三十个严禁

第一篇：三十个严禁

河南银行业金融机构从业人员三十个严禁

一、严禁自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等融资机构，充当资金掮客，参与或变相参与非法集资。

二、严禁个人经商办企业或在企业兼职、挂职。

三、严禁为关系人或协助他人违规获取银行信用。

四、严禁授信人员在调查、审查过程中弄虚作假，默认或协助客户提供伪造的、虚假的授信资料。

五、严禁以个人或单位名义违规提供担保、承诺或出具保函。

六、严禁违规办理非真实贸易背景的商业汇票和贴现业务。

七、严禁独自或伙同他人挪用、盗取银行或客户资金。

八、严禁出租出借个人账户，违规与客户发生资金往来。

九、严禁未按规定查验客户身份，违反客户意愿办理业务。

十、严禁冒充或代替客户签字，违规代理客户办理业务，以个人名义代客保管身份证、存单、印章、U盾等重要物品。

十一、严禁违规代客理财，诱导、误导、超授权销售理财产品。

十二、严禁违规办理信用卡业务，利用信用卡套现。

十三、严禁违规查询个人征信或企业征信。

十四、严禁违规为个人、单位开立银行账户或开通电子银行，违规办理查询、冻结、解冻、扣划等业务。

十五、严禁复制、盗用、超权限持有柜员卡、授权卡、密码，共用业务系统用户。

十六、严禁违规管理库存现金，白条抵库，不在视频监控下办理现金业务。

十七、严禁违规使用印章、密押，私刻、盗用银行或客户印章，私自留存银行废止印章。

十八、严禁违规管理有价单证和重要空白凭证，私自留存作废有价单证或重要空白凭证。

十九、严禁在会计结算、授信审批、费用管理等方面化整为零，规避授权控制。

二十、严禁伪造、篡改、擅自销毁纸质或电子信息档案。

二十一、严禁指使、授意、强迫他人违规办理业务。

二十二、严禁违规操作危害银行计算机系统安全。

二十三、严禁违规操作、行为失范，损害银行业形象及消费者合法权益。

二十四、严禁以散播负面信息或行贿等手段进行不正当竞争。

二十五、严禁在存款、贷款、结算业务中逆程序、缺程序违规操作造成案件（风险）。

二十六、严禁弄虚作假向上级和监管机构提供不实信息或隐瞒案件（风险）信息。

二十七、严禁利用职务之便以收取中介或合作机构返佣等方式违规谋取个人利益。

二十八、严禁利用职务之便倒卖、泄露银行或客户信息。

二十九、严禁套取银行信贷资金流入资本市场或从事高利转贷。

三

十、严禁参与涉黄、涉黑、涉恐、涉毒、涉赌等违法行为。

第二篇：三十个严禁

河南银行业金融机构从业人员三十个严禁

一、严禁自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等融资机构，充当资金掮客，参与或变相参与非法集资。

二、严禁个人经商办企业或在企业兼职、挂职。

三、严禁为关系人或协助他人违规获取银行信用。

四、严禁授信人员在调查、审查过程中弄虚作假，默认或协助客户提供伪造的、虚假的授信资料。

五、严禁以个人或单位名义违规提供担保、承诺或出具保函。

六、严禁违规办理非真实贸易背景的商业汇票和贴现业务。

七、严禁独自或伙同他人挪用、盗取银行或客户资金。

八、严禁出租出借个人账户，违规与客户发生资金往来。

九、严禁未按规定查验客户身份，违反客户意愿办理业务。

十、严禁冒充或代替客户签字，违规代理客户办理业务，以个人名义代客保管身份证、存单、印章、U盾等重要物品。

十一、严禁违规代客理财，诱导、误导、超授权销售理财产品。

十二、严禁违规办理信用卡业务，利用信用卡套现。

十三、严禁违规查询个人征信或企业征信。

十四、严禁违规为个人、单位开立银行账户或开通电子银行，违规办理查询、冻结、解冻、扣划等业务。

十五、严禁复制、盗用、超权限持有柜员卡、授权卡、密码，共用业务系统用户。

十六、严禁违规管理库存现金，白条抵库，不在视频监控下办理现金业务。

十七、严禁违规使用印章、密押，私刻、盗用银行或客户印章，私自留存银行废止印章。

十八、严禁违规管理有价单证和重要空白凭证，私自留存作废有价单证或重要空白凭证。

十九、严禁在会计结算、授信审批、费用管理等方面化整为零，规避授权控制。

二十、严禁伪造、篡改、擅自销毁纸质或电子信息档案。二

十一、严禁指使、授意、强迫他人违规办理业务。二

十二、严禁违规操作危害银行计算机系统安全。

二十三、严禁违规操作、行为失范，损害银行业形象及消费者合法权益。二

十四、严禁以散播负面信息或行贿等手段进行不正当竞争。二

十五、严禁在存款、贷款、结算业务中逆程序、缺程序违规操作造成案件（风险）。二

十六、严禁弄虚作假向上级和监管机构提供不实信息或隐瞒案件（风险）信息。二

十七、严禁利用职务之便以收取中介或合作机构返佣等方式违规谋取个人利益。二

十八、严禁利用职务之便倒卖、泄露银行或客户信息。二

十九、严禁套取银行信贷资金流入资本市场或从事高利转贷。三

十、严禁参与涉黄、涉黑、涉恐、涉毒、涉赌等违法行为。

上述“三十个严禁”适用范围为河南省辖区银行业金融机构所有从业人员，对违反禁令的银行业金融机构从业人员由所在机构依法依规予以追责或辞退，担任高管职务的依法依规予以撤职或辞退，构成犯罪的移送司法机关，造成严重后果的上追两级问责

第三篇：三十个严禁试题

学习“三十个严禁”试题

一、单项选择题：

1、以下（）人员不得为小额贷款客户提供担保？

A、公务员 B、人民教师 C、邮政职工 D、工行职工

2、严禁授意、指使、强令、胁迫他人违规办理信贷业务？ A、授权、指使 B、授权、唆使 C、授意、指使 D、授意、唆使

3、按我行规定，在信贷会计系统内进行贷款发放、结清等操作只能由（）人员进行？

A、会计岗 B、贷后管理岗 C、记账岗 D、信贷员岗

4、严禁信贷人员代替客户（）或办理（）等各项业务。A、签字、取款 B、按手印、取款

C、签字、还款 D、按手印、还款

5、签署合同时，必须留存经办人员与相关人员的（）？

A、身份证件 B、合影影像资料 C、担保证明 D、贷款申请表

二、不定项选择题：

1、按我行规定，贷前调查时须到客户（）进行实地调查？

A、生产经营场所 B、家庭住所 C、抵押物所在地 D、合伙人家庭住址

2、我行小额贷款审贷会成员可由以下（）人员担任? A、业务主管岗 B、贷后管理岗 C、主管副行长 D、审查岗

3、我行以下（）人员可在房管局领取我行他项权利证书。A、会计 B、贷后管理 C、信贷员 D、信贷部主任

4、审查岗须就（）和与相关人员进行核实，才能出具书面审查意见？ A、贷款申请 B、调查信息 C、抵押情况 D、还款能力

5、严禁擅自与（）等中介机构或其他个人合作发放小额贷款？

A、担保公司 B、财务公司 C、农村信用社 D、咨询公司

三、填充题：

1、严禁未经客户授权，______或______个人信用报告。

2、严禁发放任何形式的______贷款、______贷款。

3、严禁与____________ 合谋高评抵押物价格。

4、严禁使用____________在系统内处理业务。

5、严禁自行变更贷款____________发放贷款。

四、判断题（是否合规）：

1、信贷员为客户办理或保管个人储蓄结算帐户或存折。（）

2、信贷员利用工作之便私自查阅客户相关信息。（）

3、信贷员甲请假，信贷员乙使用其工号进入信贷系统处理业务。（）

4、审贷会上，信贷员甲故意隐瞒客户生意已经停止经营的事实。（）

5、客户丙逾期时间较长，经私下协商，信贷员甲建议客户用其另外生意贷款将其还上。（）

第四篇：银行三十个严禁心得体会

银行三十个严禁心得体会

宋夏

银行的工作看起来很简单，其实每一步都存在着风险。作为一名中信银行员工，在工作中应该严格执行各项规章制度，独立履行自己的工作职责，不能按习惯工作方式办事，不能做不得最人的“老好人”。

通过“三十个严禁”的学习，深刻地体会到：“三十个严禁”关系到我们每个员工的切身利益，为我们的实际操作指出了实实在在的问题。逐条学习，深刻领会其中的含义。从自身的岗位做起，从每一笔业务做起，认真排查风险，找出不足，杜绝违规情况发生。

众所周知，各种差错，乃至案件的发生，都是违背规章制度造成的。如果邯郸农行严格查库制度，如果管库员本身严格执行规章制度，那样的大案就不会发生。千里之堤溃于蚁穴，防微杜渐应从小事抓起。细节决定一切，小问题也能导致大错误。我们应从身边的每一件小事做起，保证银行资金安全。

翻开我国金融历史可以清楚地看到，银行的“三铁”：铁账本，铁算盘，铁规章。，“铁规章”是“三铁”的灵魂所在，是控制金融风险、保证银行有序运转的基础。这个传统为金融事业树立了良好的信誉和形象，赢得了社会各界的敬佩和广泛赞扬。在今天的商业银行竞争当中，最不能忽视的应该还是银行的“三铁”。“没有规矩，不成方圆”，有了规矩严格地去执行更为重要。总行制定的各项政策，规章制度，要我们员工严格地去执行，决不允许打折扣。

在任何情况下，都要坚决按照自己工作职责独立工作，严格按照金融政策、法规、制度独立履行职责，不受外界干扰、左右，不惧任何压力。这是作为一名中信员工应有的职业道德准则。

在今后的工作中，要认真学习金融法律法规，树立爱岗敬业的好思想好作风，增强事业心和责任感；同时要加强新业务学习，提高业务能力，更加细致地处理每一笔业务，杜绝案件发生。

第五篇：《河南银行业金融机构从业人员三十个严禁》学习心得

《河南银行业金融机构从业人员三十个严禁》学习心得

随着市场经济不断进步和发展，近年来银行风险案件频发，从业人员涉嫌案件屡禁不止，在这样的大经济环境背景下，作为银行从业人员的我，以最严谨的态度认真学习了《河南银行业金融机构从业人员三十个严禁》相关文件，以下是结合自身工作情况的一点心得体会。

我国银行业在发展的过程中历经体制变革、机制的建立完善及复杂多变的经济环境，由此客观因素滋生的金融犯罪随之而来，不容忽视。各地的信用卡诈骗、存款“消失”等案件时有发生，深究其原因均与银行内部从业人员有关。这其中有一部分人为故意犯罪，但绝大多数员工都是因为法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给国家、给单位造成了损失，也毁了自己的人生和未来。从“三十禁”的学习中，我认识到在日常做好本职工作的时候，坚持学习法律法规，了解规章制度对工作各环节的具体要求同样必不可少，否则可能自身行为随着思想上的放松而变得散漫，也就可能导致违规甚至犯罪行为的发生。

法律法规和规章制度的学习应该是一个持续且不断提升的过程，关键要靠长期的学习和积累，不能追求一口气吃成个胖子。一蹴而就的学习可能会导致对制度规章的一知半解，并没有理解和掌握其中的内涵和深意，那么对于指导我们的日常工作和操作也会失去其应有的意义。只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去学习，并自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的银行员工。

在各项制度法规的学习上，要结合自身的工作内容和岗位职责进行重点学习，将理论知识学习与实践运用有效地结合起来，掌握与遵守相结合。日常坚持学习各类风险案件，通过典型案例剖析犯罪案件的真实成因，分析和评价涉案人的违规行为，运用反面教训警醒自身，不断提高利用法律法规约束自己日常行为的自觉性。只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违规、不违法。

《河南银行业金融机构从业人员三十个严禁》再次给身为银行业从业人员的我敲响警钟，提醒我坚持尽职恪守、努力工作，同时注重个人修为的培养，不断自我提升风险防范意识，时刻警醒、自觉抵制各类禁止行为，做良好职业操守的实践者，为我行业务发展做出应有的贡献。