反洗钱视频会议培训总结

第一篇：反洗钱视频会议培训总结

反洗钱视频培训心得

通过这次反洗钱的培训，让我受益很多，使我明白在营业部的反洗钱岗位上我的责任是什么，我需要做些什么，也明白了我国的反洗钱的前进目标和洗钱对我国金融体系的危害性。下面对这次培训，心得有以下几点：

一、反洗钱认识不够，缺乏一定的专业性，缺少专业人才。金融行业的反洗钱法律的颁布是07年颁布的，虽然时间不长，但是我国的反洗钱建设已经进入了一个新的阶段，但是反洗钱人才的缺乏，专业性人才的流失，是我国反洗钱体系遇到的最大问题。

做为金融体系中的期货公司，反洗钱工作刻不容缓。专业性的人才也是反洗钱工作的基础。而我们大部分的反洗钱工作人员都是兼职人员，反洗钱知识及业务技能欠缺，缺乏实际操作经验，并且对反洗钱的工作认识不到位，对反洗钱相关操作流程及法规学习不够，与当前反洗钱工作要求有一定的差距。

因此反洗钱培训的力度和培训的强度是必不可少的。我们应该加强反洗钱工作的监督，让大家了解到反洗钱工作的重要性和必要性，并且采取有力措施，加大培训力度，提升反洗钱队伍的素质。

反洗钱的培训应该切合实际，注重反洗钱操作技能的有效提高，培训工作要分层次开展，首先要加强管理人员的培训，通过培训进一步提高其思想认识，提升管理水平；其次要强化对具体操作人员的培训，重点是制度法规和日常操作，尽快提高一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。

二、客户身份识别制度要着重落实。

我们在与客户进行开户时，核对并登记客户的有效身份证件，只有居民的身份证及其号码，对客户的其他情况记录不真实，模糊等现象。分析原因，认为是客户不方便透露，客户不会参与洗钱，为了挽留客户，放松了队客户的身份识别，只登记客户的身份证明文件的编号，对客户的资金往来，以及其他的信息了解的不到位。

在为客户开户时，应当严格对其客户的情况有明确的了解和掌握；同时，还应准确掌握客户的状态，对客户办理开户和办理其他业务时，应当要求其亲自办理，并且在营业部来办理。

三、加强全面风险管理，健全风险管理架构。

反洗钱的管理贯穿在公司的合规及日常管理中，而反洗钱的管理应该贯穿在全面风险管理中，使反洗钱的管理能与合规管理得到一个平衡和一个融合，把整个反洗钱的管理贯穿到整个风险管理中，让日常的管理和合规管理中可以渗透到反洗钱的管理中。建立全面风险管理体系和组织架构，更加的健全监管政策和实行力度。加强内控制度的建设，根据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进一步规范化、制度化。

四、加强指导和监督检查，规范反洗钱操作行为。营业部是期货公司的重要组成部分，遍布之广，反洗钱工作的岗位人员也对，但是很多反洗钱工作人自身工作不到位，或者内部人员协助进行洗钱行为，因此加强知道和监督检查，不断规范反洗钱工作的行为，才能让我们的反洗钱工作更加的完善。

五，加强期货公司的内部审计

要建立好的纠错机制，要强化自我管理，自我约束的内控机制。外部的监管只是一种随机性的，和一种强制性的，而自身的监管才是重点。期货公司应该从自我的完善开始做起，并且加强自身的检查和监督，发现问题及时进行纠错，并且及时改正。才能让自身的反洗钱工作做的更好。

六、及时报告大额和可疑交易

识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容，每一个金融机构都应当制定一套及时报告大额和可疑支付交易的制度，要严格按照法律的规定的标准，借鉴国外及国际组织的大额和可疑交易的经验，对金融交易进行识别并作出正确判断。

以上就是我对这次培训的几点心得，我会根据有这次培训，积极的调整反洗钱的岗位工作，让反洗钱的工作更上一层楼。

第二篇：反洗钱培训总结

一、狠抓了反洗钱非现场监管的基础性工作。第一，结合宝鸡市反洗钱工作的实际情况，将反洗钱工作划分为“综合岗和非现场监管岗”，明确2个岗位反洗钱岗位职责和工作流程，制定了“宝鸡市反洗钱非现场监管岗位职责”以及工作流程。第二，为进一步加强对金融机构反洗钱工作的监督和管理，提高金融机构高管人员的反洗钱意识，强化内部管理，制定了《宝鸡中支反洗钱监管工作约见谈话制度》，进一步规范了反洗钱非现场监管工作，为今后更好地实施反洗钱非现场监管奠定了基础。第三，对xx的非现场监管报表及有关资料，按照统一规范的模式，制作了“档案目录”，重新进行了装订，实现了“标准统一，规范管理”档案的目的。

二、认真完成了前3个季度的3次非现场监管报表汇总和监管报告。面对反洗钱工作人员少、而1、2季度非现场监管报表采取人工汇总的情况，克服了被监管金融机构多达27家的现实，不厌其烦地催收报表，认真细致，一丝不苟汇总每一个数字，保证了非现场监管汇总表数字的准确可靠。

在3季度实施金融机构新版非现场报表报送工作中，一是及时向各家金融机构拷贝了新版报表模版、人行和金融机构主报告机构代码，接口规范手册和分行有关文件等资料。二是制作了金融机构基本信息采集表，分发给金融机构，同时要求金融机构准确填写, 做到系统中各单位组织机构代码标识唯一，确保了金融机构信息库的完整准确性。三是建立完善了各网点报表联络员机制，便于出现问题随时沟通联系，保证了新版报表报送推广工作的顺利开展。四是加大了新版报表审核力度，对金融机构提交的报表,严格按照统一格式和内容进行审核，发现报表数据填制错误或与实际业务明显不符的，经耐心讲解辅导后,让其返回重新填报，对于格式填制不规范的，与报送人员一起进行纠正，直至准确导入。这些措施的实施，使金融机构3季度报表填报质量较以前有了显著提高。

三、实施了“反洗钱非现场监管信息补充报送通知”制定，用足用活反洗钱监管手段。为了提高各金融机构非现场监管报表数字的准确性，根据《反洗钱非现场监管办法》的有关规定，先后对非现场监管报表报送质量不高、存在明显问题的农信社宝鸡办事处、太平洋寿险宝鸡分公司、农业发展银行宝鸡分行、人民财产保险宝鸡公司、农业银行宝鸡分行5家金融机构，下发了5份《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》，“补报通知”不但起到了警示作用，而且促使金融机构重视了非现场监管报表和信息报送，报表质量有了根本性的改变。

四、对2家金融机构进行了约见谈话。为了使各金融机构达到“认识问题，引起重视，积极配合，力争做好”的监管目标，8月份，针对xx年上半年反洗钱非现场监管报表报送情况和现场检查存在问题，对存在问题相对较多的农行岐山县支行和农行陇县支行2家县级金融机构的主管行长和反洗钱主管部门负责人进行了约见谈话，其管辖人行县支行主管反洗钱工作的副行长和反洗钱专干也一起参加了谈话。

谈话会重点阐述了2家金融机构在反洗钱非现场和现场工作中存在的问题或违规事实，剖析存在问题的根源、性质和可能造成的危害，认真听取了其就存在问题或违规事实的陈述和解释。并对这2家金融机构反洗钱工作提出了建议和要求，其具体为内容为：提高认识，加强领导；转变观念，规避风险；加强基础工作，完善反洗钱工作机制；加强培训和教育，提高人员素质。

第三篇：反洗钱培训总结

2012年1季度反洗钱工作培训总结

为了更好地推进反洗钱各项的相关工作，进一步改善反洗钱社会环境，巩固反洗钱的工作基础，按照人行的规定和公司的要求，我部在2012年初制定了各项反洗钱工作计划。而在一季度我部主要举办了一次场外宣传活动和全体员工的反洗钱工作文件学习。

为配合当地监管机构开展的广东金融业保护金融消费者权益大型公益宣传月活动，我部在3月20日于佛山禅城东方广场中央广场举办了一次户外宣传活动，活动除了宣传要积极保护消费者权益，更宣传了应该如何防范洗钱行为的发生并教导消费者在日程生活中发现洗钱行为后要提供线索给相关机构，提高消费者的反洗钱能力。在3月13日我部参加了总部举办的反洗钱合规员季度例会，这次风控例提出了对2012年的总体工作要求和培训宣传计划，并传达了监管机构的精神和最新动态，加强实务研究，要求各网点认真遵照执行，会议上还邀请了其他营业部的优秀合规专员分享合规管理和反洗钱工作经验。会后会规专员也对我部的反洗钱工作和合规工作进行总结与下一步部署，反洗钱工作小组成员认真听讲并予以执行。

根据监管要求，我部还进行了全体员工的反洗钱文件学习。主要学习了公司一季度的合规风控动态，让各位同事了解最新的法规速递、监管动态和行业动态，及时有效掌握了解监管机构的最新监管要求。还学习了佛银办发[2012]22号《转发中国人民银行关于表彰全国反洗钱工作先进集体和先进个人的决定》，了解全国各单位机构的先进单位和个人，并学习努力以获表彰的工作先进集体和先进个人为榜

样，在工作中继续发扬奉献精神，进一步落实各项反洗钱奉献防范措施。另外还学习了佛银办发[2012]27号《转发人民银行反洗钱局关于进一步做好信息报送工作的通知》，让反洗钱工作小组成员学习实务操作，更好地按照监管要求做好日常工作和报送工作。

通过这个季度的反洗钱宣传活动，不但让员工和客户了解什么是洗钱，如何预防洗钱行为的发生，反洗钱的重要性，更是对我部树立当地的品牌形象建立了较强的信心。反洗钱工作需要我们以持之以恒信心和耐心持续工作，这样才能促进我部业务更好地长久健康合规的发展下去。

第四篇：反洗钱培训总结

反洗钱培训总结

近期参加了中国人民银行组织的反洗钱岗位准入培训,通过此次反洗钱的培训，让我受益颇多，使我懂得洗钱对社会秩序和金融体系产生的严重危害。身为***银行的一员，我深知反洗钱的重要性只有认真学好反洗钱的理论知识，才能更好的履行反洗钱的工作职责。

洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，而且更会助长新犯罪的滋生，扭曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公平竞争，腐蚀公众道德，影响国家声誉。

在实际的业务处理中，我们在开户和交易等服务时，要严格核查客户的身份证件或者其他身份证明文件，并进行联网审核客户身份证件的真实有效。由他人代办业务的，同时核查代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明。以上身份证明核查正确后才可以登记办理。如有正常理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告上级。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。同时在每天的业务处理中认真审核反馈下来的大额和可疑交易的真实性，树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性,严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。

鉴于洗钱犯罪的危害性，反洗钱工作刻不容缓，且意义重大。作为金融机构，更应该履行反洗钱工作职责，充分发挥金融系统在控制洗钱中的预防作用。

**银行**支行 ***** 2013年11月10日

第五篇：反洗钱培训总结

反洗钱培训总结

前段时间，在我行领导的组织下，我参加了中国人民银行反洗钱岗位准入培训，认真的学习了关于反洗钱的一些相关内容。通过此次反洗钱的培训，使我受益颇多，让我懂得洗钱对社会秩序和金融体系产生的严重危害。身为银行的一员，我深知反洗钱的重要性,只有认真学好反洗钱的理论知识，才能更好的履行反洗钱的工作职责。对于这次的培训学习，我个人做了一些总结如下：

一.了解洗钱的概念、目的及危害

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

洗钱通常以隐藏资产来源为目的。典型的交易分三个过程：

一、入账，即通过存款、电汇或其它途径把不法钱财放入一个金融机构；

二、分账，也就是通过多层次复杂的转账交易，使犯罪活动得来的钱财脱离其来源；

三、融合，以一项显示合法的转账交易为掩护，隐瞒不法钱财。通过这些过程，罪犯就可把非法所得转移并融合到有合法来源的资金中。常见的洗钱交易资金流形态，分散－集中－分散；集中－分散－集中等；

洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。洗钱不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，而且更会助长新犯罪的滋生，同时影响金融业的健康发展，而且还会对我国经济建设和社会稳定产生严重的破坏作用。

因此，我们在日常工作中就要时刻警惕那些来路不明的大额款项的流转，要了解自己的客户，进而了解其真正来路，以便认清其为普通交易行为还是洗钱行为。

二、认识到我们在反洗钱方面的工作现状

当前我们在反洗钱工作方面存在一些问题，主要表现在三个方面，首先交易报告现状的混乱：系统采集数据信息量大、准确性差、缺少犯罪线索价值；其次人工交易识别缺位：现在的操作完全依赖系统，没有可疑交易的专业知识；再次交易的识别难度增加：洗钱交易结构更加复杂化，交易背景识别需要专业知识，交易信息难以获取。

作为一名柜员，在实际的业务处理中，我们在开户和交易等服务时，要严格核查客户的身份证件或者其他身份证明文件，并进行联网审核客户身份证件的真实有效。由他人代办业务的，同时核查代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明。以上身份证明核查正确后才可以登记办理。如有正常理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告上级。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

同时在每天的业务处理中认真审核反馈下来的大额和可疑交易的真实性，树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性,严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。

三、基层员工在反洗钱工作中应履行的职责

鉴于洗钱犯罪的危害性，反洗钱工作刻不容缓，且意义重大。作为金融机构，更应该履行反洗钱工作职责，充分发挥金融系统在控制洗钱中的预防作用。

1、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平。

2、严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额支付交易档案。

3、严密关注相关个人与单位在短期内利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，做好可疑交易记录，填制《可疑交易报告表》后及时向上级社报告。

4、我们经办人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、逐笔进行调查、分析，认真做好评估，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关，同时报告其上级单位和当地人民银行。

5、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外。

6、严格按规定期限和要求报送相关信息资料。

以上为我这次参加反洗钱工作培训的一些总结，也将是我在今后工作中重点要注意的事项，在今后的工作中我将会努力做好本职工作，同时加强学习，提高自身反洗钱工作业务能力，提高对案件的甄别能力。努力防范杜绝洗钱行为的发生。