网上银行批量代发操作说明苏州建行电子银行部[样例5]

第一篇：网上银行批量代发操作说明苏州建行电子银行部

网 上 银 行 批 量 代 发 操 作 说 明

苏 州 建 行子 银 行 部

电

一、  

操作前提：

必须为企业网银的高级用户；

与开户行签订代发业务相关协议并提供代发帐户； 代发渠道选择：

1、实时代发：该渠道最大优点是代发资金实时到账，局限性在于不对代发户的账

户与姓名是否一致做校验，使用该渠道时客户必须确认代发账户正确；

2、非实时代发：该渠道提供对代发人员名称与代发帐户姓名是否一致做校验，不

一致的将代发失败，局限在与实时性较低，只能按照系统批处理时间段处理。

二、操作流程：

1、主管设置代发流程：



银行为客户开通“代发代扣”业务后，企业用主管KEY登录网银，在“代发代扣”菜单内选择“代发代扣流程管理”（如图）



首先设定“流程金额”（注：每一批次的代发合计金额大于设定的“流程金额”，就必须经过主管审核）



然后选择“制单”“复核”同时设置他们查看明细的权限（如图在方框内打勾，表示有查看权限，否则无查看权限）。

2、制单上传

 代发制单员登入企业网上银行，选择“代发代扣”里的“代发制单”



点击“批量代发”，通过“浏览”键将批量代发清单文件上传（如图）

注：代发清单制作：



使用EXCEL表制作 

按照银行给定的格式录入数据：

 第一列个人账户（列单元格式可设置为文本格式） 第二列账户名称

 第三列代发金额（列单元格式应为“数值”） 第四列摘要 

示例：

 计金额

按“确定”页面将提示客户代发工资的企业账户名称及帐号，代发的人数及合 点击“查看明细”可查询代发清单情况，供客户检查核对。（注：此时客户不

能对明细清单进行修改、添加、删除等操作）



客户确认无误后，制单员输入交易密码，确认制单操作，待复核员进行复核

3、单据复核



复核员在代发代扣页面内选择批量代发代扣复核，选择需要复核的交易，按“确

定”键。

界面内除显示代发工资的企业账户名称及帐号，代发的总人数及总金额外，亦可对代发明细进行查询。



3、结果查询

 

客户在“代发代扣流水查询”页面内查询代发代扣结果

选择代发代扣项，输入上传单据日期，选择代发工资的企业账户，按确定进行复核确认后（如客户制定流程是无后续环节）系统将进行代发交易。

查询（如图）



如交易成功，系统将提示“财务系统处理成功”，并显示成功笔数和金额，并

提供所有明细的查询及下载。

4、凭证说明：



如代发工资全部成功，客户可在柜面索取到一张电子转帐凭证，该凭证付款方

为企业的代发工资帐户，收款方将为我行为企业代发工资的中间帐户（提示：客户可将代发工资清单作为凭证附件）



如代发工资部分成功，客户可在柜面索取到两张凭证，一张电子转帐凭证为代

发工资资金转帐凭证，另一张为失败资金划回的转帐凭证及划账依据附件

第二篇：建行企业网银代发代扣操作指南1

建行企业网银代发代扣操作指南

企业网银客户申请网上银行代发工资、代理报销等代发代扣业务，经银行审批同意，在网银后台进行设置完成后即开通此项功能。客户在收到回执联后，通过以下操作进行设置，即可使用该功能。

一、代发代扣流程设置

第一步：“主管”操作员登录网上银行

第二步：点击主菜单上的“代发代扣”下面的“代发代扣流程管理”，如图：

第三步：选择要设置的代发项目。说明：

※ 屏幕上半部分的“请选择要删除的代发流程”，是表示已设置好的代发代扣流程。

※ 屏幕下半部分的“请选择要增加的代发流程”，是表示可以进行设置的代发代扣项目。

注：一个项目只需设置一次，不能重复设置。

若原已设置的流程不符合管理要求，点击“删除”，然后在进行重新设置。

步骤：

1、在“请选择要增加的代发流程”下，选择欲设置代发项目（在项目前方框勾选“√”）；

2、输入流程金额（授权金额）；此处的流程金额意思与转账流程中的流程金额类似，即“制单”操作员提交代发单据；“复核”操作员进行审核，如果该笔（批）代发总额大于此处设置的流程金额，则必须由“主管”操作员进行审批，才可最终提交银行进行账务处理。

3、输入主管的交易密码，点击“确定”，进行后续的设置操作。

第四步，选择“制单”操作员（一般企业的制单员只有一个可选）。

步骤：

1、在左边操作员列表框中选中某个“制单“操作员；

2、点击“”按钮，添加到右边的方框中；

3、点击“选定制单员”按钮，即完成“制单”操作员的选择。

说明：如果一个企业有多个制单员，则可选择多个。

第五步，选择“复核”操作员（一般企业的复核员只有一个可选）。操作步骤同选择“制单”操作员。

说明：如果企业有多个复核员，并且希望多级审批，可按同样步骤在完成一级复核员选择后，依次做二级复核员、三级复核员……的设置。如果多个复核员不想分级，而只是想在同一审核层级时的有多个复核操作员可供选择，则应该在此处将能参加审核的“复核”操作员一次性全部选定。

第六步：完成制单及复核员选定后，点击“结束定制”即可。

二、日常操作提示

代发工资及代理报销业务支持单笔和批量2种方式。

1、单笔

◇ 直接输入收款方的卡号，姓名，金额。◇ 到帐时间：实时到帐。

2、批量

◇ 代发工资/报销文件，支持Excel和Txt（文本）2种格式文件。◇ 文件格式要求：

每条记录包含4个字段，内容和顺序为：账号，姓名，金额，用途 注：请严格按照格式要求，制作代发工资/报销文件，否则可能导致代发业务处理失败。

如下分别是Txt（文本）和Excel格式文件示例，供参考。

☆ Txt（文本）格式文件示例：

说明：

※ 每条记录各字段之间用“|”作为分隔符；

※ “账号”和“金额”2个非汉字信息的字段，必须是半角方式数字； ※ “姓名”信息中若有生僻字，则最好使用别的字或常用汉字代替，以免代发不成功。

※ 文件中的第1行不能添加说明信息的标题栏，最后一行不能加合计数等的相关信息，每行只需包含欲发的每个人工资实际数据即可。

☆ Excel格式文件示例：

说明：

※ 使用到“A”、“B”、“C”、“D”4个单元格，分别对应“账号”、“姓名”、“金额”、“用途”；其中“A”单元格应设置为“文本”属性，否则可能导致“账号”信息被截位（变成科学计数方式）。

※ “账号”和“金额”2个非汉字信息的字段，必须是半角方式数字； ※ “姓名”信息中若有生僻字，则最好使用别的字或常用汉字代替，以免代发不成功。

※ 文件中的第1行不能添加说明信息的标题栏，最后一行不能加合计数等的相关信息，每行只需包含欲发的每个人工资实际数据即可。

◇ 到帐时间：

批量代发业务，客户提交成功后，在银行端不是实时处理，它每天分3个时间段（中午12:00，下午17:00，晚上21:00）进行代发处理。

也就是说，客户早上（12:00前）成功提交代发交易，下午即可通过网上银行查询到代发的处理结果；

客户下午（12:00后－17:00前）成功提交代发交易，晚上即可通过网上银行查询到代发的处理结果；

客户晚上（17:00后）成功提交代发交易，第2天可通过网上银行查询到代发的处理结果。

第三篇：2附件二：建行网上银行签约操作说明

附件2：建行网上银行签约操作说明

一、自然人交易商网银签约：

1.插入网银盾，登录建行个人网银界面，选择“缴费支付-E商贸通-在线签约”，如下图。

输入“商户编号”（4500000174），点击“查询”，下方即显示南宁（中国-东盟）商品交易所的记录。选中该记录，点击“下一步”。2.输入“席位号”（即交易账号），“席位属性”选择“日终清算”并指定银行账户，如下图。

3.仔细阅读《客户服务协议》，如无异议则点击“同意”，如下图。

跳转回原界面后，点击“下一步”，如下图。

4.仔细核对签约信息，确定无误后点击“确认”。此处可根据需要填写手机号码，如下图。

5.在弹出的窗口中输入网银盾密码，并点击“确定”，如下图。

6.根据提示点击网银盾上的“确认”按键以完成操作，部分版本的网银盾无此项操作。

7.提示“您的席位已成功签约”，并显示签约信息。点击“激活”后，即可进行“E商贸通”的相关操作，如下图。

8.提示“您的席位开通成功”，即已完成全部签约操作，如下图。

二、机构交易商网银签约

1.插入主管网银盾，登录建行企业网银界面，依次选择“服务管理-产品在线开通-E商贸通管理-服务开通”，如下图。

2.输入“商户编号”（4500000174），点击查询，下方即出现南宁（中国-东盟）商品交易所的信息记录，点击“服务开通”，如下图。

3.输入“席位号”（即交易账号），“席位属性”选择“日终清算”，并指定“行别”和银行账号，点击“确定”，如下图。

4.仔细核对签约信息，填写手机号码，确认无误后点击“开通”，如下图。

5.仔细阅读《客户服务协议》，若无异议则点击“同意”，如下图。

6.在弹出窗口中选择签名用的证书，并点击“确定”。

7.若尚未安装建行企业签名通控件，则需先下载安装该控件，再完成上述操作，如下图。

8.在弹出的窗口中输入网银盾密码，并点击“确定”，如下图。其中，部分版本的网银盾需按照提示点击网银盾上的“确认”按键，部分版本则不需要此项操作，视具体情况而定。

9.提示“E商贸通服务开通成功”，签约完成。

10.交易商使用主管网银盾完成签约后，即可在交易客户端进行出入金操作。若需要使用网银进行出入金，则必须先指定操作员。使用主管账号登陆建行企业网银后，依次选择“服务管理-产品在线开通-E商贸通管理-指定操作员”，如下图。

11.点击“查询”，即显示待授权操作员的记录，选中操作员并点击“授权”，如下图。

12.仔细核对操作员授权的相关信息，确认无误后输入交易密码（网银密码）并点击“确定”。

13.提示“指定E商贸通功能操作员成功”，即完成指定操作员的全部操作，如下图。使用该操作员账号登陆企业网银后，即可通过企业网银进行出入金操作。