企业银行开户[小编整理]

第一篇：企业银行开户

公司银行开户业务经验 目 录

一、银行开户手续 1

（一）人民币帐户的开立 1

（二）办理《外汇登记证》及外币资本金账户和外币结算账户开立 2

二、外债的借入流程 3

三、人民币结算方式及付款时间明细表 4

四、外币结算方式 5

五、银行提供的负债业务及年利率表 5

一、银行开户手续

（一）人民币帐户的开立 公司在领取营业执照并刻制公章之后，即可到银行办理开户手续，开立银行结算账户。根据 人民银行关于结算账户管理的有关规定，每个公司仅可开立一个基本帐户，用以提取现金及 日常结算支付等，并可根据经营业务的需要，再开立其他的一般帐户。

1、开立帐户需要准备的资料 1）营业执照副本及其复印件； 2）组织机构代码证的副本及其复印件； 3）法定代表人身份证复印件； 4）留存印鉴非法定代表人的，需要签署相应的授权书； 5）公章、财务专用章及预留人名章； 6）经办人身份证复印件（通常工商银行需要）； 7）公司的税务登记证（含国税及地税）副本的复印件（通常招商银行需要）； 8）房屋租赁协议（一般基本户开户行需要）； 9）其他需要的证明文件。

2、办理支票领购手续 1）经办人的照片； 2）经办人的身份证复印件（通常工商银行需要）； 3）设置开立帐户的密码（通常工商银行需要）。

3、购领支票 1）支票购领本（要经办人照片，身份证复印件）2）开户许可证（工商银行）3）预留银行印鉴，当时填写手续费和工本费的单子（先从银行取回，买时填好盖章后带道 银行即可，转账支票 30 元一本，现金支票 20 元一本，直接从银行划付）

4、支票的填写 1）年月日的写法，年必须用汉字的大写，月日是个位的，前边要加零，10 月或 10 日，要写 “壹拾” ； 2）数字的大写：壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾、佰、仟、万、亿； 3）收款人处一定填全称； 4）可以限定支票的最高金额。

5、办理电话查询

1）签署电话查询协议； 2）设置查询密码。

（二）办理《外汇登记证》及外币资本金账户和外币结算账户开立

1、办理外汇登记证需要资料： 1）书面申请（包括企业基本情况，拟开户银行名称等内容并加盖公章）； 2）营业执照副本（境外非法人企业提供非法人营业执照）； 3）外经贸部门批准企业成立的批复文件； 4）外经贸部门颁发的批准证书； 5）经批准生效的企业合资合作合同、章程（独资企业只须提供章程）； 6）企业组织机构代码证； 7）企业公章； 8）除上述材料外，视情况要求补充的其他材料。（以上材料除第 1、7 项外，需带原件及复印件，复印件应加盖企业公章
，确认与原件内容一 致，验后返还原件，同时留存复印件。）

2、办理资本金帐户需要的资料： 1）书面申请（包括企业基本情况、开户原因、拟开户银行等内容并加盖公章）； 2）企业公章； 3）外汇登记证； 4）除上述材料外，视情况要求补充的其他材料。（以上材料除第 1、2 项外，需带原件及复印件，复印件应加盖企业公章，确认与原件内容一 致，管理部验后返还原件，同时留存复印件。）办理完毕，发给《国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件》一式三份，并于 7 日内办理银 行开户事宜。

3、办理外币结算帐户需提供以下材料： 1）开户申请（包括企业基本情况、外汇收支范围、开户银行、帐户币种、帐户限额等并加盖 公章）； 2）企业公章； 3）外汇登记证； 4）经常项目外汇收入证明； 5）除上述材料外，视情况要求补充的其他材料。（以上材料除第 1、2 项外，需带原件及复印件，复印件应加盖企业公章，确认与原件内容一 致，管理部验后返还原件，同时留存复印件。）外币帐户

4、外币资本金帐户结汇需要准备的资料 1）外汇登记证； 2）营业执照； 3）业务合同； 4）资本金结汇，外汇管理局已经授权银行直接办理，不再需要专门审批，通常两个工作日 内即可完成。

5、外债专用帐户的结汇 1）外汇登记证； 2）营业执照； 3）业务合同； 4）外汇管理局的结汇核准件； 5）获取外汇管理局的结汇核准件需要审批，通常需要两个工作日的时间。

二、外债的借入流程 1． 根据合同和章程缴足资本（对此要求不是特别严格，单方缴足，未缴方只要不超过缴付期，就可以申借外债）2．签订外债借用合同，合同基本条款应包括 2.1 借贷双方名称，法定注册地址； 2.2 借款金额及期限（应有明确的截止日期）；债务人借用一年期以上的中长期贷款，其中长 期贷款的累计签约金额不得高于国家有关部门批准的总投资与注册资本的差额； 2.3 利率（不得高于同期国际市场同类借款利率水平）费用； 2.4 贷款用途（如为循环贷款，须明确注明“循环”字样）； 2.5 提款条款：需明确首次提款日； 2.6 还款条款：结息日；本金还款计划；其它条款（如：提前还款条款）；最终还款日； 2.7 其他条款： 贷款合同签订后 15 日内需到外汇局办理外债登记手续； 还本付息时需经外汇 局核准； 2.8 陈述、保证及适用法律。3．办理借入外债登记手续 3.1 办理外债登记手续时，需提供如下材料： 3.1.1 外债登记申请（债务人自行撰写并加盖公章，内容应包括债务人投资总额、注册资 本等基本情况，以往外债借用及偿还情况，已借入中长期

期外债累计发生额，本次债务主要情 况，如金额、币种、期限、利率、用途等）； 3.1.2 借款合同正本、副本（如合同语言为外文的，应提供主要条款的中文译本并加盖债 务人单位公章），3.1.3 投资合同及公司章程原件及复印件； 3.1.4 会计师事务所为公司出具的注册资本按投资合同或公司章程足额到位的验资报告正 本、副本； 3.1.5 外汇登记证； 3.1.6 已填写完毕的“资本项目外汇业务申请表”、“外债签约情况表”（需加盖公司印章）； 3.1.7 除上述基本材料外视情况要求补充的其他材料。3.2 以上材料除另有规定外，应提供原件及其复印件，复印件需加盖公章，确认与原件内容 一致 4． 到银行开立外债专户 贷款资金必须直接汇入经外汇局批准开立的外债专户，不得汇入其它帐户； 5． 债务人应及时反馈开户及提款情况 5.1 债务人应于开户后 5 日内持开户行已注明帐户性质及账号并加盖业务公章的“资本项目 外汇业务核准件”（企业留存联）及外债签约表办理帐户到外汇管理部开立反馈手续。5.2 债务人应于提款后 5 日内持加盖银行业务公章的提款入帐凭证到外汇管理部办理外债变 动反馈登记手续。

三、人民币结算方式及付款时间明细表 项目 适用范围 付款时间 需具备的条件 支票 同城 10 天 银行汇票 异地 自出票日起一个月内 银行本票 同城 自出票日起最长不超过 2 个月 商业汇票 同城`异地 最长不超过 6 个月 必须有真实交易关系

商业承兑汇票 银行承兑汇票 信用卡 同城异地 汇兑 同城异地 两个月 信汇 电汇 委托收款 同城异地 3天 托收承付 异地 1．验单付款的承付期为 3 天； 2．验货付款的承付期为 10 天。信用证 国际结算（主要）实时付款

四、外币结算方式 方 式 到帐时间 结汇费率 备 注 SWIFT 系统办理境外汇款 美元 1 日内到帐；其他币种 3 日内到帐 ？ 光票托收业务 30 日内到帐 ？

五、银行提供的负债业务及年利率表 RMB(年利率)HKD（年利率）备注 活期存款 0.72% 0.125% 协定存款 1.44% 有资金余额要求 通知存款 提前 1 天通知 1.08% 提前 7 天通知 1.62% 0.3125% 定期存款 1 个月 0.625% 3 个月 1.71% 0.75% 6 个月 1.89% 0.9375% 1 年 1.98% 1.125% 说明：

1、港币与人民币都有定期存款与通知存款，没有港币的协定存款；

2、通知存款要求最低金额为人民币 50 万元，在存款期内可以提前支取一次，支取的部分按 活期利率计息，未支取的部分按该存款利率计息；

3、协定存款要求最低金额：华夏银行、工商银行为人民币 10 万元，交通银行、招商银行要 求是 50 万元，只要保证帐户余额不少于该最低金额要求，在存款期内可以无限次支取。

4、港币的定期存款

利率，金额超过 300 万美元的，利率可以上浮 10%。

本文涉及的办理手续、银行利率等详细条款仅供参考，实际执行情况以

第二篇：企业在银行开户委托书

企业在银行开户委托书

委托书就是一份委托人就某项事情的办理委托受托人的书面方式，主要内容是表明谁委托谁去办理什么事情，具体有哪些权限？银行开户授权委托书怎么写呢？今天小编为您收集整理《银行开户授权委托书范本》，希望对您有所帮助。

企业在银行开户委托书一

支行：

兹授权（身份证号码）代表本人为我单位在贵行办理开立验资户手续。

本人承诺所提供证明材料真实有效，该代理人在办理上述授权事项时所产生的民事责任由本人承担。

授权人：

年月日

企业在银行开户委托书二

委托人：姓名__________性别____ 年龄_____职务_______________单位___________________身份证编号__________________

受托人：姓名__________性别____ 年龄_____职务_______________单位___________________身份证编号__________________

兹委托受托人___________为我的代理人，全权代表我办理下列事项：

一、办理在贵行开立单位结算账户，包括：按照要求提交账户开户资料、填写单位结算账户申请书、办理基本账户开户许可证、签订《单位结算账户协议》、预留单位预留印鉴、购买支票等银行重要空白凭证。

二、办理在贵行变更、挂失单位预留印鉴，包括：按要求提交变更（挂失）印鉴资料、填写变更（挂失）申请书、预留新印鉴。

三、办理在贵行单位结算账户销户业务，包括：按要求提交销户资料、填写单位结算账户销户申请书、交回开户许可证、交回未用空白重要凭证、收到银行销户结清转账回单。

四、办理企业上银行的开立、变更及销户等业务。

代理人在其权限范围内签署的一切有关文件，我均予承认，由此在法律上产生的权利、义务均由委托人享有和承担。

代理人有（或无）转委托权。

委 托 人：（签名或盖章）委托单位：（盖章）

年 月 日

注：

1、此格式适用于单位使用，委托人必须为该单位的法定代表人。

2、委托人、受托人均需提供身份证。

第三篇：银行开户材料

开户需携带材料：

（1）营业执照（正副本）复印件

（2）组织机构代码证（正副本）复印件

（3）税务登记证（正副本）复印件

（4）开户许可证及复印件

（5）机构信用代码证及复印件

（6）公章、法人章、财务章

（7）法人身份证及复印件

（8）经办人身份证及复印件

（9）授权委托书1份：需要刘总签字和盖章，请将授权书正面和反面打印在一张纸上。

（10）开户费用100元

第四篇：企业银行开户证明

企业银行开户证明

企业银行开户证明

(一)新办企业开户需要证件如下：

1、企业法人应出具企业法人营业执照正本;非法人企业应出具企业营业执照正本;民办非企业组织应出具民办非企业登记证书;异地常设机构应出具其驻在地政府主管部门的批文;外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证;个体工商户应出具个体工商户营业执照正本;居民委员会、村民委员会、社区委员会应出具其主管部门的批文或证明;其他组织应出具政府主管部门的批文或证明。单位开立账户时，应同时出具上述文件的原件及复印件一式两份。

2、从事生产经营活动的纳税人还应出具税务部门颁发的国、地税务登记证正本及复印件一式两份。

3、企业、事业单位、社会团体、驻华机构等应办理组织机构代码证的，应同时出具组织机构代码证正本及复印件一式两份。

4、法人或单位负责人应凭本人身份证件及复印件办理，授权他人办理的应同时出具法人或单位负责人的加盖单位公章的授权书，以及法人或单位负责人和经办人的身份证件及复印件，开户行留存授权书和身份证复印件，放入开户档案中保管。学会计论坛

5、如果不是基本户开户，需要出具基本结算账户《开户许可证》正本及复印件一份。

(二)新办企业开户手续如下：

1、银行交验证件。

2、客户如实填写《开立单位银行结算账户申请书》，并加盖公章。

3、开户行应与存款人签订的“人民币单位银行结算账户管理协议”，开户行与存款人各执一份。

4、填写“关联企业登记表”。

5、下面银行会送报人行批准核准。人行核准并核发《开户许可证》后，开户行会将《开户许可证》正本及密码、《开户申请书》客户留存联交与客户签收。

企业银行账号证明

事项名称：海淀区创新企业所得税财政补助

开户名：

开户行：

账号：

税务登记证号：

联系人：

电话：

手机：

(注：为便于识别，请勿手写)

(公章)

2009年月日

标题：开户证明

XX(贵公司名称)于X年X月X日(日期)在XX银行(银行名称)开立基本户，账号为：XXXXXXX，开户编号为：XXXXXXX;

XX(贵公司名称)于X年X月X日(日期)在XX银行(银行名称)开立一般户，账号为：XXXXXXX，开户编号为：XXXXXXX。

日期：

(你可以把银行发给你们的开户许可证找到，信息里面都有的，看你需要证明基本户还是一般户，还是都需要证明。如果需要后面还要找开户的银行盖章)

祝你顺利!

银行存款帐户种类、开户条件和应出具的材料

下列存款人可以申请开立基本存款帐户。

1、企业法人;

2、企业法人内部单独核算的单位;

3、管理财政预算资金和预算外资金的财政部门;

4、实行财政预算管理的行政、事业单位(财务独立核算);

5、社会团体;

6、外地常设机构、个体经济户、私营企业;

7、法律服务所;

8、国家法律允许的宗教组织。

申请基本存款帐户开户许可证应出具基本存款帐户申请表和代码证正本、复印件以及以下相关的证明文件：

(1)当地工商行政管理机关核发的《企业法人执照》或《营业执照》正本及复印件;

(2)中央或地方编制委员会批文及复印件;

(3)驻地有权部门对外地常设机构的批文及复印件;

(4)事业单位法人证书或事业单位登记证及其复印件;

(5)社会团体登记证及复印件;

(6)民营非企业单位登记证及复印件;

(7)法律服务执业证书;

(8)宗教活动许可证。

第五篇：企业一般银行账户开户所需资料

开立银行一般结算账户所需资料

开立银行账户需要以下资料“正本原件”：1、2、3、4、5、6、7、8、9、营业执照； 税务登记证； 组织机构代码证； 基本户开户许可证 机构信用代码证 法人代表身份证； 经办人身份证。支付密码器（若已经购买过支付密码器，开户时绑定即可）公章、财务预留印鉴 携带以上资料原件的同时，也要用A4纸复印并带复印件加盖公章.