资金监管流程

第一篇：资金监管流程

签约签署合同时，增加签署：存量房交易结算资金划转协议、交易结算资金子帐户开户通知书、交易资金划转买方授权书、终止协议通知书条件：需要买卖双方身份证、产权证复印件、年代证明报单/收件递评估主办收到评估报告，推算首付款金额并告知经纪人或买方主办将盖好章的《交易结算资金子帐户通知书》和《交易资金划转买方授权书》给经纪人或买卖双方买卖双方携带盖好章的《交易结算资金子帐户通知书》和《交易资金划转买方授权书》去银行办理资金监管监管的银行返开户凭证、进帐单、缴存凭证给主办，主办开具《存量房交易资金托管凭证》并递监管银行盖章，返回后放入档案证件齐全后，主办约面签并进行分单银行审核买方资质，报批并进行初审初审通过后，权证专员过户，过户携带《存量房交易资金托管凭证》过完户，新产权证下发后，建委出《转移登记办结单》主办见《转移登记办结单》和物业交割单后，开具支取凭证，财务带买卖双方身份证、存折复印件、办结单、支取凭证为卖方办理首付款解冻，主办和买方确认同意见产权证放贷款部分，可以把放款资料提供银行，通知银行发放贷款部分。同时主办通知银行尽快返抵押资料。抵押手续齐全后，由权证专员办理抵押抵押登记做完。他项权利证递给银行，做完抵押登记的房本返给买方终结

第二篇：资金监管流程

资金监管流程

（监管的范围：建筑安装费、区内配套费。有精装修的还包括精装修费用）

一、先开账户（按照一个销售许可申请对应一个账号的原则开立监管账户）按照多撞开立的应该在用途，结构和总层数符合一个重点监管标准的

办理监管账号的程序：1，网上申请，填写并提交 申请表、资金使用计划书急企业基本信息的表格.需提交：

1、营业执照

2、基本户开户许可证

3、标准地名证

4、建设工程规划许可证

5、测绘报告

6、经办人身份证、委托书（审核原件留存复印件，并在复印件上加盖公章）资金监管中心审核3天通过的发《新建商品房预售资金监管账户开户通知书》到商业银行开立

监管协议签订：包括：1.当事人的名称、地址

2、监管项目的名称、坐落位置

3、监管账户名称、账号

4、监管项目范围

5、重点监管资金使用计划

6、新建商品房预售资金的收存、支出、使用方式

7、违约责任以及争议解决方式

在资金监管网上打协议并盖章，签订三方协议

二、办理销售许可证需要资料：

（1）天津市商品房销售许可证申请书、《天津市商品房销售登记表》

（2）企业法人营业执照和相应的房地产开发资质等级证书（复印件）

（3）取得合法的国有土地使用权（《国有土地使用证》或《建设用地规划许可证》）（复印件）

（4）经批准的商品房建设投资计划、《建设工程规划许可证》、《建设工程施工许可证》（复印件）

（5）已按照规定交纳基础设施配套费用的证明（复印件）

（6）前期物业管理备案证明

（7）商品房项目基础工程形象部位的证明

（8）施工进度和竣工交付日期

（9）商品房销售方案（方案内容主要包括销售进度、销售手段、营销策划方案，以及《面积计算成果表》和加盖公章的项目总平面图。其中项目总平面图用红笔圈出拟售房屋的位置。经济适用房应提供市物价局价格批复）。

三、提取监管资金前需进行现场查勘要件：

1、标准地名证

2、已完工节点证明文件（提交原件，留存复印件）

办理程序：在网上选择重点监管资金拨付，点击申请进入，填写现场查勘数据，在施工进度里选择施工进度，将经办人填写完毕保存，在提交，在转件窗口中点击提交查勘

现场取证：查勘人员根据地名证确定，进行现场拍照取证 进行审核：

四、划拨资金，重点监管按照节点划拨 留存节点的5%

1、

第三篇：实施资金监管签约流程

实施资金监管后签约流程

为了配合财务部贯彻落实武汉市房地产市场监管中心关于《武汉市新建商品房预售资金监管暂行办法》相关规定，销售部根据目前签约流程结合资金监管相关规定特制定新的签约流程。具体流程如下：

1、定金：刷一般POS,不进监管户，后期通过补交首付转款形式进

监管户；

2、网签及按揭资料收缴（财务部协调银行办理按揭）：交完定金后

7日内交齐备案所需资料及贷款资料，并与银行签订按揭合同，确定贷款金额（一次性付款不需办理按揭）。客户在购房信息确认单（即合同审批单）上确认房号，价格等信息后签字确认。

3、审核购房信息：客户签字确认后，由置业顾问，代理公司项目

经理初审，开发商项目负责人复审。

4、网签：前提是银行初审通过（不签定样板合同）具备购房资格

与贷款资格。客服接到银行通知后根据合同审批单及客户提供资料录入备案系统，进行购房资格核查，核查通过后打印缴款通知单2份和备案合同5份。

5、缴纳首付款（或全款）：置业顾问根据客服提供的缴款通知单，带客户至财务室缴纳首付款（或全款）。首付款（或全款）必须刷资金监管POS。

6、备案合同签定：交完首付款（或全款）后至客服处领取正式备

案合同。由客户签字确认。

7、定金补交进监管账户（财务部配合）：财务部根据营销提供的缴

款通知单补交首付（即定金）及时转款，并完成资金划分后通知营销客服。

8、合同审核及备案：客户签完字后备案合同实行四级审核，置业

顾问，代理公司项目经理，客服及开发商项目负责人。审核完毕由客服与财务部项目负责人确认补交首付定金已进监管户并完成资金划分，再送房地局完成备案。

备注：流程调整中减去样本合同签订环节，调整网签与首付付款顺序，增加备案合同审核机制。确保备案合同的准确无误。

武汉光谷地产有限公司

销售部

2014-6-10

第四篇：加强资金监管

乡镇项目资金监管的探索

随着农村税费改革不断推向深入，上级用于农村基础设施建设的资金规模逐年加大。为提高资金使用效益进行了一些有益的尝试和探索，在“管精、管细、管好、管严、管实”的基础上，制定了一系列的制度，取得了一定的成效。但在实际当中，还存在一些不容忽视的问题：

首先，监管意识不强。乡镇政府领导主要精力都用在加快乡镇经济发展方面，对资金监管意识不强，精细管理还做得不够到位，在一定程度上存在“重发展，轻监管”、“重资金分配，轻使用监管”、“重项目申报，轻后期监督”的现象。加之乡镇财政人手少、业务量大，财政资金监管是一项长期而又繁琐的事，按照具体的实施办法开展工作，有一定的困难，造成财政监督处于一种游离状态。

其次，制度管理流于形式。乡镇财政所机构设置、人员业务繁杂，业务指导不规范，很多人不愿意到基层工作，；二是人员的教育培养跟不上形势发展，存在青黄不接、年龄结构偏大的现象，人员更新换代难；三是资金信息上下级沟通不畅，乡镇财政对某些资金来源性质不明，资料信息不能共享，导致政策执行的相关进度、数据等信息滞后。

第三，内控机制不完善。一是涉及财务管理的人员分工不够明确。领导岗位、稽核岗位、会计岗位、出纳岗位的责任制度执行不够到位，达不到权责分明、相互制约、相互监督的目的。二是财务内部控制制度不够健全。没有建立财产清查制度。三是会计核算真实性审核监督缺位，无法对变通处理的支出票据进行有效监督。四是严肃财经纪律、打击违规违纪行为方面还做得不够到位。对发现的问题处理一般都较为宽松，导致财政监督权威性不高。

第四，预算管理不规范。一是预算收入编制没有全面、系统地反映乡镇所有收入；部门预算中的政府采购预算只是流于形式；项目预算没有实行评审论证制度，没有做好项目支出滚动预算与部门预算的衔接工作，预算编制的前瞻性、计划性受到影响。二是预算执行随意性较大。预算的编制、调整基本上没有按规定报经乡镇人代会批准，乡镇财政预算的法律约束形同虚设。

为了切实做好资金监管工作，我们认为应该从以下几个方面入手：

立足科学精细，控管资金运行。财政部门要充分发挥职能，从项目立项、预算编制、决算审计等专项资金使用的全过程实施控制监督，结合财政专项资金特点，建立健全专项资金项目库，逐项建立健全具体管理办法。把重点放在对专项资金预算编制的审查上，对每笔资金的使用范围、资金额度等要从严控制，避免虚列项目或多要资金。

建立民主机制，确保决策公正。财政专项资金投向要突出保民生、保稳定、保重点支出需要。项目立项和支出预算报告必须组织论证评审，项目计划和支出预算执行方案须经财政部门初审，报乡镇政府审定批准后执行。专项资金的分配、审批、使用情况，要定期向社会公开，接受社会各界广泛监督。

进行绩效考评，实施违规问责。以提高财政资金的使用效益为目的，加大对重点专项资金项目的绩效评价，促进财政专项资金由“分配管理”向“绩效管理”转变。专项资金项目必须坚持单独设账、独立核算，完成后必须进行财务决算审计，以夯实财政专项资金的监管基础。推行专项资金监管问责联系会议制度，由地方监察、审计、财政等部门组成，重点研究、检查、处理专项资金监督检查中发现的问题，并依法依规严格责任追究。

第五篇：资金监管协议

专用资金账户监管协议

甲方（贷款人）：

乙方（借款人）：

丙方（银行）：

为规范****公司在参与***业务上贷款资金的管理，确保**资金安全、合理、有效使用，经甲、乙、丙三方在平等自愿的基础上进行了充分协商，并在各方协商一致的情况下，制定如下协议条款，共同遵照执行。

第一条 甲方权利义务

一、甲方应积极为乙方提供符合“*******”规定的各项****资金的贷款服务。

二、甲方应向丙方提供审查资金用途所需的有关资料。

三、甲方有权对本协议的执行情况进行检查。

四、未经甲方书面同意，乙方擅自将贷款资金挪作其他经营业务，甲方有权停止贷款资金的发放。

第二条乙方权利义务

一、乙方拥有贷款资金的所有权和专项使用权。

二、乙方须在甲方指定银行开立专项结算账户。

三、乙方应接受甲方对贷款资金结算的管理监督和检查。

四、乙方应向单位所在地支行级及其以上级别的商业银行申请办理动员预付款银行保函和银行履约保函，在提交甲方和丙方审查合格后，方可按规定的程序办理动员预付款支付手续。

五、乙方应按本协议约定的期限和方式向甲方报送当月用款计划和。

六、乙方的所有合同或协议（包括分包合同、材料供应合同、设备的购买合同等），必须报甲方计划合同处、财务资产处核备，并抄送丙方一份。

七、乙方必须保证贷款资金的安全、合理、有效的使用，未经甲方批准不得以任何名义转移贷款资金，否则甲方有权停止与乙方的贷款合同。

八、甲方委托丙方对乙方贷款资金的支付进行监督管理，即乙方在丙方开设的贷款专用账户内的贷款资金要全部用于政府采购业务的资金结算，否则，丙方有权拒绝支付。

第三条丙方权利义务

一、丙方应为甲方和乙方提供优质服务，不得无理压票压汇压款，应配备专管员提供资金结算咨询服务。有义务接受甲方对贷款资金管理、监督。

二、丙方应配合甲方对乙方贷款资金监督管理。

三、丙方有权在乙方违反贷款合同规定、擅自转移贷款资金时，按照甲方要求从乙方结算账户中划转等额款项进入专户存储。专户存款未经甲方的书面批准不得支用。

第四条 违约责任

乙方未经甲方同意将核算专项账户内的贷款资金挪用，作为政府采购业务以外的支出时，应按挪用资金金额的5%向甲方支付违约金，同时视挪用金额大小、性质等情况，终止贷款合同。

第五条 协议生效

本协议自三方签字盖章之日起生效，至贷款偿还后自动失效。

第六条 协议文本数量

本协议一式三份，甲、乙、丙三方各持一份。未尽事宜，三方另行协商。

甲 方：乙 方：丙 方：

法定代表人法定代表人法定代表人

或授权代理人 ：或授权代理人 ：或授权代理人 ：：

2012年 月 日2012年 月 日2012年 月 日