合规承诺书考题(书面有答案)

第一篇：合规承诺书考题(书面有答案)

“证券营业部合规经营承诺书”专项考试

一、单项选择题（选项为4个）

1、证券经纪人可同时接受几家证券公司的委托？（）A、1 B、2 C、3 D、没有限制。答案：A

2、下列哪个人有资格在我公司的营业部从事下述工作。（）

A、王某是一家商场的推销人员，考过了证券从业资格，兼职做证券营业部的证券经纪人；

B、李某是劳务派遣人员，派遣到证券营业部作为客户经理从事证券营销活动；

C、张某是证券营业部会计，每天到银行网点兼职做半天营销工作；

D、赵某处于试用期，还没考取从业资格，帮助营业部整理客户资料。

答案：D

3、关于客户准入和适当性服务，下列哪个说法是对的：（）

A、客户未成年，不能开立证券账户； B、客户年老、收入低，无论如何不能为其开通权证交易；

C、创业板风险大，客户入市仅半年，但客户签署风险揭示书自愿承担风险，证券营业部可以为客户开通创业板；

D、客户基金风险承受能力评价为“保守型”，当客户申购“激进型”基金时，系统应自动拒绝其申购委托。

答案：C

4、以下哪个行为不属于非现场开户：（）

A、两个证券营业部员工到客户家里办理开户，一个员工经办，一个员工复核；

B、客户经公证签署授权委托书，授权某证券营业部员工代理其回证券营业部开户；

C、客户在网上预约开户，先在网上填写客户资料，再到证券营业部签约、开户；

D、客户在银行网点当着证券营业部营销人员面签署开户合同，填写开户申请表，后来亲自到证券营业部签收开户凭证、设置初始密码。

答案：C

5、以下关于非现场开户的说法，那种是正确的？（）A、非现场开户是营销人员的问题，开户岗没有责任； B、非现场开户，营销人员有责任，开户岗也有未履行开户程序、审核客户身份的责任；

C、只要营销人员把客户签好的开户协议拿回证券营业部盖章、开户，就不算非现场开户； D、公证授权后，可由代理人（被授权人）办理开户，因此，客户可以授权证券营业部员工代办开户，不属于非现场开户。

答案：B

6、投资咨询人员的研究报告稿件以书面形式保存（）年。

A、1年； B、2年； C、3年； D、4年。答案：C

7、以下哪个事项发生后，证券公司没有任何责任。（）A、交易系统中断，导致客户无法交易； B、发生地震，通信全部中断； C、发生火灾，烧毁机房设备； D、客户在营业大厅滑倒，导致骨折。答案：B

8、某证券营业部交易部总监为方便操作，将自己的柜台系统用户和密码告诉下级员工，事后发现凭该用户及密码进入柜台系统所做的操作发生重大差错，造成经济损失，以下哪个责任认定是对的：（）

A、由该员工负全部责任，总监没有责任； B、由该员工负主要责任，总监负次要责任； C、用户和密码属于总监，无论谁操作，由总监负主要责任；

D、无法证明是谁操作的，很难分清责任。答案：C

9、客户经理在为客户提供证券投资信息时说在该营业部开户的某明星买了xx股票，该行为主要不符合哪个规定？（）

A、提供、传播虚假或者误导客户的信息；

B、擅自开展未经公司许可的业务，擅自销售未经公司批准的金融产品；

C、向客户提供非由公司统一提供或批准的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；

D、泄漏客户的商业秘密或者个人隐私。答案：D

10、下列关于证券经纪人的说法正确的是：（）A、证券经纪人可以以自己的名义买卖股票； B、证券经纪人可以以他人的名义买卖股票； C、证券经纪人可以全权代理客户买卖股票； D、证券经纪人属于证券从业人员，不得买卖和持有股票，已经持有的必须转让。

答案：D

11、某人未与证券营业部签订劳动合同，一直在证券营业部全日制工作，以下哪个说法是对的？（）

A、没签劳动合同，劳动者不受法律保护； B、形成事实劳动关系，对劳动合同双方来说，与书面签订劳动合同效果完全一样；

C、未签书面劳动合同，营业部面临法律风险，可能承担赔偿责任；

D、非法打工，应予辞退。答案：C

12、下列关于劳务派遣人员说法正确的是：（）A、证券营业部应与劳务派遣公司签订《劳动合同》； B、劳务派遣人员工资应当比正式员工低；

C、劳务派遣人员应与劳务派遣公司签订《劳动合同》，且向证券营业部备案；

D、证券营业部应与劳务派遣人员签订《劳动合同》。答案：C

13、以下关于禁止“员工炒股”的说法正确是：（）A、从业人员不得买卖股票，但从业之前已经买入的股票，从业之后可以继续持有；

B、从业人员也不能持有基金和债券；

C、从业人员本人不能买卖股票，但可以用他人的账户买卖股票；

D、从业人员不能直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票。

答案：D

14、营业部投资者教育工作应当有机融入()业务环节。A.客户开户;B.交易;C.业务拓展；

D、包括以上三项的各个环节。答案：D

15、营业部应当根据（）相关要求组织和设置投资者园地的内容。

A、证监会； B、协会； C、公司； D、以上均是。答案：D

16、下列哪个机构负责对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督检查？（）

A、中国反洗钱检测分析中心； B、侦查机关； C、人民法院；

D、中国人民银行及其分支机构。答案：D

17、客户来证券营业部开户，发现需在开户申请表上填写个人职业、收入等信息，表示不满，员工应解释：（）

A、是监管部门要求，填满空格就行； B、确实侵犯客户隐私，不填也行； C、公司的固定表格，不得不如此； D、是国家法律和监管规定，是反洗钱法规对了解客户的要求，应如实填写。

答案：D

18、证券营业部员工在平时接触客户时，发现客户有洗钱嫌疑，应：（）

A、不报反洗钱可疑信息，因为开户时该做的都做了，已经尽了义务；

B、立即报，不管客户是否洗钱，自己报了就没责任了； C、尽可能了解客户情况，如确实可疑，就上报； D、劝客户立即销户走人。答案：C

19、甲证券公司营业部人员林某下列行为中不属于同公司利益冲突有关行为的一项是：（）

A直接投资于与甲公司有竞争关系的企业乙； B利用职务上的便利获得内幕消息并告知他人； C作为某大学的客座教授； D经营与公司相竞争的业务。答案：C 20、营业部在接受当地监管机构检查时，应向公司报告，以下哪个说法是错的：（）

A、接到检查通知，立刻向当地合规专员报告； B、将检查进展情况（特别是发现问题时）及时向零售客户部及当地合规专员报告；

C、检查机构出具书面检查意见或可能采取监管措施前，及时向零售客户部及当地合规专员报告；

D、检查发现问题再报告，未发现问题不必报告。答案：D

二、多项选择题或不定项选择题（选项可以为4个或5个）

1、证券营业部从业人员应遵守下列哪些行为准则？（）

A、不越权、滥用授权和损害公司利益； B、不挪用或者侵占公司及客户的资产； C、不将公司或者客户资产借贷给他人；

D、不以公司或客户资产向其他机构或者个人提供融资或者担保。

答案：ABCD

2、下列选项中属于《证券法》规定的禁止证券公司及其从业人员从事损害客户利益的欺诈行为的是：（）

A、违背客户的委托为其买卖证券；

B、挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金； C、私自买卖客户账户上的证券，或者假借客户的名义买卖证券；

D、为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖。答案：ABCD

3、以下哪个行为属于不正当竞争？（）

A、不收佣金，或收取极低佣金，低于代收的监管费、过户费； B、到对手证券营业部拉客户； C、免收证券账户任何开户费；

D、为鼓励客户交易，与交易量挂钩，向交易量大的客户赠送与交易无关的实物。

答案：ABCD

4、证券营业部负责人应保证所任职证券营业部开展的营销活动合法合规，并采取措施防止证券营业部员工及营销人员从事以下违规营销活动。（）

A、提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；

B、泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；

C、员工及营销人员以公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议；

D、与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。

答案：ABCD

5、以下哪些营销行为属于违规操作？（）

A、为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利； B、在合作银行设立网点为客户办理开户业务； C、在执业过程中索取或收受客户款项和财物； D、到其他券商证券营业部劝导客户到我营业部开户。答案：ABCD

6、某证券营业部经纪人在居民小区挂牌办理开户业务，为获取高佣金，诱导客户频繁买卖股票，顺便帮私人公司发售“企业债”募集资金，给朋友超低佣金折扣收受了朋友的贵重礼物，该经纪人有哪些违规行为？（）

A、违反规定、设立非法网点为客户办理开户业务； B、擅自开展未经公司许可的业务，擅自销售未经公司批准的金融产品；

C、诱使客户进行不必要的证券买卖；

D、在执业过程中索取或收受客户款项和财物。答案：ABCD

7、某证券营业部开户人员，在朋友自己虚构的资产证明上加盖“交割业务专用章”，下列说法正确的是：（）

A、因为业务专用章不是公章，所以没有法律效力，不会形成风险；

B、业务专用章也有法律效力，应指定专人妥善保管； C、出具虚假金融凭证，可能涉及违法行为； D、该资产证明明显属客户自己虚构，应由客户承担法律责任，该开户人员没有责任。

答案：BC

8、投资咨询人员的以下哪些行为是违规的（）。A.投资咨询人员未按公司规定，代表公司，在电视台、电台、报刊、网络等公开媒体发布研究成果和投资建议；

B.投资咨询人员以虚假信息、内幕信息或者市场传言为依据向客户或投资者提供分析、预测或建议；

C、投资咨询人员未将其从事证券投资咨询业务的资格证明文件原件放置于营业场所明显处； D、投资咨询人员利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易。

答案：ABCD

9、投资咨询人员不得对业务资格证书（）。A、出租； B、出借； C、转让;D、涂改。答案：ABCD

10、以下投资咨询人员哪些推荐股票的言论是违规的：（）

A、对单个客户说“XX股票肯定要涨”；

B、在公开媒体上发表报告“推荐在XX价位买入XX股票”；

C、对单个客户说“推荐在XX价位买入XX股票，仅供参考”；

D、认为两个客户操作风格不同，在同一时间就同一只股票，向一个客户推荐买入，向另一个客户推荐卖出。

答案：ABD

11、证券营业部的基金销售行为应遵守以下哪些规定：（）

A、对已有基金投资经验的基金投资人，不需对其进行风险承受能力追溯调查和评价；

B、在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前，通过开户前签署统一的书面问卷调查表，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价；

C、在基金销售过程中严格遵守基金销售适用性规定； D、基金销售人员须取得从业资格。答案：BCD

12、保证交易运行环境安全，主要包括以下几方面工作：（）

A、做好对营业场所及信息系统的安保和消防工作； B、定期排查营业场所及信息系统安全隐患； C、建立健全预警应对工作机制、灾备机制和责任追究机制；

D、完善并定期演练相关应急处置预案。答案：ABCD

13、证券营业部业务记录、财务信息和其他信息必须保证符合哪些要求？（）

A、真实性； B、有效性； C、完整性； D、唯一性。答案：ABC

14、下列关于劳动合同制用工和劳务派遣制用工说法正确的是？（）

A劳动合同制是指劳动者和甲公司签订劳动合同后，属于甲公司员工，在甲公司上班； B劳务派遣制是指劳动者和甲公司签订劳动合同后，属于甲公司员工，派遣到乙公司上班；

C劳动合同制用工与劳务派遣制用工同工不同酬； D为节省成本，降低劳动纠纷风险，用工单位可自行设立劳务派遣公司派遣劳动者到本单位工作。

答案：AB

15、证券营业部在客户交易行为管理中，有义务做好以下工作：（）

A、建立并维护自己的风险客户名单，进行重点关注； B、定期查询风险客户的交易情况，及时、主动发现并报告客户违规交易行为；

C、答复交易所监管协查函的调查事项；

D、配合执行交易所对违规交易客户账户的限制措施。答案：ABCD

16、证券营业部与反洗钱有关的工作主要包括：（）A、建立反洗钱工作机制，完善反洗钱工作细则； B、客户身份资料及交易记录保存、客户尽职调查、洗钱风险等级划分；

C、大额及可疑交易报送、非现场监管信息报送； D、反洗钱培训及宣传。答案：ABCD

17、金融机构应履行的反洗钱义务包括（）。A.了解客户义务；

B、大额和可疑交易报告义务； C、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；

D、保存记录义务。答案：ABCD

18、为防范利益冲突，应避免从事以下哪些行为：（）A、经营与公司相竞争的业务；

B、直接或间接投资于与公司相竞争的企业； C、利用职权或者职务便利获取非法收益； D、在与公司相竞争的其他单位兼职。答案：ABCD

19、营业部出现突发事件和各类风险时的处理原则是什么？（）

A、迅速采取有效措施处理、化解； B、及时、如实报告；

C、不虚报、谎报、瞒报 ； D、最大程度降低损失及负面影响。答案：ABCD 20、根据《证券公司分类监管规定》，分类结果用于：（）A、规定不同的风险控制指标标准和风险资本准备计算比例，并在监管资源分配、现场检查和非现场检查频率等方面区别对待；

B、作为证券公司申请增加业务种类、新设营业网点、发行上市等事项的审慎性条件；

C、作为确定新业务、新产品试点范围和推广顺序的依据； D、确定不同级别的证券公司缴纳证券投资者保护基金的具体比例。

答案：ABCD

三、判断题

1、合规是企业和员工从事经营管理活动的必然要求，也是公司实现持续健康发展的基本保障和增强市场竞争力的内在需要。

答案：对

2、营业部负责人未经公司批准，不得将经营管理权利转授给他人。

答案：对

3、为方便客户，在客户按照规定签署授权委托书的情况下，可以授权证券营业部员工作为客户代理人，替客户办理资金存取、划转等事宜。

答案：错

4、证券营业部不能为客户提供融资担保，但为客户之间融资牵线搭桥，提供服务，并不违规。

答案：错

5、为拓宽营销范围，证券营业部营销人员通过QQ聊天开发异地客户。

答案：错

6、某证券经纪人业务量较大，自费联系印刷厂印制大量自己设计的宣传材料、研究报告，散发给客户。

答案：错

7、证券经纪人不是证券营业部的员工，因此不必遵守从业人员的规定，既可以代客户操作，也可以自己开户炒股。

答案：错

8、通过证券从业资格考试即可作为证券经纪人从业。答案：错

9、某客户股票研究水平很高，常写一些文章提供给证券营业部，由证券营业部的投资咨询人员审核后，以证券营业部投资咨询人员的名义在媒体上发表，由于文章都经过投资咨询人员审核把关，可以视为该投资咨询人员的合法研究成果公开发表。

答案：错

10、投资咨询人员知道媒体或他人对其所提供的稿件进行断章取义、做有损原意的删节和修改，应予制止和拒绝。（）

答案：对

11、因为从业人员不能炒股，某投资咨询人员参加媒体举办的“模拟炒股大赛”，向公众证明自己的投资咨询实力。（）

答案：错

12、通过证券基础知识和研究咨询两门从业资格考试，但未领取投资咨询执业资格证书的人员不得从事投资咨询工作。（）答案：对

13、证券营业部向证监局报送监管报表，属日常管理工作，错报、漏报，及时更正即可，不会影响业务，也不会造成分类评价扣分。（）

答案：错

14、营销人员中的证券经纪人，不是证券营业部员工，因此其违规行为完全属其个人行为，与证券营业部无关。（）

答案：错

15、分支机构应根据重点关注信息等，结合对本单位客户的了解，建立并维护自己的风险客户名单，进行重点关注，定期查询风险客户的交易情况，及时、主动发现并报告客户违规交易行为。（）

答案：对

16、营业部向客户提供的产品或服务，应当与客户的产品认知能力、风险承受能力相适应。（）

答案：对

17、洗钱是客户犯罪，证券营业部员工不会承担任何刑事责任。（）

答案：错

18、营业部人员不能直接投资与公司相竞争的企业，但是间接投资是允许的。（）

答案：错

19、证券营业部交易部总监将自己的客户介绍给某私募基金，按资金比例收取好处费，这种行为完全是员工个人行为、合法收入，与证券营业部无关，不会涉及违法或犯罪。（）

答案：错

20、证券公司可以将分类评价的结果用于广告宣传。（）

答案：错

第二篇：合规经营承诺书

合规经营承诺书

为了规范市场管理，创建良好的市场竞争环境，响应银联，人行等监管机构的监管政策，有效的把控金融风险，针对网络渠道违规售卖、宣传移联产品及产品不规范市场报价事宜，我公司做出如下郑重承诺：

一、规范业务

1.我公司开展业务严格遵守法律法规、监管机构要求以及双方签订的各协议及相关规范宣传及合规销售的通知；

2.我公司坚持自主经营，不向自有分公司以外的机构或个人分包、转包任何业务；

3.我公司切实履行对所发展商户实地现访工作，确保商户主体及业务真实合法，监督商户按照收单协议合法规范地使用收单服务并履行义务。

4.我公司使用移付宝及相关品牌标示, 按照规范宣传及合规销售合理使用。遵守中国银联和各金融机构的规章、办法，未经正式授权，我公司不得擅自使用银联及其他金融机构的名称、标示。我公司规范推广和宣传，杜绝虚假或采用可能误导公众的宣传方式。

二、风控与服务

1.我公司配备专人负责业务风险管理工作，配合移付宝按时完成对签购单调阅、商户巡防和商户违约处理工作；

2.我公司配合移付宝完成对商户收单业务的使用配合和风险防范的培训工作，做好机具日常维护服务等工作。

合作方签章：

年

月

第三篇：关于合规承诺书

关于合规承诺书三篇

在日常生活和工作中，越来越多人会去使用承诺书，承诺书如经合同认可,可以作为合同的一部分一同履行。为了让您在写承诺书时更加简单方便，以下是小编为大家整理的合规承诺书3篇，希望能够帮助到大家。

大连商品交易所：

本人声明：本人与________账户之间不存在因代理、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对________账户的期货交易进行实际控制或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被_________实际控制或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法违规行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。

承 诺 人：

承诺日期：

为树立主动合规、合规创造价值等合规理念，坚持诚信、正直的职业操守和价值观念，保障本行业务安全稳健运行。本人作为银行员工，特作出以下承诺：

一、认真贯彻落实国家宏观经济政策，严格遵守国家法律、法规及银行内部管理制度，诚实守信，自觉抵制和纠正行业不正之风。

二、恪守合规经营原则，严守风险底线，做好存款、贷款等重点领域的风险防范工作，严防操作风险。

三、坚持廉洁从业，严格遵守职业操守。（一）廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易。（二）公私分明，秉公办事，杜绝利用职务之便谋取私利。（三）不兼职其他经济组织工作。（四）主动回避办理涉及本人、亲属及其他利益相关人的`业务。（五）坚决杜绝挪用单位或客户资金行为的发生。（六）自觉远离“黄、赌、毒”等不良行为。（七）自觉抵制非法集资、高XX等社会组织高额回报诱惑。

四、自觉接受监管部门和社会公众的监督，未遵守承诺事项、本人自愿接受柳州银行问责。本承诺书一式两份，经承诺人签字后生效，由承诺人和法律合规部各保留一份。

承诺人（签名）：

XX年XX月XX日

一、服务项目

（一）、营业网点

1、推行首问责任制，遇到客户的第一接待人，要至始止终的帮助客户联系解决；

2、按时上下班，做到满时满点服务；

3、使用文明用语，不怠慢、顶撞、刁难客户，做到来有迎声，走有送声；

4、员工仪表端庄，着装统一，挂牌上岗；

5、对外支付七成新以上人民币；

6、为客户提供笔、墨、老花镜、验钞机、蘸水盒等便民用品；

7、在无机械故障和网络故障的前提下，自动柜员机24小时工作。

（二）、结算业务

1、不无理拒付或压票；

2、银行汇票、转帐、电汇、现金等到业务及时办理，本系统内，且收款人开户行通汇的情况下，24小时以内到帐。客户使用“实时汇兑”系统，即刻到帐；

3、单位、个人存款帐户在结息日按时结息，当日入帐。

（三）、信贷业务

1、服务标准：在借款人的借款用途符合国家产业政策及中国农业银行信贷政策的前提下，由支行客户业务部（企事业法人客户）、个人业务部（自然人客户）受理其借款申请；

2、服务时限：

（1）、短期借款1个月内答复；

（2）、中长期贷款6个月内答复；

（3）、受理企业提供全额保证金申请开立信用证、签发银行承兑汇票、小额质押的贷款、出口押汇等信用业务时，如符合相关政策规定、手续完备，1个工作日内办理完毕。

二、违诺处理

1、使用不文明语言或不履行承诺引起客户投诉的，第一次处罚20元，并让责任人向客户登门道歉，取消年终先进个人评选资格；第二次处罚50元，除登门道歉外，全行通报批评，年终考核为不称职；3次以上予以下岗；

2、利用工作之便对客户或企业吃、拿、卡、要的人和事，一经查实，对责任人按党纪政纪严肃处理直至开除或移交司法机关；

三、投诉监督

客户投诉，3个工作日内予以答复，如遇特殊情况无法在承诺期内处理完毕的，及时向有关单位和客户作出解释。

监督电话：1、计划献财务部2、个人业务部：3、客户业务部：4、行长电话：5、单位负责人：

第四篇：银行合规承诺书

银行合规承诺书

一、服务项目

（一）、营业网点

1、推行首问责任制，遇到客户的第一接待人，要至始止终的帮助客户联系解决；

2、按时上下班，做到满时满点服务；

3、使用文明用语，不怠慢、顶撞、刁难客户，做到来有迎声，走有送声；

4、员工仪表端庄，着装统一，挂牌上岗；

5、对外支付七成新以上人民币；

6、为客户提供笔、墨、老花镜、验钞机、蘸水盒等便民用品；

7、在无机械故障和网络故障的前提下，自动柜员机24小时工作。

（二）、结算业务

1、不无理拒付或压票；

2、银行汇票、转帐、电汇、现金等到业务及时办理，本系统内，且收款人开户行通汇的情况下，24小时以内到帐。客户使用“实时汇兑”系统，即刻到帐；

3、单位、个人存款帐户在结息日按时结息，当日入帐。

（三）、信贷业务

1、服务标准：在借款人的借款用途符合国家产业政策及中国农业银行信贷政策的前提下，由支行客户业务部（企事业法人客户）、个人业务部（自然人客户）受理其借款申请；

2、服务时限：（1）、短期借款1个月内答复；（2）、中长期贷款6个月内答复；（3）、受理企业提供全额保证金申请开立信用证、签发银行承兑汇票、小额质押贷款、出口押汇等信用业务时，如符合相关政策规定、手续完备，1个工作日内办理完毕。

二、违诺处理

1、使用不文明语言或不履行承诺引起客户投诉的，第一次处罚20元，并让责任人向客户登门道歉，取消年终先进个人评选资格；第二次处罚50元，除登门道歉外，全行通报批评，年终考核为不称职；3次以上予以下岗；

2、利用工作之便对客户或企业吃、拿、卡、要的人和事，一经查实，对责任人按党纪政纪严肃处理直至开除或移交司法机关；

三、投诉监督客户投诉，3个工作日内予以答复，如遇特殊情况无法在承诺期内处理完毕的，及时向有关单位和客户作出解释。

监督电话：

1、计划献财务部

2、个人业务部：

3、客户业务部：

4、行长电话：

5、单位负责人：

第五篇：合规承诺书 (员工)

XXXXXXXXXXXX有限责任公司

员工合规承诺书

姓名：

岗位：

为认真贯彻执行员工行为规范和领导干部廉洁从业各项规定，端正工作态度，正确对待和行使工作职责，加强自我约束力，本人郑重承诺如下：

一、严格遵守金融行业职业行为规范

（一）诚信守法、恪尽职守、审时高效地行使职权、履行义务，自觉遵守法律法规、监管规定、自律组织准则规则要求，维护公司及客户的合法权益。

（二）以高标准职业道德规范行事，品行正直，诚实守信，爱岗敬业，维护行业及公司声誉。严格保守国家秘密、所在集团及本单位的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私，对在执业过程中所获得的未公开信息负有保密义务。对客户服务结束或者离开所在单位后，仍应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务。

（三）熟练掌握业务技能，积极参加监管部门、行业自律组织和所在单位组织的后续教育，树立终身学习理念，不断提升素质，完善技能，做到专业胜任。

（四）牢固树立依托集团、服务集团的理念，尊重客户、了解需求，强化服务意识，规范服务礼仪，提高服务质量。

（五）保护客户信息，维护客户权益，不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益。

（六）公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。

（七）遵守禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。

（八）不得参与民间借贷、违规担保和非法集资等活动，不得充当资金掮客，不得经商办企业，不得在工商企业兼职，发现员工有异常行为时要积极向公司有关部门进行举报。

（九）规范8小时外行为，严禁参与洗钱、涉黄、涉赌、涉毒等活动。

（十）作为关键岗位和敏感环节的工作人员要对买卖股票等行为进行报告。

（十一）从业人员之间相互尊重、协作互助，树立理解、信任、合作的团队精神，分享专业知识和工作经验，共同创造，共同进步。

（十二）加强与金融行业从业人员的交流，学习先进的专业技能和管理经验，相互促进，共同提高。

（十三）关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任，发扬勤俭节约的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费。

二、严格遵守公司规章制度，勤勉尽职开展岗位工作。负责信贷、投资、理财等业务的风险审查及重要业务环节的风险管理工作，防范和控制资产业务信用风险。

（一）负责财务公司信贷业务的风险审查工作；根据需要开展延伸调查、现场核保、贷后风险管理等工作。组织资产质量五级分类认定工作，负责财务公司投资、理财以及外币资产业务等新的资产业务的风险管理相关工作。

（二）监管要求的贯彻落实，负责财务公司重大事项管理和报告工作。

（三）牵头协调各监管部门和管理部门做好现场检查相关工作，促进检查意见和要求的整改落实；负责财务公司风险评价自评和报告工作。

（四）负责财务公司授权、授信管理，负责授权制度和业务授权清单的制定和维护。

三、“一岗双责”，恪守合规经营原则，严守案防底线。

积极配合内外部监督检查，针对发现的问题和安全隐患。发生案件，积极配合检查处理。增强自律，严格遵守以下规定。

（一）禁止个人卡（账）与公司及客户发生资金往来；禁止挪用公司资金为客户垫款，或截留、挪用客户及公司资金。

（二）禁止任何形式的虚假对帐、虚假查库等行为；严禁随意调整、冲正、撤销账务。

（三）严禁违规办理任何未经批准或授权的业务；严禁逆程序办理各类业务；严禁违反岗位制约原则混岗兼职；严禁对已下放的审批、授权执行情况不过问、不跟踪。

（四）严禁“虚存实取”、“虚存虚取”办理业务；严禁出具虚假对账单、回单、存款证明、证实书、存单、合同文件等；严禁假作废、假遗失重要空白凭证、空白印鉴卡、有价单证等。

（五）未经授权情况下，严禁将个人印章、操作号、Ukey/密码交于他人办理各项业务；严禁使用他人的印章、操作号、密码办理业务。

（六）严禁违反规定私自带出公司公章、业务专用章、重要空白凭证或与工作相关的保密文件。

（七）严禁隐瞒不报、掩盖所知道的重大业务差错、责任事故和重大风险；严禁对所发现的、或应当发现的异常行为、风险隐患不作为、不上报。

（八）对发现的公司或员工个人有上述违法违规或异常行为的，要积极进行举报。

本人自愿承诺，若违反上述合规责任，自愿主动接受撤职或开除处分。

承诺人：

年 月 日