第一篇：农村合作金融机构员工职业素质与争做优秀员工教育读本 前言和目录
前 言
近年来，随着经济的高速发展，农村的经济水平均上了一个新台阶，这为农村金融机构发展带来了新的机遇。带来机遇的同时，随之而来的便是人们对农村金融机构的服务需求不断提高，同时农村金融机构也加大了对服务方面的投入，一些发展良好的农村金融机构也进入发展壮大的新阶段。在这种情况下要想立于不败之地，金融机构则需要更多优秀的员工。然而，令人遗憾的是，很多金融机构在招聘员工时往往只注重工作经验、工作能力，对其职业操守没有及时做出评估或无法在短时间内完成评估，结果导致员工道德水平和职业素质参差不齐。为了弥补这一缺憾，消除隐患，提高员工的整体职业素养和道德水准，规范员工的职业行为和维护农村金融机构良好信誉，我们特意组织编写了这本《农村合作金融机构员工职业素质与争做优秀员工教育读本》。阅读和学习本书不但能够促进整个金融行业人员职业品质的提升，还能促进行业活动参与者在道德行为方面彼此协调，互动互进；借助于本书的道德宣传作用，把各类道德规范的“他律”转化为人们心中的“自律”，把道德理想内化为人们的自觉追求，在全社会普遍形成一种人心向善的道德风尚。
本书是一本能够促进金融行业和员工实现“双赢”的经典之作。如果你是一名金融行业的管理人员，读完本书后，你一定能找到如何为员工打开一扇心灵之窗，如何能使所在金融机构健康蓬勃发展，基业长青！如果你是一名金融行业的员工，希望你能认真自觉地去领悟、体会和遵循，不但能为自己的职业生涯点亮一盏航灯，同时还能成为领导心目中的不可替代的优秀员工，成就自己辉煌的职业人生！
在本书的编写过程中，我们参考了大量的文献资料和书籍，在此表示诚挚的感谢。由于时间和水平所限，书中难免有错误和疏漏之处，恳请读者批评指正！
编者 2014.1
目 录
第一章 职业道德规范与职业素质......................................................................错误！未定义书签。1-1 什么是道德？.............................................................................................错误！未定义书签。1-2 如何加强银行员工的道德教育？.............................................................错误！未定义书签。1-3 什么是职业道德？.....................................................................................错误！未定义书签。1-4 什么是职业道德规范？.............................................................................错误！未定义书签。1-5 爱岗敬业的含义是什么？.........................................................................错误！未定义书签。1-6 爱岗敬业具体有哪些要求？.....................................................................错误！未定义书签。1-7 诚实守信的含义是什么？.........................................................................错误！未定义书签。1-8 诚实守信具体有哪些要求？.....................................................................错误！未定义书签。1-9 办事公道的含义是什么？.........................................................................错误！未定义书签。1-10 办事公道具体有哪些要求？...................................................................错误！未定义书签。1-11 服务群众的含义是什么？.......................................................................错误！未定义书签。1-12 服务群众具体有哪些要求？...................................................................错误！未定义书签。1-13 奉献社会的含义是什么？.......................................................................错误！未定义书签。1-14 奉献社会具体有哪些要求？...................................................................错误！未定义书签。1-15 什么是银行职业道德规范？...................................................................错误！未定义书签。1-16 忠于职守的含义是什么？.......................................................................错误！未定义书签。1-17 忠于职守具体有哪些要求？...................................................................错误！未定义书签。1-18 严守信用的含义是什么？.......................................................................错误！未定义书签。1-19 严守信用具体有哪些要求？...................................................................错误！未定义书签。1-20 竭诚服务的含义是什么？.......................................................................错误！未定义书签。1-21 竭诚服务具体有哪些要求？...................................................................错误！未定义书签。1-22 顾全大局的含义是什么？.......................................................................错误！未定义书签。1-23 顾全大局具体有哪些要求？...................................................................错误！未定义书签。1-24 遵纪守法的含义是什么？.......................................................................错误！未定义书签。1-25 遵纪守法有什么意义？...........................................................................错误！未定义书签。1-26 如何做到遵纪守法？...............................................................................错误！未定义书签。1-27 什么是职业纪律？...................................................................................错误！未定义书签。1-28 职业纪律有哪些要求？...........................................................................错误！未定义书签。1-29 纪律有哪些特征？...................................................................................错误！未定义书签。1-30 如何树立职业纪律信念？.......................................................................错误！未定义书签。1-31 廉洁自律的含义是什么？.......................................................................错误！未定义书签。1-32 廉洁自律的主要内容是什么？...............................................................错误！未定义书签。1-33 如何理解廉洁自律文化？.......................................................................错误！未定义书签。1-34 廉洁自律具体有哪些要求？...................................................................错误！未定义书签。1-35 如何保持思想纯洁？...............................................................................错误！未定义书签。1-36 如何让廉洁自律成为一种生活方式？...................................................错误！未定义书签。1-37 如何提高自律能力？...............................................................................错误！未定义书签。1-38 廉洁自律“十不准”指的是什么？.......................................................错误！未定义书签。1-39 如何做廉洁自律的“先行者”？...........................................................错误！未定义书签。1-40 如何做廉洁自律的“推动者”？...........................................................错误！未定义书签。1-41 如何做廉洁自律的“监督者”？...........................................................错误！未定义书签。1-42 如何做一名廉洁自律的银行管理人员？...............................................错误！未定义书签。1-43 如何加强银行业的反腐倡廉建设？.......................................................错误！未定义书签。1-44 农村信用社员工为什么必须树立“敬业”的核心价值理念？............错误！未定义书签。1-45 金融职业道德有哪些基本原则？...........................................................错误！未定义书签。1-46 加强金融从业人员的职业道德的建设有什么重要性?..........................错误！未定义书签。1-47 银行员工职业道德风险主要有哪些表现形式？...................................错误！未定义书签。1-48 银行员工职业道德风险产生的主要原因是什么？...............................错误！未定义书签。1-49 治理员工职业道德风险主要有哪些措施？...........................................错误！未定义书签。1-50 如何加强我国农村金融行业员工的职业道德教育？...........................错误！未定义书签。1-51 职业素质指的是什么？...........................................................................错误！未定义书签。1-52 提高自我的职业素质方法有哪些？.......................................................错误！未定义书签。1-53 如何培养自我的心理素质？...................................................................错误！未定义书签。1-54 提高政治素质的要求有哪些？...............................................................错误！未定义书签。1-55 提高思想道德素质的要求是什么...........................................................错误！未定义书签。1-56 如何增强审美的素质？...........................................................................错误！未定义书签。1-57 提高业务水平要具备什么素质？...........................................................错误！未定义书签。1-58 如何提高自主创新能力？.......................................................................错误！未定义书签。1-59 怎样提高合作团队的素质？...................................................................错误！未定义书签。1-60 提高员工素质有哪些必要性？...............................................................错误！未定义书签。1-61 提高素质主要有哪些途径？...................................................................错误！未定义书签。第二章 职业形象塑造与行为规范......................................................................错误！未定义书签。2-1 职业形象指的是什么？.............................................................................错误！未定义书签。2-2 日常行为规范的准则是什么?...................................................................错误！未定义书签。2-3 日常行为动作规范主要包括哪些内容?...................................................错误！未定义书签。2-4 办公室人员行为规范的内容是什么?.......................................................错误！未定义书签。2-5 如何进行面容护理？.................................................................................错误！未定义书签。2-6 如何美化发型？.........................................................................................错误！未定义书签。2-7 如何做到称呼恰当？.................................................................................错误！未定义书签。2-8 做到口齿清晰需要注意哪些方面？.........................................................错误！未定义书签。2-9 如何做到用词文雅？.................................................................................错误！未定义书签。2-10 参加会议应有哪些行为规范?.................................................................错误！未定义书签。2-11 就餐或参加宴会应有哪些行为规范?......................................................错误！未定义书签。2-12 选择制服时应注意哪些要点？...............................................................错误！未定义书签。2-13 参加舞会应有哪些行为规范?.................................................................错误！未定义书签。2-14 班前班后应有哪些行为规范?.................................................................错误！未定义书签。2-15 如何正确运用目光的交流？...................................................................错误！未定义书签。2-16 配戴眼镜应注意什么？...........................................................................错误！未定义书签。2-17 配戴手表应注意什么？...........................................................................错误！未定义书签。2-18 怎样佩戴和摆放工号牌?.........................................................................错误！未定义书签。2-19 常见的规范站姿有哪些？.......................................................................错误！未定义书签。2-20 不良的站姿主要有哪几种？...................................................................错误！未定义书签。2-21 常见的规范坐姿有哪些？.......................................................................错误！未定义书签。2-22 不良坐姿主要有哪几种？.......................................................................错误！未定义书签。2-23 常见的规范行姿有哪些？.......................................................................错误！未定义书签。2-24 不良行姿主要有哪几种？.......................................................................错误！未定义书签。2-25 常见的规范行礼有哪些？.......................................................................错误！未定义书签。2-26 拜访客户过程中主要有哪些行为规范？...............................................错误！未定义书签。2-27 接待客户主要有哪些规范？...................................................................错误！未定义书签。2-28 大堂经理在主动迎接客户时有哪些行为规范？...................................错误！未定义书签。2-29 员工在外办理业务时应注意哪些行为规范?..........................................错误！未定义书签。2-30 大堂经理在致谢和送别客户时有哪些行为规范？...............................错误！未定义书签。2-31 大堂经理在处理投诉时有哪些礼仪规范？...........................................错误！未定义书签。第三章 主人翁意识与责任感..............................................................................错误！未定义书签。3-1 主人翁意识指的是什么？.........................................................................错误！未定义书签。3-2 影响主人翁意识的因素有哪些？.............................................................错误！未定义书签。3-3 员工主人翁意识不足主要表现在哪些方面？.........................................错误！未定义书签。3-4 员工主人翁意识应该具有哪些品质？.....................................................错误！未定义书签。3-5 如何激发新员工的主人翁意识？.............................................................错误！未定义书签。3-6 如何增强员工的主人翁责任意识？.........................................................错误！未定义书签。3-7 什么是责任感？.........................................................................................错误！未定义书签。3-8 责任感与责任有什么不同？.....................................................................错误！未定义书签。3-9 责任感有什么作用？.................................................................................错误！未定义书签。3-10 如何修炼责任感？...................................................................................错误！未定义书签。3-11 责任感有什么重要性？...........................................................................错误！未定义书签。3-12 员工责任感应具备哪些品质？...............................................................错误！未定义书签。3-13 如何做一名有责任感的员工？...............................................................错误！未定义书签。第四章 金融职业道德节操与修养......................................................................错误！未定义书签。4-1 金融职业道德节操指的是什么？.............................................................错误！未定义书签。4-2 建设金融职业道德目标的是什么？.........................................................错误！未定义书签。4-3 善与恶的内涵是什么？.............................................................................错误！未定义书签。4-4 如何培养金融员工职业道德善恶观？.....................................................错误！未定义书签。4-5 义务、道德义务与金融职业道德义务指的是什么？.............................错误！未定义书签。4-6 金融从业人员履行职业道德义务的基本要求是什么？.........................错误！未定义书签。4-7 金融职业道德义务主要有哪些特点？.....................................................错误！未定义书签。4-8 如何学习和加强提高金融职业道德义务？.............................................错误！未定义书签。4-9 党员职责与义务是什么？.........................................................................错误！未定义书签。4-10 农村信用社员工守则有哪些内容？.......................................................错误！未定义书签。4-11 员工应做到“十要”的内容是什么？...................................................错误！未定义书签。4-12 员工严格执行“十不准”的内容是什么？...........................................错误！未定义书签。4-13为什么要求员工做到“五心”？............................................................错误！未定义书签。4-14 如何培养新员工？...................................................................................错误！未定义书签。4-15 良心的内涵是什么？...............................................................................错误！未定义书签。4-16 金融职业道德良心主要有哪些特点？...................................................错误！未定义书签。4-17 如何培养金融职业道德良心？...............................................................错误！未定义书签。4-18 荣誉的内涵是什么？...............................................................................错误！未定义书签。4-19 荣誉主要有什么作用？...........................................................................错误！未定义书签。4-20 如何培养金融从业人员的荣誉观？.......................................................错误！未定义书签。4-21 幸福的内涵是什么？...............................................................................错误！未定义书签。4-22 幸福主要有哪些分类？...........................................................................错误！未定义书签。4-23 金融从业人员如何在工作中感到幸福？...............................................错误！未定义书签。4-24 职业道德节操的含义是什么？...............................................................错误！未定义书签。4-25 节操主要有什么作用？...........................................................................错误！未定义书签。4-26 素质主要指的是什么？...........................................................................错误！未定义书签。4-27 什么是金融职业道德修养？...................................................................错误！未定义书签。4-28 职业道德修养主要有哪些方法？...........................................................错误！未定义书签。4-29 道德境界的含义是什么？.......................................................................错误！未定义书签。4-30 我国现阶段道德境界主要有哪些层次？...............................................错误！未定义书签。4-31 我国金融职业修养道德境界是什么？...................................................错误！未定义书签。4-32 如何进行职业道德修养？.......................................................................错误！未定义书签。4-33 如何达到职业道德修养的目标？...........................................................错误！未定义书签。4-34 怎样施行职业道德修养任务？...............................................................错误！未定义书签。4-35 怎样提高职业道德认识修养？...............................................................错误！未定义书签。4-36 如何加强职业道德意志的修养？...........................................................错误！未定义书签。4-37 如何加强职业道德行为的修养？...........................................................错误！未定义书签。4-38 不良道德倾向的表现和引发原因是什么？...........................................错误！未定义书签。4-39 提高自身修养要注意哪些禁忌？...........................................................错误！未定义书签。第五章 金融职业意识与职业精神......................................................................错误！未定义书签。5-1 金融职业意识主要包括哪些方面？.........................................................错误！未定义书签。5-2 金融政策、法制意识指的是什么？.........................................................错误！未定义书签。5-3 加强金融业政策、法制意识主要有什么意义？.....................................错误！未定义书签。5-4 金融行业对从业人员的政策、法制意识有哪些要求？.........................错误！未定义书签。5-5 如何提高政策、法制意识？.....................................................................错误！未定义书签。5-6金融从业人员市场意识指的是什么？......................................................错误！未定义书签。5-7 如何强化市场意识？.................................................................................错误！未定义书签。5-8 服务意识指的是什么？.............................................................................错误！未定义书签。5-9 什么是金融企业的“客户服务”?...........................................................错误！未定义书签。5-10 服务有哪些特征?.....................................................................................错误！未定义书签。5-11 农村合作金融机构员工应具备的服务意识包括哪些内容?..................错误！未定义书签。5-12 服务过程中应怎样“以客户为中心”?..................................................错误！未定义书签。5-13 什么是客户满意度?.................................................................................错误！未定义书签。5-14 监督意识指的是什么？...........................................................................错误！未定义书签。5-15 如何提高监督意识?.................................................................................错误！未定义书签。5-16 竞争意识指的是什么？...........................................................................错误！未定义书签。5-17 如何提高竞争意识?.................................................................................错误！未定义书签。5-18 协同意识指的是什么？...........................................................................错误！未定义书签。5-19 金融从业人员如何提高自身的协同意识？...........................................错误！未定义书签。5-20 创新意识指的是什么？...........................................................................错误！未定义书签。5-21 创新思维有哪些方法？...........................................................................错误！未定义书签。5-22 掌握自我创新有哪些技巧？...................................................................错误！未定义书签。5-23 员工应具备哪些观念意识？...................................................................错误！未定义书签。5-24 强化哪些意识能促进银行跨越式的发展？...........................................错误！未定义书签。5-25 什么是职业精神？...................................................................................错误！未定义书签。5-26 职业精神有哪些特征？...........................................................................错误！未定义书签。5-27 银行职业精神有哪些特定的规范和要求？...........................................错误！未定义书签。5-28如何修炼银行职业精神？........................................................................错误！未定义书签。5-29 什么是企业精神？农村信用社企业精神是什么？...............................错误！未定义书签。5-30 如何做到勤奋？.......................................................................................错误！未定义书签。5-31 如何理解“忠诚”？...............................................................................错误！未定义书签。5-32 员工忠诚度不足主要表现在哪些方面？...............................................错误！未定义书签。5-33 如何培养工员的忠诚度？.......................................................................错误！未定义书签。5-34 如何理解“严谨”？...............................................................................错误！未定义书签。5-35 如何理解“开拓”？...............................................................................错误！未定义书签。5-36 如何理解节约？.......................................................................................错误！未定义书签。5-37 节约有什么特征？...................................................................................错误！未定义书签。5-38 爱护公物的含义是什么？.......................................................................错误！未定义书签。5-39 如何做到爱护公物？...............................................................................错误！未定义书签。5-40 节约资源的含义是什么？.......................................................................错误！未定义书签。5-41 如何做到节约资源？...............................................................................错误！未定义书签。5-42 艰苦奋斗的含义是什么？.......................................................................错误！未定义书签。5-43 如何做到艰苦奋斗？...............................................................................错误！未定义书签。第六章 金融职业责任与执行力..........................................................................错误！未定义书签。6-1 什么是责任？.............................................................................................错误！未定义书签。6-2 什么是责任意识？.....................................................................................错误！未定义书签。6-3 铸成责任心的原则是什么？.....................................................................错误！未定义书签。6-4 如何培养责任心？.....................................................................................错误！未定义书签。6-5 如何提高责任心？.....................................................................................错误！未定义书签。6-6 金融职业责任指的是什么？.....................................................................错误！未定义书签。6-7 当前银行责任缺失主要有表象？.............................................................错误！未定义书签。6-8 如何履行金融职业责任？.........................................................................错误！未定义书签。6-9 责任有什么重要性？.................................................................................错误！未定义书签。6-10 什么是团体精神？...................................................................................错误！未定义书签。6-11 团队精神有什么功能？...........................................................................错误！未定义书签。6-12 团队精神有什么重要性？.......................................................................错误！未定义书签。6-13 如何养成团队精神？...............................................................................错误！未定义书签。6-14 如何提高员工团队凝聚力？...................................................................错误！未定义书签。6-15 什么是执行力？.......................................................................................错误！未定义书签。6-16 执行力有哪些分类？...............................................................................错误！未定义书签。6-17 如何提升团队成员的“执行力”？.......................................................错误！未定义书签。6-18 影响员工执行力主要有哪些因素？.......................................................错误！未定义书签。6-19 要让员工具备执行力，领导人必须展现出哪些行为？........................错误！未定义书签。6-20 如何提高员工的执行力？.......................................................................错误！未定义书签。6-21 执行力与责任心有什么关系？...............................................................错误！未定义书签。第七章 金融行业人际关系与人际道德..............................................................错误！未定义书签。7-1 金融行业人际关系有什么重要性？.........................................................错误！未定义书签。7-2 为什么说人际关系是人际道德形成的前提条件？.................................错误！未定义书签。7-3 金融行业人际关系的含义是什么？.........................................................错误！未定义书签。7-4 金融行业人际关系主要有哪些特点？.....................................................错误！未定义书签。7-5 金融行业人际关系与人际道德有什么关系？.........................................错误！未定义书签。7-6 金融行业人际道德主要有什么作用？.....................................................错误！未定义书签。7-7 金融行业人际道德规范主要有哪些准则？.............................................错误！未定义书签。7-8 加强金融行业员工人际道德修养主要有哪些方法？.............................错误！未定义书签。7-9 人际交往有哪些原则？.............................................................................错误！未定义书签。7-10 人际交往有哪些技巧？...........................................................................错误！未定义书签。7-11 如何处理上下级关系？...........................................................................错误！未定义书签。7-12 如何处理同事间关系？...........................................................................错误！未定义书签。7-13 金融从业人员如何妥善处理人际关系？...............................................错误！未定义书签。参考文献................................................................................................................错误！未定义书签。
第二篇：农村合作金融机构员工合规风险管理知识读本
农村合作金融机构员工合规风险管理知识读本
前言
自2006年10月中国银监会发布《商业银行合规风险管理指引》以来，商业银行合规风险管理取得了长足进展。各大商业银行纷纷出台相应的合规风险管理办法、举办合规风险知识竞赛等活动，较好地防控了合规风险。同时，银监会、中国银行业协会有关合规风险的法律法规也在不断更新，为商业银行合规风险的防范工作提供了指导和借鉴。为使银行业做到实质性合规，将合规风险管理真正落实到银行的经营管理的理念中，内嵌到制度、流程和系统中，真正变成所有经营管理人员的合规实践，急需根据形势的新变化提供一本可供员工参考学习的知识读本。本书根据银监会、中国银行业协会的最新文件，在以前出版的合规风险知识读本的基础上，对合规风险法律法规和合规风险文化建设进行了扩充，并引入商业银行合规风险管理体系建设案例，列举了部分商业银行的合规管理体系建设的方法。本书还添加了近几年银监会、中国银行业协会制定的《商业银行公司治理指引（征求意见稿）》、《国有商业银行公司治理及相关监管指引》、《商业银行内部控制指引》、《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》和《中国银行业文明规范服务工作指引（试行）》等相关文件。
本书在编写的过程中参考了国内外大量文献，为本书提供了很好的借鉴，在此深表谢意。编者
2013年3月
目录
第一章合规风险管理概述
1—1合规的由来及含义是什么?
1—2银行合规风险管理体制建设日益受到重视的背景是什么? 1—3合规管理模式变迁的基本逻辑是什么? 1—4合规管理模式呈现上述变迁模式的原因是什么? 1—5国际银行业合规风险建设的新动态是什么? 1—6有关“合规”的误区有哪些? 1—7有效的合规管理方案应当符合哪些要件? 1—8合规的必要性有哪些? 1—9商业银行合规的含义是什么? 1—10商业银行的合规具有哪些特点?
第二章合规文化建设
2—1什么是商业银行的合规文化? 2—2我国商业银行合规文化建设的现状是什么? 2—3商业银行应倡导和培育什么样的合规文化? 2—4合规文化在商业银行运营中起着什么样的作用? 2—5银行企业文化由哪些方面构成? 2—6商业银行合规文化的特点有哪些? 2—7合规文化建设的必要性是什么? 2—8合规文化中的“四个责任体系”指的是什么? 2—9上述“四个责任体系”包括哪“三个关系”? 2—10什么是诚信举报机制? 2—11怎样建立有效的诚信举报机制?
第三章合规与公司治理
3—1商业银行公司治理的定义是什么? 3—2商业银行公司治理的特殊性有哪些? 3—3我国商业银行公司治理的基本准则有哪些? 3—4商业银行合规与公司治理的关系是怎样的? 3—5怎样切实有效地落实问责制? 3—6银行董事会和高级管理层应怎样履行好合规管理义务? 3—7企业社会责任的定义和内涵是什么? 3—8履行企业社会责任的重要意义是什么? 3—9商业银行肩负着什么样的社会责任? 3—10当前我国商业银行履行社会责任时存在哪些问题?
第四章合规与全面风险管理
4—1全面风险管理体系的定义与内涵是什么? 4—2全面风险管理计划的目标是什么? 4—3全面风险管理的原则是什么? 4—4全面风险管理的特征有哪些? 4—5商业银行确立和实施全面风险管理为什么是必要的? 4—6国有商业银行风险管理状况及存在的问题是什么? 4—7国有商业银行尚未形成正确的风险管理理念的表现有哪些? 4—8科学的风险管理体系尚未健全主要表现为哪些方面?
第五章合规与内部控制
5—1什么是商业银行的内部控制? 5—2我国商业银行内部控制主要包括哪些内容? 5—3国有商业银行内部控制存在的问题主要有哪些? 5—4完善我国商业银行内控制度应从哪些方面下手? 5—5合规管理与内部控制的区别是什么? 5—6合规管理与内部控制的联系有哪些?
第六章合规风险管理体系建设
6—1建立有序、高效的组织体系，应遵循的原则有哪些? 6—2我国商业银行亟须加强合规管理体系建设的必要性是什么? 6—3银行业加强合规风险管理的特殊意义是什么? 6—4什么是商业银行的合规风险? 6—5商业银行合规风险监测的主要内容是什么? 6—6什么是商业银行风险? 6—7商业银行风险的成因是什么? 6—8传统银行风险有哪些? 6—9合规风险和商业银行其他风险的关系是怎样的? 6—10商业银行合规管理的定义是什么? 6—11构建合规风险管理体系的重要性是什么? 6—12构建合规风险管理机制的有效途径是什么? 6—13流程银行的内涵是什么? 6—14为什么说商业银行目前还是部门银行而非流程银行? 6—15流程银行的本质与特征有哪些? 6—16商业银行合规风险管理需要重点做好的工作有哪些? 6—17合规风险管理体系应具备的主要特点是什么? 6—18合规风险管理体系的基本要素是什么? 6—19合规风险管理机制的构建必须突出强调哪些方面? 6—20中国银监会制定《商业银行合规风险管理指引》的指导思想是什么? 6—21《指引》颁布后，银监会对银行业金融机构合规风险管理的监管理念和方法有什么变化? 6—22我国商业银行构建合规风险管理体系的总体思路是什么? 6—23怎样构建有效的合规管理框架? 6—24保持独立性是合规管理有效性的基本保障，如何保持独立性? 6—25银行合规发展经历了哪几个阶段? 6—26商业银行合规政策的定义和要点是什么?
第七章合规管理部门职责
7—1合规管理部门的定义是什么? 7—2商业银行合规风险管理框架的设计思路是什么? 7—3在设计商业银行合规管理总体框架时，应当遵循的原则有哪些? 7—4合规管理的组织结构模式主要有哪些? 7—5合规部门应选择的组织结构模式及其原因是什么? 7—6为合规管理部门有效履行合规管理职能提供充分的资源以及配套机制。银行应该怎样做? 7—7合规部门的基本职责有哪些? 7—8合规部门工作怎样才能有效开展? 7—9组建合规管理部门应注意的问题有哪些? 7—10合规培训如何体现人本管理? 7—11商业银行董事会、监事会和高级管理层职权分别是什么? 7—12商业银行高层的合规管理职责是什么? 7—13合规管理部门与银行其他部门的关系是怎样的? 7—14风险管理部门的合规职责是什么? 7—15内部审计部门的合规职责是什么? 7—16为什么应明确内部审计与合规管理相分离的原则? 7—17法律部门的合规职责是什么? 7—18人事部门的合规职责是什么? 7—19各业务部门的合规职责是什么? 7—20银行员工的合规职责是什么? 7—21总行合规管理部及其职责是什么? 7—22《商业银行合规风险管理指引》中关于各业务条线和分支机构的合规管理部门的规定有哪些? 7—23分行管理层的合规职责是什么? 7—24分行合规管理部门的职责是什么? 7—25如何任命银行合规负责人? 7—26合规负责人合规管理的职责是什么? 7—27合规管理人员的任职资格有哪些? 7—28合规管理人员的主要职责是什么? 7—29什么是合规管理人员职务说明? 7—30银行合规人员职务说明的作用是什么? 第八章合规风险管理的识别与评估 8—1什么是合规风险识别? 8—2什么是商业银行合规风险的评估? 8—3我国商业银行合规风险识别和评估的思路是什么? 8—4商业银行合规风险评估的内容是什么? 8—5商业银行合规风险评估的方式是什么? 8—6合规风险识别和评估的步骤是什么? 8—7商业银行合规风险点包括什么? 8—8合规风险形成或产生的原因是什么? 8—9合规风险的评估依据和评估标准是什么? 8—10合规管理部门的合规风险监控、测试和报告是什么? 8—11合规风险监测系统的作用是什么? 8—12合规风险评估报告的路径是什么? 8—13我国商业银行风险评估不完善表现在哪些方面? 8—14对于我国商业银行，怎样建立健全风险评估和监测体系?
第九章合规风险监管
9—1如何实现外部监管与银行内部合规的有效互动? 9—2如何提高监管部门的透明度? 9—3为什么说实施银行内部自身严格监管势在必行? 9—4我国银行合规工作需要从哪些方面加强? 9—5以美国为主的现代银行业合规管理的主要特征和发展趋势是怎样的? 第十章合规风险管理法规
10—1《商业银行操作风险管理指引》中所涉及的合规要求有哪些? 10—2《中国银行业文明规范服务工作指引》所要求的银行业服务规范有哪些? 10—3《银行业金融机构从业人员职业行为指引》对关键岗位从业人员职业行为有何要求? 10—4《银行业金融机构从业人员职业行为指引》对董事、监事和高级管理人员职业行为有何特殊要求? 10—5《中国银行业金融机构企业社会责任指引》对企业社会责任管理有何要求? 10—6《中华人民共和国反洗钱法》所规定的金融机构反洗钱义务有哪些? 第十一章商业银行合规风险管理体系建设案例 11—1汇丰银行（中国）的合规机制建设
11—2北京银行：基于风险控制的ISO9000质量体系和合规体系的整合 11—3深发行：金融创新中的合规风险管理 11—4北京农商行：合规风险管理体系建设 11—5民生银行：“一图两表”技术在合规文件体系建设中的应用 11—6农业银行广西分行：合规风险的评估程序
第十二章关于合规风险管理的相关文件 第一部分合规与银行内部合规部门
第二部分《商业银行合规风险管理指引》
第十三章合规风险管理文件解读
1.关于巴塞尔《合规与银行合规部门》的解读
2.《商业银行合规风险管理指引》在我国银行业风险监管制度中的地位
附录1加强银行公司治理
附录2银行机构的内部控制体系框架 附录3操作风险管理与监管的稳健做法
附录4商业银行公司治理指引（征求意见稿）附录5国有商业银行公司治理及相关监管指引 附录6商业银行内部控制指引
附录7中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知
农村合作金融机构员工 合规文化建设知识读本
第三篇：农村合作金融机构员工学习读本--计算机安全操作知识（精选）
基本信息
【书
名】农村合作金融机构员工学习读本——计算机安全操作知识 【出 版 社】中国社会出版社 【作
者】陈军 陈芳 【页
数】243 页
【ＩＳＢＮ】978-7-5087-2085-2 【出版日期】2008年1月 【开
本】32开 【精 简 装】平装 【定
价】19.00元
前 言
随着农村金融系统电子化建设的深入推进，各类金融业务处理系统、办公系统、决策系统等都严重依赖于计算机操作，而农村金融系统计算机操作人员在使用计算机时会遇到各类突发事件，这就需要操作人员能够正确处理这些问题，以保证各类系统的正常运行，保证数据安全、资金安全和信息安全。
全书结合农村合作金融机构员工在实际使用计算机过程中常见的各类问题，分为五个部分叙述，内容涵盖了柜台业务处理系统、办公系统、网络系统、操作系统及硬件维护等方面的安全知识，具有简单、易学、全面等特点。通过本书的学习，可以迅速掌握计算机安全操作的基本技能，从容应对在使用计算机时遇到的各类突发事件，做到能够迅速、正确地解决实际问题，提高农村合作金融机构员工使用计算机的操作水平，进一步提高员工的业务素质。本书也可作为员工计算机安全操作的速查手册，当信用社员工在使用计算机时出现了问题，可通过查询本书获得答案，使得该书成为员工的良师益友，成为员工在计算机安全操作方面的普及读物。
该书主要是为广大的农村金融系统各级员工编写的，也可作为其他金融系统员工的参考读物。
编者
2007年7月
目 录
第一章 硬件
1-1电脑设备开、关机流程有哪些？ 1-2如何设置开机密码？
1-3如何听懂电脑的报警声（AWARD）？ 1-4如何听懂电脑的报警声（AMI）？ 1-5电脑对环境的要求有哪些？ 1-6如何正确使用和维护电脑键盘？ 1-7密码键盘为什么不能发出声音了？ 1-8如何检测终端主口是否损坏？
1-9前置机无法启动的解决方案有哪些？
1-10怎样解决前置机与后台主机无法通讯的问题？ 1-11硬盘出现问题怎么处理？ 1-12怎样做好打印机的清洁工作？ 1-13如何安装打印机色带？
1-14电源引起的三无故障指的是什么？ 1-15光盘保护有哪两个误区？ 1-16关机后如何取出光驱中的光盘？
1-17如何找回“我的电脑”中丢失的U盘盘符？ 1-18光电鼠标灵敏度变差的原因有哪些？ 1-19对硬件会造成损伤的操作有哪些？ 1-20如何对监控录像机进行日常操作与维护？ 1-21UPS设备日常使用应注意哪些事项？ 1-22通讯设备应如何保养？ 1-23什么是USB接口？
1-24怎样解决液晶显示器的花屏现象？ 1-25如何让你的显示器更“温柔”？ 1-26如何处理显示器的磁化问题？ 第二章 操作系统
2-1如何建立两个管理员账号？ 2-2如何禁用GUEST账号？
2-3怎样才能不让系统显示上次登录的用户名？ 2-4如何设置屏幕保护密码？ 2-5怎样使用系统还原？ 2-6如何禁止访问“控制面板”？
2-7如何使用NTFS文件系统保证系统安全？ 2-8如何隐藏和加密Windows XP中的文件夹？ 2-9如何利用NTFS文件系统加密文件？ 2-10如何更改文件类型以保护文件？ 2-11如何将文件夹设为专人专用？ 2-12如何给文件或文件夹改名？ 2-13什么是注册表？ 2-14如何备份和恢复注册表？ 2-15如何清除“我最近的文档”记录？ 2-16如何清除TEMP临时文件夹记录？ 2-17如何清除“回收站”内容？ 2-18如何转移“我的文档”？ 2-19什么是备份？ 2-20如何共享打印机？ 2-21如何快速安装网络打印机？ 2-22磁盘整理要注意哪些安全事项？
2-23如何在Windows XP中创建启动盘？
2-24“确定”按钮与“应用”按钮的区别有哪些？ 2-25如何查看计算机开关机记录？
2-26Windows 2000的输入法漏洞及对策有哪些? 2-27IE浏览器漏洞指的是什么？ 2-28如何使用扫描器检查系统漏洞？
2-29如何从微软网站上给Windows XP打补丁和升级？ 2-30如何恢复被修改了的浏览器默认起始页？ 2-31如何清除Cookies？ 2-32如何禁用Cookie？
2-33如何清除浏览器的历史记录？ 2-34如何清除浏览器的临时文件？ 2-35如何让浏览器窗口大小适度？ 2-36浏览器不能打开新窗口该如何解决？ 2-37如何清除浏览过的地址？ 2-38误删IE图标如何恢复？ 2-39恶意网页对系统有哪些危害？
2-40如何锁定浏览器工具栏限制其他用户随意添加按钮？ 2-41如何设置浏览器阻止弹出窗口？ 2-42IE窗口强行关闭怎么办？
2-43重启时提示“NTLDR is missing”的解决方法有哪些？ 2-44安全模式为什么不可忽视？
2-45如何找回丢失的Windows XP语言栏？ 2-46如何在Windows XP中阻止访问？ 2-47怎样爱护你的Windows系统? 2-48Windows的“运行”命令有哪些？ 2-49Windows XP八种安全模式指的是什么？ 2-50如何为 Windows XP系统加一把牢固的安全锁？ 2-51UNIX系统中telnet的缓冲区溢出漏洞及对策有哪些？ 2-52如何利用UNIX日志进行安全管理？
2-53检测 Unix是否被入侵最快捷的方法是什么？ 2-54在UNIX系统中如何限制终端登录？ 第三章 网络
3-1什么是IP地址？
3-2怎样在Windows窗口中查看本机的IP地址？ 3-3如何知道对方的IP信息？ 3-4什么是黑客？
3-5启动系统时总是提示“IP地址冲突”怎么办？ 3-6黑客攻击基本步骤有哪些？ 3-7防范黑客要点有哪些？
3-8黑客为什么会对日志文件感兴趣？
3-9什么是入侵检测系统？ 3-10什么是拒绝服务攻击？
3-11安装防火墙后为什么浏览网页变慢？ 3-12如何防范网络钓鱼攻击？
3-13用户防范黑客攻击十大招式是什么？ 3-14网络是怎样被入侵的？
3-15计算机病毒的定义是什么？基本特征有哪些？ 3-16对病毒的错误认识有几种？ 3-17计算机病毒的传播途径有哪些？ 3-18计算机病毒的触发机制有哪些？ 3-19什么是蠕虫病毒？ 3-20什么是变种病毒？
3-21系统在启动一分钟后反复重启的原因是什么？ 3-22病毒发作时的表现形式有哪些？ 3-23如何有效预防病毒的侵害？ 3-24感染病毒后的解决方法有哪些？ 3-25查杀病毒时的注意事项有哪些？ 3-26如何选用杀毒软件？ 3-27什么是木马？ 3-28木马的分类有哪些？ 3-29木马是如何入侵的？ 3-30木马是怎样实现盗号的？ 3-31怎样清除木马？ 3-32八种致命的密码是什么？ 3-33密码选取的诀窍有哪些？ 3-34什么是FTP主要操作命令？ 3-35网络系统有哪些不安全的因素？
3-36网络安全方面普遍存在的四个误区是什么？ 3-37什么是端口？ 3-38怎样查看端口？
3-39如何让系统帮你进行端口控制？
3-40如何关闭Windows 2000系统中不必要的端口？
3-41Windows XP系统“本地安全策略”的四大应用技巧是什么？ 3-42如何定制IP安全策略？ 第四章 办公软件
4-1给Word文档加密有哪几种方法？ 4-2如何隐藏文档记录？ 4-3如何保护文档局部内容？ 4-4什么是宏病毒？ 4-5如何防范宏病毒？
4-6打开Word文档时提示“文件中含有宏”如何处理？
4-7如何设置Word文档的编辑权限？ 4-8Word文档损坏后如何修复？ 4-9怎样保护工作表？ 4-10怎样保护工作簿？
4-11如何设置Excel文件的保护密码？ 4-12如何隐藏Excel文件中的部分内容？ 4-13如何恢复Office文档？
4-14Office启动时总是提示插入安装盘怎么办？ 4-15怎样彻底清除Outlook Express邮件？ 4-16如何隐藏发信人的地址？ 4-17什么是邮件炸弹？ 4-18邮件病毒入侵后如何清除？ 4-19怎样安全阅读电子邮件？ 4-20怎样删除不安全的附件？ 第五章 金融操作
5-1如何管理营业网点计算机设备？ 5-2营业网点电脑日志记载的内容有哪些？ 5-3营业网点计算机运行环境装修有哪些标准？ 5-4如何处理营业网点终端死机的问题？ 5-5营业网点停电时如何处理业务？ 5-6如何处理储蓄业务的故障？ 5-7打印存折时应注意哪些问题？ 5-8如何处理“连接主机超时”的问题？
5-9如何处理跨信用联社通存通兑业务故障的问题？ 5-10一卡通业务差错应如何处理？ 5-11市辖联行业务的差错应如何处理？ 5-12如何处理实时清算系统故障？ 5-13如何管理柜员签到卡？
5-14数据中心故障排除后的业务如何处理？ 5-15银行电脑设备密码管理应注意哪些事项？ 5-16如何识别假冒网上银行？ 5-17什么是网银黑手的鬼把戏？ 5-18如何实现网上支付的安全？ 5-19如何保障银行内联网的安全？ 5-20怎样做到对网络的安全管理？ 5-21如何堵住来自网络内部的不安全因素？ 附录
银行数据保密及数据备份制度 银行计算机病毒防范制度
农村合作金融机构计算机安全人员管理暂行办法
农村合作金融机构计算机信息系统要害岗位人员管理暂行办法
农村合作金融机构计算机网络安全管理暂行办法 农村合作金融机构计算机信息安全管理暂行办法 农村合作金融机构计算机房安全管理暂行办法
第四篇：农村合作金融机构员工学习读本--金融从业守法须知
基本信息
【书名】农村合作金融机构员工学习读本——金融从业守法须知
【出 版 社】中国社会出版社
【作者】景文娟 唐永贤
【页数】239 页
【ＩＳＢＮ】978-7-5087-2085-2
【出版日期】2008年1月
【开本】32开
【精 简 装】平装
【定价】19.00元
前 言
农村合作金融机构属于高风险的企业，同时它经营的是公众资金。一旦被犯罪分子侵害，不仅本身受到损害，客户、投资人也会受到损害，严重的甚至可能引发区域性的金融风险。因此，建立一个有章可循的、完备的规章制度和利用法律手段来加强企业内部的监督、制约显得非常重要。这样至少在客观上抑制了个别员工因法制观念浅薄，社会经验欠缺，识别能力差而经受不住金钱的诱惑，以身试法，所以提高员工的法律意识，让员工都能够知法、学法、懂法、守法显得十分重要。
本书主要根据《刑法》所涉及到的金融犯罪，注重了理论与实际相结合，采取通俗易懂的形式，以要案为例，用问答形式以案说法，由浅入深，重点突出，观点鲜明，力求体现出法律的权威性，告诫员工哪些是金融活动中不能触摸的高压线。
在学习这本书的同时，一方面告诉员工要学会用法律武器维护自身的合法权益，同时懂得用法律来约束自身的行为，使员工远离金融犯罪。
我们在整个编写过程中也参阅了一些参考文献，同时得到了有关部门和人士的鼎力相助，在此我们表示衷心的感谢。由于我们的水平有限，书中难免存在疏漏和不足之处，敬请读者批评指正，感激不尽。
编者
2007年7月
目录
第一章 金融犯罪的总体分析
1-1金融犯罪的概念是什么？
1-2金融犯罪有哪些表现特征？
1-3金融犯罪分为哪些类型？
1-4金融犯罪的一般原因是什么？
1-5金融犯罪的具体原因是什么？
1-6金融犯罪的特点和规律是什么？
1-7如何防范金融犯罪？
第二章 金融机构资金管理中的犯罪
2-1什么是出售、购买、运输假币罪？
2-2在什么条件下才能构成出售、购买、运输假币罪？
2-3出售、购买、运输假币罪应受到什么样的处罚？
2-4什么是金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪？
2-5在什么条件下才能构成银行或其他金融机构的工作人员以伪造的货币换取货币罪？ 2-6金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪应当受到什么样的处罚？
2-7什么是持有、使用假币罪？
2-8在什么条件下才能构成持有、使用假币罪？
2-9持有、使用假币罪将受到什么样的处罚？
2-10什么是逃汇罪？有什么危害？
2-11逃汇有哪些常见方式？
2-12逃汇罪应当符合哪些条件？
2-13加强外汇管理有什么意义？
2-14逃汇罪应当受到怎样的处罚？
2-15什么是洗钱罪？
2-16洗钱罪在客观上主要表现哪些行为？
2-17洗钱罪应当受到怎样的处罚？
第三章 违反中国人民银行法的犯罪
3-1什么是变造货币罪？
3-2变造货币罪有哪些特点？
3-3构成变造货币罪应当具备哪些条件？
3-4变造货币罪应当受到怎样的处罚？
3-5什么是伪造货币罪？有什么危害？
3-6为什么伪造假币的人员和数量都在急剧增长？
3-7伪造货币罪有什么新的特点？
3-8构成伪造货币罪需要具备哪些条件？
3-9变造货币与伪造货币有什么不同？
3-10伪造货币罪应当受到怎样的处罚？
第四章 金融机构筹资业务中的犯罪
4-1什么是集资诈骗罪？
4-2集资诈骗罪具有什么特征？
4-3怎样认定具有非法占有为目的的情形？
4-4集资诈骗罪与非法集资有什么区别?
4-5集资诈骗罪应当受到什么样的处罚？
4-6什么是非法吸收公众存款罪？有什么危害？
4-7非法吸收公众存款罪应当符合什么条件？
4-8认定非法吸收公众存款罪应当注意什么问题？
4-9非法吸收公众存款和非法集资有什么区别？
4-10非法吸收公众存款罪应当受到什么样的处罚？
4-11金融机构在办理存款业务过程中不得有哪些行为?对违者如何处理?
第五章 金融机构信贷业务中的犯罪
5-1什么是违法发放贷款罪？
5-2违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪的构成特征是什么？
5-3怎样认定违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪？
5-4如何防范信用证诈骗罪？
5-6贷款诈骗有什么特征？
5-7通常诈骗行为分为哪些方式？
5-8构成贷款诈骗罪需要具备哪些条件？
5-9如何防范贷款诈骗？
5-10贷款诈骗罪应当受到什么样的处罚？
5-11什么是高利转贷罪？
5-12高利转贷罪应符合什么条件？
5-13我国信贷业务中高利转贷罪的特征是什么？
5-14对于高利转贷罪的追诉是什么标准？
5-15犯高利转贷罪应受到什么样的处罚？
第六章 金融机构卡业务管理中的犯罪
6-1什么是信用卡？
6-2什么是信用卡诈骗罪？
6-3构成妨碍信用卡管理的犯罪须符合哪些条件？
6-4妨碍信用卡管理的行为主要有哪些形式？
6-5为什么金融机构工作人员犯信用卡信息资料罪机率比较大？如何处罚？
6-6信用卡诈骗罪与普通诈骗罪有什么相同点？
6-7信用卡诈骗罪与贪污罪、职务侵占罪有什么关系？
6-8妨碍信用卡管理应当受到怎样的处罚？
6-9如何防范信用卡诈骗罪？
第七章 金融机构财会业务中的犯罪
7-1什么是对违法票据承兑、付款、保证罪？
7-2构成对违法票据承兑、付款、保证罪应符合什么条件？
7-3《刑法》如何对违法票据承兑、付款、保证罪处罚的？
7-4什么是非法出具金融票证罪？有什么危害？
7-5构成非法出具金融票证罪应满足哪些条件？
7-6非法出具金融票证罪具体有哪些表现形式？
7-7非法出具金融票证罪的认定标准是什么？
7-8应对非法出具金融票证罪处以什么样的处罚？
第八章 金融机构结算业务中的犯罪
8-1什么是信用证及信用证诈骗罪？
8-2信用证诈骗罪有哪些行为方式？
8-3《刑法》是如何对信用证诈骗罪处罚的？
8-4什么是金融票证诈骗罪？
8-5支票与汇票、本票相比有什么不同点？
8-6票据诈骗罪具体有哪些行为方式？
8-7根据《刑法》如何为票据诈骗罪定罪？
8-8构成伪造、变造金融票证罪应当符合哪些条件？
8-9伪造、变造金融票证罪包括哪些情形？
8-10什么是伪造、变造国家有价证券罪？
8-11构成伪造、变造国家债券罪应当符合哪些条件？
8-12根据《刑法》如何对伪造、变造国家有价证券罪作处罚？
第九章 银行系统的传统犯罪
9-2构成挪用公款罪应当符合哪些条件？
9-3如何防范与治理挪用资金罪？
9-4挪用资金罪将受到怎样的处罚？
9-5什么是贪污罪及银行工作人员贪污罪？
9-6银行工作人员贪污罪有哪些特点？
9-7银行工作人员贪污罪有哪些危害？
9-8《刑法》是如何对贪污罪进行处罚的？
9-9什么是金融机构工作人员受贿罪？
9-10银行系统中形成的受贿的原因是什么？
9-11如何防范银行系统中的受贿罪？
第十章 银行科技管理中的犯罪
10-1什么是非法侵入计算机信息系统罪？
10-2非法侵入计算机信息系统罪具有哪些构成特征？
10-3怎样认定非法侵入计算机信息系统罪？
10-4《刑法》是如何对非法侵入计算机信息系统罪作处罚的？
10-5什么是破坏计算机信息系统罪？
10-6破坏计算机信息系统罪具有哪些构成特征？
10-7怎样认定破坏计算机信息系统罪？
10-8利用计算机对银行进行犯罪的其他方式有哪些？
10-9银行科技管理中计算机犯罪有什么样的特点？
10-10如何预防银行科技管理中计算机犯罪？
第十一章 金融机构综合管理中的犯罪
11-1什么是擅自设立金融机构罪？
11-2设立商业银行分支机构，应当具备哪些条件？
11-3擅自设立金融机构的犯罪具有什么特征？
11-4擅自设立金融机构，《刑法》如何处罚？
11-5什么是伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪？
11-6构成伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪应当符合哪些条件？ 11-7伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件，《刑法》将如何处罚？ 11-8什么是非法持有枪支、弹药罪？
11-9非法持有枪支、弹药罪有哪些构成特征？
11-10银行综合管理中的非法持有枪支、弹药犯罪的根本原因是什么？
11-11什么是非法出租、出借枪支罪？
11-12非法出租、出借枪支罪有哪些构成特征？
11-13如何防范非法持有、出租枪支、弹药罪？
第十二章 违反财经纪律的行为
12-1《预算法》是怎样一部法律?
12-2《预算法》规定的预算共分几级?
12-3预算的范围包括哪些内容?
12-4各级政府预算草案编制的依据是什么?
12-5各部门、各单位编制预算草案的依据是什么?
12-6中央和地方各级政府预算编制的内容是什么?
12-7如何对预算的执行情况和决算进行监督?
12-8对私设小金库等行为如何处理?
12-9哪些事项必须办理会计手续、进行会计核算?
12-10如何进行会计监督?
12-11会计机构、会计人员的主要职责是什么?
12-12《会计法》对会计人员的基本要求是什么?
12-13对弄虚作假等违反《会计法》规定的行为如何处理?
12-14对会计人员不认真履行职责的行为如何处理?
12-15单位领导不接受会计机构、会计人员的意见造成损失或打击报复的如何处理? 12-16对违反财经纪律的行为如何处理?
12-17《统计法》是怎样一部法律?
12-18统计机构、统计人员是如何设置的?
12-19国家统计局及地方统计机构的职责有哪些?
12-20国务院和地方各级人民政府的各部门的统计机构或者统计负责人的主要职责是什么?
12-21统计人员在履行职责过程中有哪些权利?
12-22对在统计中弄虚作假的行为如何处理?
12-23对统计调查对象有违反《统计法》规定的如何处罚?
12-24对抵制弄虚作假的统计人员进行报复的如何处罚?
12-25《审计法》是怎样一部法律?
12-26审计机关和审计人员是如何设置的?
12-27《审计法》对审计人员从事审计工作是如何规定的?
12-28审计机关的负责人只有在哪些情况下才可撤换?
12-29审计机关的职责是什么?
12-30《审计法》规定的审计对象有哪些?
12-31《审计法》规定审计机关应对哪些国有金融机构进行监督?
12-32《审计法》规定审计监督的主要内容有哪些?
12-33审计机关对其他财政收支情况进行审计监督的主要内容是什么?
12-34审计机关在履行职责的过程中有哪些权限?
12-35被审计单位在审计机关进行审计监督时，应做哪些工作?
12-36被审计单位不履行有关职责应如何处理?
12-37对被审计单位转移、毁弃有关的审计资料的行为如何处理?
12-38对被审计单位转移、隐匿违法取得的财产的行为如何处理?
12-39《审计法》规定“被审计单位不得转移、隐匿违法取得的财产”都包括哪些资产? 12-40对正在进行的违反财政、财务收支行为如何处理?
12-41对被审计单位违法取得的财产如何处理?
12-42审计机关在哪些情况下可以向社会公布审计结果?
12-43如何执行审计决定?
12-44对审计机关作出的审计决定不服的应怎样复议?
附录1 中华人民共和国商业银行法
附录2 中华人民共和国中国人民银行法
附录3 中华人民共和国刑法修正案
（六）
第五篇：农信合研究所——新编农村合作金融机构员工职业道德与行为规范知识读本
目 录
一、《职业道德》篇
第一章 职业道德常识„„„„„„„„„„„„„„„1 1—1什么是道德?„„„„„„„„„„„„„„„2 1—2道德的基本特点是什么?„„„„„„„„„„3 1—3道德规范体系是怎样构成的?„„„„„„„„6 1—4什么是道德活动?„„„„„„„„„„„„„6 1—5什么是职业道德?„„„„„„„„„„„„„6 1—6职业道德最主要的特质是什么?„„„„„„„7 1—7什么是金融职业道德?„„„„„„„„„„„8 1—8金融职业道德的重要性是什么?„„„„„„„8 1—9金融职业道德的作用是什么? „„„„„„„10 1—10为什么要加强农村合作金融机构员工的
职业道德建设?„„„„„„„„„„„„„11 第二章
社会主义荣辱观„„„„„„„„„„„„„12 2—1什么是荣辱观? „„„„„„„„„„„„„12 2—2 什么是“八荣八耻” „„„„„„„„„„13 2—3 提出“八荣八耻”有何意义?„„„„„„„14 2—4 “以热爱祖国为荣、以危害祖国为耻”
的内涵是什么?„„„„„„„„„„„„„17 2—5 “以服务人民为荣、以背离人民为耻”
的内涵是什么?„„„„„„„„„„„„„18 2—6 “以崇尚科学为荣、以愚昧无知为耻”
的内涵是什么?„„„„„„„„„„„„„19 2—7 “以辛勤劳动为荣、以好逸恶劳为耻”
的内涵是什么?„„„„„„„„„„„„„20 2—8 “以团结互助为荣、以损人利己为耻”
的内涵是什么?„„„„„„„„„„„„„22 2—9 “以诚实守信为荣、以见利忘义为耻”
的内涵是什么? „„„„„„„„„„„„„24 2—10 “以遵纪守法为荣、以违法乱纪为耻”
的内涵是什么?„„„„„„„„„„„„„25 2—11 “以艰苦奋斗为荣、以骄奢淫逸为耻”
的内涵是什么?„„„„„„„„„„„„„26 第三章 银行业金融机构从业人员职业操守„„„„„28 3—1 发布并实施银行业金融机构从业人员职业
操守有何意义?„„„„„„„„„„„„„28 3—2《指引》主要内容及特点是什么?„„„„„„29 3—3 银行业从业人员在处理与国家关系时
有何要求?„„„„„„„„„„„„„„„29 3—4 银行业从业人员在处理与单位的关系时
有何要求?„„„„„„„„„„„„„„„30 3—5 银行业从业人员在处理与同业的关系时 有何要求?„„„„„„„„„„„„„„„30 3—6 银行业从业人员在处理与客户的关系时
有何要求?„„„„„„„„„„„„„„„30 3—7 银行业从业人员在处理与社会的关系时
有何要求?„„„„„„„„„„„„„„„30 3—8 银行业从业人员遇到利益冲突时如何处理?„31 3—9 银行业从业人员投资股票有何规定?„„„„31 3—l0 银行业从业人员如何对待特殊交易?„„„„31 3—11 银行业从业人员的廉洁从业有何要求?„„„31 3—12 对银行业董(理)事、监事和高级管理人员的职业操守有哪些特别要求?„„„„„„„„32 第四章 农村合作金融机构员工职业道德规范„„„„„33 4—1 职业道德规范的主要含义是什么? „„„„„33 4—2 怎样理解职业道德规范范围的有限性与形式的多样性?„„„„„„„„„„„„„„„33 4—3 怎样理解职业道德规范具有明显的
职业特征?„„„„„„„„„„„„„„„34 4—4 农村合作金融机构员工职业道德的根本
要求是什么?„„„„„„„„„„„„„„34 4—5 农村合作金融机构员工职业道德规范的具体
内容是什么?„„„„„„„„„„„„„„35 4—6 职业道德评价有哪些形式?„„„„„„„„38 4—7 什么是农村合作金融机构职业道德的
社会评价?„„„„„„„„„„„„„„„38 4—8 什么是农村合作金融机构职业道德的
自我评价?„„„„„„„„„„„„„„„39 第五章 理事长(董事长)、主任(行长)、监事长岗位职业
道德规范 „„„„„„„„„„„„„„„„41 5—1理事长(董事长)、主任(行长)、监事长职业道德
规范有什么要求? „„„„„„„„„„„„41
5—2“爱岗敬业、开拓进取”的内涵是什么? „„41 5—3“观念创新、勇于实践”的内涵是什么? „„43 5—4“严以律己、执法守纪”的内涵是什么? „„44 5—5“不断探索、把握风险”的内涵是什么? „„45 5—6“知人善任、任人唯贤”的内涵是什么? „„46 5—7“诚实谦虚、团结协作”的内涵是什么? „„48 5—8 “尊重群众、关心群众”的内涵是什么? „„„49 第六章 人力资源管理人员职业道德规范„„„„„„„5l 6—1 人力资源管理人员职业道德规范有
什么要求? „„„„„„„„„„„„„„51 6--2 “忠于事业、尽职守责”的内涵是什么? „„„51‘ 6—3 “客观公正、任人唯贤”的内涵是什么? „„„55 6—4 “广纳人才、创新机制”的内涵是什么? „„„56 6--5 “廉洁奉公、不徇私情”的内涵是什么? „„„57 6—6 “服务金融、勇于进取”的内涵是什么? „„„58 第七章 信贷工作人员职业道德规范„„„„„„„„„62 7—1 信贷工作人员职业道德规范有
哪些要求? „„„„„„„„„„„„„„„62 7—2 “熟悉业务”的内涵是什么? „ „„„„„„„62 7—3 “顾全大局”的内涵是什么? „„„„„„„„64 7—4 “秉公办事”的内涵是什么? „„„„„„„„65 7--5 “陌守信用”的内涵是什么? „„„„„„„„67 7—6 “忠于职守”的内涵是什么? „„„„„„„„68 7—7 “廉洁奉公”的内涵是什么? „„„„„„„„70 第八章 会计工作人员职业道德规范„„„„„„„„„71 8—1 会计工作人员职业道德规范有哪些
基本要求? „„„„„„„„„„„„„„„71 8—2“爱岗敬业”的内涵是什么?„„„„„„„„71 8—3“诚实守信”的内涵是什么?„„„„„„„„72 8—4“廉洁自律”的内涵是什么?„„„„„„„„74 8—5“客观公正”的内涵是什么?„„„„„„„„74 8—6“坚持准则”的内涵是什么?„„„„„„„„75 8—7“提高技能”的内涵是什么?„„„„„„„„76 8—8“参与管理”的内涵是什么?„„„„„„„„78 8—9“强化服务”的内涵是什么?„„„„„„„„79 第九章 储蓄工作人员职业道德规范„„„„„„„„„82 9—1 储蓄工作人员职业道德规范有哪些
基本要求? „„„„„„„„„„„„„„„82
9—2“忠于职守”的内涵是什么?„„„„„„„„82 9—3“遵纪守法”的内涵是什么?„„„„„„„„85 9—4“保障储户利益”的内涵是什么?„„„„„„87 9—5“热情服务”的内涵是什么?„„„„„„„„90 9—6“刻苦练功”的内涵是什么?„„„„„„„„91 第十章 出纳工作人员职业道德规范„„„„„„„„„93 10—1 出纳工作人员职业道德规范有哪些
基本要求?„„„„„„„„„„„„„„„93 10—2“热爱本职、任劳任怨”的内涵是什么? „„93
10—3“竭诚服务、恪守信誉”的内涵是什么? „„94 10—4“廉洁奉公、一尘不染”的内涵是什么? „„95 10—5“脚踏实地、兢兢业业”的内涵是什么? „„96 10—6“忠于职守、按章办事”的内涵是什么? „„97 第十一章 稽核工作人员职业道德规范„„„„„„„„99 11—1稽核工作人员职业道德规范有哪些
基本要求?„„„„„„„„„„„„„„„99 11—2“坚持原则、执业谨慎”的内涵是什么? „„99 11—3“实事求是、严把质量”的内涵是什么? „„l00 11—4“廉洁奉公、热情诚恳”的内涵是什么? „„l02 11—5“遵守纪律、严守机密”的内涵是什么? „„l04 第十二章 保卫守押工作人员职业道德规范„„„„„l06 12—1 保卫守押工作人员职业道德规范有哪些
基本要求? „„„„„„„„„„„„„„l06 12—2“爱岗敬业、服务第一”的内涵是什么? „„l06 12—3“忠于职守、勇于献身”的内涵是什么? „„l08 12—4“严守法纪、有效防范”的内涵是什么? „„l08 12—5“办事公道、廉洁奉公”的内涵是什么? „„ll0 第十三章 电脑业务工作人员职业道德规范„„„„„111 13—1 电脑业务工作人员职业道德规范有哪些
基本要求? „„„„„„„„„„„„„„111 13—2“爱岗敬业、服务群众”的内涵是什么? „„111 13—3“钻研业务、精通业务’’的内涵是什么?„„114 13—4“讲求质量、维护信誉’’的内涵是什么?„„115 13—5“严守规章、诚实劳动’’的内涵是什么?„„117 第十四章 结算业务工作人员职业道德规范„„„„„„119 14—1 结算业务工作人员职业道德规范有哪些
基本要求? „„„„„„„„„„„„„„119 14—2“忠于职守、恪守信用’’的内涵是什么?„„119 14—3“勤学苦练、精通业务’’的内涵是什么?„„121 14—4“照章办事、防范风险’’的内涵是什么?„„122 14—5“勤奋学习、大胆创新’’的内涵是什么?„„124 第十五章 银行卡业务工作人员职业道德规范„„„„„127 15—1 银行卡业务工作人员职业道德规范有哪些
基本要求? „„„„„„„„„„„„„„127 15—2“熟悉业务、服务客户’’的内涵是什么?„„127 15—3“坚持原则、秉公办事’’的内涵是什么?„„130 15—4“忠于职守、防范风险’’的内涵是什么? „„l31 第十六章 信托业务工作人员职业道德规范„„„„„„l34 16—1 信托业务工作人员职业道德规范有哪些
基本要求? „„„„„„„„„„„„„„l34 16—2“忠于职守、信誉第一’’的内涵是什么?„„l34 16—3“开拓业务、发展信托’’的内涵是什么?„„l38 16—4 “执行政策、顾全大局”的内涵是什么?„„l39 16—5 “不为私利、廉洁奉公”的内涵是什么?„„l40 第十七章 担保承诺业务工作人员职业道德规范„„„l42 17—1 担保承诺业务工作人员职业道德规范有哪些
基本要求? „„„„„„„„„„„„„„l42 17—2 “忠于职守、竭诚服务”的内涵是什么?„„l42 17—3 “坚持原则、秉公办事”的内涵是什么?„„145 17—4 “廉洁奉公、不谋私利”的内涵是什么?„„l47 第十八章 咨询业务工作人员职业道德规范„„„„„„l48 18—1 咨询业务工作人员职业道德规范有哪些
基本要求? „„„„„„„„„„„„„„l48 18—2 “忠于职守、热情服务”的内涵是什么?„„l48 18—3 “实事求是、客观公正”的内涵是什么?„„l50 18—4 “树立信心、钻研业务”的内涵是什么?„„l51 第十九章 代理业务工作人员职业道德规范„„„„„„l54 19—1 代理业务工作人贾职业道德规范有哪些
基本要求?„„„„„„„„„„„„„„l54 19—2 “忠于职守、恪守信用”的内涵是什么?„„l54 19—3 “勤学苦练、优质服务”的内涵是什么?„„l58 19—4 “按章办事、防范风险”的内涵是什么?„„l60 第二十章 外汇业务工作人员职业道德规范„„„„„„l62 20—1 外汇业务工作人员职业道德规范有哪些
基本要求? „„„„„„„„„„„„„162 20—2“信誉至上、取信客户”的内涵是什么?„162 20—3“文明礼貌、优质服务”的内涵是什么?„163 20—4“廉洁奉公、一尘不染”的内涵是什么?„166 20—5“维护祖国利益”的内涵是什么?„„„„167 第二十一章 后勤工作人员职业道德规范 „„„„„168 21—1 后勤工作人员职业道德规范有哪些
基本要求?„„„„„„„„„„„„„168 21—2“热爱本职、爱社如家”的内涵是什么?„168 21—3“精打细算、勤俭理财”的内涵是什么?„169 21—4“忍辱负重、兢兢业业”的内涵是什么?„170 21—5“公私分明、一尘不染”的内涵是什么?„171 第二十二章 租赁业务工作人员职业道德规范 „„„173 22—1 租赁业务工作人员职业道德规范有哪些
基本要求?„„„„„„„„„„„„„173 22—2“忠于职守、服务客户”内涵是什么?„„173 22—3“按章办事、防范风险”的内涵是什么?„176 第二十三 章交易业务工作人员职业道德规范„„„180 23—1 交易业务工作人员职业道德规范有哪些
基本要求? „„„„„„„„„„„„„180 23—2 “熟悉业务、服务客户”的内涵是什么?„„l80 23—3 “按章办事、防范风险”的内涵是什么?„„l82 第二十四章 部分岗位职责„„„„„„„„„„„„„185 24—1 信贷员岗位职责是什么? „„„„„„„„l85 24—2 会计员岗位职责是什么? „„„„„„„„l86 24—3 储蓄员岗位职责是什么? „„„„„„„„l87 24—4 稽核员岗位职责是什么? „„„„„„„„l87 24—5 出纳员岗位职责是什么? „„„„„„„l88 24—6 综合文秘岗位职责是什么? „„„„„„„189 24—7 安全员岗位职责是什么? „„„„„„„„l90 24—8 守库押运人员岗位职责是什么? „„„„„191
二、《行为规范》篇
第一章农村合作金融机构员工行为规范常识 ……………l95 1—1 什么是农村合作金融机构员工的行为?„„„195 1—2 什么是农村合作金融机构员工的
行为准则?„„„„„„„„„„„„„„„196 1—3 行为准则的内容是什么?„„„„„„„„„197 1—4 确定行为准则的原则是什么?„„„„„„„198 1—5 农村合作金融机构员工基本行为规范包含
哪些内容?„„„„„„„„„„„„„„„200
1—6什么是农村合作金融机构员工的职业
道德规范?„„„„„„„„„„„„„„„200 1—7农村合作金融机构员工工作纪律规范有
哪些内容?„„„„„„„„„„„„„„„202 第二章 日常行为规范„„„„„„„„„„„„„„203 2—1 什么是农村合作金融机构员工日常行为
动作规范? „„„„„„„„„„„„„„203 2—2农村合作金融机构员工日常行为动作规范包括
哪些内容?„„„„„„„„„„„„„„„206 2—3 办公室行为规范的内容是什么?„„„„„„211 2—4 参加会议应有哪些行为规范?„„„„„„„213： 2—5 就餐或参加宴会应有哪些行为规范?„„„„214 2—6 参加舞会应有哪些行为规范?„„„„„„„215 2—7 班前班后应有哪些行为规范?„„„„„„„216 2—8 怎样佩戴和摆放工号牌?„„„„„„„„„217 2—9员工在外办理业务时应注意哪些
行为规范?„„„„„„„„„„„„„„„217 第三章服务意识规范„„„„„„„„„„„„„„„220 3—1 什么是金融企业的“客户服务”?„„„„„220 3—2 服务有哪些特征?„„„„„„„„„„„„22I 3—3农村合作金融机构员工为什么要具备
服务意识?„„„„„„„„„„„„„„„223 3—4 农村合作金融机构员工应具备的服务意识包括
哪些内容?„„„„„„„„„„„„„„„225
3—5 服务过程中应怎样
“以客户为中心”?„„„„„„„„„„„„229
3—6 什么是客户满意度?„„„„„„„„„„„230
三、《企业文化》篇
第一章 农村合作金融机构的企业形象„„„„„„„„235 1—1什么是企业形象? „„„„„„„„„„„„235 1—2什么是农村合作金融机构的企业形象? „„„238 1—3农村合作金融机构企业形象的构成
内容是什么? „„„„„„„„„„„„„„239 1—4农村合作金融机构企业形象与其竞争力之间
有何关系? „„„„„„„„„„„„„„„241 1—5 企业形象设计系统应包括哪些内容? „„„„243 1—6 企业形象在农村合作金融机构建设中
有何作用? „„„„„„„„„„„„„„„245 第二章 农村合作金融机构的企业文化„„„„„„„„248 2—1什么是企业文化? „„„„„„„„„„„„248 2—2企业文化的内容有哪些? „„„„„„„„„250 2—3如何加强企业文化建设? „„„„„„„„„253
2—4什么是农村合作金融机构文化?它具有
哪些特征?„„„„„„„„„„„„„„„256 2—5什么是农村合作金融机构企业文化
它具备哪些特征?„„„„„„„„„„„„259 2--6农村合作金融机构企业文化包括
哪些内容? „„„„„„„„„„„„„„263 2--7农村合作金融机构企业文化具有
哪些功能?„„„„„„„„„„„„„„„266 2--8 建立农村合作金融机构企业文化的
意义是什么?„„„„„„„„„„„„„„271 参考文献 ……………………………………………276
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