2.特殊借款人办理贷款卡发放核准行政许可所需材料的补充公告

第一篇：2.特殊借款人办理贷款卡发放核准行政许可所需材料的补充公告

特殊借款人办理贷款卡发放核准行政许可

所需材料的补充公告

各类特殊借款人办理贷款卡发放核准行政许可申请所需提交材料分别如下：

（一）符合《证券公司股票质押贷款管理办法》借款人条件的证券公司

1、金融机构出具的有效贷款意向书原件及复印件；

2、经工商行政管理机关年审合格的企业法人营业执照正、副本原件及复印件；

3、经年审合格的企业代码证正本原件及复印件；

4、经会计（审计）师事务所审计的上年度的财务报告及最新季度的资产负债表、损益表和现金流量表；

5、距申请日15年内成立的法人企业应提供与借款人注册资金相符的验资报告复印件或有关注册资本来源的证明材料；

6、经办人的有效身份证件复印件。

（二）经核准有担保业务的金融类企业法人授权的经营性金融机构

1、经营金融业务许可证正本原件及复印件；

2、经年审合格的企业代码证正本原件及复印件；

3、有担保业务的金融类企业法人的担保立项书及授权书原件及复印件；

4、上年末及最新季度的资产负债表、损益表；

5、经办人的有效身份证件复印件。

（三）展览会、博览会、政府批准的临时机构等正在运转的临时性组织

1、金融机构出具的有效贷款意向书原件及复印件；

2、工商行政管理部门颁发的临时营业执照正本原件及复印件，所在地主管部门同意设立临时机构的批文原件及复印件；

3、经年审合格的企业代码证正本原件及复印件；

4、经办人的有效身份证件复印件。

（四）敬老院等由民政部门批准的经营性社区类组织

1、金融机构出具的有效贷款意向书原件及复印件；

2、民办非企业登记证正本复印件、副本原件；

3、经年审合格的企业代码证正本原件及复印件；

4、经办人的有效身份证件复印件。

（五）有组织机构代码证的村级经济组织

1、金融机构出具的有效贷款意向书原件及复印件；

2、成立批文原件及复印件；

3、经年审合格的企业代码证正本原件及复印件；

4、经办人的有效身份证件复印件。

（六）担负国家、省、市建设项目、医疗卫生部门购买设备等融资需要的行政机关

1、金融机构出具的有效贷款意向书原件及复印件；

2、成立批文原件及复印件；

3、经年审合格的企业代码证正本原件及复印件；

4、经办人的有效身份证件复印件。

（七）为境内借款人提供担保的境外企业

1、加盖担保人单位公章的担保人注册证件复印件（相当于工商行政管理局颁发的营业执照，要求标明单位名称及注册号码）；

2、加盖担保人单位公章的委托办理贷款卡授权书；

3、加盖担保人单位公章的担保意向书（或担保合同）；

4、加盖担保人单位公章的经办人有效身份证件复印件。注：有效身份证件是指身份证、护照、回乡证、军官证、士兵证、来往内地通行证、临时身份证、外国人居留证、警官证等。空白《贷款卡发放核准行政许可申请书》在当地人民银行领取。上述所列提交材料的复印件均须为A4型纸。

中国人民银行长春中心支行

二Ο一一年

第二篇：贷款卡发放核准行政许可其他业务公告

贷款卡发放核准行政许可其他业务通告

一、贷款卡发放核准行政许可变更业务

持有贷款卡的借款人出现名称、住所、法定代表人、负责人或代理人、注册资本、组织形式等相关概况信息发生变更时，须携带相关资料向中国人民银行贷款卡管理机关申请办理变更。

（一）贷款卡发放核准行政许可变更核准程序

1、借款人按照要求认真填写《贷款卡行政许可年审（变更）申请书》

2、借款人根据不同情况按要求提供所需相关资料，向当地人民银行贷款卡管理机关提出贷款卡发放核准行政许可变更核准申请。

3、人民银行对借款人提供资料的齐全性、合法性进行审查，针对资料不齐全或不符合法定形式的，当场一次性告知申请人需要补正的全部内容。针对申请资料齐全、符合法定形式或按要求提供全部补正申请资料的借款人依法发放相关业务受理通知书。

4、人民银行审核无误后，在五个工作日内做出行政许可变更决定，并依法发放相关业务决定书。

（二）贷款卡发放核准行政许可变更所需资料

1、借款人名称、住所、营业期限发生变更时，需提供：

①经工商行政管理部门变更后的营业执照正、副本原件及复印件；事业单位需提供事业单位法人证书或上级主管部门文件的原件及复印件。

②变更后的《组织机构代码证》正本原件及复印件。

③变更后的《国税登记证》或《地税登记证》正本原件及复印件。

④变更后的《机构信用代码证》原件及复印件。

⑤经办人有效身份证件复印件。

2、借款人法定代表人、负责人或代理人发生变更时，需提供：

①经工商行政管理部门变更后的营业执照正、副本原件及复印件；事业单位需提供事业单位法人证书或上级主管部门文件的原件及复印件。

②变更后的法定代表人或负责人、代理人有效身份证件复印件及履历证明材料并加盖单位公章。③经办人有效身份证件复印件。

3、借款人注册资金发生变更时，需提供：

①经工商行政管理部门变更后的营业执照正、副本原件及复印件。

②变更后的验资报告复印件或有关注册资本来源的证明材料。

③提供最新资本构成信息中，各出资单位的营业执照、机构信用代码证及组织机构代码证复印件，各出资自然人的有效身份证件复印件。

④经办人有效身份证件复印件。

4、投资人发生变更时，需提供：

①工商行政管理部门出具的有效证明材料原件及复印件。

②新的投资单位的营业执照及组织机构代码证复印件，新的投资自然人的有效身份证件复印件。③经办人有效身份证件复印件。

5、借款人性质发生变更时，需提供：

①上级主管部门批准借款人改制的文件原件及复印件。

②经工商行政管理部门变更后的营业执照正、副本原件及复印件。

③变更后的《组织机构代码证》正本原件及复印件。

④经办人有效身份证件复印件。

二、贷款卡挂失换发业务

（一）经办人员携带借款人出具的介绍信、营业执照副本原件及复印件、经办人有效身份证件复印件到人民银行办理挂失申请。

（二）借款人需登报声明所持贷款卡丢失作废，并注明单位名称及贷款卡编码。

（三）借款人持填写完整的《贷款卡挂失换发申请表》、营业执照副本原件、载明企业贷款卡丢失作废的当日报纸原件到人民银行申请贷款卡挂失换发申请。

（四）人民银行对借款人提供资料的齐全性、合法性进行审查，对资料不齐全或不符合法定形式的，当场一次性告知申请人需要补正的全部内容。对申请资料齐全、符合法定形式或按要求提供全部补正申请资料的借款人，依法做出受理决定，并发放《受理贷款卡挂失换发申请通知书》。

（五）人民银行审核无误后，于五个工作日内做出准予贷款卡挂失换发的决定。

有效身份证件是指身份证、护照、军官证、士兵证、来往内地通行证、临时身份证、外国人居留证、警官证等。

上述所列提供资料的打印或复印件均须为A4型纸。

二○一三年二月十八日

第三篇：3.贷款卡发放核准行政许可其他业务公告

贷款卡发放核准行政许可其他业务公告

根据《银行信贷登记咨询管理办法（试行）》的规定，借款人名称、住所、法定代表人、注册资本、组织形式变更，须向中国人民银行申请办理变更登记；借款人发生贷款卡遗失、损坏等情况，可凭单位证明和经办人身份证件向中国人民银行申请贷款卡挂失或换发。

一、贷款卡发放核准行政许可其他业务内容

（一）贷款卡发放核准行政许可变更。

（二）贷款卡挂失换发。

二、贷款卡发放核准行政许可变更核准程序及所需资料

（一）贷款卡发放核准行政许可变更核准程序

1、借款人按照要求认真填写《行政许可其他业务申请表》

2、借款人根据不同情况按要求提供所需相关资料，向当地人民银行贷款卡管理机关提出贷款卡发放核准行政许可变更核准申请。

3、人民银行对借款人提供资料的齐全性、合法性进行审查，针对资料不齐全或不符合法定形式的，当场一次性告知申请人需要补正的全部内容；针对申请资料齐全、符合法定形式或按要求提交全部补正申请资料的借款人依法发放相关业务受理通知书。

4、人民银行审核无误后，在五个工作日内做出行政许可变更决定，并依法发放相关业务决定书。

（二）贷款卡发放核准行政许可变更所需资料

持有贷款卡的借款人出现名称、住所、法定代表人、负责人或代理人、注册资本、组织形式等相关概况信息发生变更时，须携带相关资料向中国人民银行贷款卡管理机关申请办理变更。

1、借款人名称、住所、营业期限发生变更时，须提交： ①经工商行政管理局变更后的营业执照正、副本原件及复印件；事业单位须提交事业单位法人证书或上级主管部门文件的原件及复印件。

②变更后的《组织机构代码证》正本原件及复印件。

③变更后的《国税登记证》或《地税登记证》正本原件及复印件。

④经办人有效身份证件复印件。

2、借款人法定代表人、负责人或代理人发生变更时，须提交： ①经工商行政管理局变更后的营业执照正、副本原件及复印件；事业单位须提交事业单位法人证书或上级主管部门文件的原件及复印件。

②变更后的《组织机构代码证》正本原件及复印件。

③变更后的《国税登记证》或《地税登记证》正本原件及复印件；

④变更后的法定代表人（负责人或代理人）有效身份证件复印件及履历证明材料（加盖单位公章的个人简历）。

⑤经办人有效身份证件复印件。

3、借款人注册资金发生变更时，须提交：

①经工商行政管理局变更后的营业执照正、副本原件及复印件。

②变更后的验资报告复印件或有关注册资本来源的证明材料。

③提供最新资本构成信息中，各出资单位的营业执照及组织机构代码证复印件；各出资自然人的有效身份证件复印件。

④经办人有效身份证件复印件。

4、投资人发生变更时，须提交：

①经工商行政管理局核准的《公司变更登记审核表》原件及复印件。

②新的投资单位的营业执照及组织机构代码证复印件；新的投资自然人的有效身份证件复印件。

③经办人有效身份证件复印件。

5、借款人性质发生变更时，须提交：

①上级主管部门批准借款人改制的文件原件及复印件； ②经工商行政管理局变更后的营业执照正、副本原件及复印件；

③变更后的《组织机构代码证》正本原件及复印件； ④经办人有效身份证件复印件。

三、贷款卡挂失换发核准程序及所需资料

（一）经办人员携带借款人出具的介绍信、营业执照副本原

件及复印件、经办人有效身份证件复印件到人民银行办理挂失申请。

（二）借款人需登报声明所持贷款卡丢失作废，并注明单位名称及贷款卡编码。

（三）借款人持填写完整的《行政许可其他业务申请表》、营业执照副本原件、载明企业贷款卡丢失作废的当日报纸原件到人民银行申请贷款卡挂失换发申请。

（四）人民银行对借款人提供资料的齐全性、合法性进行审查，对资料不齐全或不符合法定形式的，当场一次性告知申请人需要补正的全部内容；对申请资料齐全、符合法定形式或按要求提交全部补正申请资料的借款人，依法做出受理决定，并发放《受理贷款卡挂失换发申请通知书》。

（五）人民银行审核无误后，于五个工作日内做出准予贷款卡挂失换发的决定。

有效身份证件是指身份证、护照、回乡证、军官证、士兵证、来往内地通行证、临时身份证、外国人居留证、警官证等。上述所列提交资料的复印件均须为A4型纸。

中国人民银行长春中心支行

二Ο一一年

第四篇：贷款卡发放行政许可核准流程

贷款卡发放行政许可核准流程

凡需要向各金融机构申请贷款，办理承兑汇票、信用证、授信、保函、保理、票据贴现和提供担保等信贷业务的法人企业、非法人企业、个体工商户、事业法人单位、军队、社会团体法人、机关法人、机关非法人、民办非企业单位、工会法人和其他借款人，均须向中国人民银行申请领取贷款卡。申卡人为境内企业时，应到注册地人民银行分支机构申请贷款卡;申卡人为境外企业时，可到业务发生行所在地的人民银行分支机构申请贷款卡;申卡人为自然人时，可到户口所在地或业务发生行所在地的人民银行分支机构申请贷款卡。

一、申领贷款卡的借款人登陆/rmyh网点击“政务公开”下的“业务指南”“表格下载”，或登录/jinrong，在“表格下载”栏目的“征信管理”中下载《贷款卡发放行政许可申请书》（该申请书用16K纸张双面打印）填写好并打印；

二、不同类型借款人携带下列证件到发卡机构办理申请领卡手续：

（一）、法人企业

1．《中国人民银行贷款卡发放行政许可申请书》（该申请书须用16K或B5纸张双面打印）；

2．已办理当年年检的《企业法人营业执照》副本的原件及复印件；

3．已办理当年年检的《中华人民共和国组织机构代码证》原件及复印件；

4．税务登记证原件及复印件；

5．企业的《注册资本验资报告》原件及复印件或有关注册资本来源的证明材料(营业执照上实收资本为零的不需要提供)

【最新验资后，①申卡企业或其出资单位名称变更，须携带工商行政管理部门出具的有关证明文书或上级批文原件及复印件；②股东或股权变更，须携带A、B、C任选一项：A、工商行政管理部门出具的有关出资证明文书（提及变更前、后股东实缴资本金额）；B、最新的公司章程修正案（提及变更前、后股东及股权）；

C、最新的股东会议纪要（提及变更前、后股东及股权）】；

6．领卡前上资产负债表、损益表和现金流量表，并须

加盖单位行政公章(申卡当年新成立的企业不需要提供报表，大

中型企业才须提供现金流量表)；

7．经办人身份证原件及复印件、法定代表人身份证复印件；

8．如法人代表为境外投资者且常年在国外、并授权境内人员

全权处理相关事宜时，该企业除带上述资料外，还须携带授权委

托书。

（二）、事业法人单位、非法人企业、个体工商户

1．《中国人民银行贷款卡发放行政许可申请书》（该申请

书须用16K或B5纸张双面打印）；

2．已办理当年年检的《事业单位法人登记证》、《营业执

照》副本的原件及复印件或上级批文原件及复印件；

3．已办理当年年检的《中华人民共和国组织机构代码证》

原件及复印件；

4．税务登记证原件及复印件；

5．经办人身份证原件及复印件、法定代表人（或负责人）

身份证复印件。

（三）、符合《证券公司股票质押贷款管理办法》借款人条

件的证券公司；经核准有担保业务的金融类企业法人授权的经营

性金融机构等请比照企业办理领卡手续，并提供由金融机构出具的贷款意向书。

（四）、个人办卡指南

1．凡个人作为担保方为企事业单位提供担保时须办理贷款

卡；

2．申办者在填写《贷款卡发放行政许可申请书》后，并由

贷款行向人行出具担保证明（该证明由贷款行填写贷款用途，贷

款对象，及担保种类并加盖承贷行的公章）后，携带以下证件前

往发卡机关：

①户口薄原件及复印件；②身份证原件及复印件；③《贷款

卡发放行政许可申请书》；④贷款意向书。

三、发卡机关认真审核借款人提交的资料，在确认其未办理贷款

卡后出具《受理行政许可申请通知书》予以受理。

四、发卡机关在五个工作日之内制作好贷款卡，做出《准予行政

许可决定书》，通知办卡企业前来领取(如能当场受理的企业即可

当时领取贷款卡)。

注意事项：

一、为了缩短贷款卡办理时间，提高工作效率，建议有条件的法

人企业在填写好《贷款卡发放行政许可申请书》的同时将提供的报表录入《借款人财务报表模板》，并将该模板通过移动存储介

质提交人行（或发送到指定邮箱hy_zxgl@163.com）。

二、录入《借款人财务报表模板》时请注意：

1、在录入《借款人财务报表模板》时，该模板中的“资产

负债表”只用录入“期末数”，“利润及利润分配表”只用录入

“本期实际数”, “本期实际数”即是借款人所提供 “利润及

利润分配表”的“本年累计数”。

2、《借款人财务报表模板》中以彩色标注的项目提供了数据

平衡公式，可通过“合计数与分类汇总相差结果”为0验证是否

平衡。

3、财务报表中的会计科目内容与《借款人财务报表模板》

中的会计科目内容如有差异，以《借款人财务报表模板》中的会

计科目为准，数据不平衡请自行调整，但必须依照提供的财务报

表上的数据填写。

中国人民银行衡阳中心支行征信管理办公室

贷 款 意 向 书

中国人民银行衡阳中心支行：

我行现将与公司建立信贷关系，该公司以（身份证号码：）的作为担保，特此说明。请贵行协助办理贷款卡手续。

意向书出示单位：

意向书单位公章：

年月日

授权委托书

兹授权先生/小姐代表本人在中华人民共和国境内全权行使法定代表人权利（授权范围：全权）。

授权人亲笔签名：

年月日

第五篇：贷款卡发放核准行政许可年审通告（最终版）

贷款卡发放核准行政许可年审通告

根据《中华人民共和国行政许可法》、《中国人民银行行政许可实施办法》等有关法律、法规规定，为加强贷款卡行政许可管理，依法实施贷款卡行政许可年审项目，及时更新借款人基本信息，全面反映借款人资信状况，保障借款人信贷融资的正常进行，人民银行长春中心支行就贷款卡发放核准行政许可年审工作有关事项通告如下：

一、年审范围

持有贷款卡的借款人（境外担保企业和自然人除外）均需参加年审。

二、年审时间

贷款卡的有效期为一年，新办贷款卡的有效期以《贷款卡准予行政许可决定书》发放时间为起点计算，年审合格贷款卡的有效期以最近一次《贷款卡年审合格决定书》发放时间为起点计算。借款人应在贷款卡有效期届满前到注册地中国人民银行分支机构贷款卡管理部门办理年审手续。人民银行对贷款卡实行日常年审，对每个借款人的贷款卡年审每年受理一次。

三、年审程序

（一）下载并填报年审资料

借款人应登录中国人民银行长春中心支行网站http://changchun.pbc.gov.cn“办事指南”栏目下载《征信——贷款卡年审材料下载》，填报《贷款卡发放核准行政许可年审申请书》、《借款人财务报表电子模板》。借款人基本信息如有变更，需在《行政许可年审（变更）申请书》中填报变更项。

（二）现场申请

借款人持贷款卡发放核准行政许可年审所需全部资料及按要求填制的申请书、按电子模板打印并加盖公章的财务报表、以光盘存储按模板录入完整的电子数据，到注册地中国人民银行分支机构贷款卡管理部门申请贷款卡年审。

（三）受理

人民银行对借款人提供材料的完整性、合法性进行审查，对材料不齐全或不符合法定形式的借款人，当场一次性告知其需要补正的全部内容。对申请材料完整、符合法定形式或按要求提供全部补正申请材料的借款人依法发放《受理贷款卡年审申请通知书》。

（四）核准

人民银行经过审核，在五个工作日内做出年审合格或不合格的决定，并对年审合格的借款人发放《贷款卡年审合格决定书》。对年审不合格及在规定时间内未参加贷款卡年审的借款人，人民银行将暂停其贷款卡的使用，金融机构将不再为其办理新的信贷业务。

四、年审需提供资料

（一）借款人需提供以下资料

1、企业需提供有效的营业执照正、副本原件及复印件。事业单位需提供有效内的《事业单位法人证书》正、副本原件及复印件（或上级主管部门批准设立文件原件及复印件）。

2、有效的《机构信用代码证》正本原件及复印件。

3、本单位上决算报表，包括资产负债表（含期初数、期末数）、利润及利润分配表（含上期实际数、本期实际数）、现金流量表。

4、经办人及本单位法定代表人、总经理、财务负责人有效身份证件复印件。

5、有对外投资情况的，需提供投资单位机构信用代码证及组织机构代码证复印件。若投资单位较多，只需提供前十名被投资单位相关复印件。

6、贷款卡及上《贷款卡年审合格决定书》，未曾参加过年审的提供《贷款卡准予行政许可决定书》。

7、按要求填写的《行政许可年审申请书》、按电子模板打印并加盖公章的财务报表、以光盘存储按模板录入完整的电子数据。

（二）借款人发生以下要素变更，须同时提供相关变更资料

1、借款人名称、住所、营业期限发生变更时，需提供变更后的《组织机构代码证》正本原件及复印件、变更后的《税务登记证》正本原件及复印件。

2、借款人注册资金发生变更的，需提供变更后的验资报告复印件或有关注册资本的证明材料。

3、投资人发生变更的，需提供工商管理部门出具的有效证明材料原件及复印件及变更后的投资人身份证明材料。企业投资人需提供投资人机构信用代码证，营业执照或组织机构代码证复印件；投资人为自然人的，需提供投资人有效身份证件复印件。

4、借款人性质发生变更的，需提供上级主管部门批准借款人改制的文件原件及复印件。

五、注意事项

1、借款人应保证所提供财务报表的真实、准确。对提供虚假财务报表的借款人，人民银行将其借款人及其法定代表人、总经理、财务负责人、经办人的失信情况录入人民银行征信系统。

2、补办年审的借款人，须同时提交所有未参加年审年份的财务报表，填报电子模板。超过3年的，可只补办最近3个。

3、填制财务报表电子模板过程中不得修改校验公式。

4、有效身份证件是指身份证、护照、军官证、士兵证、来往内地通行证、临时身份证、外国人居留证、警官证等。

5、所有提供资料的打印或复印件均须为A4型纸。

六、办公场所

1、中国人民银行长春中心支行负责受理长春市区（不含双阳区）借款人的贷款卡年审业务。

地点：长春市人民大街2171号，吉林省金银珠宝城二楼。业务咨询电话：88572358；88926630 举报监督电话：885727082、中国人民银行双阳支行负责受理长春市双阳区借款人的贷款卡年审业务。

地点：长春市双阳区西双阳大街1555号。业务咨询电话：84222428；84222243 举报监督电话：842232533、吉林省内其他受理场所详见当地中国人民银行分支机构公示。

二○一三年十一月六日