贯彻落实操守指引工作情况总结报告

第一篇：贯彻落实操守指引工作情况总结报告

贯彻落实《银行业金融机构 从业人员职业操守指引》情况总结报告

总行纪委：

按照总行转发《中国银监会办公厅关于认真贯彻落实<银行业金融机构从业人员职业操守指引>的通知》的通知要求，我行精心部署、认真组织，在全辖认真开展了贯彻落实《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（以下简称：《操守指引》）的学习教育活动，取得了较好效果。现将有关情况报告如下：

一、高度重视，认真落实。去年以来，我行从加强管理，有效防范风险、提升行业形象的高度，充分认识贯彻落实《操守指引》的重要性和紧迫性，切实做好自身及系统内的学习、宣传和教育工作。一是把贯彻落实《操守指引》列入重要日程安排，专题研究部署，认真组织实施。省行党委多次召开专题会议，研究贯彻落实措施，并在2010年度纪检监察工作会议上做了专题部署，明确要求各级行把贯彻落实《操守指引》与全行开展的“继续深化管理年”活动结合起来，延伸活动内容，建立长效机制，不断提高员工的职业操守，树立忠诚廉洁、勤勉尽责、秉公办事的理念，努力建设一支适应我行发展需要的从业人员队伍。二是省行制定印发了《中国农业发展银行山东省分行银行业金融机构从业人员职业操守指引贯彻落实方案》，明确了规定动作、完成时限、目标效果等内容，确立了纪检监察部门牵头，有关部门积极参与的责任机制。三是省行党委、机关先学一步，带头落实。按照学习计划，组织召开党委中心组学习（扩大）会，集中对《操 1

守指引》内容通篇认真学习，并围绕《操守指引》谈感受、讲体会；机关各部门结合自身实际，自行开展学习，务求有安排、有记录、有心得。四是将贯彻落实《操守指引》工作作为经常性工作，常抓不懈。省分行在每月的工作分析例会上，都把贯彻落实《操守指引》工作作为重要内容，认真分析形势，严密部署有关工作。省分行领导下基层检查工作时，都把贯彻落实《操守指引》作为一项重要内容进行检查强调。省行在今年组织的综合检查活动中，都将贯彻落实《操守指引》工作列为检查内容，查找问题，堵塞漏洞，确保了《操守指引》贯彻落实效果。

二、围绕重点，抓好宣传。为使贯彻落实《操守指引》取得实效，达到目标要求，我行紧紧围绕《操守指引》的主题和内容，突出重点，狠抓关键，采取灵活多样的方式、方法，进行了学习、宣传、贯彻和落实。一是加大宣传学习力度，促使员工熟悉掌握《操守指引》。以省行网站、《纪检监察工作信息》、公告宣传栏等为平台，重点宣传学习贯彻《操守指引》的意义，全行贯彻落实情况及成果，推广先进典型和经验做法，进一步提升我行依法廉洁从业的社会形象。二是各级行业除召开不同层面的动员大会、组织内部学习、在营业网点醒目位置悬挂横幅、张贴或通过LED屏展示宣传标语、摆放宣传资料和展板等方式外，还结合自身实际，开展了形式多样、特色鲜明的宣传活动。如：菏泽市分行将学习宣传《操守指引》与春节文艺表演结合起来，精心编排节目，以群众喜闻乐见的方式，进行集中宣传；泰安市分行以贯彻落实《操守指引》为契机，在辖内组织开展了“爱岗敬业教育年”活动，以此引申了贯彻落实《操守指引》工作的开展。三是

把《操守指引》统一印发到每位员工手中，确保员工人手一册，为全行员工学习践行职业操守营造了浓厚的学习氛围。通过一系列地学习、宣传和教育形式，使《操守指引》更加深入人心，为规范员工的职业行为，提高员工整体素质和职业道德标准，倡导诚信、合规、尽职的职业价值理念，建立健康的企业文化，维护我行的社会声誉打下了坚实的基础。四是认真组织测评，以考促学。全辖以支行为单位，组织员工进行了贯彻落实《操守指引》测试。从测试统计的情况看，参加测试人员共计3220人，占从业人员总数人的87.5%，平均成绩为94.2分

三、精心组织，措施有力。我行紧紧围绕《操守指引》的五项核心要求，结合实际，找准薄弱环节，选准突破口，采取措施，狠抓落实。

一是围绕有效管用，全面推进制度建设。针对信贷、财务管理方面容易出现问题的关键环节，进一步完善了相关制度措施。先后制定了《贷款责任管理实施细则》、《固定资产管理暂行办法》、《大宗物品采购招标办法》、《关于全面推行实施〈客户经理贷款管理尽职记录〉的意见》《农业小企业短期贷款调查指引》、《财务费用审查指引》等制度规定，下发了制度汇编，并多次举办培训班，有效夯实了信贷和财会管理基础，促进了全行合规稳健经营和可持续发展。修订完善了《会计坐班主任交流制度》《干部岗位交流、轮换暂行办法》等制度，在业务部门实行工作人员“AB岗”制度，做到工作既相互协作配合，又相互监督制约，形成了权力运行到哪里、制度约束就延伸到哪里的工作机制。

二是加强廉政考核，规范高管人员行为。健全内、外部相结

合的监督机制，构建防治商业贿赂长效机制。年初，省分行与二级分行及省行各处室、二级分行与所辖支行均签订了《党风廉政建设责任书》，与重要岗位人员签订了《预防案件事故责任书》，实施责任分解，强化责任落实，并实行跟踪监督和动态监管，按季调度高管人员履职情况，发现不足及时指出，并采取廉政谈话等方式予以戒勉，从源头上有效防范各类案件事故和违规违纪行为的发生。

三是强化管理，规范员工行为。实行工作质量专项考核，要求“上文明岗，按规定操作，出优质产品”，有效解决少数员工日常工作“大问题没有、小差错不断、且屡查屡犯”的老大难问题。实行客户经理目标责任制考核，突出资金支取、回笼货款归行率、存款占比、报表报送等，促进了信贷管理水平和监管服务客户水平的提高。实行财会人员岗位绩效量化考核，以工作量和服务质量考核为主要内容，开展学业务、练技术比赛活动，提高综合柜员能力，促进各项操作规程有效落实，确保了账款核算质量与安全。实行员工违规积分管理。全员建立违规积分台帐和档案，按月通报，与工作质量差错考核挂钩，促进合规文化建设，规范员工行为。实行全员绩效考核，全面落实绩效责任目标管理，建立有效的激励和约束机制，客观准确地评价员工绩效，激发员工潜能，充分调动全体员工的工作积极性。省行在转发总行《员工守则》、《员工行为规范》的同时，制定了下发了《中国农业发展山东省分行绩效考核实施办法》、《信贷工作十不准》、《致客户的公开信》，对严肃纪律，依法治行，进一步规范工作人员行为起到了很好的促进作用。

四是强化培训，提高员工队伍素质。重点是加强对一线客户经理、柜面员工在业务操作规范、规章制度、业务知识、业务技能、业务流程、沟通技巧、服务礼仪等内容的培训，切实增强员工对内、对外的服务意识，提高员工服务技能和水平，以此促进服务创新，不断提高服务质量。去年以来，省行举办各类培训班39期，培训人员8200余人次。其中，视频培训6000余人次。举办支行行长培训班4期，289名支行正副行长全部轮训一遍。积极鼓励员工开展自学，在总行组织的在线学习考试中，我行取得平均95.5分的好成绩。鼓励员工参加银行业从业人员资格考试等，共有1382人取得相关资格；3695人分别获得总行颁发的信贷、会计岗位资格证书，达到应考人数的100%。

五是树立行业新风，优化经营环境。加强银企廉政共建机制建设，强化对重要岗位、关键环节人员的监督与管理。各分支机构与建立信贷关系的1047家企业签订了《银企廉政共建协议书》，进一步加大了外部监督力度。积极做好社会监督工作。日照市分行在驻地市广播电台开办了《行风聚焦》栏目，关注热点，解读政策方针，全程跟踪贷款企业投诉问题办理过程，受到社会各界的好评。潍坊市分行为妥善解决与企业关系，建立了投诉反馈机制和分析报告制度，收到良好效果。

六是周密安排，不走过场。各分支机构结合实际，在员工中以座谈会、撰写心得体会等形式开展讨论，进一步统一思想，树立践行职业操守、加强诚信建设的价值理念。威海市分行以“把握机遇、迎接挑战”为主体，组织员工开展新形势下农业发展银行如何发挥在农村金融体系中的支柱和骨干作用的大讨论。部分

行通过开展业务技能比赛、职业操守竞赛等活动，兴起了“学业务，比技能，创一流”的学习热潮，提高了广大员工的业务素质和服务技能。青岛市市分行针对该行实际，提出了大力培育诚信、守法、合规、尽职的理念。为使守法尽职、合规经营的观念和意识渗透到全行每个岗位、每个业务操作环节中，重视和关心职工的工作、学习、生活及八小时以外的活动。对关键岗位的员工建立了内部登记、报告等制度。烟台市分行结合推进企业文化建设工作，对本行办公环境和营业场所进行了美化整治，并在营业大厅醒目位置悬挂了《规范化服务标准》，向社会昭示我行服务理念，整个活动搞的有声有色。

七是加强督导检查，促进工作落实。省、市分行纪委加强组织协调，积极做好贯彻落实《操守指引》的监督检查工作。4月份，省行组成2个检查组，分别对8个市分行及所属支行进行了检查督导，检查面达50％。各市分行对所辖支行开展了全面检查，检查面为100％。

四、扎实推进，成效明显。我行的贯彻落实《操守指引》工作，取得了阶段性成效。一是推动了合规建设。通过贯彻落实《操守指引》，全辖各分支机构的干部员工掀起了合规文化的学习高潮，有力推动了全辖的合规文化建设。二是强化了廉政建设。通过贯彻落实《操守指引》，增强了员工遵守职业操守的自觉性，进一步规范了各级行领导干部和从业人员的从政、从业行为，为党风廉政建设起到了加力助跑的作用。三是树立了良好的社会形象。通过在营业网点张贴《操守指引》内容，接受客户监督，有效地激励了从业人员自觉规范操作、文明热情服务，赢得了客户 的好评，树立了农发行员工良好的职业形象。四是促进了业务发展。随着我行服务行为的规范、服务质量的提高、服务形象的树立，各级行在社会上赢得了良好的口碑，进而推动了我行各项业务的快速发展。

五、今后工作打算。我行在贯彻落实《操守指引》工作中，做了一些工作，取得了阶段性成果，但也存在一些不足，主要是个别单位对贯彻落实《操守指引》的重要性认识不足，重视不够，有的行工作开展的还不够平衡。在今后的工作中，我们将进一步加强《操守指引》贯彻落实，使之融入全行日常经营管理，促进全行稳健经营和健康发展；融入员工日常动态管理，消除各种违规违纪因素；融入惩防体系建设，促进反腐倡廉制度落实，为全行业务稳健经营保驾护航。

第二篇：银行业从业人员职业操守指引

中国银监会关于印发《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的通知（银监发[2009]12号）

各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，中国邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司，中央结算公司、建银投资公司：

现将《银行业金融机构从业人员职业操守指引》印发给你们，请认真组织实施。实施中的经验做法和重要情况及意见建议，请及时上报银监会。请各银监局将本通知转发至辖内银行业金融机构。

中国银行业监督管理委员会二00九年二月五日问：制定银行业从业人员行为准则的意义是什么？

答：金融是现代经济的核心，中国银行业在整个金融体系中占据重要地位，目前，银行业金融机构资产总额８７万亿元。中国银行业如何保持安全、高效、稳健运行，建立一支爱岗敬业、勤勉尽责、诚实守信、严谨规范、忠诚廉洁的银行业从业队伍至关重要。此次国际金融危机的深刻教训，再次警示我们，中国银行业必须进一步深化对从业人员的职业道德教育，规范和约束从业人员行为，培育从业人员职业操守。这不仅是保证银行业科学、平稳、协调、可持续发展的客观需要，也是维护广大存款人和金融消费者的合法利益现实需要。这几年，银监会按照党中央、国务院要求，积极履行社会责任，先后发布了银行业从业人员和银行监管人员行为规范，有效促进了银行业稳健经营和健康发展。

问：银行业从业人员行为准则的主要内容是什么？

答：银行业制定的从业人员行为准则分为两类。第一类是规范银行从业人员行为的《银行业金融机构从业人员职业操守指引》。《操守指引》共１６条，针对银行从业人员履职行为，重点对银行从业人员爱岗敬业、遵章守纪、规范操作、优质服务、文明礼仪等明确了基本准则；对银行从业人员杜绝利益冲突、内幕交易、抵制欺诈等明确了禁止性规定；对银行业金融机构董（理）事、监事和高级管理人员的履职行为明确了限制性要求。还要求各银行业金融机构结合实际，制定具体实施细则和办法，并认真贯彻落实。第二类是规范银监会工作人员履职行为的“会规会纪”，主要包括：银监会工作人员守则、“约法三章”、“履职回避”、现场检查若干纪律、履职问责、履职承诺、违规违纪处罚等配套制度规定。问：银行业从业人员行为准则的贯彻执行要求是什么？

答：银监会对银行业金融机构贯彻行为准则的要求是：加强宣传教育，完善实施细则，接受社会监督，领导以身作则，特别是要把行为准则的贯彻执行情况与部门绩效考核相结合、与从业资格考试认证标准相结合、与新录用人员签订合同相结合、与本单位原有的规章制度相结合。

银监会对监管人员贯彻行为准则的要求是：“严”字当头，加强教育，严格管理，强化监督，严肃惩处。通过巡视、执法监察、内部审计、履职问责、绩效考核、行风评议等方式加强监督检查，有效防止利益冲突，提高监管公信力。

问：银行业从业人员执行行为准则的情况怎么样？

答：为了解掌握银行业从业人员和监管人员遵守行为准则的基本情况，及时总结工作，完善制度，巩固提高，根据中央要求和有关部门统一部署，今年５月份，银监会各派出机构和各银行业金融机构组织对本系统从业人员贯彻落实行为准则情况进行了自查，覆盖面达到１００％。在此基础上，银监会会同有关部门联合组织检查组按２０％比例对银行业金融机构和银监会派出机构贯彻落实行为准则情况进行了抽查。

从检查情况看，银监会各派出机构和各银行业金融机构对贯彻落实行为准则高度重视，积极响应，措施有力，落实坚决，氛围浓厚，效果明显。通过行为准则的贯彻落实，银行业从业人员的合规价值理念不断强化，对行为准则的认同感不断增强；银行业行为准则的制度体系不断健全，服务水平和风险防范能力不断提高，银行监管的整体效率不断提升，银行业的社会形象显著提高，有效促进了银行业更加稳健的发展。在这次百年不遇的国际金融危机中，我国银行业成功地经受了这次考验，不仅自身综合实力、风险管理和抵补能力、国际地位得到比较快速上升，而且对我国整体经济持续健康发展作出了重要贡献。在监管方面，认真贯彻落实国家宏观调控政策，大力提升审慎监管有效性，全面推进风险监管和管理体制机制建设，有效促进银行业均衡持续稳健发展，审慎稳妥推动银行业金融创新，科学引领银行业承担社会责任，实现中国银行业新的跨越，在国内外得到了普遍肯定。这是对近年来我国银行业改革开放成果的肯定，对提升我国银行业在国际上的地位和话语权具有重要意义。

银行业金融机构从业人员职业操守指引

第一条 为规范银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，制定本指引。

第二条 本指引所称从业人员是指按照劳动合同法规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，由行政机关、有关部门任命（推荐任命、聘用）的银行业金融机构董（理）事、监事及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。

第三条 本指引适用于在中华人民共和国境内的从业人员（含外资银行业金融机构从业人员）和银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、附属公司的从业人员。

第四条 银行业金融机构应将从业人员遵循本指引的情况纳入合规管理和人力资源管理范围，定期评估，建立可持续的评价和监督机制。

第五条 从业人员应知法守法，维护国家利益和金融安全。履行法律义务，保守国家机密和商业秘密。尊重创造，保护知识产权和专利。实事求是，客观、真实反映银行业金融机构活动信息，拒绝作假。

第六条 从业人员应规范操作，认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告。熟练掌握业务技能，取得任职岗位应具备的资格。

第七条 从业人员应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则。自觉抵制低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段。

第八条 从业人员应做到客户至上，诚实守信，优质服务。执行首问负责制，热情接待，语言文明，举止大方。尊重隐私，不因客户性别、肤色、民族、身份等差异而优待或歧视。

第九条 从业人员应热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约。

第十条 从业人员遇到利益冲突，应主动回避。办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。不从事与本机构有利害关系的第二职业。

第十一条 从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒。在社会交往和商业活动中，廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的非法利益。

第十二条 从业人员应自觉抵制内幕交易，不得利用内幕信息牟取个人利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务。

第十三条 董（理）事、监事和高级管理人员除了遵守第五条至第十二条所列内容外，还应遵守以下职业操守指引。

一、认真执行国家方针政策，恪守职业道德，服务国家宏观调控，维护大局。善于管理，公道正派，作风民主，坚持原则。履行社会责任。

二、忠实履行受托人责任和经营管理职责，组织制定科学发展战略，科学决策，谨慎用权，防范风险，远离职务犯罪。

三、以身作则，自觉遵行本指引并承担组织从业人员遵行本指引的义务。

四、知人善任，任人唯贤，关心员工职业生涯发展，培育团队意识。

五、适度参与公共活动，远离违法及不良行为，不得利用职务上的便利谋取或输送非法利益。

六、细化管理，重点监控，明确本机构关键岗位特殊职业操守并组织关键岗位从业人员遵行。

第十四条 本指引是银行业金融机构从业人员职业操守的标准要求。银行业金融机构和行业自律组织可依照本指引修订或者制定本机构（行业）员工相关规范。

第十五条 本指引由中国银行业监督管理委员会负责解释并修订。第十六条 本指引自公布之日起生效。[

第三篇：学习职业操守指引心得体会

心得体会

最近我社根据联社要求组织我们全体员工集中学习了《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，下面，谈谈自已学习《职业操守指引》的一些心得体会。

通过学习《银行业从业人员职业操守》，本人学习了明确了银行业从业六条基本准则：一是诚实信用。二是守法合规。三是专业胜任。四是勤勉尽职。五是保护商业秘密与客户隐私。六是公平竞争。

《职业操守指引》中倡导了爱岗敬业、客户至上的工作态度，诚实守信、遵章守纪的行为规范，廉洁从业、勤俭节约的利益观等基本价值理念，是员工职业行为的准绳。加强职业操守建设，能够使员工深刻认识到自己对客户、对本职工作负有的职业责任，并内化为内心的道德信念，明确自己职业行为的底线和界限，明确自己可以做什么、应当做什么和不该做什么，预见到自己行为可能带来的后果，自觉约束自己的职业行为，形成以恪守职业操守为荣，违背职业操守为耻的企业文化，形成防范道德风险和操作风险的长效机制，推动信合事业持续健康发展。

积极倡导从我做起，从现在做起，不断增强职业道德意识、风险意识、法律意识和自我防范意识要从员工“自律”抓起，认真进行对照检查和自我调整，不断提高思想觉悟和职业素养要坚持从业履职基本标准严格规范员工职业行为。二是把职业操守教育与风险内控管理结合起来贯穿到业务经营各个环节中，树立起正确的价值取向防范和化解各类风险。三是树立正确的世界观、人生观和价值观。弘扬“干一行爱一行专一行”的高尚品质把“奉献在岗位”作为工作准则和座右铭

扎实开展社会实践活动争做具有良好职业操守的积极实践者，《职业操守》是员工职业行为的最低标准和底线。也就是说本人都必须做到，也是能够做得到的。在具体实践中养成良好的职业习惯，认真学习《职业操守》自觉遵守《职业操守》为信用社改革发展做出新贡献，做一名合格的信合人。

第四篇：银行从业人员操守指引二十一条

各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，中国邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司，中央结算公司:为进一步规范银行业金融机构从业人员职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，促进我国银行业健康稳健发展，银监会在广泛征求意见基础上，对2009年2月印发的《银行业金融机构从业人员职业操守指引》(银监发〔2009〕12号，以下简称《指引》)进行了修订。现将修订后的《指引》印发给你们，请认真学习贯彻，执行中发现问题及时报告银监会。

银行业金融机构从业人员职业操守指引

第一条为规范银行业金融机构从业人员(以下简称从业人员)职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，制定本指引。

第二条本指引所称从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员;银行业金融机构董(理)事会成员、监事会成员及高级管理人员;以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。

第三条本指引适用于中华人民共和国境内的银行业金融机构(含外资银行业金融机构)从业人员和境内银行业金融机构委派到国(境)外分支机构、控股、参股公司的从业人员。

第四条从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。

从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。

第五条从业人员应当具备岗位任职资格或能力，熟嫉掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度，合规操作;对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告。

第六条从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。

第七条从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法保护客户权益和客户信息。从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险，切实保护客户权益;不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益。从业人员应当执行首问负责制，诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。

从业人员不得因国籍、地区、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康情况或其他因素等差异而歧视客户。

第八条从业人员应当关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任，发扬勤俭节约的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费。

第九条从业人员应当公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。

从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。

从业人员未经批准不得在其他经济组织兼职。

从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告。

第十条从业人员应当遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定，不得利用内幕信息买卖资本市场产品;不得挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品。

第十一条 从业人员应当遵守禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。

从业人员应当拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务。

第十二条 从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报商业欺诈、非法集资、高利贷

和黄、赌、毒活动。

从业人员在社会文往和商业活动中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为。

第十三条 从业人员应当树立终身学习理念，与时俱进，追求新知，提升素质，完善技能。

第十四条 董(理)事会成员、监事会成员和高级管理人员除遵守第四条至第十三条所列内容外，还应当遵守以下职业操守。

(一)认真执行国家方针政策，恪守职业道德，服从国家宏观调控，维护大局。科学管理，公道正派、作风民主，坚持原则。

(二)严格执行国家关于企业领导人员廉洁从业、“三重一大”决策制度等规定。

(三)严格执行国家关于薪酬管理的法律法规和政策，负责制定本单位稳健的薪酬管理制度，并认真组织实施。

(四)忠实履行决策、监督和经营管理职责，组织制定科学的发展战略，谨慎用权，防范风险。

(五)以身作则，自觉遵守本指引并承担组织本单位从业人员学习、遵守本指引的责任。

(六)知人善任，任人唯贤，关心员工职业生涯发展，培育团队意识。

(七)适度参与公共活动，防止违法及不良行为，不得利用职务上的便利谋取或输送非法利益。

(八)优化流程，精细管理、重点监控，明确本单位关键岗位特殊职业操守并组织关键岗位从业人员学习、遵守。

第十五条 本指引是从业人员职业操守的标准要求。银行业金融机构和行业自律组织应当依照本指引制定或者修订本单位(行业)员工具体职业行为规范。

第十六条 银行业金融机构应当将从业人员遵守本指勃的情况纳入反腐倡廉建设、合规和操作风险管理、员土教育培训和人力资源管理范围，定期评佑，建立持续的评价和监督机制。

第十七条 银行业金融机构应当将本指引和本单位员工职业行为规范以适当形式告知社会，接受监督。

银行业金融机构应当对模范遵守本指引的从业人员给予奖励，对违反本指引的从业人员进行相应处置。

第十八条 银行业监管机构应当将董(理)事会成员、监事会成员和高级管理人员执行本指引的情况纳入任职资格管理范围。

第十九条 银行业协会、信托业协会及财务公司协会等行业自律组织，可以依据本指引对会员单位贯彻落实情况进行监督检查和评估。

第二十条 本指引由中国银监会负责解释和修订。

第二十一条 本指引自公布之黔起生效。《中国银行业监督管理委员会关于印发<银行业金融机构从业人员职业操守指引>的通知》(银监发[2009]12号)同时废止。

第五篇：银行业从业人员职业操守指引发布

银行业从业人员职业操守指引发布

2010年08月11日 02:44中国证券网－上海证券报【大 中 小】 【打印】

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日前，银监会对外发布了《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，明确指出银行从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资、商业贿赂及内幕交易行为。

根据《指引》，银行从业人员在社会交往和商业活动中，廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的非法利益，应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒。

从业人员还应自觉抵制内幕交易，不得利用内幕信息牟取个人利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人；此外，应拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务。

《指引》规定，银行业金融机构应将从业人员遵循本指引的情况纳入合规管理和人力资源管理范围，定期评估，建立可持续的评价和监督机制。从业人员遇到利益冲突，应主动回避。办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。不从事与本机构有利害关系的第二职业。

银监会：银行7项服务不得收取任何费用

2010年08月11日 05:01证券日报【大 中 小】 【打印】 共有评论0条 8月10日，银监会发布消息表示，商业银行对客户提供以下7项服务不得收取任何费用，包括：同行个人储蓄账户的开立和撤销；个人银行结算账户的开立和撤销；同城同行存款、取款、转账业务；无论以电子形式，还是纸制形式，银行提供的不超过1年的本行对账单服务不得收费；通过银行柜台、ATM、电子银行等提供的境内本行查询服务也不可以收费；通过POS、ATM机，或者转账电话提供的境内跨行查询服务；密码重置服务相关费用纳入账户、密码、电子证书等挂失费处理，不得单独收费。

银证保自查从业人员执业行为

2010年08月11日 02:44中国证券网－上海证券报【大 中 小】 【打印】

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中国银监会、中国证监会、中国保监会对金融从业人员行为准则贯彻执行情况开展自查和督查工作以来，从总体上看，行为准则的实施取得了明显成效，强化了对金融机构及其从业人员依法合规经营活动的监管，推动了金融领域反腐倡廉的深入开展，促进了金融业的健康稳定发展。

为完善我国监管体系、规范金融从业人员行为、防范金融风险，去年以来，中国银监会、中国证监会、中国保监会分别制定了银行业、证券业、保险业从业人员行为准则。银行业从业人员行为准则分为两类：第一类是规范银行从业人员行为的《银行业金融机构从业人员职业操守指引》。第二类是规范银监会工作人员履职行为的“会规会纪”，主要包括：银监会工作人员守则、“约法三章”、“履职回避”、现场检查若干纪律、履职问责、履职承诺、违规违纪处罚等配套制度规定。证券期货从业人员行为准则分为《中国证监会工作人员行为准则》、《证券业从业人员执业行为准则》和《期货从业人员执业行为准则》，对规范证券期货监管人员和从业人员执业行为，维护证券市场秩序具有十分重要的意义。《保险监管人员行为准则》在文明公正执法、遵守监管工作纪律、改进工作作风等方面作出了明确规定；《保险从业人员行为准则》及《实施细则》根据保险业最大诚信原则，严禁销售误导、理赔难和不正当竞争，坚决维护被保险人合法权益。

今年3月，中国人民银行、银监会、证监会、保监会按照中央纪委要求，认真组织开展了对金融从业人员和监管人员贯彻执行行为准则情况的监督检查，并向行业内金融机构提出了具体执行的新要求，即将行为准则的贯彻执行情况与部门绩效考察相结合，执行好党风廉政建设责任制；将行为准则的贯彻执行情况与部门从业资格考试认证标准相结合，增强行为准则的权威性，提高从业人员素质；将行为准则的贯彻执行情况与新录用人员签订合同相结合，形成劳动处罚的依据；将行为准则的贯彻执行情况与本单位原有的规章制度相结合，形成有单位特色的行为准则体系。

通过此次检查，金融从业人员依法合规从业的意识得到增强，金融行业各机构风险控制和合规管理机制建设得到改进，行为准则的贯彻执行取得了一定的成效。据统计，银行业共有36个银监局、300个银监分局、3857家银行业法人机构和19.3万个营业网点参与了自查活动，覆盖面达100%。证监会各监管单位以深化监管工作、加强内部管理和加大对权力监督制约为重点，共制定和修订监管工作制度、内部管理制度、廉政监督制度431项，2家交易所还制定了专属行为准则。保监会2009年至2010年6月共处罚保险机构1392家次，强化对法人机构的监管和对高管人员的约束，依法严格问责，共责令撤换高管人员156人。(新华社电)

银监会就银行业从业人员行为准则制定及执行情况答问

2010年08月10日 16:51新华网【大 中 小】 【打印】 共有评论0条 中国银监会纪委书记王华庆就银行业从业人员行为准则制定及执行情况答记者问

新华网北京8月10日电(新华社记者)日前，新华社记者就银行业制定及执行《银行业金融机构从业人员职业操守指引》和《银监会工作人员守则》等准则的有关情况采访了中国银监会党委委员、纪委书记王华庆。

问：制定银行业从业人员行为准则的意义是什么？

答：金融是现代经济的核心，中国银行[3.54-0.28%]业在整个金融体系中占据重要地位，目前，银行业金融机构资产总额87万亿元。中国银行业如何保持安全、高效、稳健运行，建立一支爱岗敬业、勤勉尽责、诚实守信、严谨规范、忠诚廉洁的银行业从业队伍至关重要。此次国际金融危机的深刻教训，再次警示我们，中国银行业必须进一步深化对从业人员的职业道德教育，规范和约束从业人员行为，培育从业人员职业操守。这不仅是保证银行业科学、平稳、协调、可持续发展的客观需要，也是维护广大存款人和金融消费者的合法利益现实需要。这几年，银监会按照党中央、国务院要求，积极履行社会责任，先后发布了银行业从业人员和银行监管人员行为规范，有效促进了银行业稳健经营和健康发展。

问：银行业从业人员行为准则的主要内容是什么？

答：银行业制定的从业人员行为准则分为两类。第一类是规范银行从业人员行为的《银行业金融机构从业人员职业操守指引》。《操守指引》共16条，针对银行从业人员履职行为，重点对银行从业人员爱岗敬业、遵章守纪、规范操作、优质服务、文明礼仪等明确了基本准则；对银行从业人员杜绝利益冲突、内幕交易、抵制欺诈等明确了禁止性规定；对银行业金融机构董(理)事、监事和高级管理人员的履职行为明确了限制性要求。还要求各银行业金融机构结合实际，制定具体实施细则和办法，并认真贯彻落实。第二类是规范银监会工作人员履职行为的“会规会纪”，主要包括：银监会工作人员守则、“约法三章”、“履职回避”、现场检查若干纪律、履职问责、履职承诺、违规违纪处罚等配套制度规定。

问：银行业从业人员行为准则的贯彻执行要求是什么？

答：银监会对银行业金融机构贯彻行为准则的要求是：加强宣传教育，完善实施细则，接受社会监督，领导以身作则，特别是要把行为准则的贯彻执行情况与部门绩效考核相结合、与从业资格考试认证标准相结合、与新录用人员签订合同相结合、与本单位原有的规章制度相结合。

银监会对监管人员贯彻行为准则的要求是：“严”字当头，加强教育，严格管理，强化监督，严肃惩处。通过巡视、执法监察、内部审计、履职问责、绩效考核、行风评议等方式加强监督检查，有效防止利益冲突，提高监管公信力。

问：银行业从业人员执行行为准则的情况怎么样？

答：为了解掌握银行业从业人员和监管人员遵守行为准则的基本情况，及时总结工作，完善制度，巩固提高，根据中央要求和有关部门统一部署，今年5月份，银监会各派出机构和各银行业金融机构组织对本系统从业人员贯彻落实行为准则情况进行了自查，覆盖面

达到100%。在此基础上，银监会会同有关部门联合组织检查组按20%比例对银行业金融机构和银监会派出机构贯彻落实行为准则情况进行了抽查。

从检查情况看，银监会各派出机构和各银行业金融机构对贯彻落实行为准则高度重视，积极响应，措施有力，落实坚决，氛围浓厚，效果明显。通过行为准则的贯彻落实，银行业从业人员的合规价值理念不断强化，对行为准则的认同感不断增强；银行业行为准则的制度体系不断健全，服务水平和风险防范能力不断提高，银行监管的整体效率不断提升，银行业的社会形象显著提高，有效促进了银行业更加稳健的发展。在这次百年不遇的国际金融危机中，我国银行业成功地经受了这次考验，不仅自身综合实力、风险管理和抵补能力、国际地位得到比较快速上升，而且对我国整体经济持续健康发展作出了重要贡献。在监管方面，认真贯彻落实国家宏观调控政策，大力提升审慎监管有效性，全面推进风险监管和管理体制机制建设，有效促进银行业均衡持续稳健发展，审慎稳妥推动银行业金融创新，科学引领银行业承担社会责任，实现中国银行业新的跨越，在国内外得到了普遍肯定。这是对近年来我国银行业改革开放成果的肯定，对提升我国银行业在国际上的地位和话语权具有重要意义。

商业银行立即自查清理收费行为

2010年08月04日 10:00新闻晨报【大 中 小】 【打印】 共有评论0条 记者 郭文珺

晨报讯近日，银监会发布通知，要求各商业银行进一步规范服务收费行为，立即开展服务项目的清理工作，对本行所有服务项目的收费行为进行自查和清理，发现问题要及时整改。

通知要求，各商业银行要妥善处理服务收费相关事宜，坚持科学定价测算原则，坚持履行社会责任。各商业银行要认真做好服务收费的管理工作，深入论证收费项目的可行性和收费水平的合理性。对违反规定的收费项目，要立即停止收费；对没有违反规定但存在较大争议的收费项目，要对收费项目和定价水平的合理性进行评估，并及时采取措施妥善处理；对代理收取的费用，要对客户做好信息披露和解释工作。

通知强调，各商业银行要充分做好信息披露工作，严格执行明码标价的有关规定，通过营业场所公告、网站公示、媒体公告、宣传材料、对账单、柜台工作人员告知等多种式向客户充分告知相关免费服务和收费服务的服务项目、服务内容和服务价格。

针对目前备受关注的商业银行服务收费问题，银监会近日发布通知，要求各商业银行立即开展服务项目的清理工作，对本行所有服务项目的收费行为进行自查和清理。对违反规定的收费项目，要立即停止收费。

根据银监会网站昨日刊发的名为《银监会要求商业银行进一步规范服务收费行为》的新闻稿，上述通知指出，各商业银行要认真做好服务收费的管理工作，深入论证收费项目的可行性和收费水平的合理性。对违反规定的收费项目，要立即停止收费；各商业银行对没有违反规定但存在较大争议的收费项目，要对收费项目和定价水平的合理性进行评估，并及时采取措施妥善处理；对代理收取的费用，要对客户做好信息披露和解释工作。

银监会又强调，各商业银行要充分做好信息披露工作，严格执行明码标价的有关规定，通过营业场所公告、网站公示、媒体公告、宣传材料、对账单、柜台工作人员告知等多种方式向客户充分告知相关免费服务和收费服务的服务项目、服务内容和服务价格。

昨日另有相关媒体报道称，银监会已给出相应期限：各国有大行、各股份制银行及邮政储蓄银行要在8月6日前上报自查结果；各农商行、各中小金融机构主要按照当地银监局的要求进行自查；8月中旬，银监会将就各银行上报结果进行统计分析。

值得关注的是，银监会昨日还表示，与国家发改委正抓紧对《商业银行服务价格管理办法》进行修订，将重点明确对商业银行在公平竞争、信息透明、消费者权益保护、公众监督、协会自律等方面的具体要求。

“为给相关政府指导价管理工作提供依据，目前已组织有代表性的240家银行业金融机构对基础结算业务成本进行详细测算。”银监会称，待征求各方意见后将尽快发布上述管理办法。

7月28日国家发改委曾专门针对商业银行服务收费问题以答记者问形式在其网站上发布新闻稿称，国家发改委正配合有关部门《商业银行服务价格管理办法》，该管理办法明确，“(商业银行)对于涉及普通百姓切身利益的部分服务实行免费”。