2010年反洗钱总结

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第一篇:2010年反洗钱总结

农发行上杭县支行 2010年反洗钱工作总结

人民银行上杭县支行:

2010年,我行认真按照《反洗钱法》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》以及人民银行有关反洗钱工作的部署和要求,加强组织机构建设,严格落实反洗钱内控制度,认真执行反洗钱各项规定,现将反洗钱工作总结如下:

一、组织机构建设情况

我行按要求成立了反洗钱工作领导小组,由副行长任组长,成员包括各部室负责人,人员变动及时调整。明确了财会部门为反洗钱职能部门,制定了反洗钱工作职责,指定专人负责大额和可疑交易情况记录、分析、报告。全年召开反洗钱工作专题会议四次,组织有关人员进行反洗钱知识学习,及时传达人行和上级行反洗钱文件,认真完成人民银行和上级行部署的反洗钱工作任务。

二、反洗钱内控制度建设情况

我行已建立了反洗钱相关工作制度,并将反洗钱工作纳入财会业务规范化管理考核范围,并与日常考核相结合,全年对进行了反洗钱专项检查二次;严格按照政策性金融管理的要求,对企 1 业资金收付严格执行报告制度和“双签”审批制度;完善现金支付交易监测制度,认真贯彻落实《福建省大额现金支付管理办法》,规范现金收支管理,建立了“大额现金支付审批登记制度”,1万元以上现金支付实行审批登记;结合全省人民币银行结算账户大检查和账户年检工作,对企业开户资料的合法性、完整性重新进行审查、整理,在为客户提供银行服务时认真调查、确定和记录客户身份,不存在违规开立账户现象。

三、宣传和培训情况

我行结合自身实际,进行了反洗钱宣传紧紧围绕反洗钱工作的重点、特点和要求,向开户企业和全体员工积极宣传反洗钱的意义,介绍与反洗钱有关的法律法规、引导公众参与反洗钱工作,提高客户和员工的反洗钱意识。1至11月向客户散发宣传材料86份,其中宣传折页36份,自制宣传单50份;散发宣传品36份;营业厅设臵了咨询窗口,向社会公布了咨询电话,接受单位客户有关反洗钱的咨询12次,柜面对客户提出问题耐心细致地解答,紧紧抓住“遏制洗钱犯罪,创建平安龙岩”这一主题,采取集中宣传和日常宣传、一般性宣传和重点宣传、上街宣传与柜台服务相结合的形式积极开展“一法两规章”学习宣传月活动。积极开展网点宣传,悬挂了“遏制洗钱犯罪,构建和谐社会”、“反洗钱,人人有责”等宣传条幅,在营业大厅摆放了宣传牌,在咨询窗口放臵了人行下发的宣传折页及自制宣传单,采用设立现场咨询点、分发宣传折页等形式开展反洗钱法制宣传。10月 举办了一期由财会人员、分管行长参加的反洗钱法工作实务电视视频学习培训。通过培训学习,使全行员工进一步提高了对反洗钱工作重要性的认识。

四、客户尽责调查及客户资料、交易记录保存情况

我行按照《人民币银行结算账户管理办法》,加强了账户管理,今年新开了人民币结算账户11户都建立了开户、销户登记簿。按规定对单位账户进行客户尽职调查,开户申请书、开户证明文件、账户管理协议等客户资料齐全。未发现匿名账户和假名账户问题。未开立个人结算账户、外币银行结算账户。

五、明年反洗钱工作安排

(一)切实加强领导,进一步配备充实必要的反洗钱管理人员和技术人员,完善组织机构建设,为反洗钱工作提供前提条件,为全面开展反洗钱工作提供可靠的组织和队伍保障。

(二)要健全客户的登记制度,严格审查办理日常业务中有关客户的真实的身份,不得为客户的洗钱犯罪活动开立匿名账户和假名账户,更不得为客户的洗钱犯罪活动提供存款、结算、提现等金融服务。对发现可疑交易信息的进行长期监控、分析,并协助司法部门开展对洗钱活动的侦查和取证工作,促进反洗钱工作深入开展。

(三)进一步扩大宣传和加强培训,切实提高反洗钱工作质量。抓好反洗钱业务培训,掌握有关反洗钱操作程序,熟悉有关 3 反洗钱方面的规定,提高对可疑支付交易资金的识别和分析能力,加强员工职业道德教育,建立一支高素质的反洗钱工作队伍。

(四)要积极配合公安部门打击洗钱活动,形成反洗钱工作合力。在办理日常业务活动中,发现涉嫌洗钱和与洗钱犯罪有关的重要线索,要及时报告,并依法协助司法部门调查涉嫌洗钱案件,为打击毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或其他犯罪活动尽责尽力。

我行将继续加强与人行和上级反洗钱工作部门的沟通联系,贯彻落实反洗钱各项制度,完善反洗钱工作网络,使2011年工作更上一层楼。

二○一○年十一月十五日

第二篇:反洗钱总结

2010年海伦支行反洗钱工作总结

2010年,我行按照人行《关于开展黑龙江省银行业金融机构反洗钱工作考核评估的通知》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》等文件精神,加强反洗钱工作的组织领导,认真执行制度规定,较好地完成了反洗钱工作任务。一年来,主要做了以下工作:

一、反洗钱内控制度建设及开户证件的审查

我行根据上级有关文件精神,确定了一名反洗钱报告员,负责对各网点数据的分析报告工作,在单位开立结算账户时,严格把关,认真审查证件(营业执照、法定代表人身份证件、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证)及经办人有效身份证件的真实性、完整性、合法性,并详细询问了解客户有关情况,根据其经营范围开立相应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务时,均按中国人民银行有关规定要求提供有效证明文件和资料,进行核对并登记。对于开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,在办理开户时,严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性,并在联网核查系统中进行核查;能根据审慎性原则认真开展了解客户活动,对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析,对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控;能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录,保存银行结算账户存款人的信息

资料等。暂未发现有匿名、假名、留存资料不完整的账户。对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

二、大额和可疑交易报告情况

我行不断加强对大额现金、转账支付交易的监测,落实大额和可疑交易报告制度。建立台账制度和异常交易报告制度,制定《大额交易登记簿》、《大额现金支付登记簿》,加强对大额交易收付交易、大额转账收付交易进行详细登记、分析,防止不法分子进行洗钱活动。对现有的账户进行全面清理,按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的),已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

三、严格监管和控制公款私存现象。

我行对有意套取现金或公款私存的账户实施严格监控,以确保我行结算账户都能合规运营,各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收付和大额转账等现象,经过我行员工的深入了解和观察,都是属于正常结算业务范围,没有违反反洗钱相关规定。我行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

四、反洗钱宣传和业务培训情况。

我我组织过反洗钱宣传活动,通过张贴宣传画、横幅等进行广泛宣传,加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育,提高客户的法律意识,形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。编印反洗钱制度汇编书籍,使员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定,增强反洗钱工作能力。

五、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。

我行能按照反洗钱的有关规定开展工作,但仍存在一些不足,如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验,有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。

今后,一是将继续深入开展反洗钱工作,继续加大反洗钱工作力度;二是不断完善反洗钱工作内控制度建设,确保反洗钱工作的深入开展;三是要不断完善反洗钱内控制度,不断查找缺陷和漏洞;四是要继续加强现金支付交易监测和转账支付交易监测,特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测,做好大额现金收付和大额转账的分析工作,防止和打击非法洗钱活动;五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度;六是严格保密制度,确保反洗钱工作的顺利开展。

海伦支行

二0一0年十二月三十日

第三篇:反洗钱总结

2009年同江信用社反洗钱工作总结

2009年,我社按照人行《关于开展黑龙江省银行业金融机构反洗钱工作考核评估的通知》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》等文件精神,加强反洗钱工作的组织领导,认真执行制度规定,较好地完成了反洗钱工作任务。一年来,主要做了以下工作:

一、反洗钱内控制度建设及开户证件的审查

我社根据上级有关文件精神,确定了一名反洗钱报告员,负责对各网点数据的分析报告工作,在单位开立结算账户时,严格把关,认真审查证件(营业执照、法定代表人身份证件、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证)及经办人有效身份证件的真实性、完整性、合法性,并详细询问了解客户有关情况,根据其经营范围开立相应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务时,均按中国人民银行有关规定要求提供有效证明文件和资料,进行核对并登记。对于开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,在办理开户时,严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性,并在联网核查系统中进行核查;能根据审慎性原则认真开展了解客户活动,对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析,对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控;能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录,保存银行结算账户存款人的信息资料等。暂未发现有匿名、假名、留存资料不完整的账户。对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

二、大额和可疑交易报告情况

我社不断加强对大额现金、转账支付交易的监测,落实大额和可疑交易报告制度。建立台账制度和异常交易报告制度,制定《大额交易登记簿》、《大额现金支付登记簿》,加强对大额交易收付交易、大额转账收付交易进行详细登记、分析,防止不法分子进行洗钱活动。对现有的账户进行全面清理,按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的),已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

三、严格监管和控制公款私存现象。

我社对有意套取现金或公款私存的账户实施严格监控,以确保社结算账户都能合规运营,各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收付和大额转账等现象,经过我社员工的深入了解和观察,都是属于正常结算业务范围,没有违反反洗钱相关规定。我社没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

四、反洗钱宣传和业务培训情况。

我社组织过反洗钱宣传活动,通过张贴宣传画、横幅等进行广泛宣传,加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育,提高客户的法律意识,形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。编印反洗钱制度

汇编书籍,使员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定,增强反洗钱工作能力。

五、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。

我社能按照反洗钱的有关规定开展工作,但仍存在一些不足,如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验,有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。

今后,一是将继续深入开展反洗钱工作,继续加大反洗钱工作力度;二是不断完善反洗钱工作内控制度建设,确保反洗钱工作的深入开展;三是要不断完善反洗钱内控制度,不断查找缺陷和漏洞;四是要继续加强现金支付交易监测和转账支付交易监测,特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测,做好大额现金收付和大额转账的分析工作,防止和打击非法洗钱活动;五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度;六是严格保密制度,确保反洗钱工作的顺利开展。

第四篇:反洗钱总结

一、精心构建完善领导组织体系

我市XX为了做好反洗钱工作,成立了以XX行长XX为组长,XX各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,设立反洗钱工作领导办公室,领导全辖区XX的反洗钱工作,还指定专人负责此项工作,确定职能部门具体负责反洗钱工作,构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求,结全我行的实际情况,我行制定了反洗钱内控制度,为更好地完成反洗钱工作提供了依据。

二、加强学习,提高对反洗钱工作的认识

为增强对反洗钱工作的认识,我们首先从自身做起,加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习,提高管理人员的觉悟,为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责,我们采取了一系列有力的措施,扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。XX要求,各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来,担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作,强化反洗钱意识,初步形成了一支反洗钱工作队伍。本共举行反洗钱培训6次,参加人次163人。主要学习了《**人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《**省XXXX反洗钱工作规定》等。

三、注重宣传,提高广大群众对反洗钱工作的理解

为了让广大群众配合XX开展反洗工作,市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动,如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“**省反洗钱宣传月”,我行还制定了宣传月活动方案,成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排,宣传工作取得了较好的成效。

四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度

在开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,都进行客户身份识别,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。

在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。

当客户的身份信息变更时,严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求,对客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年。

五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度

在提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控,并要求需提前一天预约提现金额。

严格监管和控制公款私存现象。我XX成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控,狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生,以确保我XX结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。

对大额和可疑支付交易的报送工作,指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上

报上级分行,每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。今年以来,我XX辖区内共上报可疑支付61笔,累计金额8090.12万。

六、开展内部审查,提高反洗钱技能。

本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。11月6-9日XX分行组织联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。发现的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性认识不够,对反洗钱知识未能深入学习,致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。

七、下一年工作计划

(一)、继续加强领导,统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下,全体

职工统一思想,严格按照规定执行反洗钱的各项规定。

(二)、继续完善反洗钱内控机制,建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度,逐步建立一个完整的架构,为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。

(三)、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作,提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定,才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习,加深对其的了解,杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。

今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓,严格执行大额和可疑交易报告制度,加大反洗钱培训的力度,确保全员树立应有的反洗钱意识,掌握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务,切实打击洗钱活动。**XX银行XX市支行

更多资料:

第五篇:反洗钱活动总结

东莞证券常平营业部反洗钱活动月总结

根据公司下发的《关于做好2009年反洗钱宣传月活动的通知》(东证合规内审字【2009】第36号)文件要求,我部在2009年11月积极响应公司“反洗钱宣传月”的活动安排和号召,有针对性开展了系列反洗钱宣传教育活动,并对员工开展了反洗钱知识培训,扬青春智慧,争文明先锋!现将我部2009年反洗钱宣传月活动情况总结如下:

一、员工培训

1、我部于10月16日下午4:00-5:30对全体员工进行反洗钱知识培训,培训内容以《反洗钱26问》为主,通过培训,进一步加强了全体员工反洗钱业务知识和合规意识。

2、根据公司要求,我部全体员工包括渠道人员在内54人,都参加了反洗钱知识考试,通过考试进一步巩固了员工的反洗钱知识。(注:经了解,全体员工都通过考试。)

二、开展对外宣传活动

(一)、营业部场内宣传 自2007年反洗钱宣传活动以来,我部常年在营业场所内悬挂反洗钱宣传标语横幅,内容为:“预防洗钱犯罪 维护社会稳定”,设置反洗钱举报电话牌匾,在资料架摆放反洗钱宣传手册,在投资者园地设置反洗钱知识专栏。

(二)、场外宣传情况 09年反洗钱宣传活动,我部打破以往的宣传形式,结合新股民培训、投资报告会、高端客户座谈会、打击非法证券活动,联合将反洗钱知识对投资者进行宣传教育,大大提高了宣传的效果。

1、于10月17日晚上7点半在我部交易大厅举办反洗钱知识讲座。讲座内容有我部自己制作的反洗钱PPT,就反洗钱的概念、危害、洗钱形式等做了详细的介绍,同时还联系日常工作情况同客户就有关反洗钱的规定做了交流,最后着重就证券行业反洗钱的规定向客户做了一番介绍。客户事后反映,他们一些人没有想到生活中有这么多的事情和规定是同反洗钱有关,表示受益良多。

2、于10月18日晚上8点,我部在横沥镇新世纪华庭会所举办了一场小区反洗钱宣传活动。我部邀请一些横沥地区的客户,包括一些老客户和新开户的客户,加上新世纪华庭的部分住户和广发银行横沥支行的部分客户,共同进行了市场行情研讨会、客户交流会和反洗钱知识宣传教育。会场的前半部分,我部特别就反洗钱的概念、危害、洗钱形式等做了介绍,客户事后都反映这部分的内容丰富而又实用。

3、除了对营业部客户和特定地点客户外,我部还向常平镇的公众客户做了一次反洗钱的宣传推广活动。10月19日下午3点半-6点半,我部在人流量密集的天虹商场门口举办了一场宣传活动,员工积极向路人派发反洗钱宣传单张,并向有兴趣的客人就有关事项作相关的讲解;还有部分同事带上这些资料,向商场内部的人员和客户派发,通过这次活动,我部一方面向社会人士宣传了反洗钱的重要性,另一方面又树立了良好的企业形象。

三、反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作 在今后的工作中我部将严格按照人民银行和总公司的要求,切实做好反洗钱工作,在业务过程中加强监督,同时更大范围更深入地开展反洗钱宣传,打击一切不法洗钱犯罪活动,维护社会稳定、金融体系稳定,促进证券业务的快速健康发展。内强素质、外树形象,让青春在岗位上闪光!

东莞证券常平营业部 二0一0年十月二十日

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