永州银行招聘：备考资料之反洗钱知识

第一篇：永州银行招聘：备考资料之反洗钱知识

永州银行招聘：备考资料之反洗钱知识

一、如何保护自己远离洗钱活动

1、不要出租出借自己的身份证件

出租出借自己的身份证件，可能会产生系列后果：(1)他人借用您的名义从事非法活动(2)可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动(3)可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊(4)您的诚信状况受到合理怀疑

(5)因他人的不正当行为而致使自己的名誉受损

2、不要出租出借自己的账户

金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户，以您良好的声誉做掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租出借账户既是对您的权利保护，也是守法公民应尽的义务。

3、不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

4、为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙

即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门，法律也确定了严格的保密制度，确保您的财富信息不会为第三方所知悉，同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性，有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在。如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易，既可能引发反洗钱资金监测人员的合理怀疑，又可能增加您的交易费用，降低您金融交易的效率。

5、选择安全可靠的金融机构

金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务。金融机构接受监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。非法金融机构逃避监管，为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害。

二、公民应尽的反洗钱义务

1、主动配合金融机构进行客户身份识别

为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时，需要配合以下完成以下工作：出示您的身份证件;如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等;配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。

2、支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益 开办业务时，请您带好身份证件

有效身份证件是证明个人真实身份的基本凭据。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，需出示有效身份证件或身份证明文件。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构将不能为您办理相关业务。

大额现金存取时，请出示身份证件

凡是存入或取出5万元以上人民币或等值1万美元以上外币时,金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利,而是希望通过这样的手段,防止不法分子浑水摸鱼,创造更纯净的金融市场环境。

他人替您办理业务时,请出示他(她)和您的身份证件

金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。特别提醒，当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时，金融机构需要核对您和代理人的身份证件。

3、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义

为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

每个公民都有举报的义务和权利，我们欢迎所有公民举报洗钱犯罪及其上游犯罪，公民可以选择多种形式进行举报。所有举报信息将被严格保密。

三、人民银行履行反洗钱职责方面

1、谁是我国反洗钱工作的监管者? 根据我国《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定，中国人民银行是我国反洗钱工作的主要监督管理者;同时，金融监督管理机构以及其他有关部门根据自己的职责负责某一方面的反洗钱监督管理工作。

2、为什么金融机构是反洗钱的第一道防线? 洗钱行为一般分为三个阶段：一是放置阶段，即把非法资金投入经济体系，这主要是金融机构完成。二是离析阶段，即通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰，而金融机构正是提供各种交易的服务机构;三是归并阶段，即被清洗的资金以所谓合法的形式被使用。洗钱行为的三阶段特点表明，金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地，客观上容易成为洗钱活动的渠道。然而，随着金融服务智能化的发展，任何通过金融机构进行洗钱的活动都会留下蛛丝马迹。因此，金融机构是监测和打击洗钱活动的第一道防线。

3、金融机构履行反洗钱义务是否会侵犯个人隐私和商业秘密? 金融机构开展反洗钱工作不会侵犯客户的个人隐私和商业秘密。为了在反洗钱工作中合理、有效地保护金融机构客户信息，我国《反洗钱法》作出了明确规定：一是要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。二是对反洗钱信息的用途作出了严格限制。规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查，同时规定司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。三是规定中国人民银行设立反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构、避免因反洗钱信息分散而侵犯金融机构客户的隐私权和商业秘密。

第二篇：银行招聘：备考资料之反洗钱知识

给人改变未来的力量

银行招聘：备考资料之反洗钱知识

银行招聘网：

一、如何保护自己远离洗钱活动

1、不要出租出借自己的身份证件

出租出借自己的身份证件，可能会产生系列后果：(1)他人借用您的名义从事非法活动(2)可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动(3)可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊(4)您的诚信状况受到合理怀疑

(5)因他人的不正当行为而致使自己的名誉受损

2、不要出租出借自己的账户

金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户，以您良好的声誉做掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租出借账户既是对您的权利保护，也是守法公民应尽的义务。

3、不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

4、为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙

即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门，法律也确定了严格的保密制度，确保您的财富信息不会为第三方所知悉，同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性，有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在。如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易，既可能引发反洗钱资金监测人员的合理怀疑，又可能增加您的交易费用，降低您金融交易的效率。

5、选择安全可靠的金融机构

金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务。金融机构接受监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。非法金融机构逃避监管，为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害。

二、公民应尽的反洗钱义务

1、主动配合金融机构进行客户身份识别

更多公务员试信息请点击http://bj.offcn.com/html/guojiagongwuyuan/yueduziliao/?wt.mc_id=bk9894

给人改变未来的力量

为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时，需要配合以下完成以下工作：出示您的身份证件;如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等;配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。

2、支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益 开办业务时，请您带好身份证件

有效身份证件是证明个人真实身份的基本凭据。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，需出示有效身份证件或身份证明文件。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构将不能为您办理相关业务。

大额现金存取时，请出示身份证件

凡是存入或取出5万元以上人民币或等值1万美元以上外币时,金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利,而是希望通过这样的手段,防止不法分子浑水摸鱼,创造更纯净的金融市场环境。

他人替您办理业务时,请出示他(她)和您的身份证件

金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。特别提醒，当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时，金融机构需要核对您和代理人的身份证件。

3、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义

为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

每个公民都有举报的义务和权利，我们欢迎所有公民举报洗钱犯罪及其上游犯罪，公民可以选择多种形式进行举报。所有举报信息将被严格保密。

三、人民银行履行反洗钱职责方面

1、谁是我国反洗钱工作的监管者? 根据我国《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定，中国人民银行是我国反洗钱工作的主要监督管理者;同时，金融监督管理机构以及其他有关部门根据自己的职责负责某一方面的反洗钱监督管理工作。

2、为什么金融机构是反洗钱的第一道防线? 洗钱行为一般分为三个阶段：一是放置阶段，即把非法资金投入经济体系，这主要是金融机构完成。二是离析阶段，即通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰，而金融机构正是提供各种交易的服务机构;三是归并阶段，即被清洗的资金以所谓合法的形式被使用。

更多公务员试信息请点击http://bj.offcn.com/html/guojiagongwuyuan/yueduziliao/?wt.mc_id=bk9894

给人改变未来的力量

洗钱行为的三阶段特点表明，金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地，客观上容易成为洗钱活动的渠道。然而，随着金融服务智能化的发展，任何通过金融机构进行洗钱的活动都会留下蛛丝马迹。因此，金融机构是监测和打击洗钱活动的第一道防线。

3、金融机构履行反洗钱义务是否会侵犯个人隐私和商业秘密? 金融机构开展反洗钱工作不会侵犯客户的个人隐私和商业秘密。为了在反洗钱工作中合理、有效地保护金融机构客户信息，我国《反洗钱法》作出了明确规定：一是要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。二是对反洗钱信息的用途作出了严格限制。规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查，同时规定司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。三是规定中国人民银行设立反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构、避免因反洗钱信息分散而侵犯金融机构客户的隐私权和商业秘密。

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第三篇：永州银行招聘：备考资料之进出口银行企业文化

永州银行招聘：备考资料之进出口银行企业文化

进出口银行企业文化

文化内涵 使命

推动国际经济合作 支持中国经济发展 促进和谐世界建设 愿景 最具影响力的 国际经济合作银行 核心价值观 忠诚奉献 诚信严谨 开放包容 开拓创新 基本理念

发展理念：与时俱进 追求卓越 服务理念：专业高效 廉洁自律 经营理念：合规稳健 锐意创新 管理理念：公平开放 团队协作 人才理念：尚贤用能 人尽其才 学习理念：勤勉钻研 奋发有为 行为规范

道德修养：忠于祖国 勇于奉献 诚信正直 敢于承担

职业规范：爱岗敬业 求真务实 审慎高效 团结协作

职业纪律：遵纪守法 严守秘密 廉洁从业 安全至上

职业形象：谈吐文明 举止端庄 仪表得体 环境优美 宣传用语 中文：

伴你走向世界 助你领先全球 英文： Want to be the best in a better world? 银行标识 行徽寓意

标识从造型上看是两枚平行并联、紧密结合的钱币。钱币代表金融业，显示出中国进出口银行的行业属性。

在造型结构上，两枚钱币相互开放、循环往复、双向流动、持续稳健，表明中国进出口银行是充满内在活力的现代金融机构，是推动国际经济合作的国家银行。

行名标准字

中国进出口银行的标准字由中英文构成，中文标准字以魏碑字体为架构，加以修饰组合而成。魏其稳重遒劲，工整有序的风格，表现出国际经济合作银行的特质，作为辅助要素，产生理性识别效果。英文全称标准字以“Times New Roman”字体为架构，加以修饰组合而成。表现出银行的国家化特性，并与中文标准字体的风格相吻合。

标准色彩

中国进出口银行的标准色是深蓝色，又称“中国进出口银行蓝”，简称“银行蓝”。色彩传达的意义：蓝色代表高尚、神圣、外向、开放、安稳、强健、效率和秩序，象征着海阔天空般的发展前景，适用于国际化金融服务行业的定位。

银行标识应用在所有视觉媒体时，均采用“银行蓝”标准色。更多湖南湘潭银行招聘考试信息详见：湘潭中公教育网

第四篇：2014浙江银行招聘考试备考--反洗钱知识

一、如何保护自己远离洗钱活动

1、不要出租出借自己的身份证件

出租出借自己的身份证件，可能会产生系列后果：

(1)他人借用您的名义从事非法活动

(2)可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动

(3)可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊

(4)您的诚信状况受到合理怀疑

(5)因他人的不正当行为而致使自己的名誉受损

2、不要出租出借自己的账户

金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户，以您良好的声誉做掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租出借账户既是对您的权利保护，也是守法公民应尽的义务。

3、不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

4、为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙

即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门，法律也确定了严格的保密制度，确保您的财富信息不会为第三方所知悉，同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性，有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在。如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易，既可能引发反洗钱资金监测人员的合理怀疑，又可能增加您的交易费用，降低您金融交易的效率。

5、选择安全可靠的金融机构

金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务。金融机构接受监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。非法金融机构逃避监管，为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害。

二、公民应尽的反洗钱义务

1、主动配合金融机构进行客户身份识别

为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时，需要配合以下完成以下工作：出示您的身份证件;如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等;配

合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;回答金融机构工

作人员合理的提问。

2、支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益

开办业务时，请您带好身份证件

有效身份证件是证明个人真实身份的基本凭据。为避免他人盗用您的名义窃

取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融

产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，需出示有效身份证件或身份证

明文件。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构将不能为您办

理相关业务。

大额现金存取时，请出示身份证件

凡是存入或取出5万元以上人民币或等值1万美元以上外币时,金融机构需

核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利,而是希望通过这样的手段,防止不法分子浑水摸鱼,创造更纯净的金融市场环境。

他人替您办理业务时,请出示他(她)和您的身份证件

金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。特别提醒，当他人代您开立账户、购买金融产

品、存取大额资金时，金融机构需要核对您和代理人的身份证件。

3、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义

为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位

和个人举报洗钱活动的合法权利，我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都

有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对

举报人和举报内容保密。

每个公民都有举报的义务和权利，我们欢迎所有公民举报洗钱犯罪及其上游

犯罪，公民可以选择多种形式进行举报。所有举报信息将被严格保密。

三、人民银行履行反洗钱职责方面

1、谁是我国反洗钱工作的监管者?

根据我国《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定，中国人民银行是我国

反洗钱工作的主要监督管理者;同时，金融监督管理机构以及其他有关部门根据

自己的职责负责某一方面的反洗钱监督管理工作。

2、为什么金融机构是反洗钱的第一道防线?

洗钱行为一般分为三个阶段：一是放置阶段，即把非法资金投入经济体系，这主要是金融机构完成。二是离析阶段，即通过复杂的交易，使资金的来源和性

质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰，而金融机构正是提供各种交易的服务机

构;三是归并阶段，即被清洗的资金以所谓合法的形式被使用。

洗钱行为的三阶段特点表明，金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站

和集散地，客观上容易成为洗钱活动的渠道。然而，随着金融服务智能化的发展，任何通过金融机构进行洗钱的活动都会留下蛛丝马迹。因此，金融机构是监测和

打击洗钱活动的第一道防线。

3、金融机构履行反洗钱义务是否会侵犯个人隐私和商业秘密?

金融机构开展反洗钱工作不会侵犯客户的个人隐私和商业秘密。为了在反洗

钱工作中合理、有效地保护金融机构客户信息，我国《反洗钱法》作出了明确规

定：一是要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。二是对反洗钱信息的用途作出了严格限制。规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管

理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于

反洗钱行政调查，同时规定司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交

易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。三是规定中国人民银行设立反洗钱监测分析

中心，作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构、避免因反

洗钱信息分散而侵犯金融机构客户的隐私权和商业秘密。

第五篇：银行招聘：备考资料之交通银行企业文化

给人改变未来的力量

银行招聘：备考资料之交通银行企业文化

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企业使命

提供更优金融方案 持续创造共同价值

企业愿景

建设价值卓越的一流国际金融集团

核心价值观

责任立业 创新超越

经营理念

诚心永恒 稳健致远

CSR战略宣言

以和谐诚心为基石 不断追求自身的超越 与社会共同发展

服务宗旨

以您为先 灵活稳健

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