“金融打虎扫黑除恶”剑指何方中国“金融保卫战”即将打响[小编推荐]

第一篇：“金融打虎扫黑除恶”剑指何方中国“金融保卫战”即将打响[小编推荐]

“金融打虎扫黑除恶”剑指何方中国“金融保卫战”即将打

响

只有政府“握紧枪杆子、管好钱袋子、老百姓才能有好日子。”

如果说十九大以前，***把主要精力放在军队的整顿上了，那么十九大之后，改革的重点显然转移到了对金融体系的整顿——2018年，中国金融体系的格局将出现较大变化，相对于股市而言，资金的进出与操作手法，也将发生重大转变。

对于这样一个敏感的话题，笔者一开始并不愿意公开讨论。然而，随着政府对于整顿金融秩序的态度日渐明朗、坚定——是应该把目前面临的局势和大家进行分享的时候了。中小投资者应该知道，在波澜不惊的表象下，自己正在亲历怎样一场激烈的变革与命运的嬗变。少数不法分子通过复杂架构，虚假出资，循环注资，违规构建庞大的金融集团，已经成为深化金融改革和维护银行体系安全的严重障碍，必须依法予以严肃处理。

——郭树清一场没有硝烟的较量近日，银监会主席郭树清在接受人民日报专访时的一席讲话，为我们解开了问题的真相，也同时吹响了十九大后，整顿金融秩序的“战斗号角”。之前一切的金融乱象、股市异变似乎都清晰了起来，面对庞大的金融集团，一场没有硝烟的较量即将展开。

其实，这已经不是我党第一次面对金融集团，而展开的“较量”了。新中国刚刚诞生之初，就曾经面对旧中国遗留下来的金融集团，爆发过一场“金融保卫战争”。

1949年，解放军刚刚解放上海，大量投机奸商和敌特分子利用市民饱尝通货膨胀之苦的时机，大肆炒作银元、外币、囤积居奇。

1949年6月5日、6日，上海市委终于意识到问题的严重性，决定向市场投放41万枚银元；打击对银元的炒作，恢复市场对人民币的信心。但出乎意料的是，所有投放的银元尤如泥牛入海一夜之间全被市场消化得干干净净。

一些金号经理、银楼大班，及至银行买办更是频繁地进出当时的上海证券大楼，进行金条、银元和美元的炒作。更让人吃惊的是，这竟然是一个庞大的系统，操控这个系统的正是一些一贯坚持反共立场的资本大亨。

面对，新中国政府发布的“反对银行投机”的政策和警告，这些金融集团根本就是置若罔闻，一些反动势力甚至疯狂叫嚣：“解放军可以打进上海，但人民币进不了上海！” 这颇让笔者联想起，现在有些人高喊的“风能进、雨能进，就是国王不能进”的口号。

为应对当时的金融挑战，时任上海市长的陈毅元帅可并不信这个“邪”。尽管已经预备了500万枚银元，但是，毕竟打一场“金融战”并不是我党的特长。面对一群洋行买办、面对一群知识精英，我党断然采取坚决措施。1949年6月10日，时任淞沪警备区司令员的宋时轮亲自率领一个营的士兵包围了证券大楼，15分钟集中抓捕了1500多名投机分子。然而，这种用行政手段干预金融市场的行为，却被各种别有用心的言论抓住了把柄，什么“共产党军事100分，政治80分，经济上只能打零分”的言论成为一些遗老遗少和公知念念不忘的口头禅。

但是，与之形成鲜明对比的却是，上海老百姓的拍手称快。随后在上海，新生的共和国又和旧有金融集团之间进行了“粮食战”“棉花战”“煤炭战”。政府调集全国物资于上海，利用商业手段把那些囤积居奇的商业大亨彻底打到爆仓，彻底给予旧有金融集团以毁灭性的打击。

政治、行政、经济多管齐下，新生的共和国终于击败了金融集团。毛主席将上海金融保卫战评价为“又一场淮海战役”。抚今追昔，往事依然历历在目。就在这场“金融保卫战”已经过去近69年了，改革开放也已经40年之际，一场新的“金融反腐斗争”又将全面打响。

细思极恐 “金融保卫战”又将打响 从之前的“姜你军，蒜你狠，楼疯狂”，发展到“吴英案”时有人公然喊出“救吴英就是救我们自己”，最终发展到2015年股灾，所谓的“金融地震”。我们会看到，从2008年美国金融危机爆发以来，我们高达万亿的救市资金，如泥牛入海一夜之间全被市场消化得干干净净，陷于“资本市场的空转”，成为资本游戏的筹码，而对国家三令五申“金融为实体服务”的政令却难以落实。一面是资金的疯狂炒作，大量的影子银行、非法集资、表外资金，地下钱庄数目庞大，各种网络贷、高利贷横行乡里，而另一面却又是实体企业的嗷嗷待哺。

在中共十九大记者招待会上，中央纪委副书记、监察部部长杨晓渡谈及从严治党成效时曾这样表述——“我们坚决铲除政治腐败和经济腐败相互交织的利益集团。”

有人曾经说《人民的名义》这部电视剧尺度拍的非常大，什么赵立春的高官巨贪，什么赵瑞龙的黑白通吃、呼风唤雨。其相比于现实，影视剧还是照顾了观众的情绪。

我们看到那些已经被惩办的贪腐分子，他们有的富可敌国，有的傲居一方，动则数以亿计、数以万亿计的财产，实际上已经形成对地方管理、市场运行、乃至股市的巨大影响。他们通过阻碍行政、干扰司法、调动舆论、扰乱股市等等的手段，严重干扰了改革的进行，损害了百姓和普通投资人的利益、甚至里通外国。按照银监会主席郭树清的说法，这正是“少数不法分子通过复杂架构，虚假出资，循环注资，违规构建庞大的金融集团，已经成为深化金融改革和维护银行体系安全的严重障碍„„” 几亿、几万亿的资金脱离银行、政府监管，集中在少数不法分子手中，还构建了庞大的金融集团。按照“经济基础决定上层建筑”的政治经济学基本原理，这不由得让人细思极恐。因此，无论从历史的逻辑、还是高层的表态来看，一场新的“金融反腐斗争”即将全面打响。也许在这个时候，还会有人质疑“用行政手段干预金融市场”，还会说“共产党军事100分，政治80分，经济上只能打零分”。

但是，与之形成鲜明对比的依然将是，老百姓的拍手称快。祸国殃民的资本游戏

应该结束了 有些人可能要问了，国家整顿金融秩序，向金融集团“宣战”，这种高高在上的东西和我们与什么关系？

俗话说得好，大河有水小河满。可是目前的问题是，作为国家这条大河目前已经“水”满为患，而作为实体经济的小河却依然难以得到资金的灌溉。

占中国间接融资规模的比例超80%的银行业就是其中的重灾区。截至2017年11月末，银行业的资产规模已从2007年末的54.1万亿元，迅速增至244万亿元，年均增速17%，远远“跑赢”GDP。

然而，如此巨大的资金量却难以形成对实体经济的有效支持。金融集团就像一道道拦河堤坝，把资金截留了，大量的资金在金融系统里空转，大搞钱生钱的游戏。一些人大发其财，而整个国家则陷入了不断加深的“债务漩涡”。大量的银行信贷资金，被转移到表外做起了理财产品。表面上看起来，银行把钱放出去了，实际上根本没有进入实体经济。

大量信贷资产或资管产品为基础的资产，通过各种名目，被以打包、分层、份额化销售等方式，在银行间市场、证券交易市场以外的场所，流入了各种大小机构和私募基金、信托基金的腰包，并以类资产证券化产品的方式进行炒作。一些机构和大庄家，先是通过叠床架屋的公司架构虚增自己的资金实力；然后拉拢官员，采用虚假出资，循环注资的方式，迅速做大项目；之后通过银行表外资金的理财运作，圈占大量资金；最后再通过资产证券化，以打包分销的形式迅速“销赃”。所得资金，又可以支持下一轮的如法炮制。只要资金高速流动，债券不断升值，这个游戏就可以一直维持下去。不断地从社会中，从实体经济中吸干资金，投入到这场资本的游戏中。

在2017年最疯狂的时期，银行表外理财业务竟然达到了表内业务的近5倍。

在巨量资金的刺激下，各种违规操作，打着金融创新的旗号，如雨后春笋般冒出。什么地下钱庄、现金贷、裸贷、虚拟货币、非法期货等等大行其道。在股市上，各种莫名其妙的资金炒作层出不穷，妖股不断。

有时候人们不禁疑问，这些各种各样的金融创新、高利贷，门槛如此之低，他们的资金是从哪里来的？这下你明白了吧。归根结底，这些游资来自银行，来自一场资本的游戏。然而，由于这些游资盈利的模式依托的是高利贷、依托的是快进快出的炒作套现，这些资金根本就不可能进入实体经济。从宏观方面，反而推高了银行的负债风险和坏账风险，推高了实体企业的资金成本。

而在微观上，则是体现为非法集资的肆无忌惮、网络高利贷的大行其道，以及在股市上一轮又一轮的对散户的收割。别看今天闹得欢，就怕事后拉清单 面对疯狂的资本游戏，一些人可能有些悲观，所谓金融集团的养成绝非一日之功。尽管从十八大以来，尤其是2015年9月份以来，在***强力反腐的打击下，一部分金融蛀虫被挖了出来。落马的金融系统高管高达117人，其中更有：这些落马高官一个比一个官位高、一个比一个权力大，一个比一个造成的社会危害大，简直让人到了触目惊心、不忍直视的程度。不能说政府的反腐决心不大、打击力度不严。然而，相比于这些表面上的高官巨腐而言，更难清除的却是那些隐藏在幕后的“违规构建庞大的金融集团”。

就像1949年的“金融保卫战”一样，真正从“证券大楼”抓获的都是前台负责交易的操盘手，而真正的资本大亨，则需要调集全国力量，从根本上斩断所有触手和通道，最终用市场手段给予金融集团以毁灭性的打击。尤其是在整个金融集团已经将触手深入到整个经济社会运营的基层的特殊情况下，从于欢的辱母案，到校园贷的范泽一自杀案、再到钱宝网崩盘后南京高校的父子双双自杀，无数的人间惨案，正在集中指向一双双幕后的金融黑手。整个社会的道德和秩序正在被腐蚀、肢解。

一场高层和基层相互配合，从两个方向夹击围攻的“金融战”势在必行。

因此，我们看到，在中央纪委提出“我们坚决铲除政治腐败和经济腐败相互交织的利益集团”、银监会提出“加强金融监管，严肃处理金融集团”之后，公安部开始了新一轮的“扫黑除恶”行动。

我们不应孤立地看待公安部的“扫黑除恶”行动。中国有句俗话叫做“别看今天闹得欢，就怕事后拉清单”。

此次“扫黑除恶”行动，将原来的“打”字变成了“扫”字，可谓一字之差，差之千里。如果说之前的“打黑”主要针对的是刑事犯罪，主要打击表面的黑恶势力，颇有一些“孙悟空捉妖”的味道。

那么，按照此次公安部部长赵克志的表示，此次“扫黑”要着力铲除黑恶势力的“政治基础”“经济基础”“社会基础”。面对复杂的反腐斗争，“扫黑”更多地体现出，顺藤摸瓜、连窝端、斩其羽翼、防其生乱的特点。

要知道，每一个黑恶势力其背后都有一张“保护伞”，都有一条暗通的金融利益输送渠道，都是一条金融大亨们通向社会的触手。上层反腐去掉“保护伞”，断绝金融集团资金来源；下层形成反腐打黑的高压舆论、一边打苍蝇，一边顺藤摸瓜、铲除地方利益输送链条。

这种上下齐手、政治经济综合治理、社会舆论高度配合的改革模式，可以说恰恰打中金融集团的要害。

相信，只要政府握紧枪杆子、管好钱袋子，老百姓就一定能够过上好日子。

2018 风雨过后有彩虹 有人可能会质疑，这种用行政手段干预经济、金融市场的行为。

但是，笔者想说的是，别再犯糊涂了。

在自由主义市场经济已经明显失灵，庞大的金融集团已经形成的情况下，如果仅仅是按照市场利润的分配模式，不到金融崩溃，资金永远也进不了实体经济。只有用一个强大的外力来打破“金融空转”的链条，才能让实体经济重获生机，让股市得到充足的健康“血液”。

2018年，笔者相信，我们将看到改革的初见成效。在经历一些动荡后，银行将更多地回收表外资金，尽管银行的短期业绩会有所下滑、坏账率将有所上升，部分小银行、地方银行甚至会出现危机。

大量伪金融创新概念，以及涉黑、涉及参与金融集团的企业集团将受到整顿，黑天鹅事件几率增大。但是，整体银行信贷资金将更加充足，更多有实力的实体企业将得到更多利好，尤其是国家重点扶持的行业和新型高科技企业将迎来更多利好。希望，随着金融集团的覆灭，“韭菜”这个称呼能就此成为历史。

祝投资愉快，《财务自由人》主编相关链接：

供给侧改革，国家天天都在谈它，你可知这是在惦记谁的奶酪？（下）

2018 中国“脱胎换骨”先抑后扬 改革阵痛与财富机遇相伴而行

终于定了!5年内必须完成人民币自由交易，金融严管背后原来藏着这样的秘密

第二篇：汉中市邮政金融扫黑除恶专项斗争工作方案

附件

汉中市邮政金融扫黑除恶专项斗争工作方案

根据陕西省分行《关于做好陕西省邮政金融扫黑除恶专项斗争有关工作的通知》（陕邮分联〔2018〕72号）及汉中市银监分局《关于进一步做好汉中银行业扫黑除恶专项斗争有关工作的通知》（汉银监发〔2018〕34号）要求，为进一步贯彻落实《中国银保监会关于银行业和保险业做好扫黑除恶专项斗争有关工作的通知》（银保监发〔2018〕45号）精神，做好扫黑除恶专项斗争相关工作，现制订《汉中市邮政金融扫黑除恶专项斗争工作方案》，具体如下：

一、组织领导

市邮政分公司、市分行联合成立扫黑除恶专项斗争工作领导小组，负责统筹推进扫黑除恶专项斗争各项工作。

组

长：尤卫东

副组长：文庆杰、李宝平；

成员：市分行各部门、市分公司金融业务部相关负责人，领导小组下设办公室，办公室设在市分行法律与合规部。

各县分公司、各县支行，联合成立扫黑除恶专项斗争工作领导小组及办公室，负责本级及辖内扫黑除恶专项斗争的组织领导和具体实施。

二、工作机制

为确保扫黑除恶专项斗争各项工作做实做细，市级层面采取领导小组统一领导、领导小组办公室统筹协调、相关责任部门推动落实的工作机制。各成员部门应由一把手主抓，按照领导小组的安排部署和工作重点，做好本部门人员和业务的排查、整改和报告工作，同时要做好本条线纵向的指导、抽查和总结工作，并指定一名人员为联系人，负责日常沟通协调。各县邮政企业与同级银行做好对接工作。各邮银分支机构应比照省级层面建立相应的工作机制。

三、工作重点

（一）打击非法设立从事或主要从事发放贷款业务的机构或非法以发放贷款为日常业务中的下述行为

一是利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款的；二是以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的；三是利用黑恶势力开展或协助开展业务的；四是套取金融机构信贷资金，再高利进行转贷的；五是面向在校学生非法发放贷款，发放无指定用途贷款，或以提供服务、销售商品为名，实际收取高额利息（费用）变相放贷的；六是银行业金融机构工作人员和公务员作为主要成员参与或实际控制人的。（责任部门：市分公司金融业务部，市分行办公室、个人金融部、三农金融事业部、公司业务部、小企业金融部、风险管理部、授信管理部）

（二）协助配合做好账户查询、冻结工作 充分利用技术手段，提升工作效率，持续做好涉案账户电子化查询工作。建立健全紧急联系机制，积极主动，提升工作效率，协助人民检察院、公安机关、国家安全机构等有权部门做好涉黑、涉恶账户的查询、冻结工作。各单位要严格按照《关于印发银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定的通知》（银监发〔2014〕53号）、《关于银行业金融机构与公安机关开展涉案账户资金网络查控工作的意见》（银监发〔2015〕9号）等文件要求，充分利用先进技术手段，提升工作效率，持续做好涉案账户电子化查询工作。建立健全紧急联系机制，确保做好涉黑、涉恶账户的查询、冻结工作，有效切断黑恶犯罪资金流动渠道，为政法机关依法办案和有关部门依法履职提供有力保障。（责任部门：市分行法律与合规部、个人金融部、营运管理部）

（三）深入排查辖内涉黑涉恶相关问题

在属地监管部门的指导下，认真做好深度排查，对非法放贷、暴力讨债、非法设立金融机构、非法开展金融业务、从业人员涉黑涉恶、日常经营中发现的其他涉黑涉恶问题等相关线索由本级领导小组办公室负责及时报送属地监管部门和上级机构。（责任部门：市分公司金融业务部，市分行各部门、营运中心、营业部）

（四）严防涉黑涉恶组织和个人进入银行业

严格执行监管部门关于机构设立、股权变更、实际控制人变更及董事、监事、高级管理人员任职资格审批的标准，严禁涉黑涉恶人员和涉黑涉恶组织参股、控股银行机构，严禁涉黑涉恶人 员担任管理人员，严禁录用涉黑涉恶人员。（责任部门：市分公司金融业务部，市分行办公室、个人金融部、人力资源部）

（五）履行社会责任和法律义务

一是认真贯彻党中央、国务院关于防范化解金融风险、支持实体经济的决策部署，依法合规经营，强化金融与实体经济共生共荣的意识，做好“三农”、小微等领域金融服务工作，从源头上铲除非法金融业务滋生的土壤；二是严禁为黑社会性质组织犯罪提供资金账户、转账，协助将财产转换为现金、金融票证、有价证券，协助将资金汇往境外，以及为黑社会性质组织和个人从事涉黑涉恶活动提供金融信贷服务；三是严禁与涉黑涉恶组织和个人开展信贷、保险等形式的业务合作。（责任部门：市分公司金融业务部，市分行个人金融部、三农金融事业部、公司业务部、办公室、小企业金融部、风险管理部、授信管理部）

（六）加强宣传教育

结合实际，通过电子显示屏等形式展示扫黑除恶斗争工作要求、相关法律法规知识以及《关于规范民间借贷行为 维护经济金融秩序有关事项的通知》（银保监发〔2018〕10号）中的“四个严厉打击”“一个严禁”等内容，教育从业人员不要参与任何涉黑涉恶组织活动。（责任部门：市分公司金融业务部，市分行各部门、营运管理部、营业部）

四、重点活动

（一）开展涉黑涉恶全面排查活动

各单位要加大工作力度，通过各类客户账户可疑交易排查、信用卡及个人消费贷款风险排查、员工异常行为排查、舆情及举报线索排查等，开展一次涉黑涉恶相关问题的全面排查。排查重点包括：一是利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款的；二是以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的；三是利用黑恶势力开展或协助开展业务的；四是套取金融机构信贷资金，再高利进行转贷的；五是面向在校学生非法发放贷款，发放无指定用途贷款，或以提供服务、销售商品为名，实际收取高额利息（费用）变相放贷的；六是银行业金融机构工作人员和公务员作为主要成员参与或实际控制人的。

各单位要建立涉黑涉恶日常排查工作机制以及摸排核查责任制，建立与属地政法机关、政府相关部门的案件移送和沟通协调机制。对于各类涉黑涉恶举报，做到每条线索都有落实。

（二）开展扫黑除恶宣传教育月活动

各单位要结合打击和处置非法集资、打击治理电信网络新型违法犯罪等常规宣传教育工作经验，应于2018年9月1日至30日期间，集中开展扫黑除恶宣传教育月活动。宣传教育月期间，要结合应届生入学季、毕业生招聘季等时点，主动深入网点周边社区、学校、工厂，开展集中宣传。各单位要结合本辖区工作实际，将扫黑除恶工作与防范非法集资工作、金融消费者保护等工作相结合，制定工作方案或计划，推动宣传教育工作制度化、常态化。

1.宣传教育方式及重点。各单位要以机构网点宣传为重点，充分利用门户网站、微博、微信等平台，通过悬挂条幅、张贴海报、摆放展板、发放宣传资料、电子屏滚动播放、现场咨询、专题网页、微博、微信互动等方式，重点宣传扫黑除恶专项斗争工作有关法律法规和政策，以典型案例揭示涉黑涉恶活动的风险及社会危害，介绍黑社会性质犯罪的特征、表现形式和常见手段，揭露犯罪分子的惯用伎俩，普及相关金融知识，介绍合法的投资渠道和理财方式，强化社会公众风险意识和防范能力。

2.将网点打造为扫黑除恶宣传教育的前沿阵地。一是要将扫黑除恶相关宣传标语（宣传标语口号范例后附）列入LED屏滚动宣传内容。二是要增加宣传材料的派发数量。各单位扫黑除恶宣传材料应在网点机构醒目位置集中摆放，当材料厚度低于1cm时应立即补充。工作人员派发业务宣传资料时，应同时派发一份扫黑除恶宣传材料。三是强化员工扫黑除恶相关知识培训。各单位应在往年打击和处置非法集资培训基础上，进一步提升员工辨识涉黑涉恶行为的能力。各网点前台接待员、业务人员应了解涉黑涉恶相关政策法规，能够准确表述黑社会性质犯罪的法律界定、常见表现形式与辨别方式、参与黑社会性质犯罪的法律责任、投诉举报方式等内容。各业务营销岗工作人员应能够准确向金融消费者讲解银行业金融机构理财产品、信托产品等与非法活动中“投资理财”行为的区别。四是健全从业人员警示教育。各单位要进一步加大对各级管理人员、关键岗位人员以及基层银行网点员工等一线业务人员的宣传力度，利用典型案例说明组织、参与涉黑涉恶活动将承担的刑事和行政责任，进行经常性提醒、提示，使从业人员在思想上树起高压线，做到“不敢为、不能为、不愿为”。

3.强化重点地区、人群、内容宣传。一是加强重点地区宣传。一是加强重点人群宣传。加强对在校学生、老年人、拆迁户、高净值人群等易受涉黑高息业务诱惑群体的宣传。进一步推动金融知识进校园，针对学生群体大力普及金融知识。二是结合重点内容开展宣传。做好风险警示，以典型案例揭示涉黑涉恶犯罪的风险及社会危害，介绍黑社会性质犯罪的特征、表现形式和常见手段，揭露犯罪分子的惯用伎俩。做好相关金融知识普及，引导公众理性投资理财，强化社会公众“风险自担”意识和防范能力。

各单位在宣传教育活动中应注重留存工作资料。在报送相关报告时应当将部署工作、开展培训、组织宣教过程中形成的图片、视频、音频及各类文字资料作为宣传教育月活动总结报告并报送。宣传教育活动月后，各单位应结合本方案工作要求，在全年内持续开展扫黑除恶宣传教育工作。

五、工作要求

（一）切实提高认识

在全国开展扫黑除恶专项斗争，是以习近平同志为核心的党中央作出的重大决策，事关社会大局稳定和国家长治久安，事关人心向背和基层政权巩固，事关进行伟大斗争、建设伟大工程、推进伟大事业、实现伟大梦想。各机构、各部门一定要进一步提高政治站位，切实增强“四个意识”，充分认识开展扫黑除恶专项斗争的重大意义，将其作为一项重大政治任务，摆到工作全局的 突出位置，列入重要议事日程。各级机构、各部门的主要负责人要亲自研究部署和统筹推进各项工作，科学谋划，精心组织，周密实施，坚决打赢扫黑除恶专项斗争这场攻坚仗。

（二）聚焦重点领域

要把扫黑除恶专项斗争抓到实处，必须明确目的任务，突出打击重点，做到有的放矢，确保打击锋芒始终对准群众反映最强烈、最深恶痛绝的各类黑恶势力违法犯罪行为。要树立依法经营、合规经营、安全经营创造效益的理念，突出重点地区、重点机构、重点业务，紧盯关键制度、关键岗位和关键人员，尤其是市分行及以下分支机构及其负责人，加强对薄弱环节、案件多发领域的风险排查力度，及时排除案件风险隐患。

（三）加强协调配合

扫黑除恶专项斗争涉及机构广、时间紧、要求高，各级机构、各部门必须周密部署、明确责任、分工落实、密切配合。工作期间，监管部门将开展涉黑涉恶线索摸排核查和监督检查，各级机构要充分准备，加强与监管部门的沟通，做好与当地监管部门的汇报工作，主动接受监管部门的指导，认真落实监管部门的具体要求，协助监管部门、政法机关、政府相关部门建立起案件移送和沟通协调机制。

（四）及时报送情况

各单位要严格按照方案要求，认真总结扫黑除恶专项斗争各阶段工作开展情况，市扫黑除恶专项斗争工作领导小组成员部门、各支行应于每月25日前（自2018年8月起），将辖内邮银扫黑 除恶专项斗争工作开展情况，书面报送市扫黑除恶专项斗争工作领导小组办公室。各支行还应根据属地监管部门要求，落实相关工作的报送。报告内容包括但不限于：扫黑除恶专项斗争组织实施情况、发现的主要问题和风险隐患、采取的工作措施及成效、下一步工作安排和意见建议等。遇有重大问题，应及时报告。

六、相关依据

（一）《中华人民共和国商业银行法》；

（二）《中华人民共和国保险法》；

（三）《中华人民共和国银行业监督管理法》；

（四）《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（国务院令第247号）；

（五）《关于印发银行业金融机构协助人民检察院 公安机关 国家安全机关查询冻结工作规定的通知》（银监发〔2014〕53号）；

（六）《关于银行业金融机构与公安机关开展涉案账户资金网络查控工作的意见》（银监发〔2015〕9号）；

（七）《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》（中国银监会 工业和信息化部 公安部 国家互联网信息办公室令2016年第1号）；

（八）《关于进一步加强校园贷整治工作的通知》（银监发〔2016〕47号）；

（九）《关于进一步加强校园贷规范管理工作的通知》（银监发〔2017〕26号）；

（十）《关于规范民间借贷行为 维护经济金融秩序有关事项 的通知》（银保监发〔2018〕10号）。

七、扫黑除恶宣传标语口号范例

1.深化“扫黑除恶”行动弘扬正气维护稳定。2.加强法制宣传教育，提高全民法律素质。3.深化扫黑除恶 建设平安XX。

4.打击逃废银行债务、优化金融生态环境。5.争做守信公民，维护金融秩序。6.保护好半生血汗，理财选正规银行。7.社会平安，人人受益；维护平安，人人有责。8.开展扫黑除恶专项斗争，创造安全稳定的社会环境。9.严打黑恶犯罪，弘扬社会正气。

10.积极参与扫黑除恶行动，共建幸福美好家园。11.事事有法必依、人人知法守法、各方依法办事。12.加强法制宣传，提高公民素质，践行社会责任，共建和谐氛围。

13.扫黑恶，净环境，促稳定，保平安。14.做好金融服务，支持扫黑除恶。15.支持地方经济建设，打击经济金融犯罪。

16.坚决扫除黑恶势力，增强人民群众获得感、幸福感、安全感。

17.坚决查处银行机构与涉黑涉恶企业及个人开展业务合作。18.加强农村中小金融机构业务管理，严防地方黑恶势力影响银行经营。19.坚决打击黑恶势力套取金融机构资金高利转贷行为。20.强化金融知识宣传，形成共同打击黑恶势力的合力。21.铲除黑恶势力滋生土壤，维护金融消费则合法权益。22.打击非法放贷，净化社会金融环境。23.严厉打击破坏金融秩序的黑恶势力。24.扫黑恶，净环境，促稳定，保太平。

25.依法严厉打击黑恶势力，坚决维护人民群众合法权益。26.朗朗乾坤除黑恶，清风正气谱新篇。

第三篇：1702+ 2020年XX开展金融领域扫黑除恶专项斗争实施方案

1702+

2020年XX开展金融领域扫黑除恶专项斗争实施方案

为深入贯彻落实市委、市政府和县委、县政府关于开展扫黑除恶专项斗争相关工作要求，切实扫除金融领域黑恶势力，保障人民安居乐业、社会安定有序、国家长治久安，结合我县工作实际，制定如下实施方案。

一、总体要求

（一）指导思想。以x习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，牢固树立以人民为中心的发展理念，坚决贯彻中央和省、市关于扫黑除恶专项斗争的决策部署，认真梳理全县金融领域黑恶势力问题动向，有力打击震慑金融领域黑恶势力犯罪，有效铲除金融领域黑恶势力滋生土壤，依法维护金融消费者合法权益，优化金融生态环境，保障全县金融安全稳健运行。

（二）总体目标。通过3年不懈努力，使全县金融领域黑恶势力违法犯罪得到根本遏制，金融领域涉黑涉恶治安问题得到全面整治，地方金融监管能力得到明显加强，打击金融领域涉黑涉恶长效机制更加健全，人民群众安全感、满意度明显提升。

（三）打击重点。重点打击8个人民群众反应强烈的涉金融领域问题：1.非法小额贷款和融资；2.非法抵押贷款；3.非法从事“校园贷”；4.非法从事互联网金融业务；5.非法高利贷；6.非法暴力讨债；7.保险公司与黑恶势力勾结骗取保费；8.制造谣言、制造恐慌，煽动群众到银行挤兑，以及寻衅滋事、非法聚众冲击金融机构。

二、组织领导

县政府成立金融领域扫黑除恶专项斗争领导小组，由县委常委、常务副县长x任组长,县政府副县长、县公安局局长x，政府办主任为副组长,县司法局、县发改局、县财政局、县产业办、县食市监局、县交通局、县住建局、县扶农办、县民政局、县教科局、县卫计局、人行x支行、x银监分局x监管办事处主要负责同志及县政府办、县公安局、县法院、县检察院分管负责同志为成员。负责贯彻落实党中央和省、市、县关于扫黑除恶专项斗争的决策部署，研究部署全县金融领域扫黑除恶专项斗争的重大事项，指导全县金融领域扫黑除恶斗争相关工作。领导小组下设办公室，主任由县政府办分管副主任兼任，成员由县政府办金融科及公安局相关科室人员组成，具体负责金融领域扫黑除恶线索汇总及组织协调工作。办公室设立举报监督电话：xxxxxxxx。

三、工作措施

（一）严格落实金融领域扫黑除恶专项斗争工作责任。各行业监管部门对照金融领域风险排查工作分工，根据监管和协调责任认真搞好本部门、本行业工作筹划，明确工作分工，层层落实工作责任。领导小组将对思想不重视、工作不尽责、困难问题不担当的单位人员进行严肃追责问责。

（二）认真梳理历年金融领域涉黑涉恶问题线索。各行业监管部门负责对历年来掌握的本部门监管和协调领域涉黑涉恶问题线索进行认真梳理汇总，建立问题台账，对敏感问题进行调查核实，及时报领导小组办公室。

（三）全面排查金融领域涉黑涉恶问题隐患。各行业监管部门根据监管和协调职责对监管领域涉黑涉恶问题隐患进行自下而上的全面排查，重点摸清本领域是否存在涉黑涉恶问题，黑恶势力在本领域的主要违法犯罪活动，监管部门是否存在黑恶势力“保护伞”，以及自身监管方面存在的漏洞和不足等问题，切实掌握现实情况，摸清问题底数，并制定针对性的措施。

（四）全力配合扫黑除恶专项斗争深入开展。在全县扫黑除恶专项斗争过程中，对于县扫黑办和相关部门发现的涉及金融领域的涉黑涉恶线索，在调查取证、冻结账户、打击洗钱等方面给予支持，搞好部门工作协调对接，确保工作关系顺畅，工作推进有力。

四、相关要求

（一）提高思想认识。充分认清党中央开展扫黑除恶专项斗争的重大意义，切实把思想和行动统一到党中央和省、市、县决策部署上来，进一步提高政治站位，增强“四个意识”、认真谋划、细致工作，打赢金融领域扫黑除恶专项斗争攻坚战。

（二）加强政策学习。要加强对党中央和省、市、县关于开展扫黑除恶专项斗争相关文件学习，把握精神实质，领会具体要求，积极指导工作实践。同时，要加强对法律法规的学习，确保金融领域扫黑除恶专项斗争在法律法规框架内开展，执法活动全过程合法合规。

(三)严守工作纪律。严格按职责分工推进工作落实，始终坚持工作高标准，对发现的问题线索要按程序逐级请示报告、依法依规办理。严格遵守保密纪律，控制知密范围，坚决杜绝失密泄密、推诿扯皮、隐情不报、徇私舞弊等问题。

第四篇：2019年防范非法集资和金融领域扫黑除恶宣传月活动工作总结

2019年防范非法集资和金融领域扫黑除恶宣传月活动工作总结

按照市打击和处置非法集资工作领导小组办公室《关于印发2019年防范非法集资和金融领域扫黑除恶宣传月活动工作方案的通知》要求，我县高度重视，精心安排部署，从5月份开始在全县范围内集中开展了防范化解重大风险和金融领域扫黑除恶专项活动，取得了良好的效果。现将宣传月活动情况总结如下：

一、统一思想，精心安排部署

按照《防范非法集资宣传月活动工作方案》对防范非法集资和金融领域扫黑除恶宣传月活动提出的明确要求，深入宣传总书记关于扫黑除恶专项斗争的重要论述和重大意义。进一步明确了当前做好防范非法集资和扫黑除恶专项斗争宣传教育工作的重要性和必要性，以及宣传教育活动的内容、区域及宣传方式，组织开展了宣传月活动，积极引导和教育群众自觉抵制和远离非法集资远离黑恶势力，在全县形成抵制非法集资和金融领域扫黑除恶的浓厚氛围，从源头上遏制非法集资和金融领域涉黑涉恶案件高发蔓延势头。

二、广泛宣传，确保工作实效

宣传月活动期间，各相关单位密切配合，充分利用各类宣传资源，采取多种形式，广泛开展各类宣传活动，一是充分利用各类宣传媒体，开展宣传活动。通过政府门户网站、电子显示屏、微信公众号等宣传平台，大力宣传国家有关防范和处置非法集资的法律法规、非法集资的形式、特点、危害等典型案例。由金融办、人行共同印发了《金融系统扫黑除恶专项斗争暨金融领域扫黑除恶线索举报方式的通告》，公布了举报方式、举报电话、信件地址等举报渠道，向社会各界宣传并鼓励检举揭发金融领域黑恶线索。二是认真开展集中宣传活动。5月15日，在仇池广场开展了以“与民同心、为您守护”为主题的“5.15”打击和防范经济犯罪宣传日活动。5月24日，联合县农业农村局在姜席镇镇区及部分村社开展了放心农资下乡服务、防范非法集资和金融领域扫黑除恶宣传活动。活动中，通过宣传防范和处置非法集资、高利放贷、暴力讨债等金融领域黑恶势力违法犯罪表现形式、主要特征、常见手段等，进一步增强群众金融风险防范意识，营造防范和打击非法集资的良好氛围，共创我县良好金融环境。通过摆放宣传展板，发放宣传资料，接待群众咨询等形式，向来询群众重点介绍网贷“p2p”平台类，涉嫌非法集资、非法吸收公众存款和组织、传销活动等涉众型经济犯罪手段，并结合近年来协查和在侦的常见多发性经济犯罪，介绍犯罪形势和特点，以案释法，解读犯罪分子常见伎俩及其“庞氏骗局”本质。同时采取以案释法的方式，结合经济案件发案特点，详细讲解了预防经济犯罪的方法和打击涉众型经济犯罪的重要性，号召广大群众自觉预防抵制经济犯罪，形成共同打击经济犯罪的良好氛围。宣传活动中悬挂打击经济犯罪条幅6条，播放视频资料及发放各类资料6000余份，展板16块，提供咨询服务800多人次，通过宣传活动，进一步增强了群众抵制经济犯罪活动的能力，受到群众一致好评。三是充分利用金融机构的网点资源优势，集中组织全县银行和保险业金融机构开展防范非法集资和扫黑除恶宣传教育活动，通过电子屏滚动播放宣传标语、张贴宣传海报等形式，向社会公众开展正面宣传。通过多种形式的宣传，弘扬传播了正能量，有力震慑犯罪，营造了良好的社会舆论氛围。

三、积极探索，建立长效机制

在做好宣传月集中宣传活动的同时，我县积极协调各行业主管部门，将防范非法集资风险和扫黑除恶宣传教育纳入各部门业务工作和法制宣传重要内容，加强政策宣传和咨询服务，及时发布重点行业领域风险提示，进一步建立健全宣传教育长效工作机制，有效整合宣传教育资源，形成工作合力，不断提升和扩大宣传月活动社会效果。

第五篇：金融放贷领域扫黑除恶专项整治暨防范非法集资宣传月活动工作总结

金融放贷领域扫黑除恶专项整治暨防范非法集资宣传月活动工作总结

为认真贯彻落实国家、省、市、区关于扫黑除恶专项斗争及处非工作各项部署，坚决打好防范化解地方金融风险攻坚战，强化金融乱象源头治理，根据市金融办《关于开展全市金融系统金融放贷领域扫黑除恶专项整治暨防范非法集资宣传月活动的通知》（X金办〔2020〕X号）文件精神，我局积极开展金融放贷领域扫黑除恶及防范和处置非法集资各项宣传工作，现将工作情况总结如下：

一、高度重视，强化领导责任

为进一步加大金融放贷领域扫黑除恶及防范非法集资宣传，印发了《关于开展全区金融放贷领域扫黑除恶专项整治暨防范非法集资宣传月活动的通知》（X金〔2020〕X号），要求各乡镇人民政府、街道办事处，区处非领导小组成员单位，各金融、类金融机构同步开展宣传工作。各地各部门制定符合实际的宣传方案，扩大宣传对象，拓展宣传空间，以提高宣传活动的广泛性和实效性。各地各部门通过LED显示屏、宣传条幅、展架、宣传礼品、宣传册等方式展示标语，扩大现场宣传氛围。各金融、类金融机构利用网点的滚动字幕循环播放以“普及金融知识，防范金融风险，优化金融环境”为主题的金融放贷领域扫黑除恶专项整治暨防范非法集资宣传活动，引导群众通过正规渠道开展投融资活动，进一步提高群众的风险意识。

二、拓宽宣传渠道，广泛深入宣传

一是做好现场宣传工作。

为广泛深入宣传，增添现场宣传氛围，我局印制宣传册、宣传页20000余份，宣传品6000余份。5月15日，结合公安机关“5.15打击和防范经济犯罪宣传日”活动，参加市地方金融监管局组织开展的金融系统金融放贷领域扫黑除恶专项整治暨防范非法集资集中宣传日活动，在活动现场设立宣传展台、悬挂宣传条幅、发放宣传材料、现场政策解读，对来往群众发放宣传单、宣传品1000余份，接受近20人次群众现场咨询。5月22日，我局组织区法院、XX公安分局、区司法局、区教育、区市场监管局以及各金融、类金融机构、XX区小贷担保协会等单位在人民路工行门前开展金融“一普一防一优”主题宣传活动，悬挂宣传横幅，现场发放宣传礼品、宣传单、手册5000余份，接受近100人次群众现场咨询，详细讲解非法集资的特征、危害、表现形式等知识，提升广大群众对“套路贷”、非法集资等新兴违法犯罪的表现形式及危害性的认识，切实维护好人民群众的切身利益。二是做好网络宣传工作。在XX政府网金融专题发布防范“套路贷”、非法集资等金融违法知识，更新最新宣传工作情况，通过XX处非工作群送学处非的最新政策，充分利用政府网站、微信群等网络方式加大宣传，切实增强社会公众法律意识和对非法集资活动的抵御能力。

三、下一步工作安排

一是继续加大宣传力度，引导群众远离非法高利放贷、“套路贷”等金融违法活动，积极举报线索。

二是积极配合公安、市场监管部门、人行、银保监局做好非法高利放贷、暴力讨债及“套路贷”的打击力度。三是组织辖内小贷、担保、典当公司开展金融领域扫黑除恶及防范非法集资宣传工作，维护经济发展秩序。