工商总局：5-11月开展互金广告专项整治（精选五篇）

第一篇：工商总局：5-11月开展互金广告专项整治

您身边最专业的财富管家--榕巨互金www.xiexiebang.com 工商总局：5-11月开展互金广告专项整治

今日，工商总局网站发布《工商总局关于印发2016网络市场监管专项行动方案的通知》（以下简称“《通知》”），《通知》显示，今年5-11月将治理互联网虚假违法广告。充分发挥整治虚假违法广告部际联席会议作用，加强部门间的协调沟通、信息共享和执法协作，开展互联网金融广告专项整治。

专项行动将重点整治网络交易平台和网络商标侵权、销售假冒伪劣商品、虚假宣传、刷单炒信等突出违法问题。将查办一批大案要案，公布一批典型案例，震慑违法经营者，构建社会共治格局。

《通知》表示，将严厉查处利用互联网从事传销活动、利用互联网散布传销信息、为传销提供互联网信息服务案件。完善网络案件指定管辖、大要案件挂牌督办等制度机制，优化跨地域监管执法指挥协调和执法联动机制，切实做好电子证据留存及相关技术保障工作。

以下为《通知》原文：

工商总局关于印发2016网络市场监管

专项行动方案的通知 您身边最专业的财富管家--榕巨互金www.xiexiebang.com 各省、自治区、直辖市工商行政管理局、市场监督管理部门：

为贯彻落实好党中央、国务院领导同志一系列重要批示精神，不断依法依职责加强网络市场监管，集中整治市场乱象，切实维护网络市场秩序和消费者合法权益，促进网络市场健康有序发展，工商总局决定今年5-11月全系统深入开展2016网络市场监管专项行动。现将《2016网络市场监管专项行动方案》印发给你们，请认真贯彻执行。

工商总局

2016年5月4日

2016网络市场监管专项行动方案

为坚决贯彻落实党中央、国务院领导同志一系列重要批示精神，不断依法依职责加强网络市场监管，切实维护网络市场秩序和消费者合法权益，促进网络市场健康有序发展，在巩固已有工作成果的基础上，今年5-11月，全国工商、市场监管部门深入开展2016网络市场监管专项行动，要始终坚持问题导向，保持高压态势，重拳整治市场乱象，着力营造公平竞争的网络市场环境和安全放心的网络消费环境。专项行动方案如下：

一、总体目标

坚持依法管网、以网管网、信用管网和协同管网，创新监管手段，提升执法能力，以网络交易平台和网络商标侵权、销售假冒伪劣商品、虚假宣传、刷单炒信等突出违法问题为整治重点，查办一批大案要案，公布一批典型案例，特别是对屡查屡犯的违法经营者，依法实施更严格的市场监管、更严厉的行政处罚、更有效的失信惩戒，震慑违法经营者，构建社会共治格局。经过大力整治，网络经营者违法失信成本增加，责任意识得到强化，网络市场秩序突出问题受到遏制，网络商品质量水平明显提升，网络交易信用环境显著改善，网络消费信心不断增强，网络创业创新热情进一步激发。

二、工作进度安排和具体任务措施

专项行动分为三个阶段组织实施：5月上中旬为动员部署阶段，各地工商、市场监管部门制定工作方案，部署整治工作任务，组织媒体加大宣传，营造良好舆论氛围；5月下旬-11月中旬为集中整治阶段，根据具体任务措施，针对重点问题进行专项治理；11月份为督查评估阶段，督查整治工作，巩固整治成果，总结经验做法，分析问题不足。具体任务措施为：

（一）针对重点商品领域，强化监测监管。在专项行动期间，各地工商、市场监管部门要结合对消费者、经营者和媒体反映问题集中商品的梳理，加强对儿童老年用品、电器电子产品、装饰装修材料、汽车配件、服装鞋帽、化肥，以及根据各地实际增加的其他类别商品实施重点监管。突出对节假日等网络集中促销节点、主要网络交易平台及平台上差评多的网店、农村电商、跨境电商、在线旅游市场、社会反映强烈的违法行为等的监督检查和定向监测，及时发现违法线索，强化后续落地查处，坚决打击网络市场中出现的各种违法侵权行为。（5-11月）您身边最专业的财富管家--榕巨互金www.xiexiebang.com

（二）落实网店实名制，规范网络经营主体。为有效识别网络市场主体真实身份，各地工商、市场监管部门要在鼓励支持网络经营者进行工商注册登记的同时，对严格落实“网站自行亮照”“平台为网店亮照”“平台为网店亮标（核发并加贴证明个人身份信息真实合法的标记）”要求情况进行一次专门检查。对违反相关规定的，坚决依法查处。区别伪造企业名称、冒用其他企业名称等不同情况，开展非法主体网站整治。工商总局将组织一次专项搜索，集中整治一批非法主体网站。（6-11月）

（三）加强网络交易商品质量监管。各地工商、市场监管部门要按照《关于认真做好2016年流通领域商品质量抽查检验工作的通知》的安排，组织开展网络交易商品质量抽检，严厉打击网络销售不合格商品违法行为。（5-11月）针对十大网络交易平台开展专项抽检，根据抽检发现的问题，有针对性地开展行政约谈，督促和指导其加强对网店的管理，健全完善商品质量管控制度和措施，落实商品质量管理责任，积极协助工商、市场监管部门监管执法。（5-7月）

（四）打击网络商标侵权等违法行为。各地工商、市场监管部门要加大对网络上销售仿冒高知名度商标、涉外商标商品的查处力度，维护权利人和消费者的合法权益。依法查处网络上滥用、冒用、伪造涉农产品地理标志证明商标的行为。对将“驰名商标”字样用于网络销售商品、商品包装或者容器上，或者用于广告宣传的，要依法责令改正并处以罚款。对大规模、跨区域、商标权利人和消费者投诉集中的涉网商标侵权假冒典型案件，要强化生产、销售、注册商标标识制造等工作环节的全链条打击。（5-11月）

（五）治理互联网虚假违法广告。各地工商、市场监管部门要严格执行新《广告法》的规定，认真加强对监管执法热点难点问题的研究，对互联网广告市场持续严管严控。进一步加强监测监管，严厉查处虚假违法互联网广告。充分发挥整治虚假违法广告部际联席会议作用，加强部门间的协调沟通、信息共享和执法协作，开展互联网金融广告专项整治。（5-11月）

（六）强化竞争执法，维护公平竞争秩序。各地工商、市场监管部门要依法打击网上虚假宣传、销售仿冒知名商品特有的名称、包装、装潢的商品、不正当有奖销售等违法行为。加强互联网领域反垄断执法，重点查处达成垄断协议和滥用市场支配地位违法行为，整治滥用知识产权排除、限制竞争行为。严厉查处利用互联网从事传销活动、利用互联网散布传销信息、为传销提供互联网信息服务案件。完善网络案件指定管辖、大要案件挂牌督办等制度机制，优化跨地域监管执法指挥协调和执法联动机制，切实做好电子证据留存及相关技术保障工作。（5-11月）

（七）集中整治网络交易平台问题。各地工商、市场监管部门要督促平台经营者就履行以下法定义务和责任进行自查自纠：一是对平台内经营者的经营资格审查、登记、公示；二是与平台内经营者订立协议，明确在平台进入和退出、商品和服务质量安全保障、消费者权您身边最专业的财富管家--榕巨互金www.xiexiebang.com 益保护等方面的权利、义务和责任；三是制定实施管理制度及平台运行维护；四是检查监控平台内经营者和交易信息；五是依法承担首问责任，保护消费者权益，进行调解或协助维权；六是区分标注自营业务和平台业务；七是协助查处违法经营行为，提供有关信息数据资料；八是平台已建立赔偿先付制度的，要进行公示并严格执行；九是平台不得利用格式条款侵害消费者合法权益，对平台成交量、成交额进行虚假宣传，协助平台内经营者虚构交易、成交量或者虚假用户评价，以及限制、排斥平台内经营者参加其他平台组织的促销活动等。平台所在地工商、市场监管部门发现平台不履行管理责任、继续从事违法行为的，一律依法严惩。（6-11月）各地工商、市场监管部门要以当地主要网络交易平台（含全国性主要网络交易平台在当地的分支机构）落实平台管理责任为重点，集中开展一次专项检查评估和问题整改约谈，并形成对平台的专项检查评估及问题整改情况报告。（7-11月）

（八）畅通网络维权渠道，打击侵犯消费者权益行为。各地工商、市场监管部门要完善网上交易在线投诉和售后维权机制，进一步畅通消费者诉求渠道。积极推动网络交易平台经营者设立“消费维权服务站”，督促其履行消费维权的社会责任，及时受理和处理消费者投诉。梳理消费投诉举报，打通条线、地区间“诉转案”通道，扩大网络案件的案源。加大对侵犯网购消费者七日无理由退货权利，故意拖延或者无理拒绝行为的打击力度。严厉查处泄露消费者个人信息等侵权行为。积极发挥消协组织的作用，就损害网络消费者合法权益的典型案例，支持受损害的消费者提起诉讼，并采取约谈经营者、发布消费预警等措施，推动网络消费维权关口前移。由中消协组织收集、研究网络交易平台的交易规则等协议，点评不公平格式条款，就平台通过不公平格式条款侵害众多消费者合法权益问题，督促企业整改，必要时提起公益诉讼。（5-11月）

（九）强化信用监管，实施网络违法失信惩戒。各地工商、市场监管部门要将网络经营者的行政处罚信息记入信用档案，通过企业信用信息公示系统等及时向社会公布，并纳入当地信用信息共享平台，与全国信用信息共享平台对接。重点加强对网络经营者通过年度报告公示其开设网站以及从事网络经营的网店名称、网址等信息的督促检查，对隐瞒真实情况、弄虚作假的，列入异常名录或标记为经营异常状态。对依据《企业信息公示暂行条例》《严重违法失信企业名单管理暂行办法》应列入严重违法失信企业名单管理的网络经营企业，一律列入“黑名单”实施约束管理。（5-11月）

三、相关工作要求

（一）精心组织安排，强化工作保障。各地工商、市场监管部门要从讲政治、讲大局、践行五个发展理念的高度，深刻认识开展专项行动的重要意义。要根据当地实际，研究制定针对性、操作性强的工作方案，突出地方重点特点，细化任务要求，确保工作落实，特别是要加大监管、执法、检测、监测等工作经费投入，加强监管执法力量，建立健全网监机构。您身边最专业的财富管家--榕巨互金www.xiexiebang.com

（二）完善内部工作机制，强化责任落实。网络市场监管是全口径的市场监管，各业务条线都要守土负责，主动作为，部署工作要同时涵盖网上和网下。工商总局已经建立网络市场监管工作领导小组，推动各业务条线的线上线下一体化监管。各地工商、市场监管部门要参照建立健全相应的统筹协调机制，提升系统内网络市场线上线下一体化监管效能。

（三）加强外部协调配合，形成监管合力。按照国务院办公厅、中央网信办的要求，工商总局正在积极推动建立网络市场监管部际联席会议制度。各地工商、市场监管部门要推动建立各级政府层面的网络市场监管工作协调机制，完善部门间执法联动和失信行为联合惩戒机制，推进案件线索和信息互通共享，强化违法问题网上发现、源头追溯、依法查处，线上线下治理相结合，切实落实上下游相关企业责任。

各地工商、市场监管部门要畅通与公安等部门的刑事司法衔接，加大刑事打击力度；健全与通信主管部门的网络交易监管协作机制，按相关规定提请其依法关闭违法违规网站；及时向质检部门通报网络交易商品质量抽检、定向监测信息，支持其净化生产源头；支持配合食品药品监管部门做好互联网食品、药品、医疗器械、保健食品广告等监管；支持配合网信部门做好网络安全管理相关统筹协调工作；将专项行动中发现的涉嫌价格违法行为线索及时通报价格管理部门，并支持其做好互联网领域反价格垄断执法工作；依法履行工商、市场监管部门打击侵权假冒工作职责，支持商务部门做好网络市场经营者集中反垄断审查工作；支持配合海关、质检和邮政管理等部门，做好跨境电子商务相关监管工作，保护消费者合法权益和知识产权，打击违法侵权行为。

（四）改进宣传方式，注重教育引导。各地工商、市场监管部门要采用新闻报道或专题栏目合作等方式，主动向各类媒体推荐重点宣传题材，反映政策措施、整治成效。做好舆情监测分析，关注网络市场突发热点问题，及时依法处置，回应社会关切。发布典型案例，注重以案说法，引导理性消费，警示违法经营。

（五）加强督查督办，强化工作指导。各地工商、市场监管部门要根据整治任务、整治措施和整治要求，采取全面检查、重点抽查、随机专项督查等方式，逐级开展督导检查，既保证工作力度，又严格执法规范。对专项行动卓有成效的地方，要表扬鼓励；对工作开展不力的地方，要通报批评，督促整改。有条件的地方可试行第三方评价的方式，考察评价地方的专项行动工作成效。8-9月，工商总局网监领导小组各成员单位将组成专项行动督查组，赴地方开展中期督查。

（六）加强信息报送，不断总结提高。各地工商、市场监管部门要建立健全信息报送制度，逐级及时报告专项行动进展情况、存在的问题及整治成果，做好信息汇总和统计分析。请各地工商、市场监管部门于6月底前报送专项行动阶段性进展情况，于12月12日前将专项行动总结报告、对平台的专项检查评估及问题整改情况报告、《2016网络市场监管专项行动统计表》《关闭网站和停止平台服务网店名单》、5-15件违法典型案例（附处罚决定您身边最专业的财富管家--榕巨互金www.xiexiebang.com 书）、网监执法检查相关现场图片及视频资料（含说明），通过工商总局网监平台或邮箱一同报送网络商品交易监管司。如遇重大情况，请及时报告当地党委政府和工商总局。

第二篇：关于互金专项整治延期问题解读

关于互金专项整治延期问题解读

互金整治专项工作确认延期，银监会给出的“8.24”合规期限将到，上海金融办又出“银行资金存管属地化”，长久贷就监管层对P2P平台相关整治的重要三条政策，在这里一一说明，并逐个解读。1.关于互金专项整治延期问题

根据中国人民银行等国家十七部门联合印发的《关于进一步做好互联网金融风险专项整治清理整顿工作的通知》文件（以下简称《通知》），《通知》明确，整改实施阶段应最迟于2018年6月底前完成，对个别从业机构情况特别复杂的，经省级人民政府批准后，整改最长可延期2年，由省级人民政府指定相关部门负责监督及验收。

互联网金融整治延期充分说明了监管层对整个行业坚持时间服从质量、规范服从规模的审慎科学管理态度，以及对互联网金融行业的细心呵护和包容。

这说明，整个互联网金融的整治工作最后截止期限在2018年6月底。2.关于“8.24”大限问题

2016年8月24日公布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》），规定所有P2P平台需在12个月内完成整改，其中包括广大投资者十分关心的资金银行存管问题。

然而，整改工作进行的并不顺利，截止2017年6月底，完成银行资金存管的平台只有22%，这意味着大多数平台无法在规定期限内完成资金存管工作。

长久贷按照《暂行办法》要求，于2017年4月10日于广东华兴银行签订资金存管协议，并在协议签订之后开始和银行方面的紧密对接。3.关于P2P资金存管“属地化”问题 随着2017年6月1日《上海市网络借贷信息中介机构业务管理实施办法（征求意见稿）》的推出，要求资金存管“属地化”，即要求上海地区的P2P平台在上海本地有营业网点的银行实行资金存管，而华兴银行并不符合这条规定，这导致长久贷与华兴银行的资金存管对接工作不得不暂停。

按照这三条政策规定，从整治范围来说，结合《通知》、《暂行办法》、《意见稿》三份文件，时间上分别是《通知》发布于2016年3月，《暂行办法》发布于2016年8月，《意见稿》发布于2017年6月1日。

目前确定的是，《通知》延期至少一年，但是与即将到期限的《暂行办法》如何衔接，目前尚不明确。

至于《意见稿》，目前还在征订阶段，还未正式实行。那么，处于现阶段，长久贷的态度是什么？ 又将如何应对接下来的“8.24”大限呢？

首先，因互金整治延期，长久贷属于《通知》这一范围，所以，长久贷的合规化进程尚在正常期限内。

另一方面，由于《意见稿》目前还未正式落地实行，长久贷目前只有等待政策进一步明朗。

当然，为此，长久贷也在积极准备，目前同上海本地银行保持接洽（目前长久贷在多家上海本地银行准入已通过），一旦政策落定，长久贷将迅速的推进网贷平台的合规化进程。

这里必须说明，目前关于互金专项整治的延期《通知》与银监会主导的《暂行办法》提到的“8.24”合规大限如何衔接尚不明确，现在这段“特殊时期”还需耐心等待，各位投资人千万不要过于忧虑困扰。

目标明确，拥抱监管，进展有序，不会放松合规步伐，将继续积极按照小额分散、银行存管、信息披露，备案登记等相关规定积极推进，成为真正能够让客户受益的合规网络借贷信息中介平台。

第三篇：《互金风险专项整治工作实施方案》

网传《互金风险专项整治工作实施方案》全文

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  发布时间：2016-05-19 08:04:59 来源：小K的订阅号 收藏

摘要：近日，一份疑是《互联网金融风险专项整治工作实施方案》在业内流传，真实性待考证。

近日以来，一份疑是《互联网金融风险专项整治工作实施方案》（下称“方案”）在业内流传，但其真实性尚待考证。方案指出，重点整治范围包括P2P网络借贷和股权众筹业务、通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务、第三方支付业务以及互联网金融领域广告等。方案显示，将严格准入管理；强化资金监测；建立举报和“重奖重罚”制度；加大整治不正当竞争工作力度；加强内控管理；用好技术手段等。方案原文如下：

互联网金融风险专项整治工作实施方案

规范发展互联网金融是国家加快实施创新驱动发展战略、促进经济结构转型升级的重要举措，对于提高我国金融服务的普惠性，促进大众创业、万众创新具有重要意义。经党中央、国务院同意，2015年7月人民银行等十部门联合印发了《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》（以下简称《指导意见》）；有关部门及时出手，打击处置一批违法经营金额大、涉及面广、社会危害大的互联网金融风险案件，社会反映良好。为贯彻落实党中央、国务院决策部署，鼓励和保护真正有价值的互联网金融创新，整治违法违规行为，切实防范风险，建立监管长效机制，促进互联网金融规范有序发展，制定本方案。

一、工作目标和原则

1、工作目标

落实《指导意见》要求，规范各类互联网金融业态，优化市场竞争环境，扭转互联网金融某些业态偏离正确创新方向的局面，遏制互联网金融风险案件高发频发势头，提高投资者风险防范意识，建立和完善适应互联网金融发展特点的监管长效机制，实现规范与发展并举、创新与防范风险并重，促进互联网金融健康可持续发展，切实发挥互联网金融支持大众创业、万众创新的积极作用。

2、工作原则

打击非法，保护合法。明确各项业务合法与非法、合规与违规的边界，守好法律和风险底线。对合法合规行为予以保护支持，对违法违规行为予以坚决打击。

积极稳妥，有序化解。工作稳扎稳打，讲究方法步骤，针对不同风险领域，明确重点问题，分类施策。根据违法违规情节轻重和社会危害程度区别对待，做好风险评估，依法、有序、稳妥处置风险，防范处置风险的风险。同时坚持公平公正开展整治，不搞例外。

明确分工，强化协作。按照部门职责、《指导意见》明确的分工和本方案要求，采取“穿透式”监管方法，根据业务实质明确责任。坚持问题导向，集中力量对当前互联网金融主要风险领域开展整治，有效整治各类违法违规活动。充分考虑互联网金融活动特点，加强跨部门、跨区域协作，共同承担整治任务，共同落实整治责任。

远近结合，边整边改。立足当前，切实防范化解互联网金融领域存在的风险，对违法违规行为形成有效震慑。着眼长远，以专项整治为契机，及时总结提炼经验，形成制度规则，建立健全互联网金融监管长效机制。

二、重点整治问题和工作要求

1、P2P网络借贷和股权众筹业务

（1）P2P网络借贷平台应守住法律底线和政策红线，落实信息中介性质，不得设立资金池，不得发放贷款，不得非法集资，不得自融自保、代替客户承诺保本保息、期限错配、期限拆分、虚假宣传、虚构标的，不得通过虚构、夸大融资项目收益前景等方法误导出借人，除信用信息采集及核实、贷后跟踪、抵质押管理等业务外，不得从事线下营销。

（2）股权众筹平台不得发布虚假标的，不得自筹，不得“明股实债”或变相乱集资，应强化对融资者、股权众筹平台的信息披露义务和股东权益保护要求，不得进行虚假陈述和误导性宣传。

（3）P2P网络借贷平台和股权众筹平台未经批准不得从事资产管理、债权或股权转让、高风险证券市场配资等金融业务。P2P网络借贷平台和股权众筹平台客户资金与自有资金应分账管理，遵循专业化运营原则，严格落实客户资金第三方存管要求，选择符合条件的银行业金融机构作为资金存管机构，保护客户资金安全，不得挪用或占用客户资金。

（4）房地产开发企业、房地产中介机构和互联网金融从业机构等未取得相关金融资质，不得利用P2P网络借贷平台和股权众筹平台从事房地产金融业务；取得相关金融资质的，不得违规开展房地产金融相关业务。从事房地产金融业务的企业应遵守宏观调控政策和房地产金融管理相关规定。规范互联网“众筹买房”等行为，严禁各类机构开展“首付贷”性质的业务。

2、通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务

（1）互联网企业未取得相关金融业务资质不得依托互联网开展相应业务，开展业务的实质应符合取得的业务资质。互联网企业和传统金融企业平等竞争，行为规则和监管要求保持一致。采取“穿透式”监管方法，根据业务实质认定业务属性。

（2）未经相关部门批准，不得将私募发行的多类金融产品通过打包、拆分等形式向公众销售。采取“穿透式”监管方法，根据业务本质属性执行相应的监管规定。销售金融产品应严格执行投资者适当性制度标准，披露信息和提示风险，不得将产品销售给与风险承受能力不相匹配的客户。

（3）金融机构不得依托互联网通过各类资产管理产品嵌套开展资产管理业务、规避监管要求。应综合资金来源、中间环节与最终投向等全流程信息，采取“穿透式”监管方法，透过表面判定业务本质属性、监管职责和应遵循的行为规则与监管要求。

（4）同一集团内取得多项金融业务资质的，不得违反关联交易等相关业务规范。按照与传统金融企业一致的监管规则，要求集团建立“防火墙”制度，遵循关联交易等方面的监管规定，切实防范风险交叉传染。

3、第三方支付业务

（1）非银行支付机构不得挪用、占用客户备付金，客户备付金账户应开立在人民银行或符合要求的商业银行。人民银行或商业银行不向非银行支付机构备付金账户计付利息，防止支付机构以“吃利差”为主要盈利模式，理顺支付机构业务发展激励机制，引导非银行支付机构回归提供小额、快捷、便民小微支付服务的宗旨。

（2）非银行支付机构不得连接多家银行系统，变相开展跨行清算业务。非银行支付机构开展跨行支付业务应通过人民银行跨行清算系统或者具有合法资质的清算机构进行。

（3）开展支付业务的机构应依法取得相应业务资质，不得无证经营支付业务，开展商户资金结算、个人POS机收付款、发行多用途预付卡、网络支付等业务。

4、互联网金融领域广告等行为

互联网金融领域广告等宣传行为应依法合规、真实准确，不得对金融产品和业务进行不当宣传。未取得相关金融业务资质的从业机构，不得对金融业务或公司形象进行宣传。取得相关业务资质的，宣传内容应符合相关法律法规规定，需经有权部门许可的，应当与许可的内容相符合，不得进行误导性、虚假违法宣传。

三、综合运用各类整治措施，提高整治效果

1、严格准入管理

设立金融机构、从事金融活动，必须依法接受准入管理。未经相关有权部门批准或备案从事金融活动的，由金融管理部门会同工商部门予以认定和查处，情节严重的，予以取缔。

工商部门根据金融管理部门的认定意见，依法吊销营业执照；涉嫌犯罪的，公安机关依法查处。非金融机构、不从事金融活动的企业，在注册名称和经营范围中原则上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“资产管理”、“理财”、“基金”、“基金管理”、“投资管理”、“财富管理”、“股权投资基金”、“网贷”、“网络借贷”、“P2P”、“股权众筹”、“互联网保险”、“支付”等字样。凡在名称和经营范围中选择使用上述字样的企业（包括存量企业），工商部门将注册信息及时告知金融管理部门，金融管理部门、工商部门予以持续关注，并列入重点监管对象，加强协调沟通，及时发现识别企业擅自从事金融活动的风险，视情采取整治措施。

2、强化资金监测 加强互联网金融从业机构资金账户及跨行清算的集中管理，对互联网金融从业机构的资金账户、股东身份、资金来源和资金运用等情况进行全面监测。严格要求互联网金融从业机构落实客户资金第三方存管制度，存管银行要加强对相关资金账户的监督。在整治过程中，特别要做好对客户资金的保护工作。

3、建立举报和“重奖重罚”制度

针对互联网金融违法违规活动隐蔽性强的特点，发挥社会监督作用，建立举报制度，出台举报规则，中国互联网金融协会设立举报平台，鼓励通过“信用中国”网站等多渠道举报，为整治工作提供线索。推行“重奖重罚”制度，按违法违规经营数额的一定比例进行处罚，提高违法成本，对提供线索的举报人给予奖励，奖励资金列入各级财政预算，强化正面激励。加强失信、投诉和举报信息共享。

4、加大整治不正当竞争工作力度

对互联网金融从业机构为抢占市场份额向客户提供显失合理的超高回报率以及变相补贴等不正当竞争行为予以清理规范。高风险高收益金融产品应严格执行投资者适当性标准，强化信息披露要求。明确互联网金融从业机构不得以显性或隐性方式，通过自有资金补贴、交叉补贴或使用其他客户资金向客户提供高回报金融产品。高度关注互联网金融产品承诺或实际收益水平显著高于项目回报率或行业水平相关情况。中国互联网金融协会建立专家评审委员会，商相关部门对互联网金融不正当竞争行为进行评估认定，并将结果移交相关部门作为惩处依据。

5、加强内控管理

由金融管理部门和地方人民政府金融管理部门监管的机构应当对机构自身与互联网平台合作开展的业务进行清理排查，严格内控管理要求，不得违反相关法律法规，不得与未取得相应金融业务资质的互联网企业开展合作，不得通过互联网开展跨界金融活动进行监管套利。金融管理部门和地方人民政府在分领域、分地区整治中，应对由其监管的机构与互联网企业合作开展业务的情况进行清理整顿。

6、用好技术手段

利用互联网思维做好互联网金融监管工作。研究建立互联网金融监管技术支持系统，通过网上巡查、网站对接、数据分析等技术手段，摸底互联网金融总体情况，采集和报送相关舆情信息，及时向相关单位预警可能出现的群体性事件，及时发现互联网金融异常事件和可疑网站，提供互联网金融平台安全防护服务。

四、加强组织协调，落实主体责任

1、部门统筹

成立由人民银行负责同志担任组长，有关部门负责同志参加的整治工作领导小组（以下简称领导小组），总体推进整治工作，做好工作总结，汇总提出长效机制建议。领导小组办公室设在人民银行，银监会、证监会、保监会、工商总局和住房城乡建设部等派员参与办公室日常工作。人民银行、银监会、证监会、保监会和工商总局根据各自部门职责、《指导意见》明确的分工和本方案要求，成立分领域工作小组，分别负责相应领域的专项整治工作，明确对各项业务合法合规性的认定标准，对分领域整治过程中发现的新问题，划分界限作为整治依据，督促各地区按照全国统一部署做好各项工作。

2、属地组织

各省级人民政府成立以分管金融的负责同志为组长的落实整治方案领导小组（以下称地方领导小组），组织本地区专项整治工作，制定本地区专项整治工作方案并向领导小组报备。各地方领导小组办公室设在省（区、市）金融办（局）或人民银行省会（首府）城市中心支行以上分支机构。各省级人民政府应充分发挥资源统筹调动、靠近基层一线优势，做好本地区摸底排查工作，按照注册地对从业机构进行归口管理，对涉嫌违法违规的从业机构，区分情节轻重分类施策、分类处置，同时切实承担起防范和处置非法集资第一责任人的责任。各省级人民政府应全面落实源头维稳措施，积极预防、全力化解、妥善处置金融领域不稳定问题，守住不发生系统性区域性金融风险的底线，维护社会和谐稳定。

3、条块结合

各相关部门应积极配合金融管理部门开展工作。工商总局会同金融管理部门负责互联网金融广告的专项整治工作，金融管理部门与工商总局共同开展以投资理财名义从事金融活动的专项整治。工业和信息化部负责加强对互联网金融从业机构网络安全防护、用户信息和数据保护的监管力度，对经相关部门认定存在违法违规行为的互联网金融网站和移动应用程序依法予以处置，做好专项整治的技术支持工作。住房城乡建设部与金融管理部门共同对房地产开发企业和房地产中介机构利用互联网从事金融业务或与互联网平台合作开展金融业务的情况进行清理整顿。中央宣传部、国家互联网信息办公室牵头负责互联网金融新闻宣传和舆论引导工作。

公安部负责指导地方公安机关对专项整治工作中发现的涉嫌非法集资、非法证券期货活动等犯罪问题依法查处，强化防逃、控赃、追赃、挽损工作；指导、监督、检查互联网金融从业机构落实等级保护工作，监督指导互联网金融网站依法落实网络和信息安全管理制度、措施，严厉打击侵犯用户个人信息安全的违法犯罪活动；指导地方公安机关在地方党委、政府的领导下，会同相关部门共同做好群体性事件的预防和处置工作，维护社会稳定。国家信访局负责信访人相关信访诉求事项的接待受理工作。中央维稳办、最高人民法院、最高人民检察院等配合做好相关工作。中国互联网金融协会要发挥行业自律作用，健全自律规则，实施必要的自律惩戒，建立举报制度，做好风险预警。

4、共同负责

各有关部门、各省级人民政府应全面掌握牵头领域或本行政区域的互联网金融活动开展情况。在省级人民政府统一领导下，各金融管理部门省级派驻机构与省（区、市）金融办（局）共同牵头负责本地区分领域整治工作，共同承担分领域整治任务。对于产品、业务交叉嵌套，需要综合全流程业务信息以认定业务本质属性的，相关部门应建立数据交换和业务实质认定机制，认定意见不一致的，由领导小组研究认定并提出整治意见，必要时组成联合小组进行整治。整治过程中相关牵头部门确有需要获取从业机构账户数据的，经过法定程序后给予必要的账户查询便利。

五、稳步推进各项整治工作

1、开展摸底排查

各省级人民政府制定本地区清理整顿方案，2016年5月15日前向领导小组报备。同时，各有关部门、各省级人民政府分别对牵头领域或本行政区域的情况进行清查。对于跨区域经营的互联网金融平台，注册所在地和经营所在地的省级人民政府要加强合作，互通汇总摸查情况，金融管理部门予以积极支持。

被调查的单位和个人应接受依法进行的检查和调查，如实说明有关情况并提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒。相关部门可依法对与案件有关的情况和资料采取记录、复制、录音等手段取得证据。在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，可依法先行登记保存，当事人或有关人员不得销毁或转移证据。对于涉及资金量大、人数众多的大型互联网金融平台或短时间内发展迅速的互联网金融平台、企业，一经发现涉嫌重大非法集资等违法行为，马上报告相关部门。各省级人民政府根据摸底排查情况完善本地区清理整顿方案。此项工作于2016年7月底前完成。

2、实施清理整顿

各有关部门、各省级人民政府对牵头领域或本行政区域的互联网金融从业机构和业务活动开展集中整治工作。对清理整顿中发现的问题，向违规从业机构出具整改意见，并监督从业机构落实整改要求。对违规情节较轻的，要求限期整改；拒不整改或违规情节较重的，依法依规坚决予以关闭或取缔；涉嫌犯罪的，移送相关司法机关。专项整治不改变、不替代非法集资和非法交易场所的现行处置制度安排。此项工作于2016年11月底前完成。

3、督查和评估

领导小组成员单位和地方领导小组分别组织自查。领导小组组织开展对重点领域和重点地区的督查和中期评估，对于好的经验做法及时推广，对于整治工作落实不力，整治一批、又出一批的，应查找问题、及时纠偏，并建立问责机制。此项工作同步于2016年11月底前完成。

4、验收和总结

领导小组组织对各领域、各地区清理整顿情况进行验收。各有关部门、各省级人民政府形成牵头领域或本行政区域的整治报告，报送领导小组办公室，此项工作应于2017年1月底前完成。领导小组办公室汇总形成总体报告和建立健全互联网金融监管长效机制的建议，由人民银行会同相关部门报国务院，此项工作于2017年3月底前完成。

六、做好组织保障，建设长效机制

各有关部门、各省级人民政府要做好组织保障，以整治工作为契机，以整治过程中发现的问题为导向，按照边整边改、标本兼治的思路，抓紧推动长效机制建设，贯穿整治工作始终。

1、完善规章制度

加快互联网金融领域各项规章制度制定工作，对于互联网金融各类创新业务，及时研究制定相关政策要求和监管规则。立足实践，研究解决互联网金融领域暴露出的金融监管体制不适应等问题，强化功能监管和综合监管，抓紧明确跨界、交叉型互联网金融产品的“穿透式”监管规则。

2、加强风险监测

建立互联网金融产品集中登记制度，研究互联网金融平台资金账户的统一设立和集中监测，依靠对账户的严格管理和对资金的集中监测，实现对互联网金融活动的常态化监测和有效监管。加快推进互联网金融领域信用体系建设，强化对征信机构的监管，使征信为互联网金融活动提供更好的支持。加强互联网金融监管技术支持，扩展技术支持系统功能，提高安全监控能力。加强部门间信息共享，建立预警信息传递、核查、处置快速反应机制。

3、完善行业自律

充分发挥中国互联网金融协会作用，制定行业标准和数据统计、信息披露、反不正当竞争等制度，完善自律惩戒机制，开展风险教育，形成依法依规监管与自律管理相结合、对互联网金融领域全覆盖的监管长效机制。

4、加强宣传教育和舆论引导

各有关部门、各省级人民政府应加强政策解读及舆论引导，鼓励互联网金融在依法合规的前提下创新发展。以案说法，用典型案例教育群众，提高投资者风险防范意识。主动、适时发声，统一对外宣传口径，有针对性地回应投资人关切和诉求。以适当方式适时公布案件进展，尽量减少信息不对称的影响。加强舆情监测，强化媒体责任，引导投资人合理合法反映诉求，为整治工作营造良好的舆论环境。

相关阅读：4月14日，国务院组织14个部委召开电视会议，将在全国范围内启动有关互联网金融领域的专项整治。当日，国务院批复并印发与整治工作配套的相关文件。据悉，文件由央行牵头、十余个部委参与起草。在这份统领性文件之下，按照“谁家孩子谁抱走”的原则，共有七个分项整治子方案，涉及多个部委。

第四篇：国家工商总局关于组织开展“黑心棉”市场专项整治的紧急通知

国家工商行政管理总局

关于组织开展“黑心棉”市场专项整治的紧急通知

工商明电[2011]10号

各省、自治区、直辖市工商行政管理局：

近期，一些地方出现用“黑心棉”制成的床上用品在学校周边销售的现象，危害了人身健康，扰乱了市场秩序，性质恶劣，民愤极大。随着各大高校新生陆续入学，为确保市场消费安全，现将组织开展“黑心棉”市场专项整治工作的有关事项通知如下：

一、提高思想认识，加强组织领导。各地要从保护人民群众身体健康、保障市场消费安全、维护社会和谐稳定的高度，充分认识开展专项整治的重要性和紧迫性，周密安排部署，集中力量，迅速行动，重拳出击，切实将“黑心棉”专项整治工作抓出明显成效。

二、全面开展清查，规范经营行为。各地要举一反三，全面开展对絮棉制品及床上用品经营主体的清查工作，严厉查处取缔无照经营行为；严格落实经营者商品质量安全主体责任，监督经营者严把进货关，督促其严格执行进货检查验收、不合格产品退市等制度，严防“黑心棉”流入市场销售。

三、突出监管重点，严查违法行为。各地要集中执法力量，迅速组织开展“黑心棉”市场排查，以学校、工地、农村、城乡结合部等为重点区域，以销售絮棉制品及床上用品的批发市场、集贸市场、小商店等为重点场所，突出重点管控范围，加大市场巡查检查力度，提高监管效能。要依法彻查严惩销售“黑心棉”、仿冒侵权、虚假宣传等违法违规行为。对大要案件，要依法从重从快查处。对涉嫌犯罪的，要及时移送司法机关。

四、加强消费维权，强化宣传引导。各地要充分发挥“12315”消费者申诉举报网络和基层工商所的作用，及时受理消费者的申诉举报，对举报销售“黑心棉”絮棉制品及床上用品的，要迅速予以查实和处理。要积极开展消费教育引导，增强消费者对“黑心棉”的防范意识和辨别能力，切实保护消费者合法权益。

五、密切协作配合，形成监管合力。各地要在当地党委、政府的统一领导下，加强与质检、公安、环保、教育等部门的协作配合，强化联合执法和监督检查，及时互通信息，发挥整体优势，进一步完善监管制度，强化源头治理和监管合力。

专项整治工作中如遇重大情况，应及时报告当地政府和上级工商机关。10月14前，各地要将“黑心棉”市场专项整治工作情况和统计报表一并报送总局市场规范管理司。联系电话：（010）88650628、88650607

电子邮件：scs88650607＠163.com

附件：“黑心棉”市场专项整治工作情况统计表(略)

二〇一一年九月八日

第五篇：互联网广告专项整治工作方案

为深入贯彻落实全国、全省市场监管工作会议部署，严厉打击互联网领域广告违法违规行为，努力构建风清气正、规范有序的互联网广告市场环境，促进互联网广告产业健康发展，根据省局《关于深入开展互联网广告整治工作的通知》精神，县局决定自即日起，在全县范围内组织开展2020互联网广告专项整治工作，现结合本县实际，制定如下工作实施方案。

一、指导思想

认真贯彻落实党的十九大和十九届二中、三中、四中全会精神，以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，牢固树立以人民为中心的发展理念，按照《广告法》《互联网广告管理暂行办法》的规定，围绕社会生产生活重点领域，进一步加强互联网广告事中事后监管，强化导向引领，净化广告环境；

突出重点问题，回应社会关切；

坚持靶向监管，依法从严惩治，严肃查处虚假违法互联网广告，切实维护互联网广告市场秩序，保护消费者合法权益。

二、工作目标

紧紧围绕事关广大人民群众人身财产安全的重点媒介、重点行业、重点广告问题实行严查严控，重拳打击虚假违法互联网广告。提高互联网广告市场主体的责任意识，压实互联网平台主体审查责任，进一步规范互联网广告发布行为，着力祛除互联网广告市场“顽疾”，切实维护互联网广告市场秩序，保护消费者合法权益。集中查办、曝光一批社会关注度高、群众反应强烈的典型虚假违法互联网广告案件，形成高压态势，有效遏制互联网虚假违法广告频发势头。积极探索建立长效机制，防范化解潜在风险隐患，切实提高互联网广告监测监管能力和水平，全力维护良好的广告市场秩序。

三、整治重点

以社会影响大、覆盖面广的门户网站、搜索引擎、电子商务平台、移动客户端和新媒体账户等互联网媒介为重点，集中整治社会影响恶劣、公众反映强烈、危害人民群众人身财产安全的虚假违法互联网广告：

（一）涉及导向性问题、政治敏感性问题、低俗庸俗媚俗等违背社会公序良俗的或者社会负面影响大的互联网违法广告；

（二）涉及与疫情防治防控防护有关的野生动物及其制品、工具，药品，医疗服务，疫情防护用品等互联网违法广告：

1.涉及出售、购买、利用、转让野生动物及其制品或者禁止使用的猎捕工具等内容的广告；

2.含有宣传预防、治疗、治愈新型冠状病毒等内容的虚假违法广告；

3.口罩、消毒杀菌用品等其他利用“新型冠状病毒”疫情进行商业炒作的虚假违法广告。

（三）涉及危害人民群众身体健康和财产安全的医疗、药品、保健食品、医疗器械、房地产、金融投资理财等虚假违法互联网广告：

1.未经审查发布的医疗、药品、医疗器械、保健食品等广告；

2.含有表示功效、安全性的断言保证，说明治愈率、有效率，利用广告代言人作推荐、证明等违法内容的医疗、药品、医疗器械、保健食品广告；

3.夸大产品功效，宣传具有疾病预防、治疗功能的食品、保健食品广告；

4.对未来效果、收益等相关情况作出保证性承诺，明示或暗示保本、无风险或保收益的金融投资理财、收藏品、招商广告；

5.对升值或投资回报有承诺，或者对房地产项目的交通、商业、文化教育设施作误导宣传的房地产广告；

房地产中介服务机构发布的虚假违法房地产广告；

6.涉及宗教内容的虚假违法广告；

7.社会公众反映强烈的其他虚假违法互联网广告。

四、时间安排

（一）部署阶段（2020年6月底—7月）。根据整治工作重点，结合当地互联网广告市场实际，制定工作方案，组织开展互联网广告整治工作的动员部署。广泛宣传整治工作，营造良好舆论氛围，督促互联网媒介单位切实履行法定义务与责任。

（二）整治阶段（2020年8月—10月）。加大互联网广告监测检查力度，针对但不限于《全省重点移动端互联网媒介名单》开展日常监测检查。严厉查处各类虚假违法互联网广告，对涉嫌刑事犯罪的案件线索及时移送司法机关。公开曝光典型案件，发挥震慑作用。

（三）总结阶段（2020年11月）。梳理、汇总互联网广告专项整治工作情况，总结经验，找出问题，提出下一步工作建议，形成书面报告上报县局。县局将组织开展专项督查，对工作开展有力，成效显著的单位进行通报表扬，并作为考核的重点工作指标进行考评。

五、工作要求

各执法部门要高度重视，强化政治敏感性和敏锐性，采取扎实有力的措施，加大监管执法力度，确保互联网广告专项整治工作各项任务落到实处。

（一）夯实工作基础。各执法部门要迅速对辖区内互联网广告经营及发布情况进行摸排，准确掌握社会影响大、覆盖面广的互联网媒介，做到目标明、底数清，确保整治工作有的放矢；

要采取有力措施，创新监测方式，不断加强对互联网广告的监测频率，强化监测结果运用，规范线索处置，对国家总局、省局、市局派发、转办的和投诉举报的涉嫌违法线索要及时依法处理，做到件件有落实。

（二）加大执法力度。各执法部门要突出整治重点，加大执法力度，狠抓互联网广告案件查办和执法。重点查办社会关注度高、群众反映强烈、危害人民群众人身财产安全的大要案件，从重从严从快依法查处严重违法的互联网广告案件。曝光互联网广告典型案例，形成有力震慑，树立执法权威。强化信用监管，推进互联网广告违法行为行政处罚信息100%公示。积极探索移动端互联网广告监管方式方法。

（三）强化协同共治。各执法部门要发挥整治虚假违法广告联席会议牵头单位的作用，联合相关部门对重点互联网广告案件开展联动执法，探索实行联合惩戒。大力开展普法教育，充分发挥各部门行政约谈、行政指导、行政告诫的积极作用，协同督促互联网平台自觉履行法定义务与责任，协同指导互联网平台建立健全广告审查、发现制止违法广告等相关机制制度，形成监管和整治合力。

（四）加强宣传引导。各执法部门要进一步加强广告法律法规的宣传引导，为专项整治工作营造良好的行政执法氛围和社会舆论环境。要采用传统媒体和新媒体相结合的多种宣传手段，扩大专项整治工作的公众知晓度和社会影响力，鼓励社会公众广泛监督互联网广告秩序。组织召开互联网广告经营单位座谈会，充分发挥县广告行业协会的自律作用，强化互联网广告市场主体的责任意识。

专项整治期间，各执法部门查处的重大案件和重要情况要及时上报县局。县局将加强对重大案件的统一调度指挥，适时开展督导调研，及时通报各地整治工作进展情况。

请各执法部门于11月20日前将专项整治工作总结及《互联网广告整治工作统计表》报县局广告监管股。