银行网点办理现金业务应具备哪些条件[大全五篇]

第一篇：银行网点办理现金业务应具备哪些条件

银行网点在现金业务方面应具备哪些条件？

现金业务是银行最基础的业务，与人民群众生产生活密切相关。为城乡群众提供优质的现金服务是所有银行网点的责任和义务。为提升银行网点现金服务水平，中国人民银行六安市中心支行依据相关法律法规整理了银行网点在现金服务工作中必须具备的条件。

一、网点公示内容要齐全

银行网点需要公示现金服务、反假货币方面的法律法规，这些公示内容具有宣传普及人民币常识的作用，同时也起到动员城乡群众对银行现金服务进行监督的作用，具体来说包括以下方面的内容：

1.在营业场醒目位置公示《中国人民银行残缺、污损人民币兑换办法》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》（或包括“两个办法内容的《人民币收付业务告知书》）。

2．应设置残损币兑换柜窗口并摆放“残损币兑换公示牌”，公示牌上应公示人民银行六安市中心支行举报电话（0564 3317813）。

说明：有个别银行网点为了逃避监督，把举报电话号码更换了本银行网点的电话号码属于不规范的行为，一经人民银行发现，将予以通报批评。

3.中国人民银行授权的假币鉴定机构应公示授权委托书。

二、营业网点要常年开展反假货币和人民币流通宣传

1.银行网点应通过LED显示屏宣传反假货币和人民币流通。宣传内容包括：“我行（社）无偿提供残损币兑换和券别调剂业务”、“反假货币、人人有责”及其它人民银行根据需要确定的宣传内容。

说明：由于每家银行网点都有很多宣传项目，多数是银行的产品广告宣传。由于反假货币和人民币流通宣传属于银行的法定义务，银行在宣传“残损币兑换”、“办理券别调剂”服务的时候一定要注明“无偿”，以与普通的产品广告相区别。

（二）银行网点应配备人民币流通和反假货币宣传单、宣传折页，常年摆放用于宣传。

说明：个别银行网点虽然配备了宣传资料，但由于资料印制时间较早，不能起到宣传作用，甚至会对群众产生误导，亦属不规范行为。如个别网点摆放2009年印制的”HD90假币”宣传单，宣传单上亦印有“当前市场上出现的假币鉴别方法”字样，由于HD90假币是2009年前后出现的假币，在当前并不典型，容易对群众形成误导。

三、配备性能先进的点验钞机具

银行应在合适场所摆放点验钞机具供顾客清点现金。顾客使用的点验钞机应达到银行员工使用点钞机同类标准，应具有识别变造假币的能力。

银行还应配备具有假币识别、残损币整理功能的清分机具对收入现金进行清分。ATM、存取款一体机加钞所用现金必须经过清分机清分。银行柜面支付现金也要逐步实现全部经过清分机具清分。

银行柜员收付现金所使用的点钞机及显示屏应在顾客视线之内，接受顾客监督。

四、配齐、配足小面额现金原封新券

小面额现金交易频繁，易磨损。为提升流通现金整洁度，银行应备齐、备足5元券、10元券和20元券等中小面额现金原封新券，用于柜面支付和客户兑换。根据《中国人民银行六安市中心支行关于健全小面额现金供应长效机制的指导意见》，小面额现金主办网点各券别数量应不少于2000张，普通网点各券别数量应不少于1000张，每位柜员款箱中各券别应不少于200张。

五、银行柜员应持有《反假货币上岗资格证书》 根据《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》银行柜面现金业务人员应定期接受人民币流通和反假货币培训，参加人民银行组织的考试，并取得《反假货币上岗资格证书》。

六、假币收缴印章和假币收缴凭证

银行网点在开业之前就应根据当地人民银行的批复刻制“假币”收缴印章，备齐“假币收缴凭证。银行柜面发现假币，应依法予以收缴，在假币正反两面加盖“假币”印章，并开具假币收缴凭证。

（中国人民银行六安市中心支行）

第二篇：网点柜员办理大额现金收款业务未全部清点的案例

网点柜员办理大额现金收款业务未全部清点的案例

分行运行管理部风险监控中心组织人员在对网点高风险柜员日常业务操作情况进行非现场检查时发现,个别网点柜员在办理大额现金收款业务时未全部清点客户现金，存在严重违规行为。

一、具体案例

调阅XX网点现金柜5监控通道，9:35-10：10柜员办理1笔大额现金收款业务，发现柜员未全部清点客户送交的现金，该柜员只清点了大面额人民币，对伍百多元小面额人民币和硬币未进行清点就直接进行扎把入钱箱；且办理大额现金收款业务未换人卡把复核。

二、案例分析

（一）该网点柜员此操作违反了《现金收付业务》规定：现金收款须先卡大把核对金额，再清点细数，准确输入存款客户账号、存款金额，核对户名，在现金配款表中录入现金券别张数，确保记账金额与现金收款金额核对一致。

（二）违反了《现金收付业务》规定：大额现金收付须换人卡把核验，坚持一笔一清，严防差错事故。

三、案例启示

（一）现金收付业务是日常工作中最基础的业务，柜员在办理业务时不执行现金业务制度，不按业务流程办理业务，反映出该柜员工作懒散、办理业务风险控制意识淡薄，导致风险控制措施失控，制度形同虚设。同时，也反映出网点现场管理人员履职不到位，对柜员的违规操作行为听之任之，存在极大的风险隐患，网点现场管理应进一步加强。

（二）网点负责人及现场管理人员应加大对违规行为的督导及考核问责力度，对柜员在业务操作过程中出现的问题要及时予以纠正，充分发挥现场监督、检查、辅导作用。对于履查履犯、敷衍怠懈、有意违反各项规章制度和操作流程的柜员要按照《员工违规行为处理规定》严肃处理，促使其加强工作责任心，养成合规的操作习惯。

第三篇：建设银行可办理公积金业务网点

建设银行可办理公积金业务网点

   办事指南

2014年07月23日 来源：

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【导语】：其实有一个问题大家都是很关注的，在我们退休或者要离开一个城市的时候，公积金里面的钱怎么取出来呢?你们知道西安公积金提取银行网点吗?接下来，我们还是一起来看下西安公积金提取银行网点吧!

建设银行可办理公积金业务网点 建行西安长安路支行

西安市长安北路10号 贷款业务87891826或88353966归集业务87882632 建行西安新城支行

西安市南新街29号 贷款业务87264194归集业务87213489 建行西安南大街支行

南大街15号 贷款业务87289240归集业务***0 建行西安高新技术产业开发区支行

高新区唐延路35号旺座现代城A座一层 贷款业务88333524归集业务88785436

建行西安莲湖路支行

莲湖路35号 贷款业务87270340归集业务87217762 建行西安兴庆路支行

西安市兴庆路61号 贷款业务83270972归集业务83233270 建行西安经开区支行

西安凤城六路新界小区C座1层 贷款业务81312737归集业务86191061 建行西安和平路支行

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西安市阎良区人民东路190号 贷款业务86209977归集业务86202755 建行西安蓝田县支行

蓝田县蓝新路96号 贷款业务82733966归集业务82723046 建行西安高陵县支行

西安市泾河工业园区长建大厦1层 贷款业务86033843归集业务86030156 建行西安户县支行

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西安市周至县中心街6号 贷款业务87112187归集业务87113237

第四篇：银行办理业务介绍信

介绍信

银行：

我单位因对帐需要，需要 年 月----年 月

账户对账单，兹委托 同志前来办理，请接洽，同志身份证号是，单位预留印鉴：

单位

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（公章）月 日

第五篇：银行办理业务介绍信

介绍信

银行：

我单位因对帐需要，需要年月----年月账户对账单，兹委托同志前来办理，请接洽，同志身份证号是，单位预留印鉴：

单位

年

（公章）月日