对信用社合规文化建设的建议

第一篇：对信用社合规文化建设的建议

对农村信用社合规文化建设的建议

（一）加强职业道德教育，破除传统文化毒瘤

首先要引导员工树立正确的世界观、人生观、价值观，加强反腐倡廉的教育，以指导员工的人生追求和价值取向，提高全体员工廉洁自律的思想，培养和塑造每一位员工优秀的品格与职业道德修养，培养员工忠诚敬业、勇敢坚韧、恪尽职守、自律守法的工作态度，确保农村信用社业务经营活动健康有序地发展，防范和化解金融风险，树立良好的企业形象，构建合规文化。其次在新的历史形势下要更新观念，开阔视野，突破陈旧落后的服务思维。要按照市场经济要求，遵守市场法律法规，强化服务手段，提高服务档次。要树立“客户至上”、“敬业爱岗”的服务理念，以满足客户需求为目标，协调、调动各方面资源，建立以客户为中心的服务体系。通过提高员工职业道德综合素质水平，实现三个转变：一是员工思想观念的转变；二是实现“从约束为本”到“以人为本”的转变；三是实现“以一把手为核心，以领导群为中心”到“以盈利为核心、以顾客为中心”的转变。第三要建立一套完善的监督机制，通过发动全社会特别是客户予以监督，利用设置意见箱、监督岗、举报投诉电话和网站，让广大群众、客户参与评价从业人员的职业道德情况。定期开展考核，优秀者给予精神与物质奖励，对违规者要给予处分或经济处罚，要把良好的职业道德作为领导聘用和员工上岗的必要条件。

（二）结合案件专项治理，优化社内文化环境

合规文化建设要坚持“统筹兼顾、合理安排”的原则，要与案件专项治理和正在深入开展的治理商业贿赂专项工作结合起来开展，加强对不正当交易行为和商业贿赂业务关键环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理；坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，以及影响公平竞争等不正当行为，依法查处商业贿赂案件；鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，共同推动合规建设工作的深入开展。首先要从本单位实际情况出发对易发案件的印章、密押、重要空白凭证、有价凭证等加强管理、相互制约，对现金的出库、押运、入库等环节制定严格的程序和制度；其次要规范和落实岗位轮换和强制休假制度，根据案件专项治理和内控管理的要求，为有效防范员工道德及业务风险，对敏感岗位和重点人员进行监控管理，落实内部员工的交流和轮岗调动，消除内部

人员犯案和内外勾结作案的隐患。经常开展有针对性的专项检查行动，发现问题立即整改落实，将所有业务流程和工作环节纳入到规章制度的约束之中，认真落实“物防”、“技防”各类软硬件设施的建设，进一步促进“人防”水平的提高，防微杜渐，确保“三防一保”工作的顺利进行，不断改变、优化企业合规文化环境。第三，各级领导要加强和提高对合规文化建设的认识，使之成为合规文化建设的倡导者、策划者和推动者，带领广大员工积极主动参与，成为合规文化建设的主体和实践者，树立“正气”，营造一个良好的文化氛围，有效推进合规文化建设，实现预定的目标。

（三）打造严密的制度体系，夯实合规文化建设基础

在省级联社这个层面，要首先推动制度体系的建设，从行业管理的思路转向为企业总部的思路，加强农村信用社制度体系的建设。一是可以考虑设立制度和法律事务部，统筹做好农村信用社制度体系的规划、统筹、协调、推进工作，保障制度体系的不断优化。二是科学设计农村信用社的制度体系架构，加强制度的文本管理。三是加强对外部国家法律、法规、制度、政策的跟踪、研究，不断修订完善内部制度，保证内外协调，增强制度的适应能力。四是加强基础岗位执行制度的情况调研，解决有规不循，有规难循的问题。五是全面推进制度执行情况的综合评价体系建设，全面考核内部管理状况。六是全面推进企业管理质量认证体系的建设，从符合“法律法规规定”的规范文化层次，提升到“全面的规范化有序化”的合规文化层次。

（四）制定各基础岗位工作规范手册，增强员工对制度的信任度

农村信用社合规文化建设中，科学完善的“规”是十分重要的。可通过全面制定各基础岗位工作规范手册，让基础岗位员工有章可循、遵规守纪，解决制度多、文件多，经常变化，有规难查、难守的问题。同时，建立员工遵规守纪免责制度和管理责任追究制度，维护职工合法权益，增加管理人员的责任，增强员工对制度的信任度。

（五）组建农村信用社合规文化建设研究队伍，推进合规文化系统化建设进程

农村信用社可组建专门的合规文化建设研究队伍，确定研究课题，打造符合我省农村信用社实际的合规文化，制定合规文化建设规划，明确合规文化建设

目标，推进合规文化系统化建设进程，从而为整个行业的平稳过渡、改革发展而保驾护航。

第二篇：信用社合规文化建设浅谈

农村信用社合规文化建设浅谈

银行不仅是经营货币的企业，更是管理风险的企业。作为风险管理重要内容的合规管理，它既是银行实施有效内部控制的一项基础性工作，也是银行实现又好又快发展的内在要求。银行的合规文化是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。合规文化就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内、团队里确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围，形成一种良好的软环境。

合规文化从属于企业文化，它们之间是部分与整体的关系。合规文化的建设要放在企业文化建设的整体中去考虑。在建设优秀企业文化的过程中，要将各个部分的建设有机结合起来，互相促进。如果能够做到这些，在企业文化的其他部分建立的同时，合规文化自然而然的就建立起来了。合规文化建设的最终目的是要建立一个能促进整个企业和企业中的每个人都能得到发展的优秀企业文化。

由于历史的原因，农村信用社的员工整体文化水平不高，相对于其他金融机构而言在人员素质上居于下风。虽然由于所处地域等关系还没有与其他银行展开充分竞争，但竞争的开展是不可避免的事，如果不能及早开始行动加以改进，到时将面临很困难的局面。企业文化的建设就是解决这一问题的综合性、系统性工程。

合规文化建设的核心目标和任务是贯彻党的十七大精神，贯彻银监会案件专项治理工作精神，在信用社全体员工中树立“违规就是风险”、“安全就是效益”、“守法就是信誉”的合规经营理念、培养诚实守信的职业操守，为案件查防打牢思想基础。为此，银监会提出了多项具体要求和工作安排，信用社也制定了许多规章制度，其内容涉及工作的各个方面。当前在合规文化建设中，面临的最大问题是有法不依、有章不循、执法不严。农村信用社作为一个社会细胞，不可避免地受到不良现象的影响。其原因既有体制上的，也有人们思想意识上的，还有社会方面的影响。要解决这些问题，一定要把合规文化建设和企业文化的建设相结合，从人员培训、内外部监督、法制教育、与客户互动等方面采取多种措施，综合治理，使之互相促进，相辅相成。

首先，梳理、完善现有的规章制度，尽可能的使之合理、科学、可操作。正如邓小平同志所说：“制度好可以使坏人无法任意横行，制度不好可以使好人无法充分做好事，甚至会走向反面。”在合规工作中，好的制度是前提。首先要明确职责，支行内部应有严格的授权、监督机制，还要形成违规责任必究的氛围。并且在对网点、部门和员工的奖励安排上，兼顾短期化的激励措施和长期激励机制的协调。

其次，领导率先垂范，从关键部位入手开展合规文化建设。在合规文化建设中领导者的率先垂范起着举足轻重的作用。从文化经营角度看，信用社管理层的使命就是创造合规文化。一般而言，商业银行非道德行为的出现，多是由于管理层对制度的认识上存在偏差。管理层要通过提炼合规价值观念，为整个信用社合规文化的塑造定下了调子。要充分认识非合规行为给信用社带来的损失远远大于短期得到的利益。在日常业务经营过程中，领导要身体力行，从关键节点、重点人员和突出问题入手开展合规文化建设，从小事抓起，从细节做起，举一反三，抓小防大，警钟长鸣。不违反规章制度，给员工树立合规经营、树立对制度的信心，从而维护合规价值观的权威性。

再次，对农村信用社员工进行培训。要注意既要对其进行业务方面的培训，也要对其进行风险的警示教育；在灌输要保护企业利益和客户利益的观念的同时，更要教给员工如何保护企业利益和客户利益；在为员工提供学习进修以不断提高自己的文化水平、更新知识结构的机会的同时，也要定期进行法治理念的教育，使其不断提高法律意识。有功必奖，有过必罚，奖罚得当。要加强对管理人员、特别是高级管理人员的管理、监督。建立良好的风险预防机制比完善的事后救济机制更有利于企业的健康高效发展。要增强监督机构的独立性，使

其能依法独立有效、不受掣肘地行使监督职能。

第四，注意发挥农村信用社内部员工的积极性和主动性、创造力，在管理层进行积极引导的同时，要发扬民主，鼓励广大员工献计献策，积极参与，使广大员工对企业有归属感，作为管理层，要主动、积极地鼓励员工的这些行为，保护员工的合法权益。要针对农村信用社的特点出台一些规定。

最后，建立相对独立的监督机构，保障制度的执行力。要通过设立合规部门或专职合规岗位，界定其功能和职责，独立于信用社的经营活动，对发现有违反法律、规则和标准的操作行为，信用社管理层能够采取适当措施予以纠正，确保从业人员的行为自觉服从制度，努力营造合规光荣、违规可耻的工作氛围，树立“合规人人有责、合规创造价值”的合规理念，促进信用社依法合规经营，为信用社的又好又快发展奠定坚实基础。逐步实现管理上由“人治”向“法治”转变。

合规建设，只有起点，没有终点。农村信用社应在上级部门及银监部门的指导下，继续扎实深入推进合规文化建设，强化合规风险管理，培育优良合规文化，构建长效合规机制，进一步树立“合规人人有责、合规创造价值”的合规理念，促进信用社各项工作的持续健康发展。

第三篇：信用社合规文化建设演讲稿

合规 从我做起！

古蔺联社二郎信用社张莉

尊敬的各位领导、各位评委，亲爱的同事们：

大家好！

今天我要演讲的题目是《合规，从我做起》。

在市场竞争大潮中，人们越来越认识到，优秀员工是企业生存发展的重要基础，企业稳健发展离不开优秀员工，它是企业提高核心竞争力，实现永续发展的基石。

我们如何才能成为一名优秀的员工呢？可能有的人会说，优秀员工要有卓越的能力，要有良好的心态，要勤奋刻苦，要忠于职守等等……。

不错，优秀员工确实应该具备这些素质。但是，最近我读了一本书，书名叫《成功——从优秀员工做起》，里面有一句话，让我印象非常深刻：“优秀，它更是一种习惯”。伟大的哲学家亚里士多德曾经说过：“我们每一个人都是由自己一再重复的行为所铸造的，因而优秀它不是一种行为，而是一种习惯。”所以我认为，优秀它不仅需要满腔热情，远大的志向，更需要我们具备做人做事的良好习惯。可我们在工作中又要怎样培养这种良好的习惯呢？在我看来，这个问题的答案再简单不过了，那就是：从我做起、从现在做起、从合规做起。

今年，我们信用社一直都在大力加强合规文化建设，我们都充分意识到了“合规”的重要性。是的，“国有国法，家有家规”，对于农村信用社这个“大家庭”来讲，我们的“家

1规”就是各项金融法规与规章制度。农村信用社作为金融企业，具有高风险的特点，而各项法规与规章制度则是工作的基础，离开了各项制度，信用社的管理经营就无从说起。

在日常工作中，我们都知道有风险防范，也知道要合规操作，但是往往没有放在心上,也没有养成良好的习惯，结果屡屡被检查出一些不该犯下的不规范操作，在后来的整改过程中，自身也感到后悔。尤其像我们一线柜员，每天和现金打交道，更是每个环节都不能疏忽，比如“现金收入先收款后记账，现金付出先记账后付款”，“大额换人复核”、“离柜退屏，收章锁箱”等等，稍有疏忽就可能造成无法挽回的损失。

车行千里始有道。作为一名临柜员工，每天与形形色色的客户交流，曾经有一件难忘的小事就使我明白：“合规”不但与我们息息相关，并且，它就在我们身边，就渗透在每一个数字、每一张传票、每一个抉择之中！

记得去年的某一天，一名客户拿着一张50万元的现金支票，前来办理取款业务。我核对完各项填写要素，发现预留印鉴与实际不符，少了一颗个人印鉴，而客户声称急着用钱，因为是熟人，一定要我“灵活处理”。说实话，从情理而言，我们是在乡镇工作，地方不大，时间长了，与一些经常前来办理业务的客户就慢慢熟悉起来，尤其像这样的大客户，关系一直都不错，似乎应该网开一面，行个方便；但是，理智告诉我，作为一名金融工作者，要忠于职守，要遵守制度，要对客户负责，也清楚违规的后果！怎么办？最后我别无选

2择，只能婉言拒绝了。没想到客户一下子发起了火，脱口说出难听的话，并且向我的领导投诉，说我业务办理错误百出，服务态度极差。当时我真的很委屈，眼泪就在眼眶里打转。

时隔不久，我还在郁闷地调整情绪的时候，这位顾客突然又出现在我的柜台前！我的心一下提到了嗓子眼，正当我忐忑不安、准备硬着头皮接受责难的时候，他却出乎意料地说：“小张啊，实在对不住啊！原来是我们的会计保管不善，丢失了印鉴!我不知道，她也没有及时通知你们。”那一刻，我所有的委屈都化为了一个释然的微笑。

尽管暂时遭受了委屈，但是，坚守“合规”的信念，最终让我不仅维护了金融规章制度的威严和本社的信誉，更赢得了人与人之间的理解和尊重！我第一次真切地感受到“合规”就在我身边，似乎从懵懂模糊中豁然开朗：原来，“合规文化建设”不仅需要有“规”有“矩”，更需要我们每一名员工从我做起，从细节做起。我想，如果我们每一名员工都做到了这一点，并且坚持下去，形成良好的习惯，那么，我们人人都会成为优秀员工，我们信用社的明天，也一定会更加辉煌！朋友们，人生如棋，落子无悔！愿我们在信用社这个大家庭里，无论在哪一个岗位上，珍惜每一天的美好时光，渡过每一段灿烂美丽的人生！让我们从一点一滴做起，合规操作每一项，快乐工作每一天！合规，从我做起！

我的演讲完毕，谢谢大家！

对修改后的演讲稿进行练习，于11月28日下午14：

30至联社人力资源部报到，联系人：胡蜀梅。

第四篇：信用社合规文化建设”工作总结

农村信用社 “合规文化建设”工作总结

我通过参加我社开展的合规文化建设活动，深刻的认识到：信用社的改革和发展离不开合规经营；推进合规文化建设，必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为可能，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化建设年活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习上、思想上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补漏。

根据《XX县农村信用合作联社关于印发农村信用社合规文化建设年活动实施方案》的要求，现将总结情况汇报如下：

一、学习上。我能够抓好各项规章制度和操作规程的学习教育活动，提高自己的思想业务素质和职业道德水平，树立正确的世界观和价值观。能自觉加强对自身的思想学习，能够认真参加我社组织的对各项规章制的学习，能够充分认识到违规操作的严重危害性，并在工作当中做到举一反三，查找不足，切实采取措施加以整改，提高制度执行力。存在的主要问题是学习不够。一是自学意识不够强，被动学习次数多。没有“钉子”精神，不善于紧抓学习；二是参加集体学习不够认真，有时在参加单位组织的学习时学习文件、通报案例，对一些案例案件还缺乏进一步的深入分析的自觉性，使学习内容只停留案件本身未予自身实际工作相结合二、思想上。平时能够端正工作思想，树立科学的发展观，正确处理好改革与发展、竞争与规范、金融创新与防范风险的关系，坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。能够通过学习和运用内部管理约束机制，提高自己工作的科学性和透明度，合理安排自已的工作，以及认真做好案件防范工作。但仍然还存在一些不足之处：一是在工作存在着一些侥幸心理，对于工作中出现的一些小的问题缺乏足够的重视；二是对自己的教育不够深入，要求不够严格，存在队各项制度理解的不够深入执行的不够到位。

三、规章制度上。能够按照联社和信用社要求对自己开展内控、安全等方面的自查自纠，及时发现自身工作中存在的问题与薄弱环节，督促自己积极采取措施加以防范与整改，把各项制度执行到位。但同样存在许多不足，主要是理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。自查工作力度和深度不够，使一些看似简单的操作仍然出现非正常操作，所以在以偶的工作学习中应加强学习。

总之，通过开展合规文化建设年活动学习对照，才发现我存在很多不足之处。为此，我将会在最短的时间内，把自查中发现的问题，对照相关的制度和操作规程进行整改，在今后的工作中，尽快克服和纠正。

第五篇：信用社合规好建议

杨庄户信用社合规好建议

1、树立合规文化理念。树立合规从管理层做起的理念。管理者在工作中率先垂范、以身作则、影响和带动员工自觉遵守各项制度。

2、加强合规理念培养。要有针对性地开展以案说法、警示教育、合规大讨论等活动，促使广大员工认知合规的重要性，推动合规工作从制度管控上升为稳定的合规理念和自觉的行为取向。

3、加快富民惠农金融创新步伐。全市农信社以创新金融产品和服务方式，满足多元化、多层次的农村金融服务需求为目标，积极开展富民惠农创新工程。

4、全面推进农村金融服务进村入社区工作。以健全服务网络为目标，推动金融服务向乡村和社区延伸，提高网点覆盖率和服务便利度。

5、明确目标任务。为进一步健全合规管理组织体系，不断提升联社风险防控、案件防控和持续发展能力，给各管理部门下大了明确的目标，要求各部门严格按照流程操作，达到规范化、合规化，使得风险得到有效控制，形成了依法合规经营的良好氛围。

6、是大力营造合规声势。借助系统内外各类宣传载体，多角度、多侧面、深层次开展合规宣传，为联社改革发展营造良好的内外部环境。

7、农信社牢固树立“以客户为中心”的服务理念，增强服务意识，提高服务技能，改善服务手段，努力提高社会各界对农信服务的归属感、认同感和美誉度，打造农信社的服务品牌和核心竞争力。

8、是加强营业网点规范化建设。全市农信社加快推进营业网点规范化改造，着力打造一批形象统一、格调高雅、功能齐全的精品网点，改善员工工作环境，方便群众办理各项金融业务，树立农信社良好形象。

9、是提高服务质量。深入开展政风行风评议活动和规范化服务活动，健全服务规范和服务质量评价体系，加强对各项服务的监督、评价、反馈和持续改进，提高农信社在广大群众中的公信力与美誉度。

10、切实改进文风、会风和作风，严肃工作纪律，坚决执行中午禁酒制度，严格落实安保工作领导带班和值班制度，严禁工作期间参与网游、网聊、看电影等与工作无关的事项，所有公车非工作时间一律封存，不得接受客户宴请和出入高档消费娱乐场所，对照作风建设和廉洁自律规定开展自查，着力提高工作质量和效能。

11、加强风险排查，增强合规内生动力。认真组织开展各项风险排查、合规业务检查活动。

12、开展了全面风险排查、案件风险隐患排查活动，存款滚动式检查和业务真实性检查等风险排查活动，加大对辖内支行开展合规性业务大检查。

13、切实强化违规问责力，违规行为一经发现，即对行为人进行严肃问责，从严从重严肃问责。

14、逐步建立合规执行长效机制，营造了“奖合规，惩违规”的氛围，合规建设成为全体员工的共识，对杜绝违规行为、筑牢案防基础起到重要作用。

15、严格执行干部交流制度。通过干部交流，进一步提升干部素质、改进干部思想作风、加强党风廉政建设和干部资源的合理配置与先进经验的交流推广。

16、严格执行岗位轮换制度。通过岗位轮换，一方面强化对不同岗位职工的监督制约力度、促进勤政廉政建设；另一方面强化重要岗位权力合规运行、有效防止违规违纪现象的发生。

17、严格执行亲属回避制度。通过亲属回避，从根本上杜绝了因亲属关系等人为因素而对工作造成不良干扰和不利影响，从而为广大干部职工公正、廉洁做好本职工作提供良好的工作环境。

18、严格执行强制休假制度。通过强制休假，一方面在检验干部职工案件防控意识和能力的基础上，及时发现和制止问题隐患；另一方面进一步增强干部职工的的责任意识和在日常工作中的合规执行能力。

19、积极推广“金燕快贷通”小额贷款。“金燕快贷通”小额贷款，采取“一次核定、随用随贷、余额控制、周转使用、阳光操作、柜台办理”的办法，对农户贷款一次授信三年，金额30万元以内，农户可根据生产需求，在授信期限和授信金额内，随时到当地信用社柜台办理贷款。

20、提高服务水平。为提高信贷服务水平，提高办贷透明度、方便客户、接受监督，）设立了“信贷服务大厅”，实行阳光办贷、建立客户申请贷款登记簿，向申请人发放贷款明白卡，“信贷服务大厅”内公开信贷政策、贷款条件、贷款流程、贷款利率、限时办结制度等。农户需要咨询或申请贷款的，直接到“信贷服务大厅”就可“面对面”办理业务，从而有效简化了贷款审批发放程序，提高了办贷效率；“信贷服务大厅”内设有监督电话和举报箱，接受农民群众监督，大大方便了农民贷款，真正实行信贷政策公开、制度公开、程序公开、操作公开、限时办结，进一步提高了信贷业务规范化水平，真正解决了农民贷款难问题。进行公开办贷阳光操作。

21、强化服务三农的市场定位，坚持服务实体经济，加大贷款营销力度，有力促进了全市经济的快速发展。

22、抓住支农重点，积极投放涉农贷款。深入开展“走千村、串万户”活动，并以农民专业合作社、农业产业化龙头企业为重点，积极支持新型农业现代化建设。

23、围绕中小微企业，着力强化金融服务能力。依托企业项目库建设，大力推进全省千家“小巨人”企业信贷培育工程。

24、依托经济商圈，积极支持新型城镇化建设。充分发挥县级行社立足当地、经营灵活的优势，不断加大对特色商业区和生态环保类企业的投入力度。