第一篇：违规发放U盾造成资金被欺诈
违规发放U盾造成资金被欺诈
[案例经过] **公司法人代表张**在外部人员陈**的陪同下到银行网点开立一般结算账户并注册企业网上银行。几天后，陈**持盖有**公司预留印鉴的《证书领取单》和张**的身份证复印件到营业网点领取企业网银客户证书，其中《证书领取单》中指定的证书领取人为张**。经办柜员因陈**陪同张**来办理开户和企业网银注册手续，误以为陈**是**公司内部人员，在未认真审核《证书领取单》上指定领取人员与实际领取人身份是否一致的情况下向其发放了**公司的企业客户证书。此后，**公司账户收到一笔款项，当日，陈**通过企业网上银行将资金全部转出，造成**公司资金损失。**公司其后否认收到企业网上银行客户证书而向银行索赔。后经公安机关侦查，**公司与陈**涉嫌欺诈。
[案例分析] 企业网上银行客户证书是企业客户使用网上银行进行资金支付的身份认证工具，掌握了企业客户证书即掌握了企业账户资金的支配权。因此，在证书发放环节必须认真审核企业客户印鉴以及领取人身份证件。本案例中，经办人员仅审核了企业客户的印鉴但未核对《证书领取单》中指定的证书领取人与实际领取人是否一致便发放了证书，造成企业否认领取证书而起诉银行的法律风险。
[案例启示] 该案例表明，一旦银行人员工作中发生疏漏就有可能被不法分子利用来欺诈银行，故应加强防备，严格执行电子银行业务管理规定，切实加强证书申领环节的资料审核工作。开户网点发放企业客户网上银行证书时，应认真审核《客户证书领取单》上客户加盖的印鉴与客户主申请账户的银行预留印鉴是否相符、《客户证书领取单》指定领取人身份证件与实际领取人身份证件是否相符以及领取人身份证件上的照片与领取人本人是否相符，通过联网核查公民身份信息系统对证书领取人身份证件真实性进行核查并打印核查结果，留存核查结果和证书领取人身份证复印件。证书解冻前，业务代理网点应通过主机系统查询客户主申请账户开户信息中的联系电话或联系地址，再通过该电话或上门等方式向企业核实网上银行申请事项并确认企业已领取证书，核实无误后方可为其证书办理解冻。
第二篇：工商银行天地融第二代U盾无法被电脑识别V1
工商银行天地融第二代U盾无法被电脑识别
问题描述：
已确认USB接口无问题，U盘，移动硬盘等均可正常使用，但当插入工行二代天地融U盾后，电脑右下方显示新硬件图标，打开设备管理器后出现如下画面：
1、本人已多次确认从ICBC官网下载并安装天地融相应二代U盾驱动客户端以及相应的证书，同时关闭了可能会引起U盾识别冲突的防火墙，但该驱动客户端程序仍无法识别U盾，打开客户端，在“选择U盾”一栏没有任何显示
每次插入U盾后交易窗口仍然提示
解决方法：
1、将工行网银助手和天地融工行U盾驱动全部安装完毕。
2、按住U盾上的“C”建，将U盾插入计算机USB口。
3、系统则会提示发现新硬件，自动安装完毕驱动后，会提示“是否兼容此设备”，选择是即可。
4、再次打开U盾检测工具，则可设备U盾，使用正常。
第三篇：关于集中解决上市公司资金被占用和违规担保问题的通知考试题
关于集中解决上市公司资金被占用和违规担保问题的通知考试题
一、判断题
1、大股东可以通过抵扣红利、转让、拍卖股份和资产等现金方式清偿占用上市公司的资金；
2、大股东确实不具备现金清偿能力的，可以采用以纠正过错为前提的“以股抵债”方式清偿占用上市公司的资金；
3、上市公司及其董事、高级管理人员在担保期内应当持续审查被担保对象的财务状况，监督其及时清偿债务以解除担保责任。
4、航空、电力等特殊行业的上市公司为非纳入上市公司合并报表范围内子公司提供担保应提请股东大会审议后方可实施。
5、非经营性占用资金是指上市公司为大股东及其附属企业垫付的工资、福利、保险、广告等费用和其他支出。
二、单项选择题
1、大股东在限期内未能及时清偿或者新发生非经营性占用的，证监局应当对国有控股股东直接负责人和直接责任人给予（）； A、监管谈话； B、警告； C、罚款；
D、纪律处分，直至撤销职务；
2、上市公司未能制止资金被侵占或者没有及时追讨被占用资金的，责令上市公司限期整改，提出（）的建议； A、确认董事会成员负连带责任； B、提请股东大会审议；
C、认定对此负有责任的董事、高管人员为不适当人选； D、认定对此负有责任的董事、高管人员承担赔偿责任；
三、多项选择题
1、下列哪些行为属大股东或实际控制人非经营性占用上市公司资金： A、代大股东及其附属企业偿还债务而支付的资金；
B、有偿或无偿直接或间接拆借给大股东及其附属企业的资金； C、为大股东及其附属企业承担担保责任而形成的债权；
D、在没有商品和劳务对价情况下提供给大股东及其附属企业使用的资金；
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