银行从业资格考试试题《职业操守》(三)

第一篇：银行从业资格考试试题《职业操守》(三)

3.对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有（）。

A.从业人员所在机构

B.银行业自律组织

C.银行业监管机构

D.社会公众

4.某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的（）原则。

A.诚实信用

B.礼貌服务

C.风险提示

D.互相监督

5.以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响？（）

A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提 供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经 由第三方代其申请，以规避法律约束

B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

D.某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

6.（），银行从业人员应遵守信息保密原则。

A.在受雇期间

B.在离职后

C.在受雇期间与离职后

D.国家机关依法查询客户资料时，拒绝透露

7.银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有（）.A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责

B.熟知银行的反洗钱义务

C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

D.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易

8.某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷经理（）.A.应服从领导的指示，按照分行行长的意思做

B.可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方C.可以书面汇报请示有关领导

D.若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告

9.银行业从业人员离职时，（）。

A.应当归还相关办公物品

B.应当妥善交接工作

C.只能带走自己在工作中积累的客户资料

D.归还所欠公司费用

10.根据从业人员职业操守中“电子设备使用”的有关规定，银行业从业人员（）。

A.不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页

B.不得在本机构电子设备上安装盗版软件

C.如果是为了工作，可以安装盗版软件

D.以上都对

11.银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有（）.A.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

B.与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机

C.向客户转发网上有关竞争对手的负面消息

D.以免费方式向客户提供国际市场的有关信息

12.有关“接受监管”的正确做法是（）。

A.银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实

B.银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系

C.为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息

D.银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管

13.银行工作人员配合监管机构的监管，应当（）。

A.按照要求提供监管机构需要的数据

B.向监管人员提供财物或免费出国旅游，以便建立并保持良好关系，使所在银行避免处罚

C.建立重大事项报告制度

D.以上都对

14.违反从业人员职业操守的人员，（）。

A.可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束

B.其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒

C.情节不严重的，不应当受到惩戒

D.情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业，丧失在银行业金融机构工作的机会

15.银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（）

A.特征和收益

B.风险

C.法律关系

D.业务处理流程

E.风险控制框架

16.银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定（）。

A.向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息

B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息

C.不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令

D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的

E.银行工作人员经客户允许后，将客户有关信息提供给保险公司

17.下列哪些信息属于内幕信息（）。

A.经营方针的重大变化

B.经营范围的重大变化

C.重大投资行为

D.面临的重大诉讼

E.重大的购置财产的决定

18.在日常工作和生活中，银行从业人员应当恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定，做到（）。

A.不在不当时间和地点谈论工作话题

B.不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息

C.不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友

D.按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档

E.不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取不当利

19.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的（）。

A.账户开立

B.资金调拨的用途

C.账户是否会被第三方控制使用

D.生理缺陷

E.婚姻状况

20.根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的（）。

A.财务状况

B.业务状况

C.业务单据

D.客户的风险承受能力

E.个人隐私

三、判断题（共20小题，每小题1分，合计20分）请判断以下各小题的对错，正确的用T表示，错误的用F表示。

1.对违反职业操守的银行业从业人员，监管部门应当视情况给予相应惩戒。（）

2.银行从业人员不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。（）

3.银行业从业人员应当严格遵守法律法规，接受银行业监管部门的监管。（）

4.银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，可以直接向监管部门反映和申诉。（）

5.银行业从业人员在业务活动中，在遵循有关规定的前提下，可以邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动。（）

6.银行业从业人员应当积极协助国家机关的查询、冻结、扣划活动。（）

7.银行业从业人员在接洽业务过程中，应当无条件满足客户要求。（）

8.银行业从业人员可以在同业之间交换客户资料和及其交易信息。（）

9.银行业从业人员在临时离开工作岗位时，应当将自己保管的印章、重要凭证和钥匙等交与本机构其他人员。（）

10.银行业从业人员在所有情况下，都应当品行正直，恪守诚实信用。（）

11.某银行会计临时请假离开公司，因为领导不在，为了节约时间，该会计人员将财务章交给无权使用此章的同事，并告知其可以利用此章处理紧急业务。这是为银行业务考虑的合理行为。（）

12.“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。（）

13.某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意中的行为，不属违规。（）

14.根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。（）

15.银行业从业人员不允许有任何礼物收送的行为。（）

16.某银行业务人员向当地一家集团公司争取存款的时候，为了避免商业贿赂的嫌疑，自己掏钱请该公司相关负责人去国外旅游一次，使该负责人感到应当与该银行进行交易，并最终使该银行得到了这笔业务。这种行为属于正常的营销手段。（）

17.银行业从业人员在引用同事已经公开发表并获得著作权的论文及著述时，若是在内部文稿中交流，则不必提及来源。（）

18.银行中如有闲置的手提电脑，从业人员可以带回家中供家人使用，银行需要时随时还回。（）

19.银行业同业人员之间应当互相尊重，在面对竞争的时候不能互相诽谤；还可以进行正常的学术交流，但不能互相交换商业机密或知识产权。（）

20.银行及其从业人员在接受非现场监管的时候，提供的数据一定要真实、准确，但不必很完整。（）

第二篇：银行从业资格考试试题《职业操守》(一)

一、单项选择题（共40小题，每小题1分，合计40分）在以下各小题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。

1.制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员（），提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。

A.职业纪律

B.职业行为

C.职业操守

D.职业道德

2.银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。

A.银监会

B.所在机构负责人

C.银行业协会

D.上级主管

3.下列有关信息保密的说法错误的是（）。

A.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案

B.在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息

C.在离职后也要受信息保密的约束

D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的 4.下列符合“守法合规”要求的做法包括（）。

A.遵守法律法规

B.遵守行业自律规范

C.遵守所在机构的规章制度

D.以上都应遵守

5.下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（）。

A.银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密

B.银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密

C.银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术

D.银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密

6.以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确？（）

A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息

B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私

C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息

D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务

7.以下哪一项不属于公平竞争行为？（）

A.某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户

B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务

C.某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品

D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成

8.银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是（）。

A.熟知向客户推荐的产品

B.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险

C.熟知与自身岗位相关的有关法规

D.熟知业务处理流程

9.某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是（）。

A.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求

B.认为这是不合理的邀请，坚决不能做

C.耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行

D.让保安人员立即驱逐该客户

10.银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是（）。

A.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别

B.在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态

C.为身体有残障的客户提供热情服务

D.耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户

11.某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是（）。

A.没有做到向客户充分提示风险

B.由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

C.该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的 D.以上说法都不对

12.以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定？（）

A.某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者

B.在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解

C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务

D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

13.银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括（）。

A.了解该企业所处行业情况。

B.如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况

C.了解客户所在区域的信用环境

D.必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况

14.法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了（）规定。

A.反洗钱

B.协助执行

C.内幕交易

D.监管规避

15.已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享？（）

A.不应当与其共享

B.该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到工作岗位

C.可以与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员

D.可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验

16.工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员（）。

A.应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额

B.不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问

C.应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告

D.应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告

17.当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有（）。

A.先按正常渠道反映与申诉

B.偷拍窃听，积极收集对自已有利的证据

C.立即向媒体公开披露所受冤屈

D.以上方式都正确

18.我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为（）。

A.违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动

B.非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份

C.非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作

D.与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作

19.某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为（）。

A.因为业务已经谈妥，所以是合理的 B.不合理，不应当申报不实费用

C.如果消费超过了预算额度，则是不合理的 D.是合理的，因为客户经理并没有浪费

20.近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，（）。

A.张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说

B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认

C.如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某

D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

第三篇：银行从业资格考试试题

一、单项选择题

1.国民经济发展的总体目标一般包括()。

A.经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡

B.经济增长、区域协调、物价稳定和进出口增长

C.经济增长、充分就业、物价稳定和进出口增长

D.经济增长、区域协调、物价稳定和国际收支平衡

2.经济增长是指一个特定时期内一国(或地区)()的增长。

A.经济产出 B.经济收入

C.经济产出和居民收入D.居民收入

3.下面宏观经济发展目标所对应的衡量指标错误的是()。

A.经济增长——国民生产总值 B.充分就业——失业率

C.物价稳定——通货膨胀 D.国际收支平衡——国际收支

4.我国统计部门公布的失业率为()。

A.全国范围内的国民失业率 B.全国范围内的公民失业率

C.城镇登记失业率 D.城镇登记失业人数占城镇从业人数的百分比

5.劳动力人口是指()。

A.年龄在18周岁以上的人的全体

B.年龄在16周岁以上的人的全体

C.年龄在18周岁以上具有劳动能力的人的全体

D.年龄在16周岁以上具有劳动能力的人的全体

6.以下不属于衡量通货膨胀指标的是()。

A.国内生产总值物价平减指数

B.GDP增长率

C.生产者物价指数

D.消费者物价指数

7.下列是关于通货膨胀和通货紧缩的表述，其中正确的是()。

A.通货膨胀是指一般物价水平在一段时间内持续、普遍地上涨

B.生产者物价指数是指一组出厂产品零售价格的变化幅度

C.通货膨胀程度最好的衡量指标是消费者物价指数

D.通货膨胀对经济的不利影响要比通货紧缩大

8.国际收支平衡，是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，即()。

A.无巨额的国际收支赤字，但可有巨额的国际收支盈余

B.可有巨额的国际收支赤字，又可有巨额的国际收支盈余

C.无巨额的国际收支赤字，又无巨额的国际收支盈余

D.有巨额的国际收支赤字，无巨额的国际收支盈余

9.在国际收支的衡量指标中，()是国际收支中最主要的部分。

A.贸易收支 B.直接投资 C.劳务输出 D.政府借款

10.经济处于()阶段时，商业银行资产规模和利润量处于最低水平。

A.繁荣B.衰退C.萧条D.复苏

11.下列不构成经济结构对商业银行影响的是()。

A.国民经济的增长速度B.国民经济的增长质量

C.国民经济增长的可持续性D.是否出现顺差

12.国民经济可以分为()产业，金融业属于()产业。

A.三个;第一B.三个;第三C.三个;第二D.二个;第二

13.以下10个行业中，属于国民经济第三产业的有()。

①邮政业 ②采矿业 ③电力 ④金融业 ⑤渔业 ⑥建筑业 ⑦交通运输 ⑧燃气供应业 ⑨房地产业 ⑩技术服务业

A.①②③⑨⑩B.②③⑥⑦⑧ C.①④⑦⑨⑩D.④⑤⑥⑦⑧

14.用支出法统计的GDP，下列各项中不包含在统计指标中的是()。

A.政府消费 B.固定资本形成C.储蓄 D.净出口

15.从支出的角度来看，私人购买住房的支出，包含在()之中。

A.私人消费B.投资的固定资本形成C.投资的存货增加D.政府消费

16.我国商业银行的主要业务对象是()。

A.个人B.企业C.政府 D.社会团体

17.金融市场功能不包括()。

A.融通货币资金 B.优化资源配置 C.风险分散D.保险功能

18.金融市场最主要、最基本的功能是()。

A.货币资金融通功能B.优化资源配置功能

C.经济调节功能D.风险分散与风险管理功能

19.金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融市场的()功能。

A.货币资金融通B.风险分散与风险管理

C.资源配置 D.经济调节

20.下列关于金融市场分类错误的是()。

A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场

B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场

C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和期货市场

二、多项选择题

1.宏观经济状况包括()。

A.经济发展水平B.经济发展状况C.经济发展前景

D.经济发展速度E.宏观经济环境

2.关于GDP的描述正确的有()。

A.GDP是指国民生产总值

B.GDP衡量的是一定时期内的最终生产成果

C.统计GDP时是以国界为限，而且不包括境内外国居民

D.统计GDP是以当以市场价格表示的产品和劳务总值

E.是衡量通货膨胀的重要指标

3.一般来说，衡量通货膨胀的常用指标是()。

A.消费者物价指数B.生产者物价指数

C.股票价格指数 D.居民生活消费指数

E.国内生产总值物价平减指数

4.国际收支包括()。

A.贸易收支 B.劳务收支 C.外资对华直接投资 D.对其他国家的捐赠E.企业信贷

5.下列关于国际收支的论述中正确的是()

A.国际收支平衡是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，既无巨额的赤字，也无巨额的盈余

B.国际收支平衡是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，无巨额的赤字，但可有巨额的盈余

C.国际收支是对一国居民在一定时期内与非本国居民仅在经济方面的交易的记录

D.本国居民与非本国居民的非经济交易也记入国际收支

E.国际收支是指一国公民在一定时期内与非本国公民在政治、经济、军事、文化及其他往来中所产生的全部交易的系统记录

6.当经济处于复苏阶段，下面说法正确的是()。

A.企业资金周转困难

B.企业对借贷资金的需求显著扩大

C.商业银行资产业务规模明显缩小

D.商业银行的资产业务规模明显扩大

E.商业银行负债规模严重下降，信用投放能力锐减

7.下列属于经济结构的是()。

A.地区结构 B.分配结构 C.技术结构

D.所有制结构 E.消费结构等

8.我国商业银行中间业务在银行业务中占比较低的原因有()。

A.第一、二产业的粗放式增长

B.第三产业在国民经济中占比重较低

C.银行服务的需求由于各种因素而受到的限制

D.银行中间业务的创新观念不强，产品开发程度低

E.银行人员的从业素质较差

9.下列属于金融市场功能的有()

A.资源配置功能B.定价功能

C.货币资金融通功能D.经济调节功能

E.市场引导功能

10.我国货币市场不包括()。

A.银行间同业拆借市场 B.银行间债券回购市场 C.股票市场 D.外汇市场

E.债券市场

11.按具体的交易工具类型划分，金融市场可分为()。

A.货币市场B.股票市场C.外汇市场

D.期货市场E.黄金市场

12.下列关于我国金融市场的论述正确的是()

A.我国的货币市场包括同业拆借市场、回购市场和票据市场等

B.我国的金融市场的发展是从1984年同业拆借市场开始的C.1990年底，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立，标志着我国债券市场正式形成D.目前，我国已经初步形成了以债券和股票等证券产品为主体、场外市场和交易所市场并存的资本市场

E.我国的商品期货市场起步于20世纪90年代初，目前已有上海期货交易所、大连商品交易所和郑州商品交易所以及中国金融期货交易所

13.下列既属于直接金融工具又属于长期金融工具的是()。

A.企业债券B.银行债券C.股票

D.银行承兑汇票E.回购协议

14.按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为()。

A.债权工具B.股权工具C.直接融资工具

D.混合工具E.长期金融工具

15.债券的构成要件是()。

A.利率B.汇率C.面额

D.期限E.发行机构

三、判断题

1.统计GDP以常住居民为标准，常住居民是指在国境内居住满一年的人。()

2.物价稳定是指零通货膨胀。()

3.国际收支记录的是居民在一定时期内与非本国居民的交易行为，居民是指在国内居住一年以上的自然人。()

4.国际收支中的经常项目反映的是一国同国外资金往来的情况。()

5.经济结构会直接影响社会经济主体对商业银行服务的需求，从而在一定程度上决定商业银行的经营特征。()

6.金融市场是金融机构之间进行金融交易的市场。()

7.金融市场的经济调节功能仅仅表现在借助货币资金供应总量的变化可以影响经济的发展规模和速度。()

8.目前，我国已经初步形成了以债券和股票等证券产品为主体，场外市场交易所市场并存的资本市场。()

9.资本市场允许银行在流动性短缺时，及时融入所需资金，而在出现流动性过剩时，又可以及时将资金运用出去，提高盈利性。()

10.金融工具是用来证明融资双方权利义务的条约。

11.可转让大额存单既属于直接融资工具又属于短期金融工具。()

12.货币政策的最终目标是经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡这四大目标，通常需要在同一时期内同时实现这四大目标。()

13.我国货币政策的最终目标与国民经济发展的总目标是相同的。()

14.我国货币政策目标是：保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。()

15.我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次，其中，M1被称为狭义货币，是现实购买力;M2被称为广义货币;M2与M0(流通中现金)之差被称为准货币，是潜在购买力。

参考答案：

一、单项选择题

A/ C/ A/ C/ D/ B/ A/ C/ A/ C/ D/ B/ C/ C/ B/ B/ D/ A/ B/ D

二、多项选择题

ABC/ BD / ABE/ ABCD / AD/ BD/ ABCDE/ ABC/ ABCDE/ CDE/ BCE/ ABDE/ AC/ ABD/ ACDE

三、判断题

×/ ×/ ×/ ×/ √/ ×/ ×/ √/ ×/ √/ ×/ ×/ √/ √/ ×

第四篇：银行廉洁从业演讲稿关于员工职业操守(范本)

银行廉洁从业‎演讲稿关于员‎工职业操守

银行廉洁从业‎演讲稿关于员‎工职业操守 ‎ ‎最近我社根‎据联社要求组‎织我们全体员‎工集中学习了《银行业金融‎机‎构从业人员‎职业操守指引‎》集中学习结‎束之后，我对‎照《职业操守‎》又研读了一‎遍，细细回味‎，感触颇多。‎

参加工作之‎后要也遵守自‎己制定《员工‎守则》。这次‎颁布实施统一‎的《员工职业‎操守》意义非‎常深刻。它是‎员工从业履职‎的基本规范和‎基本行为准则‎，完善现代企‎业制度、强化‎依法合规经营‎和风险防范意‎识、实行人性‎化管理与提高‎员工忠诚度相‎结合的基础上‎制定的。这对‎引导员工正确‎处理利益冲突‎，进一步加强‎内部管理，提‎升员工良好的‎社会公信力，‎树立银行良好‎的社会形象，‎有着积极的促‎进作用。通‎过学习我认为‎认真执行《员‎工职业操守》‎，是规范员工‎从业行为、教‎育和引导员工‎自我约束、自‎我激励、提高‎员工从业素养‎和职业道德水‎准的需要；积‎极贯彻《员工‎职业操守》，‎不仅有利于提‎高全行员工的‎整体素质，加‎强员工队伍建‎设，而且对构‎建防范道德风‎险和操作风险‎的长效机制，‎夯实管理基础‎，培育健康和‎谐的企业文化‎，树立和保持‎银行良好的形‎象，有着深远‎的意义。

这‎次颁布的《员‎工职业操守》‎定位准确，概‎念清楚，重点‎突出，进一步‎规范了员工从‎业履职应遵循‎的职业操守，明确了员工职‎业行为的底‎线‎和界限，是我‎们银行从业履‎职的基本准则‎和基本要求。‎认真贯彻执行‎《员工职业操‎守》，对于提‎高全行员工的‎整体素质，树‎立和保持银行‎良好的形象，构建防范道德‎风险和操作风‎险的长效机制‎具有十分重‎要‎的意义。在新‎形势下，广泛‎开展职业操守‎教育活动很有‎必要，只有加‎强员工职业操‎守建设，提升‎员工的思想境‎界，才能激发‎员工的工作热‎情和无私奉献‎精神，使员工‎更加热爱本职‎工作，努力钻‎研业务，自觉‎遵纪守法，才‎能确保银行的‎改革顺利进行‎和业务蓬勃发‎展。

一、加‎强员工职业操‎守教育是银行‎改革发展的需‎要，也是防范‎风‎险案件的迫‎切要求，员工‎是企业的宝贵‎财富和价值源‎泉。银行的改‎革和发展需要‎一支具备良好‎职业操守的员‎工队伍，迎接‎激烈的市场竞‎争更需要一支‎高素质的员工‎队伍。如果我‎们严格规范职‎业行为，工作‎态度好，服务‎质量高，始终‎坚持忠于职守‎、诚实守信；‎依法合规，遵‎章守纪；廉洁‎从业，亲友回‎避；优质服务‎，公平竞争；‎以人为本，情‎趣健康，我们‎就会赢得广大‎顾客的信任和‎支持，促进各‎项业务的发展‎。同时，也增‎强了银行的知‎名度，树立了‎银行新形象，‎各项工作的开‎展就会事半功‎倍。因此，只‎有加强员工职‎业操守建设，‎才能提升员工‎的思想境界，‎激发员工顺应‎改革的工作激‎情和无私奉献‎精神。使员工‎更加热爱本职‎工作，努力钻‎研业务，遵纪‎守法，始终站‎在改革的前列‎，确保银行改‎革的顺利进行‎和业务的蓬勃‎发展。通过学‎习《指引》倡‎导了爱岗敬业‎、客户至上的‎工作态度，诚‎实守信、遵章‎守纪的行为规‎范，廉洁从业‎、勤俭节约的‎利益观等基本‎价值理念，是‎员工职业行为‎的准绳。加强‎职业操守建设‎，能够使员工‎深刻认识到自‎己对客户、对‎本职工作负有‎的职业责任，‎并内化为内心‎的道德信念。‎明确自己职业‎行为的底线和‎界限，明确自‎己可以做什么‎、应当做什么‎和不该做什么‎，预见到自己‎行为可能带来‎的后果，自觉‎约束自己的职‎业行为，形成‎以恪守职业操‎守为荣，违背‎职业操守为耻‎的企业文化，‎形成防范道德‎风险和操作风‎险的长效机制‎，推动银行事‎业持续健康发‎展。

二、加‎强职业操守建‎设必须搞好四‎个结合一是把‎加强职业操守‎教‎育与法规法‎纪教育、合规‎文化教育、廉‎洁从业教育、‎典型案例教育‎和职业道德教‎育紧密结合起‎来积极倡导从‎我做起从现在‎做起从点滴做‎起不断增强职‎业道德意识、‎风险意识、法‎律意识和自我‎防范意识要从‎员工“自律”‎抓起促使员工‎认真进行对照‎检查和自我调‎整不断提高思‎想觉悟和职业‎素养要坚持从‎业履职基本标‎准严格规范员‎工职业行为二‎是把职业操守‎教育与风险内‎控管理结合起‎来贯穿到业务‎经营各个环节‎中要站在风险‎控制的高度去‎看待职业操守‎建设控制风险‎不但要治标更‎要治本从而强‎化对员工职业‎道德教育使员‎工真正树立起‎正确的价值取‎向防范和化解‎各类风险三是‎把职业操守教‎育同培育员工‎对我社的忠诚‎度结合起来贯‎穿到员工职业‎生涯的全过程‎要从员工的归‎属感和工作自‎豪感处着眼通‎过教育使广大‎员工树立正确‎的世界观、人‎生观和价值观‎认识到只要尽‎职尽责、努力‎工作在我们这‎个大家庭里是‎有充分保证的‎从而增强员工‎爱岗敬业精神‎和对银行事业‎的忠诚度四是‎要把职业操守‎教育同学习先‎进典型人物的‎模范事迹结合‎起来使广大员‎工领悟到先进‎人物人格魅力‎正源自“爱岗‎敬业、无私奉‎献”人生真谛‎弘扬“干一行‎爱一行专一行‎”的高尚品质‎把“奉献在岗‎位”作为工作‎准则和座右铭‎。

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三、言行‎一致扎实开展‎社会实践活动‎争做具有良好‎职业操守的积‎极实践者《员‎工职业操守》‎是员工从业履‎职的基本规范‎是员工职业行‎为的最低标准‎和底线也就是‎说所有的员工‎都必须做到也‎是能够做得到‎的因此要把员‎工职业操守教‎育作为精神文‎明建设的重要‎内容使员工在‎具体实践中养‎成良好的职业‎习惯调动广大‎员工参与职业‎操守建设的积‎极性提高员工‎队伍的整体素‎质和银行的良‎好形象全行员‎工都要认真学‎习《职业操守‎》自觉遵守《‎职业操守》为‎银行改革发展‎做出新贡献争‎做一名合格的‎银行员工。

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第五篇：银行从业资格考试试题及答案

第一篇银行知识与业务 第1章中国银行业概况

(一)单选题

在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。1．（）年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。A．2000 B．2001 C．2002 D．2003 2．（）负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。A．中国人民银行

B．中国银行业监督管理委员会 C．国务院

D．中国银行业协会

3．银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的（）。A．现场检查 B．监管谈话 C．非现场监管 D．信息披露监管

4．中国银行业协会的日常办事机构为（）。A．会员大会 B．理事会 C．常务理事会 D．秘书处

5．我国三大政策性银行成立于（）年。A．1994 B．1995 C．1996 D．1998

6．承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行是（）。A．国家开发银行 B．中国农业发展银行 C．中国进出口银行 D．中国银行 7．承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是 A．中国农业银行 B．中国农业发展银行 C．中国进出口银行 D．国家开发银行

8．国家开发银行成立时的主要任务是 A．国家重点建设项目融资 B．支持进出口贸易融资 C．农业政策性贷款

D．工商信贷和储蓄业务

9．关于改革开放初期原有“四大专业银行”分工的下列说法中错误的是（）。A．中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务 B．中国银行专门制定和执行货币政策，维护金融稳定 C．中国农业银行专门经营农村金融业务

D．中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务

10．在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制的银行是（），截至200’7年4月尚未完成股份制改造的银行是（）。A．中国银行，中国农业银行 B．中国银行，中国工商银行 C．交通银行，中国农业银行 D．交通银行，中国工商银行

11．关于股份制商业银行的下列说法中错误的是（）。

A．在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求

B．打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高

C．在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展

D．由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行

12．近年来，城市商业银行发展呈现的趋势是（）。A．引进战略投资者 B．联合重组 C．跨区域经营 D．以上答案都对

13．下列农村金融机构中，属于2007年批准新设立的机构是（）。A．农村商业银行 B．农村资金互助社 C．农村信用社 D．农村合作银行

14．（），银监会正式批准中国邮政储蓄银行开业。A．2006年12月31日 B．1997年7月1日 C．1986年12月31日 D．1979年1月1日

15．在下列机构中，可以经营的业务范围最广的是（）。A．外商独资银行 B．外国银行分行 C．外国银行代表处

D．以上机构具有相同的业务经营范围

16．以下关于我国金融资产管理公司，说法不正确的是（）。A．设立时以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标

B．我国四家金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实行股份制改造 C．我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是实行完全的政策性经营 D．1999年我国成立的四家金融资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司

17．汽车金融公司的监管机构是（）。A．中国人民银行 B．银监会 C．中国证监会

D．中国银行业协会

18．中国银行业协会的会员单位包括 A．中国人民银行 B．银监会

C．工行、农行、中行、建行、交行 D．中央汇金公司

19．2007年3月20日，（）挂牌。A．渤海银行

B．张家港市农村商业银行 C．上海银行

D．中国邮政储蓄银行

20．根据《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司以经营（）业务为主。A．经营租赁 B．转租赁 C．租赁 D．融资租赁

21．货币经纪公司的服务对象是（）。A．境外金融机构 B．境内金融机构 C．境内外金融机构 D．境内外上市公司

22．第一家跨省区设立分支机构的城市商业银行是（）。A．北京银行 B．南京银行 C．上海银行

D．威海市商业银行

23．我国银行业正式全面对外开放是在 A．2008年8月8日 B．2006年12月11日 C．2000年1月1日 D．1994年1月1日

24．银监会的英文缩写是（）。A．CSRC B．CBRC C．CIRC D．PBOC

(二)多选题

在以下各小题所给出的个选项中，至少有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。

1．修订后的《中国人民银行法》规定中国人民银行的职责有（）。A．监管银行业金融机构 B．监管黄金市场 C．监管工商信贷业务

D．监管银行问同业拆借市场和银行间债券市场

2．银监会的监管理念包括（）。A．管风险 B．管法人 C．管内控

D．提高透明度

3．信息披露监管要求银行业金融机构如实披露（）。A．风险管理状况 B．财务会计报告 C．董事变更情况 D．其他重大事项

4．中国银行业协会设有的专业委员会包括（）。A．法律工作委员会

B．农村合作金融工作委员会

C．银行业从业人员资格认证委员会 D．银团贷款与交易专业委员会

5．我国大型商业银行不包括（）。A．国家开发银行 B．中国农业银行 C．中国建设银行

D．中国农业发展银行

6．2007年1月召开的全国金融工作会议，关于政策性银行改革的决定有（）。A．三家政策性银行1994年一起成立，现在一起改革 B．首先推进进出口银行改革，以配合我国的汇率改革

C．首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务 D．首先推进中国农业发展银行改革，支持新农村建设

7．截至2007年4月1日，以下银行是股份制的有（）。A．张家港市农村商业银行 B．工商银行 C．交通银行

D．中国进出口银行

8．下述关于农村资金互助社的说法中正确的是（）。A．只能吸收社员存款 B．能够吸引公众存款 C．只能向社员发放贷款 D．可以购买金融债券

9．根据《外资银行管理条例》的规定，外资银行包括（）。A．一家外国银行单独出资的外商独资银行

B．外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行 C．外国银行分行 D．外国银行代表处

10．《汽车金融公司管理办法》规定，经银监会批准，汽车金融公司可以从事（）业务。A．接受境内公众存款 B．提供购车贷款 C．发行金融债券

D．代理政策性银行业务

11．以下关于我国城市商业银行的说法中错误的是（）。A．是在原农村信用合作社的基础上组建起来的

B．联合重组是城市商业银行近年发展呈现的趋势之一

C．截至2006年底，我国仍然严格禁止城市商业银行跨区域经营，不能在注册城市以外的地区设立分支机构

D．曾一度称为城市合作银行，后来考虑到城市合作银行已经不具有“合作”性质，即更名为城市商业银行

12．属于“一行三会”范畴的是（）。A．中国人民银行

B．中国银行业监督管理委员会 C．银行业协会 D．社保理事会

13．近年来，在合并农村信用社的基础上组建的农村金融机构有（）。A．农村商业银行 B．中国农业银行 C．农村合作银行

D．中国农业发展银行

14．银行业监督管理的目标包括（）。A．保证银行业金融机构不倒闭 B．最大限度地扩大银行业资产规模 C．促进银行业的合法稳健运行 D．维护公众对银行业的信心

（三）判断题

请判断以下各小题的对错，正确的用T表示，错误的用F表示。

1．中国人民银行既承担中央银行职能，也承担商业银行职能。（）

2．中国银行业协会的主管单位是银监会。（）3．各省的银行业协会是中国银行业协会的会员单位。（）

4．截至2007年4月1日，除中国农业银行外，中国工商银行、中国银行、中国建设银行和交通银行均已上市。（）

5．外资在华金融机构不可申请加人中国银行业协会成为会员。（）6．我国第一家全国性的股份制商业银行是中国建设银行。（）

7．2001年，第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行正式成立。（）8．企业集团财务公司的服务对象仅限企业集团成员，不允许从集团外吸收存款。（）9．城市商业银行都不是股份制的商业银行。（）

10．货币经纪公司可以从事金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务。（）

1.答案D2003年，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新设立的银监会行使。（第3页）

2.答案B《银行业监督管理法》第二条规定：“国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。”（第5页）中国的银行业监督管理机构是中国银行业监督管理委员会。（第4页）

3.答案A题干是银监会“现场检查”这一监管措施的定义。选项中四种监管措施的要点在于：“非现场监管”主要是收集数据资料基础上的分析评价：“现场检查”主要是实地查阅资料和访谈基础上的分析评价：“监管谈话”主要是与银行业金融机构的董事、高管进行谈话：“信息披露监管”主要是要求机构按照规定披露信息。（第8页）

4.答案D“会员大会”是中国银行业协会的最高权力机构：“理事会”是会员大会的执行机构；“常务理事会”在理事会闭会期间行使理事会职责：“秘书处”为日常办事机构。（第9~10页）

5.答案A1994年，我国先后成立了国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行。（第10页）

6.答案CA选项中，国家开发银行承担国家重点建设项目融资的任务；B选项中，中国农业发展银行承担农业政策性贷款的任务；C选项中，中国进出口银行承担支持进出口贸易融资的任务。（第10页）

D选项中，中国银行不是政策性银行。（第13~14页）

7.答案BB选项中，中国农业发展银行承担农业政策性贷款的任务；C选项中，中国进出口银行承担支持进出口贸易融资的任务；D选项中，国家开发银行承担国家重点建设项目融资的任务。（第10页）

A选项中，中国农业银行不是政策性银行。（第13页）

8.答案A国家开发银行成立时的主要任务是国家重点建设项目融资。B、C选项分别是中国进出口银行和中国农业发展银行的任务。（第10~11页）D选项中，工商信贷和储蓄业务是中国工商银行成立之初的主要业务。（第13页）

9.答案B“四大专业银行”有：中国工商银行、中国农业银行、中国银行和中国建设银行。中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务；中国农业银行专门经营农村金融业务；中国银行专门经营外汇业务并管理国家外汇；中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务。（第13页）

10.答案C交通银行于1987年组建，是新中国第一家全国性股份制商业银行。（第14页）

中国银行于2004年、中国建设银行于2004年、中国工商银行于2005年先后整体改制为股份有限公司。

中国农业银行自2007年2月正式开始股份制改革，截至2007年4月尚未完成。（第13~14页）

11.答案DA、B、C选项都是股份制商业银行的作用。（第15页）

D选项错误，股份制商业银行的总资产规模并未超过原四大国有商业银行。（第12页、第15页列表）。

12.答案DA、B、C选项中的引进战略投资者、联合重组、跨区域经营都是近年来城市商业银行发展的趋势。（第16页）

13.答案BA选项，2001年第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行成立。

B选项，农村资金互助社和村镇银行都是2007年新批准设立的机构。

C选项，农村信用社在新中国成立初期就出现了。

D选项，2003年第一家农村合作银行宁波鄞州农村合作银行成立。（第17页）

14.答案A2006年12月31日，经国务院同意，银监会正式批准中国邮政储蓄银行成立。（第18页）而2007年3月20日，则是中国邮政储蓄银行挂牌的时间。（第19页）

15.答案A根据《外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可以经营部分或者全部外汇业务和人民币业务，经批准，可以经营结汇、售汇业务（全面的外汇和人民币业务）。

B选项中，外国银行分行可以经营部分或者全部外汇业务以及对除中国境内公民以外客户的人民币业务（不是全面的人民币业务）。C选项中，外国银行代表处不是营业性机构。（第20页）

16.答案CC选项中，我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是商业化经营，而不是完全的政策性经营。（第21页）

17.答案B汽车金融公司属于由银监会负责监管的非银行金融机构。（第20页）

18.答案C凡经银监会批准成立的、具有独立法人资格的全国性银行业金融机构以及在华外资金融机构，承认《中国银行业协会章程》，均可申请加入中国银行业协会成为会员。

目前会员单位包括大型商业银行（即工行、农行、中行、建行、交行）。

中国人民银行、银监会、中央汇金公司不是会员单位。（第9页、第12页）

19.答案D中国邮政储蓄银行于2006年12月31日经银监会批准成立，2007年3月20日挂牌。

（第18~19页）渤海银行成立于2005年；张家港市农村商业银行成立于2001年；上海银行成立于1995年。（第15~17页）

20.答案D《金融租赁公司管理办法》规定，金融租赁公司是以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。（第21页）

21.答案C按照《货币经纪公司试点管理办法》，货币经纪公司的业务范围仅限于向境内外金融机构提供经纪服务，其服务对象仅限于境内外金融机构。（第22页）

22.答案C

2006年4月26日，上海银行宁波分行开业，成为城市商业银行第一家跨省区设立的分支机构。（第16页）

23.答案B

2006年12月11日，我国加入世界贸易组织的过渡期结束，《外资银行管理条例》及其实施细则正式生效，标志着我国正式全面开放银行业。（第19页）

24.答案B银监会的英文名称为ChinaBankingRegulatoryCommission，缩写为CBRC.A选项中，CSRC是证监会的英文缩写；C选项中，CIRC是保监会的英文缩写；D选项中，PBOC是中国人民银行的英文缩写。（第4页）

（二）多选题

1.答案BD银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动的监督管理工作，因此A、C选项错误。（第5页）监管黄金市场、银行间同业拆借市场和银行间债券市场是中国人民银行的职责。（第3页）

2.答案ABCD银监会的监管理念包括管风险、管法人、管内控、提高透明度。（第6~7页）

3.答案ABCD信息披露监管要求银行业金融机构如实披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。（第8页）

4.答案ABCD截至2007年4月，中国银行业协会设有5个专业委员会：法律工作委员 8 会、自律工作委员会、银行业从业人员资格认证委员会、农村合作金融工作委员会、银团贷款与交易专业委员会。（第10页）

5.答案AD大型商业银行专指中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行（第12页）。国家开发银行、中国农业发展银行是政策性银行，不属于大型商业银行。（第10页）

6.答案C2007年1月在北京召开的全国金融工作会议决定：首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务。（第12页）

7.答案ABCA选项中，张家港市农村商业银行是我国第一家农村股份制商业银行。（第17页）

B选项中，工商银行于2005年整体改制为股份有限公司。（第13页）

C选项中，交通银行于1987年重新组建，是第一家全国性的股份制商业银行。（第14页）

D选项中，中国进出口银行是政策性银行，不是股份制银行。（第10页）

8.答案ACD农村资金互助社以吸收社员存款、接受社会捐赠资金和从其他银行业金融机构融入资金作为资金来源，其资金应主要用于发放社员贷款，满足社员贷款需求后确有富余的可存放其他银行业金融机构，也可购买国债和金融债券。农村资金互助社不得向非社员吸收存款、发放贷款及办理其他金融业务，故B选项错误。（第18页）

9.答案ABCD根据《外资银行管理条例》，外资银行是指下列机构：一家外国银行单独出资或者一家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的外商独资银行；外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行；外国银行分行；外国银行代表处。（第19~20页）

10.答案B《汽车金融公司管理办法》规定，经银监会批准，汽车金融公司可以从事以下部分或全部业务：接受境内股东单位3个月以上期限的存款；提供购车贷款业务；办理汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款；转让和出售汽车贷款应收款业务；向金融机构借款；为贷款购车提供担保；与购车融资活动相关的代理业务；以及经银监会批准的其他信贷业务等。（第22页）

11.答案AC城市商业银行是在原城市信用合作社的基础上组建起来的，故A选项的说法错误。（第15页）

城市商业银行的发展趋势包括：引进战略投资者、跨区域经营、联合重组，故B选项的说法正确。（第16页）

2006年4月已经开始有城市商业银行跨区域经营，如上海银行宁波分行是城市商业银行第一家跨省区设立的分支机构，故C选项的说法错误。（第16页）

1998年，考虑到城市合作银行已经不具有“合作”性质，正式更名为城市商业银行，故D选项的说法正确。（第16页）

12.答案AB“一行三会”是指中国人民银行、银监会、证监会和保监会。（第9页）

13.答案AC农村商业银行和农村合作银行是在合并农村信用社的基础上组建的农村金融机构，故A、C选项正确。（第17页）

中国农业银行属于大型商业银行，不属于农村金融机构，故B选项错误。（第12页）

中国农业发展银行属于政策性银行，不属于农村金融机构，故D选项错误。（第10页）

14.答案CD《银行业监督管理法》第三条规定，“银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。”（第7页）

（三）判断题1.答案F从1984年起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能。（第3页）

2.答案T中国银行业协会的主管单位是银监会。（第9页）

3.答案F各省的银行业协会是中国银行业协会的准会员单位，而非会员单位。（第9页）

4.答案T中国工商银行于2006年在上海和香港两地同步上市。（第13页）

中国银行于2006年先后在香港和上海两地上市。（第14页）

中国建设银行2005年在香港上市。（第14页）

交通银行2005年在香港上市，2007年在上海上市。（第14页）

5.答案F凡经银监会批准成立的、具有独立法人资格的全国性银行业金融机构以及在华外资金融机构，承认《中国银行业协会章程》，均可申请加入中国银行业协会成为会员。（第9页）

6.答案F1987年重新组建的交通银行是我国第一家全国性股份制商业银行。（第14页）

7.答案T2001年11月29日，全国第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行正式成立。（第17页）

8.答案T企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构，它的服务对象限于企业集团成员，不允许从集团外吸收存款，为非成员单位提供服务。（第21页）

9.答案F城市商业银行可以是股份制，例如北京银行、上海银行等都是股份制城市商业银行。

10.答案T在我国进行试点的货币经纪公司是指经批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构。（第22页）