我为公司献良策---浅谈企业利用沉淀资金参与国债逆回购

第一篇：我为公司献良策---浅谈企业利用沉淀资金参与国债逆回购

我为企业增收献良策

——浅谈企业利用沉淀资金参与国债逆回购

企业沉淀资金是指:在企业日常的资金流入、流出过程中，每天账户中总留有一定数额的资金，这部分资金数量比较稳定，所以叫沉淀资金。企业沉淀资金的来源非常广泛，从收入角度上有计提设备折旧的资金，有银行发放贷款而企业还没有来得及使用的资金，有产品销售收入，有未来得及支付的材料设备费用、劳务费用、职工工资福利，等等。这个存放沉淀资金的帐户受企业资金流动性的要求只能是活期帐户，被迫接受银行的活期存款利率。企业的经营规模越大，沉淀资金越多。在中国证券资本市场上有没有一种方式能够让企业的沉淀资金发挥效益，产生回报呢？国债回购是一种很好的挖掘企业沉淀资金价值的金融工具。

什么是国债回购呢？国债回购交易是一种以交易所挂牌国债现货作为抵押，拆借资金的信用行为。资金需求方也称为融资方，以持有的国债现货为抵押，从资金供应方即融券方短期借入资金，获得一定期限内（1～182天）的资金使用权，期满后须把资金归还，并按约定支付一定利息。相对应地，资金的供应方，按事先确定的利率，在到期日收回 本金及利息。上诉操作中，资金的需求方是国债正回购方，资金的供给方就是国债的逆回购方。

对于资金供给方来说，逆回购交易几乎是零风险的，其风险性与持有国债是相同的（证券交易所充当了中介、监督、执行的三重角色，一旦成交，对方的国债现货就被冻结，时间一到，交易所就自动把本钱利息划到你的账户上）。国债回购交易的安全性、期限灵活性及收益率等方面对持有闲置大量现金的机构和个人会产生很强吸引力。

目前上交所、深交所都有国债回购业务，但上交所的交易要活跃得多。在上交所的股票交易系统中，目前提供1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天和182天共9个国债回购品种，其中1天、7天、14天国债回购产品是市场上最为活跃、成交量最大的3个品种。他们的交易方式是：以年利率为价格，单笔最小交易额是10万元，单笔最大交易额是1000万元，每天交易笔数及总金额不受限制。

我们以一天期国债回购为研究对象，其最近一年（2011年7月13日-2012年7月12日）共243天的开盘价平均为3.68（年利率3.68%），而这243天中的146天利息率开盘之后都上涨了0.5%以上，占一年交易天数的60%。

有人会问，一年中除去这243天的交易时间还剩下117天（360-243），这其中包括106天的双休日和11天的法定节假日，这些日子股票交易市场休息。这剩余的天数不就无 法操作，而只能让资金躺在银行的活期账户里睡大觉？解决办法是我们可以通过7天期国债逆回购操作，跨过双休日及法定节假日。但七天期国债逆回购要占用7天的资金，与企业对资金的流动性要求产生一定的冲突，同时其单日利息收益也没有1天期国债回购高，经过计算最近一年的7天期国债回购利率均价为2.83%，所以只能将这一投资方式作为1天期国债回购的补充。不过，就是以每年243个交易天数，每天利率按照年开盘均价3.68%来计算，其收益也是很可观的。

例如：今天某公司以3.68的价格（年利率3.68%）进行1000万的一天期国债逆回购操作，明天9：30分该公司账户中就会收回1000万本金，同时还多了1022元的利息。与存入银行1000万元每天97.2元的活期存款利息相比，其收益相差10倍。一年按243个交易日来计算，保守计算所得为24.8万余元。而这还仅仅是每天1000万元沉淀资金的计算所得，大型企业集团公司的总账户中每天的沉淀资金何止一个1000万呢。举一个例子，某集团公司发行了9亿元中期票据，2011年11月1号资金到集团公司账上，而这9亿元资金要在集团公司账上停留10天后，于2011年11月11日用于偿还银行贷款。在这短短的十天内，以不同的投资工具管理这9亿元，其收益是大不同的：9亿元10天银行活期存款利息是8.7万元；若采用银行七天通知存款加三天 活期存款，10天利息收入是28.68万；若采用7天期国债逆回购加三个1天期国债逆回购进行操作，短短十天其利息收入是92.4万。而这无需多么繁琐的操作，只需每天在电脑上动动手指。

阜新矿业集团

吴明雷

第二篇：我为企业献良策方案（最终版）

企业发展我关注、我为企业献良策

成都公交集团运兴巴士有限公司开展“我为企业安全生产、节能减排” 献一策“金点子”合理化建议活动纪实

在企业中广泛持久地开展群众性合理化建议和技术革新活动，是职工参与企业民主管理，提高企业技术水平，促进企业生产发展，充分调动职工劳动积极性和创造性的好形式。开展合理化建议和技术革新活动能有效地激发广大职工学习文化、钻研技术的积极性，促进企业职工队伍素质的不断提高。几年来，公司工会认真贯彻执行《工会法》、《企业工会工作条例》，充分发挥工会的维护、教育、建设、参与四项基本职能，积极创造条件，营造氛围，在职工中广泛征集“金点子”合理化建议活动。为认真按照公司提出的“创优质、保安全、增营收、节能耗”的总体目标要求，充分发挥广大职工的聪明才智，结合公司实际情况，今年10月，运兴公司工会在全司职工中开展了“我为企业安全生产、节能减排” 献一策“金点子”合理化建议征集活动，通过活动开展，鼓励职工立足本职、爱岗敬业，为企业健康、和谐有序发展建言献策。

一、领导重视，宣传到位

“我为企业安全生产、节能减排” 献一策“金点子”合理化建议活动的开展得到了公司行政的大力支持，成立了以公司董事长、总经理、党委书记兼工会主席为组长，分管安全、营运、技术副总经理为副组长、各相关部门经理为成员的领导小组，办公室设在工会，具体负责合理化建议收集、整理和汇总工作。活动开展以来，得到了全司职工积极响应，通过运兴周报、各车队宣传展板、制度公示等形式向全司职工广泛宣传此项活动的目的、意义。鼓励员工开启智慧航船，为企业发展献计献策。

二、广泛征集，组织到位

为更好、更完善的拟订“金点子”合理化建议议题，工会请营

运部、技术部、人力资源部等部门拟定议题，再由工会收集、整理，及时拟定征集“金点子”合理化建议活动议题，议题内容主要从以下几个方面向职工进行征集，一是安全营运生产、优质服务；二是节能减排；三是工资分配、职工培训；四是精神文明建设等方面，职工们围绕公司提供的议题各自提出“金点子”合理化建议。同时，工会要求各车队在征集的过程中对职工们提出的合理化建议由车队进行收集，车队班子对职工们提出的合理化建议进行阅看评审，并签署意见，之后交公司工会，工会将收集到的合理化建议进行归类整理，交至公司领导阅看并签署意见，之后组织公司评审委员会对具有一定价值和可操作实施的“金点子”合理化建议进行逐一评审，最后评出特等奖1个，一等奖1个、二等奖2个、三等奖8个，凡是参与活动的职工，工会给予了参与纪念奖。

三、积极采纳，落实到位

公司自在职工中开展征集“金点子”合理化建议活动以来，以成功地采纳了许多良好的合理化建议，并取得了较好的效果。如职工提出的在驾驶员岗位设置“金、银、铜方向盘奖”竞赛活动已被采纳，并在2006、2007年中得以实施，还有目前正在全司驾驶员岗位开展的争当“安全文明驾驶之星”竞赛活动也是在职工中征集并实施的。今年10月，在职工中广泛开展“我为企业安全生产、节能减排” 献一策“金点子”合理化建议活动以来，得到了职工们积极响应和参与，共收集到来自一线职工的161分共323条合理化建议。许多职工从关心企业、爱护企业的角度对企业安全营运生产、优质服务、节能减排和企业精神文明建设等方面提出了建议，还有部分司机根据自己在工作中是如何做好安全驾驶、节能减排写出了自己的一些经验和体会。如：207车队驾驶员胡一鸣提出点子一：对公交车在前右方安装下视镜，有了下视镜可以减少右转弯的事故率。没有下视镜在右转弯高峰乘客多的情况下，车的右前方1.5米—2米这段是驾驶员的盲区。此项建议已与技术部进行了探讨，具有一定操作性，我们将在通过试验其效果后将实施。他的点子二：我可以无偿帮助想节能的伙计，保证一台车最少能在他现有基础上多拿50元钱，但这必须是一对一得帮助，同时我也很想和节能高手相互学习。还有203车队虞建国提出：在公交这个和谐大家庭里，在公交营运这个特殊工作环境中，有的驾驶员患有职业病，如：颈椎、腰椎及胃病，如何预防和调理，建议公司是否可以举办一些讲座和发放相关的手册，让驾驶员都有一定的了解和预防。技术部职工杨明华根据自己在电器方面所学的知识提出：针对我司车辆发生电器线路火险事故及电瓶损耗大、车辆电器设施老化快等方面存在的问题并加以分析，发现这些情况都与车辆停运后不及时关闭总电源开关有着直接或间接的关系。不关闭车辆总电源不仅对车辆电器设施、电瓶造成损耗，严重者还存在一定的安全隐患。面对这一问题，就如何在车辆停止运行后，自动切断车辆电源，避免未关闭车辆电源较长时间不使用时处于通电状态造成对车辆设施损坏，并能进一步保障车辆安全使用和运行，提出了增设“智能电源控制器”的构想。即：用一种装置在检测到车辆停止运行10分钟（可自行设定时间）后自动关闭车辆电源，从而杜绝不及时关闭车辆总电源而

产

生的安全隐患和对车辆设施的损耗。目前该项技术革新实验成功，并已在部分公交车上安装使用。

针对职工们提出的这些合理化建议，公司工会已整理归类，好的建议和意见将在我们今后的工作中逐步采纳实施。还有些建议待时机成熟后方可实施。为此公司工会非常感谢职工们对企业的关心、关注和关爱。诚然，一个企业的发展离不开领导者成功的决策，更离不开全司职工的智慧和辛勤的工作，为此我们将在今后的工作中，不断开拓创新，持久的在职工中开展征集“金点子”合理化建议活动，使之更加制度化、规范化，并结合集团公司紧紧抓住机遇、加快公交发展，为创建“全国一流，群众满意”的城市公共交通的工作目标做出积极的努力。

第三篇：我为公司发展献良策的建议

响应“我为企业发展献良策”活动的建议

按照关于组织开展“我为企业发展献良策”活动的要求，为贯彻落实文件精神，结合公司实际情况，现提出以下建议：

一、建议大家至少每周更新一次杀毒软件，全盘彻底杀毒一次（可以选择周五下午），避免个人中毒影响到局域网网络的使用（重大病毒爆发应随时升级病毒库），另餐办公时间尽量避免下载，以免拖其网速，影响公司网络使用；

二、每天下班后电脑是全部关闭了，但还有一些显示器和打印机还是开着的，虽然这样基本耗费不了多少电，但第二天开闸的瞬间会给机器带来一定损伤，从而缩短了机器的使用寿命，所以建议公司的每位同事下班后别忘了检查自己的显示器以及打印机是否关闭了；

三、公司平时需要相互传输的文件不多，所以一直使用QQ传输，当然，如果文件不大，用QQ传输还是比较方便的，但出现大几百上千兆的文件用QQ传就显得太慢了，所以建议公司采取文件共享的方式；

四、建议公司每个人应该各自建立一个博客，其内容主要写一些关以公司的相关情况，如公司简介、经营范围等，从而增加公司的知名度。

除此之外，还应注意以下几个方面：

一、团结进取的团队是企业发展的坚强基石，注重个人和团队的合理搭配会对企业产生一股强大的发展动力，从而推动企业的迅猛发展。流水不腐户枢不蝼，对不愿意或不适应团队发展的人员企业应建立合理的人员流动机制。

二、加强企业文化建设，价值观是企业文化的核心。在企业文化建设中，要把精力投向人，大力加强“人”的建设，要努力培育“生死与共”的价值观，使企业全体员工增强主人翁意识，能与企业同呼吸、同成长、同发展、共生死，做到企业精神与企业价值观的人格化，实现“人企合一”。

三、围绕“技术改造、产品升级；节能增效、盘活资源；改善管理、科学经营；提高产品质量和服务质量等，大力开展创新促发展活动，并从人、财、物上予以倾斜，充分调动全体职工参与企业管理、引导职工为企业的健康发展出谋划策、凝心聚力，提高企业的竞争力。

四、强化内部管理建立节约型企业，在生产淡季合理安排好生产计划，真正做到集中生产集中休息，避免不必要的资源浪费。建立严格的物资领用制度，杜绝漏洞，严控浪费，实行修旧利废奖励制度，使还有利用价值的零部件起死回生，减少不必要的损失，从而实现企业利润最大化。

五、明确职责分工，清晰职责界限。对每一个人的职责分工进行明确，让每个人都清楚自己的工作范围、工作内容是什么，只有这样才可以达到权责明确，每个人都承担起自己的责任，而不至于最后相互推诿扯皮。其次，就是制定工作流程，使工作可以一步一步地有程序地进行，每个部门、每个人相互之间如何配合，都明确地制定出来，这样就可以有章可循，而不至于做起来无人配合，干起来没人承担责任。

2015年8月7日