风险合规教育测试题(B卷)

第一篇：风险合规教育测试题(B卷)

风险合规教育测试题（B卷）

区县分公司：部门、支局（网点）：姓名：成绩：

一、单选题（每题1分，共计40题）

1、上海邮政代理金融从业人员违规行为处理实施细则中处理种类-经济处罚金额为（C）

A、200-1000元 B、100-5000元 C、200-10000元 D、100-10000元

2、上海邮政员工抵制、检举和堵截金融违法违纪违规行为奖励办法中上海市公司举报电话为（D）

A、021-36535172 B、021-36535175 C、021-36535171 D、021-36535173

3、积分周期内，个人违规积分累计达到（C）分以上（含）的，由区县分公司分管领导约见谈话，给予记过处分，待岗学习不少于10个工作日，经区县分公司人力资源部考核合规后方可重新上岗

A、12 B、18 C、21 D、24

4、国内汇兑系统内的差错处理不包括 C A、更正 B、取消 C、改汇 D、冲正

5、章戳管理的规定不包括（B）

A、现场查看当班柜员的抽屉，是否有其他柜员（休息）的名章 B、是否在经办业务的单据上正确加盖章戳

C、调阅柜员临时离柜录像资料，是否将名章、日戳锁入抽屉内，抽屉钥匙是否随身携带

D、查看柜员休息交接班登记簿，是否对日戳进行交接

6、每日营业前，押款员将现金押送至邮政储蓄支局（行）后，人员较多的邮政储蓄支局（行）营业柜台内应至少保留（B）名柜员，其他随支局长或综合柜员接款 A、1 B、2 C、3 D、4

7、对于设有简易金库的网点，一级支行应严格核定其过夜现金留存量，原则上只能留存硬币零钞，最高限额不得超过（C）元

A、500 B、1000 C、2000 D、3000

8、营业网点负责人对机构内的所有重要单证（B）进行一次全面核查，（）至少抽查核点一个尾箱，确保账实相符、使用规范

A、每月，每周 B、每月，每天 C、每周，每天 D、每季，每周

9、网点回复稽核差错的期限为（D）天

A、10 B、3 C、7 D、5

10、下列关于办理个人人民币储蓄业务的营业机构设置条件错误的是（B）A、熟悉储蓄业务的人员不少于4人 B、营业时间内必须确保两个窗口对外营业

C、从业人员接受不少于1个月的上岗前培训并考核合格 D、营业时间内应确保双人临柜

11、下列哪项信息不属于客户九项基本信息（C）

A、性别 B、证件到期日 C、学历 D、证件类型

12、下列哪项业务无密户能在同县（市）网点办理（B）

A、取款 B、补登折 C、密码修改 D、查询

13、储蓄业务系统中可完整输入（C）位字符长的户名

A、20 B、30 C、40 D、50

14、营业网点一般按不超过（B）的实际使用量为宜

A、10天 B、15天 C、20天 D、30天

15、下列不属于客户身份识别要求“出示”有效实名证件时，柜员应该进行的操作的是（B）

A、查看证件所记载的信息是否清晰、完整，鉴别证件的防伪标记是否真实 B、对证件进行联网核查

C、查看证件性别、照片是否与客户本人一致 D、鉴别证件的防伪标记是否真实

16、客户办理存折存款时，金额在（D）以上需使用专业仪器鉴别真伪。A、5000（不含）B、5000（含）C、1万（不含）D、1万（含）

17、下列业务可免填单的是（B）

A、开户 B、存款5000元 C、存款50000元 D、挂失

18、定活两便存款（D）元起存，金额上限为（）万元（含）

A、5,200 B、5,500 C、50,200 D、50,500

19、同一笔存款，可应客户需求在同一时间出具最多（B）份个人存款证明 A、10份 B、20份 C、25份 D、30份 20、批量开户成功后，柜员应在（B）日内批量领取存款凭证

A、5 B、15 C、20 D、10

21、我行IC卡通过他行设备进行圈存的单笔限额为（A）A、最低为10元（含），最高为1000元（含）B、最低为10元（含），最高为1000元（不含）C、最低为1元（含），最高为1000元（含）D、最低为1元（含），最高为1000元（不含）

22、电子渠道临时挂失的人工解挂失办理范围为（A）

A、全国任一网点 B、省内任一网点 C、同地市任一网点 D、同县市任一网点

23、无密户定期提前支取金额在（B）以上的，需支行（局）长授权 A、5万元（含5万元）B、10万元（含10万元）C、20万元（含20万元）D、50万元（含50万元）

24、下列不属于电子现金特征的是（D）

A、不计息 B、不挂失 C、不透支 D、不记名

25、下列业务不允许代办的是（B）

A、开户 B、打印客户查询结果 C、无密户取款 D、凭证正式挂失

26、下列挂失的后续处理必须7天后才能办理的是（D）

A、密码挂失 B、凭证正式挂失 C、大额凭证正式挂失 D、凭证密码双挂失

27、冻结的最长期限（C）

A、3个月 B、6个月 C、12个月 D、24个月

28、超过（C）天的未登折明细均压缩打印

A、90天 B、91天 C、92天 D、93天

29、下列选项中不符合综合柜员职责的是（B）

A、负责业务管理。熟悉业务规章制度、内控制度和操作流程，指导普通柜员正确办理业务，提高服务水平，协助或辅导解决营业过程中遇到的业务问题，协助支行（局）长做好业务培训工作；负责柜员管理、报表管理和档案管理等

B、负责营业机构风险管理。定期对营业现金、库存现金、重要单证、业务印章等进行安全管理检查，组织业务培训，并对检查整改效果负责

C、负责业务授权和监督。按照储蓄业务系统的柜员权限，履行授权职责，负责对普通柜员办理业务的有效性、合规性、完整性进行监督

D、负责营业机构日常安全管理，报告有关异常情况和提出对风险隐患的整改建议 30、客户连续累计输错账户密码达（A）次，密码自动锁定 A、3 B、4 C、6 D、2

31、修改账户存款期限只能在开户后（C）个月内办理，且只能办理一次 A、半个月 B、1个月 C、3个月 D、6个月

32、客户从存款账户一次性提取现金在（C）万元以上（含），应请取款人提前一天及以上向网点预约，以便准备现金。

A、50 B、20 C、10 D、5

33、下面哪个储种不属于绿卡通卡内储种(D)A、整存整取 B、定活两便 C、通知存款 D、零存整取

34、网点的查冻扣登记簿至少保存（B）年 A、1 B、5 C、10 D、15

35、网点主任轮岗期限为（C）

A、1年 B、2年 C、3年 D、4年

36、综合柜员（A）必须组织柜员互盘尾箱，并抽查一个普通柜员尾箱。A、每天 B、每周 C、每旬 D、每月

37、邮政金融资金案件责任查究的原则不包括（C）

A、尽职免责，失职问责 B、制度面前人人平等 C、行政处理为主，经济赔偿为辅 D、惩前毖后，治病救人

38、邮政储蓄网点营业前，营业人员针对现金业务区的检查内容不包括（D）A、现金业务区周围是否有异常现象

B、室内的自卫器械、防火器材是否放置在规定位置 C、工作设备（微机、保险柜等）是否齐全完好 D、网点周围有无异常

39、下列选项中，（C）是邮政储蓄营业网点资金安全、风险管理的第一责任人 A、普通柜员 B、综合柜员 C、网点主任 D、业务管理员 40、下列情况可以说明网点现金重空调拨操作不规范的有(D)A、调阅录像发现网点柜员双人与押运人员交接

B、调阅业务系统发现支行下拨网点现金，网点当天收妥入账 C、调阅业务凭证发现网点负责人对拨款申请单均签字审批 D、调阅交接登记簿发现柜员尚未进行交接前预先签章

二、多选题（每题2分，共计10题）

1、上海邮政代理金融从业人员违规行为处理实施细则中有下列情形（ABCD）之一的，可在规定的处理幅度内从轻处理 A、初次或者过失违规，情节较轻的

B、认错态度较好，能主动检查纠正错误或交待问题，并积极采取补救措施，有效避免或者减轻损害后果发生的 C、主动检举揭发他人的违规行为，并且查证属实的

D、有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为或向上级报告的

2、保险销售人员有下列情形(ABC)之一的，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同 A、指导或代替客户在投保时留存非真实的联系电话 B、在系统中录入非投保人真实联系电话 C、代替客户接受保险公司电话回访

D、以中奖、抽奖、送实物和搭售产品等方式进行误导或诱导销售产品的

3、业务印章包括（ABCD）

A、专用印章 B、业务戳记 C、业务用个人名章 D、以上都是

4、营业柜员“十个严禁”有（ABCD）

A、严禁利用客户账户过渡本人现金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金 B、严禁私自手工填写或涂改机用存单/折等凭证

C、严禁在非营业时间办理各项柜台业务，或以各种理由单独滞留或进入营业场所 D、严禁代替客户签字

5、会计稽核中，严禁使用（ABCD）等介质来粘连和装订凭证

A、胶水 B、大头针 C、回形针 D、订书针

6、当客户的姓名、证件类型和证件号码对应的客户号同时满足以下哪些条件时，将自动注销对应的客户信息（ABCD）

A、个人存款账户数为零 B、客户名下无信用卡账户协议

C、客户名下无保险协议 D、客户名下无个贷协议及个贷历史协议

7、下列关于存款证明的说法正确的是（ABC）

A、在时段存款证明有效期内，客户可申请撤销存款证明

B、撤销个人存款证明，需出示客户个人存款证明书原件和有效实名证件向原受理网点提出申请

C、申请开立和撤销个人存款证明均允许代办 D、时点存款证明允许增开及撤销

8、副卡可办理下列哪些业务（ACD）

A、消费 B、理财业务 C、取款 D、存款

9、下列关于吞没卡领取，描述正确的是（BCD）

A、柜员在核对客户有效实名证件上的姓名与所领卡片正面姓名字母（拼音）或背面签名一致，否则则不能领取 B、吞没卡领取允许代办

C、吞没卡认领期满后，客户如需再次使用绿卡，必须先办理挂失，然后再重新申领绿卡

D、对吞卡认领期满无人认领的卡片或按发卡行吞卡指令吞没的卡片，应剪卡或在磁条、芯片上打洞作废

10、邮政储蓄网点营业期间外来人员进入网点现金业务区时，需要做的工作不包括（ABC）

A、核对身份，观察来人是否和证件一致 B、登记进入者证件信息 C、登记完毕后，由进入者自行签名 D、开启营业厅大门

三、判断题（每题1分，共计10题）(A表示正确，B表示错误）

1、客户在办理客户资料更改、理财类业务解约，理财类交易账号密码挂失/密码重置、密码更改，理财类交易账户解挂失，资金账号变更、资金账号加办时，须由客户本人亲自办理，并出具系统预留的有效身份证件，不得代办。(A)

2、保险产品销售中，销售人员不得以中奖、抽奖、送实物、送保险、产品停售等方式进行误导或诱导销售。(A)

3、基金成立后客户申请购买基金份额的行为称为申购。

(B)

4、业务人员在营业时间内临时离柜，应做到“人在章在、人走章收”。(A)

5、营业网点的重要单证非营业时间原则上应寄库保管。确实不能寄库保管的，须放置于网点内专用的保险箱（柜），妥善保管，无须配备守卫人员或具备其他安保措施。(B)7

6、柜员可以为自己办理补登折业务。(B)

7、邮政储蓄机构为单位客户办理批量业务时，应事先与单位客户签订协议。(A)

8、卡密码跨省挂失后的挂失事项更改可在原挂失网点办理。(B)

9、网点遇不会签字的客户，在签名确认处仿照本人签名，并在签名上加盖指印。(A)

10、营业机构普通柜员之间可自行进行现金调剂。(B)四 简述题（30分），本题得分少于25分，视为本次考试不合格。

请简述《中国邮政储蓄银行员工行为十条禁令》的内容？代理金融从业人员违反《十条禁令》将受到什么处罚？

一、严禁以任何形式参与或介绍他人参与非法吸收公众存款、集资诈骗、民间借贷等活动。

二、严禁参与涉恐、涉黄、涉赌、涉毒、涉黑、传销和洗钱等活动。

三、严禁挪用、盗取银行或客户资金，严禁空存空取、空缴空拨，严禁以个人账户过渡银行或客户资金。

四、严禁伪造、擅自印制、套用重要空白凭证。

五、严禁私刻、盗用、出借银行或客户印章、印鉴卡，严禁在与业务无关的账、表、簿、证等上盖章，严禁在空白纸张、空白介绍信、空白合同、空白票证、空白账簿/表等上预留印章。

六、严禁代客户保管存单、卡、折、现金、有价单证、票据、印鉴卡、支付设备、身份证件或身份证件复印件等重要物品，严禁违规代客户办理业务。

七、严禁盗用、超权限持有系统工号、智能令牌、口令、密码，严禁复制指纹、严禁密码“公开化”。

八、严禁弄虚作假为本人或他人套取银行信用，严禁发放顶冒名贷款，严禁违背信用卡申请人真实意愿实施虚假进件，严禁泄露信用卡申请人敏感关键信息。

九、严禁预签借款合同、贷款借据、受托支付申请书、借款支用单等信贷单证。

十、严禁授意、指使、强令他人违规操作，或接受他人授意、指使、强令违规操作且不举报。

凡员工行为违反以上禁令，属于合同用工的，给予开除处分；属于劳务派遣用工的，给予退回派遣单位，并建议给予开除处分。

第二篇：风险合规

各位领导、各位同事：

大家好。我是支行的出纳李鹏，我演讲的题目是“立足本职，践行合规”。

今年，2012年是我行的“风险合规年”，是我行大力推进合规文化建设，全面加强合规理念建设的一年，是营造良好稳健的软环境的一年。众所周知，合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。合规文化是金融战场上必不可少的一面抵挡风险、化解风险的盾牌。根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的银行合规文化是对银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。合规文化就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内确立合规的理念，倡导合规的风气，加强合规的管理，营造合规的氛围，制造一种良好的软环境。

“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”，合规既是一种行为规范，更是一种文化，既是一种意识，更是一种责任；构建良好的银行合规文化，有利于银行本身的良性发展，有利于整个金融市场的稳健运行，有利于够建和谐的金融秩序。目前，全国各大银行都在不遗余力倡导合规文化，要求员工严格按照本系统规章制度办理好每一项业务。合规是一种在日常工作中慢慢养成的好习惯，它既不是呆板的印刷物，也不是宣传品，而是需要我们铭记于心并身先力行的一种精神和信念。在我们实际工作中，稽核检查，常规审计、突击检查等各种形式的检查之下，发现的违规问题比比皆是，我往往对发现的问题没有足够的重视，总是在同一个地方会犯好几次相同的错误或失误，没有及时针对存在的问题制定整改措施并落实下去，致使有的检查成为形式，治标不治本，几次检查下来，违规行为仍然存在，虽然短时间内没有给行内工作带来重大损失，但并不代表不存在安全隐患，“千里之堤毁于蚁穴”要彻底杜绝大错不犯小错不断！只有消除违规行为，严格按照合乎规定的程序去处理，问题才能得到解决，不会留下毒瘤。

行千里始有道，作为单位的出纳员，将合规文化理念与自身岗位职责密切结合，牢固树立“合规操作时岗位工作的第一要义”的思想，严格执行业务制度，安全防范，抵制各种违规作业，坚持至始至终地按规章制度办事，坚持合规从我做起。明确执行法规制度不仅仅是个人行为，更是一种企业行为，不仅仅是个人的需要，更是社会的责任，不仅仅关系到个人的前途，更是关系到事业的兴衰。

银行本身所具有的特征决定了要想平稳地开展各项业务，实现既定的发展目标，必须有一套完整，有效、合理的内部控制体系。当前，我们邮政储蓄银行正处在蓬勃发展的重要时期，合规文化是我们的护航舰，更是我们稳健发展的保护伞，使我们前进的步伐更加稳健，踏实。“幸福是棵树，合规是沃土“，合规文化既可以帮我们抵御外来风险，也可以让我们在前进中不至于飘飘然，积极倡导全体员工争做合规文化的倡导者、践行者、开拓者，努力让合规文化内化于心、外化于形、固化于制，使内控制度更加健全、操作流程更加规范，在当代社会中稳中有进地向前迈步，逐渐向正规的商业银行转型，实现自身的价值。

最后，我用诸葛亮的一句话结束我的演讲“有制之兵，无能之将，不可以败；无制之兵，有能之将，不可以胜。”当制度和规范充斥在我们工作每一个角落时，当每个员工都把规范和制度牢牢的执行下去时，这个集体，会是一支战无不胜、攻无不取、牢不可破的有制军队。点滴合规，从我做起；全程合规，从小做起。合规，让我们的工作更加严谨、更加和谐，更加美好。

我演讲到此结束。谢谢大家！

第三篇：风险合规

打造文化巨轮 扬起合规风帆

尊敬的各位领导、各位同事：

大家好！

孟子曾说过：“不以规矩，不能成方圆”。天地运行、社会发展，万事万物都离不开规矩。银行，作为高风险行业的典型代表，对规矩的重要性更是了然于胸。

近年来，各种法律、法规、行业指导性文件越来越多：《中央企业全面风险管理指引》、《新巴塞尔资本协定》、《萨班斯法案》、《信息系统灾难恢复规范》、《上交所内部控制指引》、《深交所内部控制指引》、《银行业金融机构信息系统风险管理指引》、《企业内部控制基本规范》等等，一个又一个法律、法规的出台，使企业管理不知不觉中进入了一个合规时代。

对于“合规”的定义，我相信每一位邮储人都十分清楚。然而，“1000个读者心目中有1000个哈姆雷特”，对“工作中如何合规”、“合规有哪些意义”，每个人都有自己的心得体会。借这个机会，我愿意和大家分享我的一点看法。

第一，合规是员工专业素养和品行操守的试金石。遵守规章制度，工作恪尽职守是每位邮储银行员工应尽的义务，数起前车之鉴警示我们，工作能力再强，不懂合规的重要性，不仅使自身的专业素养大打折扣，而且会给个人的品行操守拖后腿。毛主席说过这样一句话：“一个人做点好事并不难，难的是一辈子做好事，不做坏事。”在银行员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规创造价值等理念，让员工接触到每一笔业务时，就要想到必须进行合规风险的审查，倡导主动发现和暴露合规风险隐患或问题，以便及时整改。坚持细致入微，绷紧防违规、防差错这根弦，从自身做起，从小事做起，从遵章守规做起。每办理一笔业务，一定要严格遵照业务流程，检查好每一个数字，每一枚章印，每一项要素，做到上岗一分钟，合规六十秒。二是要坚持学习。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。

第二，合规是邮储银行健康发展的定心丸。从风险管理的角度看，合规能够帮助企业管理各种风险，避免罚款、法律制裁、商业损失或者因为员工失误造成的数据泄漏等风险。合规不仅是企业为了满足外部监管机构的要求，更是完善企业治理，提高内部控制管理水平和风险管理水平的重要手段。创建科学的合规管理体系。一是建立健全合规制度。坚持“先订制度再运作”的原则，加快合规风险管理制度建设，并按照合规要求，对现行制度办法和操作规程进行梳理完善。二是要切实建立扁平化、流程管理、岗责体系的合规风险管理机制，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，体现合规风险管理在整个银行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合规问责机制。严格对违规行为责任进行认定与追究，并采取有效的纠正措施。进一步完善绩效考核办法，将合规情况纳入考核体系，加强合规管理，降低违规机率。需要强调的是，合规是可以创造价值的，也是可以度量和考核的。其中，银监会所颁发的《商业银行合规风险管理指引》中指出：合规可以降低因遭受监管处罚和法律诉讼而导致财务损失的可能性；坚持合规经营的宗旨和原则，能够提升品牌价值和社会地位，增强银行持续竞争力，带来财富收入和声誉价值。可以说，合规管理完全可以超越“成本中心”，成为价值源泉。

第三，合规是邮储银行企业文化建设的助推器。优秀的企业做产品，聪明的企业做品牌，伟大的企业做文化。良好的企业文化不但能创造财富，还能将企业的内涵渗透到每一个所能触及的角落，它能感染每一位员工、每一名客户，小到一个人，大到一个群体、甚至一个国家，如同一面无形的金字招牌。邮储银行目前虽然算不上一个伟大的企业，但它有着一颗伟大的心，塑造独特的邮储文化之魂是每一名邮储人毕生的信念和梦想。而要打造这艘梦想巨轮，当务之急便是将“合规”这味原料融入到邮储文化的新鲜血液之中，形成合规文化。当我们对合规经营的共同价值观在日常经营活动中得到实际地运用和充分的体现，那么，一个活的合规文化便可说是已建立了起来。但是，合规文化建设的成果是需要加以巩固的。企业自身的激励约束机制，监管机构的执法等，都能通过奖励合规经营，严惩违规行为的条件反射作用，进一步加强塑造行为模式，在自觉合规的基础上巩固合规文化的建设。

合规文化是需要传承的，而且传承的风险很大。众多的内外因素，如高层领导的更替、人员的高频率流动、业务规模的急速扩张、企业的合并收购、过度的激励机制等，都随时威胁到企业合规文化的传承。在重大战略和人事决策面前，企业也需要考虑到合规文化可能受到的冲击，制定相应的措施，以确保合规文化的延续性。

要想感动他人，先要感动自己。每一位邮储员工都应用心去感受合规文化的每一寸肌肤上的温暖，继而将这股温暖传递给客户。当这股温暖传递到神舟大地的各个角落的时候，邮储银行就能起锚扬帆，急速向前！

第四篇：遵章守纪合规经营主题教育知识测试B卷

遵章守纪、合规经营主题教育知识测试B卷

单位 部门 姓名 得分

1.《党章》规定，中国共产党代表（），代表（），代表（）。

7.2.《党章》规定，党的建设必须坚决实现的四项基本要求是：（）；（）；（）；（）。8.3.《中国共产党纪律处分条例》规定，对严重违犯党纪的党组织的纪律处理措施有（）和（）。

4.《中国共产党纪律处分条例》规定，组织、利用宗教活动反对党的路线、方

9.针、政策，煽动骚乱闹事，破坏国家统一和民族团结的，对策划者、组织者和骨干分子，给予（）处分。

10.5.《中国共产党纪律处分条例》规定，党纪处分决定作出后，应当在（）内向受处分党员所在党的基层组织中的全体党员及其本人宣布，并按照干部11.管理权限和组织关系将处分决定材料归入受处分者档案。

6.中纪委关于国有企业领导人员严格自律“七个不准”包括：不准

12.（）；不准（）；不准（）；不准（）；不准（）；不准（）；不准（）。

公司《员工行为守则》规定，公司员工与公众、客户、未来客户、股东、员

工等其他成员交往时必须表现出（）、（）、（）和（）。公司《员工行为守则》规定，公司致力于（）客户和竞争对手。任何

员工不得通过操纵、滥用职权、谣传的行为或其他任何不公平的事情而不公平地对待任何人。公司《员工行为守则》规定，对于与公司相关的问题，公司（）才有权对媒体发表评论。

公司《员工行为守则》规定，本公司员工对外赠送礼品时，必须符合（）。

业务招待依据公司有关规定执行。

公司《员工行为守则》规定，为避免利益冲突，公司禁止有（）、（）

等关系的员工在公司直属上下级任职。

根据公司《关于规范公司系统领导人员职务消费行为暂行规定》，因工作需

要，领导人员当年宣传费、招待费消费金额超过预算的，须经本级公司（）批准。

13.公司《严肃经营纪律加强内部管理的“十二条禁令”》规定，严禁虚增、（）、20.根据公司《员工违规违纪处理暂行规定》，处分分为（）、（）、（）、（）、（）五个种类。

21.根据公司《员工违规违纪处理暂行规定》，受到（）处分的，扣发六个月（）保费收入。

14.公司《严肃经营纪律加强内部管理的“十二条禁令”》规定，严禁（）

22.及挂账；严禁扩大（）开支范围、违规支付手续费。

15.公司《严肃经营纪律加强内部管理的“十二条禁令”》规定，严禁违反

23.（）、保密管理规定。

16.公司《严肃经营纪律加强内部管理的“十二条禁令”》规定，严禁违反规定

24.制发、（）、使用公章或伪造、（）、（）公章。

17.公司《严肃经营纪律加强内部管理的“十二条禁令”》规定，严禁伪造、违规印制和使用（）及重要空白单证。

25.18.公司《严肃经营纪律加强内部管理的“十二条禁令”》规定，严禁（）、欺骗客户。

26.19.公司《严肃经营纪律加强内部管理的“十二条禁令”》规定，严禁违规（）、赔款和（），严禁虚假赔案。

27.的绩效工资。

根据公司《员工违规违纪处理暂行规定》，受到撤职处分的，扣发（）的绩效工资。

根据公司《员工违规违纪处理暂行规定》，受到撤职处分的，按新任职务、岗位确定工资，（）内不得聘任为与原任职务相当或高于原任职务的职务。根据公司《员工违规违纪处理暂行规定》，因故意犯罪被依法判处《中华人

民共和国刑法》规定的主刑（含宣告缓刑）和因过失犯罪被判处三年以上（不含三年）有期徒刑的，给予（）处分。

根据公司《员工违规违纪处理暂行规定》，依法被劳动教养的，给予（）

处分。

根据公司《员工违规违纪处理暂行规定》对责任人的划分，（）责任人是

指违规违纪行为人或对违规违纪行为造成的损失或后果起决定性作用的人。根据公司《员工违规违纪处理暂行规定》，给予员工处分及追究经济赔偿责

任由（）部门承办。

28.根据公司《员工违规违纪处理暂行规定》，对受处分人员的职级、工资待遇变更，扣发绩效工资和给予免职、调离工作岗位、解聘、解除劳动合同等处33.根据公司《员工违规违纪处理暂行规定》，与公司进行竞争，损害公司利益，情节严重的，给予（）处分。

34.根据公司《员工违规违纪处理暂行规定》，利用公司非公开信息进行内部交理，由（）部门承办。

29.根据公司《员工违规违纪处理暂行规定》，在经营活动中虚增保费收入的，35.对直接责任人和相关责任人，涉及金额50万元以上100万元以下的，给予（）处分。

36.30.根据公司《员工违规违纪处理暂行规定》，在经营活动中做假赔案或虚假给付保险金的，对直接责任人和相关责任人，涉及金额50万元（含50万元）37.以上的，给予（）处分。

31.根据公司《员工违规违纪处理暂行规定》，在经营活动中截留、坐支保费收

38.入的，对直接责任人和相关责任人，涉及金额10万元以上50万元以下的，给予（）处分。

39.32.根据公司《员工违规违纪处理暂行规定》，违反保险业务单证印制、管理规定，伪造、变造保险业务单证的，给予直接责任人和相关责任人（）处分。

40.易的，给予（）或（）处分。

根据公司《员工违规违纪处理暂行规定》，操纵或从事干预证券、期权、期

货或其他金融票据市场（或价格），情节较重的，给予（）处分。根据公司《员工违规违纪处理暂行规定》，泄露公司商业秘密或擅自对外披

露公司信息造成不良影响的，给予（）或（）处分。

根据公司《员工违规违纪处理暂行规定》，弄虚作假骗取荣誉或物质奖励的，给予（）或（）处分，并取消骗取的荣誉，责令退还物质奖励。根据公司《员工违规违纪处理暂行规定》，对误导性的、不完整的、虚假的财务、审计信息知情不举的，给予（）处分。

根据公司《员工违规违纪处理暂行规定》，对依法履行职责、抵制违反法律

法规行为的会计、统计、审计、监察等人员实行打击报复或陷害的,给予（）或（）处分。

根据公司《员工违规违纪处理暂行规定》，利用职务上的便利，扩大或故意

编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金归个人所有，除收缴非法所得外，情节严重的，给予（）处分。

41.根据公司《员工违规违纪处理暂行规定》，发生各类违规违纪违法案件隐瞒不报或不查的，给予（）或（）处分。

48.根据公司《贯彻执行党的民主集中制监督检查暂行规定》，各级党委、纪委

要充分发挥广大员工的监督作用，把（）作为检查领导班子及其成员贯彻执行民主集中制的重要依据。

49.根据公司《贯彻执行党的民主集中制监督检查暂行规定》，对违反民主集中42.根据公司《员工违规违纪处理暂行规定》，拒不执行公司决议、决定、规章制度，拒不服从公司管理的，给予（）或（）处分。

50.43.根据公司《员工违规违纪处理暂行规定》，参加赌博的,给予（）或（）处分。

44.根据公司《员工违规违纪处理暂行规定》，对处分决定不服的，可自收到处分决定之日起（）内向作出处分决定的公司申请复审。

45.根据公司《案件防范工作责任制暂行规定》，县级支公司主要领导须每（）对员工执行规章制度情况进行一次检查。

46.根据公司《案件防范工作责任制暂行规定》，各级公司对落实本规定情况每年进行一次检查，由（）部门组织实施。

47.根据公司《贯彻执行党的民主集中制监督检查暂行规定》，监督方式主要有（）、（）和（）。

制原则情节轻微的，由上级纪委进行（）。

根据公司《治本抓源头责任制暂行办法》，责任内容包括

（），（），（），（），（），（），（），（）八个方面。

第五篇：风险合规试题

填空：

1、目前商业银行面临的主要风险类型有市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险。（答案：信用风险、操作风险、声誉风险）

2、银行柜面操作风险管理的重要环节有内控制度执行、账户管理、特殊业务、单位预留印鉴卡及客户签章管理、验印系统、现金、凭证、重控管理、银企对账。

（答案：账户管理；现金、凭证、重控管理；银企对账）

3、客户经理的主要工作有 联系客户、开发客户、营销产品。（答案：联系客户、开发客户、营销产品）

单选题

1、以下哪项不是大堂经理岗位的主要风险点（）（答案：B）A、客户疏导不及时 B、未及时进行身份核查 C、服务纠纷处理不恰当 D、廉政风险

2、现金管理不规范不包括以下哪一项？（）（答案：A）A、非管库人员进入现金区 B、空存空取

C、现金收款先记账后清点 D、现金付款先付款后记账

多选题

1、大堂经理的岗位职责有（）（答案：ABCD）A、分流、引导客户 B、识别优质客户、推介潜在优质客户

C、为客户提供简单业务咨询，宣传我行各类产品，了解客户需求 D、指导客户使用自助机具和网上银行等，培养客户使用自助渠道的习惯

2、客户经理岗位的主要风险包括（）（答案：ABD）A、操作风险 B、道德风险 C、市场风险 D、声誉风险

3、在账户管理方面，银行人员应该对存款人开户资料的（）进行审查。

A、真实性 B、完整性 C、合规性 D、合法性

判断题

1使用电子验印系统对客户印鉴进行验印时可以使用他人操作号。（X）

2、凭证审核风险主要表现在对凭证要素审查不严，发生凭证要素不全、账号户名不符、大小写不符、上下联次不符等现象。（√）

3、客户经理的操作风险是指客户经理在办理业务时因业务素质不高或执行制度不严而产生的风险。（√）