资本管理有限公司管理中心风控总监年度述职报告（5篇）

第一篇：资本管理有限公司管理中心风控总监年度述职报告

资本管理有限公司管理中心风控总监年度述职报告

尊敬的董事长；公司各位总监、分公司各位老总、总监；与 会的全体同志，大家春节好！

本人ⅩⅩ年6月入职ⅩⅩ世纪资本管理有限公司，任管理中心风控总监职务至今半年有佘。此间，在公司ⅩⅩ董事长的领导 下，在公司、分公司各位老总、总监及全体员工的大力支持下，树 立顾全大局，不计得失，以公司利益为重的意识，通过自己的不懈 努力，积极工作，履职尽责，在借贷项目尽职调查、贷审会制度的 建设和完善、抵押贷业务流程编制、风控人员的业务技能和素质教 育培训以及个人业务技能巩固提高等方面取得一些成绩，积累了一 些经验，全面完成了职责内的各项工作任务。现将履行职责情况报 告如下，请予评议。

一、坚持原则，恪尽职守，高质量完成尽职调查工作入职公司后的首要任务是借贷项目的尽职调查工作。由于公司 处于发展的初期阶段，人员少、任务重、时间紧、标准高。为了提 高工作效率，确保尽调质量，树立公司良好的公众形象。本人在组 织尽调小组赴外调查工作中，重点抓好以下环节：

1、周密安排部署，做到有备无患

每一次的尽职调查任务，都是临时抽调的相关人员组成的尽调 小组，尽调人员性格特征，工作方式方法不一。因而做好调查前的 准备工作和尽调分工，统一尽调人员思想认识，显得尤为重要。每 次接到尽调项目后，我都要求尽调人员通读项目基本资料，组织尽 调人员学习尽调提纲，召开尽调人员讨论会，对尽调人员做具体的 调查分工，对调查内容提出具体的标准和要求。这种周密的安排部 署，对于提高工作效率，保证调查质量，增强尽调人员的责任感和 风险意识具有重要的现实意义。

2、坚持尽调原则，彰显尽调成效

在尽职调查过程中，由于项目方的工作人员对借款目的，偿还 意识及抵押担保手续等方面缺乏足够的认识，经常遇到不予积极配 合或釆取故意拖延等手段，回避调查的实质内容。遇到此种情况，我要求尽调人员不能放松原则和标准，坚持有理、有力、有节的原 则，釆取晓之以理的沟通方式，征得对方的理解与支持。最大限度 的调取我们所需要的项目资料和财务数据。在调查过程中调查小组 的个别成员也存在怕麻烦，嫌繁琐等认识误区。对此作为主调查人，我坚持要求尽调人员按事先制定的尽调原则执行，不得有懈怠放松 之举。记得有一次利用晚上休息时间，在住宿宾馆认真逐页审查小 组成员交来的调查文件,发现工商局调档文件中缺失法人代表的身 份证明资料。经询问得知，原来是调查人员偷工减料，只打印少部 分工商注册文件。对此，我严肃的批评了当事人，并要求第二天补 打资料。还有一次去东北调查，由于我们坚持打印客户银行业务流 水和客户工商局注册资料，结果发现了重大风险隐患。在未打印调 阅相关文件之前，我个人感觉公司法人代表比较诚实，配合程度较 高，项目抵押物权属清晰无纠纷，为此内心倾向于支持该项目。当 看到调阅的银行业务流水和工商局注册资料后我果断放弃了这个 项目。（现场说明）。

3、率先垂范工作，以身作则履职

为了提高工作效率，树立公司良好的公众形象，尽调小组人员，在外出调查过程中不辞辛劳，经常是早出晚归，披星戴月，马不停 蹄。我本人也率先垂范，以身作则，不计个人得失。在尽职调查工 作中我经常是深入项目现场，不顾危险，从不同角度，不同位置拍 摄项目照片，累计取得第一手照片资料2000多张，网络截图资料 200多份。这些资料融入调查报告之中，对于贷审会成员了解项目 状况，分析风险隐患，做出科学决策起到了重要作用。客户看到尽 调小组人员认真负责，高效专业的工作态度，都给予我公司较高的 评价。

据不完全统计，入职以来累计奉献休息日15个左右，往返飞 赴哈尔滨、青岛、成都、武汉、镇江、乌兰浩特、长春等地32次, 飞行67小时、飞行总里程375⑶公里。赴项目现场调查借贷项目 22个，亲自撰写调查报告3个，指导风控人员撰写调查报告12个。

率先垂范和以身作则的工作作风，极大的带动和鼓舞了风控人 员和分公司业务人员的工作热情和干劲。

二、完善各项业务制度建设，强化业务风险防控手段

担任管理中心风控总监职务后，深感风险防控工作任务的艰巨 和任重道远。ⅩⅩ董事长十分重视业务风险防控工作，委托我和 另一名风控人员编写风险控制文件和抵押贷业务操作流程。据此我 利用大部分业务时间与另一名同志先后起草下发了《管理中心成立 文件》、《关于成立贷款审查委员会的决定》、《贷款审查委员会工作 制度》、《关于借款权限管理规定》、《合同文件管理制度》、《抵押借 款业务操作流程》。这些规章制度的建立对于指导和规范业务部门 顺利开展工作指明了方向，奠定了基础。

按照贷审会工作制度的要求和ⅩⅩ董事长的提议，本人先后 主持召开贷审会及日常工作会议17次，指导综合业务人员撰写会 议纪要30期。对于规范贷审会工作流程，严肃借贷业务管理，增 强员工的执行力和责任感发挥了重要作用。

三、树立正信念，传递正能量，为公司的健康持续发展注入“润 滑油” 高管人员的言行直接影响着基层员工的工作热情和工作动力。对此，我有着十分清醒的认识。因而，在日常工作和业务指导过程 中，我十分注重向员工灌输正理念，传递正能量。对于个别员工的 思想波动，我利用公众场合或私下交流的机会，引导员工树立正确 的工作观和价值观。无论是管理中心员工开会，还是在分公司的临 时性业务培训会议上，我都不忘教育员工“多一些热情，少一些抱 怨” “多一些主动，少一些推诿” “不要往自己喝水的井里吐痰” “静下心工作，沉住气做人”牢记“锻炼自己，提升能力”永远 是第一位的。

在成都、青岛、济南分公司的员工大会上，将自己多年积累起 来的业务经验，职场理念，工作感悟整理出来与大家分享，得到分 公司员工的普遍认同。对于稳定员工队伍，提升员工业务能力和基 本素质起到“润滑剂”的作用。

四、加强学习，不断探索，提高和巩固自身能力素质

虽然自己年龄较大，但本人一直信奉“活到老，学到老，工作 到老，快乐到老”的人生哲学。白岩松说：“痛，并快乐着”我的 体会是“累，并快乐着”ⅩⅩ资本管理有限公司这个广阔平台，给了我力量和信心。入职ⅩⅩ公司之后，我的学习动力进一步增强。

一是重新学习《担保法》及《司法解释》，《物权法》、《借款合 同条例》、《经济合同法》等法律书籍。这些法律知识的重新学习和 巩固，对于尽职调查项目的风险分析，风险识别和风险防控起到了 重要作用。可以说入职ⅩⅩ资本公司的八个月，也是我努力学习，提高和巩固业务知识和自身素质的八个月。

二是认真学习房地产开发和商品房网络签约知识。由于公司大 部分抵押借贷项目的性质属于房地产开发项目，而房地产开发和网 络签约抵押备案方面的知识是自己的短板。为了弥补这方面知识的 不足，利用网络平台，强化房地产及网签备案知识的充电学习。先 后阅读了中国环境科学出版社出版的《房地产基础知识》、《房地产 销售基础知识》、《房地产培训课件》等书籍和讲义。基本了解了房 地产开发，地产开发，房地产权，土地类型、房地产预售、房地产 公证等知识。为房地产项目尽职调查工作的扎实开展奠定了一定的 基础。

三是继续学习计算机软硬件知识，充分挖掘和利用计算机功能 为日常管理工作和风险控制业务服务。

四是充分利用网络资源，学习员工素质教育视频，企业文化建 设教育视频，认真阅读如何做一名称职的职业经理人以及金融创新 等方面的书籍。通过这些知识的学习和积累，扩大了视野，增加了 阅历，陶冶了情操，提升了技能。进一步增强了自己的适应能力、管理能力和决断能力，潜移默化的提高了工作效率。

五、ⅩⅩ年工作不足和ⅩⅩ年的工作设想

1、ⅩⅩ年工作不足

入职以来，工作有得有失，总结起来主要有三个方面的不足，也是今后工作中需要克服和改进的地方。一是工作思路上过于急躁，对风控人员要求过于苛刻。对工作 总体上高标准严要求是无可厚非的，但在一些具体问题和工作环节 上不能事事都要求完美完整，没有一点瑕疵这也是不正常的。要因 人因事因时来衡量工作的质量和效率。要体现出区别对待的原则，以避免无意中伤害风控人员的积极性，要注意把风控人员的积极性 发挥好，保护好，营造即生机勃勃又严谨高效的良好氛围。

二是诚实守信是一个人优秀品质的体现，但是在与客户洽谈项 目和业务沟通中要把握好诚实守信的尺度，否则容易给对方造成误 解，留下话柄。因此在今后的业务洽谈和与人沟通中要坚持战略的 原则性与策略的灵活性相统一的洽谈与沟通技巧。

三是在充分调动和发挥员工积极性方面还有待于提高。事必躬 亲和亲力亲为的做法，不利于培养和挖掘员工能力、潜力，在今后 的工作中要学习分公司高管人员抓大事、画蓝图，多指导、多检查 的工作方法和领导技巧，把培养和调动下属积极性、主动性作为重 要的工作手段。

2、ⅩⅩ年工作设想

ⅩⅩ年的资本市场形势严峻，风险系数加大。作为管理中心 的风控总监，本人及所带团队坚决按照总公司的中长期发展目标和 ⅩⅩ董事长的战略意图，完成总公司和ⅩⅩ董事长安排的各项 工作任务。本人在新的一年里重点抓好以下几项工作：

一是进一步完善风险防范规章制度建设，完善贷审会制度流 程，将抵押贷业务操作流程全面推开。

二是加强对分公司业务人员工作流程和风险意识的指导和检 查，积极培训分公司业务员的专业技能和风险控制水平。

三是组织分公司业务员开展经常性的业务学习和素质培训。力 争把分公司风控队伍建设成一支业务精良型、专业高效型、学习向 上型、吃苦奉献型的风险控制团队。

四是加大检查力度和检查频次，把业务风险消灭在萌芽状态。全年计划组织4至5次的业务审计检查，抽调分公司业务骨干，组 成检查小组，对分公司的业务发展状况，风险管理状况，贷审会制 度建设和执行状况，风控队伍建设和员工的精神风貌等进行全面检 查，认真评比。根据检查结果以文件形式予以通报表扬和批评。

五是根据总公司的工作目标，树立全局观念，无条件接受和完 成总公司和董事长交办的临时性、突发性工作任务。

以上报告，请予评议，欢迎对我的工作多提宝贵意见。并借此 机会向关心支持和帮助我的全体同仁表示诚挚谢意。

谢谢大家！！

第二篇：风控总监任职资格

风控总监

岗位职责：

1、制定并执行公司业务风险控制方案；

2、参与公司业务风控体系的建立、运行；

3、参与公司拟实施业务的尽职调查，汇总业务的风险控制要点，对拟实施业务提供风险定价意见；

4、公司已实施业务的跟踪管理、风险预警及风险对冲措施的制定实施；

5、负责公司销售团队的风险管理培训；

6、负责公司业务风险敞口的动态管理并向公司风险控制委员会负责汇报； 任职资格： 1、30-40岁，男女不限，本科及以上学历，经济、金融、法律等相关专业；

2、具有3年以上银行或其它规模金融公司信贷审查或风险控制部门经理及以上从业经验；

3、熟悉国家金融法律法规、担保法、公司法、合同法等其他相关法律法规政策，熟练掌握及运用各种风险评估及风险控制工具；

4、有较强的风险意识，较高的风险化解、项目操作能力，能有效经营、整合、处置风险资产，利用各种有效、合法的手段，保全公司资产维护公司权益；

5、曾在银行、大中型金融企业或知名律师事务所从事本岗位工作者优先考虑。

第三篇：XX租赁有限公司风控管理指引

XX租赁有限公司风控管理指引

第一章 总则

第一条 为规范和加强XX租赁服务公司（以下简称“公司”）风险管理工作，提升风险意识，提升经营效益，推进公司总体战略和经营目标的实现，有效防范各类风险，确保安全稳健运行，根据《公司章程》和XX省国资委下发的《山东省省管企业全面风险管理指引(试行)》等法律法规，制定本指引。

本指引所称的风险是指未来不确定性对公司及各分公司实现总体战略和经营目标的影响。

本指引所称风险管理是指企业的董事会、管理层和其他员工共同参与的一个过程，应用于企业的战略制定和企业的各个部门和各项经营活动，用于确认可能影响企业的潜在事项并在其风险偏好范围内管理风险，对企业目标的实现提供合理的保证客观性。

本指引所称风险管理主体是指根据公司授权范围承担不同类别风险管理职能的管理部门和各子公司。本公司风险管理的目标是：

（一）确保持续经营，通过风险管理来实现公司整体战略的推进和经营目标的完成；

（二）确保慎缜合规经营，严格遵循国家法律政策的规定和监管机构的要求；

（三）确保风险可控，保证风险、收益和资金安全的有效匹配。本公司风险管理遵循的原则是：

（一）全面性原则。风险管理贯穿于公司生产经营全过程，覆盖所有业务全过程、所有部门及岗位和所有作业环节；

（二）科学性原则。公司风险管理过程要求风险管理人员必须遵循科学。进行风险管理时必须坚持科学态度，应用科学方法，做到主观和客观、静态与动态、定性与定量相结合，使风险管理工作作到科学有理。

（三）合规性原则。合规性原则要求公司必须遵守国家制定的租赁法规和文件的规定。同时公司的工作人员必须遵守内部政策、操作程序和控制体系。

（四）有机性原则。有机性原则要求公司在进行风险管理时，必须注意各种方法之间的多元有机联系，注重思维的整体连贯性。第二条 第三条

第四条 第五条

第六条

第二章

风险管理组织体系

第七条 第八条 第九条 公司的风险管理组织体系应分工明确，权责清晰，科学制衡、运行高效，确保风险管理部门的专业性和独立性。

董事会授权总经理负责风险管理总体目标及风险管理战略，总办会负责制订风险管理的具体办法并对重大事项进行审议。

总经理牵头改造项目评审委员会为风险评审委员会，根据董事会的授权履行以下风险管理职责：

（一）设定公司风险管理总体目标，制订公司风险管理战略和风险对应策略；

（二）审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批公司重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度；

（三）审议并批准公司风险管理报告；

（四）授权下设的风险评审委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监第十条 第十一条第十二条第十三条第十四条第十五条第十六条第十七条第十八条第十九条第二十条督职责。

风险管理部是公司风险管理的归口部门，负责组织、建立和实施公司风险管理体系，逐步实现公司信用风险、市场风险等风险的统一管理，该部门与业务部门相互独立。风险管理部主要职责包括：

（一）拟订或组织拟订各类风险管理的政策和制度；

（二）研究确定风险识别、评估、计量、监控和缓释方法；

（三）对风险事件和风险政策进行监控，必要时出具风险报告；

（四）对业务风险进行审查，提出风险审查意见；

（五）对资产风险分类进行审查和管理；

（六）作为风险评审委员会的对口部门，负责风险评审委员会召开的准备、会议记录、会议纪要的出具和档案管理等工作；

（七）牵头推动风险管理信息系统的建设。

合理划分风险管理工作和合规、法律、信息技术等其他风险管理职能的界限，建立并完善风险管理的信息交流反馈和分工交流合作。

各业务部门是公司风险管理的第一道防线，按照公司授权负责本部门风险管理的日常工作，对本部门的风险管理工作负第一责任。

第三章

风险管理政策和程序

根据风险管理的目标和原则，制定覆盖公司所有业务和管理环节的政策和程序，建立风险管理制度体系。

根据公司整体发展战略，制订风险管理政策。风险管理政策应于公司的发展规划、经营实力、资本状况和风险管理能力相适应，并符合法律法规和监管要求。

风险管理政策应涵盖风险管理的主要方面，并保证连续性、稳定性和适应性，主要内容包括：

（一）风险管理组织、职责和权限安排；

（二）可以开展的业务；

（三）可以采取的风险管理策略和方法；

（四）能够承担的风险水平；

（五）风险的识别、评估、计量、监控和控制程序；

（六）风险管理信息的报告路径；

（七）重大风险和突发风险的应急处理机制。

风险管理程序应根据业务发展状况、外部环境变化和监管要求不断进行更新和调整，以更好化解风险事件带来的冲击。

第四章

风险管理运行机制

保证风险管理体系的有效运行，对已开展和拟开展的业务进行充分的风险识别和评估，增强风险管理措施的执行，完善报告机制，有效管理风险。

运用风险识别的程序和方法，对公司经营管理中的所有风险，包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、法律风险和合规风险等，进行主动性的识别，以分析来源，确定风险的影响范围。

对原有业务整体风险评估机制进行优化，优化改进对信用风险、市场风险、操作风险等的评估方法和体系。对将要开发的新业务和新产品，应事先充分识别所有潜在的风险因素和影响。对最终决定开展的业务和产品，应事先制订完善的风险管理政策和制度。

完善资产保护机制，充分关注法律风险，加强新型抵押担保措施的法律保障研究，对抵押担保物的有效性进行积极审查，对不良贷款积极应用资产保全措施。

第二十一条 对公司业务积极进行梳理，合理划分前、中、后台部门，积极完善业务流程，清晰各流程环节的岗位职责、风险要点、操作规范和合规要求，强化岗位相互约束和制衡。

第二十二条 建立严谨的科学授权机制。以书面方式对董事长、总经理、高级管理人员、业务部门、子公司、岗位和工作人员的授权进行明确，不留管理上的盲点和空白。严禁越权从事经营管理工作，如发现有被授权人具有越权行为的，应立即予以纠正处理。

第二十三条 确保业务、财务和其他管理信息的完整、真实、准确和完整。完善交叉核对与对账制度，加强与客户、银行机构间、公司业务台账和会计账之间的对账。加强对现金、有价证券等有形资产定期和不定期的盘点。积极推进事后监督制度的实施。

第二十四条 加强合规制度的建设。对业务层面和子公司的经营管理方面加强合规制度的建设，确保经营活动严格按照外部法律法规、监管要求及内部程序。

第二十五条 加强风险管理电子处理系统的建设，推动风险管理的信息化建设，提高风险管理的有效性。

第二十六条 建立风险报告制度。对于不同的经营风险，进行不同的制度化设计，分别设计不同的报告对象、种类、内容、频率、路径等内容，保证风险管理跳线纵向报告路径的独立性。

第五章

风险文化的培育

第二十七条 公司应把风险文化的培育最为企业的核心来进行，并作为公司董事会、高级管理人员、风险管理部门和其他业务处室领导和员工进行工作的核心。

第二十八条 树立风险为本的企业文化，按照诚实守信、慎缜合规、稳健运营的价值观念，进行高标准的员工操作规则和职业规范的制订，进行企业文化的培育和实施方案。高层领导应身体力行、率先垂范地引导企业员工进行企业风险文化的实施。

第二十九条 根据风险管理的要求来进行人力资源的配置和建设。实施主要风险岗位人员的准入和退出管理制度，并根据风险状况的变化进行相应的调整。

第三十条 加强风险文化的培育，采用定期和不定期的形式加强对员工从业知识、风险管理要求和思想道德方面的培育，强化警示教育制度。

第三十一条 以健康风险管理文化为导向，实施短期效益和长期利益相结合，建立以风险管理为基础，风险、发展和效益三者相结合的效益制度。

第六章

监督和评价

第三十二条 公司应建立以收益和风险为基础的风险绩效评价体系，建立与风险管理相挂钩的考核机制，将风险管理的考核纳入到经营管理综合考核之中，考核结果与员工福利相挂钩。

第三十三条 董事会、总经理和高级管理人员可以根据公司实际发展情况，聘请外部中级机构进行评估或接受监管部门的风险检查评估，并依据评估意见进行整改。

第三十四条 董事会、总经理和高级管理层应定期对风险状况进行自我评估，及时发现风险管理的缺陷。当经营状况发生重大改变时，应及时进行重新评估。

第七章

附则

第三十五条 本方案由XX租赁有限公司总办会批准之日起施行。

第三十六条 本方案由XX租赁有限公司风控管理部制订、解释和修改。

第四篇：德同资本管理有限公司

德同资本管理有限公司

      成立时间：2006年

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第五篇：风控管理

风控经理

〖招聘数量〗1人

〖岗位薪资〗底薪+补贴+绩效提成 〖岗位职责〗

1）负责公司内控制度和风险管理体系的建设，草拟各项风险控制和业务流程，并不断进行修订和完善；

2）建立业务风险追偿制度，对风险追偿措施与办法的合法性、有效性负责，组织实施债权追偿及资产处置；

3）寻找优质的融资项目，并进行风险评估，提出独立的分析、评估意见；

4）掌控信贷资金的试用情况，掌握客户资信状况，发现不正常情况并发出预警并提出改进方法与措施；

5）定期整理公司操作规则，根据操作规则对业务进行检查，并形成检查报告；

6）对公司的决策和主要业务活动进行合规审核，组织协调和督导个部门的运行符合法律法规及监管部门政策的要求；对日常的合规风险进行识别、检查和报告；

7）负责业务的分先管理、审查审批等，主要包括项目立项前的风险咨询及评估，出具书面风险评估意见，项目中期审查风险控制，后期跟进管理以及风险预警等工作。

8）组建公司风控团队。