用社对外承担责任的两大文义性要素。（a）
A、√ B、×
141、“休眠商户”是指商户在POS终端六个月内都没有交易发生。（a）
A、√ B、×
142、柜员在重要空白凭证不足时，只能向上级机构领用，不得从其他柜员横向调剂。（a）
A、√ B、×
143、商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起15日内。（b）
A、√ B、×
144、个人存款证明开立的最长期限为3个月。（b）A、√ B、×
145、因注册验资和增资验资开立的临时存款账户属于审批类账户。（b）
A、√ B、×
146、信合通卡密码可查询，也可到发卡社办理密码解挂或密码重置。（b）A、√ B、×
147、网上银行的U-KEY属于电子凭证，不属于重要空白凭证。（b）
A、√ B、×
148、在运钞过程中遭到犯罪分子袭击时，押运员应按照先警示后自卫的原则处置。(a)A、√ B、×
149、银行从业人员在执行上级指令中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告。（a）
A、√ B、×
150、特殊人群在登录业务系统时，凭密码登录，必须由营业经理授权，特殊人群可以给其他业务人员授权。（a）
A、√ B、×
第二篇：农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案
农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案
一、单项选择，每题0.5分，共30分
1、王亚书记、理事长要求全员要牢固树立（C）第一责任理念，始终保持案防高压态势不动摇。
A、发展 B、稳定 C、案防 D、合规 2、2012年省联社确立了（B）案防工作思路。
A、强服务、促转型、谋跨越 B、大案防、大联动
C、稳中求进、巩固提升 D、从严治社，从远治社
3、银行案件风险属于（C）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。
A、市场风险 B、流动性风险
C、操作风险 D、信用风险
4、按照《公司法》规定，股东会或者股东大会、董事会的会议召集程序、表决方式，违反法律、行政法规或者公司章程，股东可以自决议作出之日起（D）日内，请求人民法院撤销。
A、10 B、15 C、30 D、60
5、银行业金融机构内部审计人员原则上按员工总人数（A）配备。
A、1% B、2% C、3% D、5%
6、内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（A）。
A、监督评价与纠正 B、风险识别与评估
C、内部控制措施 D、内部控制环境
7、违规积分达到（B）的由人事、纪检部门负责人对其进行诫免谈话，考核不能评为良好（含）以上，同时自当月起扣减（B）月绩效工资。
A、8分，一个 B、12分，两个月
C、16分，三个月 D、24分，三个月
8、管理责任积分达到（C）的，积终身积分1分。
A、3分 B、4分 C、5分 D、8分
9、甲股份有限公司净资产额为5000万元，依照我国《公司法》规定，其向外投资额（B）。
A、不得超过5000万元 B、不得超过2500万元
C、不得超过1750万元 D、不得超过1000万元
10、按照管理方式不同，利率分为（A）。
A、官方利率、市场利率 B、固定利率、浮动利率
C、年利率、月利率、日利率 D、单利、复利
11、借款人受托支付程序为（B）。
A、审核交易、签订协议、贷款支付
B、支付申请、支付审核、贷款支付
C、发放贷款、支付审核、支付审批
D、支付申请、审核交易、支付审批
12、项目融资的还款资金来源主要依赖该项目产生的（A），一般不具备其他还款来源。
A、销售收入、补贴收入或其他收入
B、销售利润、投资收入或项目拨款
C、税后利润、财政补贴或投资收入
D、融资收入、销售收入或投资收入
13、委托贷款业务属于信用社的（D）业务。
A、存款 B、贷款 C、投资 D、中间
14、农村信用社法人机构对最大单户的贷款授信额度不超过实收资本的（B）。
A、10% B、15% C、20% D、30%
15、某联社各项贷款余额为13.5亿元，其中：关注类贷款5000万元；次级类贷款4000万元；可疑类贷款3000万元；损失类贷款2000万元。那么，该联社不良贷款率为（D）。
A、7.4% B、10.37% C、3.7% D、6.6%
16、农户小额信用贷款期限根据生产经营活动的实际周期确定，小额生产费用贷款一般不超过（B）。
A、半年 B、一年 C、二年 D、三年
17、《担保法》规定，保证合同没有约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起(C)个月。
A、5个月 B、10 个月 C、6个月 D、24个月
18、质权自(C)时设立。
A、出质人交付质押财产 B、签订合同
C、依法登记 D、公证
19、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（D）%。
A、75 B、30 C、15 D、10
20、下列权利中，不属于物权的是（A）
A、抵押权 B、所有权 C、地役权 D、商标权
21、以下哪些单位和个人具备担保资格（D）
A、国家机关---政府部门、行政执法部门
B、公益性单位---医院、学校、养老院等
C、法人分支机构，有授权的除外
D、担保公司
22、银监会规定农村信用社执行新企业会计准则的时间为（C）
A、2007年 B、2008年 C、2009年 D、2010年
23、当事人对保证方式没有约定时，（B）承担保证责任。
A、按照一般保证 B、按照连带责任保证
C、不必 D、由保证人决定的方式
24、流动资金贷款未按照约定用途使用的，借款人应承担（C）责任。
A、侵权责任 B、赔偿责任
C、违约责任 D、行政责任
25、对内部人员介绍的，特别是领导介绍（授意）受理的贷款应当（B）。
A、报相关主管领导指示 B、登记留存记录
C、不予办理 D、高于一般贷款办理标准办理
26、抵押和质押的一个显著区别是（B）。
A、财产是动产还是不动产 B、是否转移财产的占有
C、根据债务额大小而定 D、以上都不对
27、日终上缴的现金箱，管库员不必检查的是（B）。
A、柜员现金箱个数 B、柜员箱内实物
C、锁具的完好性 D、交接手续
28、金库钥匙密码必须分开保管、(B)，不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。
A、换人交接 B、平行交接
C、交错交接 D、不用交接
29、以下关于柜员管理错误的说法是（A）。
A、柜员可以在签到的终端上办理自己的业务
B、柜员不可以代理客户办理业务
C、柜员临时离岗签退，应将现金入箱上锁
D、柜员临时离岗签退，应将印、证、卡等入箱上锁
30、存款人申请开立银行结算账户，下列哪个不是有效证明文件（A）。
A、中国居民临时身份证
B、中国人民解放军军人身份证
C、外国公民护照 D、港、澳、台居民身份证
31、现金调剂需（A）授权。
A、三级柜员 B、四级柜员
C、第三柜员 D、无需授权
32、加盖“假币”印章应使用（C）油墨。
A、红色 B、黑色 C、蓝色 D、朱红色
33、有权机关冻结单位或个人存款的期限最长为（D）。
A、30天 B、60天 C、3个月 D、半年
34、账户在什么状态下不能办理存款业务（B）。
A、只收不付 B、不收不付
C、部分冻结 D、挂失状态
35、山西省农村信用社进账单在收妥抵用环节需加盖（D）。
A、业务办讫章 B、业务受理章
C、业务专用章 D、受理凭证章
36、新开立的账户（3）日后方可购买支票，原则上一次（1）本。
A、3 1 B、1 3 C、3 3 D、1 1
37、开户凭证如果遗失，不需银行办理挂失到期可以支取的为以下那种凭证（B）。农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案。A、单位定期存款开户证实书
B、单位通知存款开户证实书
C、个人通知存款定期存单
D、整存整取定期存单
38、《关于大额现金支付管理的通知》中规定，对一日一次性从储蓄账户提取现金（A）的，取款人需提前一天电话预约。
A、5万元或5万元以上 B、10万元或10万元以上
C、20万元或20万元以上 D、50万元或50万元以上
39、柜员在办理假币收缴业务时如有客户不配合收缴行为的，应当立即报告（C）。
A、主管领导 B、保卫部门
C、公安部门 D、稽核部门
40、小额支付系统与大额支付系统贷记往账业务的金额区分为（C）。
A、1万元 B、2万元 C、5万元 D、10万元
41、下列款项中不能转入个人银行结算账户的是（C）。
A、纳税退还 B、证券交易结算资金
C、收入汇缴资金 D、继承、赠与款项
42、山西省农村信用社表内科目核算以（A）为基础。
A、权责发生制原则 B、明晰性原则
C、及时性原则 D、可比性原则
43、关于验资账户的使用管理，下列说法错误的是（B）。
A、注册验资账户在验资期间只收不付
B、验资不成功撤资时，验资款应退还原汇缴人账户
C、验资款的划回只能采用转账方式
D、注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致
44、采用折角验印的网点，在验印时，应采用（D）角度，以最大限度地发现支付结算凭证上印章的伪造和变造。
A、按对角线选取折角 B、按对称线选取折角
C、选取中央位置对折 D、多方位选取折角
45、下列可导致票据无效的签章是（C）。
A、出票人的签章 B、背书人的签章
C、保证人的签章 D、承兑人的签章
46、现金支票、转账支票、银行汇票的提示付款期分别为自出票日起（C）。
A、10天、20天、20天 B、10天、10天、20天
C、10天、10天、一个月 D、10天、20天、一个月
47、下列业务不支持抹账的是（C）。
A、现金调剂 B、储蓄存款现金存入
C、股金分红 D、贷款收息
48、农村商业银行职工自然人投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（D）。
A、5％ B、8％ C、15％ D、20％
49、（B）业务可在其他应付款科目进行核算。
A、未开户单位的代收费业务
B、职工未按期领取的工资
C、长期不动户、久悬户账面剩余资金
D、已计提社员未领取的股金分红
50、商业银行约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划，这样的理财计划是（A）。
A、非保本浮动收益理财计划
B、保本浮动收益理财计划
C、最低收益理财计划 D、固定收益理财计划
51、个人代理多人办理信合通卡的，发卡网点应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质，无正当理由，不得为其办理。个人一次性代理他人办理信合通卡的数量不得超过（C）张。
A、1 B、2、C、3 D、5
52、各县级联社应（D）对代理黄金业务进行现场检查，检查内容包括：交接手续、保管、交易、账务处理、账实相符等。
A、定时 B、不定时 C、定期 D、不定期
53、持卡人对账务变动情况有疑义、向发卡机构提出查询或更正要求的，发卡机构应在（A）内给予查复。
A、7日 B、10日 C、30日 D、两个月
54、综合业务系统控制贴现票据延期天数最多不超过（A）。
A、5天 B、10天 C、30天 D、6个月
55、农信银支付清算系统的查询查复用于查询通过农信银支付清算系统办理的（B）业务。
A、银行汇票 B、银行承兑汇票
C、通存通兑 D、电子汇兑
56、企业客户操作人员U-KEY出现遗失、损坏、密码遗忘或证书损坏时，需要到（A）办理U-KEY相关手续，然后重新补发证书，并完成证书下载操作。
A、原受理机构 B、联社（总行）U-KEY管理部门
C、任何营业网点 D、以上都不对
57、各县联社应加强ATM监控录像使用情况的管理，确保摄像画面清晰、监控系统正常运行，监控保存时间必须达到（A）天。A、30 B、60 C、90 D、120
58、以下说法不正确的是（C）
A、用枪单位每周自查不少于一次，并登记自查情况，由检查人签字；
B、县级联社每月检查不少于一次，并登记检查情况，由检查人签字；
C、办事处（市联社）每年检查不少于二次，重大活动及节假日期间应组织专项检查和抽查，并登记检查情况，由检查人签字；
D、省联社在全省组织安全检查、节假日检查和随机抽查等检查中要把枪支弹药作为一项重要内容检查，并登记检查情况，由检查人签字。
59、关于会计档案管理，下列说法正确的是（A）。
A、一律不准外借
B、有权机关出具借条，经批准可以外借
C、人民法院海关税务机关等执法机关经行长批准后可以外借
D、会计档案保管部门的上级行可以外借
60、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中要求从业人员应遵循（C）原则？
A、应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则
B、应遵循诚实守信，认真负责的原则
C、应遵循城实守信，如实告知的原则
D、应遵循客户自愿，如实告知的原则
二、多选题，每题1分，共50分（错选、多选、少选均不得分）
61、案件查处工作分为（ABCDE）阶段。
A、案件报告 B、案件核查 C、案件处置
D、结案 E、后续处理
62、山西银监局提出的案防工作“五个一”经验的具体内容包括以下（ABCDE）A、一把手牵好头 B、一心思抓案防
C、一竿子插到底 D、一股气扫净土
E、一盘棋抓共管
63、案件处置三项制度是指（ABC）
A、《银行业金融机构案件处置工作规程》
B、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》
C、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》
D、《银行业金融机构信访举报制度》
64、银行业安全保卫案件主要有（ABCD）。
A、盗窃案 B、抢劫案 C、诈骗案
D、挪用案 E、绑架案
65、银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备要素（ABC）
A、案件性质明确 B、涉案金额确定
C、初步判定风险 D、具体风险确定
66、“双线”问责是指在对（A）问责的同时，还要对（C）问责。
A、经营管理条线 B、业务经营条线
C、稽核监督条线 D、合规管理条线
67、中小金融机构案件责任追究必须坚持(D)的原则。
A、事实清楚、证据确凿 B、责任明确、处理适当
C、手续完备、程序合法 D、权责对等、逐级追究
68、内部审计人员应当具备（ABD）专业从业资格。
A、专业水平B、从业经验 C、专业技能 D、道德准则
69、信贷管理基本要求实行（ABCDE）
A、信贷业务权限管理制度
B、审贷分离制度
C、信贷业务报备、咨询制度
D、业务责任人制度
E、信贷信息披露制度
70、质押贷款贷前调查的主要风险点包括（ACD）。
A、出质人主体资格 B、出质人意愿
C、质押物合法性 D、质押物价值
71、贷后管理的主要风险点包括以下（ABC）
A、资金流向 B、支付方式
C、风险预警 D、档案管理
72、根据《担保法》规定，以下单位和部门中不得作为贷款担保人的有（AC B）。
A、市级人民政府 B、法人公司的财务部门
C、公益性医院 D、法人公司授权的分支机构
73、银行业金融机构要认真遵守信贷管理各项规定和业务流程，按照国家利率管理相关规定进行贷款定价，并严格遵守下列规定(AB CD)。
A、不得以贷转存、不得存贷挂钩
B、不得以贷收费、不得浮利分费
C、不得一浮到顶、不得转嫁成本
D、不得借贷搭售
E、不得调整利率
74、商业银行不得向关系人发放信用贷款中的关系人是指（ABCD）。
A、商业银行的董事 B、商业银行的监事
C、商业银行的管理人员
D、商业银行信贷业务人员及其近亲属
75、尽职调查人员应确保尽职调查报告内容的（ABCD）
A、真实性 B、规范性 C、完整性 D、有效性
76、办理抵押登记主要的风险点有（ABCD）
A、抵押登记办理 B、抵押登记信息
C、抵押登记期限 D、抵押率
77、冒名贷款的具体表现形式有（ABCD）。
A、个人贷款企业用 B、假名贷款
C、真证件假档案贷款 D、假证件贷款
78、反映企业盈利能力的指标有（B）
A、存货周转率 B、销售净利率 C、资产净利率
D、总资产收益率 E、销售毛利率
79、存单质押担保的范围包括（AB）。
A、贷款本金和利息 B、罚息
C、损害赔偿金 D、违约金
80、银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方式提供融资时（ABCD）等金融产品
A、强制捆绑 B、搭售理财 C、保险 D、基金
81、在综合业务系统中，复核模式可分为（A BC）。农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案文章农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案出自，此链接！。A、双敲复核 B、事中复核
C、手工复核 D、双人复核
82、在综合业务系统哪类账户的账号为21位（ABD）。
A、存款 B、股金 C、银行卡 D、内部帐
83、综合业务网络系统柜员管理遵循（ABCD）原则。
A、分级管理 B、科学分工
C、内控严密 D、操作规范
84、存款人死亡，合法继承人应提供（ABD），营业网点凭以办理过户或支付手续。
A、继承权证明书 B、法院判决书、裁定书
C、居民委员会出具的证明 D、法院调解书
85、营业网点负责人必须定期或不定期抽查柜员尾箱，对重要空白凭证进行检查，保证（ABC）三者相符。
A、库存实物 B、《重要空白凭证登记簿》
C、电子尾箱内凭证 D、账务
86、根据柜员岗位职责不同，综合业务系统将前台分为（BCD）
A、储蓄柜员、对公柜员 B、综合柜员、信贷会计
C、自助柜员、库管柜员 D、查询柜员、授权柜员
87、票据挂失时，挂失止付通知书应当记载下列哪些事项（ABCD）。
A、票据种类、号码、金额
B、票据丧失的时间、地点、原因
C、挂失止付人的名称、营业场所或者住所及联系方法
D、票据的出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称
88、票据权利包括(AC)。
A、支付请求权 B、抗辩权
C、追索权 D、背书权
89、农村合作金融机构的股金业务包括（BCD）。
A、开立股金分红账号 B、投资股转资格股
C、股金赠与、转让 D、资格股退股
90、商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ABCD）的原则。
A、平等 B、自愿 C、公开 D、公平
91、当日，入网机构柜员办理农信银通兑业务时发生差错，可以通过（A C E）交易补救。
A、柜台冲销 B、手工账务撤销 C、柜台补正
D、当日抹账 E、错帐控制申请
92、柜员对储户的以下哪些要求不能满足（BD）。
A、储户要求其填写的住址及身份证号码不得向任何人透露
B、储户要求以高于附近其他储蓄所的利率存款
C、储户挂失存单七日后十五日内来取款
D、储户要求提供其他人的存款种类以供其选择存款的期限和种类
93、（AB CD）有权查询单位存款，无权查询个人存款。
A、审计机关 B、监察机关
C、工商行政管理机关 D、证券监管管理机关
94、申请发行贷记卡应当符合的条件（ABCD）。
A、经营状况良好，主要风险监管指标符合要求
B、有符合要求的风险管理和内部控制制度 C、有合格的技术人员、管理人员和相应的管理机构，有保障信息安全的技术能力及安全、高效的计算机处理系统
D、银监会规定的其他审慎性条件
95、银行卡批量开户风险点包括（A BCD）。
A、客户虚假申请
B、审查不严，让不符合要求的客户取得借记卡
C、柜员输入错误，造成新开卡与单位所提供花名册不符
D、无单位提供的工资花名册
96、网上银行主要风险包括（ABCDE）。
A、法律风险 B、技术风险 C、操作风险
D、声誉风险 E、道德风险
97、以下哪个操作属于网银证书管理操作(ABCD)。
A、申请 B、下载 C、重发两码
D、废止 E、冻结、解冻
98、山西省农村信用社联合社电子银行业务运行故障种类有（ABC）。
A、网络连接异常 B、专线网络中断
C、软硬件设备故障 D、虚拟资源损失
99、商业银行各级资本充足率不得低于如下哪些最低要求（B）。
A、核心一级资本充足率不得低于5%
B、核心一级资本充足率不得低于4%
C、一级资本充足率不得低于6%
D、一级资本充足率不得低于5%
100、信用社财务报表主要包括（ABCD）。
A、业务状况表 B、资产负债表
C、现金流量表 D、所有者权益变动表
101、信访案件督办方式分为（ABD）。
A、电话督办 B、派人督办
C、网络督办 D、发函督办
102、洗钱过程可以分为（AB）阶段。
A、准备阶段 B、处置阶段
C、离析极端 D、归并阶段
103、可疑交易的报告程序由（）组成。
A、一般可疑交易报告程序
B、重点可疑交易报告程序
C、特殊可疑交易报告程序
D、涉嫌犯罪可疑交易报告程序
104、国际上金融情报机构的设置一般有（）类型。
A、行政型 B、执法型 C、司法型
D、诉讼型 E、混合型
105、接管式稽核按接管范围分为（AD）。
A、全面接管稽核 B、部分接管稽核
C、专项接管稽核 D、盯岗式接管稽核
106、接管式稽核应遵循的原则（ABCD）。
A、保密性原则 B、规范性原则
C、周密性原则 D、慎重性原则
107、严格执行干部交流、岗位轮换、强制休假、亲属回避“四项制度”。加强对异常行为员工的重点监控，对（ABCD）进行移位检查。
A、重点机构 B、重点业务
C、重点岗位 D、重点人员
108、重要岗位人员有下列（ABCD）情形之一的，应安排强制休假。
A、在同一单位同一岗位上工作满一年的
B、经办的资金、账务、项目等出现异常的
C、行为表现异常的
D、为强化管理、防范风险需要专项安排的
109、柜员管理应遵循以下哪些原则（ACD）。
A、分级管理 B、科学分工
C、内控严密 D、操作规范
110、以下符合员工担保禁止性规定的有（ABD）。
A、近亲属间不得相互担保
B、工勤岗员工不得为他人担保
C、当年新入社的员工不得为他人担保
D、中层管理人员为他人担保不得超过5人限制
三、判断题，每题0.5分，共20分
111、银监会系统及银行业金融机构重大突发事件报告工作的组织、管理和协调由银监会办公厅负责。（B）
A、√ B、×
112、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以案件审结时的金额为准。（A）
A、√ B、×
113、银监会对案件处置工作负监管责任。（A）
A、√ B、×
114、事后监督部门不能认定出纳错款的责任。（A）
A、√ B、×
115、村镇银行的最大股东或唯一股东必须是银行业金融机构。（A）
A、√ B、×
116、《物权法》规定，抵押权未登记的，按照合同签订的先后顺序清偿。（A）
A、√ B、×
117、办理单位定期存单质押贷款时，单位定期存单的到期日不可以先于贷款的到期日。（B）
A、√ B、×
118、贷款发放时，借据号由前台柜员根据贷款合同输入。(A)
A、√ B、×
119、社团贷款是省内三家或三家以上具有法人资格，经营贷款业务的农村合作金融机构，采用同一借款合同，为同一借款人发放的贷款。（B）
A、√ B、×
120、借款人可以在一个贷款人同一辖区的两个或两个以上的同级分支机构取得贷款。（B）
A、√ B、×
121、借款人提前归还贷款，无需与贷款人协商。（A）
A、√ B、×
122、单位存款可以办理挂失结清。（A）
A、√ B、× 123、随业务办讫章和储蓄专用章同时加盖的内嵌个人名章与单独加盖的个人名章具有同等效力。（A）
A、√ B、×
124、柜员密码挂失时，必须由本人提出书面申请，经人事部门审批同意后方可由后台管理员进行操作，任何人不得随意重置其他柜员密码。（A）
A、√ B、×
125、口头挂失可在任意一个网点办理。（A）
A、√ B、×
126、（社员）股东持股金证可在辖内任意一个网点申请单户红利分配。（B）
A、√ B、×
127、农信银实时汇兑业务主要包括汇兑、委托收款、托收承付及退汇四种业务。农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案银行题库。（B）
A、√ B、×
128、以单位名称后加内设机构（部门）名称或资金性质开立的专用存款账户，预留签章可与专用存款账户名称不一致。（B）
A、√ B、×
129、注册验资存款账户纳入账户管理系统管理。（A）
A、√ B、×
130、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从基层做起。（A）
A、√ B、×
131、基本存款账户不年检，相应的一般存款账户也不得年检。（A）
A、√ B、×
132、柜员在柜面收款发现假币后，可以直接予以没收。（B）
A、√ B、× 133、严格按照业务流程岗位制约要求和分级授权管理规定，对大额存款进行复核控制，防止“一手清”。（A）
A、√ B、×
134、农村合作金融机构在对信用证、承兑、担保等表外信贷资产分类时，无须考虑该客户近期的表内业务分类情况。（B）
A、√ B、×
135、因案件发生的现金短款属于出纳错款。（A）
A、√ B、×
136、银行业金融机构应提高委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过3年，轮岗率100%。（B）
A、√ B、×
137、自助银行设备钞箱由双人管理，即一人管理自助设备钞箱钥匙，一人管理钞箱密码。（A）
A、√ B、×
138、客户在口头挂失后补办书面挂失的，柜员应先撤销口头挂失再办理书面挂失（B）。
A、√ B、×
139、票据质权人不得以票据持有人的身份要求付款人付款（B）。
A、√ B、×
140、重要空白凭证和印章是构成信用社对外承担责任的两大文义性要素。（A）
A、√ B、×
141、“休眠商户”是指商户在POS终端六个月内都没有交易发生。（A）
A、√ B、×
142、柜员在重要空白凭证不足时，只能向上级机构领用，不得从其他柜员横向调剂。（B）
A、√ B、×
143、商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起15日内。（）
A、√ B、×
144、个人存款证明开立的最长期限为3个月。（B）
A、√ B、×
145、因注册验资和增资验资开立的临时存款账户属于审批类账户。（B）
A、√ B、×
146、信合通卡密码可查询，也可到发卡社办理密码解挂或密码重置。（B）
A、√ B、×
147、网上银行的U-KEY属于电子凭证，不属于重要空白凭证。（B）
A、√ B、×
148、在运钞过程中遭到犯罪分子袭击时，押运员应按照先警示后自卫的原则处置。(B)
A、√ B、×
149、银行从业人员在执行上级指令中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告。（A）
A、√ B、×
150、特殊人群在登录业务系统时，凭密码登录，必须由营业经理授权，特殊人群可以给其他业务人员授权。（B）
A、√ B、×
第三篇：纪检方面案防竞赛试题及答案
纪检方面案防竞赛试题
一、单选题
1、“纪检检查证”是全省农村信用社（A）依法实施各类监督检查活动的资格证明。
A、纪检监察人员 B、工作人员 C、稽核人员 D、检查人员
《山西省农村信用社 “纪检检查证”管理办法》第二条
2、“纪检检查证”由省联社（B）印制管理。A、办公室 B、纪检监察室 C、纪委 D、党委 《山西省农村信用社“纪检检查证”管理办法》第四条
3、“纪检检查证”有效期为（C），每3年换发一次新证。
A、一年 B、二年 C、三年 D、五年
《山西省农村信用社“纪检检查证”管理办法》第十三条
4、开展纪检检查应由（D）进行，持证人员应严格遵守有关检查及廉洁自律的规定，不得利用职权谋取不正当利益。
A、五人以上（含五人）B、四人以上（含四人）C、三人以上（含三人）D、二人以上（含二人）《山西省农村信用社“纪检检查证”管理办法》第十五条
5、需继续持“纪检检查证”的人员由其所在单位在“纪检检查证”有效期限届满之日前（A），按照申领程序向省联社提交换证申请。
A、30日 B、60日 C、15日 D、7日 《山西省农村信用社“纪检检查证”管理办法》第十三条
6、省纪委规定凡违反“五个不准”者，一经查实，一律（D），并依纪依法从严处理。
A、停职 B、开除 C、停薪 D、免职
关于进一步加强作风建设狠刹不良风气的通知（晋农信党„2010‟25号）第二项
7、检查考核工作在（A）的组织领导下进行。A.省联社党委 B.省联社纪委 C.省联社 D.省联社纪检监察室
山西省农村信用社联合社党风廉政建设责任制考核办法（试行）（晋农信党„2011‟8号）第六条
8、加强领导班子建设，执行（B），坚持重大问题集体讨论，民主决策，防止班子集体违规违纪的情况。
A、两个责任制 B、民主集中制 C、主体责任制 D、分管责任制
山西省农村信用社联合社党风廉政建设责任制考核办法（试行）（晋农信党„2011‟8号）第七条第一项第三款
9、对领导班子的总体评价和对领导干部检查考核结果，应采取（C）相结合的方法进行。
A、质量与数量 B、民主和集中 C、定性与定量 D、定向与定量
山西省农村信用社联合社党风廉政建设责任制考核办法（试行）（晋农信党„2011‟8号）第九条
10、按照（D）职责，认真落实“一岗双责”，积极促进职责范围内党风廉政建设和反腐败工作任务全面落实的情况。
A、工作 B、部门 C、部室 D、岗位
山西省农村信用社联合社党风廉政建设责任制考核办法（试行）（晋农信党„2011‟8号）第七条第二款第三项
11、党风廉政建设责任制量化考核实行（A）分制。A、100 B、10 C、80 D、60 山西省农村信用社联合社党风廉政建设责任制考核办法（试行）（晋农信党„2011‟8号）第十一条
12、山西省农村信用社效能监察办法中所称工作效能，是指经营管理活动的（A）和效益的综合体现。
A、效率、效果 B、效率、效益 C、效益、效果 D、管理、收益
山西省农村信用社效能监察办法（试行）（晋农信党„2011‟9号）第三条
13、山西省农村信用社效能监察办法中所称效能监察，是对全省农村信用社所有机构网点及其工作人员在管理服务活动中的（A）等实施检查、调查，提出监察建议或做出监察决定，并进行纠正、惩处和督促整改的活动。A、工作规范、工作效率和工作质量 B、工作职责、工作业绩和工作质量 C、工作效果、工作能力和工作方法
D、工作能力、工作质量和工作业绩 山西省农村信用社效能监察办法（试行）（晋农信党„2011‟9号）第三条
14、效能监察工作应当坚持依法依规、实事求是、标本兼治，坚持（B）与改进工作相结合的原则，重难点、重调查、重证据、重整改。A、预防与处置、监督管理 B、预防与惩处、监督检查 C、预防与发现、监督处置 D、预防与惩处、监督管理
山西省农村信用社效能监察办法（试行）（晋农信党„2011‟9号）第五条
15、各办事处（市联社）、各县级联社（农合行、农商行）纪检监察部门负责本辖区效能监察工作，对本级管理机构和（C）负责并报告工作。
A、上一级机关单位 B、上一级党组织 C、上一级纪检监察部门 D、效能监察组
山西省农村信用社效能监察办法（试行）（晋农信党„2011‟9号）第六条
16、纪检监察部门对监察中发现的需要追究党纪处分、政纪处分或者法律责任的问题，按（A）报批后，移送有权部门处理。
A、权限 B、职责 C、单位 D、岗位 山西省农村信用社效能监察办法（试行）（晋农信党„2011‟9号）第二十三条
17、山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法问责事项中在职责范围内存在重大（A）、重大损失、重大风险或发生案件，造成较大影响和不良后果。
A、决策失误 B、风险隐患 C、偏向性问题 D、违规问题
山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法（晋农信纪„2013‟10号）第五条第一款
18、山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法问责事项中在贯彻落实上级部门安排部署时，有令不行，有禁不止，影响（C），给全局工作带来不利影响，造成严重后果。
A、问题处置 B、时效性 C、政令畅通 D、经营管理
山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法（晋农信纪„2013‟10号）第五条第二款
19、山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法问责事项中在管理过程中因（D），强令、授意他人实施违法违规行为，或因弄虚作假、不作为等被客户、系统内部员工、其他个人或团体组织投诉且查证属实。
A、管理漏洞 B、疏忽大意 C、制度缺失 D、滥用职权 山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法（晋农信纪„2013‟10号）第五条第四款
20、山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法问责事项中因不按（B）造成资金损失或存在越权审批、编制虚假报表、账外经营等重大违规行为。
A、领导指示 B、流程规定操作 C、市场经济规律 D、客观事实
山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法（晋农信纪„2013‟10号）第五条第五款
21、山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法问责事项中对群体性（A）事件或其他信访举报处置失当，导致事态恶化，造成恶劣影响。
A、突发性 B、严重性 C、顽固性 D、长期性 山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法（晋农信纪„2013‟10号）第五条第八款
22、通过效能监察帮助和督促条线部门及时纠正工作中的（A），形成廉政风险防控管理工作上下一体、左右联动的运行机制。
A、失误和偏差 B、问题和行为 C、方式和方法 D、错误和方向
山西省农村信用社廉政风险防控管理工作考核办法第六条（晋农信纪„2013‟11号）第六条第二款
23、风险防控中人事用权的检查重点围绕（A）、干部交流、员工调配等环节开展监督检查。
A、干部任免B、职工招聘C、人事关系D、职工背景 山西省农村信用社廉政风险防控管理工作考核办法第六条（晋农信纪„2013‟11号）第七条第一款
24、风险防控中财务用权的检查重点围绕（B）、费用审批、工程项目等环节开展监督检查。A、日常开支 B、大宗采购 C、日常采购 D、公务接贷
山西省农村信用社廉政风险防控管理工作考核办法第六条（晋农信纪„2013‟11号）第七条第二款
25、风险防控中对物权的检查重点围绕固定资产购置、（B）流动资产购买等环节开展监督检查。
A、车辆购置 B、抵债资产处置 C、车辆处置 D、固定资产的处置
山西省农村信用社廉政风险防控管理工作考核办法第六条（晋农信纪„2013‟11号）第七条第三款
26、依据山西省农村信用社廉政风险防控管理工作考核办法，考核结果报（C）廉政风险排查防控管理工作领导组，以反馈意见的形式及时反馈给被考核单位。
A、省联社 B、上级 C、本级 D、办事处、市联社 山西省农村信用社廉政风险防控管理工作考核办法第六条（晋农信纪„2013‟11号）第十三条
二、多选题
1、“纪检检查证”的发放范围为全省农村信用社从事纪检工作的专职人员。包括（ABCD）。
A、省联社纪委书记、纪委副书记、纪委委员 B、省联社纪检监察室人员
C、办事处（市联社）纪检组长、纪检监察室人员 D、县级联社（农商行、农合行）纪检书记（监事长）、纪检监察室人员
《山西省农村信用社 “纪检检查证”管理办法》第六条
2、“检查证”只限持证人本人使用，须妥善保管，任何单位或者个人不得对该证进行（ACDE）。
A、涂改 B、销毁 C、伪造 D、转借 E、出租 《山西省农村信用社 “纪检检查证”管理办法》第九条
3、有下列情况之一的，被监督检查单位和个人有权拒绝接受监督检查（ABCDEF）。
A、未出示“纪检检查证”的。B、未出示单位介绍信的。C、未出示本人身份证的。D、持“纪检检查证”非本人的。
E、“纪检检查证”有涂改或严重污损的。F、“纪检检查证”超过有效期限的。
《山西省农村信用社 “纪检检查证”管理办法》第十二条
4、领导班子和领导干部考核结果分为（ABCD）四个评价等次。
A、优秀 B、良好 C、一般 D、较差 E、很差 山西省农村信用社联合社党风廉政建设责任制考核办法（试行）（晋农信党„2011‟8号）第十条
5、领导干部党风廉政建设责任检查考核结果记入干部档案和廉政档案，作为领导干部个人（ABC）的重要依据。
A、业绩评定B、奖励处罚C、选拔任用D、民主推荐 山西省农村信用社联合社党风廉政建设责任制考核办法（试行）（晋农信党„2011‟8号）第十二条
6、将党风廉政建设责任制落实情况纳入目标任务考核，与（AB）的工作业绩直接挂钩，作为评先选优的硬性指标。
A办事处（市联社）B、省联社处（室、直属中心）C、县级行社 D、各处室（科室）
山西省农村信用社联合社党风廉政建设责任制考核办法（试行）（晋农信党„2011‟8号）第十五条
7、效能监察的基本程序包括（ABCDE）跟踪整改落实和归档立卷等。
A、确定效能监察项目 B、实施准备 C、组织实施 D、拟定监察报告 E、作出监察处理
山西省农村信用社效能监察办法（试行）（晋农信党„2011‟9号）第十八条
8、前期收集整理效能监察依据，理清监察项目的主要业务流程和关键岗位权限，（AB）和方法步骤，制订实施方案。
A、找准主要监察点 B、明确监察目的、要求 C、求真务实查找问题 D、开拓创新制定方案
山西省农村信用社效能监察办法（试行）（晋农信党„2011‟9号）第二十条第三款
9、效能监察报告内容包括（ABCDE）和监察建议或决定意见等。
A、监察依据 B、检查过程 C、发现的行为偏差 D、管理缺陷 E、存在问题根源分析
山西省农村信用社效能监察办法（试行）（晋农信党„2011‟9号）第二十二条
10、诫勉谈话是由纪委书记（纪检组长）或纪检监察室会同相关部门人员与被问责人谈话，指出（ABC）达到及时提醒、帮助教育的目的。
A、存在的问题 B、明确是非责任 C、督促整改落实 D、未完成工作 E、存在的疑问
山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法（晋农信纪„2013‟10号）第六条第一款
11、山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法中（ABC）的党员领导干部和高级管理人员，两年内不得重新担任与其原任职务相当的领导职务。A、引咎辞职 B、责令辞职 C、免职 D、涉法涉诉 E、被司法机关羁押
山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法（晋农信纪„2013‟10号）第十条
12、山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法中问责的程序包括（ABCD）申诉复议五个环节。
A、问责启动 B、调查取证 C、审核决定 D、实施问责 E、约见谈话
山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法（晋农信纪„2013‟10号）第十一条
13、山西省农村信用社廉政风险防控管理工作考核办法适用于全省农村信用社系统各级各部门。重点对象为党员领导干部和高管人员以及在（ABCD）等方面具有处置权的重要岗位人员。
A、人权 B、财权 C、物权 D、贷权 E、公权 山西省农村信用社廉政风险防控管理工作考核办法第六条（晋农信纪„2013‟11号）第二条
14、山西省农村信用社廉政风险防控管理工作考核按照（ABC）原则，实行分级考核。
A、公开 B、公平C、公正 D、透明 E、全面 山西省农村信用社廉政风险防控管理工作考核办法第六条（晋农信纪„2013‟11号）第三条
15、风险预警及处置机制要针对腐败现象易发多发的重点领域和关键环节，从（ABCDE）等方面收集廉政风险信息，进行分析评估。
A.投诉举报 B、经济责任审计 C、干部考察 D、述职述廉 E、个人重大事项报告
山西省农村信用社廉政风险防控管理工作考核办法第六条（晋农信纪„2013‟11号）第六条第一款
三、判断题
1、“纪检检查证”由省联社统一格式、统一印制、统一下发。（√）
《山西省农村信用社 “纪检检查证”管理办法》第三条
2、党风廉政建设责任制考核办法考核对象是省联社各办事处（市联社）领导班子及处级领导干部、省联社机关各处（室、直属中心）负责人。（√）
山西省农村信用社联合社党风廉政建设责任制考核办法（试行）（晋农信党„2011‟8号）第五条
3、效能监察中对需要进行监察处理的，经本单位纪委书记（纪检组长）批准后，下达监察建议或者监察决定。（√）
山西省农村信用社效能监察办法（试行）（晋农信党„2011‟9号）第二十三条
4、山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法中被问责人若对问责决定不服，可以在接到问责处理决定后15日内向作出问责决定的纪检监察部门提出书面申诉请求复议（附相关证明材料）。纪检监察部门在接到书面申诉后，应当在25日内作出答复决定。（×）
山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法（晋农信纪„2013‟10号）第十一条第五款
5、对于发生重大违纪违法案件的，除严肃惩处违纪违法人员外，要加大对负有失职、失察责任的直接领导及主要领导的责任追究力度。（√）山西省农村信用社廉政风险防控管理工作考核办法第六条（晋农信纪„2013‟11号）第十六条
6、约谈应当在约谈机关办公场所进行。（√）山西省农村信用社党员领导干部约谈试行办法（晋农信发„2015‟70号）第八条
7、各级农村信用社办理信访工作人员与信访事项或者信访人有直接利害关系的，应当回避。（√）
山西省农村信用社信访工作指导意见（晋农信纪„2013‟13号）第二十七条
8、各级农村信用社明察暗访工作领导小组的主要职责是：研究部署并指导下级明察暗访工作，处理与明察暗访工作有关的重大事宜。（×）
各级农村信用社明察暗访工作领导小组的主要职责是：研究部署并指导本级明察暗访工作，处理与明察暗访工作有关的重大事宜。
山西省农村信用社纪检监察明察暗访工作管理办法（晋农信纪„2013‟12号）第七条
四、简答题
1、省纪委专门下发了《关于进一步整肃工作纪律狠刹不良风气的通知》中提出德“五个不准”内容是什么？
答：一是不准上班时间未履行请假手续擅自离岗；二是不准上班时间打牌、下棋、打麻将和玩电脑游戏等；三是不准上班时间到茶社、歌厅、洗浴场所等休闲娱乐场所活动；四是不准利用工作之便吃拿卡要；五是不准参与赌博。关于进一步加强作风建设狠刹不良风气的通知（晋农信党„2010‟25号）第二项
2、由省联社党委下发的《关于进一步加强作风建设狠刹不良风气的通知》中在严格“五个不准”基础上提出“六个严禁”的内容是什么？
答：一是严禁超标准接待，中午不准饮酒；二是严禁大操大办或化整为零变相大操大办婚丧嫁娶等事宜；三是严禁用公款大吃大喝、游山玩水和进行高消费娱乐活动；四是严禁违反规定使用公车；五是严禁参与黄、赌、毒等违法违纪活动；六是严禁进入低级趣味不健康的娱乐场所。
关于进一步加强作风建设狠刹不良风气的通知（晋农信党„2010‟25号）第二项
3、党风廉政建设责任制的考核要求是什么？
考核工作要实事求是、注重实效，民主公开、群众参与，严格标准、公正评价，分清责任、区别对待，惩教结合、重在提高。
山西省农村信用社联合社党风廉政建设责任制考核办法（试行）（晋农信党„2011‟8号）第三条
4、纪检监察部门在下发监察建议或决定后还有哪些后续工作？
答：纪检监察部门应当对监察建议或决定的执行情况进行跟踪检查，督促整改意见的落实，及时将效能监察结果及整改情况抄送给相关领导和部门阅知。
山西省农村信用社效能监察办法（试行）（晋农信党„2011‟9号）第二十四条
5、在《西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法》问责的主要方式有哪些？
答：
（一）诫勉谈话。
（二）书面告诫。
（三）公开道歉。
（四）通报批评。
（五）停职检查。
（六）调整岗位。
（七）引咎辞职。
（八）责令辞职。
（九）免职。
山西省农村信用社党员领导干部和高级管理人员问责办法（晋农信纪„2013‟10号）第六条
6、山西省农村信用社廉政风险防控管理工作考核在执行落实中各级单位要依据阳光用权、规范用权、监督用权三个用权原则，哪些领域开展用权监督，确保廉政风险防控管理工作落实到位。
答：
（一）人事用权。
（二）财务用权。
（三）物权。
（四）信贷用权。
（五）资金营运。
山西省农村信用社廉政风险防控管理工作考核办法第六条（晋农信纪„2013‟11号）第七条
7、明察暗访工作应坚持什么原则？ 答：
（一）统一要求、分级负责的原则；
（二）实事求是、客观公正的原则；
（三）明察与暗访相结合，以暗访为主的原则；
（四）惩防并举、综合治理的原则；
（五）发现问题，注重证据、重在整改的原则。
山西省农村信用社纪检监察明察暗访工作管理办法（晋农信纪„2013‟12号）第五条
8、机关纪律作风十个严禁是什么？ 答：机关作风纪律“十个严禁”：
（一）严禁擅离职守、上网娱乐。按时上下班，不得无故迟到、早退;不得擅自离岗、串岗、脱岗，外出必须按规定履行外出请假手续；严禁工作时间干私活、办私事；严禁工作时间打麻将、打扑克和上网炒股、聊天、看电影、玩游戏、浏览不健康网站等。
（二）严禁行为失范、举止失当。自觉遵守机关工作人员着装要求，统一着装工牌上岗，不得仪表不整；严禁参与赌博、涉足不健康的娱乐场所。
（三）严禁缺会替会、会风散漫。不准无故缺席应当参加的会议或安排他人替会；会议期间，禁止交头接耳、接打电话、玩手机、打瞌睡、随意离开会场和从事其他与会议无关的事情。
（四）严禁午间饮酒、酒后驾车。严禁在工作日午餐饮酒或饮含有酒精的饮料；严禁饮酒后驾驶机动车辆。
（五）严禁推诿扯皮、敷衍塞责。不得违反首问负责制、一次性告知制和限时办结制；不得对服务对象不理不睬、口气生硬、言辞粗俗，严禁与服务对象争执或争吵。
（六）严禁以权谋私、吃拿卡要。禁止在工作中利用职权，索要或接受服务对象的礼品、礼金、红包、有价证券等；严禁向服务对象报销各种应由个人支付的费用；严禁利用职务之便，接受被管理者或服务对象安排的宴请、旅游及其他经营性娱乐活动。
（七）严禁公车私用、奢侈浪费。严禁大操大办、借机敛财；严禁公车私用；严禁用公款互相宴请、大吃大喝；严禁在公务活动中讲排场、比阔气、铺张浪费。
（八）严禁擅自外出、公款旅游。严格执行外出审批报告制度；严禁组织或变相组织公款旅游。
（九）严禁传播谣言、搬弄是非。严禁通过信件、传单、短信、微信、网络等方式，诬告陷害或侮辱诽谤单位、组织或个人；严禁编造、传播虚假消息；严禁发表不负责任的言论，搬弄是非。
（十）严禁有令不行、有禁不止。要不折不扣地执行上级决策部署，严禁片面强调局部利益、团体利益和个人利益，搞上有政策、下有对策。
关于进一步重申工作纪律加强机关作风建设的通知（晋农信纪﹝2015﹞7号）
9、省联社认为不予受理的信访事项包括哪些？
答：
（一）对办事处（市联社）、各县级联社（农商行、农合行）已经受理或正在办理的信访事项，依据国务院《信访条例》信访人在规定期限内再次以同一事项提出信访或控诉，省联社不予受理。
（二）对属于各级人民代表大会以及县级以上人民代表大会常务委员会、人民法院、人民检察院职权范围内的信访事项，以及已经或者依法应当通过诉讼、仲裁、行政复议等法定途径解决的信访事项，省联社不予受理，并应告知来访人依照有关法律、行政法规规定的程序向有权机关提出。
（三）来访人对办事处（市联社）信访事项处理（复查）意见不服，未提出复查（复核）请求而到省联社再次走访的，省联社不予受理，同时引导来访人走复查（复核）程序。
（四）信访人的信访事项不属于农村信用社受理范围内的，省联社不予受理。
山西省农村信用社联合社信访事项甄别、归口办理指导意见（晋农信纪„2015‟13号）第八条
10、省联社不再受理的信访事项有哪些？
答：
（一）对办事处（市联社）信访事项处理（复查）意见不服，但无正当理由超过规定期限未请求复查（复核）的，不再受理；
（二）已经省（自治区、直辖市）人民政府复查复核机构审核认定办结，或已经复核终结备案并录入全国信访信息系统的信访事项，来访人仍然以同一事实和理由提出投诉请求的，省联社不再受理；
（三）信访事项已经经各级农村信用社（农商行、农合行）报请政府信访部门核准复核终结的，省联社不再受理。
山西省农村信用社联合社信访事项甄别、归口办理指导意见（晋农信纪„2015‟13号）第九条
11、“纪检检查证”的申领使用环节是什么？ 答：申领人填写《山西省农村信用社纪检“检查证”申领表》，经县联社（农商行、农合行）、办事处（市联社）汇总审核后，向省联社提出印制申请，省联社审核、统一印制，登记发放，证件使用，更换、注销等。
《山西省农村信用社 “纪检检查证”管理办法》第七条
第四篇：案防知识培训试题及答案
案防知识培训试题及答案
一、单项选择题
1、金融机构案件防控实行（B）负责制。A分管领导 B“一把手” C部门负责人
2、银监会提出案件治理长效机制有（D）项措施。A七 B八 C九 D十
3、下列哪项不属于金融机构案件处置制度内容（D）。A银行业金融机构案件处置工作流程 B银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法 C银行业金融机构案件防控工作联席会议制度 D案件风险信息快报
4、（A）是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。
A操作风险 B市场风险 C信用风险 D声誉风险
5、下列关于风险说法不正确的是（B）。
A风险是一个事前概念 B风险是一个事后概念 C反映的是损失发生前事物发展状态
6、风险管理的流程是（D）。A风险控制—风险识别—风险监测—风险计量 B风险识别—风险控制—风险计量—风险监测 C风险监测—风险识别—风险控制—风险计量 D风险识别—风险计量—风险监测—风险控制
7、银监会对案件信息报送的时点为案件确认后（B）小时之内。A 12 B 24 C 36 D 48
8、金融机构案件（风险）信息报送应当坚持及时、（A）的原则。A 真实 B完整
9、银监会出台的“三个办法、一个指引”主要由在中华人民共和国境内经（B）批准执行
A 中国人民银行 B中国银行业监督管理机构
10、案件防控长效机制的良性循环应当是（A）A 排查—整改---提高---再排查 B 制度---执行---检查----修订制度 C 制度---执行---反馈---检查---修订制度 D 制度---排查方案---整改---修订制度---执行
11、证券公司风险管理的三道防线不包括以下哪一项（D）。
A
风险、计财、合规部门 B 内部审计与外部审计 C 各个业务部门 D 董事会
12、证券公司的风险管理流程不包括以下哪项内容（B）。
A 限额审批 B 压力测试 C 风险度量 D
风险汇报
13、证券行业风险管理工作所需努力的方向不包括以下哪项内容？（B）
A 深化全员参与的风险管理文化 B 改善新业务开展的审批机制 C 改善数据管理
D 改善人才培养、吸引、激励与约束机制
14、风险控制自我评估的作用不包括：（A）
A 健全内控管理体系 B 为高级法积累数据 C 监控预警关键操作风险 D 实现操作风险管理的前瞻性
15、以下说法错误的是:
（A）
A 巴塞尔协会对采用标准法计量操作风险的银行在风险管理方面并未提出具体要求
B 操作风险自我评估过程中应同时考虑固有风和剩余风险，区分典型性风险和极端风险，同时考虑对公司的直接财务影响和间接影响，以此作为操作风险管理持续改进的基础工作和关键环节
C 操作风险因素（因子）包括流程、人员、环境、外部恶意活动
D 操作风险组织架构以三道防线为基础
16、下列说法不正确的是（C）
A证券公司全体工作人员都应当对自身行为的合规性负责，并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任。
B中国证监会对证券公司合规管理的有效性的评价，其结果将成为对证券公司实施分类监管的重要依据。
C中国证监会将对证券公司合规管理的有效性进行评价，仅指对合规总监以及合规部门工作的评价
D作为合规管理的重要制度，《证券公司合规管理试行规定》已于2008年8月1日起施行。
17、下列说法中，不正确的是（C）
A证券公司要保障合规总监的独立性、知情权和调查权，为合规总监履行职责提供必要的物力、财力和技术支持，设立或者指定合规部门并为其配备足够的合规管理人员。B合规风险，是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
C证券公司应当制定合规管理的基本制度，经经理层审议通过后实施。合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责，以及违规事项的报告、处理和责任追究办法等内容。
D证券公司解聘合规总监，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内，将解聘的事实和理由书面报告公司住所地证监局。
18、以下哪项属于操作风险管理范畴:(D)
A 反洗钱监控 B 经纪业务客户异常投资行为监控 C 自营业务投资行为合规性监控 D 支付系统故障，且未及时启动灾备流程，导致日终交割失败
19、下列属于操作风险可能产生损失/影响的有：(D)①对外赔偿；②财务报表科目重新归类；③公司分类等级下调；④声誉受损；⑤机会成本
A ① B ①③④⑤ C ①②③④ D ①②③④⑤
20、以下属于新业务评估流程适用范畴的是：(C)①开展此项业务需要设立新的法人实体；②现有交易簿记与确认流程将重大调整；③现有业务执行人员更换；④现有业务主管部门领导变更；⑤开展业务需要报经监管机构审批。
A②③⑤ B①③④⑤
C①②⑤
D①②③④⑤
二、多项选择题
1、证券公司需要制定的风险限额类别包括（ABCD）。
A 战略风险限额 B 公司总风险限额
C 具体业务平台风险限额
D 战术及操作层面风险限额
2、证券公司采取统一的风险管理框架来管理所有重大风险的特点包括（ABCD）。
A 明确对于风险管理中各种角色、责任和职权
B 阐明所面临的风险以及如何管理这些风险
C 通过各种报告及披露机制确保对于风险有准确且一致的认识
D 在全公司建立风险管理的共同语言，具体的风险框架、政策、方案以及流程
3、在一般情况下，风险管理人员不应该允许风险量超出提前设定的限额，但是在以下哪几种情形中，可以允许风险额度被暂时超出（AB）。
A 没有预见到的市场情形
B 突然出现的业务机会
C 公司当期已经积累大量利润 D 管理部门已经充分理解风险限额被超出的影响
4、以下哪些属于操作风险管理要素？
（ABCD）
A 组织架构与职责分工 B
操作风险管理系统
C 损失数据收集
D 操作风险管理报告
5、以下哪些属于关键风险指标的作用？
（ABCD）
A 实现操作风险量化分析
B 推动操作风险管理文化
C 监控报告关键风险点
D服务于操作风险偏好的设定
6、以下哪些属于瑞银23亿巨亏未授权交易案暴露的内控缺陷:(ACD)
A 由于系统配置错误，自动发送的“删除与修改交易”统计未能发送至新的交易团队负责人
B 交易员将持仓簿记/隐藏在中后台未监控的账户内，使得各类风险、损益监控数据不完整
C清算人员经验不足，在跟进对账差异时轻信交易员的解释，未及时跟进多笔长期巨额差异且未及时报告主管
D 财务人员未深入核实因遗漏和延迟簿记导致的大额的事后损益调整
7、以下不属于“业务中断及系统失灵”类别操作风险事件的是：(BCD)
A 光大证券“乌龙指”案
B 巴黎银行反洗钱舰空流程漏洞，被美国监管机构处以巨额罚款
C 瑞银“流氓交易员”进行为授权交易，导致巨额亏损案
D
全球最大经纪商MF Global非法挪用客户资金案
8、操作风险事件可能导致的影响包括：(ABCDE)
A 向客户赔偿差错交易导致的受损金额
B 财务报表错报
C 监管机构罚款
D 行政处罚
E 市场禁入
9、以下属于“内部舞弊”类操作风险事件的有：(ABD)
A 巴林银行交易员通过临时过渡性帐户隐藏巨额亏损头寸，致银行倒闭
B 法国兴业银行为授权交易员巨亏案
C 摩根大通“伦敦鲸”巨亏案
D 博时基金老鼠仓案
10、证券公司合规管理包含（ABCD）等方面要素。
A制定和执行合规管理制度 B 建立合规管理机制
C 培育合规文化
D 防范合规风险
11、以下关于证券公司合规管理的要求说法正确的是（ABCD）。
A证券公司应设合规总监
B 证券公司应根据本公司的经营范围、业务规模、组织结构等情况，设立合规部门
C 监管机关对证券公司合规管理的有效性进行评价
D 证券公司合规管理的有效性评价结果是监管部门对证券公司实施分类监管的重要依据
12、证券公司合规管理信息系统功能覆盖（ABCDE）等方面。
A法规合规管理控制环境建设B法规合规管理控制活动与措施
C合规管理内外沟通和反馈 D合规检查和督导 E 系统其他功能
13、案件专项治理工作要做到“三个坚持”、实现“三个目标”，“三个目标”指的是什么？（ABD）
A继续降低案件发生率 B继续提高案件成功堵截率； C 继续改革管理并重，重在加强内控 D继续严惩犯罪分子、重处违规行为
14、案件专项治理中须排查的“九种人”指的是什么？（ABCD）A有“黄赌毒”行为的 B个人或家庭经商办企业的 C在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的 D大额资金买彩票或炒股的
15、案件专项治理工作中必须做到“四个不准”指的是什么？(ABCD)A发案必报不准隐实情 B有责必惩不准留死角 C按律问责不准留空间 D依法治理不准讲人情
16、“一案四问责”指的是什么？(ABCD)A案发当事人B相关制约人C内部督察责任人D领导责任人
17、案件的确认标准是什么？(ABCD)A公安、司法机关立案侦查的
B银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的 C银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的 D银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的
18、银监会关于加强案件防控，落实内审方面的工作要求是什么?(ABCD)A确保机构的操作风险和案件风险状况符合案件风险的监管要求 B内审在案件防控工作中级重心由发现、揭露违法、违规行为和现象向防范操作风险及案件风险，提升内控水平转移 C对发现的风险或问题督促及时整改 D加强与监管部门的交流
19、银监会的案件防控问责制是按照（ABCD）要求严肃追究责任。A上追两级 B双线问责 C一案四问责 D引咎辞职 20、银监会提出的案件防控“四项制度”是（ABCD）A 干部交流 B岗位轮换 C强制休假 D亲属回避
三、判断题
1、《证券公司全面风险管理规范》和《流动性风险管理指引》强调各部门、机构及人员的全面参与以及对各种风险类型的全面管理。（√）
2、缺乏覆盖全公司统一数据的风险管理系统是现阶段券商风险管理工作中普遍存在的问题之一。（√）
3、在风险金字塔中，越往上层，风险的控制操作性越强。（×）
4、公司各业务部门承担业务风险的责任，是风险的实际拥有者。（√）
5、内部审计与外部审计工作要确保独立，对董事会要有独立的汇报机制。（√）
6、操作风险是指由不完善或有问题的内部操作流程、人员、系统以及外部商品价格波动所造成损失的风险。（×）
7、证券公司反洗钱管理系统可对客户信息、大额交易、可疑交易等进行监控。（√）
8、证券公司的合规风险是指因证券公司及工作人员的经营管理和执业行为违反法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。（√）
9、合规管理应覆盖证券公司所有业务、各部门和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。（√）
10、证券公司应建立与风险管理、资产规模和业务特点相适应的案防管理体系，有效识别、监测、预警和防控案件风险。（√）
第五篇：农村信用社案防知识测试题
..绛县农村信用社案防知识测试题（卷）
.................................：....名....姓..........................................务：....职......................................：........单位.................................一、填空题(20分，每空0.5分)
1、对案件责任人的责任追究，按照“()、()、()、()”的原则和“()”的原则进行责任追究。
2、“一案四问责”是指（）、（）、（）和（）及（）。
3、银监会提出银行业必须制定并执行的四项制度是（），（），（）和（）。
4、各农村合作银行、县联社应将辖内所发生的重大突发事件,在接报后()小时之内或事发后()小时内,直接报告省联社,同时报告辖区的市联社或省联社办事处及银监分局所辖办事处,并密切关法事态发展，及时报送后续情况。
5、银行业金融机构要从（）、（）、（）三个方面，构筑立体式的案件查访体系。使干部员工在思想上“（）”，在操作上“（）”，在处理上“()”。
6、农村合作金融机构案件专项治理的“三个坚持”就是坚持（）；坚持（）；坚持()。
7、案件防控要做到的“四到位”是指（）、()、()和（）。
8、刘明康主席提出的防控案件要建立 “三项制度”是指建立（）制度，（）制度，做好（）。
9、“双线问责”是指（）、（）和（）、（）的责任。
10、内部结案应坚持“问责任、追资金、查原因、补漏洞”的原则，要满足（）、（）、（）、（）四个标准。
二、多项选择题（30分，每题3分）
1、农村合作金融机构案件专项治理工作的总体思路是（）。
A、“两个提高”提高思想认识，提高防范水平B、“两个加强”加强组织领导，加强制度建设
C、“两个下降”案件数量明显下降，案件损失率明显下降
D、“两个加大”加大内控和内审力度，提高案件成功堵截率，加大案件责任处理力度，提高威慑力
E、“两个建立”逐步建立依法合规经营、内控严密科学的运行体系，努力建立案件防范和查处的长效机制
2、农村合作金融机构内部控制必抓的“六个环节“是（）。
A、授权卡 B、印鉴密押 C、空白凭证 D、金库尾箱 E、查询对账 F、轮岗休假
3、农村信用社重大突发事件的处置应坚持以下原则()。
A、依法快捷原则 B、协调一致原则 C、属地为主原则 D、保守秘密原则 E、掌控舆情原则
4、案件责任追究应当遵循原则（）。A、法人主体原则 B、分级问责原则 C、尽职免责原则 D、错罚相当原则 E、自查从轻、被动从重原则
5、案件防控的“五条防线”是（）。
A、岗位自我约束防线 B、业务流程监督防线 C、稽核监督检查防线 D、条线部门管理防线 E、IT技术控制防线
6、银行业案件专项治理的“4+1”内容是（）。
A、印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理 B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查 C、人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理 D、电子银行和IT系统的管理和服务 E、“1”是指对库房的管理
7、银行业案件综合治理长效机制建设实行的“三挂钩”是（）。A、将案件风险防范及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩 B、将案件风险整改与评级挂钩 C、将案件风险整改与市场准入监管挂钩 D、将案件风险整改与行业标准挂钩
8、案件防控的“五个一”工作经验是指()。
A、一把手牵好头 B、一竿子插到底 C、一股气扫净土 D、一把尺重严惩 E、一盘棋抓共管
9、商业银行合规风险管理的目标是（）。
A、建立健全合规风险管理架构 B、实现对合规风险的有效识别和管理 C、促进全面风险管理体系建设 D、确保依法合规经营
10、按照《商业银行内部控制指引》的规定，内部控制应当包括（）要素。
A、内部控制环境 B、风险识别与评估 C、内部控制措施 D、信息交流与反馈 E、监督评价与纠正 20分，每题4分）
1、间接责任人是指不履行或不正确履行其岗位职责，未能有效制约或防范案件的发生，对案件造成的风险或者不良后果负有责任的农村信用社从业人员。（）
2、领导人员管理工作严重失职是指领导人员在管理工作中不履行或不恰当履行职责，对违法违规事实、案件的发生负有直接责任的领导人员。（）
3、领导责任人是指案发机构案件防控第一责任人、机构经营管理责任人。（）
4、间接责任人是指独立实施或者共同实施，或者与外部人员合伙实施侵犯农村信用社或客户资金、财产、权益行为的农村信用社从业人员。（）
5、内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。（）
四、简答题（30分，每题5分）
1、信用社经济犯罪所指的刑事案件是什么？
2、农村信用社易发案件的薄弱环节主要是什么？
3、案件专项治理提出的“九种人”是哪些人？
4、中小金融机构案件责任追究的原则是什么？
5、银行案件风险防控措施有哪些？
6、省联社案件防控“十条禁令”是什么？
三、判断题（
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