中国银行北京市分行远期结售汇及人民币与外币掉期业务操作流

第一篇：中国银行北京市分行远期结售汇及人民币与外币掉期业务操作流

中国银行北京市分行远期结售汇及 人民币与外币掉期业务操作流程

（2010版）（试行）

第一条 客户申请。

客户向我行业务受理行申请办理远期结售汇及人民币与外币掉期业务时，客户需提交如下单据。

（一）当客户为首次办理业务时需提供的单据：

1、经客户有权签字人（指公司法定代表人或其授权人）签署的《远期结售汇/人民币与外币掉期总协议》（以下简称：《协议》）一式两份（见附件五）,如协议由公司法定代表人授权人签署时，应同时提交公司法定代表人书面授权委托书（格式由客户拟定，如果该被授权人需转授权其他第三人签署总协议项下具体交易申请书，则应在本授权书中授予该被授权人转授权权限。）正本或复印件一份，复印件需加盖公司公章。

2、客户法定代表人或其授权人为协议的有权签署人和每笔具体交易申请书的有权签字人，客户法定代表人也可以针对每笔具体交易申请书的签字人员进行授权，需提交《远期结售汇/人民币与外币掉期业务授权委托书》一份。

3、客户递交《协议》的同时交送一份营业执照副本的复印件（需加盖企业公章）。

4、客户的交易保证金如采用现汇保证金的形式，需向业务受理行提交《保证金账户开立申请书》一份。

5、缴纳交易保证金。如客户通过授信的形式，由业务受理行配合客户发起授信或对现有授信额度进行切分。如客户通过缴纳保证金的形式，客户应在交易前将保证金存入客户保证金账户。保证金的计算比例见《远期结售汇及人民币与外币掉期业务管理规定》第六章。

6、客户根据外汇收支情况，向业务受理行提交各项交易申请书。

（二）当客户为非首次办理业务，即在协议有效期内叙做业务时只需提供第一条

（一）款5、6条规定的内容。

第二条 业务受理行受理客户申请。

（一）当客户为首次办理业务时

1、签署协议

业务受理行《协议》的有权签字人为管辖（直属）支行行长或主管公司业务副行长。

支行在签署协议时，应对以下文件进行审核：（1）《远期结售汇/人民币与外币掉期业务总协议》

客户应将《协议》填写完全，如证实书寄送地址、账户、账号等内容； 业务受理行根据客户提供的营业执照副本复印件审核客户协议签字人是否为公司法定代表人或其授权人；公司加盖公章。

(2)《远期结售汇/人民币与外币掉期业务授权委托书》

《远期结售汇/人民币与外币掉期业务授权委托书》为客户法定代表人或其授权人授权具体每笔交易的有权签字人，为《协议》的一部分，业务受理行应审核客户法定代表人或其授权人签字及公司公章。

(3)客户营业执照副本复印件

《协议》原件的保管由管辖（直属）支行公司业务部，公司业务部应对协议进行编号。签署完毕的《协议》一份退客户，一份由公司业务部留档，同时应将协议的复印件交业务发生网点留存，并将《协议》复印件通过交换，发送至分行资金业务部留存。

2、交易日业务背景审核

客户叙做业务时，业务受理行应根据《远期结售汇及人民币与外币掉期业务管理规定》第二章第四、五、六条对客户交易背景进行表面真实性审核。同时应提示客户：交割日前客户须根据相应的即期结售汇管理的相关规定，备齐相应单据及相关申报手续，以确保交割日的正常交割。

3、落实交易保证金

业务受理行按照《保证金管理办法规定》为客户开立保证金账户并按照规定比例收取保证金、切分授信额度。

4、审核客户提交的申请书并递交资金业务部

（1）核实客户交易申请书的签字人签字同客户协议中预留印鉴一致，同时 《协议》还在有效期内。

（2）计算客户所需保证金金额，并将相应金额存入客户保证金账户，或切分相应的授信额度，应确保授信额度在有效期内。在通过授信额度缴纳保证金的情况下，业务受理行应与支行公司业务部核对该客户可用授信额度情况。

（3）根据保证金落实情况，支行填写《保证金落实确认书》，由网点有权签字人签字，并加盖业务公章。

（4）业务受理行完成上述操作后由经办、复核在客户交易申请书上加具审批意见并签字，加盖业务公章。业务的复核人应为网点有权签字人。

（二）当客户为非首次办理业务时，即在协议有效期内叙做业务时，业务受理行按照本文第二条

（一）款2、3、4条进行办理。

第三条 业务受理行与分行资金业务部完成交易

交易是指客户与我行叙做的远期结售汇业务、人民币与外币掉期业务、原交易展期及提前交割业务以及原交易的违约业务、远期结售汇启动宽限期业务、远期结售汇择期期限部分交割业务。

（一）客户交易的成交

1、业务受理行将签字盖章后的交易申请书、《保证金落实确认书》及保证金账户转账输机流水传真至分行资金业务部市场拓展团队并电话进行确认。分行资金业务部同业务受理行核对交易内容并审核相关单据。

2、资金业务部通过电话向业务受理行报价。业务受理行向客户报价，经客户同意并确认报价后与分行资金业务部电话成交。

3、分行资金业务部在交易申请书传真件上签字盖章，并回传业务受理行。业务受理行应据此登记台帐并将传真件留存，以作为后续交易的有效凭证。

4、业务受理行应在交易当日将客户交易申请书原件一式两联通过行内交换至分行资金业务部。

5、资金业务部在支行交换的客户交易申请书原件上签字盖章后，一份交给收付账务部，一份返回支行，由支行转交客户。

（二）分行交易处理

1、交易成交后，分行资金部将客户交易申请书、《保证金落实确认书》、保证金账户转账输机流水及《总、分行交易清单》送交分行收付账务部。

2、分行收付账务部审核交易后，向支行发送《交易确认书》。

3、分行收付账务部经审核相关单据后为客户出具《交易证实书》并将《交易证实书》原件寄送客户。

（三）业务受理行交易单据的留挡 业务受理行应为客户建立交易档案。

每笔交易成交后，支行应将下列交易单据留存归档：

1、由收付账务部发送的《交易确认书》、2、资金业务部发送的客户申请书传真件。

3、《保证金落实确认书》

（四）业务受理行台帐的建立

建立台帐是防范交割风险的重要内容。支行必须建立完备的交易台帐，并由专人负责管理维护。支行应每日核对台帐，确保提示客户以备交割。

第四条 业务受理时间及起息日的规定

（一）客户交易受理时间

业务受理行受理客户业务的时间为工作日9：30-15：30

（二）客户交易起息日的规定

业务受理行于11：00前向分行资金业务部提交客户申请书并完成交易的，该笔交易起息日为当日起息。否则，该笔交易起息日为下一个工作日。

凡客户在原定交割日（择期期限最后交割日）向我行提出展期、违约、宽限期申请的，必须于当日上午向业务受理行递交相关交易申请书，业务受理行应于当日上午11：00前向分行资金业务部提交客户申请，并完成交易。

业务受理行应提示客户起息日的规则，并要求客户按时提交业务申请书。

第五条 交易风险监控

分行收付账务部每日下发对远期结售汇及人民币与外币掉期交易敞口头存（即客户未交割头寸）的估值结果。

（一）当客户未实现亏损超过保证金金额50％时，分行运营部资金交易与结算团队立即通知业务受理行。业务受理行负责通知客户增补保证金事宜，并由专人跟踪，直到客户补足为止。

（二）如果客户未及时补足保证金或授信额度致使客户未实现亏损超过保证金余额80％（含）时，分行运营部再次书面通知业务受理行，同时书面通知资金业务部，此时经业务受理行追缴保证金，在客户仍旧不补缴的情况下，分行将有权进行强制平仓。由于强行平仓而造成的损失由客户保证金账户扣取，如保证金为切分授信形式，则根据《中国银行北京市分行远期结售汇及人民币与外币掉期业务管理规定》第六章风险控制的有关规定办理。

第六条 交易的交割

客户办理交割时，应符合结售汇业务相关管理规定。

根据台账记录，业务受理行应于交割日前3个工作日通知客户交易到期情况并督促客户备妥交割所需的必要单据。

客户按照已签署相关交易的内容与我行办理交割及转账等账务处理手续。支行应严格履行通知客户履约及跟踪客户交易资金交割的义务，控制交割环节产生的风险。

（一）固定期限交易的交割

客户办理固定期限的交割，应在原定固定交割日当日与我行完成交割。如客户要求启动宽限期，客户应于原定固定交割日上午提交《远期结售汇业务启动宽限期通知书》。业务受理行必须在原定固定交割日上午11：00前向资金业务部提交客户通知书并办理相关手续，方可为客户办理启动宽限期业务。

宽限期交易只有全额宽限期，不允许部分宽限期；部分宽限期与部分交割、部分违约、部分展期组合交易，只有在完成全额宽限期交易后才可进行。

宽限期的起始日为原定固定交割日，终止日为原定固定交割日后第三个工作日。客户在宽限期内办理交割，除客户在宽限期最后一天办理交割以外，客户在宽限期内其他时间办理交割均按照择期期限交割办法处理。

（二）择期期限交易的交割

除最后一个交割日以外，客户在择期期限内进行交割均须向业务受理行提交《远期结售汇业务择期交易交割通知书》，业务受理行在11：00之前向分行提交客户通知书，则交割日为当日，否则，该笔交易的交割日为下一个工作日。

择期期限交割的交易及人民币对外币掉期交易无宽限期。第七条 交易的提前交割和交易的展期

（一）交易的提前交割

如果客户由于自身原因需要对原远期交易进行提前交割，则客户需填写《人民币与外币掉期业务申请书》。在办理提前交割时，新的人民币对外币掉期业务中远端交易的交易方向与原远端交易方向相反，交割日相同，近端交易与客户的实际交割方向相同。

（二）交易的展期

如果客户由于自身原因需要对原远期交易进行展期，则客户应在原交割日向业务受理行提交《远期结售汇业务展期申请书》。

业务受理行为客户办理固定期限交易的展期，必须于原定固定交割日上午11：00前向分行资金业务部递交客户展期申请并完成交易。

客户办理择期期限交易的展期交易，应于原定择期期限内不得晚于最终交割日上午向业务受理行提交展期申请书，业务受理行应不得晚于最终交割日上午11：00前向分行资金业务部递交客户展期申请并完成交易。

第八条 交易违约

客户因相关原因导致原定交易无法交割，应与我行办理违约手续。客户可办理提前违约及到期违约。违约交易属正常的业务品种，只要客户与我行按《协议》内容办理违约交易不会对客户的信誉造成不良影响。

如客户在交割日不能提交办理结售汇业务所需的有关凭证，或不能按时交付全部货币金额，或结售汇金额少于申请书中的金额视同客户违约。客户办理违约交易应向业务受理行提交《远期结售汇违约申请书》。

业务受理行为客户办理固定期限交易违约，必须于原定交割日上午11：00前向分行资金业务部提交客户违约申请并完成交易。

客户办理择期交易的违约，应在择期期限内最迟不得晚于最终交割日上午向业务受理行提交违约申请。业务受理行应不得晚于最终交割日上午11：00前向分行资金业务部提交客户违约申请并完成交易。

第九条 交易的登记和交易单据的保管

业务受理行应对客户的远期结售汇业务及人民币对外币掉期业务进行逐笔 登记，并对客户交易情况及保证金的落实情况进行逐笔登记。

每笔远期结售汇业务做完后，除复印件跟随传票作为附件走账以外，支行应对下列交易相关单据进行留档：

（1）客户《远期结售汇/人民币对外币掉期交易总协议》（2）资金部回传的各种交易申请书传真确认件（3）收付账务部发送的《交易确认书》（4）保证金落实确认书原件

支行应为客户建立交易档案，对客户交易的纸制文件进行保管。上述单据业务受理行应保留5年，以备查验。

第十条 本操作流程自蓝图正式上线之日起执行。此前下发的文件与本操作流程不一致之处，以本操作流程文件为准。

第十一条 本操作流程由分行资金业务部负责解释。

第二篇：外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务备案操

【发布单位】国家外汇管理局 【发布文号】汇发〔2005〕70号 【发布日期】2005-10-12 【生效日期】2005-10-12 【失效日期】 【所属类别】政策参考 【文件来源】国家外汇管理局

外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务备案操作指引

（2005年10月12日 国家外汇管理局发布 汇发〔2005〕70号）

国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行：?

根据《中国人民银行关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务的通知》（银发［2005］201号）的有关要求，为指导国家外汇管理局分支局和外汇指定银行顺利开展银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务的备案工作，国家外汇管理局制定了《外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务备案操作指引》（见附件）。?

国家外汇管理局各分局接到本通知后，应即转发辖内支局、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行和外资银行，并结合辖内工作实际，认真落实上述备案申请审核工作的相关要求，切实加强管理。请各外汇指定银行按照相关要求进行备案申请。?

执行中如遇问题请与国家外汇管理局国际收支司联系。联系电话：010-68402447、68402385。?

特此通知。??

附件：外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务备案操作指引

一、对备案材料的要求

外汇指定银行（以下简称银行）申请开办远期结售汇业务，应当具备《中国人民银行关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务的通知》（银发［2005］201号，以下简称《通知》）第一条规定的条件。《通知》规定的结售汇业务资格不限年限。

符合规定条件的银行申请开办远期结售汇业务，应提交下列备案材料：?

（一）办理远期结售汇业务的备案报告。?

（二）中国银行业监督管理委员会同意开办衍生产品交易业务的批准文件。?

（三）远期结售汇业务内部管理规章制度。?

1．业务操作规程。应包括交易的签约、报价、交易的受理和审核以及交易平盘等业务流程，明确各环节的审核要求和法规依据。业务操作规程应符合《通知》第四条的相关规定。《通知》中规定的远期结售汇业务外汇收支范围，限于经常项目交易和第1-5类资本与金融项目交易。?

2.统计报告制度。应包括银行内部产生报表的程序，明确数据的采集渠道是台帐登记手工汇总或是系统登记产生汇总；报表需从不同部门取得数据的，应明确职责部门和职责分工。统计报告制度应符合《通知》附件《远期结售汇业务和掉期业务统计要求》的相关规定。

3．风险敞口和头寸平盘管理制度。应包括头寸计算方式和风险敞口平盘机制，并符合国家外汇管理局结售汇头寸管理有关规定。?

4．定价管理制度。应包括远期结售汇业务定价原理、定价公式以及报价方式；展期、择期以及违约交易的报价处理。?

5．会计核算制度。应包括远期结售汇业务的科目设置；签约、履约、展期、违约与平盘时的会计核算。?

二、备案申请的受理

（一）各类银行须按照《通知》规定的程序提交备案材料。正式受理备案申请之前，国家外汇管理局及其分支局（简称外汇局）应首先确定备案材料的完整性。备案材料不齐全或者不符合法定形式的，应根据《行政许可法》的有关规定尽快告知银行需要补正的全部内容。备案材料齐全、符合法定形式，或者银行按照要求已提交全部补正申请材料的，方可受理备案申请。?

（二）外国商业银行在中国境内两家以上分行拟办理远期结售汇业务，并由其在中国境内分行的主报告行履行备案手续的，各分行均应符合结售汇业务资格、经营合规性，以及前述对备案材料的相关要求。?

（三）银行分支机构办理远期结售汇业务，可在其法人（外国商业银行分行视同为法人）取得该业务资格后，持备案报告和法人书面授权文件向所在地外汇局备案。为提高备案效率，银行分支机构统一由其所在地的管辖行履行备案手续。?

（四）城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行及外资银行提出备案申请后，国家外汇管理局分局（含外汇管理部，以下简称外汇分局）应自受理符合规定条件的备案材料之日起5个工作日内，将备案材料和初审意见上报国家外汇管理局。?

三、远期结售汇业务备案通知书的下达

（一）对于政策性银行、全国性商业银行的备案申请，由国家外汇管理局直接向银行下达远期结售汇业务备案通知书。?

（二）对于城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行及外资银行的备案申请，外汇分局初审后上报国家外汇管理局。由国家外汇管理局通过外汇分局向银行下达远期结售汇业务备案通知书。?

（三）银行分支机构所在地外汇局按照《通知》的规定对银行分支机构的结售汇业务资格和经营合规性进行确认后，向其下达备案通知书。银行分支机构通过管辖行履行备案手续的，应在备案通知书中列明所有申请分支机构的名称。?

（四）外汇局下达备案通知书时应抄送所在地银行业监督管理部门。?

四、人民币与外币掉期业务的备案 ?

（一）已获准办理远期结售汇业务6个月以上的银行可申请开办人民币与外币掉期业务。对于银行开办人民币与外币掉期业务的备案申请，参照远期结售汇业务备案材料的相关要求，凡与远期结售汇业务备案材料一致的可不重复报送，但应注明与远期结售汇业务相同。

已获准办理远期结售汇业务的银行分支机构，可在其法人（外国商业银行分行视同为法人）取得人民币与外币掉期业务资格后，持备案报告和法人书面授权文件向所在地外汇局备案。?

（二）外汇局在审核各项材料的基础上，按照与远期结售汇业务备案相同的程序向银行下达人民币与外币掉期业务备案通知书。?

五、其他问题

远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务报表由各银行总行负责向国家外汇管理局报送。外国商业银行分行由其主报告行将中国境内办理远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务的各分行统计数据汇总后，报送国家外汇管理局。??

附：

1、国家外汇管理局远期结售汇业务备案通知书（略）?

2、国家外汇管理局人民币与外币掉期业务备案通知书（略）

3、远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务备案通知书的说明

附3：远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务备案通知书的说明

一、远期结售汇业务备案通知书印制格式

备案通知书按照以下规定的格式印制：?

（一）页边距：上、下为2.54厘米，左右为3.17厘米?

（二）方向：纵向?

（三）纸张：A4?

（四）字体和字号?

1．标题“国家外汇管理局远期结售汇业务备案通知书”为黑体二号并加粗。?

2．次标题“编号：”为宋体小三。?

3．表中文字为宋体三号。?

（五）位置?

1．标题“国家外汇管理局远期结售汇业务备案通知书”和次标题“编号：”居中。?

2．表中“申请备案银行”和“备案审核意见”居中。?

（六）其他：备案通知书的全部内容不得手工填写。?

二、远期结售汇业务备案通知书填写说明?

（一）编号规则?

备案通知书的编号执行分级和顺序两项规则。?

1．根据《中国人民银行关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务有关问题的通知》（银发［2005］201号）规定的备案管理程序，银行法人由国家外汇管理局统一编号，银行分支机构由国家外汇管理局各分支局统一编号。?

2．银行法人的编号设置三位阿拉伯数字，从001至999按照各银行的备案时间顺序排列，一份备案通知书一个编号。?

银行分支机构的编号设置十三位阿拉伯数字，前六位为银行分支机构所在地的行政区划代码，中间四位为金融机构标识码，后三位从001至999按照各银行的备案时间顺序排列，一份备案通知书一个编号。?

（二）“申请备案银行”栏?

填写申请备案远期结售汇业务的银行法人名称或者其分支机构名称。其中：?

1．对于外国商业银行在中国境内的多家分行由其主报告行履行备案，应在本栏中填写全部分行的名称，并在主报告行后注明“（主报告行）”。?

2．对于同一银行的多家分支机构申请备案，可在本栏中填写“××银行×家分支机构（名单附后）”，同时在另一页列出该银行各家分支机构名称。?

（三）“备案审核意见”栏?

1．对同意备案的，填写：?

“予以备案，自备案通知书下达之日起可以开办对客户远期结售汇业务。?

你行办理对客户远期结售汇业务，应遵照《中国人民银行关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务有关问题的通知》（银发［2005］201号）等有关规定执行。?

目前远期结售汇业务的范围限于银发［2005］201号文中规定的经常项目交易和第1-5类资本与金融项目交易。”?

2．对不同意备案的，填写：?

“不予以备案。?

理由：……。”?

（四）其他?

国家外汇管理局分支局的名称使用全称，并加盖公章。?

三、人民币与外币掉期业务备案通知书的印制格式、填写说明与远期结售汇业务相同。

本内容来源于政府官方网站，如需引用，请以正式文件为准。

第三篇：中国人民银行与中国银行台北分行签订了《关于人民币业务的清算协议》

中国人民银行与中国银行台北分行签订了《关于人民币业务的清算协议》。

为进一步便利两岸日益密切的经贸和人员往来，对台湾地区个人人民币兑换和跨境汇款业务给予一定支持。在具体操作上，持有台湾居民身份证的个人可通过台湾参加行利用清算行或代理行渠道办理经常项目下往来大陆汇款，包括以账户持有人为收款人（即同名汇款）或其他收款人的台湾对大陆人民币汇款，每人每天不超过80000元人民币；以及大陆银行对未提用部分汇回。

货币政策二司

2013年1月31日

第四篇：中国银行股份有限公司江苏省分行个人黄金期权业务操作流程(买入期权)

中国银行股份有限公司江苏省分行

个人黄金期权业务操作流程

为规范个人黄金期权业务的操作与管理，有效控制操作风险，保证业务健康、持续和稳定发展，特制定本操作流程。

一、营业网点柜面操作

（一）叙做新交易：

1.客户叙做期权交易时，应仔细阅读《中国银行股份有限公司江苏省分行个人黄金期权业务章程》，了解参与买入期权交易的具体过程，明确可能承担的市场风险以及享有的收益。

2.客户填写《中国银行股份有限公司江苏省分行个人黄金期权交易协议书》（以下简称《协议书》）和《中国银行股份有限公司江苏省分行个人黄金期权业务申请表》（以下简称《申请表》）后，开设存折/存单，期权的标的汇率为美元/盎司。客户买入黄金期权的期权面值须大于（含）20盎司。

3.柜面人员核对相关客户资料无误并查验客户美元金帐户或美元存款，符合要求后，向资金业务部电话询价。资金业务部交易员根据当时的市场报价和客户的交易面额，告知柜面人员客户叙做买入期权业务的期权费率及期权面值。在客户表示同意叙做并签字确认后，将申请表传真至资金业务部并电话确认（申请表上应注明联系电话）。为了有效控制市场波动的风险，维护银行资金安全，资金业务部交易员

报价完毕后，柜面人员须在5分钟内将客户签字确认的申请表传真至资金业务部并电话确认。资金业务部交易员同柜面人员电话确认申请表传真件交易要素无误后，由两位交易员签字确认后将传真件回传营业网点，以最终确认交易完成。在收到资金业务部回传的申请表之前，不能与客户确认交易成交。当市场行情出现变化时，资金业务部交易员有权对该笔交易重新报价。

4.营业网点在收取期权费后，交易完成。期权费应于T+2日贷记“86+本行联行清算号+9062014”账户。

（二）叙做平盘交易

1、由于买入期权交易一经成交，不能撤消，客户若想撤消，只能反向操作一笔相同结构的卖出期权交易，该交易即为平盘交易。

2．客户如要求将原交易平盘须出示原交易的申请表，并由本人亲自办理。

3．网点柜面人员核对原申请表无误后，向资金业务部电话询价，并为客户填写平盘申请表、告知其该笔交易的盈亏情况，客户同意并签字确认后柜面人员及时将申请表传给资金业务部，具体流程与

（一）中第3点上同。

4．交易完成后，柜面人员在客户原期权交易的申请表上加盖交易平盘章，避免将来引起纠纷。

5．交易日后的第二个银行工作日，柜面人员查收运营部下划的期权费后，借记“86+本行联行清算号+9062014”账户，核对无误后为客

户办理无折进帐。

（三）、凭证及事后操作

1．申请表一式四份，第一联（正本）交客户；第二联、第三联由该网点保存，到期日后，另行装订保存三年；第四联作为传票凭证。

2．开办个人黄金期权业务的营业网点应建立个人黄金期权业务清单，清单内容包括：交易日期、交易编号、客户姓名、到期时间、是否平盘。

3．营业网点在每笔期权交割日如未收到该期权执行情况的通知或证实，应尽早与资金业务部和运营部联系。

4．期权交割日（M+2），柜面工作人员根据运营部通知的客户收益金额借记9062账户，并制定《客户期权执行通知书》，通知书一式两联，一联网点留底，一联交客户。将客户投资收益(美元现钞)存入客户指定的资金账户。

二、资金业务部操作流程

1.每个银行工作日(国际市场假期除外)上午10：00，资金业务部根据总行的期权费参考报价，计算出当天的参考期权费率，连同当日交易的期权到期日、交割日等要素，通过NOTES系统发送至开办期权业务的营业网点，营业网点应及时查收，如有疑问或未收到，要立即与资金业务部联系解决。

2.资金业务部根据国际市场行情负责对叙做期权交易业务的营业

网点进行报价，确定期权费率以及协定汇率。

3.资金业务部根据经过确认的期权交易申请表，及时同总行平仓，并填制所有黄金期权交易和平仓交易的期权交易单，和客户申请表一并在当日交给运营部。当天期权头寸须当天完全平仓。

4.期权到期日下午2:30资金业务部列出当日到期的期权交易头寸清单，根据协定汇率和参考汇率的关系，确定各笔期权交易中客户期权的执行情况，并将每笔期权交易客户的轧差收益（如期权被执行）制作简表，于当日发送至运营部。

中国银行股份有限公司江苏省分行

第五篇：与香港分行境内外联动业务方案(一)远期信用证境外贴现

远期信用证境外贴现

一、产品描述

境内买方与境外卖方签订买卖合同，付款期限为远期，结算方式为远期信用证，由境内买方向境内民生银行申请开立远期信用证，通知行为民生香港分行；境外卖方发货并交单；境内民生银行承兑；境外卖方凭境内民生银行承兑在香港分行进行贴现融资；信用证到期，境内民生银行支付信用证款项至境外卖方用于归还香港分行的融资。融资币种与信用证币种不一致时，由境外卖方在香港分行办理配套的资金交易业务规避汇率风险。

业务模式包括：

1、跨境人民币信用证境外美元贴现+境外远期购汇（DF）

2、跨境人民币信用证境外美元贴现+NDF购汇

3、跨境人民币信用证境外人民币贴现

4、美元信用证境外美元贴现

二、方案效果

目前主推的业务模式为跨境人民币信用证境外人民币或美元贴现，境内买方与香港中间商采用远期人民币信用证结算，中间商与境外的最终供应商仍采用原交易条件结算。中间商凭我行承兑的远期人民币信用证办理美元贴现用于支付给境外的最终供应商，同时中间商在境外配套办理资金交易产品锁定远期汇率；或由中间商办理人民币

贴现后购汇支付给境外的最终供应商。

相对于美元信用证贴现或代付来说，上述模式可以为进口企业提供超过三个月的融资，不占用银行短期外债指标。境外的资金价格相对较低，可帮助企业降低融资成本。对于现金流充裕的进口企业，还可在境内办理配套结构性人民币存款质押，获得一定套利空间，境内民生银行获得一笔稳定的人民币存款，香港分行则获得利差收益以及配套的资金交易收益。

三、境内外联动优势及操作要点

根据贸易金融部与香港分行的产品方案对接讨论，就以下问题形成初步共识，香港分行具体操作流程以香港分行制定的产品流程为准。

（一）融资额度和比例

1、信用证同币种贴现业务

不需要进行客户授信额度的审批，只需要境内民生银行填写贸易背景真实性审核表格。

2、信用证交叉币种贴现业务

（1）跨境人民币信用证美元贴现+DF业务

该业务汇率风险完全锁定，按香港分行低风险业务流程办理。

（2）跨境人民币信用证美元贴现+NDF业务

到期时香港即期购汇价格可能高于境内人行中间价，因此该业务不能完全锁定汇率风险，存在一定风险敞口。

①香港分行对单个客户核定融资额度；

②简化额度核定流程，香港分行将制定简化的资料清单、授信审批表样本和审批流程，其中注明可以由境内民生银行进行调查的内容，由境内民生银行有权签字人签字表明对调查内容真实性负责。

③贴现比例由香港分行资金部根据市场状况等因素确定，目前暂定为99%，香港分行资金部将制定贴现比例确定规则。

（二）与资金交易有关的问题

1、通过利率互换（IRS）降低融资利息

香港分行可通过浮动利率融资+浮动利率换固定利率的方式，帮助境外企业降低融资成本，例如，可以以1MLIBOR加点的方式进行浮动利率报价，再通过境外企业与香港分行的利率互换业务将利率换为固定利率。

2、申请贴现融资额度的同时可以配套申请NDF和IRS的保证金额度，不需另外报批。

3、DF、NDF 及IRS的报价方面，香港分行资金部根据市场惯例收取一定的合理利润，境内民生银行可要求优化报价，但决定权在香港分行资金部。

4、IRS的每月或每季利息交割可延后至到期时一次性交割。

5、境外客户须签署外汇交易总协议（DF、NDF产品）及ISDA协议（IRS产品）并提交海关单、运输单、提单或仓单及人民币计价贸易合同等资料。

（三）后收息问题

1、在全额保证金项下的信用证贴现业务中，在经过境内民生银

行确认以下事项后，香港分行可以根据客户的申请为境外企业办理后收息的融资：

（1）境内企业事先向境内民生银行提供用于支付到期利息的合格的对外支付相关单据（如报关单、汇出汇款申请书等），由境内民生银行进行单据审核并进行反洗钱相关检查；

(2)境内企业需要向境内民生银行出具承诺函，承诺向境内民生银行提供符合监管政策和民生银行要求的单据和文件,在不迟于融资到期日前将相当于香港分行融资利息部分的款项(从保证金存款利息中扣收)，经境内民生银行办理汇出汇款至境外融资申请人开在香港分行的指定还款账户。

（3）保证金存款产生的利息足以覆盖香港分行融资利息敞口。

2、境外企业需在融资申请书的右下角“PLS SPECIFY”空白栏位处特别注明本次融资为到期还本付息,并授权香港分行在到期日直接借记其账户用于归还融资利息。

3、境内企业不能事先提供付款单据和保证及时付款的情况下，后收利息部分占用境外企业在香港分行的授信额度。

（四）传真交单（如需）

在客户对业务处理的时效性要求较高的情况下，境内民生银行可以应境内客户申请开立可接受传真交单的信用证，凭香港分行的传真交单进行承兑，香港分行在传真交单的面函上注明已收到与传真件一致的单据正本，并将单据正本随后寄送给境内民生银行。

（五）直接向开证行交单（如需）

境外客户的单据在境内进行制单的情况下，若客户对业务处理的时效性要求较高，境外客户可以把正本单据连同香港分行融资申请书副本直接向开证行交单，按以下条件办理：

1、境外客户在向开证行交单的同时或之前，尽早向香港分行寄送融资申请书正本及全套单据副本，融资申请书需注明贴现后款项只能入账于境外客户同名户口；

2、境内民生银行收到境外客户提交的单据后,先经邮件简要通知香港分行收单情况以便其提前安排融资准备工作,然后进行单据审核，包括进行反洗钱相关检查；

3、如为相符交单或不符交单但申请人接受不符点的，境内民生银行将全套单据、融资申请书以及带有境内民生银行抬头的收单面函传真至香港分行，在收单面函上确认收到单据的日期、名称、份数、正/副本、收单日期、是否符合反洗钱要求等要素并由境内民生银行有权签字人或单证经理签字；收到香港分行回传的交单面函（付款指示）后，向香港分行发送MT799承兑报文；香港分行将根据境外客户的融资申请书指示叙做信用证项下出口贴现融资。

（六）转口贸易项下信用证贴现

需提供提单复印件或仓单复印件等第三方单据证实贸易背景真实性。境内民生银行开立转开贸易项下信用证，须遵守人民银行总行、国家外汇管理局以及当地监管机构的要求，并加强对贸易背景真实性的调查。