第一篇:网上银行批量代发操作说明苏州建行电子银行部
网 上 银 行 批 量 代 发 操 作 说 明
苏 州 建 行子 银 行 部
电
一、
操作前提:
必须为企业网银的高级用户;
与开户行签订代发业务相关协议并提供代发帐户; 代发渠道选择:
1、实时代发:该渠道最大优点是代发资金实时到账,局限性在于不对代发户的账
户与姓名是否一致做校验,使用该渠道时客户必须确认代发账户正确;
2、非实时代发:该渠道提供对代发人员名称与代发帐户姓名是否一致做校验,不
一致的将代发失败,局限在与实时性较低,只能按照系统批处理时间段处理。
二、操作流程:
1、主管设置代发流程:
银行为客户开通“代发代扣”业务后,企业用主管KEY登录网银,在“代发代扣”菜单内选择“代发代扣流程管理”(如图)
首先设定“流程金额”(注:每一批次的代发合计金额大于设定的“流程金额”,就必须经过主管审核)
然后选择“制单”“复核”同时设置他们查看明细的权限(如图在方框内打勾,表示有查看权限,否则无查看权限)。
2、制单上传
代发制单员登入企业网上银行,选择“代发代扣”里的“代发制单”
点击“批量代发”,通过“浏览”键将批量代发清单文件上传(如图)
注:代发清单制作:
使用EXCEL表制作
按照银行给定的格式录入数据:
第一列个人账户(列单元格式可设置为文本格式) 第二列账户名称
第三列代发金额(列单元格式应为“数值”) 第四列摘要
示例:
计金额
按“确定”页面将提示客户代发工资的企业账户名称及帐号,代发的人数及合 点击“查看明细”可查询代发清单情况,供客户检查核对。(注:此时客户不
能对明细清单进行修改、添加、删除等操作)
客户确认无误后,制单员输入交易密码,确认制单操作,待复核员进行复核
3、单据复核
复核员在代发代扣页面内选择批量代发代扣复核,选择需要复核的交易,按“确
定”键。
界面内除显示代发工资的企业账户名称及帐号,代发的总人数及总金额外,亦可对代发明细进行查询。
3、结果查询
客户在“代发代扣流水查询”页面内查询代发代扣结果
选择代发代扣项,输入上传单据日期,选择代发工资的企业账户,按确定进行复核确认后(如客户制定流程是无后续环节)系统将进行代发交易。
查询(如图)
如交易成功,系统将提示“财务系统处理成功”,并显示成功笔数和金额,并
提供所有明细的查询及下载。
4、凭证说明:
如代发工资全部成功,客户可在柜面索取到一张电子转帐凭证,该凭证付款方
为企业的代发工资帐户,收款方将为我行为企业代发工资的中间帐户(提示:客户可将代发工资清单作为凭证附件)
如代发工资部分成功,客户可在柜面索取到两张凭证,一张电子转帐凭证为代
发工资资金转帐凭证,另一张为失败资金划回的转帐凭证及划账依据附件
第二篇:建行企业网银代发代扣操作指南1
建行企业网银代发代扣操作指南
企业网银客户申请网上银行代发工资、代理报销等代发代扣业务,经银行审批同意,在网银后台进行设置完成后即开通此项功能。客户在收到回执联后,通过以下操作进行设置,即可使用该功能。
一、代发代扣流程设置
第一步:“主管”操作员登录网上银行
第二步:点击主菜单上的“代发代扣”下面的“代发代扣流程管理”,如图:
第三步:选择要设置的代发项目。说明:
※ 屏幕上半部分的“请选择要删除的代发流程”,是表示已设置好的代发代扣流程。
※ 屏幕下半部分的“请选择要增加的代发流程”,是表示可以进行设置的代发代扣项目。
注:一个项目只需设置一次,不能重复设置。
若原已设置的流程不符合管理要求,点击“删除”,然后在进行重新设置。
步骤:
1、在“请选择要增加的代发流程”下,选择欲设置代发项目(在项目前方框勾选“√”);
2、输入流程金额(授权金额);此处的流程金额意思与转账流程中的流程金额类似,即“制单”操作员提交代发单据;“复核”操作员进行审核,如果该笔(批)代发总额大于此处设置的流程金额,则必须由“主管”操作员进行审批,才可最终提交银行进行账务处理。
3、输入主管的交易密码,点击“确定”,进行后续的设置操作。
第四步,选择“制单”操作员(一般企业的制单员只有一个可选)。
步骤:
1、在左边操作员列表框中选中某个“制单“操作员;
2、点击“”按钮,添加到右边的方框中;
3、点击“选定制单员”按钮,即完成“制单”操作员的选择。
说明:如果一个企业有多个制单员,则可选择多个。
第五步,选择“复核”操作员(一般企业的复核员只有一个可选)。操作步骤同选择“制单”操作员。
说明:如果企业有多个复核员,并且希望多级审批,可按同样步骤在完成一级复核员选择后,依次做二级复核员、三级复核员……的设置。如果多个复核员不想分级,而只是想在同一审核层级时的有多个复核操作员可供选择,则应该在此处将能参加审核的“复核”操作员一次性全部选定。
第六步:完成制单及复核员选定后,点击“结束定制”即可。
二、日常操作提示
代发工资及代理报销业务支持单笔和批量2种方式。
1、单笔
◇ 直接输入收款方的卡号,姓名,金额。◇ 到帐时间:实时到帐。
2、批量
◇ 代发工资/报销文件,支持Excel和Txt(文本)2种格式文件。◇ 文件格式要求:
每条记录包含4个字段,内容和顺序为:账号,姓名,金额,用途 注:请严格按照格式要求,制作代发工资/报销文件,否则可能导致代发业务处理失败。
如下分别是Txt(文本)和Excel格式文件示例,供参考。
☆ Txt(文本)格式文件示例:
说明:
※ 每条记录各字段之间用“|”作为分隔符;
※ “账号”和“金额”2个非汉字信息的字段,必须是半角方式数字; ※ “姓名”信息中若有生僻字,则最好使用别的字或常用汉字代替,以免代发不成功。
※ 文件中的第1行不能添加说明信息的标题栏,最后一行不能加合计数等的相关信息,每行只需包含欲发的每个人工资实际数据即可。
☆ Excel格式文件示例:
说明:
※ 使用到“A”、“B”、“C”、“D”4个单元格,分别对应“账号”、“姓名”、“金额”、“用途”;其中“A”单元格应设置为“文本”属性,否则可能导致“账号”信息被截位(变成科学计数方式)。
※ “账号”和“金额”2个非汉字信息的字段,必须是半角方式数字; ※ “姓名”信息中若有生僻字,则最好使用别的字或常用汉字代替,以免代发不成功。
※ 文件中的第1行不能添加说明信息的标题栏,最后一行不能加合计数等的相关信息,每行只需包含欲发的每个人工资实际数据即可。
◇ 到帐时间:
批量代发业务,客户提交成功后,在银行端不是实时处理,它每天分3个时间段(中午12:00,下午17:00,晚上21:00)进行代发处理。
也就是说,客户早上(12:00前)成功提交代发交易,下午即可通过网上银行查询到代发的处理结果;
客户下午(12:00后-17:00前)成功提交代发交易,晚上即可通过网上银行查询到代发的处理结果;
客户晚上(17:00后)成功提交代发交易,第2天可通过网上银行查询到代发的处理结果。
第三篇:2附件二:建行网上银行签约操作说明
附件2:建行网上银行签约操作说明
一、自然人交易商网银签约:
1.插入网银盾,登录建行个人网银界面,选择“缴费支付-E商贸通-在线签约”,如下图。
输入“商户编号”(4500000174),点击“查询”,下方即显示南宁(中国-东盟)商品交易所的记录。选中该记录,点击“下一步”。2.输入“席位号”(即交易账号),“席位属性”选择“日终清算”并指定银行账户,如下图。
3.仔细阅读《客户服务协议》,如无异议则点击“同意”,如下图。
跳转回原界面后,点击“下一步”,如下图。
4.仔细核对签约信息,确定无误后点击“确认”。此处可根据需要填写手机号码,如下图。
5.在弹出的窗口中输入网银盾密码,并点击“确定”,如下图。
6.根据提示点击网银盾上的“确认”按键以完成操作,部分版本的网银盾无此项操作。
7.提示“您的席位已成功签约”,并显示签约信息。点击“激活”后,即可进行“E商贸通”的相关操作,如下图。
8.提示“您的席位开通成功”,即已完成全部签约操作,如下图。
二、机构交易商网银签约
1.插入主管网银盾,登录建行企业网银界面,依次选择“服务管理-产品在线开通-E商贸通管理-服务开通”,如下图。
2.输入“商户编号”(4500000174),点击查询,下方即出现南宁(中国-东盟)商品交易所的信息记录,点击“服务开通”,如下图。
3.输入“席位号”(即交易账号),“席位属性”选择“日终清算”,并指定“行别”和银行账号,点击“确定”,如下图。
4.仔细核对签约信息,填写手机号码,确认无误后点击“开通”,如下图。
5.仔细阅读《客户服务协议》,若无异议则点击“同意”,如下图。
6.在弹出窗口中选择签名用的证书,并点击“确定”。
7.若尚未安装建行企业签名通控件,则需先下载安装该控件,再完成上述操作,如下图。
8.在弹出的窗口中输入网银盾密码,并点击“确定”,如下图。其中,部分版本的网银盾需按照提示点击网银盾上的“确认”按键,部分版本则不需要此项操作,视具体情况而定。
9.提示“E商贸通服务开通成功”,签约完成。
10.交易商使用主管网银盾完成签约后,即可在交易客户端进行出入金操作。若需要使用网银进行出入金,则必须先指定操作员。使用主管账号登陆建行企业网银后,依次选择“服务管理-产品在线开通-E商贸通管理-指定操作员”,如下图。
11.点击“查询”,即显示待授权操作员的记录,选中操作员并点击“授权”,如下图。
12.仔细核对操作员授权的相关信息,确认无误后输入交易密码(网银密码)并点击“确定”。
13.提示“指定E商贸通功能操作员成功”,即完成指定操作员的全部操作,如下图。使用该操作员账号登陆企业网银后,即可通过企业网银进行出入金操作。