广洪农村信用社案防“九种人”排查、监控和退出办法

第一篇：广洪农村信用社案防“九种人”排查、监控和退出办法

广洪农村信用社案防“九种人”排查、监控和退出

办法

根据省联社案件防控工作的有关规定和市办事处“新三年”案防长效机制指导意见以及我县农村信用社案防工作的部署安排。为更好地开展我县农村信用社案件防控工作，特制订“九种人”排查、监控和退出办法。

一、排查

1、组织及排查责任

在联社案防领导小组领导下，纪检监察室牵头组织联社各职能部（室）、基层信用社、分社每年开展一到两次“九种人”排查，部（室）经理、信用社（分社）负责人为排查责任人，纪检监察室负责排查方案、表格的制订及排查资料收集、汇总、上报。排查责任人因排查不认真或排查不彻底引发案件，按案件问责规定予以追责。

2、排查范围及对象

我县农村信用社在编高管人员、中层骨干、员工、留用工等均为排查对象，所有排查对象要按排查要求开展自查并接受、配合排查活动。

3、“九种人“认定

排查对象指涉黄、赌、毒，参与经商办企业，大额炒股，购体彩福彩，有违法犯罪前科及违规违纪，家庭负债较大，长期涉足高档娱乐场所，交友混乱，社交关系复杂，要害岗位长期不休假，参与地下六 合彩等活动等现象之一，均为“九种人”认定对象，排查时应逐一认定，并登记上报。

二、监控

1、建立“九种人”档案，联社纪检监察室根据排查结果逐一认定“九种人”对象，按表现形式对号入座，建立档案。

2、明确专人对排查出的“九种人”为重点监控对象进行教、帮、促。原则上各部门、信用社、分社负责人承担教、帮、促责任。帮教谈话谈心时要有记录。

3、员工经济责任联保书确签的领导、同事及亲属保证人承担监控责任并按比例承担赔偿责任。

三、退出、排查出的“九种人”对象经教、帮、促后，在规定的期限内未整改、转化，联社依据上级案防规定及员工违规处理办法对其釆取调整工作岗位，停岗、停职，直至解除劳动合同处理。

2排查出的九种人对象经教、帮、促后，在规定的期限内确已整改、转化，经联社案防工作领导小组审查确认后对其九种人对象身份予以退出。

二0xx年x月十六日

第二篇：广洪农村信用社远程监控实施细则

广洪农村信用社远程监控实施细则

第一章 总 则

第一条 根据省市联社文件精神，特制订广洪农村信用合作联社远程监控中心管理实施细则。

第二条 远程监控中心对金库实行异地远程守护，对全辖营业网点柜员日常操作、ATM机运行情况、金库库房管理情况和营业场所实行24小时不间断的实时监控，达到防范风险、实时监控、同步监管的目的。

第三条 联社监控中心及相关职能部门共同负责对监控中心操作人员相关业务知识进行指导、培训学习，科技部门负责网络安全运行和技术保障。

第二章 监控中心的管理、人员配置及值班安排

第四条 县联社成立远程监控中心，设在联社二楼。

第五条 远程监控中心配备5人，负责对全辖营业网点、ATM机、金库库房实行24小时实时监控，并承担相应职责。

第六条 远程监控值班人员实行三班倒制，交接班时间：第一班：上午8点-下午3点；第二班：下午3点-晚上10点；第三班：晚上10点-第二天上午8点。监控中心主任除对全辖内监控维护、信用社检查、联社召开会议等特殊情况外，与值班人员共同值班。

第三章 监控中心工作人员待遇及补助

第七条 监控中心人员工资系数参照中心库一般工作人员执行。第八条 第二班和第三每班补助20元。

第四章 各岗位工作职责

第九条 远程监控中心职责

（一）负责辖内基层库房守护和夜间信用社守库人员是否按时到岗的远程监控工作。

（二）负责辖内营业场所安全的远程监控工作。

（三）负责对辖内各营业网点柜面部分操作风险的远程监控监督管理。

（四）负责对自助机具（ATM机）运行及安全的远程监控管理。

（五）负责金库头寸上下介制度执行的远程监控管理。

（六）负责优质文明服务远程监控监督。

（七）按时完成领导交办的其他工作任务。第十条 监控中心主任工作职责

（一）负责远程监控中心的日常管理工作，在领导授权范围内协助制订和完善各岗位职责、各项管理制度和操作规程，并组织实施，确保远程监控中心规范有序运行。

(二)负责对远程监控中心监控员的劳动纪律情况、履职情况进行检查和登记，负责值班人员的安排、请销假管理、换班审批和考勤工作。

（三）负责远程监控中心人员管理、教育、学习和技能培训，不断提高中心人员职业道德水平和业务技能。

（四）负责并监督值班人员做好保密工作，确保远程监控系统的有关资料等重要信息不泄密，不外传。

（五）负责对远程监控发现的违规问题，按流程进行处理，且归档保管。

（六）负责收集、整理、装订、保管有关远程监控资料。

（七）每季度对辖内所有网点监控系统进行一次巡查。

（八）按时完成领导交办的其他工作任务。第十一条 远程监控员工作职责

（一）负责对全辖营业网点柜员日常业务操作、服务实时监控。

（二）负责对联社中心库和远郊金库出入库管理进行远程实时监控，负责中心库头寸上下介制度执行的远程监控管理。

（三）负责对全辖ATM机运行情况进行集中监控。

（四）负责如实登记《广洪信用联社远程监控违规情况现场处理登记簿》，详细记录监控发现的问题和异常情况，按月向辖内信用社各网点通报监控情况，发现重大问题和可疑线索及时向保卫部报告，并填写《广洪信用联社远程监控发现问题移交单》移送相关部门进行处理。

（五）负责下载拷贝发现问题的监控录像片段，并在当月刻录成光盘归档保管。

（六）负责逐日汇总远程监控情况，登记《广洪信用联社远程监控中心值班交接登记簿》。

（七）负责接待各级领导对远程监控的检查、调阅工作，对来人身份及相关审批手续进行审查，并在《广洪信用联社远程监控中心检查及调阅登记簿》）上进行登记。

（八）负责远程监控中心设备日常维护、检查、保养和故障报修等工作。

（九）按时完成领导交办的其他工作任务。

第五章 营业网点及柜面业务远程监控

第十二条 营业网点柜面业务操作远程监控内容

（一）营业网点是否按规定操作综合业务系统各项业务。

（二）第一班工作人员每天对每个营业网点情况进行抽查，每个网点抽查时间不少于10分钟，对需要重点监控的网点及人员可适当延长抽查时间。

（三）主管授权是否合规，是否存在违规授权或柜员自行授权的现象；是否存在 “明码”授权等问题。

（四）柜员临时离岗是否退出操作界面、业务印章、现金、重要空白凭证等是否入箱落锁。

（五）柜员是否私自调整监控录像的探头后办理业务。摄像头无信号、柜员独自一人加班、经常无客户办理业务等。

（六）款箱是否在远程监控下按规定执行双人签字交接。

（七）远程监控员利用监控对网点办公及营业场所情况不定期进行巡查，内容包括：办公及营业场所区域图像是否正常、是否存在无关人员长期逗留在办公及营业场所等可疑迹象等，并做好记录。

第十三条 柜台服务监控内容。

（一）是否按照规定营业时间对外营业。

（二）营业环境是否整洁、有序，营业柜台和工作台各类物品摆放是否整洁干净。

（三）有无在营业间吃零食、睡觉、玩游戏等行为

（四）工作人员是否按规定统一着装。

第六章 自助机具监控内容

第十四条 自助机具监控内容

（一）ATM机加钞是否合规，是否坚持双人操作、双人同进同出，是否坚持钥匙、密码分开管理，人员离开前打乱密码并上锁。

（二）夜间是否有可疑人员及可疑情况，是否有可疑人员对机具进行破坏等。如发现可疑人员对机具进行破坏，可通过语音对讲系统进行制止，视情况迅速报警并通知相关部门和人员，采取措施。

（三）每日上下班前管理员是否对自助设备进行巡查，是否检查自助设备出钞口、插卡口有异物及非法广告；是否对机具进行卫生保洁。

（四）机具维修人员对机具进行维护、维修，是否由管理员现场陪同。

第七章 中心库头寸上下介监控内容

第十五条 中心库头寸上下介监控内容：

（一）头寸车上下介是否停放在指定的地方。

（二）押运人员是否按规定持枪、站位、着装。

（三）解款人员是否按规定着装、使用专用提款箱。

（四）早晨送头寸箱时是否进行上下介。

第八章 监控员工作流程

第十六条 日常监控操作流程：按时到岗进行交接→登记《广洪农村信用合作联社远程监控值班交接登记簿》→检查设备运行情况是否正常登记《广洪农村信用合作联社远程监控网点信号运行登记簿》→做好系统设备及室内清洁工作→操作员登陆→对被监控区域实时监控→记录远程监控情况→发现问题登记《广洪农村信用合作联社远程监控违规情况现场处理登记簿》→填写《广洪农村信用合作联社远程监控发现问题移交单》→交相关职能部门对违规情况审核确认处理。

第十七条 违规员工对监控中心提出的问题，可以在接到通知后3个工作日内提出复议。并可向远程监控中心申请调阅核实或进行资料回放核实。

第十八条 远程监控分时段重点监控内容：上午8点-10点主要监控各网点头寸押运、头寸交接及员工按时到岗情况；上午8点-下午5点主要监控各网点营业柜面业务操作、统一着装等服务情况；下午5点-下午6点主要监控各网点双人出入库情况；下午6点-第二天上午8点主要监控各网点自助机具（ATM机）运行情况、守库和金库安全情况，以及非上班时间操作系统情况。同时每天从上午8点-下午6点之间利用监控不定期对金库进行巡查，确保金库安全。

第九章 其 他

第十九条 中心设备管理

（一）监控中心人员负责监控中心电子设备的日常维护和保养，保卫部负责设备硬件维修和系统维护，计算机中心负责网络维护。

（二）爱护设备，保持其整洁良好的工作状态，设备遇到下列情况之一时，应及时向保卫部和计算机中心

报告，并做好记录，不得擅自动手处理：机具异常发热、发出异味、有异常噪音、监控图像发生异常、其他异常情况。

第二十条 有关人员对监控设备（含营业网点的）包括除尘、擦拭镜头、调整监控角度、检验基本功能等的保养工作必须在保卫部人员的陪同下，出示介绍信及本人身份证等证件才能进行工作。

第二十一条 监控系统、报警系统（含营业网点的）一旦出现故障不能正常运行，应及时报告监控中心，监控中心会同专业公司进行修复，并详细登记备案。

第二十二条 远程监控中心属于重要机密部位，应视同营业网点进行管理，非本中心人员不得进入，遇特殊情况需要进入的，必须经保卫部经理签字审批同意后方可入内。

第二十三条 远程监控系统设立两级密码管理，一级密码由监控中心主任管理，二级密码由远程监控中心操作员管理。音视频信息储存的删除、复制必须启动一级密码后才能进行。

第二十四条 远程监控中心工作人员必须认真遵守作息时间，按时上下班，不得无故迟到、早退，未经监控中心主任审批，不得擅自换班。工作时间必须统一着装。严格遵守各项规章制度，凡发现下列情况之一的，将按有关规定严肃追究当事人的行政、经济和法律责任。

1、在远程监控中心接洽或留宿外来人员（包括非值班人员）。

2、在远程监控室吸烟、打牌和从事其他娱乐活动或不按规定坐班及值班睡觉等。

3、乱扔、乱摆杂物以及将易燃、易爆、腐蚀性物品和强磁场物品带入监控室内。

4、对监控发现的问题或风险未予以揭示。

5、发现重大违规问题，未及时向主管领导或职能部门报告。

6、被监控网点在已监控时段中发生案件或事故，但监控员未揭示风险。

7、不按时到岗，应实时监控的重点时段未实时监控，导致发生案件或事故未及时发现。

8、擅自拆卸远程监控有关设备，更改远程监控系统的设置和程序。

9、擅自删改、破坏视频资料原始数据记录。

10、擅自复制、提供、传播视频资料。

11、泄露远程监控系统的密码、用途、技术参数和有效监控范围。

12、网点内勤上班（或值班）表在每周星期一由内网中上报远程监控中心，远程监控中心收集存档。

第二十五条 远程监控资料调阅管理

（一）远程监控中心有权调阅人指：联社理事长、主任、监事长、副主任、保卫部经理和监控中心操作员。有权人员可以对所有网点的实时监控情况调阅回放，联社其他部门负责人（或指定专人）经主管领导批准对职能范围内业务可进行实时监控和调阅回放。其它人员一律无权进入系统调阅。

（二）系统内检查或参观学习远程监控中心必须经主管领导同意，保卫部陪同。监控中心工作人员在仔细审查审批单并核对来人身份后，方能开门允许其进入远程监控中心，同时将调阅内容在《广洪信用联社远程监控中心检查及调阅登记簿》上进行登记。

（三）远程监控中心设立１名公共用户，所有有权人调阅监控资料均以公共用户名进入系统调阅，并由监控中心主任进行指导操作，公共用户的密码及用户名由监控中心主任管理维护，并负责按月更换密码。调阅的同时，不得影响其他操作员的正常工作。

第十章 违规处罚

第二十六条 远程监控中心发现的违规行为将严格按照《广洪农村信用合作联社员工违规处理办法》执行。

第十一章 附则

第二十七条 本办法由广洪农村信用合作联社负责解释、修订、补充。

第二十八条 本办法自印发之日起执行。

二〇xx年x月十六日

第三篇：农村信用社九种人排查工作情况报告

农村信用社九种人排查工作情况报

告

农村信用社九种人排查工作情况报告 随着农村信用社改革不断深入，改革的机遇推动了信用事业的快速发展，进一步加强管理，抓好内控工作和队伍建设工作是当前工作的重中之重，常言道：以人为本，事在人为，做好员工的思想教育工作，增强抗腐防变，经常性警示自我，建立一支高率廉洁的信合队伍，九种人排查教育工作也是上级行社在近几年来根据信用社发展实际出发，确保发展质量和加强队伍建设的英明决策，根据县联社工作部署，我社就“九种人”排查工作情况报告如下：

一、基本情况：

我社现有员工6人，5男，1女，其中党员1人。主任1人，会计主管1人，储蓄员1人，出纳1人，信贷员2人。平均年龄35岁，工龄最长30年，最短的3年，整个职工队伍有着较好的工作经验，政治素质较好，依照排查内容对照，全体员工没有“黄赌毒”行为、无家庭经商，无大额资金炒股，能遵守上班制度，无旷工现象，更没有不良记录和犯罪，没有交友混乱、经常出入高档消费场所的。只是职工中有2人在他行立据借款，用途是贷款买房，但都能正常清息和按期偿还，根据县联社强制休假的规定，6名员工都应实行强制休假，但是由于人员不够，无法实施。

二、主要措施：

经常性开展政治学习教育，树立正确的人生观和价值观，与社会上不良习气为敌，只有做好本职工作才是一个信合人的工作目标，也是一个有责任心的信合人的思想境界。经常性开展与职工谈心，关注员工的思想动态，了解员工的生活困难状况，尽力所能及地进行帮助和安抚，消除他们的不安和不良情绪，经常性开展一些有益的、健康的娱乐活动，逐渐杜绝一些低级趣味的不良行为。九种人排查工作，也是强化内控管理，树立良好的形象，提升管理水平的工作，面对信用社日益快速发展，同时，还要面对物欲横流的诱惑，如何能做到洁身自好，廉洁自律，必须牢记紧筑防腐长堤，使职工队伍永不变质，才能起到理想的效果，九种人排查及帮助教育工作任重而道远。信用社 8月31日

第四篇：广洪农村信用社建立案防长效机制建设实施细则

广洪农村信用社建立案防长效机制建设实施细则

案件防控与治理工作是一项综合的系统工程，也是农村信用社一项长期而重大的战略任务。为切实把案防工作抓紧抓好，抓出成效，实现大要案为零的目标。依照《农村信用社关于建立案防工作长效机制的指导意见》，结合本单位实际，特制定本实施细则。第一节指导思想及组织领导

第一条：指导思想。以科学发展观为指导，全面贯彻执行省联社、市办和银监部门关于强化内控管理的一系例文件精神，落实各项案防制度，增强员工案防意识，提高制度的执行力，真正实现我县农村信用社依法合规经营、业务又好又快发展。

第二条：工作目标。杜绝100万元以上重大经济案件和责任性人员伤亡事故。

第三条：组织领导。成立案防长效机制建设领导小组，理事长任组长，联社主任、监事长为副组长，监察室、群工部、财务部、业务部、保卫部、稽核中队等所有部门经理为成员。领导小组负责对案防工作的组织领导、指导、检查及监督。

第四条：各信用社（含单独考核的分社）成立案防工作领导小组，主任为组长，分管内部工作的副主任和委派（主办）会计为成员。第二节案防教育及培训

第五条：及时学习贯彻省联社、市办和银监部门案防会议及防控治理工作一系例文件精神，举办案防法制教育培训以及利用政治学习等多种机会、多种形式开展法制和案防教育，使员工增强控案防险意识，树立案防工作人人有责的理念。各营业网点组织员工每月学习一次法律法规及案防制度。

第六条：适时开展法制警示教育，组织员工观看案例和反腐电视教育录像片，邀请从政法部门干部来单位做案防报告。提高员工的法制观念，深化员工对案防工作紧迫感的认识，加强风险甄别能力和案件防范能力。

第七条：加强员工的思想教育，增强主人翁意识。在教育员工提高案防认识的基础上，学制度、懂制度，从而执行落实各项制度，在全社上下形成员工“不想作案、不能作案、不敢作案”的氛围。

第三节制度落实及整改

第八条：层层签订案防工作目标责任状及经济责任联保书。联社主任、监事长、副主任、部室经理、各网点负责人与联社理事长签订案防目标责任状及联保书，机关副经理及一般员工、信用社副主任及一般员工与部室经理、信用社（分社）主任签订案防责任状及联保书，并交纳风险押金。联社班子成员、部室经理、信用社主任（含分社主任）每人3000元，一般员工每人2000元）。

第九条：完善并切实落实授权卡（柜员卡）、印押、密押、重要空白凭证、金库尾箱等重要业务岗位及重要岗位人员的内部管理制度和相应的案件防控与治理工作制度。第十条：落实案防“四项制度”，切实做好重要岗位人员交流、短期轮岗和强制休假及亲属回避工作。对部门经理、各信用社（含分社）主任凡满5年的实行异地交流，业务岗位人员除按规定必须实行异地交流外，另每年须短期轮岗，坚持做好亲属回避工作。

第十一条：完善落实对帐制度，并对对帐人员、对帐频率、对帐帐户进行严格规定，并定期对交易和帐户进行复核和对帐。

第十二条：规范业务操作中的流程控制，严格按照中国银监会提出的防范操作风险“十三条意见”和“四查”、“五清”、“八控”的要求，提高内部监督制约的有效性。

第十三条：经常开展对“九种人”排查，建立“九种人”档案，实行排查、监控、退出机制，明确监管帮教责任人，并做好对“九种人”的教育培训，促其思想转化，对教育培训后仍无悔改表现者将依法解除劳动合同。

第十四条：完善案例会制度，做到每季召开一次案防分析会，研究部署案防工作，针对存在的问题，及时处罚处理到位。各信用社（分社）每月召开一次案防分析会，学习案防制度，落实整改存在的问题。

第十五条：建立完善预警处置制度，建立突发事件应急处置预案和对风险的快速反应机制。对市办事处发出的违规风险预警监测信息，及时进行风险预警查处工作，对预警系统发现的问题和可疑交易，在一周内现场逐笔核查并报市办预警中心。

第十六条：实行案防述职制度，联社班子成员每年交市办案防书面述职2次（其中理事长向省联社案防书面述职2次），各部室经理、各信用社（分社）负责人向联社每年书面述职2次（上半年7月15日前，下半年元月15日前）。第十七条：坚持述廉制度，联社班子成员每年向市办述廉1次，机关各部室经理、各信用社、分社主任每年向联社述廉1次，辖内各党支部每年组织召开党员民主生活会4次。同时建立举报制度，接受内部民主监督和社会监督。

第十八条：做好制度、流程的后期评价工作，搞好制度的废、改、立，对现有规章制度的科学性、严密性、完整性进行评价，并及时予以补充、修订和完善，增强制度的约束性、适用性、规范性和可操作性。

第十九条：加大整改措施。根据案防排查和稽核检查发现的问题，除及时处罚处理外，及时下发整改通知，责成各网点限期整改到位。如制度不落实或整改不力而引发案件发生，从严问责。第二十条：案防责任分解。按《广洪县农村信用社案件防控与治理相关岗位责任人案防职责》（广信联字[2011]41号文件）执行。第四节稽核检查工作

第二十一条：建立现场检查制度。由稽核部门安排一名兼职人员，对辖内各网点经营的合规合法性、风险性、规律性进行定量定性分析，明确非现场分析检查的内容、方法和操作程序，及时报送非现场检查报告表及分析材料。

第二十二条：完善稽核检查责任制。一是对专职稽核人员签订稽核工作责任状，明确责任目标、责任措施及考核办法。二是每五个网点安排一名专职稽核员，实行包片管理，责任到人。三是明确稽核工作检查程序，做到违章必纠、有过必罚、有责必究，及时下发稽核整改意见书及处理处罚决定书，按质按量完成市办事处、联社党委、监事会布置安排的各项稽核任务，不断提升稽核工作质量。

第二十三条：明确稽核检查任务。一是联社稽核部门每年初根据市办事处有关文件精神，结合本县实际，及时制定稽核工作计划，明确全年稽核任务。二是及时将全年稽核任务分解到每个包片稽核员，常规稽核检查全年不少于四次，全面稽核检查全年不少于一次，其他专题稽核检查按要求组织实施。

第二十四条：完善预警处置制度。一是制定综合业务风险预警处置实施办法，进一步明确预警系统操作程序及预警处置小组、联络员的工作职责；二是加强对预警信息的处置工作，对风险预警系统发现的问题和可疑交易在5个工作日内到现场逐笔核查并及时回复至办事处预警中心。

第五节保卫工作管理

第二十五条：到目前为止，营业场所、业务库、安防设施未达标的5个营业网点，采取先达标后兴建搬迁的办法，力争在2015年内全部达标。第二十六条：规范消防安全工作管理。联社保卫部门每月对全县信用社消防安全进行一次全面检查，发现隐患及时整改到位。年初与每个员工签订消防安全责任状，要求信用社组织1至2次的应急疏散预案演练，杜绝各类火灾事故的发生。第二十七条：加强“四类案件”防范。年初联社与每个职工签订安保、综合治理、消防责任状，按级交纳风险押金，强化安保组织领导，不断修订完善“四双”制度、安保教育、检查制度、查库制度、职工住社制度等各种制度。配合安保公司加强对金库中心的监管工作。第二十八条：规范和加强联社视屏监控和对各营业网点的监控工作，建立健全中心监控室制度，制订紧急处置预案，明确岗位职责，确保监控报警系统联网工程正常运转。第二十九条：制定综治工作计划及措施，完善综治工作一系例制度。设立专门的综治办公室，同时根据省联社、市办文件要求，成立理事长为组长的安全稳定维护处置预案领导小组，落实综治工作各项措施。第六节惩罚和奖励

第三十条：根据案件性质和涉案金额及造成损失程度，并视情节，按照以下标准追究农村信用社（分社）第一责任人、直接管理或经办人员及有关人员责任：

（一）信用社（含单独考核的分社）发生涉案金额20万元以上案件的，信用社主任（含分社主任）应当引咎辞职，对分管的副主任、主办会计（委派会计）给予记过以上处分，其他相关人员给予警告以上处分。

（二）信用社（含单独考核的分社）发生涉案金额50万元以上案件的，对信用社主任（含分社主任）给予撤职处分，对分管的副主任、主办会计（含委派会计）记大过以上处分，其他相关责任人给予记过以上处分。

（三）信用社（含单独考核的分社）发生涉案金额100万元以上案件的，对信用社主任（含分社主任）予以撤职直至解除劳动合同，对分管副主任、主办会计（含委派会计）给予撤职以上处分，对其他相关人员记大过以上处分。

（四）信用社发生涉案金额百万元以上的案件，给予联社相关责任人、部室经理及承担经营管理、监督检查、挂点等责任人警告直至撤职处分，联社班子成员由上级主管部门在调查核实责任后，依照《湖南省农村信用社案件问责暂行规定》由一级给予相应处分。第三十一条：农村信用社发生外部侵害案件（含盗窃、抢劫、诈骗和涉枪案件），该机构负责人存在违规或过失的，比照以上条款追究有关管理人员责任，造成人员伤亡的，从重处理。第三十二条对被动发现案件，以及反复发生同质、同类案件，有以下情况的，依照《广洪县农村信用社员工违规处理办法》相关条款从重追究相关人员责任：

（一）发现案件苗头、违法违规事实或重大线索不及时报告，或故意隐瞒不报、不制止、不纠正、不处理或包庇的。

（二）决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的。

（三）发生案件后，不采取有效措施挽回影响和损失，或隐瞒事实真象，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理的。

（四）案件引发支付风险或群体性事件，造成恶劣社会影响，后果特别严重的。

（五）违反选拔任用工作有关规定，导致用人失察、失误而引发案件风险，造成重大损失或恶劣影响的。

第三十三条：凡内发生经济案件或造成人员伤亡和重大负面影响，扣除案防风险押金，取消评先评优资格，并视情节按照《广洪县农村信用社案件问责暂行规定》进行追责。第三十四条：奖励。任期内无经济案件及重大责任事故，对信用社主任（单独考核分社主任）、机关部室经理每人每年奖励5000元，未单独考核的分社负责人奖励4000元，一般员工每人奖励3000元。

第三十五条：联社各职能部门在案防检查或业务检查中，发现重大案情的，视情况给予检查人员按涉案金额0.5％以下奖励，避免经济损失的可按避免损失的1％以下给予奖励。

第三十六条：在防范抢劫、盗窃案件中，勇斗歹徒，为保护资金财产安全作出重大贡献的，视情况给予５万元以下奖励，并可授予荣誉称号。第三十七条：对案件（含冒名等违纪贷款案件）侦破，追逃追赃有突出贡献的除给予精神奖励外，按实际追回资金损失4％给予奖励。

第三十八条：本实施细则由广洪县农村信用合作联社负责解释修订。二0xx年八月三十日

第五篇：广北县农村信用社员工案防经济责任联保实施办法

广北县农村信用社员工案防经济责任联保实施办法 根据省联社内控工作意见和银监部门关于案件防控治理有关文件要求，为提高员工依法合规经营、遵纪守法及相互监督意识，有效防范各类案件发生，特制定本办法

一、员工经济责任联保书签订范围、对象

在岗的信用联社、信用社高管人员、部门负责人、信贷、储蓄、结算、其它业务岗位所有员工(含留用工)均为签订对象。

二、员工经济责任保证人对象、条件

1、保证人对象

①员工的直属亲属(仅含父、子女关系；母、子女关系；夫妻关系)。

②员工的领导、同事(仅含本县信合系统内具有中长期以上劳动合同的员工)。

2、保证人条件

①本人自愿(有真心实意愿为他人提供保证的表示或承诺)。②具有独立民事行为能力且年龄在18周岁以上，60周岁以下(无违法犯罪不良记录、家庭经济状况较好)。

三、保证书签订要求：

1、被保证人必须有两个保证人即亲属保证人和领导或同事保证人。

2、秉着有利监督原则，以信用社、部室为单位，员工自行联系保证人，员工由信用社主任保证，也可以互相担保；信用社主任由部 1

室经理以上领导担保；部室经理由分管副主任担保；联社副主任由联社理事长、主任、监事长其中一个做为担保；理事长、主任、监事长原则上由上一级领导担保，也可采取互相担保。

3、被保证人、保证人必需提供有效身份证复印件，并粘贴规定栏处，由本人亲笔签名。

4、信用社（部、室）、分社负责人对员工经济责任连保书签订进行现场签证，并对其真实性负责。尤其是担保人必须到信用社现场亲自签字或由信用社主任（含分社主任）到亲属家鉴证签字方可。如出现越疽代签，失去其真实性，导致案发后涉及经济赔偿概由信用社主任（含分社主任）承担。

四、组织领导及实施

农村信用社员工经济责任联保是控案工作新的举措，人人有责。各信用社（部）、分社负责人要高度重视。由信用社（部、室）、分社主要负责人为第一责任人，组织召开专题会议，组织全体员工学习《员工经济责任联保书》，熟知具体条款，并按签订要求组织实施签订，签订时间（9月1日至9月10日），各社务必在9月10日前以社（部）、分社为单位上报一份至联社纪检监察室。机关各挂点责任人负责督促落实。未按规定时间签订上报，年底案防考核扣5分，凡未签订者，扣除当年案防合同兑现奖。

二0xx年xx月xx日