银建期货公司辽宁地区居间业务管理制度补充细则 第一章总则 银建

第一篇：银建期货公司辽宁地区居间业务管理制度补充细则 第一章总则 银建

银建期货公司辽宁地区居间业务管理制度补充细则

第一章 总则

第一条 银建期货公司居间业务管理原则上以《银建期货居间业务管理制度》（以下简称《居间制度》）为根本依据，公司根据各营业部所在监管机构关于居间业务、居间人管理的指导意见，制订相应的《居间业务管理制度补充细则》，补充细则与《居间制度》存在冲突的，以细则为准。

第二条 本细则是依据《辽宁辖区期货经营机构居间人规范管理指导意见》（以下简称《指导意见》），在《居间制度》的基础上制定的，是对《居间制度》的补充和修订，适用于银建期货辽宁营业部的居间业务和居间人管理，以及银建期货公司在辽宁地区发生的居间业务和居间人管理。

第二章 居间业务管理

第三条 银建期货公司对所属居间人实行统一管理，公司营销管理部是居间人、居间业务管理的组织协调部门。

第四条 公司合规审查部是居间业务合规审查部门，在首席风险官的领导下定期对公司的居间人、居间行为管理进行合规稽核，并出具居间业务合规稽核报告，其中对沈阳营业部的居间人和居间业务稽核应每季度进行。

第五条 沈阳营业部根据《指导意见》、《居间制度》和本《细 则》,在营销管理部的统一指导、部署下，具体负责本业务属地的居间人开发、培训、登记备案管理、执业操守教育等，并建立所属居间人的管理台账。

沈阳营业部应每季度将所属居间人登记备案情况、职业行为以及合规审查部出具的居间业务管理稽核报告按要求报送辽宁期货业协会。

第六条 沈阳营业部客服岗负责本营业部居间人在营业现场及公司网站营业部专栏的信息公示工作，现场公示内容包括沈阳营业部居间人信息网络查询地址、沈阳营业部居间人信息查询电话、本营业部所属居间人姓名、照片及合法居间期限等；网站公示内容在现场公示内容的基础上还应包括本公司居间人业务权限、本公司居间合同文本、公司居间管理制度和沈阳营业部居间管理补充细则、辽宁辖区期货经营机构居间人规范管理指导意见等。

第七条 沈阳营业部客服部（岗）为本营业部居间投诉受理部门，保证在营业时间内，有专人受理客户投诉、接待客户来访，并采取积极态度，及时妥善处理，记录在案，将有关情况上报公司营销管理部，抄报公司合规审查部，同时报送辽宁证券期货业协会备案，情节严重涉嫌违法违规的，及时报告辽宁证监局。

沈阳营业部应在经营场所和公司网站营业部专栏公示本营业部居间投诉接待人员、居间投诉电话。

第八条 营销管理部作为公司居间业务的集中统一管理部门和居间人审核、签约、考核部门，主要负责以下工作：

（一）居间人管理办法和管理流程、居间人资格认定和注销 标准、居间人培训计划和培训大纲的制订；

（二）定期开展业务知识和法律法规培训，培训应当不少于16小时，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于8小时；

（三）对居间人进行执业前的测试、资格进行审核，签订或终止期货居间合同书；

（四）组织计算并审核居间人贡献、进行居间人风险及诚信评估，并在此基础上进行级别划分；

（五）在汇总各部门报表、报告的基础上，结合本部门的居间人管理记录，及时填制《居间人业务管理台帐》及《公司居间人管理汇总表》；

（六）建立并保管居间人档案及居间人业务管理日志；

（七）沈阳营业部所属居间人的相关执业事项发生变更之日起15个工作日内向辽宁期货业协会申请期货居间人信息变更，终止居间关系的需进行书面报告。同时应通过公司网站、现场等方式进行有效公示。

第九条 期货居间合同签约期为一年。期货居间人同一期间只能与本公司签订期货居间合同。一经发现同时与其他期货经营机构签署居间协议或存在居间行为的，要求居间人必须中止与其他机构的居间行为，否则本公司将中止与该居间人的居间合作关系。

第十条 居间人发生恶性违规事件或因违规行为造成严重后果的，所在营业部或公司其他发现该违规情形的部门应及时向营销管理部反映，营销管理部调查属实后应及时向主管副总、首席风险管及总经理报告，公司应及时向事件发生所在地证监局、居 间人隶属营业部证监局、公司所在地证监局报告，沈阳营业部居间人发生该情形的，还应按要求向辽宁期货业协会报告。营销管理部还应根据总经理办公会决定，组织相关部门及时向该居间人所属客户进行通报。

以上违规情形应计入该居间人的诚信档案。

第三章 居间人准入原则

第十一条 根据相关法律法规及《指导意见》，本公司沈阳营业部期货居间人应当符合以下条件：

（一）法人期货居间人条件：

必须取得证监会批准的期货居间业务资格。

（二）自然人期货居间人应当符合以下条件：

1、具有中华人民共和国国籍；

2、具有从事期货居间业务的专业能力

3、年满18周岁，具有完全民事行为能力；

4、品行端正，具有良好的职业道德；

6、法律法规、中国证监会及其派出机构规定的其他条件。具备以上条件者方可参加辽宁期货业协会定期组织的期货居间人培训，培训合格并在辽宁期货业协会登记备案后，方可从事期货营销活动。

有下列情形之一者，不得在期货业协会申请期货居间人培训并备案、不得成为本公司期货居间人：

1、曾受到刑事处分者；

2、曾因违反有关金融法律、行政法规、规章而受到行政处 罚或纪律处分未满三年者；

3、被中国证监会认定为不适当人选或者市场禁入期未满者；

4、党政机关、军队的现职人员；

5、因违法违纪行为被开除的期货交易所、期货保证金监控中心、期货业协会、期货公司的从业人员或被开除的国家机关工作人员；

6、证监会、期货业协会、期货交易所、其他期货公司的工作人员。

7、中国证监会及其派出机构认定的其他不宜从事期货业务的人员。

（三）本公司工作人员及其配偶不得成为本公司和其他期货公司的居间人。

第十二条 沈阳营业部、居间管理部应对拟聘任的居间人进行严格审查，对不符合第十一条条件的机构和人员，不得与之签署居间合同。

第十三条 沈阳营业部不得与未经证监会批准从事中间介绍业务的法人机构签订居间协议，不得由未经批准的法人居间人向本营业部介绍客户。

第四章 居间委托规则

第十四条 居间合同应当包括以下内容：

（一）双方名称或者姓名、住所和联系方式；

（二）委托事项及期货居间人的业务权限；

（三）双方的权利和义务；

（四）报酬及其支付方式；

（五）违约责任；

（六）期货居间人服务的期货经营机构；

（七）期货居间人的基本行为规范；

（八）解决争议的办法。

（九）合同履行期限及单方解除合同的条件；

（十）证监会及其派出机构要求的其他内容。

第十五条 居间合同一式三份，居间人一份，沈阳营业部和公司营销管理部各一份，并同时签署《辽宁地区期货居间人自律承诺书》。

第十六条 居间人招揽的客户于公司开户时，客户在签订《银建期货经纪合同》的同时需签署《居间风险告知书》

第五章 居间行为规则

第十七条 沈阳营业部应当向居间人明示居间行为准则：

（一）诚实守信

1、应向客户告知自己的真实身份和工作职责；

2、应如实向客户介绍期货经营机构的情况；

3、应如实向客户介绍期货交易的特点和风险；

4、应如实向期货经营机构介绍客户的情况。

（二）保守秘密

居间人应保守期货经营机构的商业机密，保守客户的商业秘密和个人隐私。

（三）合规服务

居间人在执业过程中，可以根据期货经营机构的规定，从事下列部分或全部活动：

1、向客户介绍期货经营机构和期货市场的基本情况；

2、向客户介绍期货投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程；

3、向客户介绍与期货交易有关的法律、法规、证监会规定、自律规则和期货经营机构的有关规定；

4、向客户传递由期货公司统一提供的研究报告及期货投资的有关信息；

5、向客户传递由期货公司统一提供的期货类金融产品宣传推介材料及有关信息；

6、法律、行政法规和证监会规定期货居间人可以从事的其他活动。

居间人应当严格遵守有关法律、法规、规章和政策，并严格履行居间合同约定的义务，严禁从事以下行为：

1、欺诈客户；

2、代替客户办理账户开立、注销、转移、交易或者资金存取、划转、查询等事项；

3、干涉或代为决定客户的开、转、销户，干涉客户自主交易行为；

4、挪用客户资金，以客户名义或者利用客户账户买卖期货；

5、提供、传播虚假或误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的期货交易；

6、与客户约定分享投资收益，对客户期货买卖的收益或者赔偿期货买卖的损失作出承诺；

7、采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；

8、泄漏客户的商业秘密或个人隐私；

9、为客户之间的融资提供中介。担保或者其他便利；

10、为客户提供、设立非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网，新闻媒体等各种方式（包括利用网络通讯工具如QQ群、博客等）面向不特定公众擅自开展，变相开展期货投资咨询活动和从事客户招揽等活动；

11、与网吧、期货投资咨询软件商合作开发客户；

12、委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；

13、以期货经营机构的名义设立经营服务网点；

14、损坏客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。第十八条 本公司沈阳营业部所属居间人在职业过程中应当遵纪守法、勤勉尽责、廉洁自律、文明服务，严格遵守相关法律法规、证监会极其派出机构发布的业务规范性文件、公司《据建制度》及本细则之规定、严格遵守双方签署的期货居间合同的约定，应当做到：

1、向拟开发的客户明示居间人身份和工作职责；

2、通过适当方法了解客户风险偏好，并本局按照本公司《期货投资者教育制度》，按照公司关于投资者教育的工作要求，做好权限内的投资者服务工作；

3、如实向客户说明期货的功能和风险，使投资者充分认 识到期货业务的风险特征。

第十九条 沈阳营业部应向所属居间人名明示第十七、十八条内容，并要求居间人签字确认。

第六章 居间人报酬管理

第二十条

居间人报酬

居间人只享受效益提成，不享受营销级别待遇。居间人佣金计算基数为每月净手续费收入，效益提成由营销管理部会同营业部核算后发放，公司代扣代缴居间人个人所得税。

净手续费收入=居间人所属客户期货交易产生手续费—交易所收取部分—交易成本—其他成本

交易成本是指按照国家税法规定以及期货监管要求所确认的交易税金、风险准备金及投资者保障基金。

其他成本是指居间人使用公司资源所发生的相关成本。各营业部可自行确定居间人其他成本的范畴和金额，并报公司财务部备案。

第二十一条 居间人报酬提成标准

****************************************************** 居间人报酬管理以公司相关制度为准。

第六部分 附则

第二十二条 本细则未尽事项详见《银建期货居间业务管理制度》。

第二十三条 本细则由营销管理部负责制订、完善和解释。第二十四条 本细则自2010年7月 13日起执行。

第二篇：中国建设银行银期直通车业务协议书(个人投资者期货公司端用)

中国建设银行银期直通车业务协议书

（个人投资者期货公司端用）

甲方：（个人投资者）

乙方：（期货公司）

丙方：中国建设银行股份有限公司

依照国家有关法律法规、规章制度以及相关期货交易规则，甲乙丙三方就甲方使用乙方和丙方共同提供的银期直通车业务系统达成如下协议，供三方共同遵守。

第一条 本协议所称银期直通车，是指将丙方核心账务处理系统与乙方期货交易系统进行实时联网，期货投资者通过多种委托方式在其银行结算账户和期货资金账户之间进行资金调拨的一项金融服务。

第二条 甲方保证自己具有合法期货交易资格，并按照丙方有关规定在丙方开立银行结算账户，按照乙方有关规定在乙方开立期货资金账户，保证资金来源合法；乙方保证自己具有合法期货经纪业务资格，并按照丙方有关规定开立期货保证金账户，用于存放期货投资者的期货交易结算资金；丙方保证自己是合法成立的商业银行，具有期货保证金存管和代理期货结算业务资格。三方均保证自己不是法律法规禁止从事期货相关业务的个人和机构。

第三条 甲方开通银期直通车业务的银行结算账户为：

开户行：，户名：，银行账号：。

甲方开通银期直通车业务的期货资金账号为：

开户期货公司：,户名：,资金账号：。

第四条 银期直通车的相关业务包括但不限于开通、取消、查询开通情况、变更签约信息、银期转账、期货资金余额查询等。

第五条 甲方在使用银期直通车业务前，须到乙方或丙方营业网点、电子银行办理开通手续。通过乙方开通的，甲方须持本人建行银行结算账户（活期存折、龙卡通、理财卡，不含军保卡）、身份证原件及复印件、在乙方开立的期货资金账号到乙方办理开通手续，甲方银行结算账户与期货资金账户的户名、证件类型、证件号码必须一致。甲方保证向乙方提供的证件和资料内容完整、真实、准确、合法、有效。如果需要代办，应同时提交代办人身份证件原件及复印件、经公证的授权书。

第六条 甲方需要取消银期直通车业务委托关系时，需持有效身份证件到乙方或丙方营业网点办理取消手续，开通了丙方电子银行的也可自行登录丙方电子银行取消。当日有转账业务发生或有未完成的预约交易、欠费情况的，当日不能办理取消。

第七条 乙方和丙方应为甲方提供优质的银期直通车业务服务，按照甲方的指令进行正确的交易处理，并对甲方的银行结算账户和期货资金账户进行管理，提供对账、查询等服务。甲方可通过丙方营业网点、电子银行或乙方提供的渠道办理银期直通车转账、查询等业务。

第八条 丙方按照甲方申请提供短信通知服务，及时将甲方的交易申请处理结果发送给甲方约定的短信号码。该通知仅作为提示参考之用，实际交易结果以乙方和丙方系统记录为准。该服务为收费项目，丙方同意给予一定的免费试用时间，但丙方保留试用期后收费的权利，具体收费时间、收费标准、收费方式以丙方公告为准。甲方可以根据自主意愿，通过丙方的营业网点或电子银行开通或取消该服务。

第九条 甲方在乙方开通银期直通车业务时，须自行输入期货资金密码。甲方通过乙方发起转账交易时，乙方须校验甲方的期货资金密码；甲方通过丙方网点发起转账交易时，丙方须校验甲方的银行账户密码；甲方通过丙方电子银行发起转账交易时，丙方须校验甲方的电子银行密码。凡使用上述密码进行的银期直通车有关交易，均视作甲方办理。甲方应妥善设置、使用、保管上述密码，及时核对账户资金余额。甲方发现密码泄露、遗失、被盗用等情况应及时挂失或终止业务，乙方和丙方对非乙方和非丙方原因导致的上述情况以及挂失或业务终止前产生的损失不承担责任。

第十条 银期直通车系统按照“谁发起，谁审查”的原则，由交易的发起方

对交易指令的合法性、真实性、有效性负责。交易指令的接受方有理由相信：交易指令发起方发出的任何指令，均是经期货投资者本人同意、并经发起方审查确认的。甲方同意丙方依据其交易指令对其银行结算账户进行处理，同意乙方依据其交易指令对其期货资金账户进行处理。

第十一条 银期直通车业务办理时间为乙方交易系统在丙方银期直通车系统中处于签到状态的系统开启时间，通常为期货交易日的8：30至16：00。

第十二条 甲方转账金额须在其银行结算账户或期货资金账户可用资金余额内进行,并须保持其银行结算账户和期货资金账户状态正常。乙方和丙方对因甲方账户可用资金不足、冻结、挂失等原因导致转账失败及由此产生的后果不承担责任。

第十三条 甲方的出金限额由乙方设定和审查，并由乙方负责通知甲方，丙方对因甲方出金超过限额导致转账失败及由此产生的后果不承担责任。

第十四条 乙方应保持其期货保证金账户余额充足和账户状态正常，由于乙方期货保证金账户余额不足或账户冻结、挂失等异常情况导致甲方转账失败引起的责任或损失，丙方不承担责任。

第十五条 丙方按照签约关系从甲方签约的银行结算账户扣收转账业务手续费，具体收费时间和收费标准以丙方的公告为准。手续费收取方式分两种：

1、逐笔收费：同城转账按每笔一定金额收取，跨一级分行转账按转账金额的一定比例收取；

2、按月收费：每月按照一定金额收取。手续费收取方式由甲方自主选择，可以通过丙方网点或网上银行进行变更。变更手续费收取方式时，当月变更，下月生效。

第十六条 对于逐笔收费方式，甲方转账时，手续费扣收失败将导致转账交易失败；对于按月收费方式，甲方连续欠费满6个月后，丙方将暂停该签约关系的转账服务。甲方补交欠费后，丙方恢复与甲方的签约关系，恢复时间自丙方系统设置成功时起。甲方欠费达到1年仍未补缴的，丙方有权单方面终止该签约关系，并有权从其在丙方开立的其他银行结算账户中扣收相应欠费。丙方对因甲方欠费导致的转账失败以及由此引起的其他后果不承担责任。

第十七条 为更好地服务甲方，或根据法律法规要求，或满足业务需要，乙方和丙方有权对本业务内容、收费标准、收费方式等进行调整，调整内容将于正式对外公告后施行。自公告施行之日，公告内容构成对本协议的有效修改和

补充。如果甲方不同意调整内容，有权申请终止本业务。甲方既不申请终止，又继续使用本业务的，视为接受相关调整。

第十八条 因技术故障或通讯故障等原因而导致甲方期货资金账户或银行结算账户的资金异常时，甲方应立即与乙方或丙方联系，由乙方向丙方查询后进行调整。如果甲方账户出现非正常多余资金，甲方不得支取或动用，否则甲方将承担由此引起的法律责任。

第十九条 期货交易日间，银期直通车系统出现故障不能正常办理入金而甲方急需用款时，甲方可以通过乙方向丙方申请办理应急用款业务。甲方授权丙方在办理该应急用款业务时，按照乙方提出的应急业务申请对甲方签约的银行结算账户资金进行止付和扣划处理。

第二十条 由于地震、火灾、水灾、战争等不可抗力因素导致转账失败引起的损失，乙方和丙方不承担责任，但应在条件允许的范围内采取一切必要的补救措施，以减少因不可抗力造成的损失。

第二十一条 期货交易数据以乙方记录为准，资金转账数据以丙方记录为准，甲乙丙三方对此均予以认可。乙方和丙方应按照法律、法规规定形式和期限保存交易记录资料。

第二十二条 乙方和丙方对甲方的账户信息、委托事项、交易记录等资料负有保密责任，除法律法规另有规定或有权机关另有要求外，不得向第三人透露。

第二十三条 甲方取消银期直通车业务且丙方银期直通车系统设置成功，或甲方将其签约的期货资金账户销户，或甲方将其签约的银行结算账户销户，或甲方撤销与乙方的委托关系，或乙方、丙方业务停办公告期满，或乙方与丙方签署的《银期直通车业务合作协议》终止，本协议自动失效。

第二十四条 如甲方存在提供虚假资料、身份的行为，或存在严重损害乙方或丙方合法权益的行为，或资金来源不合法等情况，乙方和丙方有权单方面终止本协议。

第二十五条 甲方确认并声明，乙方和丙方已就本协议的相关条款进行了充分的解释说明，并就加黑条款特别提醒甲方注意。甲乙丙三方理解并同意：今后所进行的一切银期直通车相关业务活动均受本协议之约束。

第二十六条 当甲乙丙三方出现争议时，通过友好协商解决。协商不成的，任何一方有权向乙方所在地的人民法院提起诉讼。

第二十七条 本协议适用于个人投资者在乙方开通银期直通车业务，一式叁份，甲、乙、丙三方各执壹份，具有同等法律效力。本协议在甲方签字、丙方加盖业务公章、丙方经办人签字或签章、乙方加盖合同专用章、乙方经办人签字并在银期直通车系统中建立签约关系后生效。乙方负责于每月初五个工作日内将上月留存的丙方留存联转交丙方。

甲方：（签字）

年月日

乙方：（期货公司合同专用章）

经办人签字或签章：

年月日

丙方：（期货公司开户行业务公章）

经办人签字或签章：

年月日