银行个金部岗位竞聘报告

第一篇：银行个金部岗位竞聘报告

银行个金部岗位竞聘报告

尊敬的领导：您好！

首先，感谢您给我这次展示自我、施展才华的机会！之所以参加本次个人金融部业务经理助理的竞聘，对我而言，是一次全新的挑战，我将尽我所能，把握这次锻炼自我的机会，参加岗位竞聘，提升个人竞争力！

本人于ⅩⅩ年1月份入行，在ⅩⅩ行任职前台柜员。ⅩⅩ年7月调入晋安行，始终战斗在基层网点的前线，历任网点的柜员，事中复核，大堂经理等岗位。由于本人自ⅩⅩ年入行以来，任职过多种岗位，综合业务素质较为全面，对客户的咨询能够作出认真细致较为准确的回答。经过多年学习和积累，自己的业务水平、判断分析能力、都有很大提高，能够胜任个金高效率的工作。在领导的培养下，在同事们的关心与鼓励下，我一直兢兢业业，恪尽职守，勤奋学习，工作经验不断丰富，知识储备不断增长，我希望有一个进一步施展才华的实践平台，可以更好的为我行的业务发展服务！工作思路的设想

1.加强学习，提高自己的履岗能力。时代在变，环境在变，每天都有新生事物出现，新情况的发生，银行的各项业务也在不断推陈出新，以适应新发展的需要。面对这种严峻的考验，在今后的工作中，我将坚持不懈地努力学习新业务知识，并应用于实践，更好地适应岗位要求，更好地服务于客户。

2.有针对性地开展各品牌的营销推广工作。各品牌在开展营销推广活动的过程中，应该先了解客户需要什么，针对不同的需求营销不同的产品。例如，在客户细分的过程中，许多银行发现，女人尤其是年轻女性不仅喜欢消费，而且总是希望自己生活变得多样化一些，同时也希望能尝试不同的生活方式、经历各种体验。我行适时地推出卡面时尚亮丽的女士钛金卡，并结合优惠商户，满足持卡人消费时希望拥有的时尚、优惠、便利和尊贵的体验和感受。

3.如果应聘成功档案管理这个职位，我会认真做好材料的撰写、打印、信息上报，确保及时撰写和上报。做好各种材料的收发、归档工作，及时请领导阅办，规范文件传阅、转发程序。对岗位职责的操作：

1.做好银行卡条线业务的维护和管理。对上缴上来的银行卡进件做到认真审核和录入。负责银行卡的查询，对账，调账，费用冲销等处理。2.负责银行卡不良资产催收及银行卡信息档案的管理与维护，确保档案资料的完整无误，防范银行卡业务风险。

3.负责全辖银行卡新产品的研发与推广，挖掘客户资源，提高业务收益。银行卡操作的风险点：

1.加强银行卡发卡规范化管理，严把风险关口。欺诈风险与信用风险主要由发卡机构和收单机构承担。信用卡发放标准的不确定，伴随着非完全市场竞争，将会加剧风险，对金融系统稳定性形成威胁。因此，积极落实账户实名制，发卡银行要遵循“了解你的客户”和“了解你的业务”的原则，对申请人的资料进行严格的资信审核，确认申报材料的真实性。2.加强多层次的宣传培训，提高风险防范能力。首先要通过安全用卡宣传折页、海报、POS签购单、信用卡对账单、手机短信、客服电话等多种手段广泛进行宣传安全用卡知识，提高持卡人了解犯罪分子的作案手法，使社会公众对银行卡安全使用有更多的认识和了解，营造安全用卡的良好社会氛围以及打击银行卡犯罪的强大声势。其次要充分重视各类风险管理，坚持一手抓业务发展，一手抓合规建设，发卡行切实做好销售银行卡产品工作。

以上是本人的基本情况和思路，如果此次竞聘成功，我将尽我所能，积极有效地开展工作，推进我行个人金融工作的新发展；如果没有成功，我也将继续努力，不断地充实完善自我，在岗位上进一步提升自己的能力和水平。

不当之处，请各位领导、同事给予批评指正。谢谢！

第二篇：银行个金部副经理竞聘演讲稿

银行个人金融部经理竞聘演讲

银行个人金融部经理竞聘演讲尊敬的各位领导、各位同事：

大家好!

首先衷心的感谢领导提供这次公平竞争的机会，使我有幸站到这里参加竞聘。同时谢谢

这三年来所有帮助、关心我的同事，也正是你们的鼓励与教导，使我从一个走出校园懵懵懂懂的大学生，成长为今天稍渐成熟、掌握一定实践工作技能与本领的银行职员。三年的成长，使我积累了一定的工作经验，培养了良好的实干精神。为了更好的发挥自

XX支行个人金融部经理。站到这个竞聘的舞

XX己的才干，为支行做出更多的贡献，我决定竞聘台上，有一种成功的期待，但更多的是感到一份责任，对

支行，对XX银行的一份责任。下面我对自己的基本情况及工作思路作一介绍：

一、个人基本情况：

我于XX年7月毕业于XX财经学院外贸外语系国际经济与贸易专业，本科学历，获经济

XX银行工作，先后在XX支行从事营业厅柜面综合业务工作与信学学士学位;XX年10月进入

贷工作，现为市场营销科一名信贷员。在谦虚谨慎、脚踏实地、戒骄戒躁的干好工作的同时，不断学习，充实自我，先后获得会计从业资格证、经济师中级职称、银行业从业资格证，将自己不断丰富的理论知识有效的与实践工作紧密结合起来，尽最大努力为支行贡献自己的力量。

二、工作思路及工作目标：

为良好发展我行个人金融业务，增加个人类贷款及票据类业务在授信业务总额中所占比

重，为支行创造更多利润，我决定从以下几方面开展工作并制定具体经营目标：第一、受国际金融危机和全球经济下滑影响，作为银行业，我们不可避免的受到或深或浅的波及与撞击，这种不良影响会在2010年逐步漫延与显现出来。自2010年下半年几次存贷款基准利率下调后，每发放一笔贷款的利润空间在逐渐缩小，同时整体经济不景气导致的个人收入水平下降势必影响到个人贷款的偿还能力。在这种情况下，需有效的协调好利润增长与风险防范的关系，既要稳保利润增长，又要谨防个贷风险。

第二、目前我行开展的个人类金融业务主要涉及个人住房按揭贷款、个人非交易贷款、存单质押贷款、个人消费贷款、个人信用贷款，就几个贷款品种而言，要齐抓并管，一则是创造更多的利润点，各项个贷业务平衡发展;其次是个贷业务的多样化经营也有利于分散和降低整体风险。

第三、在每笔贷款、票据业务受理中，严格按照金融业法律法规及我行的金融制度、政策执行，把握、控制风险于各个细微环节;同时深刻理解总行事业部制改革的经营理念，并将这种理念切实有效的贯彻于支行具体业务开办中，促进个人金融业务良好发展。第四、我行目前的按揭工作主要开展万豪国际大酒店与金茂豪庭两部分。今年，由于房地产市场萧条，按揭贷款发放笔数较之前有大辐度减少，为了促进这项工作的持续发展，需要与两个合作伙伴保持良好沟通，包括售楼人员，调动他们与我行共同营销个贷业务。个人非交易贷款，是风险小、但利润稳定可观的一项业务，要进一步对其做好宣传、推广，积极开拓市场，扩大客户群体。此外，总行零售业务部现在有规定允许以公务员工资60%的额度标准发放贷款，对我们而言这也是一个风险小很不错的市场，要积极拓展。

第五、今年要实现我行个人贷款业务的综合平稳发展，预计年末累计发放个人类贷款100笔，累放金额3000万元，不良贷款率控制在0;办理票据贴现业务260笔，贴现金额共计1亿元，实现贴息收入240万元。

以上为我的个人基本情况及工作思路、目标，如果这次竞聘成功，我将尽自己绵薄之力，积极有效开展个贷业务，推进支行个人金融工作新发展;如果没有竞聘成功，我也决不气馁，我将继续努力，不断充实完善自我，在实践工作中进一步提升自己的能力与水平。谢谢大家的支持!

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制定具体经营目标：

?第一、受国际金融危机和全球经济下滑影响，作为银行业，我们不可避免的受

到或深或浅的波及与撞击，这种不良影响会在2011年逐步漫延与显现出来。自2011年下半年几次存贷款基准利率下调后，每发放一笔贷款的利润空间在逐渐缩小，同时整体经济不景气导致的个人收入水平下降势必影响到个人贷款的偿还能力。在这种情况下，需有效的协调好利润增长与风险防范的关系，既要稳保利润增长，又要谨防个贷风险。

?第二、目前我行开展的个人类金融业务主要涉及个人住房按揭贷款、个人非交易贷款、存单质押贷款、个人消费贷款、个人信用贷款，就几个贷款品种而言，要齐抓并管，一则是创造更多的利润点，各项个贷业务平衡发展;其次是个贷业务的多样化经营也有利于分散和降低整体风险。

?第三、在每笔贷款、票据业务受理中，严格按照金融业法律法规及我行的金融制度、政策执行，把握、控制风险于各个细微环节;同时深刻理解总行事业部制改革的经营理念，并将这种理念切实有效的贯彻于支行具体业务开办中，促进个人金融业务良好发展。

?第四、我行目前的按揭工作主要开展万豪国际大酒店与金茂豪庭两部分。今年，由于房地产市场萧条，按揭贷款发放笔数较之前有大辐度减少，为了促进这项工作的持续发展，需要与两个合作伙伴保持良好沟通，包括售楼人员，调动他们与我行共同营销个贷业务。个人非交易贷款，是风险小、但利润稳定可观的一项业务，要进一步对其做好宣传、推广，积极开拓市场，扩大客户群体。此外，总行零售业务部现在有规定允许以公务员工资60%的额度标准发放贷款，对我们而言这也是一个风险小很不错的市场，要积极拓展。

?第五、今年要实现我行个人贷款业务的综合平稳发展，预计年末累计发放个人

类贷款100笔，累放金额3000万元，不良贷款率控制在0;办理票据贴现业务260笔，贴现金额共计1亿元，实现贴息收入240万元。

?以上为我的个人基本情况及工作思路、目标，如果这次竞聘成功，我将尽自己绵薄之力，积极有效开展个贷业务，推进支行个人金融工作新发展;如果没有竞聘成功，我也决不气馁，我将继续努力，不断充实完善自我，在实践工作中进一步提升自己的能力与水平。

第三篇：个金部产品经理竞聘演讲 银行

尊敬的各位领导、评委、各位同事：

下午好！

今年年初时有一位年老的企业家问我，说你知道哪三种职业是被人们感谢到尊重的吗？我没有回答，我想听听这位睿智的老人的答案。他深吸一口气，缓缓的说到，医生：授人于健康；教师，授人于只是；第三个是年轻的我没有想到的，就是在做的各位，金融从业人员，授人于财富。而健康，知识和财富都是我们生存必备的，所以他的观点让我毫不犹豫的选择了个人金融部产品经理的职位，我们工作不仅仅是为了自己的工资，还有就是赢得别人的尊重，社会的认可，这样我们才有存在的价值。而产品经理所组织销售的产品就是授人于财富的表现，为我的想法铸造了桥梁。

请允许我先做一下自我介绍，我是韦路路，中共党员，毕业于徐州师范大学金融专业，2011年7月参加工作。先后在营业部和阜城分理处实习和做前台对私柜员工作，目前刚刚开始接触对公柜员工作。无论从事哪个岗位，我都要求自己勤勤恳恳，学好岗位理论知识和业务技能，在学习中充实自己，慢慢去适应岗位，提高工作效率。

虽然在农行的工作时间不长，但是农行员工都是需要通过业绩来证明自己的能力的，我也不例外，在四月份个人金融部举办的晨会比赛中，我获得了晨会主持人第一名的成绩，在二季度的产品营销中，我销售了理财产品554万，其中对接九月末的理财产品410万，而每一次营销产品成功所带给我的快乐，是无法用语言表达的，我喜欢产品的营销。

喜欢就是爱，古人云：哀莫大于心死，而我认为爱莫大于心动。假设我能成功竞聘上让我心动的个人金融部产品经理的话，我该怎样开展我的工作的呢？我想我还是应该用英文单词LOVE爱来开展我的工作，怎么解释呢？四个字母，L代表learn学习，O代表organize组织，V代表visitor客户，E代表effective绩效考核，下面我一一来解释这四个字母所代表的含义。

首先是L，learn学习，如果换成了新的岗位，就要尽快学习，实现岗位的转换，我作为刚进入这个部门工作的新成员，更是要加强学习，不仅要学习各种产品知识，还要想老员工学习，他们更熟悉个人金融部的工作流程和运作方式。不仅要学习行里面的工作安排，按照全行的思路，创新性的安排工作，还要学习同行、同业的工作经验，拟定符合实际的工作思路。不仅要学习市场经理理论，熟悉市场运行

规律，还有学习组织公关技巧，提高自己的公关能力。

然后是O，organize组织，中国农业银行规定的产品经理的职责中就有负责制定产品的营销策略和组织推广。而一项产品任务的下发，产品经理不仅仅要把任务分配好，更重要的是在分配后要积极主动的去组织推动产品的营销。组织、宣传、推广是产品经理必须要做的事情。就如正如王行讲话时说的，电子银行类产品可以帮我们很好的锁定客户，那么比如网银和手机银行，我们个人金融部可以组织现场免费销售和指导客户使用的活动，使电子产品销售和使用率都提高，以此来锁定客户。

接着是V，visitor客户，客户的需求就是我们的市场。研究客户的需求就是研究我们的利润来源。对于贵宾客户，个人金融部正在推广培训的P系统和C 系统，就是很好的了解客户信息，加强与客户交流，及时为客户推荐产品的好平台。对于人员集中度高的校园，医院，和车站我们也可以安排离行式自助区，增加中间业务收入，减轻柜面压力。在研究客户需求时要以市场为向导，切实做到“以客户为中心”的理念，创新性的去解决问题。

最后是E，effective绩效考核，利益驱动型管理学认为，利益驱动是个人和组织追求目标的动力之一，而个人金融部的绩效考核是员工激励机制中必不可少的部分，也是员工实现自我价值的经济体现。所以，我们的考核一定要公平，公正，公开，更重要的是要具备一定的推动力，使员工形成你追我赶的营销氛围。

尊敬的各位领导、评委，我深知竞聘是双向选择。如果我刚刚的坦诚和思路能够得到您的认可，我将会在以后的工作中以业绩来回报您的信任和厚爱。当然，竞争是残酷的，成功的结果固然令人心醉，但追求成功的过程同样精彩无限！

我的演讲完毕，谢谢大家！

第四篇：最新-银行个金部工作意见及发展规划

2016年个金部工作意见

2016年，面对错综复杂的经济和金融形势，个人金融业务作为一项基础性业务，将努力发挥对全行经营的“稳定器”作用。牢固树立份额意识，强化基础管理品质，加强核心贵宾客户培育，扎实提升服务“三农”能力，深入推进网点转型，不断提升营业网点的综合营销服务水平，巩固和提高个人金融业务对全行经营的贡献度。

一、发展思路及主要目标

发展思路：把握“稳中求进”主基调，以深化转型为主线，以客户培育为重点，有效增强客户服务能力、产品营销能力和基础管理能力，努力提高个人存款、农户贷款、个人贵宾客户、个金中间业务收入等核心指标的市场占比和系统贡献，在更高层次上实现个人金融业务的持续协调快速发展。

主要目标：

——客户目标。全年新增个人贵宾客户X户，新增私人银行签约客户X户，新增基金定投客户X户。

——收入目标。全年实现个金中间业务收入X万元。

——业务目标。本外币个人存款增加X亿元；农户贷款增加X亿元，农户小额不良占比控制在X%以下，新增惠农卡X万张，基金销售额X万元；黄金销售X克；对私理财产品销售X亿元，年末余额达到X亿元；新增借记卡X万张。

——服务目标。文明标准服务保持优良以上，考核居系统内前X名。

——网点建设目标。完成X个网点的建设立项，实际完工X个网点建设项目。

二、主要工作措施

（一）夯实个人存款发展基础，力拼同业市场份额。牢固确立个人存款业务的战略性地位，加大指导、督导力度，把握好存款稳步增长的抓手和着力点，抓好重要时点的增存稳存，强化同

业竞争意识，力拼同业份额位次。一是加强关联产品带动。继续强化对私理财产品销售，加强理财资金带动和有效对接，做好对县域及乡镇信用社客户的抢挖工作；加强以贷引存，扩大信贷客户资金归集和沉淀；积极通过转账电话、银行卡、网银等渠道产品，推广天天理财、自动转账、个人资金归集、礼仪储蓄等特色产品，适应客户要求资金增值和便利的需求，锁定客户结算资金，有效吸纳各类专业市场商户经营资金。二是抓好重点客户。强化贵宾客户关系维护，落实贵宾客户维护责任，加强与中高端客户的日常沟通和交流，及时掌握客户资金流向流量，提高对大客户资金流向的控制力；据区域经济、客户分布和不同阶段特点，积极开展各类营销活动，积极拓展优质法人高管户、优质私营商户、优质投资类客户、优质高档社区居民户等中高端客户。三是抓源头业务拓展。锁定财政代发户、第三方存管户、中央和省直单位、军队武警、垄断集团客户、优势行业、优质企业等，积极开展高层营销，提高代发工资份额；做好拆迁补偿款、限售股东解禁、批发市场等资金的拓展工作，提升城区行存款竞争力；抓好新型农村社会养老保险、新型农村合作医疗的营销工作，批量拓展县域市场个人存款资金来源。

（二）加强和重视贵宾客户营销管理，着力核心贵宾客户群培育。一是克服各项困难，全力推进理财中心建设。明确理财中心建设目标和原则，加强理财师归位，落实个人高端客户营销责任，以各网点分级分类管理为契机，年内确保完成市行理财中心和2—3家重点支行理财中心建设到位，岗位功能完备、流程运作顺畅，建立分层分级客户服务体系，深度营销高价值客户，加强私人银行客户签约。二是强化贵宾客户关注，巩固和扩大核心客户群。以金卡、白金卡客户为重点，以PCRM、CFE系统为日常应用工具，强化存量贵宾客户维护意识，以“2111”工程为指导，完善个人客户信息数据治理工作，做好目标客户普查、筛选和提升，严格存量贵宾客户贵宾卡发放准入，年内实现系统有效用户率、客户指派率、客户信息维护率、客户发卡签约率达80%以上；落实名单制管理，牢固树立“以客户为中心”理念，以“做强高

端、做大中端、做简低端”为目标，指导各网点有意识地将服务重点转向贵宾客户，积极推广客户关系管理指引，落实客户流失责任追究制度，扎实提升客户关系管理水平；加强有效新客户拓展，突出抓好对上市和待上市公司股东和高管人员、城镇化建设和财政转移支付受益者、他行高端客户、私营业主和个体工商户等新富群体的拓展。

（三）强力推进网点转型，着力提升网点竞争力。一是加强网点标准化建设，高效率、高标准提升网点形象。继续严格遵循网点建设的标准和流程，以高效率来加快项目实施进度，以提高准入标准来提升网点“绿色行动”综合成效，年内完成X个精品以上网点建设改造；同时做好营销墙、排队机、填单机、无线呼叫等网点转型配套设施的同步跟进，提升网点运营管理效率。二是实施网点竞争力提升项目，提高服务营销管理水平。以六大关键指标为基础，开展网点分类分级管理，逐步实施网点竞争力提升项目，依据分类分级结果，每个支行打造1家品牌效应突出、岗位设置齐全、功能定位明确、设施条件先进的旗舰型、示范类网点，分岗位制定服务和营销流程，实现网点营销队伍有效管理维护客户；持续深化“服务品质提升年”活动，优化分支行服务管理模式和考评体系，规范“晨会、巡检、神秘人”三大管理工具，统一营销晨会模式，继续加强主动服务和营销意识培养，提升客户体验和服务满意度。三是建立后评价机制，提升转型效果。在省行《营业网点建设与转型后评价办法》的基础上，对评价标准进一步细化，突出重点产品销售、优质客户增长、电子渠道分流等与经营发展密切相关的指标权重，对完工半年以上、3年以内的网点建设项目持续跟踪评价，科学评估网点的价值创造能力；落实内训师挂包网点竞争力提升标杆示范网点制度，根据评估结果，有的放矢进行持续改进。

（四）创新产品和服务模式，提升“三农”服务水平，有效防控业务风险。一是增强农村基础金融服务能力。继续积极争取更多惠农卡代理新农保、新农合项目，做实惠农卡支付结算和代理功能；以高标准稳步推进“三农”金融服务站建设，加快服务

“三农”现代支付结算体系建设，弥补我行乡镇网点不足，为农民提供基础性的金融服务。二是均衡推进农户贷款投放。坚持“因地制宜、量力而行、创新模式、集约经营”的原则，主要通过公司+农户、专业市场+农户等模式发放农户贷款，实现对优势农业项目、优质产业链条的连片渗透，坚持“整体推进”的原则，重点选择信用环境较好的区域、特色农业村（镇）、信用村、信用专业合作社等的农户择优发放贷款。三是加强到期管理，严控贷款风险。有效提升“三农”业务集约化发展和精细化管理水平，从严控制农户贷款联保方式，积极防控“三农”区域风险，严控不良贷款余额和占比，提前做好贷款到期前的准备工作，提前发出贷款催收，提前监测客户账户资金情况。

（五）提高素养，打造过硬零售业务团队。一是规范网点岗位设置，建立分层管理、岗位协同的高效团队。全面开展网点八大角色清分工作，理顺网点各营销岗位之间的职责分工与协作流程，打造“全员识别推荐、岗位协同营销”的高效团队。二是强制配齐营销人员。结合业务量的季节、时点分布特征科学制定弹性排班制度，采取增机减柜、压机关增网点、压后台增前台、减高柜增低柜、网点间合理调配等措施，结合大学生招聘、劳务派遣、大堂引导员外包等多种方式，强制性配齐营销人员。三是加强大堂经理队伍营销与服务管理。营业网点实施“赢在大堂”策略，要切实发挥营销主阵地的作用，大堂经理是第一关键人，明确岗位职责，发挥其在客户引导分流、客户识别和推荐、指导咨询、营业现场维护方面的作用，要充分调动大堂经理队伍的积极性，有针对性地实施大堂经理、大堂副理考核评优、营销奖励。四是以构建支行专业化营销、宣讲团队为目标，加强理财师培养与归岗，完善内训师队伍建设。分层开展培训和继续教育，提高理财师持证人的理财规划能力，积极组织参与省行理财经理培训、AFP培训、CFP培训；加强理财师持证人的动态管理和使用监测，确保将理财师持证人配备到个人客户经理、理财经理岗位，组建专家理财团队，尽快树立农行金钥匙理财专业品牌；加强内训师队伍建设，为有效缓解人员紧张问题，考虑将理财师、内训师有

机结合，设置一人既是理财经理岗位又是内训师岗位，充分结合支行实际，主要负责客户管理、产品培训、营销支持、流程落地、服务管理等内容。

（六）突重点、抓短板、强措施，推进个金中间业务产品升级进位，稳步提升各项业务收入。一是以创新和项目为动力，多渠道膨胀借记卡发卡规模。以省行金融IC卡的推广发行为契机，按照省行对金融IC卡确定每张X元的计价标准，加强与政府部门、社会机构、消费企业紧密互动，推动社保、医保、商品零售等领域借记卡应用功能的升级；研究挖掘项目带动，梳理辖内代发工资客户资源，加强社会保障、部队、当地龙头企业和大型综合市场等优质法人客户的营销，大力拓展规模大、综合收益高的优质联名卡产品；推进贵宾卡发放，有效膨胀金卡客户发卡量，提高借记卡动账率，积极开展主题营销活动和消费促销活动，提升持卡人用卡意愿，提高严格控制存折发放，持续开展“折换卡”教育。二是关注市场导向，改进对私理财产品销售策略。大力推动安心快线、进取增利等开放式理财产品的营销工作，消化短期理财产品无法准入对业务的不利影响，同时务必消除开放式产品计价减少而放弃营销的思想；继续做好固定期限理财产品的销售，加强关注根据业务需要、不定期发售的汇利丰A款本金留存网点理财产品，细化常态工作做好产品对接，大力开展“理财产品进县域”活动，强化对县域重点客户的营销，快速提升县域网点业务规模； 积极营销，持续开展理财产品销售，提高对私理财产品收入，进一步发挥产品资金组织和挖掘他行客户工具的作用，有针对性地实施CFE短信营销、岗位联动营销、组合产品套餐营销，推动全行理财产品均衡发展，重点解决部分网点理财产品销售积极性不高、营销环节不畅的问题。三是常抓不懈，细化各项措施，实现黄金业务销量和收入增长。增加黄金经办网点，全辖开展存金通业务，扩大业务覆盖面，统一网点展柜配备，使每一个开办网点具备实物金展示功能；结合贵金属销售季节性特点，熟悉和利用好省行各项产品优惠，适时组织开展集中营销活动；充分运用LED、电视、报纸等媒体多渠道宣传我行各种类、各规格黄金，打响“传世之宝”品牌，扩大产品知名度；加大存金通业务推广力度，加大对其平滑价格波动、买卖方便、客户普遍、开办区域广等特点和优势的宣传力度，积极开展员工黄金定投和存金通开户体验活动，扩大开户量和交易量；按照上级行统一部署，适时推出纸黄金、代理上海黄金交易所等黄金创新业务产品，丰富产品线，缩小与同业差距。四是转变营销策略，做好重点基金代销。密切关注市场变化，抓住时机，筛选重点基金产品，集中资源、集中销售，力争销量能够取得最大收益；关注存量基金持有客户，引导其注重资产配置，根据自身风险承受能力，做好不同基金产品的组合投资，选择部分债券和货币型基金作为重点突破，防止客户持有基金类型过于集中；把基金定投作为持续营销的抓手，以“基金宝•星火行动”基金定投营销竞赛为重点，优化营销组织方式方法，稳步扩大客户群体；通过积极推动理财业务发展，理财经理为客户制定理财方案，配套营销基金业务产品。五是力促个人外汇业务主动发展。按照“分类管理、分批实施、动态调整、风险防范”的原则，继续推进全能型西联网点上线和西联欧元汇款业务品种的推广工作；增设出国留学服务中心，以“留学宝”金融服务套餐优惠为主打，加快留学金融业务推广；强化个人外汇管理政策普及与业务培训，做好个人国际汇入款直接入账、西联汇款网上收汇、网上个人结售汇等新产品的推广上线工作。

第五篇：银行综合部和个金部个人工作总结

银行综合部和个金部个人工作总结

2010年是渤海银行进驻**地区的第一年，怀着希望和信心，我踏入了渤海银行这个大家庭。这一年里，我从一个对银行业务完全不熟悉的新手开始学习成长，到能熟练地进行每一项具体业务操作，这里面有我自己勤奋努力的汗水，但更离不开的是单位各位领导的支持和各位同事的帮助。在这里，我首先要向大家说一声：谢谢。

忙碌的一年很快就结束了，我至始至终如一日地努力做好本职工作，认真学习专业知识，积极开展个金业务，全年实现了无贷户存款日均2100万元，存款余额最高达5000万元，新增办卡553张，其中活卡400多张，占总比70%以上。自9月份来共发放个人贷款28笔，贷款金额2324.5万元，各项考核指标均列本支行个金业务部第一位，在省分行组织的三季度个贷业务推广季活动中，获得全省总分第7名，放款金额全省第3名的好成绩。在这里我总结一下全年的工作情况：

1、加强学习，提高专业技术水平

一年来，我一直坚持认真学习各项金融专业知识和相关金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习、培训、考试，不断提高自己的理论素质和技术技能。一年里，我先后通过了保险从业资格考试，证券从业资格考试、个贷业务上岗考试，基金业务上岗考试、财富上岗资格考试、会计从业资格考试等。