农行电费省级直收柜面操作手册 - 经办行(2)

2022-05-10 02:21:39下载本文作者:会员上传
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电费省级直收业务经办网点柜面操作手册

电费省级直收业务经办网点柜面业务操作包括:供电营业厅现金解款和电力管家卡(虚拟单位结算卡)柜面缴费两项。

一、概念介绍。

1、电费省级直收:国网黑龙江省电力有限公司(以下简称省电力公司),在每家合作银行只设一个用于核算收缴电费的结算账户,撤销原各地、市、县级机构电费收缴结算账户,所有渠道收缴电费资金,直接入省电力公司在主办行开立的电费省级直收结算账户,该项工作在电力系统内简称“一省一行一账户”。

2、供电营业厅现金解款:供电营业厅将当日收缴的现金电费资金,通过我行BoEing业务系统的通存功能,直接存入省电力公司电费省级直收结算账户,同时系统将含解款编码(解款批次号)的动账信息推送给电力系统,电力系统自动完成账务清分。

3、电力管家卡:电力公司分配给企事业单位用电户,用于转账缴纳电费的虚拟卡。电力管家卡实质为19位虚拟单位结算卡,由农行主办行在电费省级直收结算账户下批量开立后,电力公司在电力业务系统中,分配给企事业单位用电户,并与用户编码绑定。用户凭电力管家卡,可以在所有虚拟单位结算卡支持的渠道,通过存现、转账等方式完成电费缴纳。

4、业务处理模式:

(1)主办行搭建“省级直收结算账户+三级虚拟子账户(多级账簿)+虚拟单位结算卡(电力管家卡)”账户架构,其中:二三级多级账簿对应省电力公司辖属地市和县级机构设置。

(2)在三级多级账簿下批量开立虚拟单位结算卡,省电力公司将虚拟单位结算卡(电力管家卡)分配给企事业单位用电户,企事业单位用电户通过直接向虚拟单位结算卡存现、转账完成电费缴纳。

(3)供电营业厅通过直接向其对应的三级多级账簿存现的方式完成现金解款。

二、供电营业厅现金解款

1、办理条件:网点须具备对公业务经办资格;供电营业厅现金解款业务须至少2名柜员经办,其中至少1名为高柜柜员,21200交易必须由高柜柜员办理。

2、办理步骤:供电营业厅现金解款业务分为:“95065解款信息查询核对”、“21403现金通存录入”、“21200现金通存确认”和“95065解款状态查询确认”4个步骤。

步骤一:95065解款信息查询核对

供电营业厅现金解款业务《现金缴款单》填写示例

供电营业厅现金解款业务办理手续与普通对公账户现金缴款手续一致,但是须在《现金缴款单》上添加“解款编码”和“供电单位编码”信息。

Ø

解款码:电力业务系统产生的16位解款编码,该项内容必须准确。

Ø

供电单位编码:解款供电营业厅电力系统9位统机构编码。

Ø

收款人户名:固定为“国网黑龙江省电力有限公司”,本项内容必须准确。

Ø

收款人账号:27位农行账号,其中:前17位为主办行给省电力公司开立的结算账户号,固定为“***13”;后10位为省电力公司分配给供电营业厅的多级账簿号(对应电力系统三级管家卡号)。

Ø

收款人开户行:全省范围内统一为“农行黑龙江农垦分行”。

Ø

缴款人:固定为“国网黑龙江省电力有限公司”。

Ø

款项来源:“电费”。

在95065交易界面“解款码”处输入16位解款码后,点击查询,系统会显示该笔解款的相关信息。柜员须将系统显示的信息与《现金缴款单》相应信息进行核对,核对一致才可进行解款。

Ø

解款金额:《现金缴款单》、系统显示和实物三项须一致。

Ø

电力核算单位:与《现金缴款单》供电单位编码前5位一致。

Ø

解款批次号:与解款码后12位一致。

Ø

电力单位账号:与《现金缴款单》收款人账号一致。

Ø

收款账簿编号:与电力单位账号后10位一致。

Ø

交易状态:共计4个状态标识。“0”表示该笔款项尚未在农行柜面系统中做缴存处理;“S”表示该笔款项已在农行系统中做缴存处理,且缴存信息已推送给省电力公司,省电力公司在其业务系统中可以查询到该笔解款入账信息;“E”表示该笔款项已在农行柜面系统做缴存处理,该笔款项已入省电力公司电费省级直收结算账户,但是动账信息推送省电力系统失败或者推送成功但清分失败;“T”表示该笔解款业务省电力公司已取消,禁止再用该解款码进行解款交易,须供电营业厅联系省电力公司,重新发送解款信息。

注意事项:

(1)为确保录入准确,建议后续步骤“解款批次号”和“电力单位账号“等信息录入时,通过从95065界面复制粘贴完成。复制粘贴方法:在95065交易界面相关字段内容处双击,相关信息反色显示后,摁“Ctrl+c”复制,在21403和21200交易界面相关字段内容处点击后,摁“Ctrl+v”完成粘贴。

(2)“解款码”和“解款批次号”实质为同一编码。“解款码”为电力系统产生的16位编码,是该笔现金解款业务在电力系统的唯一标识,但是我行系统21200交易中“解款批次号”字段最多只能输入12位,所以95065交易也另行设置“解款批次号”字段,并自动截取“解款码”后12位显示。

步骤二:21403-现金通存录入

经办柜员确认系统查询信息和《现金缴款单》信息、现金账实一致后,先进行21403现金通存录入处理。

Ø

操作类型:选“现金通存录入”。

Ø

收款人账号:必输项,固定为:“***13。

Ø

收款账簿编号:系统默认为选填项,本业务处理时为必输项,与95065查询的收款账簿编号(电力单位账号后10位)一致。

Ø

收款账簿名称:系统自动反显。

Ø

收款人户名:系统自动反显,为“国网黑龙江省电力有限公司”。

21403交易提交成功后,产生“录入流水号”,但是款项并未入账,须另1名高柜柜员凭“录入流水号”做“21200现金通存确认”交易。

注意事项:在21403和21200交易的“收款人账号”处,如直接输入27位账号,即95065交易“电力单位账号”,摁3次回车键后,“收款账簿编号”会自动反显,“收款人账号”会自动截取前17位重新反显。为避免录入错误,建议通过从95065交易复制粘贴完成。

步骤三:21200-现金通存确认

21200交易,“操作类型”选“现金通存确认”;“收款方账户信息”栏录入信息与21403交易一致;“交易对手信息”中“是否收款人”选择“1是”。

“交易信息”栏字段录入要求如下:

Ø

录入流水号,必输项,输入21403交易产生的录入流水号信息。

Ø

交易金额,须与供电营业厅递交现金解款单、现金一致和21403交易录入金额一致。

Ø

交易附言:按照客户要求填写。

经办人及客户经理信息:录入供电营业厅办理缴款人员信息。

电费省级直收结算账号(***13)开通了国电特殊账号功能,在做21200交易时,“交易信息”栏录入完毕,摁回车键后,系统会自动弹出“特殊账户信息录入”对话框,其中“国家电网特殊账户”栏“解款批次号”和“资金用途“等信息必须录入。

Ø

业务种类代码:必选项,选“现金解款”

Ø

资金用途:必填项,填供电营业厅现金解款

Ø

解款批次号:必输项,输入解款码后12位。

注意事项:“解款批次号”必须准确录入,但是“特殊账户信息录入”对话框不是必然弹出,只有在录入“交易信息”栏后,摁回车键才会弹出,此环节须经办柜员高度注意;为确保录入准确,建议“解款批次号”通过从95065交易复制粘贴完成。

步骤四:95065-解款结果查询

供电营业厅现金解款业务实时到账,动账信息实时推送电力系统,解款结果实时反馈(实际过程中需要几分钟系统反馈时间)。供电营业厅现金解款业务,农行侧通存业务处理是否成功,只与“收款人账号”和“多级账簿编号”等信息录入是否正确相关,与“解款批次号”录入是否正确无关,但是“解款批次号”漏录或录入不正确,电力系统账务清分将失败,该笔现金解款业务也将失败,柜员在21200交易提交确认后,务必再通过95065交易查询该笔解款在系统中的状态,如解款不成功请及时向省行和主办行反馈。同时我行经办柜员务必提醒客户仔细核对系统打印凭证,并让客户签字确认。

三、电力管家卡(虚拟单位结算卡)柜面缴费

电力管家卡实质即为虚拟单位结算卡,因此所有虚拟单位结算卡支持的存现、转账的渠道、方式,均同样支持电力管家缴费业务。电力管家卡柜面缴费处理支持现金存入、过渡转入等方式,操作规程、手续要求与虚拟单位结算卡存现、过渡转入基本一致。柜面现金缴费使用的交易为“40109单位结算卡现金存款”交易,柜面作业规则不变。所有渠道的电力管家卡缴费时,收款方户名均固定为“国网黑龙江省电力有限公司”。

四、操作错误及问题处理

1、供电营业厅现金解款业务错误及问题处理。

供电营业厅现金解款业务处理,解款批次号录入环节出错概率较高,这类错误在农行侧即可完成错误的更正处理,但是只有主办行才能办理,当日处理时间紧张。供电营业厅现金解款业务处理,采取录入复核制,金额录入错误概率理论上极小,但是由于现金通存业务不允许抹账,只能由主办行冲正、经办网点核销后重新办理,后续处理极为复杂,经办网点两名柜员均须按客户填写的《现金缴款单》原始凭证分别处理21403和21200交易,真正起到双人录入复核效果,同时提醒客户21200交易客户签字确认时务必准确核对金额和账号信息,杜绝金额录入错误的情况发生。

供电营业厅现金解款业务主要错误处理方法

错误场景

系统处理结果

处理方法

解款批次号

结算账户号

多级账簿号

金额

农行系统账务

电力系统清分

错误

正确

正确

正确

成功

失败

将该笔业务信息(含日志号)报送主办行,主办行根据正确的解款批次号,手工向电力系统推送动账通知信息。

错误

错误

正确

正确

失败

失败

经办网点录入正确数据,重新提交。

错误

正确

错误

且系统中不存在正确

失败

失败

经办网点录入正确数据,重新提交。

错误

正确

错误

但系统中存在正确

成功

失败

将该笔业务信息(含日志号)报送主办行,主办行做冲正处理后,将冲出款项划转至经办行,经办行核销原账务后,录入正确数据,重新提交。

正确

正确

正确

错误

成功

失败

将该笔业务信息(含日志号)报送主办行,主办行做冲正处理后,将冲出款项划转至经办行,经办行核销原账务后,录入正确数据,重新提交。

错误

正确

正确

错误

成功

失败

正确

错误

正确

正确

失败

失败

经办网点录入正确数据,重新提交。

正确

正确

错误

正确

失败

失败

正确

错误

错误

正确

失败

失败

主办网点:农垦分行营业室;主办行联系电话:

045187912926。

2、电力管家卡柜面缴费错误及问题处理。

(1)金额录入错误。办理电力管家卡柜面缴费业务时,出现卡号正确、金额错误的情况,应采取如下方法进行处理:如果错录金额小于应缴金额,征询客户意见,额外再做一笔存入即可;如果错录金额大于应缴金额,尽量跟客户协商:让客户补足差额部分款项,多缴纳金额作为预付电费款项;如果客户坚持要求退款或实际录入金额远大于客户计划缴纳金额,经办网点应先进行短款处理,并与客户协商,通过客户向电力公司发起退费申请。在办理退费流程中,经办网点应主动协调主办行、电力基层机构和上级机构,配合提供相应证明材料。原则上,金额录入错误的情况,禁止通过抹帐的方式处理,如特殊情况下,确须抹账,经办网点务必事先征得用电户所属电力机构和主办行同意。

(2)卡号录入错误。电力管家卡柜面缴费业务,卡号录入错误且交易还成功的,分为以下两种情况相应进行处理:如果存入了非电力管家卡的其他单位结算卡中,尽量先与实际收款企业或单位沟通协商好,然后对原错误交易进行抹账或冲正处理,再按正确的电力管家卡号进行柜面缴费即可;如果存入了其他电力管家卡中,按照金额录入错误退费方法处理。

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