高发的十类电信网络新型违法犯罪手段

第一篇：高发的十类电信网络新型违法犯罪手段

高发的十类电信网络新型违法犯罪手段

骗术一：假冒公检法诈骗

犯罪分子假冒“警官”、“检察官”、“法官”等角色，谎称受害人涉嫌洗钱、贩毒等严重犯罪，诱导受害人将资金转入实为骗子持有的所谓“安全账户”，此类诈骗造成损失金额最大。

海南省反电信网络诈骗中心提醒：警方不会通过电话做笔录，逮捕证由警方在逮捕现场出示，不会通过传真发放，更不会在网上查到。公检法从未设立所谓的“安全账户”，更不会通过电话安排当事人转账汇款到“安全账户”。

骗术二：冒充熟人诈骗

犯罪分子通过非法渠道，获得受害人熟悉的亲友的手机号码、社交账号密码，并掌握受害人的社会关系，从而骗取受害人信任，进而编造“发生意外急需用钱”“资金周转”“代缴话费”等理由，诱使受害人转账。

海南省反电信网络诈骗中心：凡是亲友间涉及借款、汇款等问题，一定要通过拨打对方常用号码，或者视频聊天等方式核实对方身份后再做决定。

骗术三：利用伪基站发送木马链接实施诈骗

犯罪分子使用“伪基站”，冒用银行、运营商等客服电话发送短信给受害人，以账户积分兑换奖品等为由诱导受害人点击短信中的木马链接。用户一点击，犯罪分子就能在后台获取用户的银行账户信息和密码，进而盗取其账户资金。

海南省反电信网络诈骗中心提醒：当收到“银行卡密码升级”、“积分兑奖”、“中奖”等含有链接的短信时，要通过银行、运营商的官方网站或客服电话进行核实，不要轻信点击短信中的链接。

骗术四：兼职诈骗

犯罪分子许诺在各种网络平台刷得记录后，将返还本金并支付佣金。受害人在完成前几单任务后都很快收到回报，而当做更多的任务时，骗子就会切断与受害人的联系，就此消失。

海南省反电信网络诈骗中心提醒：求职者不要轻信网络上“高佣金”“先垫付”等兼职工作，不要轻信没有留固定电话和办公地址的招聘广告。

骗术五：考试诈骗

犯罪分子通过非法手段获取考生信息，并有针对性的发送短信或邮件，声称“提供考题”“改分”“办假证”等，引诱考生汇款。

海南省反电信网络诈骗中心提醒：漏题、改分、该档案、伪造资格证等行为本身就是非法的，请坚持用自己的实力说话。

骗术六：校园贷诈骗 校园贷诈骗的形式主要有三种：一是用“免抵押、低利息”为诱饵诱导学生贷款，并要求缴纳贷款书续费、管理费、保证金等费用；二是声称能通过培训提高综合技能，夸大培训效果，签订培训合同，诱导学生贷款支付学费；三是与兼职诈骗结合，要求学生贷款购买手机等产品做“销售代理”。这些贷款的利息和滞纳金很高，学生如不能如期还款，将迅速背上难以承受的债务压力。

海南省反电信网络诈骗中心提醒：学生在申请贷款或分期购物时，要衡量自己是否具备还款能力。对于关乎自身信息、财产安全的事，要多方求证，不要轻易相信他人的一面之词，轻易透露个人信息，甚至将身份证借与他人使用。发现危险，及时报警。

骗术七：民族资产解冻骗局

犯罪分子先编造一个民族资产秘密流落海外的故事，然后声称受国家委托对海外资产进行解冻，号召受害人缴纳手续费或资料费，称成功后每人可以拿到高额善款补助。除了“民族资产解冻”，犯罪分子还会编造所谓“养老”、“扶贫”等噱头来吸引投资实施诈骗。

海南省反电信网络诈骗中心提醒：此类诈骗的受害人多为中老年人，他们远离社会舆论，缺乏辨别诈骗的能力，年轻人要多关爱长辈，及时传达安全防范知识。此外，留意父母长辈的网络支付使用情况，保障财产安全，及时止损。骗术八：投资返利诈骗

此类骗局通常标榜具有海外背景，从事的行业能赚取巨额利润，投资者将会获得高额投资回报。投资初期，犯罪分子会按时返利，让投资者尝到甜头，继续追加投资后，将会血本无归。

海南省反电信网络诈骗中心提醒：投资理财前，要对所投资的项目进行了解，多咨询评估，做到深思熟虑，谨慎对待。特别要警惕网络上各类标榜“低投入、高收益、无风险”的投资理财项目，切勿盲目追求高息回报，谨防被骗。骗术九：保健品购物诈骗

犯罪团伙假扮医疗机构的顾问、专家、教授等，以老年人“问诊”为名夸大病情，再以会员登记、免费体检、国家补贴、中奖等噱头诱骗客户购买各类保健品。而这些“保健品”基本上都粗制滥造，成本低廉却以高价出售。

海南省反电信网络诈骗中心提醒：经常给家中老人说一些老人被诈骗的例子，让他们不要相信保健品推销，一旦发现受骗要立即报警。骗术十：引诱裸聊敲诈勒索

犯罪分子非法获得被害人信息后，通过社交软件建立联系，步步引诱受害人进行“裸聊”，从而获取受害人不雅照片、视频，以此敲诈受害人。

海南省反电信网络诈骗中心提醒：应远离网络不良行为，不向陌生人泄露身份和家庭等敏感信息。

防范诈骗应做到“四要四不要”

无论犯罪分子如何巧立名目、花言巧语，只要守住下列安全底线，就可以让犯罪分子无计可施。“四要”指的是：

转账前要通过电话等方式核对确认；

手机和电脑要安装安全软件；

QQ、微信要开启设备锁及账号保护，提高账户安全等级；

网上聊天时要留意系统弹出的防诈骗提醒。“四不要”指的是：

不要连接陌生WIFI，有些WIFI容易导致支付账号密码被盗；

不要向他人透露短信验证码；

不要将支付密码与账号登录密码设为同一个；

不要将身份证等个人身份信息保存在手机里。

第二篇：家长师生要警惕十类电信网络诈骗手段范文

家长师生要警惕十类电信网络诈骗手段

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骗术一：假冒公检法诈骗

犯罪分子假冒“警官”“检察官”“法官”等角色，谎称受害人涉嫌洗钱、贩毒等严重犯罪，诱导受害人将资金转入实为骗子持有的所谓“安全账户”，此类诈骗造成损失金额最大。【防骗提醒】警方不会通过电话做笔录，逮捕证由警方在逮捕现场出示，不会通过传真发放，更不会在网上查到。公检法机关从未设立所谓的“安全账户”，更不会通过电话安排当事人转账汇款到“安全账户”。

第三篇：银行打击治理电信网络新型违法犯罪工作汇报

银行打击治理电信网络新型违法犯罪工作汇报

[模板仅供参考]

XX银行根据《XX工作的通知》，认真学习并积极总结，现将20XX我行相关工作情况汇报如下:

一、打击治理电信络新型违法犯罪工作开展情况

(一)为确保打击治理电信络新型违法犯罪工作开展，我行成立打击治理电信络新型违法犯罪工作领导小组，由行长任组长，副行长、行长助理任副组长，各部室负责人为领导小组成员，负责统筹协调打击治理电信络新型犯罪工作，主要职责包括:

负责牵头组织执行领导小组的各项决议;负责协调配合监管部门及总行相关部门做好通知落实工作;负责组织展开自查;负责牵头处理点上报的可疑交易情况及风险账户、重大事项及时采取应急措施并上报领导小组;其他涉及电信络诈骗的事项等。

(二)建立及完善账户管理相关制度。

一是我行认真核实，严格执行实名制管理规定。

根据《个人存款账户实名制规定》，我行在客户开立银行卡前做好在核心系统联核查工作，对于不能识别身份的要求客户出具驾照、户口本等辅助证件，杜绝为客户开立假名、匿名账户

二是在开卡数量方面，我行系统自动控制个人名下开卡数量不得超过3张。

对于同一代理人，要求其代理开卡不得超过3张。目前为止，我行存量客户中无客户开卡超过3张。

(三)协助做好涉案账户的查询工作，防止风险事件发生。

我行积极配合公安机关做好涉案工作的及时查询、紧急止付、快速冻结等查控工作。

(四)加强对柜员预防电信络新型违法犯罪的教育。

我行不定期在晨会、专题培训会议中进行电信络诈骗案例分析，进一步提高柜员预防电信络新型违法犯罪的风险防范能力。

(五)加大宣传力度，提高社会公众防范电信诈骗的意识。

在20XX年9月，我行开展了以“严厉打击电信络新型犯罪，提高识骗防骗能力”为主题的系列宣传活动，组织员工深入居民社区、广场、超市，通过发放宣传折页、张贴宣传海报及条幅等方式，积极主动向客户及其周边商户、及防范电信络新型违法犯罪知识，增强了公众维护自身权益、居民普远离电信络犯罪的意识，赢得了一致称赞与好评，也树立了我行在社会的良好形象。

(六)建立健全考核奖惩和责任追究制度。

为有效打击电信络新型违法犯罪，我行高度重视，严格落实职责分工，同时建立奖惩并举的制度。

截至目前，我行未发生需严肃查处及通报批评事件。

二、20XX年打击治理电信络新型违法犯罪工作计划

一是牢固树立合规经营理念，严格落实问责制度。

我行将按照“有问必答、有诉必接、有案必查、调处高效、文明服务”的承诺主题，加强组织领导与沟通协调，切实维护好广大群众权益

二是加强打击治理电信络新型犯罪工作业务培训，提高认识，将打击治理电信络新型犯罪工作纳入综合目标考核范畴，与业务工作同布置、同检查、同考核。

三是要加强社会金融消费者的金融宣传，充分利用新闻媒体、络报刊等渠道广泛宣传金融知识，增进社会公众对现代金融知识的了解程度和认知水平，帮助其全面、准确地理解国家的金融政策和改革措施，适时提示潜在的行业风险、操作风险、市场风险、信贷风险等，大力提高广大群众对金融违法违规行为的识别能力，指导其运用法律手段维护自身利益，切切实实保护群众的合法权益。

第四篇：开展“防范电信网络新型违法犯罪宣传周”活动

各地启动“防范电信网络新型违法犯罪宣传周”活动

为有效遏制电信网络新型违法犯罪，切实保障人民群众财产安全，按照国务院和公安部相关精神，1月18日，各地启动为期5天的“防范电信网络新型违法犯罪宣传周”活动，深入人流密集区和社区开展防范宣传，切实提高广大群众防范电信网络新型违法犯罪的能力。

山西 1月17日，山西省公安厅联合省网信办、省通信管理局等23家单位举行启动仪式，决定从1月18日至22日，在全省开展“防范电信网络新型违法犯罪宣传周”活动。

活动主办方要求，各成员单位和各部门要形成全方位、立体式的宣传防范网络，积极开展宣传进社区、进农村、进企业、进银行、进学校、进家庭、进市场活动；要增强宣传防范的针对性，最大限度防范电信网络诈骗案件的发生。

吉林 1月18日，吉林省公安厅暨长春市“防范电信网络新型违法犯罪宣传周”活动启动仪式在长春市举行。当天，民警发放防范宣传手册、宣传单和光盘2000余份，接受群众咨询200余人次。

据介绍，从1月18至22日，全省各地公安机关集中深入车站、商场、公园、集贸市场、商业步行街等人流密集区和社区广泛开展宣传活动，利用商场大屏幕滚动播放防范电信网络新型诈骗犯罪宣传片，切实提高群众防范电信网络新型违法犯罪的能力。

海南 1月18日是“防范电信网络新型违法犯罪宣传周”活动第一天，海南省公安厅、海口市公安局联合举行了大型宣传咨询活动。当天，全省各地共发放宣传品15万份，并制作宣传片在主要媒体和各商业网点等场所循环播放。

据介绍，此次宣传活动以老年人、妇女、学生、企业负责人和财务人员等为重点，覆盖面力争达到100%。另据了解，2015年以来，海南省严厉打击治理电信网络新型违法犯罪，共破获电信诈骗案件409起，同比上升49.27%；打掉电信诈骗团伙109个，同比上升31.33%；抓获电信诈骗犯罪嫌疑人508名，同比上升71.04%。

四川 1月18日，四川省公安厅在成都启动“防范电信网络新型违法犯罪宣传周”活动，民警们纷纷走上街头，通过展板宣传、现场讲解、印发宣传手册与知识手册等方式，向广大群众宣传防范电信网络诈骗知识，不断增强群众防范意识，有效提升社会防范水平。

据了解，自去年11月1日以来，四川省各级公安机关共破各类电信网络诈骗案件400余起，抓获犯罪嫌疑人116名，查扣涉案银行卡600余张、手机卡500余张、其他电信设备1000件。

甘肃 为全力做好“防范电信网络新型违法犯罪宣传周”活动，日前，甘肃省打击治理电信网络新型违法犯罪工作专项行动办公室下发通知，对宣传活动作出安排。

通知要求，各地以“防范电信网络诈骗”为主题，编写防骗口诀、短信，制作宣传手册、宣传片，录制电视教育短片，通过揭露作案手段和诈骗方法，以案说法。以联席会议办公室名义，组织各成员单位共同参与，充分利用本行业优势和便利，针对本地区、本行业高发多发的电信诈骗规律特点，开展全民宣传防范活动。宣传、广电、网信等部门要组织电视台、报纸和网络等媒体开展形式多样的防诈骗宣传，切实提高广大群众的防骗意识。

宁夏 1月18日，宁夏回族自治区公安厅在银川市光明广场举行了“防范电信网络新型违法犯罪宣传周”活动启动仪式。

活动中，宁夏全区各级公安机关联合有关部门，在车站、码头、超市、公园、集贸市场等人流密集区及社区、居民小区等地方开展预防宣传活动，最大限度压缩犯罪空间，形成防范打击电信网络诈骗全民参与的良好局面。同时，运用报纸、广播、电视等传统媒体和微博、微信等新媒体开展报道，滚动播出公益广告和电视教育短片，确保人人皆知、家喻户晓。

福建 1月18日，福建省福州市公安局联合省银监局等单位启动“防范电信网络新型违法犯罪宣传周”活动，以“牢记96110-8防骗热线，虚假信息诈骗骗不成”为主题，充分揭露虚假信息诈骗手段，进一步提高广大群众的识骗防骗能力。活动中，福州各级公安机关通过发放防骗宣传单、民警走家串户告知等方式，筑牢全民防范虚假信息诈骗犯罪的安全防线。

据统计，2015年，福州市共破获虚假信息诈骗案件748起，涉案金额约5277万元，刑事拘留201人；拦截劝阻受害人汇转资金777.5万元，返还群众被骗资金663.84万元。

第五篇：关于打击电信网络新型违法犯罪宣传月活动的总结

关于开展打击电信网络新型违法犯罪活动

集中宣传月活动的工作总结

市办：

根据《**省农村信用社联合社办公室转发中国银监会关于开展打击电信网络新型违法犯罪集中宣传月活动的通知》[*信联办„2017‟178号]的要求，我行于2017年9月份组织开展了打击电信网络新型违法犯罪集中宣传月活动，现就活动开展情况总结如下：

一、组织领导情况

本次宣传月活动由国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联系会议办公室组织，目的是提高广大人民群众的防范意识和识骗防骗能力。我行高度重视本次宣传活动，成立了由分管支付结算工作的副行长为组长，办公室、电子银行部、财务会计部以及各网点负责人为成员的打击电信网络新型违法犯罪集中宣传月活动领导小组，制定宣传方案，确保宣传活动取得实效。

二、活动开展情况

按照我行制订的宣传方案，2017年9月20日，我行组织青年业务骨干，在**市镇主干街道上开展防范电信网络新型违法犯罪集中宣传。通过现场设置宣传台、摆放宣传版报、向过往群众发放宣传资料、接受群众咨询等形式向广大群众介绍新型电信网络诈骗所采用的手法、作案方式，当天共发放各类宣传防范资料300余份，解答群众咨询100余人次。工作人员通过现场讲解、发放宣传手册等，针对电信网络诈骗辐射面广、隐蔽性强、发案率高的特点，耐心向来往消费者讲解犯罪分子使用的诈骗手段、话术及应对措施，提示客户在接到诈骗电话、短信或登录互联网时，提高警惕，做到做到“不听、不信、不转账、不汇款”。客户对宣传活动反响热烈，纷纷表示有效掌握防范电信网络诈骗的方法和措施，能及时识别不法分子实施电信网络诈骗犯罪的手段和伎俩，并将会做好身边家人朋友的防范诈骗宣传。

同时，我行利用电子显示屏示、张贴防骗提示、群发短信提醒、微信公众号宣传等多种途径传播防范电信网络诈骗知识，让广大客户和员工了解熟悉“四不原则”和“八个凡是”、《关于印发银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定的通知》、《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》、《关于印发电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定实细则的通知》等有关内容。

三、取得的实际效果

通过开展打击电信网络新型违法犯罪集中宣传月活动支，增强了广大群众抵制电信诈骗违法犯罪的“免疫力”，提高了对电信诈骗行为的自防意识。我行将持之以恒的把防范电信网络诈骗知识宣传工作不断推向深入，保障人民群众财产安全。

**农村商业银行股份有限公司 2017年9月27日