征信异常查询监测方案XX(推荐五篇)

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第一篇:征信异常查询监测方案XX

征信异常查询监测方案

为进一步规范征信查询工作,我部特制定《征信异常查询监测方案》对查询量波动阈值、睡眠用户查询异常、非工作时段查询异常、未授权查询异常、跨地域查询异常的行为进行监测,具体方案如下:

一、不定期检查

根据省分行相关文件或人行检查要求,对征信系统内所有用户的查询记录进行检查,对于存在异常查询的支行进行通报,并要求限时整改。

二、每日监测

二级分行征信管理员于每日早上8:30对前一天的查询情况进行梳理,对人均日查询量超过规定笔数的单位,要求根据实际情况撰写征信情况说明报告,对超量查询行为作出解释。

第二篇:企业征信查询

企业信用报告查询流程

根据《金融信用信息基础数据库企业信用报告查询业务规程》(银征信中心〔2013〕97号)规定:

企业法定代表人可以亲自或委托经办人代理查询企业信用报告。

一、法定代表人查询企业信用报告

法定代表人向查询点查询企业信用报告的,应提供本人有效身份证件原件、企业的有效注册登记证件(工商营业执照或事业单位法人登记证等)原件、其他证件(机构信用代码证、企业贷款卡或组织机构代码证)原件供查验,同时填写《企业信用报告查询申请表》,并留有效身份证件复印件、有效注册登记证件复印件、其他证件复印件备查。

有效身份证件包括:身份证(第二代身份证须复印正反两面)、军官证、士兵证、护照、港澳居民来往内地通行证、台湾同胞来往内地通行证、外国人居留证等。

二、委托经办人代理查询企业信用报告

委托经办人代理向查询点查询企业信用报告的,经办人应提供法定代表人和经办人的有效身份证件原件、企业的有效注册登记证件(工商营业执照或事业单位法人登记证等)原件、其他证件(机构信用代码证、企业贷款卡或组织机构代码证)原件、《企业法定代表人授权委托证明书》原件供查验,同时填写《企业信用报告查询申请表》,并留法定代表人和经办人有效身份证件复印件、有效注册登记证件复印件、其他证件复印件、《企业法定代表人授权委托证明书》原件备查。

可以自备填写完成《企业信用报告查询申请表》、《企业法定代表人授权委托证明书

第三篇:银行征信查询

确切地说,这个系统应该叫做”央行或人民银行征信系统“,它包括企业信用信息基础数据库和个人信用信息基础数据库。

企业信用信息基础数据库始于1997年,在2006年7月份实现全国联网查询。截至去年底,该数据库收录企业及其他组织共计1000多万户,其中600多万户有信贷记录。个人信用信息基础数据库建设最早始于1999年,2005年8月底完成与全国所有商业银行和部分有条件的农信社的联网运行,2006年1月,个人信用信息基础数据库正式运行。截至去年底,该数据库收录自然人数共计6亿多人,其中1亿多人有信贷记录。

央行征信系统的主要使用者是金融机构,其通过专线与商业银行等金融机构总部相连,并通过商业银行的内联网系统将终端延伸到商业银行分支机构信贷人员的业务柜台。目前,征信系统的信息来源主要也是商业银行等金融机构,收录的信息包括企业和个人的基本信息,在金融机构的借款、担保等信贷信息,以及企业主要财务指标。

企业如需贷款,贷款银行会在你申请借款时通过此系统查寻企来的信用记录,如果以前有不良,则贷款的可能会大打折扣。另外,个人也可以查询,带上身份证到当地人民银行并填写申请表后可以查询,查询后会打印个报告给你,里面主要记录你个人贷款、信用卡使用及还款、住房按揭等资料。如果产生信用不良记录,将对个人以后贷款等产生很大影响。

第四篇:征信查询授权书

企业信用信息查询和管理授权书

国家开发银行四川省分行:

我单位因信用评审、贷款评审、贷后管理、担保及抵质押评审、风险管理等事由现授权贵行在贷款办理及贷后管理过程中,通过中国人民银行企业信用信息基础数据库查询我单位信用信息,并对我单位信用信息按人民银行相关办法规定进行管理。

特此授权。

授权单位(盖章): 授权日期: 年 月 日 授权单位的贷款卡号:

个人信用信息查询和管理授权书

国家开发银行四川省分行:

本人因: □ 申请个人贷款

√本人作为法人代表的公司(或组织)申请贷款 □ 本人作为出资人的公司(或组织)申请贷款 □ 本人拟提供担保的个人(公司或组织)申请贷款 □ 其他:

现授权贵行在贷款办理及贷后管理过程中,通过中国人民银行个人信用信息基础数据库查询本人信用信息,并对本人信用信息按人民银行相关办法规定进行管理。

特此授权。

授权人签名:

授权人身份证号:

授权日期: 年 月 日

附:身份证复印件

第五篇:征信查询授权书

授权书

重要提示:

尊敬的客户:为了维护您/贵司的权益,请在签署本授权书前,仔细阅读本授权书各条款(特别是黑体字条款),关注您/贵司在授权书中的权利、义务。如有任何疑问,请向经办行咨询。

招商银行股份有限公司_________:

本人/我司不可撤销地授权贵行在向本人/我司提供金融产品和金融服务以及与贵行开展其他业务过程中,有权按照《征信业管理条例》的规定查询、使用、报送本人/我司全部或部分信息,具体约定如下:

一、本人/我司同意并授权贵行在办理以下第 壹、贰、叁、肆、伍、陆项涉及到本人/我司的业务时,可以向中国人民银行征信中心金融信用信息基础数据库、其他依法设立的征信机构、其他有权机关建立的信息数据库查询本人/我司的信息,并有权对查询到的本人/我司信息进行打印、保存和使用:

(壹)本人/我司向贵行申请、办理授信业务,用于授信前调查、审查审批、放款、授信后管理等用途的。

(贰)审核本人/我司作为担保人,用于提供担保的审核与贷后管理等用途的。

(叁)我司关联企业向贵行申请办理信用业务,需要了解我司信用状况的。

(肆)我司高管或重要关系人向贵行申办零售信贷、信用卡等业务,需要了解我司信用状况的。

(伍)本人/我司提出信息异议,用于处理异议核查的。(陆)其他事项(请具体说明)。

二、本人/我司在此确认并同意,在办理第一条所述的涉及本人/我司的业务中,贵行上级机构因授信审查审批、授信后管理等需要开展的查询、打印、保存和使用本人/我司信息的行为,亦属于本授权书的授权范围。

三、本人/我司同意并授权贵行或贵行上级机构向中国人民银行征信中心金融信用信息基础数据库或其他依法设立的征信机构等提供本人/我司的信息,以及出于为本人/我司提供综合化服务的目的视情况向招商银行股份有限公司集团成员(包括招商银行股份有限公司境内全资子公司、控股子公司等)、招商银行的服务机构、代理人、外包作业机构、联名卡合作方以及其他招商银行认为必要的业务合作机构提供本人/我司的信息。贵行或贵行上级机构承诺将要求接收招商银行披露资料的机构对本人/我司的信息承担保密义务。

四、若第一条所述的涉及本人/我司的业务审批不通过、未实际发生,本人/我司同意贵行保留本授权书以及本人/我司的基础资料、信用报告、信贷业务申请书等。

五、贵行超出上述授权查询、使用、报送本人/我司信息的一切后果和法律责任由贵行承担。

六、本授权书自出具之日起生效,在本人/我司接受贵行提供金融产品、金融服务以及与贵行开展其他业务期间持续有效,非经贵行书面同意本授权书不可撤销。

本人/我司声明,贵行已经依法向本人/我司提示了相关条款,贵行已应本人/我司的要求对上述条款作出相应的说明。本人/我司已经完全知悉并充分理解本授权书条款的内容及相应的法律后果,并愿意接受本授权书条款的约定。

授权人为法人或其他组织时签署此栏: 授权人(盖章):

出具日期: 年 月 日

授权人为自然人时签署此栏: 授权人(签字):

证件类型: 证件号码: 出具日期: 年 月 日

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